銀行分行法律與合規(guī)工作要點(diǎn)

1、銀行分行年度法律與合規(guī)工作要點(diǎn)年，在分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我行新的內(nèi)控體系經(jīng)過一年運(yùn)轉(zhuǎn)，已初見成效。年法律與合規(guī)條線將繼續(xù)圍繞總、分行的中心任務(wù)，認(rèn)真開展各項(xiàng)內(nèi)控合規(guī)工作，年度總體目標(biāo)和主要任務(wù)是：通過大張旗鼓的開展合規(guī)主題宣傳與競(jìng)賽活動(dòng)，持續(xù)推進(jìn)我行合規(guī)文化建設(shè)；繼續(xù)加強(qiáng)內(nèi)部控制體系建設(shè)，充分發(fā)揮二道防線在內(nèi)部控制體系中的重要作用，完善溝通協(xié)作機(jī)制，不斷提升內(nèi)控管理合力；進(jìn)一步整合全行二道防線資源，開展有效的檢查、評(píng)估、整改、監(jiān)控等工作，密切防范各類操作性風(fēng)險(xiǎn)特別是重大案件和事故；大力開展調(diào)研、信息平臺(tái)搭建和培訓(xùn)等工作，強(qiáng)化內(nèi)控基礎(chǔ)管理，全面提高我行內(nèi)控合規(guī)工作管理的水平，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好

2、又快發(fā)展提供服務(wù)與保障。一、開展主題競(jìng)賽活動(dòng)，持續(xù)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)為進(jìn)一步培育我行合規(guī)文化氛圍，建立合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制，分行將在年“內(nèi)控體系三道防線宣傳月”活動(dòng)的基礎(chǔ)上，結(jié)合中國(guó)銀行xxx分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)員工合規(guī)檔案管理辦法（x中銀法xx號(hào)）的正式實(shí)施以及合規(guī)檔案積分系統(tǒng)的推廣，組織全轄開展“防范操作風(fēng)險(xiǎn)、培育合規(guī)文化”的主題宣傳及競(jìng)賽活動(dòng)。競(jìng)賽活動(dòng)以“營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)、柜員操作無(wú)差錯(cuò)”和“合規(guī)操作、從我做起”合規(guī)檔案積分評(píng)選兩項(xiàng)活動(dòng)為切入點(diǎn)，通過基層員工的廣泛參與，促使員工在業(yè)務(wù)操作過程中提高識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)操作的意識(shí)，以進(jìn)一步貫徹落實(shí)業(yè)務(wù)操作的各項(xiàng)內(nèi)控措施，切實(shí)改善我行內(nèi)控環(huán)境。轄內(nèi)各行除參加省分行

3、統(tǒng)一開展的宣傳和競(jìng)賽活動(dòng)，還可根據(jù)本行內(nèi)控環(huán)境特點(diǎn)，開展形式多樣的合規(guī)文化宣傳教育，使員工不斷強(qiáng)化自我保護(hù)意識(shí)，進(jìn)一步提高自覺遵守各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度的執(zhí)行力。二、完善溝通協(xié)作機(jī)制，不斷提升內(nèi)控管理合力作為二道防線的牽頭部門，今年分行法律與合規(guī)部將充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，改進(jìn)工作方法，進(jìn)一步完善溝通協(xié)作機(jī)制，努力提高我行內(nèi)控合規(guī)工作的整體性、協(xié)調(diào)性和系統(tǒng)性，確保各項(xiàng)內(nèi)控措施的有效落實(shí)。（一） 繼續(xù)發(fā)揮分行和xx行內(nèi)控委員會(huì)的核心作用分行將結(jié)合我行內(nèi)控工作的變化情況對(duì)xxx分行內(nèi)控委員會(huì)章程進(jìn)行修訂，積極探索調(diào)整內(nèi)控委員會(huì)運(yùn)作模式。在內(nèi)容上，圍繞我行建立內(nèi)控長(zhǎng)效管理機(jī)制的目標(biāo)，緊密結(jié)合全行內(nèi)控工作的實(shí)際

