國(guó)際金融學(xué)試題new

1、國(guó)際金融學(xué)模擬試題部分答案部分答案(A卷)一、填空題1在金本位制下，匯率的波動(dòng)總是以（ 鑄幣平價(jià) ）為中心，以（黃金輸入點(diǎn)）為下限，以（黃金輸出點(diǎn)）為上限波動(dòng)的。2為了統(tǒng)一估價(jià)進(jìn)口與出口，國(guó)際收支手冊(cè)第五版作出了新的規(guī)定，進(jìn)出口均采用（ 離岸 ）價(jià)格來(lái)計(jì)算金額，保險(xiǎn)費(fèi)和運(yùn)輸費(fèi)另列入（勞務(wù)費(fèi)用）。3外匯風(fēng)險(xiǎn)有三種類型（匯率風(fēng)險(xiǎn)）（會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)）（經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)）。4外匯期權(quán)按權(quán)利的內(nèi)容可分為（看漲期權(quán)）和（看跌期權(quán)）。5一國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備由（外匯儲(chǔ)備）（黃金儲(chǔ)備）（在IMF的儲(chǔ)備頭寸）（SDRs）四部分組成。6武士債券是指（投資者在日本債券市場(chǎng)上發(fā)行的以日元為面額的債券）。7從1996年12月1日起，人民幣實(shí)現(xiàn)

2、（經(jīng)常項(xiàng)目下可自由兌換）。81960年美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家（特里芬）提出一國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備的合理數(shù)量，約為該國(guó)年進(jìn)口額的20%50%。9國(guó)際上公認(rèn)當(dāng)一國(guó)的償債率超過(guò)（ 20%）時(shí)就可能發(fā)生償債危機(jī)：如果一國(guó)負(fù)債率超過(guò)（ 100% ）時(shí)則說(shuō)明該國(guó)債務(wù)負(fù)擔(dān)過(guò)重。二、比較以下幾組概念1 國(guó)際收支與國(guó)際借貸 國(guó)際收支: 一國(guó)居民在一定時(shí)期內(nèi)與外國(guó)居民之間的經(jīng)濟(jì)交易的系統(tǒng)記錄 國(guó)際借貸: 一定時(shí)點(diǎn)上一國(guó)居民對(duì)外資產(chǎn)和對(duì)外負(fù)債的匯總2 國(guó)際儲(chǔ)備與國(guó)際清償力 國(guó)際儲(chǔ)備: 一國(guó)政府所持有的，被用于彌補(bǔ)國(guó)際收支赤字,維持本國(guó)貨幣匯率的國(guó)際間可以接受的一切資產(chǎn) 國(guó)際清償力: 一個(gè)國(guó)家為本國(guó)國(guó)際收支赤字融通資金的能力3 遠(yuǎn)期交易

3、與掉期交易 遠(yuǎn)期交易:外匯買賣成交后，當(dāng)時(shí)（第二個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)）不交割，而是根據(jù)合同的規(guī)定，在約定的日期按約定的匯率辦理交割的外匯交易。 掉期交易:指將幣種相同，但交易方向相反，交割日不同的兩筆或兩筆以上的外匯交易結(jié)合起來(lái)進(jìn)行的交易。4 自主性交易與補(bǔ)償性交易 自主性交易:個(gè)人和企業(yè)為某種自主性目的（比如追逐利潤(rùn)、追求市場(chǎng)、旅游、匯款贍養(yǎng)親友等）而從事的交易。 補(bǔ)償性交易:為彌補(bǔ)國(guó)際收支不平衡而發(fā)生的交易。5歐式期權(quán)與美式期權(quán) 歐式期權(quán):期權(quán)買方于到期日之前，不得要求期權(quán)賣方履行合約，僅能于到期日的截止時(shí)間，要求期權(quán)賣方履行合約。 美式期權(quán):自選擇權(quán)合約成立之日算起，至到期日的截止時(shí)間之前，買方可

4、以在此期間內(nèi)的任一時(shí)點(diǎn)，隨時(shí)要求賣方依合約的內(nèi)容，買入或賣出約定數(shù)量的某種貨幣。三、計(jì)算題1已知外匯市場(chǎng)的行情為：US$=DM1.4510/20US$=HK$7.7860/80求1德國(guó)馬克對(duì)港幣的匯率。 解：DM1=HK$7.78601.4520/7.78801.4510 DM1=HK$5.3623/732設(shè)外匯市場(chǎng)即期匯率的行情如下：香港 US$1=HK$7.7820/30紐約 US$1=HK$7.7832/40問(wèn)套匯者應(yīng)如何進(jìn)行兩角套匯？解：套匯者：HK$ 香港US$紐約HK$ 所以做1美元的套匯業(yè)務(wù)可賺取（7.7832-7.7830）=0.0002港幣。 3某日外匯市場(chǎng)行情為：SpotU

