投資咨詢管理公司商業(yè)計(jì)劃書

1、XX （中國）投資咨詢管理有限公司商業(yè)計(jì)劃書項(xiàng)目名稱XX （中國）投資咨詢管理技術(shù)領(lǐng)域?qū)I(yè)的中小企業(yè)投融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)地 址電 話傳 真電子郵件聯(lián)系人3項(xiàng)目企業(yè)概要一、公司概況二、主要業(yè)務(wù)三、公司的經(jīng)營結(jié)構(gòu)四、目標(biāo)和流程 五、公司的前期投入項(xiàng)目企業(yè)概要擬建企業(yè)基本情況公司名稱XX （中國）投資咨詢管理有限公司法定代表人控股方注冊(cè)資本3000 萬項(xiàng)目總投資2000萬人民幣企業(yè)的主營業(yè)務(wù)幫助中小企業(yè)進(jìn)行企業(yè)融資或項(xiàng)目融資，低成本獲取貸款、風(fēng)投或天使投資，以及幫助其對(duì)股權(quán)或債權(quán)融資方式進(jìn)行比較、選擇、建議和實(shí)施。電話傳真E 一 mail地址郵編一、公司概況*企業(yè)的形象嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)范、誠實(shí)守信、服務(wù)至上、運(yùn)

2、營高效。*企業(yè)的宗旨1 、為客戶創(chuàng)造價(jià)值，為企業(yè)贏得發(fā)展；2、專業(yè)的知識(shí)，專業(yè)的經(jīng)驗(yàn)，用智慧和勤勞對(duì)客戶的融資項(xiàng)目 進(jìn)行全方位的包裝推薦，最終獲取投資價(jià)值。*企業(yè)定位符合中央、省市關(guān)于金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃要求的正規(guī)投融 資咨詢服務(wù)平臺(tái)；促進(jìn)金融資本、社會(huì)資本、政府資源和客戶需求完美對(duì)接的新型 金融中介服務(wù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的典范；以民間資本渠道資源為依托，聚合吸納國內(nèi)優(yōu)勢(shì)資金，全力服務(wù) 本地區(qū)新興發(fā)展企業(yè)和優(yōu)勢(shì)項(xiàng)目的橋梁；*主要發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)和階段目標(biāo)首先，有效整合國內(nèi)客戶資源、資本資源、政府資源，建立公司 自主經(jīng)營急需的渠道資源，重點(diǎn)策劃促成幾起投融資經(jīng)典案例， 初步 在本地區(qū)建立起品牌信用度；其次

3、，以公司的金融商業(yè)資源為依托，為本地區(qū)具有發(fā)展?jié)摿Φ?中小企業(yè)和優(yōu)勢(shì)項(xiàng)目，在以及周邊商圈內(nèi)融資提供各項(xiàng)便捷高效服務(wù)， 成功打造出一個(gè)具有相當(dāng)口碑效應(yīng)的融資中介服務(wù)公司；最后，成立XX （中國）投資集團(tuán)公司，把握各地政府的金融產(chǎn) 業(yè)優(yōu)惠政策機(jī)遇，借機(jī)進(jìn)入村鎮(zhèn)銀行等國內(nèi)新型金融行業(yè)， 爭(zhēng)取徹底 擺脫企業(yè)對(duì)銀行的單方向依賴，發(fā)展成為集金融投資、貸款、擔(dān)保、 中介、會(huì)展于一體的全國性大型金融投資產(chǎn)業(yè)集團(tuán)。*發(fā)展背景和市場(chǎng)分析近年來，中國內(nèi)地廣大中小企業(yè)融資難的問題已經(jīng)日益突出，成為社會(huì)經(jīng)濟(jì)正常發(fā)展中的一個(gè)關(guān)鍵癥結(jié)。一方面，四大國有銀行的高度壟斷減少了中小金融機(jī)構(gòu)能夠獲得 的金融資源，限制了它們?yōu)橹行∑?/p>

4、業(yè)服務(wù)的能力， 而大銀行追求貸款 規(guī)模效益和風(fēng)險(xiǎn)平衡又不愿為中小企業(yè)提供貸款。據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前階段我國占企業(yè)總量0.5 %的大型企業(yè)擁有50%以上的貸款份額，而占 88.1 %的小型企業(yè)的貸款份額不足 20%。另一方面，大部分中小企業(yè)不熟悉國際融資渠道和國際化融資的 規(guī)范時(shí)限、文件資料要求；不清楚自身資本需求、選擇和潛在的融資 費(fèi)用；不了解海外證券交易市場(chǎng)的運(yùn)行規(guī)則等等均制約著其融資渠道 的拓展。從股票市場(chǎng)來看，創(chuàng)業(yè)板發(fā)行市盈率偏低，融資成本較高， 加大了企業(yè)籌資成本。從債券市場(chǎng)來看，中小民營企業(yè)通過發(fā)行企業(yè) 債務(wù)融資渠道基本封閉。目前國家每年都發(fā)行一部分企業(yè)債務(wù)， 但是 現(xiàn)行公司法、證券法及有關(guān)

