銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)體系(初級(jí)法)項(xiàng)目第一階段非零售內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求說(shuō)明書(shū)

1、內(nèi)部評(píng)級(jí)體系（初級(jí)法）項(xiàng)目?jī)?nèi)部評(píng)級(jí)體系（初級(jí)法）項(xiàng)目 第一階段非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露第一階段非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露 內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求說(shuō)明書(shū)內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求說(shuō)明書(shū) v1.0v1.0 修訂頁(yè)修訂頁(yè) 編號(hào)編號(hào)章節(jié)名稱(chēng)章節(jié)名稱(chēng)修訂內(nèi)容簡(jiǎn)述修訂內(nèi)容簡(jiǎn)述修訂日期修訂日期 修訂前修訂前 版本號(hào)版本號(hào) 修訂后修訂后 版本號(hào)版本號(hào) 修訂人修訂人批準(zhǔn)人批準(zhǔn)人 1 全文創(chuàng)建全文-3-31 v1.0 目目 錄錄 1前言 .1 1.1項(xiàng)目背景.1 1.2項(xiàng)目目標(biāo).1 1.3編寫(xiě)目的.2 1.4術(shù)語(yǔ)定義.2 1.5參考文檔.3 2項(xiàng)目范圍 .1 2.1主要業(yè)務(wù)功能.1 2.1.1內(nèi)評(píng)業(yè)務(wù)流程.1 2.1.2業(yè)務(wù)處理功能.3 2.

2、2與其他系統(tǒng)的關(guān)系.4 2.3用戶(hù)說(shuō)明.4 3業(yè)務(wù)需求 .5 3.1業(yè)務(wù)需求列表.5 3.2系統(tǒng)準(zhǔn)入.8 3.2.1用戶(hù)登錄.8 3.2.2系統(tǒng)主界面 reg-log-003 優(yōu)先級(jí)：高.12 3.3客戶(hù)信息管理.14 3.3.1查詢(xún) req-crm-001 優(yōu)先級(jí)：高.14 3.3.2新增 req-crm-002 優(yōu)先級(jí)：高.16 3.3.3信息提取 req-crm-003 優(yōu)先級(jí)：高.22 3.3.4查看/修改 req-crm-004 優(yōu)先級(jí)：高.23 3.3.5刪除 req-crm-005 優(yōu)先級(jí)：高.39 3.4評(píng)級(jí)管理.39 3.4.1單一客戶(hù)評(píng)級(jí).40 3.4.2集團(tuán)客戶(hù)評(píng)級(jí).55

3、 3.4.3區(qū)域評(píng)級(jí).63 3.4.4主權(quán)評(píng)級(jí).74 3.4.5行業(yè)評(píng)級(jí).83 3.5違約管理.91 3.5.1查詢(xún) req-bre-001 優(yōu)先級(jí)：高.93 3.5.2認(rèn)定 req-bre-002 優(yōu)先級(jí)：高.95 3.5.3查看/修改 req-bre-003 優(yōu)先級(jí)：高.97 3.5.4刪除 req-bre-004 優(yōu)先級(jí)：高.98 3.5.5解除 req-bre-005 優(yōu)先級(jí)：高.99 3.6損失數(shù)據(jù)管理.100 3.6.1查詢(xún) req-los-001 優(yōu)先級(jí)：中.102 3.6.2導(dǎo)入 req-los-002 優(yōu)先級(jí)：中.104 3.6.3查看 req-los-003 優(yōu)先級(jí)：中.1

4、05 3.6.4刪除 req-los-004 優(yōu)先級(jí)：中.106 3.7風(fēng)險(xiǎn)暴露和緩釋管理.107 3.7.1風(fēng)險(xiǎn)暴露和緩釋數(shù)據(jù)導(dǎo)入.108 3.7.2風(fēng)險(xiǎn)暴露特例調(diào)整.113 3.7.3風(fēng)險(xiǎn)緩釋特例調(diào)整.118 3.8統(tǒng)計(jì)報(bào)表.124 3.8.1報(bào)表目錄.124 3.8.2報(bào)表需求.125 3.9模型管理.145 3.9.1評(píng)級(jí)標(biāo)尺管理.145 3.9.2模型規(guī)則上傳.149 3.9.3評(píng)級(jí)模型版本管理.152 3.10系統(tǒng)管理.166 3.10.1機(jī)構(gòu)管理.166 3.10.2用戶(hù)管理.177 3.10.3角色管理.186 3.10.4客戶(hù)代碼修改.193 3.10.5系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置.196

5、 3.10.6業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)修改.199 3.10.7表數(shù)據(jù)導(dǎo)出.205 3.11通用功能.208 3.11.1客戶(hù)選擇 req-sha-101 優(yōu)先級(jí)：高.208 3.11.2機(jī)構(gòu)選擇 req-sha-102 優(yōu)先級(jí)：高.210 3.11.3導(dǎo)出 req-sha-103 優(yōu)先級(jí)：中.211 3.11.4查看評(píng)級(jí)結(jié)果詳情 req-sha-104 優(yōu)先級(jí)：高.212 4技術(shù)需求 .214 4.1業(yè)務(wù)指標(biāo).214 4.2數(shù)據(jù)移植需求.215 4.3界面需求.215 5約束條件 .215 5.1政策和法律要求.215 5.2進(jìn)度和成本要求.215 6需求來(lái)源 .215 6.1需求開(kāi)發(fā)過(guò)程.215 6.2需

6、求來(lái)源列表.216 1前言前言 1.1項(xiàng)目背景項(xiàng)目背景 隨著巴塞爾新資本協(xié)議對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理整體思路和方法論的總結(jié)與規(guī)范，全球銀行業(yè) 在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)領(lǐng)域有了很大的突破與創(chuàng)新。由于其在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的前瞻性和先進(jìn)性， 巴賽爾新資本協(xié)議自發(fā)布以來(lái)受到國(guó)際金融界的積極響應(yīng)，在全球范圍內(nèi)實(shí)施已成定局。 從我國(guó)實(shí)際出發(fā)，銀監(jiān)會(huì)結(jié)合國(guó)內(nèi)金融業(yè)監(jiān)管要求，把我國(guó)銀行業(yè)實(shí)施新資本協(xié)議的 基本策略確定為“兩步走”和“雙軌制” ，并于 2008 年 9 月頒布了商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi) 部評(píng)級(jí)體系監(jiān)管指引 ，積極鼓勵(lì)國(guó)內(nèi)大型商業(yè)銀行加快內(nèi)部評(píng)級(jí)體系建設(shè)步伐，準(zhǔn)確量化 風(fēng)險(xiǎn)因子，提升銀行風(fēng)險(xiǎn)管理水平。國(guó)內(nèi)一批先進(jìn)的股份制商業(yè)銀

7、行已經(jīng)在內(nèi)部評(píng)級(jí)體系 上做了新的嘗試，并取得了階段性的成果。 為此，興業(yè)銀行在總行風(fēng)險(xiǎn)部的推動(dòng)下，成立了內(nèi)部評(píng)級(jí)項(xiàng)目組，開(kāi)始啟動(dòng)內(nèi)部評(píng)級(jí) 體系建設(shè)，一方面為滿(mǎn)足銀行監(jiān)管部門(mén)對(duì)于內(nèi)部評(píng)級(jí)初級(jí)法的監(jiān)管要求，積極回應(yīng)巴塞爾 新資本協(xié)議帶來(lái)的挑戰(zhàn)和機(jī)遇；另一方面考慮該行未來(lái)授信業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)模和風(fēng)險(xiǎn)管理控制 要求的長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)，建立獨(dú)立的內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)，為銀行各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的授信業(yè)務(wù)提供專(zhuān)業(yè)的評(píng) 級(jí)服務(wù)，為授信管理人員提供授信決策參考。該項(xiàng)目將從 it 實(shí)現(xiàn)角度，引入國(guó)際知名咨詢(xún) 公司對(duì)評(píng)級(jí)模型的設(shè)計(jì)和應(yīng)用理念，通過(guò)建立量化的風(fēng)險(xiǎn)控制平臺(tái)，改進(jìn)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理方 式，從而推進(jìn)興業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)，達(dá)到內(nèi)部評(píng)級(jí)體系項(xiàng)

8、目階段性的工作目標(biāo)。 1.2項(xiàng)目目標(biāo)項(xiàng)目目標(biāo) 內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)本期建設(shè)目標(biāo)以滿(mǎn)足新協(xié)議初級(jí)法達(dá)標(biāo)要求為主，總體思路是為銀行非 零售信貸業(yè)務(wù)提供專(zhuān)業(yè)評(píng)級(jí)服務(wù)，為風(fēng)險(xiǎn)管理人員提供決策參考，以運(yùn)用評(píng)級(jí)模型為重點(diǎn)， 以獲得評(píng)級(jí)結(jié)果以及評(píng)級(jí)結(jié)果簡(jiǎn)單應(yīng)用為目標(biāo)，以提升銀行風(fēng)險(xiǎn)管理控制水平為宗旨，主 要包括以下幾方面內(nèi)容： 初級(jí)法下內(nèi)部評(píng)級(jí)體系建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)量化運(yùn)作支持 信用風(fēng)險(xiǎn)量化管理信息的定義、采集以及處理的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化 內(nèi)部評(píng)級(jí)流程的規(guī)范化：線(xiàn)上發(fā)起評(píng)級(jí)與線(xiàn)下評(píng)級(jí)認(rèn)定相結(jié)合 評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)用：授信權(quán)限控制和決策參考支持 1.3編寫(xiě)目的編寫(xiě)目的 本文檔主要描述項(xiàng)目包含的業(yè)務(wù)需求，明確項(xiàng)目的業(yè)務(wù)處理范圍，并對(duì)系