5、S$ 1=DM1.5230/503個(gè)月50/106個(gè)月90/70客戶根據(jù)業(yè)務(wù)需要：(1) 要求買馬克，擇期從即期到6個(gè)月；(2) 要求賣馬克，擇期從3個(gè)月到6個(gè)月；問(wèn)在以上兩種情況下，銀行報(bào)出的匯率各是多少？解：(1) 擇期從即期到6個(gè)月，客戶軌跡收支買入馬克，即報(bào)價(jià)銀行賣出美元，且美元為貼水貨幣，所以匯率：US$1=DM1.5250 (2) 擇期從3個(gè)月到6個(gè)月, 客戶賣出馬克，即報(bào)價(jià)銀行買入美元，且美元為貼水貨幣，所以匯率：US$1=DM（1.5230-0.0090）=DM1.5140四、問(wèn)題答國(guó)際金融學(xué)模擬試題部分答案部分答案(B卷)一、填空題1在金本位制度下，兩國(guó)貨幣的含金量之比被稱為

6、（鑄幣平價(jià)），匯率的波動(dòng)以該比值為中心，波動(dòng)幅度受（黃金輸送點(diǎn)）的上下限制約。2倫敦市場(chǎng) 1=FF8.4390/50，某客戶要賣出FF，匯率為（ 1=FF84450 ）。3購(gòu)買力平價(jià)理論由瑞典經(jīng)濟(jì)學(xué)家（卡塞爾）提出，購(gòu)買力平價(jià)的兩種形式為（絕對(duì)購(gòu)買力平價(jià)）和（相對(duì)購(gòu)買力平價(jià)）。4從1994年1月1日起，人民幣匯率實(shí)行（有管理的浮動(dòng)匯率制）。5外匯交易的兩種基本形式是（即期交易）和（遠(yuǎn)期交易）。61991年12月，歐共體12國(guó)首腦在荷蘭通過(guò)了政治聯(lián)盟條約和經(jīng)濟(jì)與貨幣聯(lián)盟條約，統(tǒng)稱為（馬斯赫里赫特 ）條約。7按發(fā)生的動(dòng)機(jī)不同，國(guó)際收支平衡表中所記錄的交易分為（ 自主性交易）和（ 補(bǔ)償性交易 ）。8

7、在沒(méi)有特別指明的情況下，人們講國(guó)際收支盈余或赤字，通常是指（ 綜合項(xiàng)目）的盈余或赤字。9國(guó)際儲(chǔ)備的結(jié)構(gòu)管理，必須遵循（安全性）、（流動(dòng)性）和（盈利性）原則。10揚(yáng)基債券是指（投資者在美國(guó)債券市場(chǎng)上發(fā)行的以美元為面額的債券）。11國(guó)際收支平衡表的記賬原理是（ 有借必有貸, 借貸必相等 ）12買入?yún)R率與賣出匯率之間的差額被稱為（銀行買賣外匯的收益）。二、比較以下幾組概念1 歐洲債券與外國(guó)債券 歐洲債券:指在某貨幣發(fā)行國(guó)以外，以該國(guó)貨幣為面值發(fā)行的債券。 外國(guó)債券:指籌資者在國(guó)外發(fā)行的，以當(dāng)?shù)刎泿艦槊嬷档膫? 外匯期貨與外匯期權(quán) 外匯期貨: 是買賣雙方在期貨交易所內(nèi)以公開(kāi)叫價(jià)方式成交時(shí)，承諾在未

