2021年度銀行客戶部工作總結(jié)

1、 2021年度銀行客戶部工作總結(jié)撰寫人：_日 期：_2021年度銀行客戶部工作總結(jié)今年以來，原支行個(gè)人業(yè)務(wù)部和公司業(yè)務(wù)部認(rèn)真貫徹上級(jí)行會(huì)議精神，以全年計(jì)劃為目標(biāo)，狠抓各項(xiàng)營銷措施落實(shí)，分管業(yè)務(wù)均取得了較快發(fā)展。_月份組建客戶部以來，我部及時(shí)理順工作關(guān)系，調(diào)整工作思路，整合客戶資源，突出發(fā)揮前臺(tái)職能作用，狠抓重點(diǎn)客戶拓展?fàn)I銷，為全行整體業(yè)務(wù)經(jīng)營奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。一、主要業(yè)務(wù)指標(biāo)計(jì)劃完成情況(一)負(fù)債業(yè)務(wù)截至_月_日，全行各項(xiàng)存款余額_萬元，比年初增加_萬元，完成年度計(jì)劃的_%。其中，單位存款余額_萬元，較年初增長_萬元，完成年度計(jì)劃的_%;個(gè)人存款余額_萬元，較年初增加_萬元，完成年度計(jì)劃的_%。

2、(二)資產(chǎn)業(yè)務(wù)截至_月_日，全行法人客戶人民幣貸款余額_萬元，凈增流動(dòng)資金貸款_萬元，辦理借新還舊_萬元，累計(jì)發(fā)放信用證貸款_萬美元，累計(jì)辦理全額質(zhì)押承兌_萬元。全行非住房個(gè)人貸款余額_萬元,較年初增加_萬元，其中：個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款余額_萬元，累放_(tái)萬元;個(gè)人綜合消費(fèi)貸款余額_萬元，累放_(tái)萬元;個(gè)人汽車消費(fèi)貸款余額_萬元，累放_(tái)萬元;個(gè)人質(zhì)押貸款余額_萬元，累放_(tái)萬元;農(nóng)戶小額貸款累放_(tái)筆_萬元，余額_筆_萬元。全行個(gè)人住房貸款余額_萬元，累計(jì)發(fā)放_(tái)萬元，清收不良貸款_萬元。(三)中間業(yè)務(wù)截至_月末，全行實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)收入_萬元，完成年度計(jì)劃的_%;新增貸記卡發(fā)卡_張，完成年度計(jì)劃的_%，其中

3、惠農(nóng)卡_張，完成年度計(jì)劃的_%，激活率_%;辦理轉(zhuǎn)賬電話_部，完成年度計(jì)劃的_%;個(gè)人網(wǎng)銀和企業(yè)網(wǎng)銀客戶新增_戶、_戶，分別完成年度計(jì)劃的_%和_%;新增電話銀行客戶_戶，完成年度計(jì)劃的_%;新增銀聯(lián)特約商戶_戶，完成年度計(jì)劃的_%;代理開放式基金新開戶_戶，實(shí)現(xiàn)基金銷售收入_萬元，分別完成年度計(jì)劃的_%和_%。截至_月末，實(shí)現(xiàn)代理新單保額_萬元，完成全年計(jì)劃的_%，代理保險(xiǎn)費(fèi)收入_萬元，完成全年計(jì)劃的_%;實(shí)現(xiàn)國際結(jié)算量_萬美元，國際結(jié)算業(yè)務(wù)收入_萬元，結(jié)售匯業(yè)務(wù)量_萬美元，結(jié)售匯收入_萬元，分別完成年度計(jì)劃的_%、_%、_%和_%;實(shí)現(xiàn)常年財(cái)務(wù)顧問收入_萬元，完成年度計(jì)劃的_%。三方存管新