9、統(tǒng)實(shí)現(xiàn)的功 能、輸入輸出數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行了說(shuō)明，力求準(zhǔn)確、清晰、完整地反映用戶(hù)的需求，使 任務(wù)提出者與開(kāi)發(fā)者雙方對(duì)項(xiàng)目的需求有一個(gè)共同的理解，使之作為整個(gè)開(kāi)發(fā)工作的前提， 并作為軟件需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)的編寫(xiě)基礎(chǔ)。 本文檔預(yù)期讀者包括但不限于以下人員： 總行與分行風(fēng)險(xiǎn)管理部人員 總行信息科技部 參與項(xiàng)目的業(yè)務(wù)需求分析人員 參與項(xiàng)目的系統(tǒng)分析、設(shè)計(jì)和開(kāi)發(fā)人員 參與項(xiàng)目的測(cè)試人員 參與項(xiàng)目的維護(hù)人員 1.4術(shù)語(yǔ)定義術(shù)語(yǔ)定義 信貸管理系統(tǒng)：目前我行所使用的信貸風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，本說(shuō)明書(shū)中簡(jiǎn)稱(chēng)信貸系 統(tǒng)； 內(nèi)部評(píng)級(jí)管理系統(tǒng)：本說(shuō)明書(shū)中簡(jiǎn)稱(chēng)本系統(tǒng)； 客戶(hù)評(píng)級(jí)：通過(guò)評(píng)級(jí)模型對(duì)客戶(hù)定性定量指標(biāo)進(jìn)行測(cè)算，得出客戶(hù)違約

10、概率， 進(jìn)而得出客戶(hù)評(píng)級(jí)等級(jí)的一系列過(guò)程稱(chēng)為客戶(hù)評(píng)級(jí)； 客戶(hù)違約：指客戶(hù)發(fā)生違約事件，在本行主要包括逾期違約、無(wú)法償還違約和 關(guān)系人交叉違約； 違約概率：指借款人在未來(lái)一定時(shí)期內(nèi)發(fā)生違約的可能性，在本系統(tǒng)中通過(guò)模 型設(shè)置對(duì)客戶(hù)定性定量指標(biāo)進(jìn)行測(cè)算，得出可能違約的概率； 評(píng)級(jí)標(biāo)尺：評(píng)級(jí)標(biāo)尺是描述評(píng)級(jí)等級(jí)與客戶(hù)違約率之間的對(duì)應(yīng)關(guān)系，是將模型 計(jì)算得出的違約概率按照標(biāo)尺規(guī)定轉(zhuǎn)化為評(píng)級(jí)等級(jí)； 風(fēng)險(xiǎn)暴露分類(lèi)：包括主權(quán)、金融機(jī)構(gòu)（銀行、非銀行） 、公司（專(zhuān)業(yè)貸款、中 小企業(yè)、一般公司） ，其中專(zhuān)業(yè)貸款包括項(xiàng)目融資、商品融資、物品融資、產(chǎn) 生收入的房地產(chǎn)貸款； 風(fēng)險(xiǎn)緩釋分類(lèi)：按照擔(dān)保方式等信息將風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具

11、進(jìn)行分類(lèi)，具體類(lèi)別參見(jiàn) 附件數(shù)據(jù)字典描述； 債項(xiàng)編號(hào)：即每筆風(fēng)險(xiǎn)暴露的編號(hào)，如果該筆債項(xiàng)存在貸款合同，則債項(xiàng)編號(hào) 即為合同編號(hào)；如果該筆債項(xiàng)不存在貸款合同，債項(xiàng)編號(hào)線(xiàn)下產(chǎn)生，用戶(hù)應(yīng)保 證編號(hào)的唯一性和穩(wěn)定性。 評(píng)級(jí)處理狀態(tài)是針對(duì)評(píng)級(jí)記錄而言，有以下三種情況 單一客戶(hù)、區(qū)域評(píng)級(jí)處理狀態(tài)包括未完成、完成待提交、已提交待認(rèn)定、 已認(rèn)定、被退回五類(lèi) 集團(tuán)客戶(hù)評(píng)級(jí)處理狀態(tài)包括未完成、完成待提交、已提交三類(lèi) 主權(quán)和行業(yè)評(píng)級(jí)處理狀態(tài)包括未完成、完成待認(rèn)定、已認(rèn)定三類(lèi) 評(píng)級(jí)狀態(tài)是針對(duì)客戶(hù)記錄而言，包括“未評(píng)級(jí)” 、 “評(píng)級(jí)生效” 、 “評(píng)級(jí)過(guò)期”三 種。 1.5參考文檔參考文檔 單位單位出版日期出版日期聯(lián)系方

12、式聯(lián)系方式 興業(yè)內(nèi)評(píng)系統(tǒng)業(yè)務(wù)需求大綱羅敦山興業(yè)項(xiàng)目組2009-02-02 興業(yè)內(nèi)評(píng)系統(tǒng)功能列表羅敦山興業(yè)項(xiàng)目組-01-03 興業(yè)內(nèi)評(píng)系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程圖羅敦山興業(yè)項(xiàng)目組-01-13 2項(xiàng)目范圍項(xiàng)目范圍 2.1主要業(yè)務(wù)功能主要業(yè)務(wù)功能 2.1.1內(nèi)評(píng)業(yè)務(wù)流程內(nèi)評(píng)業(yè)務(wù)流程 2.1.1.1評(píng)級(jí)流程評(píng)級(jí)流程 2.1.1.2其他流程其他流程 2.1.2業(yè)務(wù)處理功能業(yè)務(wù)處理功能 業(yè)務(wù)處理功能主要包括以下幾個(gè)部分： 客戶(hù)管理：該模塊實(shí)現(xiàn)對(duì)評(píng)級(jí)主體進(jìn)行信息維護(hù)，主要包括： 單一客戶(hù)信息的新增、修改、刪除、查詢(xún)等功能； 集團(tuán)客戶(hù)信息的新增、修改、刪除、查詢(xún)等功能。 評(píng)級(jí)管理：該模塊實(shí)現(xiàn)對(duì)評(píng)級(jí)主體進(jìn)行評(píng)級(jí)處理和管理：

13、從評(píng)級(jí)主體不同類(lèi)型可分為：?jiǎn)我豢蛻?hù)評(píng)級(jí)、集團(tuán)客戶(hù)評(píng)級(jí)、主權(quán)評(píng)級(jí)、 區(qū)域評(píng)級(jí)、行業(yè)評(píng)級(jí)； 從評(píng)級(jí)處理不同功能步驟包括：客戶(hù)信息提取、發(fā)起評(píng)級(jí)、評(píng)級(jí)認(rèn)定、評(píng) 級(jí)撤銷(xiāo)、評(píng)級(jí)結(jié)果錄入等。 違約管理：該模塊實(shí)現(xiàn)對(duì)評(píng)級(jí)主體進(jìn)行違約管理，主要包括客戶(hù)違約認(rèn)定和違 約解除等。 損失數(shù)據(jù)管理：該模塊實(shí)現(xiàn)對(duì)評(píng)級(jí)主體進(jìn)行損失數(shù)據(jù)管理，主要包括損失數(shù)據(jù) 收集和修改等。 風(fēng)險(xiǎn)暴露和緩釋管理：導(dǎo)入風(fēng)險(xiǎn)暴露和緩釋數(shù)據(jù)，并根據(jù)需要對(duì)風(fēng)險(xiǎn)暴露和緩 釋進(jìn)行特例調(diào)整。 統(tǒng)計(jì)報(bào)表：該模塊主要實(shí)現(xiàn)根據(jù)報(bào)表生成條件自動(dòng)生成的格式化報(bào)表； 模型管理：該模塊實(shí)現(xiàn)對(duì)評(píng)級(jí)模型進(jìn)行管理和維護(hù)，主要包括模型規(guī)則上傳、 標(biāo)尺管理以及模型版本管理等。

14、系統(tǒng)管理：該模塊實(shí)現(xiàn)對(duì)評(píng)級(jí)系統(tǒng)進(jìn)行管理，主要包括機(jī)構(gòu)管理、用戶(hù)管理、 角色管理等。 2.2與其他系統(tǒng)的關(guān)系與其他系統(tǒng)的關(guān)系 內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)主要與信貸系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)交互，主要關(guān)系如下： 內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)從信貸系統(tǒng)獲取單一對(duì)公客戶(hù)和集團(tuán)客戶(hù)信息，包括客戶(hù)基本信 息、客戶(hù)財(cái)務(wù)信息，導(dǎo)入方式有實(shí)時(shí)更新和夜間批量?jī)煞N模式。 內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)從信貸系統(tǒng)獲取具有客戶(hù)經(jīng)理角色的用戶(hù)信息、狀態(tài)、所屬機(jī)構(gòu) 等信息，進(jìn)行批量更新。 內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)將客戶(hù)評(píng)級(jí)結(jié)果實(shí)時(shí)回寫(xiě)給信貸系統(tǒng)。 內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)從信貸系統(tǒng)獲取債項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)暴露和風(fēng)險(xiǎn)緩釋數(shù)據(jù)信息以及已終結(jié)債 項(xiàng)的損失數(shù)據(jù)，這些信息通過(guò)文件上報(bào)形式獲取，不通過(guò)系統(tǒng)間接口獲取。 內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)

15、向信貸系統(tǒng)提供客戶(hù)違約信息。 2.3用戶(hù)說(shuō)明用戶(hù)說(shuō)明 用戶(hù)機(jī)構(gòu)用戶(hù)機(jī)構(gòu)崗位崗位崗位職責(zé)崗位職責(zé)人數(shù)人數(shù) 支行、分 行 客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶(hù)信息管理和客戶(hù)評(píng)級(jí)發(fā)起 5300 分行風(fēng)險(xiǎn)管理部?jī)?nèi)評(píng)崗負(fù)責(zé)區(qū)域評(píng)級(jí)發(fā)起和分行級(jí)評(píng)級(jí)認(rèn)定 總行風(fēng)險(xiǎn)管理部?jī)?nèi)評(píng)崗 負(fù)責(zé)維護(hù)主權(quán)、行業(yè)評(píng)級(jí)發(fā)起和總行級(jí) 評(píng)級(jí)認(rèn)定 總行系統(tǒng)管理員維護(hù)系統(tǒng)機(jī)構(gòu)、用戶(hù)和客戶(hù)代碼等信息 總行模型管理崗維護(hù)模型標(biāo)尺、評(píng)級(jí)參數(shù)等信息 查詢(xún)范圍匹配規(guī)則： 功能模塊功能模塊 查詢(xún)機(jī)制查詢(xún)機(jī)制 客戶(hù)信息管理查詢(xún)范圍與“經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、經(jīng)辦人”匹配 評(píng)級(jí)管理查詢(xún)范圍與“發(fā)起機(jī)構(gòu)、發(fā)起人”匹配 違約管理查詢(xún)范圍與“認(rèn)定機(jī)構(gòu)、認(rèn)定人”匹配 損失數(shù)據(jù)管理查詢(xún)范圍與“