8、來(lái)某一特定日期，以約定匯率交割某種特定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的貨幣的交易方式。 外匯期權(quán)：是指其權(quán)合約賣方在有效期內(nèi)能按約定匯率買入或賣出一定數(shù)量外匯的不包括相應(yīng)義務(wù)在內(nèi)的單純權(quán)利。3 現(xiàn)匯交易與期匯交易 現(xiàn)匯交易:是指買賣雙方約定于成交后的兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)辦理交割的外匯交易方式。期匯交易：是指外匯買賣成交后，當(dāng)時(shí)（第二個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)）不交割，而是根據(jù)合同的規(guī)定，在約定的匯率辦理交割的外匯交易。4 買空與賣空買空：當(dāng)預(yù)測(cè)某種貨幣的匯率將上漲時(shí)，即在遠(yuǎn)期市場(chǎng)買進(jìn)該種貨幣，等到合約期滿，再在即期市場(chǎng)賣出該種貨幣。賣空：當(dāng)預(yù)測(cè)某種貨幣的匯率將下跌時(shí)，即在遠(yuǎn)期市場(chǎng)賣出該種貨幣，等到合約期滿，再在即期市場(chǎng)買進(jìn)該種貨幣。5 擇

9、購(gòu)期權(quán)與擇售期權(quán) 擇購(gòu)期權(quán)：是指期權(quán)合約的買方有權(quán)在有效期內(nèi)或到期日之截止時(shí)間按約定匯率從期權(quán)和約賣方處購(gòu)進(jìn)特定數(shù)量的貨幣。 擇售期權(quán)：是指期權(quán)合約的買方有權(quán)在有效期內(nèi)或到期日之截止時(shí)間按約定匯率賣給期權(quán)賣方特定數(shù)量的貨幣。三、計(jì)算題1 設(shè)$ 1=FF5.6525/35，$ 1=DM1.4390/10，問(wèn)：1馬克對(duì)法郎的匯率是多少？解：DM1=FF5.65251.4410/5.65351.4390DM1=FF3.9226/872設(shè)$ 1=SF1.3252/72，3個(gè)月遠(yuǎn)期差價(jià)為100/80，問(wèn)：美元是升水還是貼水？升（貼）水年率是多少？解：1）美元貼水 2）美元貼水年率=( 1.3172-1.

10、3262)1.3262(123)100% =-2.74%3設(shè)同一時(shí)刻， 紐約：$ 1=DM1.9100/10，法蘭克福： 1=DM3.7790/00， 倫敦： 1=￥2.0040/50，問(wèn)： 1）三地套匯是否有利可圖？2）若以100萬(wàn)美元套匯，試計(jì)算凈獲利。解：1）1.9105(1/3.7795)2.0045=1.013251 所以可獲利。 2）獲利=100萬(wàn)美元1.9100(1/3.78)2.0040-100 萬(wàn)美元 =1.26萬(wàn)美元四、問(wèn)題答國(guó)際金融學(xué)模擬試題部分答案部分答案(C卷)一、填空題1按外匯買賣交割的期限不同，匯率可分為（即期匯率）和（遠(yuǎn)期匯率）。2即期匯率為1=$1.4890/

11、10，2個(gè)月遠(yuǎn)期點(diǎn)數(shù)為50/40，則3個(gè)月遠(yuǎn)期匯率為（ 1=$1.4840/70 ）。3外匯市場(chǎng)上通常所說(shuō)的1點(diǎn)為（ 萬(wàn)分之一 ）。4外匯市場(chǎng)的形態(tài)有兩種，即（有形市場(chǎng)）和（無(wú)形市場(chǎng)）。5外匯銀行在提供外匯買賣的中介服務(wù)時(shí)，一些幣種的現(xiàn)售額低于購(gòu)入額，另一些幣種的出售額高于購(gòu)入額，兩者統(tǒng)稱為（外匯買賣差價(jià)）。6掉期交易的三種形式是（即期-即期）、（即期-遠(yuǎn)期）和（遠(yuǎn)期-遠(yuǎn)期）構(gòu)成。7國(guó)際收支平衡表的記賬原理是（有借必有貸，借貸必相等）。8一國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備由（外匯儲(chǔ)備）、（黃金儲(chǔ)備）（在IMF的儲(chǔ)備頭寸）和（SDRs）構(gòu)成。9猛犬債券是指（投資者英國(guó)債券市場(chǎng)上發(fā)行的以英鎊為面額的債券）。10歐洲銀行

