銀行柜員培訓(xùn)試題：現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)試題

1、第十四章 現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)一、判斷題本所收付業(yè)務(wù)是指營業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)用現(xiàn)金管理系統(tǒng)，為存款人辦理本機(jī)構(gòu)開戶的 結(jié)算賬戶間以及本機(jī)構(gòu)開戶的結(jié)算賬戶與跨系統(tǒng)賬戶間的收付款結(jié)算業(yè)務(wù)。（ ）答案：對(duì)命題依據(jù)：教材第十四章，第一節(jié)認(rèn)知難度：應(yīng)用難度：易2只要營業(yè)機(jī)構(gòu)現(xiàn)金量充足，大額取現(xiàn)可不必預(yù)約。（ ）答案：錯(cuò)命題依據(jù)：教材第十四章，第一節(jié)認(rèn)知難度：理解難度：易3營業(yè)機(jī)構(gòu)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)功能有開通和不開通兩種選擇。（ ）答案：對(duì)命題依據(jù)：教材第十四章，第二節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：中4柜員辦理人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)的，必須按照業(yè)務(wù)流程和崗位設(shè)置要求，開通相應(yīng)的柜員應(yīng)用掩碼和交易掩碼。（

2、）答案：對(duì)命題依據(jù)：教材第十四章，第二節(jié)認(rèn)知難度：應(yīng)用難度：易5營業(yè)機(jī)構(gòu)柜面辦理人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)涉及上級(jí)管理交易行和賬戶行。（ ）答案：錯(cuò)命題依據(jù)：教材第十四章，第二節(jié)認(rèn)知難度：應(yīng)用難度：中6辦理人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)適用“有償服務(wù)”原則，必須按照中間業(yè)務(wù)價(jià)格管理相關(guān)規(guī)定向委托人收取相應(yīng)費(fèi)用。（ ）答案：對(duì)命題依據(jù)：教材第十四章，第二節(jié)認(rèn)知難度：應(yīng)用難度：中7資金歸集業(yè)務(wù)是指銀行按照與客戶約定的資金歸集路徑和歸集條件，為客戶提供賬戶間資金管理服務(wù)。（ ）答案：對(duì)命題依據(jù)：教材第十四章，第三節(jié)認(rèn)知難度：應(yīng)用難度：易8資金池業(yè)務(wù)是指銀行按照與客戶的約定，將參與資金管理

3、的賬戶資金真實(shí)或虛擬集中到指定的賬戶，實(shí)現(xiàn)資金的共享使用，并提供資金的內(nèi)部計(jì)價(jià)、計(jì)息和利息分配等服務(wù)。（ ）答案：對(duì)題依據(jù)：教材第十四章，第三節(jié)認(rèn)知難度：理解難度：中9多級(jí)賬簿是指客戶在同一結(jié)算賬戶下開設(shè)的用于記載一定時(shí)期內(nèi)資金收付明細(xì)和余額的多種類、多層級(jí)的明細(xì)核算登記簿。（ ）答案：對(duì)命題依據(jù)：教材第十四章，第四節(jié)認(rèn)知難度：理解難度：中10對(duì)公客戶活期存款賬戶透支是指農(nóng)業(yè)銀行給予客戶在約定期限和信用額度內(nèi)，通過指定的對(duì)公活期存款賬戶（人民幣賬戶）辦理支付結(jié)算的可撤銷循環(huán)融資便利。（ ）答案：對(duì)命題依據(jù)：教材第十四章，第六節(jié)認(rèn)知難度：應(yīng)用難度：中11對(duì)于地市范圍內(nèi)的人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存

4、通兌業(yè)務(wù)，營業(yè)機(jī)構(gòu)可以根據(jù)勞動(dòng)組合要求選擇柜員制模式或錄入確認(rèn)雙人操作模式辦理通存通兌業(yè)務(wù)。（ ）答案：對(duì)命題依據(jù)：教材第十四章，第二節(jié)認(rèn)知難度：應(yīng)用難度：中12錄入確認(rèn)雙人操作辦理人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)，錄入員負(fù)責(zé)原始憑證審查和按照憑證內(nèi)容錄入相關(guān)業(yè)務(wù)信息；確認(rèn)員負(fù)責(zé)票據(jù)審查、現(xiàn)金收付和業(yè)務(wù)信息確認(rèn)。錄入員是辦理該類業(yè)務(wù)的第一責(zé)任人。（ ）答案：錯(cuò)命題依據(jù)：教材第十四章，第二節(jié)認(rèn)知難度：應(yīng)用難度：中13柜員制辦理人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)，接柜柜員負(fù)責(zé)原始憑證審查、現(xiàn)金收付和業(yè)務(wù)信息確認(rèn)，運(yùn)營主管是辦理該類業(yè)務(wù)的第一責(zé)任人。（ ）答案：錯(cuò)命題依據(jù)：教材第十四章，第二節(jié)

