郵儲銀行自查報告

1、郵儲銀行自查報告郵儲銀行前身是中國郵政儲蓄有限責任公司， 20XX年 3 月成立，經(jīng)過 5 年多醞釀，已于 20XX年完成股份制改造。 根據(jù) 20XX年年報數(shù)據(jù)，公司注冊資本為人民幣 470 億元。郵儲銀行自查報告范本一：根據(jù)甘郵銀發(fā) (20XX)120 號文件精神安排，我縣支行結(jié)合本縣郵政金融反洗錢工作實際， 對縣支行及轄區(qū)金融網(wǎng)點進行了反洗錢工作的自我檢查，現(xiàn)將本次工作情況上報，不妥之處，請指正 !一、反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)情況1 、我行根據(jù)郵政金融網(wǎng)點人員變動及縣支行實際人員情況， 重新成立反洗錢工作領(lǐng)導小組， 縣郵政、支行管理人員以及儲蓄所主任是反洗錢具體負責人， 有效依法履行反洗錢職責，

2、 并監(jiān)督各網(wǎng)點反洗錢工作正常運轉(zhuǎn)。2、反洗錢領(lǐng)導活動小組設(shè)在縣支行綜合辦公室，確定專門反洗錢管理人員，進行本部門反洗錢培訓、報表上報、自查等日常工作。3、各個崗位工作人員均能夠認真履行職責，能夠按規(guī)定獲取客戶身份資料，對獲得的客戶身份資料、 大額交易和可疑交易信息嚴格保密。二、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行情況1 、加強內(nèi)部控制制度建設(shè)。 縣支行在行內(nèi)及各個網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)了 甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢工作指導意見、 甘肅省銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢考核評估辦法、 中國郵政儲蓄銀行甘肅省分行反洗錢實施細則等相關(guān)制度，并責任到網(wǎng)點負責人落實制度學習、執(zhí)行。2 、客戶身份識別情況。 與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或發(fā)生掛失等特定

3、業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定登記、審核、留存客戶身份證件。3 、客戶身份資料和交易記錄保存情況。 客戶身份資料及交易記錄保存真實、完整，按照反洗錢規(guī)定期限保存，不存在反洗錢信息失泄密情況。4 、大額交易和可疑交易報告。 大額交易個人儲蓄 20 萬元以上、公司業(yè)務(wù) 50 萬元以上和可疑交易報告按規(guī)定上報，數(shù)據(jù)采集完整，報告按照人行規(guī)定及時規(guī)范上報。5 、根據(jù)反洗錢風險等級劃分及評估管理實施細則的相關(guān)規(guī)定，安排儲蓄所主任進行客戶風險等級劃分、登記、上報工作，強化洗錢監(jiān)督，防范洗錢風險。6 、反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查。按時報送非現(xiàn)場監(jiān)管報表，報送的非現(xiàn)場報表真實、完整、規(guī)范 ; 在人行或上級行現(xiàn)場檢查前根據(jù)要

4、求開展了反洗錢自查工作， 并及時上報自查報告， 對提出的反洗錢工作檢查意見制定整改措施，及時整改并上報整改報告。7 、配合反洗錢案件協(xié)查、調(diào)查。主要對大額或一天筆數(shù)較多等異常資金交易及時關(guān)注， 認真分析和判定， 按照有關(guān)要求及時向上級報告重點可疑交易情況， 積極主動配合當?shù)厝嗣胥y行和偵查部門開展反洗錢調(diào)查，報送的調(diào)查結(jié)果準確及時，分析報告規(guī)范完整。8 、反洗錢工作稽核審計情況。 根據(jù)州分行安排的反洗錢內(nèi)部審計，對審計結(jié)論積極整改落實。9 、反洗錢文件資料報送和報備。 及時上報人行反洗錢領(lǐng)導小組，反洗錢信息員報備。按照要求及時、有效、規(guī)范地報送各類工作報告、報表、規(guī)章制度等反洗錢文件資料。10

5、、反洗錢宣傳、培訓情況。按照監(jiān)管機構(gòu)及上級行的要求開展反洗錢宣傳。 根據(jù)上級行本年度反洗錢培訓計劃， 以集體學習和自學兩種方式相結(jié)合，對各網(wǎng)點進行反洗錢培訓。11 、反洗錢工作配合情況。積極配合當?shù)厝嗣胥y行以及上級分行開展各類反洗錢檢查和相關(guān)工作。12 、反洗錢考核評估情況。通過對縣支行及各個網(wǎng)點進行反洗錢綜合考核評估，基本合格。綜上所述，我縣支行各個崗位基本能夠履行反洗錢職責，但在工作中還是缺乏一定主動性， 缺少反洗錢相關(guān)制度學習和宣傳， 培訓工作有待加強。反洗錢崗位以及各個網(wǎng)點工作人員反洗錢意識薄弱，需要不斷增進相關(guān)知識， 改進反洗錢工作， 我縣支行會根據(jù)自身的欠缺，彌補不足，強化工作，有

6、效提高我縣支行反洗錢工作質(zhì)量。郵儲銀行自查報告范本二：根據(jù)省行業(yè)務(wù)檢查要求，市分行信貸部于20xx 年 9 月 13 日對我行的信貸業(yè)務(wù)進行了常規(guī)現(xiàn)場檢查。針對這次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，現(xiàn)整改情況如下：1、所有的商務(wù)貸款和二手房貸款檔案已經(jīng)按規(guī)定裝訂成冊，建立了商務(wù)貸款的移交清單，現(xiàn)已去購買打碼機，準備打印頁碼。2 、所有的再就業(yè)貸款都要及時、按規(guī)定裝訂成冊、歸檔，不能存放在信貸員處，避免造成檔案遺失 ; 再就業(yè)貸款要查詢客戶及擔保人的人行征信。3 、按規(guī)定做好貸后檢查工作，從檢查的情況來看，你支行部分貸款沒有做貸后檢查工作， 且部分貸后檢查報告流于形式， 在以后檢查中發(fā)現(xiàn)沒有按規(guī)定做貸后檢查的，按 50 元一筆對管戶信貸員進行處罰。4 、建議對二手房首付款進行“止付”，避免產(chǎn)生經(jīng)濟糾紛 ; 小額貸款“安貸寶”受益人為貸款行，保單應(yīng)該保存在檔案袋內(nèi)。5 、對于額度有效期內(nèi)第二次申請聯(lián)保貸款的客戶， 同樣要客戶提出申請，進行調(diào)查、審