XX銀行支行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告

1、XX銀行支行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告根據(jù)總行20XX年6月5號(hào)關(guān)于XX卡業(yè)務(wù)自查通知，我支行對(duì)卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了如下自查：1.空白卡的領(lǐng)用符合規(guī)定，由專(zhuān)人攜蓋好印章的領(lǐng)用單到總行領(lǐng)回后交101操作員當(dāng)場(chǎng)清點(diǎn)，清點(diǎn)無(wú)誤后做4212憑證領(lǐng)入交易并同時(shí)登記空白重要憑證登記簿。儲(chǔ)蓄柜員需領(lǐng)用時(shí)由101操作員做4213交易轉(zhuǎn)移給領(lǐng)用柜員，101操作員與儲(chǔ)蓄柜員同時(shí)登記空白重要憑證登記簿。晚間金橋卡與密碼信封由各柜員分別放保險(xiǎn)箱保管，日間柜員短暫離崗時(shí)均將卡與其他空白重要憑證上鎖保管。對(duì)于空白卡和密碼信封作為重要空白憑證主管每周檢查一次并登記在查庫(kù)登記簿上。2.開(kāi)卡程序符合規(guī)定，柜面上金橋卡開(kāi)卡一律由領(lǐng)卡人提供本人有效身

2、份證件后方可開(kāi)卡，辦完開(kāi)卡手續(xù)后由持卡人親啟密碼，同時(shí)柜員提醒持卡人及時(shí)更改密碼。開(kāi)卡時(shí)一律不跳號(hào)使用，對(duì)于零星的新增代發(fā)工資戶(hù)由會(huì)計(jì)提供持卡人有效身份證件原件方可辦理；對(duì)于大批量的代發(fā)工資戶(hù)要求單位出具承諾函。聯(lián)名卡開(kāi)卡嚴(yán)格遵守總行及實(shí)名制規(guī)定，同一客戶(hù)開(kāi)卡不得超過(guò)10張，聯(lián)名卡一律不接受單位轉(zhuǎn)帳支票存入。3.對(duì)于被ATM機(jī)吞的卡及時(shí)登記在ATM機(jī)業(yè)務(wù)登記簿上，被吞卡由專(zhuān)人放保險(xiǎn)箱保管；被吞卡持卡人提供證明、有效身份證件并簽收后方可歸還持卡人。待銷(xiāo)毀卡由柜員分別登記在金橋卡登記簿之二(銷(xiāo)卡登記簿)和柜員的空白重要憑證登記簿上，銷(xiāo)卡入保險(xiǎn)箱保管，主管每周檢查一次并與724待銷(xiāo)毀卡科目核對(duì)相符。

3、我支行已將銷(xiāo)卡登記簿與柜員空白重要憑證登記簿及724待銷(xiāo)毀卡科目核對(duì)相符，待銷(xiāo)毀卡上交工作我行正在進(jìn)行抄列清單工作并準(zhǔn)備按總行規(guī)定時(shí)間上交。4.日常管理方面：(1)遇客戶(hù)持卡大額取現(xiàn)均要求客戶(hù)提供有效身份證件，并查詢(xún)是否為當(dāng)天存入的，若為當(dāng)天存入的則要求客戶(hù)回原存入行取款。(2)客戶(hù)無(wú)卡存入時(shí)要求客戶(hù)在存款憑條上寫(xiě)上正確卡號(hào)及姓名并核對(duì)相符后方可辦理，一律不辦理無(wú)卡取款業(yè)務(wù)。(3)持卡人遺失卡或遺忘卡密碼時(shí)均要求客戶(hù)提供身份證件同時(shí)收取掛失手續(xù)費(fèi)后辦理掛失手續(xù)，在這次自查中已將今年的掛失申請(qǐng)書(shū)與掛失手續(xù)費(fèi)核對(duì)相符；掛失換卡時(shí)一律收取金橋卡工本費(fèi)。(4)客戶(hù)更換卡時(shí)均按總行規(guī)定對(duì)代扣費(fèi)進(jìn)行換卡委托，同時(shí)提醒代發(fā)工資戶(hù)將新卡號(hào)提供給單位財(cái)務(wù)部門(mén)?？蛻?hù)打印對(duì)帳單要求提供本人有效身份證件,如代打要求提供雙重身份證件并校驗(yàn)密碼。(5)每天三次巡視ATM機(jī)及監(jiān)控是否正常工作，遇非正常情況及時(shí)與維修人員聯(lián)系。堅(jiān)持每周一次清機(jī)核對(duì)ATM機(jī)庫(kù)存，遇長(zhǎng)短款及時(shí)進(jìn)行對(duì)帳，對(duì)清后做掛帳處理并與個(gè)金部聯(lián)系進(jìn)行劃款。(6)在這次自查中同時(shí)檢查了各項(xiàng)登記簿，個(gè)別登記不太規(guī)范，已經(jīng)與