4、，精心確定議題，重點(diǎn)解決內(nèi)控工作的熱點(diǎn)、難點(diǎn)和方向性的問題。在形式上，注意安排更多的內(nèi)控委員會(huì)成員部門報(bào)告本部門內(nèi)控合規(guī)工作，充分調(diào)動(dòng)其參與內(nèi)控管理的積極性和主動(dòng)性，并選擇部分分行列席xx分行內(nèi)控委員會(huì)，匯報(bào)本行內(nèi)控工作開展情況，同時(shí)分行也將派員參加部分xx行內(nèi)控委員會(huì)會(huì)議，深入了解掌握其內(nèi)控工作開展情況，給予重點(diǎn)指導(dǎo)。通過發(fā)揮內(nèi)控委員會(huì)的核心作用，推進(jìn)全行內(nèi)控合規(guī)體系的有效運(yùn)轉(zhuǎn)。（二） 規(guī)范分行部門聯(lián)席會(huì)議制度進(jìn)一步落實(shí)中國(guó)銀行xxxx分行內(nèi)部控制第二道防線管理辦法中“分行二道防線成員應(yīng)加強(qiáng)溝通”等相關(guān)要求，充分發(fā)揮分行法律與合規(guī)部二道防線的牽頭作用，每?jī)蓚€(gè)月組織召開分行業(yè)務(wù)條線管理部門參加

5、的部門聯(lián)席會(huì)議，就全行的內(nèi)控具體工作進(jìn)行安排、協(xié)調(diào)和督辦，促進(jìn)各部門之間內(nèi)控與合規(guī)管理信息相互交流，切實(shí)提高全行內(nèi)控資源的利用效率。（三） 注重加強(qiáng)與監(jiān)察、保衛(wèi)部門的整體聯(lián)動(dòng)分行法律與合規(guī)部、監(jiān)察部、保衛(wèi)部分別承擔(dān)了全行內(nèi)控管理的職責(zé)，工作各有側(cè)重，但三個(gè)部門下屬對(duì)口單位均為xxx行監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部。為合理配置全轄內(nèi)控合規(guī)資源，提高內(nèi)控各項(xiàng)措施的協(xié)調(diào)統(tǒng)一性，今年分行法律與合規(guī)部將加強(qiáng)與分行監(jiān)察部、保衛(wèi)部的溝通，在涉及全行內(nèi)控合規(guī)各項(xiàng)措施的組織實(shí)施方面，注重整合或整體聯(lián)動(dòng)，共同開展對(duì)xxx行監(jiān)察內(nèi)控保衛(wèi)部的工作指導(dǎo)。（四） 進(jìn)一步加強(qiáng)與第三道防線的溝通與協(xié)調(diào)分行法律與合規(guī)部作為二道防線的牽頭部門，

6、在確保二道防線體系協(xié)調(diào)運(yùn)作的同時(shí)，還將進(jìn)一步加強(qiáng)與第三道防線的溝通與協(xié)作，建立二、三道防線資源共享和交流機(jī)制。一是及時(shí)溝通檢查計(jì)劃，確保檢查范圍充分并最大限度減少重復(fù)勞動(dòng)；二是注重檢查成果、信息的及時(shí)共享和充分利用，特別是對(duì)三道防線的風(fēng)險(xiǎn)提示給予高度關(guān)注并認(rèn)真組織整改。（五）協(xié)同業(yè)務(wù)條線改善對(duì)規(guī)章制度的管理針對(duì)xxx行規(guī)章制度制定權(quán)被上收的現(xiàn)狀，分行將改進(jìn)對(duì)規(guī)章制度的管理。在充分征求基層分行對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度的完備性、可操作性等方面意見的基礎(chǔ)上，督促各業(yè)務(wù)條線管理部門定期對(duì)規(guī)章制度進(jìn)行評(píng)估，將總行規(guī)章制度整合轉(zhuǎn)化為基層員工便于執(zhí)行的操作規(guī)程及實(shí)施細(xì)則。（六）研究建立有效的內(nèi)控管理考核機(jī)制為進(jìn)一步理