16、登記機(jī)構(gòu)、登記人”匹配 功能模塊功能模塊 查詢(xún)機(jī)制查詢(xún)機(jī)制 風(fēng)險(xiǎn)暴露和緩釋特例調(diào)整查詢(xún)范圍與“登記機(jī)構(gòu)、登記人”匹配 3業(yè)務(wù)需求業(yè)務(wù)需求 3.1業(yè)務(wù)需求列表業(yè)務(wù)需求列表 依據(jù) 2.1.1 內(nèi)評(píng)業(yè)務(wù)流程、2.1.2 業(yè)務(wù)處理功能 的描述，本章節(jié)功能需求列表內(nèi)容為 實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品功能所需實(shí)現(xiàn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)需求，囊括了用戶(hù)通過(guò)界面進(jìn)行操作的所有功能。 功能編號(hào)功能編號(hào)所屬功能模塊所屬功能模塊一級(jí)功能點(diǎn)一級(jí)功能點(diǎn)二級(jí)功能點(diǎn)二級(jí)功能點(diǎn)優(yōu)先級(jí)優(yōu)先級(jí) req-log-001 用戶(hù)登錄 （log） 用戶(hù)登錄 身份校驗(yàn)高 req-crm-001 查詢(xún)高 req-crm-002 新增高 req-crm-003 信息提取高

17、req-crm-004 查看/修改高 req-crm-005 客戶(hù)信息管理 （crm） 客戶(hù)信息管理 刪除高 req-rat-101 查詢(xún)高 req-rat-102 發(fā)起評(píng)級(jí)高 req-rat-103 查看/修改高 req-rat-104 刪除高 req-rat-105 提交高 req-rat-106 退回高 req-rat-107 評(píng)級(jí)認(rèn)定高 req-rat-108 單一客戶(hù)評(píng)級(jí) 打印中 req-rat-201 查詢(xún)高 req-rat-202 發(fā)起評(píng)級(jí)高 req-rat-203 查看高 req-rat-204 刪除高 req-rat-205 提交高 req-rat-206 集團(tuán)客戶(hù)評(píng)級(jí) 打印

18、中 req-rat-301 查詢(xún)高 req-rat-302 發(fā)起評(píng)級(jí)高 req-rat-303 查看/修改高 req-rat-304 刪除高 req-rat-305 提交高 req-rat-306 退回高 req-rat-307 評(píng)級(jí)認(rèn)定高 req-rat-308 區(qū)域評(píng)級(jí) 打印中 req-rat-401 查詢(xún)高 req-rat-402 發(fā)起評(píng)級(jí)高 req-rat-403 評(píng)級(jí)管理 （rat） 主權(quán)評(píng)級(jí) 查看/修改高 功能編號(hào)功能編號(hào)所屬功能模塊所屬功能模塊一級(jí)功能點(diǎn)一級(jí)功能點(diǎn)二級(jí)功能點(diǎn)二級(jí)功能點(diǎn)優(yōu)先級(jí)優(yōu)先級(jí) req-rat-404 刪除高 req-rat-405 評(píng)級(jí)認(rèn)定高 req-rat-

19、501 查詢(xún)高 req-rat-502 發(fā)起評(píng)級(jí)高 req-rat-503 查看/修改高 req-rat-504 刪除高 req-rat-505 行業(yè)評(píng)級(jí) 評(píng)級(jí)認(rèn)定高 req-bre-001 查詢(xún)高 req-bre-002 認(rèn)定高 req-bre-003 查看/修改高 req-bre-004 刪除高 req-bre-005 違約管理 （bre） 違約數(shù)據(jù)管理 解除高 req-los-001 查詢(xún)中 req-los-002 導(dǎo)入中 req-los-003 查看中 req-los-004 損失管理 （los） 損失數(shù)據(jù)管理 刪除中 req-adj-101 導(dǎo)入中 req-adj-102 查詢(xún)中 r

20、eq-adj-103 暴露和緩釋數(shù)據(jù)導(dǎo) 入 刪除中 req-adj-201 查詢(xún)中 req-adj-202 新增中 req-adj-203 風(fēng)險(xiǎn)暴露特例調(diào)整 刪除中 req-adj-301 查詢(xún)中 req-adj-302 新增中 req-adj-303 風(fēng)險(xiǎn)暴露和緩 釋管理 (adj) 風(fēng)險(xiǎn)緩釋特例調(diào)整 刪除中 req-tjb-001 內(nèi)部評(píng)級(jí)明細(xì)表低 req-tjb-002 內(nèi)部評(píng)級(jí)記錄表低 req-tjb-003 內(nèi)部評(píng)級(jí)認(rèn)定情況統(tǒng)計(jì) 表 低 req-tjb-004 非零售客戶(hù)內(nèi)部評(píng) 級(jí)統(tǒng)計(jì)報(bào)表 內(nèi)部評(píng)級(jí)等級(jí)遷徙表低 req-tjb-005 風(fēng)險(xiǎn)暴露明細(xì)表低 req-tjb-006 風(fēng)險(xiǎn)暴

21、露風(fēng)險(xiǎn)緩釋明細(xì) 表 低 req-tjb-007 風(fēng)險(xiǎn)暴露評(píng)級(jí)等級(jí)分布 表 低 req-tjb-008 風(fēng)險(xiǎn)暴露機(jī)構(gòu)分布表低 req-tjb-009 風(fēng)險(xiǎn)暴露地域分布表低 req-tjb-010 風(fēng)險(xiǎn)暴露行業(yè)分布表低 req-tjb-011 風(fēng)險(xiǎn)暴露剩余期限分布 表 低 req-tjb-012 統(tǒng)計(jì)報(bào)表 （tjb） 非零售風(fēng)險(xiǎn)暴露統(tǒng) 計(jì)報(bào)表 風(fēng)險(xiǎn)暴露實(shí)質(zhì)損失情況低 功能編號(hào)功能編號(hào)所屬功能模塊所屬功能模塊一級(jí)功能點(diǎn)一級(jí)功能點(diǎn)二級(jí)功能點(diǎn)二級(jí)功能點(diǎn)優(yōu)先級(jí)優(yōu)先級(jí) 表 req-tjb-013 風(fēng)險(xiǎn)暴露評(píng)級(jí)等級(jí)遷徙 表 低 req-tjb-014 非零售客戶(hù)內(nèi)部評(píng) 級(jí)預(yù)警客戶(hù)統(tǒng)計(jì) 非零售客戶(hù)內(nèi)部評(píng)級(jí)預(yù) 警

22、客戶(hù)表 低 req-mod-101 查詢(xún)高 req-mod-102 導(dǎo)入高 req-mod-103 評(píng)級(jí)標(biāo)尺管理 刪除高 req-mod-201 查詢(xún)中 req-mod-202 評(píng)級(jí)規(guī)則上傳 上傳中 req-mod-301 查詢(xún)高 req-mod-302 新增高 req-mod-303 刪除高 req-mod-304 模型對(duì)象管理高 req-mod-305 模型對(duì)象配置高 req-mod-306 模型生效高 req-mod-307 模型管理 （mod） 評(píng)級(jí)模型版本管理 模型失效高 req-sys-101 查詢(xún)高 irs-sys-102 新增高 req-sys-103 查看/修改高 req-s

23、ys-104 刪除高 req-sys-105 映射機(jī)構(gòu)信息高 req-sys-106 映射機(jī)構(gòu)信息新增高 req-sys-107 映射機(jī)構(gòu)信息查看/修 改 高 req-sys-108 機(jī)構(gòu)管理 映射機(jī)構(gòu)信息刪除高 req-sys-201 查詢(xún)高 req-sys-202 新增高 req-sys-203 查看/修改高 req-sys-204 刪除高 req-sys-205 用戶(hù)角色管理高 req-sys-206 用戶(hù)管理 密碼重置高 req-sys-301 查詢(xún)高 req-sys-302 新增高 req-sys-303 查看/修改高 req-sys-304 刪除高 req-sys-305 角色管理

24、 角色權(quán)限高 req-sys-401 查詢(xún)高 req-sys-402 客戶(hù)代碼修改 客戶(hù)代碼修改高 req-sys-501 查詢(xún)高 req-sys-502 系統(tǒng)管理 （sys） 系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置 查看/修改高 功能編號(hào)功能編號(hào)所屬功能模塊所屬功能模塊一級(jí)功能點(diǎn)一級(jí)功能點(diǎn)二級(jí)功能點(diǎn)二級(jí)功能點(diǎn)優(yōu)先級(jí)優(yōu)先級(jí) req-sys-601 查詢(xún)中 req-sys-602 新增中 req-sys-603 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)修改 查看中 req-sys-701 查詢(xún)中 req-sys-702 表數(shù)據(jù)導(dǎo)出 新增中 req-sha-101 客戶(hù)選擇客戶(hù)選擇高 req-sha-102 機(jī)構(gòu)選擇機(jī)構(gòu)選擇高 req-sha-103 導(dǎo)

25、出導(dǎo)出中 req-sha-104 通用功能 （sha） 查看評(píng)級(jí)結(jié)果詳情查看評(píng)級(jí)結(jié)果詳情高 3.2用戶(hù)登錄用戶(hù)登錄 req-log-001 優(yōu)先級(jí)：高優(yōu)先級(jí)：高 3.2.13.2.1業(yè)務(wù)描述業(yè)務(wù)描述 用戶(hù)登錄是系統(tǒng)準(zhǔn)入機(jī)制控制的具體體現(xiàn)，是在本系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)操作的前提，具 體功能包括用戶(hù)在進(jìn)入本系統(tǒng)時(shí)所必須的身份驗(yàn)證和權(quán)限驗(yàn)證。 流程節(jié)點(diǎn)說(shuō)明： 節(jié)點(diǎn)節(jié)點(diǎn)節(jié)點(diǎn)名稱(chēng)節(jié)點(diǎn)名稱(chēng)動(dòng)作動(dòng)作/ /結(jié)果說(shuō)明結(jié)果說(shuō)明 1 輸入用戶(hù)名及認(rèn)證密碼用戶(hù)在登錄界面輸入用戶(hù)名及認(rèn)證密碼并進(jìn)行登錄操作 a 身份校驗(yàn)系統(tǒng)根據(jù)身份校驗(yàn)規(guī)則校驗(yàn)用戶(hù)名及認(rèn)證密碼是否合法 拒絕登錄身份校驗(yàn)不通過(guò)提示登錄失敗并拒絕登錄 b 權(quán)限校驗(yàn)