5、認(rèn)知難度：應(yīng)用難度：中14營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)當(dāng)日及隔日發(fā)現(xiàn)由于柜員操作失誤而引起的錯(cuò)賬，交易行必須通過網(wǎng)內(nèi)往來系統(tǒng)向賬戶行發(fā)出查詢，由交易行進(jìn)行沖正處理，并由賬戶行將通存通兌款項(xiàng)通過網(wǎng)內(nèi)往來劃轉(zhuǎn)交易行。（ ）答案：錯(cuò)命題依據(jù)：教材第十四章，第二節(jié)認(rèn)知難度：應(yīng)用難度：難15實(shí)時(shí)歸集關(guān)系中的子賬戶可以開通透支功能。（ ）答案：錯(cuò)命題依據(jù)：教材第十四章，第三節(jié)認(rèn)知難度：應(yīng)用難度：中16反向歸集只能建立兩層結(jié)構(gòu)，加權(quán)平均歸集不適用反向歸集。（ ）答案：對(duì)命題依據(jù)：教材第十四章，第三節(jié)認(rèn)知難度：應(yīng)用難度：中17未開通透支功能的子賬戶可以使用資金池的資金對(duì)外支付。（ ）答案：錯(cuò)

6、命題依據(jù)：教材第十四章，第四節(jié)認(rèn)知難度：應(yīng)用難度：中二、單選題1受理現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶現(xiàn)金存入業(yè)務(wù)時(shí)，不必審核（ ）。A現(xiàn)金繳款單各聯(lián)次賬號(hào)、戶名是否正確，有無涂改。B現(xiàn)金繳款單各聯(lián)次大小寫金額是否正確，有無涂改。C收款人賬號(hào)是否本行開立的賬號(hào)。D款項(xiàng)來源答案：D命題依據(jù)：第十四章，第一節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：易2受理現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)時(shí)，不列說法錯(cuò)誤的是（ ）。A應(yīng)審核付款人賬號(hào)是否為本行開立的賬號(hào)B應(yīng)審核印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否一致C收款人是個(gè)人的，不必提交個(gè)人有效身份證件D大額取現(xiàn)的，應(yīng)審核是否預(yù)約并經(jīng)有權(quán)人員審批答案：C命題依據(jù)：教材第十四章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易3人民幣單

7、位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格遵循（ ）原則。A“誰辦理，誰負(fù)責(zé)”B真實(shí)性C準(zhǔn)確性D完整性答案：A命題依據(jù)：第十四章，第二節(jié)認(rèn)知程度：理解難度：易4錄入確認(rèn)雙人操作辦理人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)，（ ）是辦理人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)的第一責(zé)任人。A錄入員B確認(rèn)員C接柜柜員D運(yùn)營主管答案：B命題依據(jù)：教材第十四章，第二節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易5柜員制辦理人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)時(shí)，（ ）負(fù)責(zé)原始憑證審查、現(xiàn)金收付和業(yè)務(wù)信息確認(rèn)，是辦理人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)的第一責(zé)任人。A錄入員B確認(rèn)員C接柜柜員D運(yùn)營主管答案：C命題依據(jù)：第十四章，第二節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)

8、用難度：中6營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)（ ）發(fā)現(xiàn)由于柜員操作失誤而引起的錯(cuò)賬，嚴(yán)禁交易行抹賬或沖賬。A當(dāng)日B隔日C當(dāng)日及隔日D當(dāng)時(shí)答案：C題依據(jù)：教材第十四章，第二節(jié)認(rèn)知難度：理解難度：易7( )是指受理存款人辦理人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)的營業(yè)機(jī)構(gòu)。A 交易行B 賬戶行C 清算行D 以上都不對(duì)答案：A命題依據(jù)：第十四章，第二節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：中8( )是指人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)中所涉及的收、付款人開戶營業(yè)機(jī)構(gòu)。A 交易行B 賬戶行C 清算行D 以上都不對(duì)答案：B命題依據(jù)：第十四章，第二節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：中9實(shí)時(shí)歸集關(guān)系的建立遵循自上而下的原則，