7、順二道防線牽頭部門與業(yè)務(wù)條線的關(guān)系，形成分工明確、各司其職、相互配合、統(tǒng)一規(guī)范的工作機(jī)制，在總行內(nèi)控合規(guī)工作考核辦法的基礎(chǔ)上，分行法律與合規(guī)部將結(jié)合我行的特點(diǎn)，與人力資源部溝通協(xié)商后，制定對(duì)分行條線部門內(nèi)控管理工作考核制度；修訂xxx行內(nèi)控管理工作考核制度，進(jìn)一步細(xì)化考核內(nèi)容。三、提高內(nèi)控檢查質(zhì)效，切實(shí)防范各類操作風(fēng)險(xiǎn)年，分行二道防線將與一、三道防線通力合作，統(tǒng)籌安排全年的內(nèi)控檢查，形成分行聯(lián)合專項(xiàng)檢查、各業(yè)務(wù)條線自身檢查和基層網(wǎng)點(diǎn)有效的自查三位一體的檢查體系，不斷提高檢查質(zhì)效，切實(shí)防范各類操作風(fēng)險(xiǎn)。（一）科學(xué)制定年度檢查計(jì)劃，突出檢查重點(diǎn)充分利用歷年來(lái)操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)控評(píng)價(jià)等內(nèi)外審的工作成果

8、，認(rèn)真研究各機(jī)構(gòu)、各業(yè)務(wù)條線和各業(yè)務(wù)品種的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀，制定科學(xué)的年度檢查計(jì)劃，準(zhǔn)確確定檢查工作的重點(diǎn)，并繼續(xù)將防范基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)作為重中之重。根據(jù)年度對(duì)基層機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，自今年2月開始至年底，將重點(diǎn)組織對(duì)100家基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查，共分四個(gè)階段持續(xù)開展，最大限度的防范基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)。（二）開展專項(xiàng)檢查，強(qiáng)化對(duì)問題的整改和督辦年，分行法律與合規(guī)部建立了全轄內(nèi)外審檢查發(fā)現(xiàn)問題信息庫(kù)，針對(duì)部分分支行整改工作不到位，問題整改不夠徹底的情況，將牽頭組織開展后續(xù)督辦專項(xiàng)檢查，匯總、分析未整改問題及形成的原因，對(duì)影響整改的環(huán)節(jié)、因素進(jìn)行梳理和督辦，提出有針對(duì)性的整改建議，確保整改工作落實(shí)

9、到位。針對(duì)零售貸款業(yè)務(wù)在貸前調(diào)查，貸中審查，貸后管理方面存在的一些薄弱環(huán)節(jié)，繼續(xù)開展零售貸款專項(xiàng)檢查，主要檢查對(duì)象為年檢查未涉及的分支行，檢查重點(diǎn)是貸前調(diào)查是否充分、抵押權(quán)證辦理是否有效落實(shí)、貸后管理是否到位，資金流向監(jiān)控是否有效等方面，以促進(jìn)我行零售貸款業(yè)務(wù)健康發(fā)展。（三）認(rèn)真組織和指導(dǎo)基層機(jī)構(gòu)開展自查工作根據(jù)分行基層經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)自查流程實(shí)施方案及工作計(jì)劃，組織全轄開展基層經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)自查工作，負(fù)責(zé)全轄基層機(jī)構(gòu)自查流程實(shí)施工作的溝通、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)督促和答疑。年初牽頭條線部門制定動(dòng)態(tài)自查實(shí)施規(guī)劃，定期建立動(dòng)態(tài)自查清單庫(kù)，對(duì)固定自查清單進(jìn)行修訂，保障自查工作的順利開展。（四） 多措并舉，確保檢