26、 身份校驗(yàn)通過(guò)后，系統(tǒng)根據(jù)權(quán)限校驗(yàn)規(guī)則判定登錄用戶(hù) 操作權(quán)限 系統(tǒng)主操作界面 權(quán)限校驗(yàn)通過(guò)后，進(jìn)入主操作界面，根據(jù)權(quán)限校驗(yàn)結(jié)果 生成登錄用戶(hù)有權(quán)操作菜單 3.2.23.2.2相關(guān)用戶(hù)及其他參與者相關(guān)用戶(hù)及其他參與者 系統(tǒng)內(nèi)所有用戶(hù)。 3.2.33.2.3業(yè)務(wù)規(guī)則業(yè)務(wù)規(guī)則 1.用戶(hù)名編碼規(guī)則、認(rèn)證密碼生成機(jī)制及保存規(guī)則可參照興業(yè)銀行應(yīng)用系統(tǒng)安全設(shè) 計(jì)指引； 2.進(jìn)行身份校驗(yàn)時(shí)用戶(hù)名不允許為空； 3.系統(tǒng)主界面中信息提示欄的信息產(chǎn)生規(guī)則： 實(shí)時(shí)新增提示：此類(lèi)提示指評(píng)級(jí)操作過(guò)程中實(shí)時(shí)觸發(fā)的提示，比如對(duì)于 當(dāng)天認(rèn)定完成的評(píng)級(jí)記錄提示，當(dāng)用戶(hù)點(diǎn)擊“認(rèn)定完成”按鈕時(shí)，系統(tǒng)根據(jù) 客戶(hù)權(quán)限表記錄，在有該客戶(hù)權(quán)

27、限的用戶(hù)提示列表中新增提示記錄。 批處理新增提示：此類(lèi)提示指系統(tǒng)通過(guò)日終批處理，將符合提示要求的 提示記錄保存至提示信息表中，用戶(hù)登錄時(shí)，根據(jù)客戶(hù)權(quán)限記錄表，在有該 客戶(hù)權(quán)限的用戶(hù)提示列表中新增提示記錄，比如對(duì)于離評(píng)級(jí)到期日不到 7 天 的評(píng)級(jí)提示和已經(jīng)過(guò)期的評(píng)級(jí)提示。 4.信息提示欄的刪除都是物理刪除，且通過(guò)批處理產(chǎn)生的提示信息不允許刪除； 5.用戶(hù)登錄途徑： 通過(guò)信貸系統(tǒng)登錄： 在信貸系統(tǒng)擁有“客戶(hù)經(jīng)理”角色的用戶(hù)，可直接通過(guò)信貸系統(tǒng)的“內(nèi)評(píng)系統(tǒng)登 錄”功能直接登錄內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)。信貸系統(tǒng)中需增加“內(nèi)評(píng)系統(tǒng)登錄”功能。 通過(guò)企業(yè)門(mén)戶(hù)系統(tǒng)登錄： 用戶(hù)在向總行內(nèi)部評(píng)級(jí)崗申請(qǐng)?jiān)黾觾?nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng)用戶(hù)，

28、并在企業(yè)門(mén)戶(hù)系統(tǒng)登記后， 通過(guò)企業(yè)門(mén)戶(hù)系統(tǒng)登錄。 直接登錄： 直接在登錄界面中輸入用戶(hù)名、密碼進(jìn)入系統(tǒng)。 通過(guò)以上前兩種方式登錄時(shí)，相關(guān)系統(tǒng)直接調(diào)用本系統(tǒng)的身份與權(quán)限校驗(yàn)進(jìn)行身份驗(yàn) 證而無(wú)需用戶(hù)在本系統(tǒng)中再次錄入用戶(hù)名和密碼。 3.2.43.2.4業(yè)務(wù)操作流程業(yè)務(wù)操作流程 1.用戶(hù)輸入用戶(hù)名及密碼，單擊“登錄”按鈕； 用戶(hù)登錄 用戶(hù)名： 密 碼： 登錄 取消 2.系統(tǒng)根據(jù)用戶(hù)輸入進(jìn)行身份校驗(yàn)，如果用戶(hù)名不存在，提示“用戶(hù)名不存在！”； 如果存在則進(jìn)行第 3 步處理； 3.系統(tǒng)與用戶(hù)輸入的密碼進(jìn)行匹配，匹配成功則通過(guò)登錄校驗(yàn)，進(jìn)入第 4 步；匹配 不成功則提示“用戶(hù)或密碼錯(cuò)誤”。 4.系統(tǒng)判斷登

29、錄成功用戶(hù)的有效操作權(quán)限，并組織生成操作主界面中的操作菜單。 5.用戶(hù)選中需要?jiǎng)h除的信息提示，點(diǎn)擊“刪除”按鈕； 6.系統(tǒng)進(jìn)行刪除確認(rèn)詢(xún)問(wèn)，刪除后提示狀態(tài)更新為“已刪除”； 3.2.53.2.5輸入輸出描述輸入輸出描述 系統(tǒng)主界面如下： 興業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng) 主頁(yè) 密碼 退出 客戶(hù)信息管理 評(píng)級(jí)管理 違約管理 損失管理 風(fēng)險(xiǎn)暴露和緩釋管理系統(tǒng)管理 年年月月日日 客戶(hù)評(píng)級(jí)認(rèn)定為客戶(hù)評(píng)級(jí)認(rèn)定為。 刪除 年年月月日日 客戶(hù)距評(píng)級(jí)到期日期不到客戶(hù)距評(píng)級(jí)到期日期不到 7 天。天。 刪除 年年月月日日 客戶(hù)評(píng)級(jí)已過(guò)期?？蛻?hù)評(píng)級(jí)已過(guò)期。 刪除 年年月月日日 客戶(hù)評(píng)級(jí)被退回?？蛻?hù)評(píng)級(jí)被退回。 刪除 年年月月日

30、日 客戶(hù)違約已解除?？蛻?hù)違約已解除。 刪除 根據(jù)根據(jù)客戶(hù)第客戶(hù)第 n 期報(bào)表，期報(bào)表，年年月月日模型試算結(jié)果為日模型試算結(jié)果為，高于或低于客戶(hù)當(dāng)前有效評(píng)級(jí)，高于或低于客戶(hù)當(dāng)前有效評(píng)級(jí) n 級(jí)。級(jí)。刪除 主界面按照功能操作劃分為兩個(gè)區(qū)域： 菜單欄：主界面上方為系統(tǒng)各項(xiàng)功能操作菜單，用戶(hù)登錄后，系統(tǒng)根據(jù)用戶(hù) 權(quán)限展示用戶(hù)有權(quán)進(jìn)行操作的菜單內(nèi)容； 系統(tǒng)提示區(qū)域：菜單欄下方為系統(tǒng)提示區(qū)域，用戶(hù)登錄后，系統(tǒng)根據(jù)提示規(guī) 則顯示當(dāng)前用戶(hù)有操作權(quán)限客戶(hù)的相關(guān)評(píng)級(jí)提示，提示內(nèi)容包括： a) 當(dāng)天認(rèn)定完成的客戶(hù)評(píng)級(jí)記錄，系統(tǒng)顯示“年月日 客戶(hù)評(píng) 級(jí)認(rèn)定為” ，用戶(hù)點(diǎn)擊“認(rèn)定完成”時(shí)生成。 b) 離評(píng)級(jí)到期日不到

31、7 天的評(píng)級(jí)記錄，系統(tǒng)顯示“年月日 客 戶(hù)距評(píng)級(jí)到期日期不到 7 天” ，系統(tǒng)夜間批量生成。 c) 截止當(dāng)天為止，評(píng)級(jí)已經(jīng)過(guò)期的評(píng)級(jí)記錄，系統(tǒng)顯示“年月日 客戶(hù)評(píng)級(jí)已過(guò)期” ，系統(tǒng)夜間批量生成。 d) 當(dāng)天被退回的客戶(hù)評(píng)級(jí)記錄，系統(tǒng)顯示“年月日 客戶(hù)評(píng)級(jí) 被退回” ，用戶(hù)點(diǎn)擊“退回”時(shí)生成。 e) 當(dāng)天違約解除的客戶(hù)，系統(tǒng)顯示“年月日 客戶(hù)違約已解除” ，違約解除界面用戶(hù)點(diǎn)擊“保存”時(shí)生成。 f) 客戶(hù)信息發(fā)生變化特別是財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)更新后，有可能對(duì)客戶(hù)評(píng)級(jí)產(chǎn)生影響， 在用戶(hù)未手動(dòng)發(fā)起評(píng)級(jí)前，系統(tǒng)根據(jù)最新數(shù)據(jù)進(jìn)行評(píng)級(jí)結(jié)果測(cè)算，如果 與客戶(hù)當(dāng)前評(píng)級(jí)存在偏差，需進(jìn)行預(yù)警提示。系統(tǒng)顯示“根據(jù)客戶(hù) 第 n

32、期報(bào)表，年月日模型試算結(jié)果為，高于或低于客戶(hù)當(dāng)前有 效評(píng)級(jí) n 級(jí)。 ” 輸入項(xiàng)： 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式輸入長(zhǎng)度范圍輸入長(zhǎng)度范圍 是否必是否必 輸輸 輸入屬性輸入屬性輸入默認(rèn)值輸入默認(rèn)值備注備注 用戶(hù)名文本是手工輸入前次輸入的用戶(hù)名 密碼文本是手工輸入 輸出項(xiàng)： 校驗(yàn)不通過(guò)：提示登錄失敗； 校驗(yàn)通過(guò)：無(wú)提示，繼續(xù)進(jìn)行下步權(quán)限校驗(yàn)。 3.3客戶(hù)信息管理客戶(hù)信息管理 客戶(hù)信息管理主要用于對(duì)參與評(píng)級(jí)的各類(lèi)客戶(hù)進(jìn)行相關(guān)信息維護(hù)，通過(guò)客戶(hù)信息管理， 在系統(tǒng)中建立需要進(jìn)行評(píng)級(jí)管理的各類(lèi)評(píng)級(jí)客戶(hù)及其參與評(píng)級(jí)所需的相關(guān)附屬信息，根據(jù) 客戶(hù)類(lèi)型可劃分為： 單一客戶(hù)：主要為信貸系統(tǒng)中的單一對(duì)公客戶(hù)以及用戶(hù)手工新增的同