5、部門法律條文嚴(yán)格規(guī)定了公司債券的發(fā)行 主體及發(fā)行條件，面對(duì)門檻過高的債市，中小民營企業(yè)只能望而卻步。鑒于以上幾大方面，很多中小民營企業(yè)只能求助于一些民間 “金 融組織”，以高出正常利率10%-60%勺利率籌資，承擔(dān)極為高昂的資 金成本壓力。同時(shí)，一些急需發(fā)展的企業(yè)，在迫于無奈的情況下產(chǎn)生 了很多違背現(xiàn)行法律的融資行為，非法集資案件層出不窮，嚴(yán)重影響 了社會(huì)穩(wěn)定和金融秩序。有研究報(bào)告稱，中國民間借貸余額在2011年中期同比增長(zhǎng)38%至 3.8萬億元，約占中國影子銀行貸款總規(guī)模的 33%相當(dāng)于銀行總貸款的7%除了如此巨大的非正規(guī)融資額度以外，市場(chǎng)上有資金找不到合適 項(xiàng)目、有項(xiàng)目找不到資金的這種信息

6、不對(duì)稱現(xiàn)象日趨明顯，市場(chǎng)旺盛的需求呼喚著能高效解決資金與項(xiàng)目對(duì)接問題的具有品牌美譽(yù)度的 融資中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的誕生。眼下，中國金融投資行業(yè)正伴隨著國際化步伐逐步開放，而中國金融投資行業(yè)正以每年超過 30%勺增長(zhǎng)率為基礎(chǔ)，交易品種多?；?金融創(chuàng)新所推出的金融衍生產(chǎn)品交易，都將為專業(yè)的金融中介服務(wù)公 司實(shí)現(xiàn)持續(xù)高效的利潤增長(zhǎng)提供了保證。二、主要業(yè)務(wù)*主要業(yè)務(wù)1、直接融資顧問：包括企業(yè)融資和項(xiàng)目融資，以及對(duì)股權(quán)或債權(quán) 融資方式進(jìn)行比較、選擇、建議和實(shí)施。(1) 協(xié)助企業(yè)編制項(xiàng)目融資的商業(yè)計(jì)劃書，組織項(xiàng)目融資推介，安 排與VC( Venture Capital Investment )、天使投資人的商務(wù)

7、談判并 促成交易。(2) 依據(jù)企業(yè)需求、市場(chǎng)狀況，為中小企業(yè)量身定做融資方案，包 括獲取香港低利率貸款、私募、IPO、增發(fā)、配股、可轉(zhuǎn)債、公司債 券等，并負(fù)責(zé)編制有關(guān)文件，協(xié)調(diào)承銷商、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù) 所等中介機(jī)構(gòu)開展工作，協(xié)助報(bào)批和實(shí)施。2、企業(yè)重組顧問：為企業(yè)股份制改造、資產(chǎn) /債務(wù)重組設(shè)計(jì)方案， 編寫改制和重組文件，在方案實(shí)施過程中提供顧問服務(wù)， 并協(xié)調(diào)其他 中介機(jī)構(gòu)。3、兼并收購顧問：為企業(yè)兼并收購境內(nèi)外上市公司（或非上市公 司）物色篩選目標(biāo)公司；實(shí)施盡職調(diào)查；對(duì)目標(biāo)公司進(jìn)行合理評(píng)估， 協(xié)助分析和規(guī)避財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)；協(xié)助制定和實(shí)施并購方案；設(shè) 計(jì)和安排過橋融資；協(xié)助與地方政府