12、是指（經(jīng)營(yíng)歐洲貨幣存貸業(yè)務(wù)的銀行）。112003年6月，我國(guó)的外匯儲(chǔ)備規(guī)模達(dá)（3464.76億美元）。二、比較以下幾組概念1看跌期權(quán)與看漲期權(quán) 看跌期權(quán)：是指期權(quán)賣方有權(quán)在合約的有效期內(nèi)或到期日之截止時(shí)間按約定匯率賣給期權(quán)賣方特定數(shù)量的貨幣。 看漲期權(quán)：是指期權(quán)賣方有權(quán)在合約的有效期內(nèi)或到期日之截止時(shí)間按約定匯率從期權(quán)合約賣方處購(gòu)進(jìn)特定數(shù)量的貨幣。2 票據(jù)發(fā)行便利與遠(yuǎn)期利率協(xié)定票據(jù)發(fā)行便利：是銀行與借款人之間簽定的在未來(lái)的一段時(shí)間內(nèi)由銀行以承購(gòu)連續(xù)性短期票據(jù)的形式向借款人提供信貸資金的協(xié)議，協(xié)議具有法律約束力。遠(yuǎn)期利率協(xié)定：為防范利率風(fēng)險(xiǎn)，交易雙方達(dá)成協(xié)議，相互保證對(duì)方在未來(lái)某一時(shí)期內(nèi)以固定利

13、率借取或貸放一定資金的交易方式。3. 自由外匯與記賬外匯自由外匯：是指不需貨幣發(fā)行當(dāng)局批準(zhǔn)，可以自由兌換成其他貨幣，或者向第三國(guó)辦理支付的外國(guó)貨幣及其支付手段。記賬外匯：是指記載在兩國(guó)指定銀行賬戶上的，不能自由兌換成其他貨幣，或?qū)Φ谌龂?guó)辦理支付的外匯。4直接標(biāo)價(jià)法與間接標(biāo)價(jià)法 直接標(biāo)價(jià)法:以一定單位（一個(gè)外幣單位或100個(gè)、10000個(gè)、100000個(gè)外幣單位）的外國(guó)貨幣作為標(biāo)準(zhǔn)，折算為為一定數(shù)額的本國(guó)貨幣來(lái)表示其匯率。 間接標(biāo)價(jià)法: 以一定單位的本國(guó)貨幣作為標(biāo)準(zhǔn)，折算為為一定數(shù)額的外國(guó)貨幣來(lái)表示其匯率。5 升水與貼水 升水: 表示遠(yuǎn)期匯率比即期匯率高，或期匯比現(xiàn)匯貴。 貼水: 表示遠(yuǎn)期匯率比

14、即期匯率高，或期匯比現(xiàn)匯貴。三、計(jì)算題1設(shè)US $100=RMB￥829.10/829.80，US$ 1=J￥110.35/110.651) 要求套算日元對(duì)人民幣的匯率。2）我國(guó)某企業(yè)出口創(chuàng)匯1,000萬(wàn)日元，根據(jù)上述匯率，該企業(yè)通過(guò)銀行結(jié)匯可獲得多少人民幣資金？解：1) J￥1= RMB￥(829.10110.65)/(829.80110.35) J￥1= RMB￥7.4930/7.5197 2）1000萬(wàn)7.4930=7493萬(wàn)元人民幣2設(shè)即期匯率為US $1=DM1.5085/15，6個(gè)月遠(yuǎn)期點(diǎn)數(shù)為30/40，1）美元對(duì)德國(guó)馬克6個(gè)月的遠(yuǎn)期匯率是多少？2）升（貼）水年率是多少？解：1）U

15、S$1=DM(1.5085+0.0030)/(1.5115+0.0040) US$1=DM1.5115/55 2）美元升水年率=(1.5135-1.5100)1.5100(126)100% =0.46%3某國(guó)某年國(guó)際收支平衡表如下（單位：百萬(wàn)美元）貿(mào)易：19535勞務(wù)：-14422無(wú)償轉(zhuǎn)讓：2129長(zhǎng)期資本：41554短期資本：-1587誤差與遺漏：-15558問(wèn)：1）該平衡表中的儲(chǔ)備資產(chǎn)增減額是多少？2）該國(guó)本年度的國(guó)際儲(chǔ)備是增加了還是減少了？3）計(jì)算經(jīng)常項(xiàng)目差額和綜合差額？解：1）儲(chǔ)備資產(chǎn)增減額=19535+（-14422）+2129+41554+（-1587）+（-15558） =316