10、查工作的質(zhì)量認(rèn)真分析梳理各類非現(xiàn)場(chǎng)數(shù)據(jù)，提高檢查的針對(duì)性，做到統(tǒng)一人員培訓(xùn)、統(tǒng)一檢查程序、統(tǒng)一檢查方法、統(tǒng)一報(bào)告路線，對(duì)檢查結(jié)果進(jìn)行動(dòng)態(tài)分析和后評(píng)價(jià)，保證對(duì)基層機(jī)構(gòu)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查的質(zhì)量。此外，要進(jìn)一步探索領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計(jì)工作的新模式。為了配合人力資源部門工作，做好對(duì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的離任審計(jì)，今年領(lǐng)導(dǎo)干部離任審計(jì)將結(jié)合業(yè)務(wù)條線檢查、專項(xiàng)檢查、強(qiáng)制休假及代職人制度等工作開展；為盡量避免重復(fù)、低效檢查，對(duì)一年內(nèi)進(jìn)行過現(xiàn)場(chǎng)檢查且內(nèi)控環(huán)境較好的機(jī)構(gòu)，考慮采取非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式開展離任審計(jì)工作，進(jìn)一步提高效率。四、強(qiáng)化服務(wù)與創(chuàng)新意識(shí)，保障業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展今年分行法律與合規(guī)部將繼續(xù)轉(zhuǎn)變觀念，強(qiáng)化為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)、為基

11、層機(jī)構(gòu)服務(wù)的意識(shí)，通過提供法律服務(wù)、開發(fā)和利用內(nèi)控管理的科技手段，努力節(jié)約人力資源和其它內(nèi)控管理成本，以促進(jìn)和保障業(yè)務(wù)發(fā)展。（一）提供優(yōu)質(zhì)法律服務(wù)，創(chuàng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)的經(jīng)濟(jì)價(jià)值年，我行法律工作將繼續(xù)堅(jiān)持事前風(fēng)險(xiǎn)防范和事后法律救濟(jì)并重的原則，一方面將法律工作主動(dòng)融入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，通過加強(qiáng)對(duì)全行法律文本的審核，對(duì)新產(chǎn)品、新制度的合規(guī)審查，及時(shí)提供各類咨詢和風(fēng)險(xiǎn)提示來(lái)指導(dǎo)、協(xié)助全轄各級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)避法律風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；另一方面通過強(qiáng)化和落實(shí)重大訴訟案件集中管理、指導(dǎo)、服務(wù)工作，對(duì)于案值較大和疑難復(fù)雜的的案件及時(shí)掌握、隨時(shí)跟蹤，特別是全力配合清收各類不良貸款，從而實(shí)現(xiàn)為我行業(yè)務(wù)發(fā)展提供“全程法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防

12、控”服務(wù)理念，避免或減少可能遭受的財(cái)務(wù)損失，努力創(chuàng)造法律工作的經(jīng)濟(jì)價(jià)值。（二）兼顧成本與效能，充分利用二道防線管理資源年，分行整合了各業(yè)務(wù)條線的檢查資源，開展了三次聯(lián)合專項(xiàng)大檢查，成效顯著。今年將在此基礎(chǔ)上，進(jìn)一步整合全行二道防線管理資源，努力降低檢查成本，減輕基層機(jī)構(gòu)的壓力，提高管理的效能。一是對(duì)年業(yè)務(wù)條線檢查計(jì)劃進(jìn)行梳理和整合，進(jìn)行統(tǒng)籌安排，有效地組織和協(xié)調(diào)好內(nèi)控體系二道防線的檢查工作，盡量避免重復(fù)檢查；二是統(tǒng)一調(diào)度支行內(nèi)控部門的檢查力量，根據(jù)需要組成若干團(tuán)隊(duì)在轄內(nèi)行際間開展巡查，并由分行統(tǒng)一制定檢查方案和工作紙，并派員參加，以確保檢查質(zhì)量；三是通過與監(jiān)察保衛(wèi)部門的聯(lián)動(dòng)，研究充分利用已建成