33、業(yè)客戶(hù)； 集團(tuán)客戶(hù)：由多個(gè)單一客戶(hù)組成的客戶(hù)群組。 對(duì)客戶(hù)的操作權(quán)限：是指用戶(hù)可以查看/修改客戶(hù)信息、對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行提取、刪除客 戶(hù)、對(duì)客戶(hù)發(fā)起評(píng)級(jí)操作。 3.3.1查詢(xún)查詢(xún) req-crm-001 優(yōu)先級(jí)：高優(yōu)先級(jí)：高 3.3.1.13.3.1.1 業(yè)務(wù)描述業(yè)務(wù)描述 通過(guò)查詢(xún)條件定位客戶(hù)記錄。查詢(xún)范圍為用戶(hù)具有操作權(quán)限的客戶(hù)記錄。 3.3.1.23.3.1.2 相關(guān)用戶(hù)及其他參與者相關(guān)用戶(hù)及其他參與者 客戶(hù)經(jīng)理、內(nèi)部評(píng)級(jí)崗、總行內(nèi)部評(píng)級(jí)崗。 3.3.1.33.3.1.3 業(yè)務(wù)規(guī)則業(yè)務(wù)規(guī)則 1、 對(duì)用戶(hù)進(jìn)行客戶(hù)查詢(xún)產(chǎn)生影響的約束條件分為三類(lèi)： a)用戶(hù)在進(jìn)行客戶(hù)查詢(xún)時(shí)在查詢(xún)界面中手工維護(hù)的查詢(xún)

34、條件； b)在用戶(hù)管理中定義的用戶(hù)查詢(xún)范圍； c)用戶(hù)對(duì)客戶(hù)的操作權(quán)限。 2、 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)、經(jīng)辦人輸入說(shuō)明： a)用戶(hù)查詢(xún)范圍為本人：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)默認(rèn)為用戶(hù)所屬機(jī)構(gòu)且只讀；經(jīng)辦人默認(rèn)為 用戶(hù)本人且只讀。 b)用戶(hù)查詢(xún)范圍為本機(jī)構(gòu)：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)默認(rèn)為用戶(hù)所屬機(jī)構(gòu)，用戶(hù)可選擇該機(jī)構(gòu) 下所有下轄機(jī)構(gòu)；經(jīng)辦人默認(rèn)為空，用戶(hù)手工輸入經(jīng)辦人名稱(chēng)，系統(tǒng)進(jìn)行模糊查詢(xún)， 查詢(xún)范圍為經(jīng)辦機(jī)構(gòu)下的用戶(hù)。 c)用戶(hù)查詢(xún)范圍為指定機(jī)構(gòu)：經(jīng)辦機(jī)構(gòu)默認(rèn)為空，用戶(hù)可選擇指定機(jī)構(gòu)及其下 轄機(jī)構(gòu)；經(jīng)辦人默認(rèn)為空，用戶(hù)手工輸入經(jīng)辦人名稱(chēng)，系統(tǒng)進(jìn)行模糊查詢(xún)，查詢(xún)范 圍為經(jīng)辦機(jī)構(gòu)下的用戶(hù)。 3、 進(jìn)行查詢(xún)時(shí)，需維護(hù)至少兩個(gè)查詢(xún)條件； 4、 用戶(hù)

35、在查詢(xún)時(shí)維護(hù)了查詢(xún)條件，則各查詢(xún)條件之間以及手工維護(hù)的查詢(xún)條件與默認(rèn) 查詢(xún)規(guī)則之間的邏輯關(guān)系為“與”。 3.3.1.43.3.1.4 業(yè)務(wù)操作流程業(yè)務(wù)操作流程 1.用戶(hù)輸入查詢(xún)條件，并單擊“查詢(xún)”按鈕進(jìn)行查詢(xún)操作。 2.系統(tǒng)根據(jù)查詢(xún)規(guī)則將符合查詢(xún)條件的客戶(hù)記錄顯示在查詢(xún)結(jié)果記錄列表中。 3.3.1.53.3.1.5 輸入輸出描述輸入輸出描述 界面描述 興業(yè)銀行內(nèi)部評(píng)級(jí)系統(tǒng) 客戶(hù)信息管理 評(píng)級(jí)管理 違約管理 損失管理 風(fēng)險(xiǎn)暴露和緩釋管理系統(tǒng)管理 查詢(xún)條件維護(hù) 客戶(hù)類(lèi)型： 客戶(hù)代碼： 客戶(hù)名稱(chēng)： 評(píng)級(jí)狀態(tài)： 風(fēng)險(xiǎn)暴露分類(lèi)： 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)： 經(jīng)辦人： 查詢(xún) 重置 新增 信息提取 查看/修改 刪除 導(dǎo)出

36、客戶(hù)記錄列表 客戶(hù)名稱(chēng)客戶(hù)代碼客戶(hù)類(lèi)型信息來(lái)源 輸入項(xiàng) 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式 輸入長(zhǎng)輸入長(zhǎng) 度范圍度范圍 是否是否 必輸必輸 輸入屬性輸入屬性 輸入默輸入默 認(rèn)值認(rèn)值 備注備注 客戶(hù)類(lèi)型文本是下拉列表 客戶(hù)代碼文本否手工輸入 客戶(hù)名稱(chēng)文本否手工輸入支持模糊查詢(xún) 評(píng)級(jí)狀態(tài)文本否下拉列表 風(fēng)險(xiǎn)暴露分類(lèi)文本否下拉列表參見(jiàn)術(shù)語(yǔ)說(shuō)明 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)文本否彈出選擇 經(jīng)辦人文本否手工輸入支持模糊查詢(xún) 輸出項(xiàng) 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式備注備注 客戶(hù)類(lèi)型文本 客戶(hù)代碼文本 客戶(hù)名稱(chēng)文本 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式備注備注 評(píng)級(jí)狀態(tài)文本 風(fēng)險(xiǎn)暴露分類(lèi)文本 最新評(píng)級(jí)文本 評(píng)級(jí)到期日日期 數(shù)據(jù)來(lái)源文本 經(jīng)辦人文本 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)文本 3.3.2新增新

37、增 req-crm-002 優(yōu)先級(jí)：高優(yōu)先級(jí)：高 3.3.2.13.3.2.1 業(yè)務(wù)描述業(yè)務(wù)描述 客戶(hù)數(shù)據(jù)作為最基本的評(píng)級(jí)主體數(shù)據(jù)，任何關(guān)于客戶(hù)的評(píng)級(jí)管理都是以客戶(hù)信息的建 立為前提。因此，客戶(hù)信息管理模塊中 的“新增”功能有以下三個(gè)作用： 信貸系統(tǒng)中已有，且已同步至本系統(tǒng)的客戶(hù)記錄：客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)新增功能操 作，獲得對(duì)該客戶(hù)的操作權(quán)限。 信貸系統(tǒng)中已有，但尚未同步到本系統(tǒng)中的客戶(hù)記錄：由于本系統(tǒng)與信貸系 統(tǒng)客戶(hù)數(shù)據(jù)同步時(shí)間模式為 t1，因此，在未進(jìn)行數(shù)據(jù)同步前，信貸系統(tǒng)新 增的客戶(hù)如果需要在本系統(tǒng)進(jìn)行評(píng)級(jí)，則需通過(guò)新增操作來(lái)建立該客戶(hù)數(shù)據(jù) 記錄，同時(shí)獲得對(duì)該客戶(hù)的操作權(quán)限。 新增同業(yè)客戶(hù)數(shù)據(jù)：

38、由于無(wú)法從同業(yè)系統(tǒng)中獲得同業(yè)客戶(hù)數(shù)據(jù)，因此參與評(píng) 級(jí)管理的同業(yè)客戶(hù)數(shù)據(jù)需通過(guò)手工新增并手工維護(hù)相關(guān)客戶(hù)信息；通過(guò)新增 功能操作建立同業(yè)客戶(hù)數(shù)據(jù)后，同時(shí)獲得對(duì)該客戶(hù)的操作權(quán)限。 3.3.2.23.3.2.2 相關(guān)用戶(hù)及其他參與者相關(guān)用戶(hù)及其他參與者 客戶(hù)經(jīng)理。 3.3.2.33.3.2.3 業(yè)務(wù)規(guī)則業(yè)務(wù)規(guī)則 1、 根據(jù) 3.3.2.1 業(yè)務(wù)描述 處說(shuō)明，新增操作的結(jié)果分為兩類(lèi)：建立新的客戶(hù)記錄、 建立新的客戶(hù)權(quán)限記錄： 如果內(nèi)評(píng)系統(tǒng)中不存在的客戶(hù)數(shù)據(jù)，則建立新的客戶(hù)數(shù)據(jù)，并將客戶(hù)操作權(quán) 限賦予該用戶(hù)； 如果內(nèi)評(píng)系統(tǒng)存在客戶(hù)數(shù)據(jù)，但不存在該用戶(hù)對(duì)客戶(hù)的權(quán)限記錄，則增加該 用戶(hù)對(duì)此客戶(hù)數(shù)據(jù)的操作權(quán)限

39、； 如果系統(tǒng)中存在客戶(hù)數(shù)據(jù)，且存在該用戶(hù)對(duì)此客戶(hù)的操作權(quán)限記錄，則拒絕 該用戶(hù)的新增操作。 2、 內(nèi)評(píng)系統(tǒng)中已經(jīng)存在的客戶(hù)不允許重復(fù)新增； 3、 同一客戶(hù)允許建立針對(duì)多個(gè)用戶(hù)的權(quán)限記錄； 4、 同業(yè)客戶(hù)的客戶(hù)代碼校驗(yàn)規(guī)則： （1）客戶(hù)代碼長(zhǎng)度為 10 個(gè)字節(jié)。 （2）如代碼倒數(shù)第二位為“-”，按全國(guó)組織機(jī)構(gòu)代碼編制規(guī)則進(jìn)行校驗(yàn)； 倒數(shù)第二位不是“-”的必須是 ty+8 位序號(hào)形式。 5、 同業(yè)客戶(hù)的客戶(hù)代碼生成規(guī)則：由本系統(tǒng)自動(dòng)生成同業(yè)客戶(hù)的客戶(hù)代碼規(guī)則為： 客戶(hù)代碼（10 位）ty+8 位序號(hào) 6、 公司客戶(hù)、集團(tuán)客戶(hù)客戶(hù)代碼與客戶(hù)類(lèi)型匹配錯(cuò)誤處理規(guī)則： a)新增客戶(hù)：信貸系統(tǒng)返回的客戶(hù)類(lèi)型

