電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)

1、電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理手續(xù)第一章基本規(guī)則一、電子商業(yè)匯票的業(yè)務(wù)主體分為以下類別：（一）直接接入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱ecds）的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱接入行）；（二）直接接入ecds的財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱接入財(cái)務(wù)公司）； （三）通過(guò)接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱被代理行）；（四）通過(guò)接入行辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱被代理財(cái)務(wù)公司）；（五）中國(guó)人民銀行；（六）除前五項(xiàng)以外的法人及其他組織（以下簡(jiǎn)稱企業(yè)）。二、客戶可與開(kāi)戶行、開(kāi)戶財(cái)務(wù)公司簽訂協(xié)議，由開(kāi)戶行、開(kāi)戶財(cái)務(wù)公司代為發(fā)起以下業(yè)務(wù)并代理電子簽名：（一）提示收票申請(qǐng)的回復(fù)； （二）轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的回復(fù)；（三）

2、提示付款、逾期提示付款的申請(qǐng)。另外，商業(yè)承兌匯票的承兌人未按規(guī)則及時(shí)回復(fù)提示付款申請(qǐng)時(shí)，其開(kāi)戶行、開(kāi)戶財(cái)務(wù)公司應(yīng)按電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法的規(guī)則代為回復(fù)并代理簽章。三、票據(jù)當(dāng)事人（接入財(cái)務(wù)公司或通過(guò)接入財(cái)務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)除外）收款時(shí)，入賬應(yīng)遵循以下規(guī)定：付款方應(yīng)按票據(jù)記載的收款方的開(kāi)戶行行號(hào)、賬號(hào)、名稱（貼現(xiàn)入賬應(yīng)使用貼現(xiàn)入賬信息）向收款方匯劃資金。四、電子商業(yè)匯票票據(jù)顯示樣式由中國(guó)人民銀行統(tǒng)一規(guī)定。電子銀行承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見(jiàn)附1、附2、附3，電子商業(yè)承兌匯票樣式的正面、背面、底色分別見(jiàn)附4、附5、附6，票樣說(shuō)明見(jiàn)附7。第二章出票及承兌業(yè)務(wù)處理出票及承兌業(yè)務(wù)處理應(yīng)遵守

3、以下規(guī)則：1、出票人類別必須為企業(yè)；2、出票及承兌業(yè)務(wù)處理包括出票信息登記、出票人提示保證、出票人提示承兌、承兌人提示保證、出票人提示收票、未用退回處理六個(gè)業(yè)務(wù)子流程。其中出票人提示保證、承兌人提示保證業(yè)務(wù)處理詳見(jiàn)保證業(yè)務(wù)處理。成功的出票及承兌業(yè)務(wù)處理須包括出票信息登記、出票人提示承兌、出票人提示收票三個(gè)業(yè)務(wù)子流程。其他的出票業(yè)務(wù)子流程由票據(jù)當(dāng)事人視情況選擇使用；3、承兌必須在票據(jù)到期日之前完成；4、出票人必須在票據(jù)提示付款期末前將票據(jù)交付收款人。一、出票信息登記業(yè)務(wù)處理（一）出票人發(fā)起出票信息登記的處理出票人應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代為填寫的出票申請(qǐng)信息。出票申請(qǐng)信息包括以下內(nèi)容：（）

4、電子票據(jù)種類；（） 票據(jù)金額；（） 出票人名稱；（） 出票人賬號(hào)；（） 出票人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；（） 出票人類別；（） 出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 承兌人名稱；（） 承兌人賬號(hào)；（） 承兌人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 收款人名稱；（） 收款人賬號(hào)；（） 收款人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 出票日期；（） 票據(jù)到期日；（） 出票人簽章。如企業(yè)通過(guò)接入財(cái)務(wù)公司進(jìn)行出票信息登記，則出票申請(qǐng)信息的（4）、（5）項(xiàng)應(yīng)填寫為企業(yè)在財(cái)務(wù)公司的內(nèi)部賬號(hào)和財(cái)務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號(hào)；如收款人也通過(guò)接入財(cái)務(wù)公司辦理電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)，則出票申請(qǐng)信息的（13）、（14）項(xiàng)應(yīng)填寫為收款人在財(cái)務(wù)公司的內(nèi)部賬號(hào)和財(cái)務(wù)公司的大額支付系

