2013年反先錢考試參考答案Word版

1、傳播優(yōu)秀Word版文檔 ，希望對您有幫助，可雙擊去除！反洗錢考題一、單選5題1、客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當同時對（D）的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。A、員工 B、代理人 C、被代理人 D、代理人和被代理人2、金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與聯(lián)合國安理會、國務院有關(guān)部門等發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單的，應當立即向（C）提交可疑交易報告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施。 A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心 B、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu) C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)D、中國人民銀行3、人總行下發(fā)的金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶

2、分類管理指引，主要內(nèi)容包括：（B）A、洗錢和恐怖融資風險評估 B、洗錢和恐怖融資風險評估及客戶風險分類管理C、客戶風險分類管理D、以上都不是4、金融機構(gòu)應全面評估客戶及（D）等方面的風險狀況，科學合理地為每一名客戶確定風險等級。A、地域 B、業(yè)務C、行業(yè)（職業(yè)） D、以上全部都是5、對（C），要逐一對境外機構(gòu)確定風險等級，采取相應的風控措施。 A、本機構(gòu)同屬一個母公司或一家控股股東的境外機構(gòu) B、在與境外金融機構(gòu)建立代理行或類似業(yè)務關(guān)系 C、存在業(yè)務合作關(guān)系的境外機構(gòu) D、以上都不是二、判斷5題1、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的

3、，金融機構(gòu)應終止為客戶辦理業(yè)務。（錯）2、金融機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時，應在委托協(xié)議中明確雙方在識別客戶身份方面的職責，相互間提供必要的協(xié)助，相應采取有效的客戶身份識別措施。（對）3、金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。（對）4、金融機構(gòu)應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機構(gòu)唯一的風險等級，但同一客戶可以被同一集團內(nèi)的不同金融機構(gòu)賦予不同的風險等級。（對）5、金融機構(gòu)應在總部或集團層面建立統(tǒng)一的洗錢風險管理基本政策，并在各分支機構(gòu)、各條線（部門）

4、執(zhí)行。（對）二、多選10題1、證券公司在辦理業(yè)務時，應當識別客戶身份，（ABCD）。A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件2、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其（ABC）等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、資金來源 B、資金用途C、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況 D、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人3、針對公司接收的金融監(jiān)管部門轉(zhuǎn)發(fā)外交部根據(jù)安理會第1267號和第1373號決議通知執(zhí)行的個人、實體名單涉及的客戶，各業(yè)務條線應采取以下控制

5、措施（ABCD）A、自收到或應當收到名單之日起，應當立即將名單所列個人、實體信息要素輸入相關(guān)業(yè)務系統(tǒng)，對客戶（包括控制客戶的自然人或者交易的實際受益人）采取持續(xù)的身份識別措施，判斷客戶是否屬于名單范圍。B、認為客戶屬于名單范圍的，應當立即采取相應的交易限制措施（包括但不限于停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用，暫停金融交易，拒絕轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)）C、上報公司合規(guī)部門，并由合規(guī)部門于當日將有關(guān)情況報告人民銀行總行。D、有合理理由懷疑客戶屬于名單范圍，但不能確認的，應立即采取交易限制措施，同時上報公司合規(guī)部門，并由合規(guī)部門于當日將有關(guān)情況報告人民銀行總行。4、出現(xiàn)以下情況時，金融機構(gòu)應當重新識別

6、客戶：（ABCD） A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。C、客戶姓名或者名稱與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。D、金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。4、金融機構(gòu)應采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按照本辦法的有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應當核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件，登記（ABCD）。A、代理人姓名或者名稱B、代理人聯(lián)系方式C、代理人

7、身份證件或者身份證明文件的種類D、代理人身份證件或者身份證明文件的號碼5、根據(jù)人總行下發(fā)的金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引，各金融機構(gòu)應（ABCD）。A、在2013年3月15日前制定執(zhí)行指引的工作方案，報中國人民銀行或中國人民銀行分支機構(gòu)。B、在2013年12月31日前按照指引要求，制定或修改完善反洗錢內(nèi)控制度及操作流程，并向中國人民銀行或當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)報備。C、在2015年1月1日前實施新內(nèi)控制度，按照指引要求，啟動洗錢和恐怖融資風險評估以及客戶風險等級劃分等工作。D、在2015年12月31日前，完成對新內(nèi)控制度實施前已與本機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)系客戶的風險等級的重新確認工

8、作。6、以下（ABCD）項目屬于客戶特性風險子項。A、客戶信息的公開程度。B、金融機構(gòu)與客戶建立或維持業(yè)務關(guān)系的渠道。C、客戶所持身份證件或身份證明文件的種類。D、反洗錢交易監(jiān)測記錄。7、金融機構(gòu)應對高風險客戶采取強化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，有效預防風險?？勺们椴扇〉拇胧┌ǖ幌抻冢海ˋBCD）A、進一步調(diào)查客戶及其實際控制人、實際受益人情況，深入了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源。B、適度提高客戶及其實際控制人、實際受益人信息的收集或更新頻率。C、經(jīng)高級管理層批準或授權(quán)后，再為客戶辦理業(yè)務或建立新的業(yè)務關(guān)系。D、合理限制客戶通過非面對面方式辦理業(yè)務的金額、次數(shù)和業(yè)務類型。8、金融機構(gòu)進行風險評估及客戶等級劃分的操作步驟包括（ABCD）。A、收集信息 B、篩選分析信息C、初評 D、復評9、對于已確立過風險等級的客戶，金融機構(gòu)應根據(jù)其風險程度設(shè)置相應的重新審核期限，實現(xiàn)對風險的動態(tài)追蹤，包括（AC）A、風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍B、風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的三倍C、對于首次建立業(yè)務關(guān)系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風