40、與用戶(hù)選擇的不一致，系統(tǒng)提示“客戶(hù) 代碼與客戶(hù)類(lèi)型不一致，請(qǐng)重新輸入”，并終止新增操作。 b)新增客戶(hù)權(quán)限：內(nèi)評(píng)系統(tǒng)已經(jīng)存在的客戶(hù)類(lèi)型與用戶(hù)選擇的不一致，系統(tǒng)提 示“客戶(hù)代碼與客戶(hù)類(lèi)型不一致，請(qǐng)重新輸入”，并終止新增權(quán)限操作。 7、 同業(yè)客戶(hù)客戶(hù)代碼與客戶(hù)名稱(chēng)匹配錯(cuò)誤處理規(guī)則：手工輸入客戶(hù)名稱(chēng)，點(diǎn)擊“確 定”后，如果系統(tǒng)中存在同名客戶(hù)，但用戶(hù)代碼與用戶(hù)輸入的不一致，系統(tǒng)給予 提示“客戶(hù)已經(jīng)存在或客戶(hù)代碼與客戶(hù)名稱(chēng)不匹配，請(qǐng)重新輸入”，并終止新增 操作。 3.3.2.43.3.2.4 業(yè)務(wù)操作流程業(yè)務(wù)操作流程 客戶(hù)管理界面中，單擊“新增”按鈕，進(jìn)入客戶(hù)新增操作頁(yè)面： 客戶(hù)新增 客戶(hù)類(lèi)型 客戶(hù)代碼

41、 數(shù)據(jù)來(lái)源 注：對(duì)于同業(yè)客戶(hù)，如不清楚其客戶(hù)代碼，可直接單擊“下一步” 。 下一步 取消 1、 客戶(hù)新增界面中，選擇客戶(hù)類(lèi)型，客戶(hù)類(lèi)型選擇內(nèi)容為： 公司客戶(hù)：選擇后，數(shù)據(jù)來(lái)源默認(rèn)為“信貸系統(tǒng)”； 同業(yè)客戶(hù)：選擇后，數(shù)據(jù)來(lái)源默認(rèn)為“手工新增”； 集團(tuán)客戶(hù)：選擇后，數(shù)據(jù)來(lái)源默認(rèn)為“信貸系統(tǒng)”。 數(shù)據(jù)來(lái)源選擇輸入未來(lái)可擴(kuò)展，如果本系統(tǒng)中同一客戶(hù)可來(lái)源于外部?jī)蓚€(gè)不同系統(tǒng)， 允許用戶(hù)選擇數(shù)據(jù)來(lái)源。 2、 錄入客戶(hù)代碼（新增同業(yè)客戶(hù)時(shí)，如不清楚同業(yè)客戶(hù)代碼，可不錄入）后，單擊 “下一步”，繼續(xù)新增操作。 由于不同的客戶(hù)類(lèi)型數(shù)據(jù)來(lái)源和客戶(hù)信息維護(hù)方式不同，因此單擊“下一步”繼續(xù)新 增操作時(shí)，系統(tǒng)根據(jù)所選擇的

42、客戶(hù)類(lèi)型進(jìn)行對(duì)應(yīng)判斷處理。 3 3. .3 3. .2 2. .4 4. .1 1 公公司司客客戶(hù)戶(hù)、集集團(tuán)團(tuán)客客戶(hù)戶(hù) 正常流程（如圖中黃色填充標(biāo)識(shí)）： 1、用戶(hù)填寫(xiě)客戶(hù)類(lèi)型、客戶(hù)代碼信息； 2、根據(jù)客戶(hù)類(lèi)型，系統(tǒng)檢測(cè)客戶(hù)代碼是否為必輸項(xiàng)，并判斷用戶(hù)已經(jīng)填寫(xiě)客戶(hù)代碼； 3、根據(jù)客戶(hù)代碼，系統(tǒng)檢測(cè)在本系統(tǒng)內(nèi)已經(jīng)存在該客戶(hù)數(shù)據(jù)； 4、系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)權(quán)限表判斷，當(dāng)前用戶(hù)尚未建立對(duì)該客戶(hù)的操作權(quán)限。 5、系統(tǒng)自動(dòng)獲取并顯示客戶(hù)名稱(chēng)信息，界面如下： 客戶(hù)新增 上一步 確定 取消 客戶(hù)名稱(chēng) 6、用戶(hù)核對(duì)無(wú)誤后單擊“確定”按鈕，系統(tǒng)建立用戶(hù)對(duì)該客戶(hù)的操作權(quán)限記錄，并自 動(dòng)提取客戶(hù)信息，顯示客戶(hù)詳情操作界面?？?/p>

43、戶(hù)詳情見(jiàn) 3.3.4 查看/修改 處說(shuō)明。 異常流程 2a、根據(jù)客戶(hù)類(lèi)型，系統(tǒng)檢測(cè)客戶(hù)代碼為必輸項(xiàng)，判斷用戶(hù)未填寫(xiě)客戶(hù)代碼，提示用 戶(hù)輸入客戶(hù)代碼，系統(tǒng)返回新增界面。 3a、根據(jù)客戶(hù)代碼，系統(tǒng)檢測(cè)在本系統(tǒng)內(nèi)尚未存在該客戶(hù)數(shù)據(jù)： 3a1、系統(tǒng)調(diào)用信貸系統(tǒng)接口，判斷信貸系統(tǒng)中是否存在具有相同客戶(hù)代碼的客戶(hù)數(shù) 據(jù)，如不存在，則提示用戶(hù)“該客戶(hù)代碼不存在”； 3a2、如信貸系統(tǒng)中存在該客戶(hù)數(shù)據(jù)，則實(shí)時(shí)將客戶(hù)數(shù)據(jù)從信貸系統(tǒng)中讀入到本系統(tǒng) 內(nèi)，并顯示客戶(hù)名稱(chēng)。用戶(hù)核對(duì)無(wú)誤后點(diǎn)擊“確定”按鈕，系統(tǒng)建立客戶(hù)數(shù)據(jù)，并建立用 戶(hù)對(duì)該客戶(hù)的操作權(quán)限；系統(tǒng)顯示客戶(hù)詳情操作界面?？蛻?hù)詳情見(jiàn) 3.3.4 查看/修改 處說(shuō)

44、 明。 4a、系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)權(quán)限表記錄，判斷當(dāng)前用戶(hù)已經(jīng)建立對(duì)該客戶(hù)的操作權(quán)限；則提示 用戶(hù)“已具有對(duì)該客戶(hù)的操作權(quán)限”，不允許用戶(hù)重復(fù)新增。 3 3. .3 3. .2 2. .4 4. .2 2 同同業(yè)業(yè)客客戶(hù)戶(hù) 正常流程（如圖中黃色填充標(biāo)識(shí)） 1、用戶(hù)在新增界面中選擇客戶(hù)類(lèi)型為“同業(yè)客戶(hù)”，填寫(xiě)客戶(hù)代碼（如不清楚客戶(hù)代 碼，可不填寫(xiě)），單擊“下一步”； 2、系統(tǒng)檢測(cè)用戶(hù)已填寫(xiě)客戶(hù)代碼； 3、根據(jù)客戶(hù)代碼，系統(tǒng)檢測(cè)在本系統(tǒng)內(nèi)已存在具有相同客戶(hù)代碼的客戶(hù)數(shù)據(jù)； 4、根據(jù)客戶(hù)代碼、用戶(hù)代碼、用戶(hù)所屬機(jī)構(gòu)，系統(tǒng)判斷當(dāng)前用戶(hù)尚未建立對(duì)該客戶(hù)的 操作權(quán)限。 5、系統(tǒng)自動(dòng)獲取并顯示客戶(hù)名稱(chēng)信息，界面如下

45、： 客戶(hù)新增 上一步 確定 取消 客戶(hù)名稱(chēng) 6、用戶(hù)核對(duì)無(wú)誤后單擊“確定”按鈕，系統(tǒng)建立用戶(hù)在當(dāng)前機(jī)構(gòu)下對(duì)該客戶(hù)的權(quán)限記 錄，并顯示客戶(hù)詳情操作界面?？蛻?hù)詳情見(jiàn) 3.3.4 查看/修改 處說(shuō)明。 異常流程： 2a、系統(tǒng)檢測(cè)用戶(hù)未填寫(xiě)客戶(hù)代碼，顯示填寫(xiě)客戶(hù)名稱(chēng)界面： 客戶(hù)新增 上一步 確定 取消 客戶(hù)名稱(chēng) 3a、根據(jù)客戶(hù)代碼，系統(tǒng)檢測(cè)在本系統(tǒng)內(nèi)尚未存在具有相同客戶(hù)代碼的客戶(hù)數(shù)據(jù)；則 系統(tǒng)檢測(cè)輸入的客戶(hù)代碼是否符合同業(yè)客戶(hù)代碼的規(guī)范要求，如不符合，則提示用戶(hù)重新 輸入；如符合，則系統(tǒng)彈出填寫(xiě)客戶(hù)名稱(chēng)界面。 3a1、用戶(hù)填寫(xiě)客戶(hù)名稱(chēng)，點(diǎn)擊確定按鈕； 3a2、根據(jù)客戶(hù)名稱(chēng)與客戶(hù)類(lèi)型，系統(tǒng)檢測(cè)在本系統(tǒng)內(nèi)

46、是否存在相同客戶(hù)名稱(chēng)的客戶(hù) 數(shù)據(jù)；如不存在，則系統(tǒng)建立此客戶(hù)數(shù)據(jù)，同時(shí)建立用戶(hù)對(duì)該客戶(hù)的操作權(quán)限； 3a3、用戶(hù)在客戶(hù)詳情錄入界面中填寫(xiě)同業(yè)客戶(hù)的基本信息。 4a、如系統(tǒng)中存在相同客戶(hù)名稱(chēng)的客戶(hù)數(shù)據(jù)，系統(tǒng)根據(jù)客戶(hù)權(quán)限記錄，判斷當(dāng)前用戶(hù) 已經(jīng)建立對(duì)該客戶(hù)的操作權(quán)限；則提示用戶(hù)“已具有對(duì)該客戶(hù)的操作權(quán)限”，不允許用戶(hù) 重復(fù)新增。 3.3.2.53.3.2.5 輸入輸出描述輸入輸出描述 公司客戶(hù)、集團(tuán)客戶(hù)輸入項(xiàng)： 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式 輸入長(zhǎng)輸入長(zhǎng) 度范圍度范圍 是否是否 必輸必輸 輸入屬性輸入屬性 輸入默輸入默 認(rèn)值認(rèn)值 備注備注 客戶(hù)類(lèi)型文本是下拉列表 對(duì)公客戶(hù)、集團(tuán)客戶(hù)、 同業(yè)客戶(hù) 客戶(hù)代碼文本否