13、的集中監(jiān)控系統(tǒng)，最大限度地發(fā)揮其在加強(qiáng)內(nèi)控管理方面的效用；四是整合二道防線管理資源，對(duì)各類信息實(shí)現(xiàn)共享。如利用自行開發(fā)的員工檔案管理系統(tǒng)，將各機(jī)構(gòu)、各條線以及員工個(gè)人的違章信息與統(tǒng)計(jì)及時(shí)發(fā)布，以便于相關(guān)部門有針對(duì)性地加強(qiáng)監(jiān)控管理。（三） 注重流程創(chuàng)新和科技運(yùn)用，實(shí)現(xiàn)管理方式的新突破為積極配合我行正在進(jìn)行的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型工作，進(jìn)一步增強(qiáng)我行業(yè)務(wù)發(fā)展的競(jìng)爭(zhēng)力，分行法律與合規(guī)部擬牽頭各相關(guān)部門開展“基層機(jī)構(gòu)內(nèi)控模式現(xiàn)狀與革新”項(xiàng)目調(diào)研，一是通過指導(dǎo)基層機(jī)構(gòu)開展固定和動(dòng)態(tài)自查工作，規(guī)范一道防線的自我評(píng)估、自我檢查、自我整改、自我培訓(xùn)程序；二是通過了解、學(xué)習(xí)其他先進(jìn)行包括同業(yè)基層機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理和崗位設(shè)置等方面的

14、經(jīng)驗(yàn)，積極探索適合我行基層機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理模式，特別是著力推進(jìn)基層網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理的標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化建設(shè)，并爭(zhēng)取總行及監(jiān)管部門的認(rèn)可和支持，避免控制過度和制度重疊，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制的目標(biāo)，從而創(chuàng)新管理方式，創(chuàng)造管理價(jià)值。為配合中國(guó)銀行xxx分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)員工合規(guī)檔案管理辦法的實(shí)施，并減輕各行合規(guī)檔案管理的工作量，提高合規(guī)積分工作的管理效率，分行已委托xx分行協(xié)助開發(fā)了員工合規(guī)檔案管理系統(tǒng)，于3月份在全轄各行使用。對(duì)年末推廣的非現(xiàn)場(chǎng)稽核輔助系統(tǒng)，結(jié)合使用技巧對(duì)全轄內(nèi)控檢查人員開展培訓(xùn)，并制定使用手冊(cè)，使其盡快熟練操作電腦稽核系統(tǒng)，改變?cè)惺止げ橘~大海撈針的盲目性，使現(xiàn)場(chǎng)檢查更具針對(duì)性，有效降低

15、檢查成本。繼續(xù)做好分行法律與合規(guī)部網(wǎng)頁(yè)建設(shè)工作，及時(shí)刊登總行、分行各類內(nèi)控信息，報(bào)道各行內(nèi)控合規(guī)工作開展情況；通過提供全行規(guī)章制度電子版、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示、問題整改庫(kù)、員工合規(guī)檔案積分管理系統(tǒng)等欄目或鏈接，為全轄內(nèi)控合規(guī)工作搭建溝通和交流的平臺(tái)。五、認(rèn)真完成其他各項(xiàng)工作，爭(zhēng)取年度考核取得較好成績(jī)（一）認(rèn)真完成總行部署的各項(xiàng)工作。繼續(xù)開展總行部署的授權(quán)管理、rarc操作風(fēng)險(xiǎn)、基層機(jī)構(gòu)自查、案件專項(xiàng)治理、基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人合規(guī)經(jīng)營(yíng)履職評(píng)價(jià)、規(guī)章制度維護(hù)等工作。分行將根據(jù)總行的要求，及時(shí)在全轄開展培訓(xùn)和統(tǒng)一部署工作。（二）繼續(xù)做好反洗錢工作。針對(duì)總行推出的升級(jí)版反洗錢系統(tǒng)，分行將采取措施，做好反洗錢工作，一是督促各級(jí)機(jī)構(gòu)高度重視此項(xiàng)工作，加強(qiáng)反洗錢工作日常報(bào)送資料的時(shí)效性，確保報(bào)送質(zhì)量，避免監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；二是修訂反洗錢方面的有關(guān)規(guī)章制度；三是加大反洗錢的宣傳、培訓(xùn)和檢查力度，通過采取集中培訓(xùn)與巡回培訓(xùn)相結(jié)合、現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)通報(bào)相結(jié)合的方式，提高全行反洗錢工作人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)。（三）大