16、51（百萬(wàn)美元） 2）該國(guó)本年度的國(guó)際儲(chǔ)備增加了。 3）經(jīng)常項(xiàng)目差額=19535+（-14422）+2129=7242（百萬(wàn)美元）四、問(wèn)題答國(guó)際金融學(xué)模擬試題部分答案部分答案(D卷)一、填空題1在金本制度下，兩國(guó)貨幣的含金量之比被稱為（鑄幣平價(jià)），匯率的波動(dòng)以該比值為中心，波動(dòng)幅度受（黃金輸送點(diǎn)）的上下限制約。2倫敦市場(chǎng) 1=FF8.4390/50，某客戶要賣出FF，匯率為（ 1=FF8.4450）。3購(gòu)買力平價(jià)理論的兩種形式為（絕對(duì)購(gòu)買力平價(jià)）和（相對(duì)購(gòu)買力平價(jià)）。4從1994年1月1日起，人民幣匯率實(shí)行（有管理的浮動(dòng)匯率制），從1996年12月1日起，人民幣實(shí)現(xiàn)（經(jīng)常項(xiàng)目下可自由兌換）。5

17、外匯交易的兩種基本形式是（即期交易）和（遠(yuǎn)期交易）。6外匯風(fēng)險(xiǎn)有三種類型（外匯風(fēng)險(xiǎn)）、（會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)）和（經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)）。7按發(fā)生的動(dòng)機(jī)不同，國(guó)際收支平衡表中所記錄的交易分為（自主性交易）和（補(bǔ)償性交易）。8在沒(méi)有特別指明的情況下，人們講國(guó)際收支盈余或赤字，通常是指（綜合差額）的盈余和赤字。9國(guó)際儲(chǔ)備的結(jié)構(gòu)管理，必須遵循（安全性）、（流動(dòng)性）和（盈利性）原則。10揚(yáng)基債券是指（投資者美國(guó)債券市場(chǎng)上發(fā)行的以美元為面額的債券）。11歐洲貨幣是指（在貨幣發(fā)行國(guó)境外流通的貨幣）。6 二、比較以下幾組概念1.歐洲債券與外國(guó)債券 歐洲債券:指在某貨幣發(fā)行國(guó)以外，以該國(guó)貨幣為面值發(fā)行的債券。 外國(guó)債券:指籌資者在國(guó)

18、外發(fā)行的，以當(dāng)?shù)刎泿艦槊嬷档膫?.外匯期貨與外匯期權(quán) 外匯期貨: 是買賣雙方在期貨交易所內(nèi)以公開(kāi)叫價(jià)方式成交時(shí)，承諾在未來(lái)某一特定日期，以約定匯率交割某種特定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的貨幣的交易方式。 外匯期權(quán)：是指其權(quán)合約賣方在有效期內(nèi)能按約定匯率買入或賣出一定數(shù)量外匯的不包括相應(yīng)義務(wù)在內(nèi)的單純權(quán)利。3.現(xiàn)匯交易與期匯交易 現(xiàn)匯交易:是指買賣雙方約定于成交后的兩個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)辦理交割的外匯交易方式。期匯交易：是指外匯買賣成交后，當(dāng)時(shí)（第二個(gè)營(yíng)業(yè)日內(nèi)）不交割，而是根據(jù)合同的規(guī)定，在約定的匯率辦理交割的外匯交易。4.買空與賣空買空：當(dāng)預(yù)測(cè)某種貨幣的匯率將上漲時(shí)，即在遠(yuǎn)期市場(chǎng)買進(jìn)該種貨幣，等到合約期滿，再在即期市

19、場(chǎng)賣出該種貨幣。賣空：當(dāng)預(yù)測(cè)某種貨幣的匯率將下跌時(shí)，即在遠(yuǎn)期市場(chǎng)賣出該種貨幣，等到合約期滿，再在即期市場(chǎng)買進(jìn)該種貨幣。5.擇購(gòu)期權(quán)與擇售期權(quán) 擇購(gòu)期權(quán)：是指期權(quán)合約的買方有權(quán)在有效期內(nèi)或到期日之截止時(shí)間按約定匯率從期權(quán)和約賣方處購(gòu)進(jìn)特定數(shù)量的貨幣。 擇售期權(quán)：是指期權(quán)合約的買方有權(quán)在有效期內(nèi)或到期日之截止時(shí)間按約定匯率賣給期權(quán)賣方特定數(shù)量的貨幣。三、計(jì)算題1設(shè)$ 1=FF5.6525/35，$ 1=DM1.4390/10，問(wèn)：1馬克對(duì)法郎的的匯率是多少？ 解: DM1=FF5.65251.4410/5.65351.4390DM1=FF3.9226/872設(shè)$ 1=SF1.3252/72，3個(gè)月