47、手工輸入 客戶(hù)名稱(chēng)文本是手工輸入 同業(yè)客戶(hù)輸入項(xiàng)： 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式 輸入長(zhǎng)輸入長(zhǎng) 度范圍度范圍 是否是否 必輸必輸 輸入屬性輸入屬性 輸入默輸入默 認(rèn)值認(rèn)值 備注備注 客戶(hù)類(lèi)型文本是下拉列表 對(duì)公客戶(hù)、集團(tuán)客戶(hù)、 同業(yè)客戶(hù) 客戶(hù)代碼文本否手工輸入 客戶(hù)名稱(chēng)文本是手工輸入 企業(yè)隸屬文本下拉列表詳見(jiàn)數(shù)據(jù)字典 國(guó)標(biāo)行業(yè)分類(lèi)文本下拉列表詳見(jiàn)數(shù)據(jù)字典 金融機(jī)構(gòu)分類(lèi)文本下拉列表詳見(jiàn)數(shù)據(jù)字典 經(jīng)營(yíng)組織形式文本下拉列表詳見(jiàn)數(shù)據(jù)字典 公司成立日期日期 所在國(guó)家地區(qū)文本下拉列表詳見(jiàn)數(shù)據(jù)字典 所屬行政區(qū)域文本下拉列表 是否上市企業(yè)文本 有無(wú)董事會(huì)文本 輸出項(xiàng)：客戶(hù)新增操作是否成功。 3.3.3信息提取信息提取 r

48、eq-crm-003 優(yōu)先級(jí)：高優(yōu)先級(jí)：高 3.3.3.13.3.3.1 業(yè)務(wù)描述業(yè)務(wù)描述 本系統(tǒng)與信貸系統(tǒng)的客戶(hù)數(shù)據(jù)批量接口運(yùn)行時(shí)效性為 t1，但評(píng)級(jí)管理時(shí)效性要求為 t0，一旦信貸系統(tǒng)客戶(hù)數(shù)據(jù)發(fā)生變化，在未運(yùn)行數(shù)據(jù)批量接口程序時(shí)，本系統(tǒng)客戶(hù)信息 無(wú)法與信貸系統(tǒng)同步，因此，需設(shè)立信息提取功能用于手工同步客戶(hù)信息以達(dá)到評(píng)級(jí)時(shí)效 性 t0 的要求。 信貸系統(tǒng)中新增客戶(hù)：在本系統(tǒng)中進(jìn)行新增客戶(hù)操作（見(jiàn) 3.3.4 查看/修改 處說(shuō)明）后，系統(tǒng)自動(dòng)執(zhí)行信息提取操作； 信貸系統(tǒng)中客戶(hù)信息變更：首先須在本系統(tǒng)中進(jìn)行查詢(xún)操作（見(jiàn) 3.3.1 查詢(xún) 處說(shuō)明），在本系統(tǒng)中定位客戶(hù)記錄后再執(zhí)行信息提取操作。 3

49、.3.3.23.3.3.2 相關(guān)用戶(hù)及其他參與者相關(guān)用戶(hù)及其他參與者 客戶(hù)經(jīng)理。 3.3.3.33.3.3.3 業(yè)務(wù)規(guī)則業(yè)務(wù)規(guī)則 1、 根據(jù) 3.3.3.1 業(yè)務(wù)描述 處說(shuō)明，進(jìn)行信息提取操作時(shí)，必須指定需進(jìn)行信息提取 的客戶(hù)記錄。 2、 數(shù)據(jù)來(lái)源為“手工錄入”的客戶(hù)不允許進(jìn)行信息提取操作。 3、 自動(dòng)提取單一客戶(hù)信息時(shí)，如該客戶(hù)歸屬的集團(tuán)客戶(hù)在內(nèi)評(píng)系統(tǒng)不存在，系統(tǒng)將 自動(dòng)新增、提取該集團(tuán)客戶(hù)信息。 4、 自動(dòng)提取集團(tuán)客戶(hù)信息時(shí)，只更新集團(tuán)客戶(hù)成員列表信息，不更新成員客戶(hù)信息。 3.3.3.43.3.3.4 業(yè)務(wù)操作流程業(yè)務(wù)操作流程 1、 客戶(hù)管理界面中，用戶(hù)選中需進(jìn)行信息提取的客戶(hù)記錄，單擊

50、“信息提取”按鈕； 2、 系統(tǒng)判斷客戶(hù)數(shù)據(jù)來(lái)源，并顯示信息提取結(jié)果： 信貸系統(tǒng)：系統(tǒng)調(diào)用與信貸系統(tǒng)接口同步客戶(hù)信息，同步完畢提示信息提取 成功； 手工新增：提示“客戶(hù)數(shù)據(jù)來(lái)源為手工新增，不允許進(jìn)行信息提取操作！”。 3.3.3.53.3.3.5 輸入輸出描述輸入輸出描述 輸出項(xiàng)：信息提取是否成功。 3.3.4查看查看/修改修改 req-crm-004 優(yōu)先級(jí)：高優(yōu)先級(jí)：高 3.3.4.13.3.4.1 業(yè)務(wù)描述業(yè)務(wù)描述 查看或維護(hù)指定客戶(hù)的相關(guān)信息。 3.3.4.23.3.4.2 相關(guān)用戶(hù)及其他參與者相關(guān)用戶(hù)及其他參與者 客戶(hù)經(jīng)理。 3.3.4.33.3.4.3 業(yè)務(wù)規(guī)則業(yè)務(wù)規(guī)則 1、客戶(hù)經(jīng)理

51、只能對(duì)具有操作權(quán)限的客戶(hù)信息進(jìn)行查看和修改； 2、所修改的客戶(hù)信息僅局限于在本系統(tǒng)中維護(hù)的信息（評(píng)級(jí)結(jié)果信息除外），在信 貸系統(tǒng)中提取的客戶(hù)信息不能通過(guò)本功能完成修改； 3、客戶(hù)各類(lèi)信息保存時(shí)，各項(xiàng)必輸信息必須有值才允許保存； 4、客戶(hù)相關(guān)信息根據(jù)不同的客戶(hù)類(lèi)型由系統(tǒng)自動(dòng)區(qū)分展現(xiàn)。 3.3.4.43.3.4.4 業(yè)務(wù)操作流程業(yè)務(wù)操作流程 1、 客戶(hù)管理界面中，選中需進(jìn)行查看/修改的客戶(hù)記錄，單擊“查看/修改”按鈕，進(jìn) 入客戶(hù)詳情界面查看或修改客戶(hù)相關(guān)信息。 2、 如客戶(hù)類(lèi)型是單一對(duì)公客戶(hù)，在瀏覽客戶(hù)基本信息時(shí)，可點(diǎn)擊“信息提取”按鈕， 實(shí)時(shí)讀取信貸系統(tǒng)中關(guān)于此客戶(hù)的最新信息，更新本系統(tǒng)中的客戶(hù)

52、基本信息。如 客戶(hù)類(lèi)型是同業(yè)客戶(hù)或集團(tuán)客戶(hù)，則沒(méi)有“信息提取”按鈕。 3、 不同客戶(hù)類(lèi)型的查看/修改界面如下介紹。 3.3.4.53.3.4.5 輸入輸出描述輸入輸出描述 3 3. .3 3. .4 4. .5 5. .1 1 對(duì)對(duì)公公客客戶(hù)戶(hù) 3.3.4.5.1.1基本信息 輸出項(xiàng)： 提取信息：指從通過(guò)信息提取操作從信貸系統(tǒng)中提取的客戶(hù)基本信息，在本 系統(tǒng)中不允許修改： 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式備注備注 客戶(hù)類(lèi)型文本 客戶(hù)代碼文本 客戶(hù)名稱(chēng)文本 客戶(hù)信息來(lái)源文本公司客戶(hù)為信貸管理系統(tǒng) 公司客戶(hù)類(lèi)型文本 所屬集團(tuán)客戶(hù)代碼文本 所屬集團(tuán)客戶(hù)名稱(chēng)文本 企業(yè)隸屬文本 企業(yè)規(guī)模文本 國(guó)標(biāo)行業(yè)分類(lèi)文本 經(jīng)營(yíng)組織

53、形式文本 對(duì)公客戶(hù)詳情【客戶(hù)名稱(chēng)】 基本信息 信息提取 保存 返回 提取信息 客戶(hù)類(lèi)型客戶(hù)代碼 客戶(hù)名稱(chēng) 客戶(hù)信息來(lái)源公司客戶(hù)類(lèi)型 所屬集團(tuán)客戶(hù)名稱(chēng)所屬集團(tuán)客戶(hù)代碼 企業(yè)隸屬?lài)?guó)標(biāo)行業(yè)分類(lèi) 經(jīng)營(yíng)組織形式首次建立信貸關(guān)系年月 公司成立日期所在國(guó)家地區(qū) 所屬行政區(qū)域員工人數(shù) 上年銷(xiāo)售額上年末資產(chǎn)總額 經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地面積經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地所有權(quán) 上 3 年銷(xiāo)售額上 2 年銷(xiāo)售額 近 3 年銷(xiāo)售額平均 值 上年末本行授信總額 最新評(píng)級(jí)信息 風(fēng)險(xiǎn)暴露分類(lèi)歸屬評(píng)級(jí)狀態(tài) 最新評(píng)級(jí)記錄編號(hào)最新評(píng)級(jí)模型編號(hào) 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式備注備注 首次建立信貸關(guān)系年月日期 公司成立日期日期 所在國(guó)家地區(qū)文本 所屬行政區(qū)域文本 員工人數(shù)數(shù)字 上

