銀行股分行客戶(hù)經(jīng)理考核暫行辦法

1、中國(guó)銀行股分行客戶(hù)經(jīng)理考核暫行辦法第一章總則第一條 為充分調(diào)動(dòng)客戶(hù)經(jīng)理的工作積極性，鞏固和發(fā)展我行的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體，推動(dòng)我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展，根據(jù)中國(guó)銀行股份有限公司分行客戶(hù)經(jīng)理管理暫行辦法（工銀撫發(fā)122號(hào)）文件精神，制定本暫行辦法。第二條本辦法考核的對(duì)象是指各行、處經(jīng)市行公布確認(rèn)的個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理、機(jī)構(gòu)公司客戶(hù)經(jīng)理、綜合客戶(hù)經(jīng)理。第三條考核遵循“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一、指標(biāo)量化、操作簡(jiǎn)便、獎(jiǎng)優(yōu)罰劣”的原則，每年對(duì)各行、處客戶(hù)經(jīng)理年度業(yè)績(jī)進(jìn)行全面考核。第二章考核內(nèi)容第四條 客戶(hù)經(jīng)理考核內(nèi)容為個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)、業(yè)務(wù)知識(shí)技能、金融理財(cái)專(zhuān)業(yè)素質(zhì)等方面。其中：個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)和業(yè)務(wù)知識(shí)技能兩項(xiàng)考核按百分權(quán)重計(jì)算，金融理財(cái)專(zhuān)業(yè)

2、素質(zhì)考核為加分項(xiàng)。第五條個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)的考核。包括定性與定量考核兩個(gè)方面，定性考核占30%，定量考核占70%，總分100分。一、定性考核： 1、客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)考核（滿分80分）：優(yōu)質(zhì)客戶(hù)質(zhì)量得分：滿分50分。通過(guò)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)系統(tǒng)對(duì)客戶(hù)經(jīng)理管理的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)資產(chǎn)、負(fù)債、個(gè)人中間業(yè)務(wù)、客戶(hù)質(zhì)量進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，綜合評(píng)價(jià)總分100以上為基礎(chǔ)分，每低一分相應(yīng)扣減，滿分為100分，扣完為止。資產(chǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)：存款年日均余額、當(dāng)月存款增量、總資產(chǎn)；負(fù)債評(píng)價(jià)指標(biāo)：總負(fù)債、當(dāng)月貸款增量；中間業(yè)務(wù)考核指標(biāo)：中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入、中間業(yè)務(wù)交易額；客戶(hù)質(zhì)量考核指標(biāo)：優(yōu)質(zhì)客戶(hù)數(shù)量、優(yōu)質(zhì)客戶(hù)平均資產(chǎn)、優(yōu)質(zhì)客戶(hù)平均貢獻(xiàn)度。定性評(píng)價(jià)考核：滿分5

3、分。對(duì)該客戶(hù)管理的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的定性評(píng)分，由系統(tǒng)自動(dòng)產(chǎn)生。日志維護(hù)量：滿分15分?？蛻?hù)經(jīng)理在系統(tǒng)中對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的維護(hù)每日達(dá)5次以上得分，少于規(guī)定維護(hù)量得零分?？蛻?hù)關(guān)系管理：滿分10分?？蛻?hù)經(jīng)理在系統(tǒng)中對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的維護(hù)記錄，使用提醒、生日、短信等功能，日均達(dá)4戶(hù)以上得10分，少于規(guī)定維護(hù)量得零分。2、整體營(yíng)銷(xiāo)能力：滿分20分。支行客戶(hù)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)每年不得少于6次定向營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。滿分10分，每少一次扣3分，扣完為止。制定每周工作計(jì)劃、優(yōu)質(zhì)客戶(hù)維護(hù)計(jì)劃；每月對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶(hù)大額資產(chǎn)變動(dòng)進(jìn)行分析，并形成報(bào)告。滿分5分，每少一次扣2分，扣完為止。每季制定金融資產(chǎn)50萬(wàn)元以上優(yōu)質(zhì)客戶(hù)維護(hù)計(jì)劃，協(xié)助理財(cái)中心負(fù)責(zé)人進(jìn)行維護(hù)，