8、、證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部的溝通和協(xié)調(diào)， 協(xié)助有關(guān)文件的報(bào)備和審批。4、投資理財(cái)：為企業(yè)項(xiàng)目投資提供方案策劃、項(xiàng)目評(píng)價(jià)和相關(guān)中介服務(wù)；幫助企業(yè)進(jìn)行資本運(yùn)作和投資理財(cái)， 實(shí)現(xiàn)一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市 場(chǎng)聯(lián)動(dòng)收益；5、管理咨詢：針對(duì)企業(yè)的行業(yè)背景和發(fā)展現(xiàn)狀，為企業(yè)可持續(xù)發(fā) 展提供長(zhǎng)期戰(zhàn)略規(guī)劃和管理咨詢；協(xié)助企業(yè)建立健全法人治理結(jié)構(gòu)、 完善內(nèi)部管理。*業(yè)務(wù)對(duì)象主要目標(biāo)客戶群是本市地區(qū)具備良好發(fā)展前景，有較為完善財(cái)務(wù) 制度，較高信譽(yù)度的中小企業(yè)和優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目。主要渠道資源對(duì)象是本地區(qū)各大銀行、投行、VCPE品牌金融中 介公司以及本地區(qū)的優(yōu)質(zhì)風(fēng)投、基金、投資人和借貸款公司。*利潤的來源及持續(xù)營利的商業(yè)模式盈利方式1:投融資項(xiàng)

9、目傭金。公司幫助優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目、企業(yè)和資金對(duì)接，收取服 務(wù)傭金，一般為融資資金的3-5%;盈利方式2：融資策劃、商業(yè)計(jì)劃書撰寫服務(wù)（2-5萬/項(xiàng)目）；盈利方式3：項(xiàng)目路演、投融資論壇和資金項(xiàng)目對(duì)接會(huì)等活動(dòng)的贊助費(fèi)、會(huì)務(wù)費(fèi)及報(bào)紙專版、高檔會(huì)所集中展示區(qū)廣告發(fā)布收入； 盈利方式4：向資金方進(jìn)行項(xiàng)目投資或所募集資金進(jìn)行短期拆借， 獲取不低于 2%的月固定收益。年利率不超過15%公司設(shè)立專門的融資平臺(tái)網(wǎng)站進(jìn)行項(xiàng)目展播， 和集散式P2P資金 拆解，方便收集區(qū)域的所有融資項(xiàng)目信息，幫助融資項(xiàng)目進(jìn)行展播， 讓更多的資金方查看，促成項(xiàng)目融資。*主要融資業(yè)務(wù)的工作流程全程協(xié)助融資服務(wù)是公司成立初期主要開展的業(yè)務(wù)。 根

10、據(jù)管理團(tuán) 隊(duì)自身多年經(jīng)驗(yàn)和渠道優(yōu)勢(shì)，針對(duì)還未找到意向投資方的項(xiàng)目企業(yè)， 推出的全面融資解決方案。這種服務(wù)包括了篩選意向投資商、編撰專 業(yè)融資文件、融資輔導(dǎo)培訓(xùn)、撮合約見等融資中各方面的工作，能全 面提升項(xiàng)目企業(yè)融資過程的效率和融資成功率。具體步驟如下：1. 項(xiàng)目文件審讀。此處項(xiàng)目文件特指符合投融資行業(yè)要求的 項(xiàng)目可行性研究報(bào)告和商業(yè)計(jì)劃書。審讀的目的是通過相應(yīng)行業(yè)專家 對(duì)項(xiàng)目資料的把關(guān)，篩選出適合的供本投資管理公司進(jìn)一步推進(jìn)的投 融資候選項(xiàng)目。此項(xiàng)工作主要由公司外聘并簽訂了保密協(xié)議的專家進(jìn) 行審讀。審讀后由專家給出3-5條修改完善建議以及對(duì)項(xiàng)目是否值得 進(jìn)行下一步工作的初步判斷。2. 委托書、

11、盡職調(diào)查。審讀后推薦進(jìn)一步調(diào)研的項(xiàng)目，由投融資經(jīng)理與項(xiàng)目提供方（通常要求項(xiàng)目最原始擁有方）簽定委托書，因 為公司收取的是項(xiàng)目成功投融資后的成功傭金，因此，前期的從盡職調(diào)查開始，到最后完成投融資的時(shí)間和費(fèi)用成本先由公司自己墊付一 半，這就必須確保公司投入的時(shí)間精力和費(fèi)用不會(huì)浪費(fèi)，公司會(huì)要求項(xiàng)目方在三個(gè)月內(nèi)獨(dú)家委托來完成項(xiàng)目投融資。委托書還應(yīng)承諾支付成功傭金的比例和支付條件等條款。3. 路演。路演是指為了尋找適合條件的投融資對(duì)象，由公司 協(xié)助項(xiàng)目方對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行商業(yè)包裝，并向潛在投融資方推介項(xiàng)目的過程。 路演資料由公司指導(dǎo)項(xiàng)目方準(zhǔn)備，雙方共同商定路演計(jì)劃和細(xì)節(jié)，項(xiàng) 目方在需要時(shí)，要參與路演活動(dòng)，項(xiàng)目方