4、增開戶_戶，完成年度計(jì)劃的_%。二、主要工作措施(一)加大業(yè)務(wù)宣傳力度，努力擴(kuò)_影響力。元月份，訂制了_萬張“?！弊?、_份四聯(lián)、_份年畫和_個(gè)布兜，在春節(jié)前后_客戶經(jīng)理和各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)外勤人員，采取上門走訪、送“?！边M(jìn)家、座談?wù){(diào)研、短信拜年等多種形式，集中開展了宣傳活動(dòng)，并在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛了“金鑰匙春天行動(dòng)帶給您財(cái)富春天”宣傳橫幅，利用電視媒體自春節(jié)至元宵節(jié)廣做字幕廣告和拜年廣告，多種形式提升了我行社會(huì)影響力。(二)細(xì)化營銷措施，夯實(shí)負(fù)債基礎(chǔ)1、加強(qiáng)春天行動(dòng)的_領(lǐng)導(dǎo)。制定了“伴你成長金鑰匙春天行動(dòng)”綜合營銷實(shí)施方案，對(duì)活動(dòng)計(jì)劃進(jìn)行了分解落實(shí)，匹配了_萬元績效工資和_萬元費(fèi)用，細(xì)化和明確了各項(xiàng)獎(jiǎng)懲措

5、施，力促活動(dòng)深入扎實(shí)開展，取得了明顯成效。_月末，各項(xiàng)存款較年初增長_萬元。2、努力扭轉(zhuǎn)單位存款增長乏力局面。一是重點(diǎn)維護(hù)好一棉、華建、電力公司等重點(diǎn)法人客戶和財(cái)政集中支付中心、勞動(dòng)保險(xiǎn)處、醫(yī)療保險(xiǎn)處、土管局、國稅局等機(jī)構(gòu)大戶，做好企業(yè)流動(dòng)資金、國庫資金、醫(yī)保資金、住房公積金、稅務(wù)代保管資金、安監(jiān)局安全保證金等各類資金的歸集工作，同時(shí)對(duì)縣委縣府機(jī)關(guān)單位及廣電局、公安局、衛(wèi)生局、交通局、計(jì)生局等在他行開立基本帳戶的單位加大公關(guān)力度，最大限度地將資金歸集到我行。二是積極開辦全額質(zhì)押承兌業(yè)務(wù)，增加派生單位存款。全年累計(jì)辦理全額質(zhì)押銀行承兌匯票_萬元，增加派生存款_萬元。三是結(jié)合縣委(府)招商引資進(jìn)度

6、，及時(shí)做好分析研究，積極與招商局、經(jīng)貿(mào)委等單位聯(lián)系，捕捉信息，跟蹤公關(guān)，年內(nèi)新拓展客戶_家，增加對(duì)公存款_萬元。_月_日全行對(duì)公存款余額達(dá)_萬元，較年初增加_萬元，完成年度計(jì)劃的_%。3、進(jìn)一步細(xì)化個(gè)人存款營銷措施一是依托“迎奧運(yùn)文明規(guī)范服務(wù)系列活動(dòng)”和我行“文明服務(wù)優(yōu)勝單位”評(píng)選活動(dòng)，堅(jiān)持每月_優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)檢查，按按月通報(bào)，嚴(yán)格兌現(xiàn)獎(jiǎng)懲，促進(jìn)了柜_務(wù)質(zhì)量不斷提高，增強(qiáng)了門市吸儲(chǔ)蓄能力。二是督導(dǎo)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶臺(tái)帳，建檔率達(dá)到了_%以上。通過上門走訪，征求客戶意見，及時(shí)改進(jìn)服務(wù)，積極做好維護(hù)工作。同時(shí)對(duì)他行客戶上門重點(diǎn)營銷，積極宣傳推介我行網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢和產(chǎn)品優(yōu)勢，有針對(duì)性地為客戶制定服務(wù)方

