反洗錢網(wǎng)上培訓(xùn)考題

1、1.反洗錢崗位人員包括哪些：反洗錢工作負(fù)責(zé)人、反洗錢合規(guī)官、反洗錢合規(guī)專員、反洗錢情報(bào)專員2.反洗錢培訓(xùn)對(duì)象：新員工、一線人員、中高級(jí)管理人員、反洗錢崗位人員3.金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)的目的：a保證金融機(jī)構(gòu)各個(gè)層級(jí)的工作人員都樹立洗錢風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、反洗錢法律意識(shí)及合規(guī)意識(shí)b讓公眾了解反洗錢知識(shí)c員工了解反洗錢法律法規(guī)的具體要求d掌握反洗錢工作必備的技能。4.反洗錢培訓(xùn)包括哪些內(nèi)容：基礎(chǔ)知識(shí)、法律法規(guī)培訓(xùn)、業(yè)務(wù)操作、法律、財(cái)會(huì)等綜合性知識(shí)培訓(xùn)5.以下說法錯(cuò)誤的是：反洗錢宣傳只針對(duì)一般員工，與中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。6.以下說法正確的是：a為了保護(hù)金融機(jī)構(gòu)良好的名譽(yù)，承擔(dān)應(yīng)有的社會(huì)責(zé)任，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)開展反洗錢宣

2、傳工作；b金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在分析本機(jī)構(gòu)以洗錢風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的基礎(chǔ)上，制定有針對(duì)性的宣傳計(jì)劃c金融機(jī)構(gòu)地區(qū)分支機(jī)構(gòu)可直接執(zhí)行總部的宣傳計(jì)劃，而不必自行制定宣傳計(jì)劃d反洗錢宣傳應(yīng)區(qū)分對(duì)象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種宣傳方式。1.金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法所稱的“頻繁”是指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日日每天發(fā)生持續(xù)3天以上。2.金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法第八條規(guī)定了7種涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告類型。3.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二十六條規(guī)定了5種涉及客戶識(shí)別過程中的可疑交易報(bào)告類型。4.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法明確，商業(yè)銀

3、行等應(yīng)將18類交易或者行為作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。5.下列交易不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告范圍的是（c） a. 證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不符 b. 長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金交易量較小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付 c.客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由 d. 客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑1、a銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25位個(gè) 人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了

4、人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來自于曼群島某貿(mào)易公司匯來的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型（b）a、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。b、多個(gè)境內(nèi)居民接受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。c、沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。d、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。2、 2、某銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)可疑現(xiàn)象，

5、a客戶于2007年6月1日以來人名義和代理其他10位個(gè)人共開立了11戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，6月5日，a客戶在其本人賬戶存入50萬元，并分別向其他10個(gè)賬戶各存入35萬元，合計(jì)存入400萬元現(xiàn)金。6月11日，該客戶又將所有其他賬戶中的現(xiàn)金黃色取出并存入本人賬戶，并將賬戶中400萬資匯往異地他行的同名個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，然后將本人賬戶銷戶。請(qǐng)問a客戶的交易行為符合以下哪些可疑交易類型？（c、d）a、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。b、法人、其他組織和個(gè)體工商業(yè)戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。c、沒有正常原

6、因的開立多個(gè)賬戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。d、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。3、 3、某私人賬戶在足球聯(lián)賽期間突然交易活躍，短期內(nèi)款項(xiàng)分別通過網(wǎng)銀及現(xiàn)金形式存入，筆數(shù)極多，存入款項(xiàng)短期內(nèi)以現(xiàn)金方式提出，提款后又要求銀行職員將現(xiàn)金存入其他多個(gè)賬戶。請(qǐng)問該客戶的交易有哪些可疑點(diǎn)？（a、b）a、 a、客戶交易行為可疑，明顯規(guī)避銀行或有關(guān)部門監(jiān)管。b、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。c、單位客戶短期內(nèi)頻繁的收取來自與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款或自然人客戶短期內(nèi)頻繁的收取單位匯款。d、短期內(nèi)

7、相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。4、2006年2月，在*銀行發(fā)現(xiàn)一個(gè)新客戶名稱為*農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性地收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計(jì)資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計(jì)1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計(jì)950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營(yíng)范圍為收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表始終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營(yíng)面積約20平方米，工商注冊(cè)為有限責(zé)任公司，注冊(cè)資金50萬元，平時(shí)顧客很少。請(qǐng)問該公司的交