12、承擔(dān)路演組織費(fèi)用。4. 組織與潛在投資方進(jìn)行投融資談判。在路演階段，公司將 組織與潛在投融資方進(jìn)行細(xì)節(jié)談判，協(xié)助項(xiàng)目方選擇合適的資金方， 獲得最佳談判條件。公司將作為項(xiàng)目方的專家團(tuán)隊(duì)，提供商務(wù)和法律 咨詢服務(wù)。5 .簽訂投資意向書/合同。 此投資意向書/合同是指項(xiàng)目方與 資金方簽訂的初步投/融資意向性協(xié)議，此文件具有法律約束性，公 司將協(xié)助項(xiàng)目方與資金方確定協(xié)議細(xì)節(jié)， 規(guī)避法律陷阱，為項(xiàng)目方爭(zhēng) 取最大利益。6 .監(jiān)督資金/資產(chǎn)到位。 簽訂投資意向書后，公司將協(xié)助項(xiàng)目 方和資金方安排資金到位，監(jiān)督各方履行協(xié)議責(zé)任，同時(shí)協(xié)調(diào)過程中 出現(xiàn)的問題。7.項(xiàng)目結(jié)題。資金到位后，相關(guān)的產(chǎn)權(quán)文件需要更改，公司

13、將協(xié)助各方完成這些收尾工作，并收取成功傭金。三、公司的經(jīng)營結(jié)構(gòu)*公司經(jīng)營管理的組織結(jié)構(gòu)XX投資管理有限公司，由公司董事會(huì)授權(quán)執(zhí)行董事會(huì)權(quán)力，執(zhí) 行董事或法人授權(quán)部門經(jīng)理行使相應(yīng)的業(yè)務(wù)開發(fā)及所涉及員工及公 司財(cái)物的使用和管理權(quán)力。具體部門設(shè)置如下：1、市場(chǎng)部。負(fù)責(zé)公司的品牌建設(shè)、市場(chǎng)推廣；搜集市場(chǎng)信息與 客戶資料；與客戶的初步接觸，明確意向后交由投資部具體跟進(jìn)；在 簽約后，負(fù)責(zé)督促合同的執(zhí)行及客戶關(guān)系的維護(hù)； 定期策劃舉辦商業(yè) 性融資會(huì)展以及路演；協(xié)助市場(chǎng)部做市場(chǎng)推廣的具體方案； 根據(jù)公司 運(yùn)作的需要進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、相關(guān)經(jīng)濟(jì)金融政策、投資理論及操作 策略等方面的調(diào)查和研究，并提供給執(zhí)行總經(jīng)理、

14、投資部和市場(chǎng)部； 負(fù)責(zé)執(zhí)行具體投資案例中相關(guān)的商業(yè)計(jì)劃書、 投資價(jià)值報(bào)告、可行性 報(bào)告和公司其他工作涉及文案的撰寫、校對(duì)和印刷。2、投資部。負(fù)責(zé)具體項(xiàng)目運(yùn)作，建立豐富渠道資源，向客戶提 供融資輔導(dǎo)培訓(xùn)、提供融資方案、撮合約見等融資中的具體工作。3、財(cái)務(wù)部。負(fù)責(zé)公司管理費(fèi)用的成本計(jì)算和執(zhí)行，公司工資的 核算下發(fā)，編制公司財(cái)務(wù)分類報(bào)表，為公司的經(jīng)營決策提供財(cái)務(wù)手段支持*公司經(jīng)營采取項(xiàng)目經(jīng)理負(fù)責(zé)制1. 公司副總經(jīng)理是每個(gè)項(xiàng)目的直接領(lǐng)導(dǎo)，負(fù)責(zé)項(xiàng)目的監(jiān)督和協(xié)調(diào)。2. 項(xiàng)目經(jīng)理工作職責(zé)a、保證項(xiàng)目完成的目標(biāo)與制定的目標(biāo)一致；b、合理的分配項(xiàng)目的資源，協(xié)調(diào)企業(yè)內(nèi)部的資源；c、與公司的各個(gè)職能部門進(jìn)行充分的溝