7、案。三是建立了分層次責(zé)任營銷機(jī)制。網(wǎng)點(diǎn)主任和客戶經(jīng)理實(shí)行責(zé)任營銷，行長和中層領(lǐng)導(dǎo)實(shí)行包戶營銷，有效提高了負(fù)債業(yè)務(wù)營銷實(shí)效。在此基礎(chǔ)上建立了負(fù)債業(yè)務(wù)營銷進(jìn)度每周統(tǒng)計(jì)、按旬通報(bào)制度，對(duì)進(jìn)度緩慢的網(wǎng)點(diǎn)采取電話督促、實(shí)地蹲點(diǎn)幫促相結(jié)合的辦法，促進(jìn)了業(yè)務(wù)全面開展。_月_日個(gè)人存款余額達(dá)_萬元，較年初增加_萬元，完成年度計(jì)劃的_%。(三)穩(wěn)步加快有效信貸投放步伐。今年以來，本著規(guī)范操作、加大有效信貸投入的原則，我部立足維護(hù)優(yōu)質(zhì)存量客戶、放眼拓展增量客戶，將信貸投放的重點(diǎn)放在aa級(jí)以上法人客戶、小企業(yè)貸款、住房貸款、銀行承兌匯票及個(gè)人類貸款等方面。1、加大對(duì)優(yōu)質(zhì)法人客戶信貸投入，支持其合理流動(dòng)資金需求。在對(duì)

8、aa級(jí)以上法人客戶全年流動(dòng)資金需求調(diào)查摸底的基礎(chǔ)上，建立了企業(yè)資金需求檔案，加強(qiáng)了對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營的_，作為營銷重點(diǎn)，全年累計(jì)為_家企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款_萬元，辦理借新還舊_萬元，辦理全額質(zhì)押承兌_萬元。2、加大對(duì)小企業(yè)客戶群體支持力度。對(duì)全縣符合小企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的_多個(gè)客戶進(jìn)行了調(diào)查，摸清了企業(yè)的經(jīng)營狀況和資金需求，年內(nèi)累計(jì)為_家企業(yè)辦理小企業(yè)貸款_萬元。3、以住房按揭貸款作為新的利潤增長點(diǎn)，先后與臨朐縣興隆置業(yè)有限公司和青島天一集團(tuán)櫻珠山房地產(chǎn)開發(fā)有限公司簽定了住房按揭協(xié)議，按揭貸款金額_萬元。同時(shí)，對(duì)去年簽定住房按揭協(xié)議_處樓盤，繼續(xù)_對(duì)剩余待售房產(chǎn)的營銷工作。全年累計(jì)發(fā)放個(gè)人住房貸款_萬元，清

9、收不良貸款_萬元。4、以公務(wù)員、私營企業(yè)主等星級(jí)客戶為個(gè)人資產(chǎn)業(yè)務(wù)營銷主體，積極營銷個(gè)人綜合消費(fèi)貸款、個(gè)人汽車消費(fèi)貸款、個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營貸款等產(chǎn)品，進(jìn)一步簡化手續(xù)，提高效率，以資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有效發(fā)展為依托，充分發(fā)揮資產(chǎn)業(yè)務(wù)的輻射、拉動(dòng)和衍生效益，全年累計(jì)發(fā)放非住房個(gè)人貸款(含小額農(nóng)戶)_萬元。5、以收入穩(wěn)定、信用度高的農(nóng)戶為營銷主體，加快小額農(nóng)戶貸款投放，全年累計(jì)發(fā)放小額農(nóng)戶貸款_組_萬元。同時(shí)按照“整體推進(jìn)，穩(wěn)步營銷，加快投放，防范風(fēng)險(xiǎn)”的原則，制訂了臨朐縣支行三農(nóng)綜合服務(wù)方案，確定了至_年全行服務(wù)“三農(nóng)”總體目標(biāo)。6、加強(qiáng)貸款管理，做好不良資產(chǎn)剝離工作在積極營銷信貸業(yè)務(wù)的同時(shí)，嚴(yán)格按信貸新規(guī)則運(yùn)行