20、遠(yuǎn)期差價(jià)為100/80，問(wèn)：美元是升水還是貼水？升（貼）水年率是多少？ 解：1）美元貼水 2）美元貼水年率=( 1.3172-1.3262)1.3262(123)100% =-2.74%3設(shè)同一時(shí)刻， 紐約：$ 1=DM1.9100/10，法蘭克福： 1=DM3.7790/00， 倫敦： 1=￥2.0040/50，問(wèn)：1）三地套匯是否有利可圖？2）若以100萬(wàn)美元套匯，試計(jì)算凈獲利。解：1）1.9105(1/3.7795)2.0045=1.013251 所以可獲利。 2）獲利=100萬(wàn)美元1.9100(1/3.78)2.0040-100 萬(wàn)美元 =1.26萬(wàn)美元四、問(wèn)題答國(guó)際金融學(xué)模擬試題部分

21、答案部分答案(E卷)一、填空題1按外匯買賣交割的期限不同，匯率可分為（即期匯率）和（遠(yuǎn)期匯率）。2LIBOR是指（倫敦銀行同業(yè)拆借利率）。3外匯市場(chǎng)上通常所說(shuō)的1點(diǎn)為（萬(wàn)分之一）。4外匯市場(chǎng)的形態(tài)有兩種，即（有形市場(chǎng)）和（無(wú)形市場(chǎng)）。5外匯銀行在提供外匯買賣的中介服務(wù)時(shí)，一些幣種的出售額低于購(gòu)入額，另一些幣種的出售額高于購(gòu)入額，兩者統(tǒng)稱為（外匯買賣差價(jià)）。6BSI法即（借款）（現(xiàn)匯交易）（投資）法。7 國(guó)際收支平衡表的記賬原理是（有借必有貸，借貸必相等）。8一國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備由（外匯儲(chǔ)備）、（黃金儲(chǔ)備）（在IMF的儲(chǔ)備頭寸）和（SDRs）構(gòu)成。9猛犬債券是指（投資者英國(guó)債券市場(chǎng)上發(fā)行的以英鎊為面額的

22、債券）。10歐洲銀行是指（經(jīng)營(yíng)歐洲貨幣存貸業(yè)務(wù)的銀行）。112003年6月，我國(guó)的外匯儲(chǔ)備規(guī)模達(dá)（3464.76億美元）。二、比較以下幾組概念1看跌期權(quán)與看漲期權(quán) 看跌期權(quán)：是指期權(quán)賣方有權(quán)在合約的有效期內(nèi)或到期日之截止時(shí)間按約定匯率賣給期權(quán)賣方特定數(shù)量的貨幣。 看漲期權(quán)：是指期權(quán)賣方有權(quán)在合約的有效期內(nèi)或到期日之截止時(shí)間按約定匯率從期權(quán)合約賣方處購(gòu)進(jìn)特定數(shù)量的貨幣。3 票據(jù)發(fā)行便利與遠(yuǎn)期利率協(xié)定票據(jù)發(fā)行便利：是銀行與借款人之間簽定的在未來(lái)的一段時(shí)間內(nèi)由銀行以承購(gòu)連續(xù)性短期票據(jù)的形式向借款人提供信貸資金的協(xié)議，協(xié)議具有法律約束力。遠(yuǎn)期利率協(xié)定：為防范利率風(fēng)險(xiǎn)，交易雙方達(dá)成協(xié)議，相互保證對(duì)方在未來(lái)某一時(shí)期內(nèi)以固定利率借取或貸放一定資金的交易方式。3. 自由外匯與記賬外匯自由外匯：是指不需貨幣發(fā)行當(dāng)局批準(zhǔn)，可以自由兌換成其他貨幣，或者向第三國(guó)辦理支付的外國(guó)貨幣及其支付手段。記賬外匯：是指記載在兩國(guó)指定銀行賬戶上的，不能自由兌換成其他貨幣，或?qū)Φ谌龂?guó)辦理支付的外匯。4直接標(biāo)價(jià)法與間接標(biāo)價(jià)法 直接標(biāo)價(jià)法:以一定單位（一個(gè)外幣單位或100個(gè)、10000個(gè)、100000個(gè)外幣單位）的外國(guó)貨幣作為標(biāo)準(zhǔn)，折算為為一定數(shù)額的本國(guó)貨幣來(lái)表示