15、通、協(xié)調(diào)，使項(xiàng)目能順利的 進(jìn)行；d、對(duì)項(xiàng)目的成功負(fù)有的主要責(zé)任，對(duì)項(xiàng)目的計(jì)劃、實(shí)施、監(jiān)督與控 制負(fù)有全權(quán)的責(zé)任，保證項(xiàng)目能達(dá)到預(yù)期的效果；e、協(xié)調(diào)在項(xiàng)目過程中項(xiàng)目?jī)?nèi)部的各種矛盾，使項(xiàng)目能順利的進(jìn)行；f、形成良好的項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)合作的模式；g、對(duì)項(xiàng)目小組的各個(gè)成員進(jìn)行績(jī)效的評(píng)估；h、項(xiàng)目經(jīng)理有義務(wù)定期將項(xiàng)目的進(jìn)展情況以書面形式向公司主管部 門匯報(bào)，并不定期的接受主管部門的檢查和監(jiān)督。3. 項(xiàng)目經(jīng)理的權(quán)利和義務(wù)a、對(duì)項(xiàng)目開展進(jìn)行組織的權(quán)力；b、挑選項(xiàng)目組成員，對(duì)不合格的成員退回原部門的權(quán)利，對(duì)項(xiàng)目小組 成員在項(xiàng)目完成后個(gè)人發(fā)展有建議權(quán)；c、對(duì)項(xiàng)目所審批的資源（項(xiàng)目人員、項(xiàng)目資金和項(xiàng)目所用到的一般 資源）

16、進(jìn)行具體的分配和使用的權(quán)利；d、項(xiàng)目?jī)?nèi)部有關(guān)決策的權(quán)力；e、項(xiàng)目經(jīng)理有權(quán)根據(jù)項(xiàng)目的進(jìn)展情況向公司主管部門提出申請(qǐng)召開 項(xiàng)目階段性評(píng)審會(huì)和項(xiàng)目完成評(píng)審會(huì)；f、有根據(jù)項(xiàng)目的需要申請(qǐng)計(jì)劃外資源的權(quán)利。*公司經(jīng)營管理團(tuán)隊(duì)的獎(jiǎng)勵(lì)措施1、管理薪酬總 經(jīng)理：薪酬標(biāo)準(zhǔn)為：XXXXX元/月；副總經(jīng)理： 薪酬標(biāo)準(zhǔn)為：XXXX元/月部門經(jīng)理： 薪酬標(biāo)準(zhǔn)為：XXXX元/月；以上薪酬標(biāo)準(zhǔn)均以上海同等投資公司的薪酬待遇為參考標(biāo)準(zhǔn)，希望經(jīng)董事會(huì)討論后批準(zhǔn)執(zhí)行。其他員工工資標(biāo)準(zhǔn)由管理層與擬聘用員工協(xié) 商報(bào)董事會(huì)或授權(quán)人批準(zhǔn)執(zhí)行。3、考核標(biāo)準(zhǔn)。第一年董事會(huì)的考核標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)以管理團(tuán)隊(duì)當(dāng)年經(jīng)營業(yè)務(wù)水平能否持 平為標(biāo)準(zhǔn)，若不是因?yàn)闃I(yè)績(jī)?cè)?/p>

17、因，而是其他原因辭退管理團(tuán)隊(duì)成員， 公司董事會(huì)應(yīng)給予半年的薪酬賠償。 若當(dāng)年產(chǎn)業(yè)盈利，公司董事會(huì)應(yīng) 給予管理團(tuán)隊(duì)年度獎(jiǎng)金，資金比例應(yīng)不低于年度收入的5%由總裁執(zhí)行發(fā)放額度。四、目標(biāo)和流程1、首期目標(biāo)a. 保證法人股東項(xiàng)目方的自運(yùn)行資金，采用股權(quán)與資產(chǎn)擔(dān)保方式 募集；b. 在資金溢出自身需要時(shí)，采用聯(lián)合入股合伙人形式進(jìn)行分撒投 入運(yùn)作；c. 運(yùn)作3-5個(gè)月正常之后，成立網(wǎng)站平臺(tái)發(fā)起方最好是大的具有 行業(yè)影響力的民間團(tuán)體和商業(yè)組織聯(lián)合創(chuàng)立；d. 逐步降低募集成本，逐步擴(kuò)展實(shí)體性客戶群成立聯(lián)合會(huì)采用會(huì) 員俱樂部形式操作資金。2、后期目標(biāo)a. 用1-3年擺脫，自身股權(quán)抵押拆借負(fù)擔(dān)；b. 利用溢出資金進(jìn)行大范圍實(shí)體操作；c. 逐步和國家金融主管部門接軌；d. 向地區(qū)政府合作擴(kuò)張，e. 成立地域特色金融機(jī)構(gòu)五、公司的初始費(fèi)用房租20萬/年左右150-230平（市政府金融圈附近）辦公環(huán)境投入費(fèi)：裝修及辦公桌椅一次投入約5萬元辦公OA設(shè)備電腦設(shè)備20