8、易符合以下哪些可疑點(diǎn)？（a、d）a、 a、短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散支取，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。b、 b、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款。c、 c、頻繁支取大額現(xiàn)金，違反現(xiàn)金管理辦法。d、 d、經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，與資金交易不相稱，存在套現(xiàn)行為。5、 5、s市某餐廳于2006年在z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個(gè)體工商戶，經(jīng)營(yíng)范圍主要是飯菜、熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計(jì)1.56億元，且資金交易對(duì)象集中在某商貿(mào)公司、建筑材

9、料公司等幾個(gè)單位，款項(xiàng)用途主要是“貨款”、“還款”和“工程款”等。請(qǐng)問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（b、c）a、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。b、法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款、或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組強(qiáng)的匯款。c、長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。d、自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑。 1、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，（b）可對(duì)該金融機(jī)構(gòu)作出行政處罰。a、只能由

10、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)。b、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)。c、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的縣一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)。d、只能由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門派出機(jī)構(gòu)。2、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重但未導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其（a）？a、處以20萬元以上50萬以下的罰款b、處以50萬以上500萬以下的罰款c、對(duì)有關(guān)直接責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分d、建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓3、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交哪一個(gè)報(bào)告？（c）a、大額交易報(bào)告b、

11、可疑交易報(bào)告c、大額交易、可疑交易報(bào)告d、綜合報(bào)告4、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法從什么時(shí)間起施行？2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003第2號(hào)）和金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法（中國(guó)人民銀行令2003第3號(hào)）同時(shí)廢止。（d）a、2006年11月14日b、2006年12月1日c、2007年1月1日d、2007年3月1日5、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（b）向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告？a、金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)b、金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)c、金融機(jī)構(gòu)各

12、省級(jí)分支機(jī)構(gòu)d、金融機(jī)構(gòu)的任一分支機(jī)構(gòu)1、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（b）個(gè)工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。a、3b、5c、7d、102、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值（c）美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。a、1000b、5000c、10000d、200003、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交

13、易報(bào)告管理辦法規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（c）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。a、5萬；5000b、10萬；1萬c、20萬；1萬d、50萬；5萬4、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（d）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。a、20萬；2萬b、50萬；5萬c、100萬；10萬d、200萬；20萬5、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)

14、定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣（b）元以上或者外幣交易等值（）美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。a、20萬；5萬b、50萬；10萬c、100萬；20萬d、200萬；30萬身份識(shí)別第五單元客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理管理.如何理解客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理自我測(cè)試.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有以下哪些方面相應(yīng)的支持？（abcd）a管理制度和工作制度b分類參數(shù)體系 c評(píng)估計(jì)量體系d系統(tǒng)控制體系. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐怖融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法

15、，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程（對(duì)）. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有哪些？（acd）a全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌控本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度b對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序c提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)d為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù). 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理的必要性包括哪些方面？（bc）a客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法b客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國(guó)法律法規(guī)的明確要求c客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類有助于銀行在成本投入不變的情況下提高風(fēng)險(xiǎn)控制效果d客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則自我測(cè)試. .為確?？蛻粝村X風(fēng)險(xiǎn)分類的客觀性和準(zhǔn)確性，銀

16、行應(yīng)采取什么樣的措施？（bd）a a對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行靜態(tài)、不變的管理b b對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理c c不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類d d根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類. .銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)各類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎(chǔ)上對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類？（abcd）a a地區(qū)、行業(yè)b b身份、國(guó)籍c c交易目的d d交易特征. .對(duì)于客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，正確的是哪些選項(xiàng)？（abcd）a a屬于銀行內(nèi)部保密信息b b直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類c c需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密d d避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

17、分類的原則是什么？（abcd）a全面性b.定性與定量相結(jié)合c.持續(xù)性d.保密性.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的參考因素自我測(cè)試.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的？（abc）a.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶b.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)等 c.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營(yíng)規(guī)模經(jīng)營(yíng)范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等因素 d.被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入黑名單的客戶不屬于參考因素. 要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)（對(duì)）. .銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)？（abcd）a. a.國(guó)家或地區(qū)因