4、有文字和照片歸檔；每半年撰寫(xiě)客戶(hù)和市場(chǎng)分析報(bào)告。滿分5分，每少一次扣2分，扣完為止。二、定量考核。定量考核分客戶(hù)經(jīng)理個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品總積分和績(jī)效數(shù)據(jù)排名兩部分。分值：個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品總積分占70%，績(jī)效數(shù)據(jù)排名占30%。1、個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品總積分：專(zhuān)業(yè)指標(biāo)內(nèi)容指標(biāo)值（100分） 完成值得分收入(含公司口存貸款利差收入、票據(jù)貼現(xiàn)利差收入、公司口中間業(yè)務(wù)收入)萬(wàn)元國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算量萬(wàn)美元代客外匯資金業(yè)務(wù)量萬(wàn)美元新增法人客戶(hù)開(kāi)戶(hù)戶(hù)現(xiàn)金管理服務(wù)戶(hù)外匯洐生產(chǎn)品單企業(yè)年金業(yè)務(wù)單電 話 銀 行戶(hù)手機(jī)銀行戶(hù)企業(yè)網(wǎng)上銀行(普通版)戶(hù)企業(yè)網(wǎng)上銀行(證書(shū)版)戶(hù)個(gè)人網(wǎng)上銀行(普通版)戶(hù)個(gè)人網(wǎng)上銀行(普通版)戶(hù)代理基金銷(xiāo)售萬(wàn)元代理保險(xiǎn)

5、萬(wàn)元人民幣和外幣理財(cái)產(chǎn)品萬(wàn)元國(guó)債銷(xiāo)售萬(wàn)元銷(xiāo)售紙黃金萬(wàn)元新增優(yōu)質(zhì)客戶(hù)戶(hù)合格理財(cái)金賬戶(hù)戶(hù)新增普通銀卡開(kāi)戶(hù)戶(hù)新增金卡開(kāi)戶(hù)戶(hù)新增貸記銀卡開(kāi)戶(hù)戶(hù)新增貸記金卡開(kāi)戶(hù)戶(hù)新增白金卡開(kāi)戶(hù)戶(hù)新增E時(shí)代開(kāi)戶(hù)戶(hù)個(gè)人貸款新增戶(hù)戶(hù)合計(jì)注：專(zhuān)業(yè)指標(biāo)內(nèi)容的指標(biāo)值是指假如一個(gè)客戶(hù)經(jīng)理全年滿負(fù)荷工作完成某一單項(xiàng)專(zhuān)業(yè)指標(biāo)的目標(biāo)任務(wù)數(shù)。2、績(jī)效數(shù)據(jù)排名：按客戶(hù)經(jīng)理考核期績(jī)效分配收入進(jìn)行排名，第一名為100分，第二名及以下按比例計(jì)分。第六條業(yè)務(wù)知識(shí)技能考核100分。主要是考核客戶(hù)經(jīng)理的理財(cái)技能綜合水平，由市分行有關(guān)部門(mén)組織書(shū)面考試，考試內(nèi)容為金融產(chǎn)品知識(shí)、營(yíng)銷(xiāo)技巧、理財(cái)方案等。第七條 金融理財(cái)專(zhuān)業(yè)素質(zhì)。主要考察客戶(hù)經(jīng)理是否取得客戶(hù)經(jīng)理的