54、年銷(xiāo)售額數(shù)字 上年末資產(chǎn)總額數(shù)字 經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地面積數(shù)字 經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地所有權(quán)文本 是否上市企業(yè)文本 有無(wú)董事會(huì)文本 銀監(jiān)會(huì)小企業(yè)標(biāo)志文本 是否政府融資平臺(tái)文本 上 3 年銷(xiāo)售額數(shù)字 上 2 年銷(xiāo)售額數(shù)字 上年末本行授信總額數(shù)字 最新評(píng)級(jí)信息：客戶(hù)在本系統(tǒng)中的最新評(píng)級(jí)信息： 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式備注備注 風(fēng)險(xiǎn)暴露分類(lèi)默認(rèn)歸屬文本 評(píng)級(jí)狀態(tài)文本未評(píng)級(jí)、評(píng)級(jí)生效、評(píng)級(jí)過(guò)期 最新評(píng)級(jí)記錄編號(hào)文本 最新評(píng)級(jí)模型編號(hào)文本 最新評(píng)級(jí)模型版本號(hào)文本 最新評(píng)級(jí)財(cái)務(wù)報(bào)表期次日期 最新評(píng)級(jí)結(jié)果文本 最新評(píng)級(jí) pd文本 最新評(píng)級(jí)到期日期日期 最新評(píng)級(jí)發(fā)起機(jī)構(gòu)文本 最新評(píng)級(jí)認(rèn)定機(jī)構(gòu)文本 最新評(píng)級(jí)認(rèn)定時(shí)間日期時(shí)間 基本信息界面中，可單

55、擊“信息提取”按鈕，進(jìn)行“信息提取”操作。 3.3.4.5.1.2財(cái)務(wù)信息 單一客戶(hù)詳情【客戶(hù)名稱(chēng)】 財(cái)務(wù)信息 報(bào)表詳情 記錄編號(hào)報(bào)表日期報(bào)表類(lèi)型報(bào)表單位 財(cái)務(wù)信息記錄列表中顯示該客戶(hù)在本系統(tǒng)中的各期財(cái)務(wù)報(bào)表記錄，單擊“報(bào)表詳情”， 可查看對(duì)應(yīng)期次詳細(xì)報(bào)表內(nèi)容。報(bào)表內(nèi)容與格式與信貸系統(tǒng)一致。 輸出項(xiàng)： 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式備注備注 記錄編號(hào)文本 報(bào)表日期日期 報(bào)表類(lèi)型細(xì)分文本 報(bào)表單位文本 審計(jì)標(biāo)志文本 審計(jì)機(jī)構(gòu)文本 審計(jì)結(jié)果文本 數(shù)據(jù)來(lái)源文本 更新時(shí)間日期時(shí)間 3.3.4.5.1.3其他系統(tǒng)客戶(hù)號(hào)信息 單一客戶(hù)詳情【客戶(hù)名稱(chēng)】 其他系統(tǒng)客戶(hù)號(hào)信息 新增 刪除 映射系統(tǒng)名稱(chēng)映射系統(tǒng)客戶(hù)代碼登記人

56、其他系統(tǒng)客戶(hù)號(hào)信息列表中顯示本系統(tǒng)客戶(hù)與其他系統(tǒng)客戶(hù)代碼的映射關(guān)系。 這里其他系統(tǒng)是除信貸系統(tǒng)以外的應(yīng)用系統(tǒng)，如同業(yè) crm 系統(tǒng)等，由客戶(hù)經(jīng)理建立 本系統(tǒng)內(nèi)的客戶(hù)代碼與其他系統(tǒng)客戶(hù)代碼的映射關(guān)系，以便于將來(lái)本系統(tǒng)與其他系統(tǒng)建立 接口時(shí)，通過(guò)此映射關(guān)系，將兩個(gè)系統(tǒng)的客戶(hù)代碼進(jìn)行關(guān)聯(lián)。 其他系統(tǒng)客戶(hù)號(hào)信息界面中，單擊“新增”，進(jìn)入其他系統(tǒng)客戶(hù)號(hào)維護(hù)界面維護(hù)相關(guān) 信息。 單一客戶(hù)詳情【客戶(hù)名稱(chēng)】 其他系統(tǒng)客戶(hù)號(hào)信息 保存 返回 映射系統(tǒng)名稱(chēng) 映射系統(tǒng)客戶(hù)代碼 登記人 登記機(jī)構(gòu) 登記時(shí)間 輸入項(xiàng)： 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式 輸入長(zhǎng)度輸入長(zhǎng)度 范圍范圍 是否是否 必輸必輸 輸入屬性輸入屬性輸入默認(rèn)值輸入默認(rèn)值

57、備注備注 映射系統(tǒng)名稱(chēng)文本是下拉選擇 映射系統(tǒng)客戶(hù)代碼文本是手工錄入 登記人文本否自動(dòng)引入 登記機(jī)構(gòu)文本否自動(dòng)引入 登記時(shí)間日期時(shí)間否自動(dòng)引入 校驗(yàn)規(guī)則：同一客戶(hù)在同一系統(tǒng)可以映射多個(gè)客戶(hù)代碼；同一系統(tǒng)同一客戶(hù)代碼只能映射 一個(gè)客戶(hù)。 其他系統(tǒng)客戶(hù)號(hào)記錄刪除為物理刪除。 3.3.4.5.1.4內(nèi)部評(píng)級(jí)記錄 單一客戶(hù)詳情【客戶(hù)名稱(chēng)】 內(nèi)部評(píng)級(jí)記錄 打印評(píng)級(jí)認(rèn)定表 評(píng)級(jí)記錄編號(hào)財(cái)務(wù)報(bào)表期次模型編號(hào) 內(nèi)部評(píng)級(jí)記錄列表中顯示客戶(hù)已通過(guò)認(rèn)定的各期評(píng)級(jí)記錄。 輸出項(xiàng)： 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式備注備注 評(píng)級(jí)記錄編號(hào)文本 財(cái)務(wù)報(bào)表期次文本 模型編號(hào)文本 主標(biāo)尺版本號(hào)文本 模型評(píng)級(jí)結(jié)果文本 發(fā)起人建議評(píng)級(jí)文本 發(fā)起機(jī)

58、構(gòu)文本 發(fā)起時(shí)間日期時(shí)間 評(píng)級(jí)認(rèn)定結(jié)果文本 認(rèn)定機(jī)構(gòu)文本 認(rèn)定時(shí)間日期時(shí)間 認(rèn)定到期日期日期 實(shí)際失效日期日期 客戶(hù)內(nèi)部評(píng)級(jí)記錄界面中，選中評(píng)級(jí)記錄，單擊“打印評(píng)級(jí)認(rèn)定表”，可打印對(duì)應(yīng)期 次評(píng)級(jí)認(rèn)定表（打印操作見(jiàn) 3.4.1.8 打印 處說(shuō)明）。 3.3.4.5.1.5所屬集團(tuán)評(píng)級(jí)記錄 單一客戶(hù)詳情【客戶(hù)名稱(chēng)】 所屬集團(tuán)評(píng)級(jí)記錄 詳情 評(píng)級(jí)記錄編號(hào)集團(tuán)客戶(hù)代碼集團(tuán)客戶(hù)名稱(chēng) 所屬集團(tuán)評(píng)級(jí)記錄列表中顯示客戶(hù)當(dāng)前所屬集團(tuán)的各期評(píng)級(jí)記錄。 輸出項(xiàng)： 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式備注備注 評(píng)級(jí)記錄編號(hào)文本 集團(tuán)客戶(hù)代碼文本 集團(tuán)客戶(hù)名稱(chēng)文本 評(píng)級(jí)發(fā)起日期日期 有效評(píng)級(jí)成員數(shù)數(shù)字 評(píng)級(jí)結(jié)果文本 評(píng)級(jí)到期日期日期 更新

59、人文本 更新機(jī)構(gòu)文本 更新時(shí)間日期時(shí)間 模型編號(hào)文本 模型版本號(hào)文本 主標(biāo)尺版本號(hào)文本 所屬集團(tuán)評(píng)級(jí)記錄界面中，選中評(píng)級(jí)記錄，單擊“詳情”，可查看參與該次評(píng)級(jí)的集 團(tuán)成員客戶(hù)的評(píng)級(jí)記錄： 集團(tuán)成員單位評(píng)級(jí)結(jié)果 返回 客戶(hù)代碼客戶(hù)名稱(chēng)評(píng)級(jí)記錄編號(hào)評(píng)級(jí)財(cái)務(wù)報(bào)表期次 輸出項(xiàng)： 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式備注備注 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式備注備注 客戶(hù)代碼文本 客戶(hù)名稱(chēng)文本 評(píng)級(jí)記錄編號(hào)文本 評(píng)級(jí)財(cái)務(wù)報(bào)表期次文本 評(píng)級(jí)結(jié)果文本 評(píng)級(jí)到期日期日期 評(píng)級(jí)發(fā)起機(jī)構(gòu)文本 評(píng)級(jí)認(rèn)定機(jī)構(gòu)文本 評(píng)級(jí)認(rèn)定時(shí)間日期時(shí)間 評(píng)級(jí)模型編號(hào)文本 評(píng)級(jí)模型版本號(hào)文本 3.3.4.5.1.6違約記錄 單一客戶(hù)詳情【客戶(hù)名稱(chēng)】 違約記錄 違約記錄編號(hào)

60、申請(qǐng)類(lèi)型違約發(fā)生日期 違約記錄列表中顯示系統(tǒng)存在的客戶(hù)違約記錄。 輸出項(xiàng)： 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式備注備注 違約記錄編號(hào)文本 狀態(tài)文本只顯示違約狀態(tài)為認(rèn)定和解除的違約記錄 違約發(fā)生日期日期 違約前評(píng)級(jí)文本 違約情形文本 違約認(rèn)定時(shí)間日期時(shí)間 違約認(rèn)定機(jī)構(gòu)文本 違約解除時(shí)間日期時(shí)間 違約解除機(jī)構(gòu)文本 3.3.4.5.1.7損失記錄 單一客戶(hù)詳情【客戶(hù)名稱(chēng)】 損失記錄 詳情 債項(xiàng)編號(hào)債項(xiàng)幣種債項(xiàng)合同金額 損失記錄列表中，顯示客戶(hù)發(fā)生違約的債項(xiàng)損失記錄。 輸出項(xiàng)： 名稱(chēng)名稱(chēng)格式格式備注備注 債項(xiàng)編號(hào)文本 債項(xiàng)幣種文本 債項(xiàng)合同金額數(shù)字 起始日期日期 到期日期日期 債項(xiàng)月利率數(shù)字 經(jīng)辦機(jī)構(gòu)文本 債務(wù)人違約日