10、程序操作，嚴(yán)把調(diào)查關(guān)。堅(jiān)持例會(huì)制度，認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)行新精神，對(duì)執(zhí)行中存在的問題及時(shí)糾改，進(jìn)一步規(guī)范貸款操作，切實(shí)防范貸款風(fēng)險(xiǎn)。為加快不良資產(chǎn)處置進(jìn)度，確保股份制改革順利進(jìn)行，我部集中人員加班加點(diǎn)，配合有關(guān)部室在上級(jí)行規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成了剝離任務(wù)，共計(jì)剝離不良資產(chǎn)_筆金額_萬元。(四)強(qiáng)化中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品營銷1、銀行卡業(yè)務(wù)方面。一是在發(fā)揮柜面主銷渠道效能的基礎(chǔ)上，先后開展了“批發(fā)市場銀行卡業(yè)務(wù)綜合營銷活動(dòng)”、“金穗卡刷卡消費(fèi)有獎(jiǎng)活動(dòng)”和“慶祝金穗卡發(fā)卡量超_億張”主題營銷宣傳活動(dòng)，_了代收代付業(yè)務(wù)“以卡換折”集中營銷活動(dòng)，有效促進(jìn)了營銷進(jìn)度。二是積極發(fā)揮典型推動(dòng)效應(yīng)，對(duì)_月末營銷業(yè)績突出的冶源辦事處，支行

11、專門召開了銀行卡業(yè)務(wù)工作現(xiàn)場會(huì)，對(duì)其先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和做法進(jìn)行了總結(jié)推廣，助推了全行銀行卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。截至_月末，全行共發(fā)行借記卡_張，貸記卡_張，分別完成年度計(jì)劃的_%和_%。三是省行惠農(nóng)卡發(fā)行視頻動(dòng)員大會(huì)召開后，我部對(duì)惠農(nóng)卡的發(fā)行做了具體安排部署。分層做好匯報(bào)，加強(qiáng)產(chǎn)品宣傳，做好思想動(dòng)員，搞好業(yè)務(wù)培訓(xùn)，明確業(yè)務(wù)分工，強(qiáng)化溝通協(xié)調(diào)，精心選擇網(wǎng)點(diǎn)，穩(wěn)妥搞好試點(diǎn)，為惠農(nóng)卡的全面推廣積累了經(jīng)驗(yàn)。截至_月末共發(fā)行惠農(nóng)卡_張，完成年度計(jì)劃的_%，激活率_%。四是嚴(yán)控貸記卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)當(dāng)前貸記卡發(fā)卡量迅速膨脹的實(shí)際，明確了“誰營銷、誰受益、誰負(fù)責(zé)”的原則，責(zé)權(quán)利相結(jié)合，發(fā)卡受益，協(xié)助催收責(zé)無旁貸。同時(shí)，在全年考核辦法中明確規(guī)定了拖欠_期以上受理人負(fù)責(zé)協(xié)助清收，從而較好的控制了貸記卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。2、電子銀行業(yè)務(wù)方面。堅(jiān)持瞄準(zhǔn)系統(tǒng)性、集團(tuán)性、信貸、結(jié)算大戶以及中小優(yōu)質(zhì)企業(yè)、個(gè)人高端客戶，大力宣傳推介電話銀行、網(wǎng)上銀行、轉(zhuǎn)賬電話等業(yè)務(wù)，督導(dǎo)客戶經(jīng)理深入專業(yè)市場和零售商業(yè)集中區(qū)強(qiáng)化對(duì)客戶的現(xiàn)場營銷和維護(hù)輔導(dǎo)，推動(dòng)了電子銀行業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，至_月末全行企業(yè)網(wǎng)銀注冊客戶總量_戶，個(gè)人注冊客戶總量_戶;轉(zhuǎn)賬電話總量_部，實(shí)現(xiàn)電子銀行業(yè)務(wù)收入_萬元。3、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面。在對(duì)客