9、建立關(guān)系的賬戶狀態(tài)必須為（ ）賬戶。A全封B半封C部分凍結(jié)D正常答案：D命題依據(jù)：教材第十四章，第三節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易10批量歸集關(guān)系的建立要遵循自上而下的原則。建立關(guān)系的賬戶狀態(tài)必須為 ( )賬戶。A全封B半封C部分凍結(jié)D正常答案：D命題依據(jù)：教材第十四章，第三節(jié)認(rèn)知程度：理解難度：易11資金實(shí)時(shí)歸集關(guān)系刪除遵循（ ）的原則。A自上而下B自下而上C先急后緩D以上說法都不對(duì)答案：B命題依據(jù)：教材第十四章，第三節(jié)認(rèn)知程度：理解難度：易12批量歸集關(guān)系的刪除要遵循（ ）的原則，包括單賬戶的刪除和子歸集樹的刪除。A自上而下B自下而上C先急后緩D以上說法都不對(duì)答案：B命題依據(jù)：教材第十四章，第三

10、節(jié)認(rèn)知程度：理解難度：易13平等資金池的刪除關(guān)系是（ ）。A. 應(yīng)先刪除子賬戶，最后刪除額度管理企業(yè)賬戶B. 應(yīng)先刪除額度管理企業(yè)賬戶，最后刪除子賬戶C. 應(yīng)先銷企業(yè)賬戶，再刪除子賬戶D. 應(yīng)先銷企業(yè)賬戶，再刪除額度管理企業(yè)賬戶答案：A命題依據(jù)：教材第十四章，第四節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中14多級(jí)賬簿號(hào)碼由（ ）位數(shù)字組成。.A10B14C16D18答案：A命題依據(jù)：教材第十四章，第五節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中15現(xiàn)金管理系統(tǒng)批量歸集中的反向歸集只能建立（ )層結(jié)構(gòu)。A1B2C3D4答案：B命題依據(jù)：教材第十四章，第三節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中三、多選題1我行現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)包括（ ）等。A資金歸集B資

11、金池C多級(jí)賬簿D賬戶透支答案：ABCD命題依據(jù)：教材第十四章，第一節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：中2受理現(xiàn)金管理系統(tǒng)現(xiàn)金存入業(yè)務(wù)時(shí)，審核要點(diǎn)有( )。A現(xiàn)金繳款單各聯(lián)次賬號(hào)、戶名是否正確，有無涂改B現(xiàn)金繳款單各聯(lián)次大小寫金額是否正確，有無涂改C收款人賬號(hào)是否本行開立的賬號(hào)D清點(diǎn)現(xiàn)金實(shí)物，核對(duì)現(xiàn)金實(shí)物與現(xiàn)金繳款單是否相符答案：ABCD命題依據(jù)：教材第十四章，第一節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：中3受理現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)時(shí)，審核要點(diǎn)有（ ）。A應(yīng)審核付款人賬號(hào)是否為本行開立的賬號(hào)B應(yīng)審核印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否一致C收款人是個(gè)人的，不必提交個(gè)人有效身份證件D大額取現(xiàn)的，應(yīng)審核是否預(yù)約并經(jīng)有權(quán)人員審批答案：A

12、BD題依據(jù)：教材第十四章，第一節(jié)認(rèn)知難度：理解難度：易4受理現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶轉(zhuǎn)賬收款業(yè)務(wù)時(shí)，審核要點(diǎn)有( )。A貸記過渡憑證與所附的原始憑證、聯(lián)行來賬憑證等的記載事項(xiàng)是否符合支付結(jié)算管理辦法等法規(guī)的規(guī)定B收款人賬號(hào)是否為本行開立的賬號(hào)C印鑒與預(yù)留銀行印鑒是否一致D付款人賬號(hào)是否為本行開立的賬號(hào)答案：AB命題依據(jù)：教材第十四章，第一節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中5受理現(xiàn)金管理系統(tǒng)客戶轉(zhuǎn)賬付款業(yè)務(wù)時(shí)，審核要點(diǎn)有( )。A轉(zhuǎn)賬支票、進(jìn)賬單等原始憑證的印刷、要素填寫等是否符合支付結(jié)算 管理辦法等法規(guī)的規(guī)定B轉(zhuǎn)賬支票、進(jìn)賬單等原始憑證的用途、期限等是否符合支付結(jié)算管理辦 法等法規(guī)的規(guī)定C收款人賬號(hào)應(yīng)是本行開立