6、認(rèn)證資格、保險(xiǎn)代理人資格、證券投資基金從業(yè)資格、金融理財(cái)師（AFP、CFP）、個(gè)人信貸客戶(hù)經(jīng)理崗位資格等，凡是從事客戶(hù)經(jīng)理人員必須二種資格認(rèn)證，達(dá)不到要求按以下標(biāo)準(zhǔn)扣分，加減分標(biāo)準(zhǔn)：客戶(hù)經(jīng)理的認(rèn)證資格（15分）、保險(xiǎn)代理人資格（10分）、證券投資基金從業(yè)資格（10分）、票據(jù)業(yè)務(wù)從業(yè)資格（本地5分、異地10分）、個(gè)人信貸客戶(hù)經(jīng)理崗位資格（5分）、金融理財(cái)師（AFP15分、CFP20分）、第八條 分值計(jì)算方法客戶(hù)經(jīng)理的考核得分=個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)考核得分*60%+業(yè)務(wù)技能考核得分*40%+加減分項(xiàng)。第三章 晉升、申飭與退出第九條 客戶(hù)經(jīng)理考核管理部門(mén)包括人力資源部、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、電子銀行部

7、。人事部門(mén)負(fù)責(zé)個(gè)人客戶(hù)經(jīng)理考核的組織和協(xié)調(diào)工作，將客戶(hù)經(jīng)理考核結(jié)果與工資等級(jí)、獎(jiǎng)金相掛鉤，監(jiān)督考核指標(biāo)設(shè)定及考核流程。個(gè)人金融業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、電子銀行部負(fù)責(zé)制定客戶(hù)經(jīng)理績(jī)效考核細(xì)化指標(biāo)，并根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn)及本行經(jīng)營(yíng)策略適當(dāng)調(diào)整指標(biāo)權(quán)重設(shè)置，負(fù)責(zé)相關(guān)考核數(shù)據(jù)的提供。第十條 市行根據(jù)客戶(hù)經(jīng)理的工作業(yè)績(jī)和年度考核結(jié)果，決定對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的續(xù)聘、提聘、降聘或解聘。第十一條 客戶(hù)經(jīng)理出現(xiàn)以下情況之一的，將退出客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍：（一）工作失職，調(diào)查和提供信息不實(shí)，致使決策失誤，造成損失的；（二）工作不主動(dòng)，情況反映不及時(shí)，或未采取有力措施，造成我行重大業(yè)務(wù)流失的；（三）服務(wù)質(zhì)量差、工作效率低，造成客戶(hù)轉(zhuǎn)戶(hù)或投

8、訴，經(jīng)核實(shí)無(wú)誤，性質(zhì)嚴(yán)重的；（四）以權(quán)謀私；（五）嚴(yán)重違規(guī)、違紀(jì)行為，違反（工銀辦2006223號(hào)文件“十個(gè)嚴(yán)禁”的。第三章 考核管理第十二條 客戶(hù)經(jīng)理的考核數(shù)據(jù)主要來(lái)源于各行處上報(bào)營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)認(rèn)定書(shū)，由分管行長(zhǎng)擔(dān)任本行處的營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)認(rèn)定員，并簽字確認(rèn)。市行有關(guān)部門(mén)通過(guò)資金營(yíng)運(yùn)大機(jī)取數(shù)系統(tǒng)、CS2002動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)子系統(tǒng)、員工業(yè)績(jī)價(jià)值系統(tǒng)予以核實(shí)?？?jī)效收入、金融理財(cái)專(zhuān)業(yè)素質(zhì)以人力資源系統(tǒng)取數(shù)為準(zhǔn)。第十三條 本考核辦法的實(shí)施分為半年考評(píng)和年終總評(píng)進(jìn)行。半年考評(píng)主要考評(píng)客戶(hù)經(jīng)理的定量業(yè)績(jī)，對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的履職能力作出基本評(píng)價(jià)。年終總評(píng)是對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的定量業(yè)績(jī)和業(yè)務(wù)知識(shí)技能的綜合評(píng)定，在客戶(hù)經(jīng)理全年產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)上，通過(guò)對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)技能考試，對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的履職能力作出綜合評(píng)價(jià)，作為客