18、素b. b.行業(yè)因素c. c.業(yè)務(wù)因素d. d.客戶因素. .銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中國(guó)家或地區(qū)因素通常包括但不限于以下哪些因素？（abcd）a a金融行動(dòng)特別工作組（fatf）等國(guó)際反洗錢組織公布的反洗錢不合作國(guó)家或地區(qū)b b被聯(lián)合國(guó)、美國(guó)海外資產(chǎn)控制辦公室（ofac）等列入制裁名單的國(guó)家或地區(qū)c c毒品販賣活動(dòng)猖獗的國(guó)家或地區(qū)d d欺詐或腐敗猖獗的國(guó)家或地區(qū). .以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素？（acd）a a其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來源合法性受到懷疑的客戶b b長(zhǎng)期存在大額交易的客戶c c與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶d d股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人

19、難于辨認(rèn)的客戶.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及等級(jí)確定.分類風(fēng)險(xiǎn)控制措施自我測(cè)試. 對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施？（bcd）a.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理b.在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為c.對(duì)于可疑客戶，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)d.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告. 對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施基礎(chǔ)上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施？（

20、abd）a.在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)b. 定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)c. 定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況確定，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過年d關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)晃，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易. 對(duì)正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施？（abcd）a. 按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明和文件和資

21、料等，并按照正常正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行辦理b. 定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)行審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過年c在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)d正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，若核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易. 對(duì)禁止類客戶以下不正確的說法有哪些？（bd）a.原則上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立賬戶b.銀行無法判斷客戶是否屬于禁止類的，可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系

22、或辦理業(yè)務(wù)c.經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的，銀行可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)d.對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為禁止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)第六單元.1 客戶身份資料與交易記錄保存的基本要求自我測(cè)試. .客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存年（錯(cuò)）. .客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng),且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存到反洗錢調(diào)查工作結(jié)束.(對(duì)). .金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí),可將客戶身份資料和交易記錄自行處置.(錯(cuò)). .按照第三十二條的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交

23、易記錄的,由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正.(對(duì)). .銀行應(yīng)當(dāng)建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料 、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理,杜絕非法修改客戶資料.(對(duì))6.2客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施. 自我測(cè)試. .以下說法哪些是正確的?(abd) a. a.按照保存介質(zhì)不同,保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)量。b. b.紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度,做到防毒、防蛀、防火. c. c.檔案銷毀時(shí),可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷. d. d.借閱檔案要按規(guī)定辦理登

24、記手續(xù). .金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度,采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式,確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整.(對(duì))第四單元自我測(cè)試1 、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別對(duì)象有哪些?(cd)a 銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員b 銀行客戶經(jīng)理c 客戶d 代理人2、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止,客戶身份識(shí)別有哪些要點(diǎn)?(abcd)a 是大額取現(xiàn)銷戶的,銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶:是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的,可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息,以記錄銷戶后資金流向.b 銀行還應(yīng)在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章,同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi),向人銀行報(bào)告.c

25、 未獲工商管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶.出資人以現(xiàn)金方式存入,需提取現(xiàn)金銷戶的,應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件.如為業(yè)務(wù)代辦人,需記錄代辦人信息;以轉(zhuǎn)賬存入的,資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶.d 銷戶后,銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存.3 3對(duì)公外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體有哪些人員?(abcd)a 銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員b 國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員c 客戶經(jīng)理d 經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人4 4對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些?(abcd)a 單位因撤并,解散需終止的b 單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的c 注銷,被吊銷營(yíng)烽執(zhí)照的d 因遷址等需要變更開戶銀行的5 5對(duì)公外匯存款賬

26、戶銷戶前,開戶銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效期的,應(yīng)要求客戶重新提供有效的身份證其他身份證明文件(對(duì))6 6對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前,若該賬戶為反洗錢合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶,則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí),向反洗錢全規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé).(對(duì))7 7個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員?(abcd)a 銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員b 客戶經(jīng)理c 經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人d 其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員 8 8客戶辦理銷戶前,銀行應(yīng)確定哪些信息?(abcd)a 要求客戶提交銷戶申請(qǐng)書,了解銷戶理由的合理性b 若為信貸客戶,需確認(rèn)貸款是否已償還完畢c 若該賬戶為一直關(guān)注的可疑賬戶,應(yīng)完成最后一筆該客戶交易的錄入,以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé).d 涉及可疑交易的,是否已上報(bào).9 銀行在為個(gè)人客戶辦理銷戶手續(xù)時(shí)應(yīng)注意哪些要點(diǎn)?(acd)a 對(duì)大額取現(xiàn)銷戶的,須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶.b