13、的賬號(hào)D付款人賬號(hào)應(yīng)是本行開立的賬號(hào)答案：ABD命題依據(jù)：教材第十四章，第一節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：中6允許辦理人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌的業(yè)務(wù)種類有（ ）。A現(xiàn)金業(yè)務(wù)B轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)C匯兌業(yè)務(wù)D代理轉(zhuǎn)匯業(yè)務(wù) 答案：ABCD命題依據(jù)：教材第十四章，第二節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易7人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)根據(jù)交易行和賬戶行隸屬關(guān)系不同可以分為（ ）業(yè)務(wù)范圍。A地市內(nèi)B跨地市C跨省D以上三種均可答案：ABCD命題依據(jù)：教材第十四章，第二節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易8交易行應(yīng)對(duì)人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)的（ ）負(fù)責(zé)。A真實(shí)性B準(zhǔn)確性C完整性D效率性答案：ABCD命題依據(jù)：教材第十四章，第二節(jié)

14、認(rèn)知程度：記憶難度：易9批量資金歸集業(yè)務(wù)按照歸集時(shí)間，分為（ ）。A實(shí)時(shí)歸集B定時(shí)歸集C普通批歸集D以上都對(duì)答案：BC命題依據(jù)：教材第十四章，第三節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易10以下關(guān)于多級(jí)賬簿的說法正確的是( )。A多級(jí)賬簿是指客戶在同一結(jié)算賬戶下開設(shè)的用于記載一定時(shí)期內(nèi)資金收付明細(xì)和余額的多種類、多層級(jí)的明細(xì)核算登記簿B賬簿自身余額是指本級(jí)賬簿發(fā)生收付業(yè)務(wù)的軋差數(shù)C賬簿匯總余額是賬簿自身余額與所有下級(jí)賬簿自身余額之和D多級(jí)賬簿實(shí)行有償服務(wù)的原則答案：ABCD命題依據(jù)：教材第十四章，第四節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中11以下關(guān)于現(xiàn)金管理多級(jí)賬簿透支業(yè)務(wù)說法正確的是（ ）。A透支業(yè)務(wù)只適用于人民幣結(jié)算賬

15、戶B透支業(yè)務(wù)實(shí)行額度管理、透支額度納入客戶綜合授信額度內(nèi)統(tǒng)一管理C透支額度循環(huán)使用D不得辦理外幣賬戶的透支業(yè)務(wù)答案：ABCD命題依據(jù)：教材第十四章，第三節(jié)認(rèn)知程度：應(yīng)用難度：中12現(xiàn)金管理客戶端指通過網(wǎng)絡(luò)線路將農(nóng)業(yè)銀行的現(xiàn)金管理系統(tǒng)延伸到企業(yè)，為企業(yè)提供（ ）等各種金融服務(wù)的電子化操作平臺(tái)。A查詢B轉(zhuǎn)賬C票據(jù)申請(qǐng)D理財(cái)答案：ABC命題依據(jù)：教材第十四章，第三節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：中13人民幣單位銀行結(jié)算賬戶通存通兌業(yè)務(wù)類型包括（ ）。A收、付款人均不在交易行開戶B付款人在交易行開戶，收款人在系統(tǒng)內(nèi)其他營業(yè)機(jī)構(gòu)開戶C收、付款人均不在交易行開戶，但至少有一方在系統(tǒng)內(nèi)其他營業(yè)機(jī)構(gòu)開戶D收款人在交易行開戶，付款人在系統(tǒng)內(nèi)其他營業(yè)機(jī)構(gòu)開戶答案：BCD命題依據(jù)：教材第十四章，第二節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：難14實(shí)時(shí)歸集的子賬戶對(duì)外支付實(shí)行( )等管理方式。A. 統(tǒng)收統(tǒng)支B. 以收定支C超定額支付D匯總下劃答案：ABC命題依據(jù)：教材第十四章，第三節(jié)認(rèn)知程度：記憶難度：易15多級(jí)賬簿的支付限額分以下