5、統(tǒng)行號(hào)。在后續(xù)業(yè)務(wù)處理流程中，如發(fā)起方或接收方也通過(guò)接入財(cái)務(wù)公司進(jìn)行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理，賬號(hào)及開(kāi)戶行行號(hào)的填寫比照上述要求進(jìn)行。如承兌人為接入行、接入財(cái)務(wù)公司，則出票申請(qǐng)信息的第（9）項(xiàng) “承兌人名稱”應(yīng)填寫為接入行、接入財(cái)務(wù)公司的名稱；第（10）項(xiàng)“承兌人賬號(hào)”應(yīng)填寫一個(gè)“0”；第（11）項(xiàng)“承兌人開(kāi)戶行行號(hào)”應(yīng)填寫為接入行、接入財(cái)務(wù)公司的大額支付系統(tǒng)行號(hào)。如承兌人為企業(yè)、被代理行、被代理財(cái)務(wù)公司，則出票申請(qǐng)信息的第（9）項(xiàng) “承兌人名稱”應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財(cái)務(wù)公司的名稱；第（10）項(xiàng)“承兌人賬號(hào)”應(yīng)填寫企業(yè)、被代理行、被代理財(cái)務(wù)公司在開(kāi)戶銀行的真實(shí)賬號(hào)；第（11）項(xiàng)“承兌人開(kāi)

6、戶行行號(hào)”應(yīng)填寫為企業(yè)、被代理行、被代理財(cái)務(wù)公司開(kāi)戶銀行的大額支付系統(tǒng)行號(hào)。在后續(xù)業(yè)務(wù)處理流程中，名稱、賬號(hào)及開(kāi)戶行行號(hào)的填寫比照上述要求進(jìn)行。出票人還可選擇填寫“票據(jù)信息備注”項(xiàng)和“出票人評(píng)級(jí)信息”項(xiàng)。出票人評(píng)級(jí)信息包括：信用等級(jí)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、評(píng)級(jí)到期日。出票人接入點(diǎn)依據(jù)出票人申請(qǐng)信息，組成“出票信息登記申請(qǐng)報(bào)文（001）”，向ecds發(fā)送。（二）ecds對(duì)出票信息登記申請(qǐng)的處理ecds收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“出票信息登記申請(qǐng)報(bào)文（001）”后，進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，ecds分配電子票據(jù)號(hào)碼，將出票登記信息入庫(kù)，登記票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”，同時(shí)向出票人接入點(diǎn)下發(fā)“出票信息登記確認(rèn)報(bào)文（005

7、）”。檢查未通過(guò)的，則向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。 （三）出票人接入點(diǎn)接收出票信息登記的處理若出票人接入點(diǎn)收到ecds返回的“出票信息登記確認(rèn)報(bào)文（005）”，將票據(jù)狀態(tài)登記為“出票已登記”，并將出票信息登記結(jié)果及電子票據(jù)號(hào)碼通知出票人。若出票人接入點(diǎn)收到ecds返回的報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則通知出票人出票信息登記失敗。二、出票人提示承兌業(yè)務(wù)的處理（一）出票人發(fā)出提示承兌的處理1、出票人發(fā)出提示承兌的業(yè)務(wù)處理出票人在票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”時(shí)，向承兌人提示承兌。出票人選擇要提示承兌的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代

8、為填寫的提示承兌信息。提示承兌信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 到期無(wú)條件支付委托；（） 出票人賬號(hào)；（） 出票人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 出票人類別；（） 出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 出票人簽章。出票人在填寫提示承兌信息時(shí)，如已獲取交易合同和發(fā)票，則必須填寫交易合同編號(hào)、發(fā)票號(hào)碼。若無(wú)交易合同編號(hào)，則登記交易合同名稱。若有多張發(fā)票且難以在“發(fā)票號(hào)碼”項(xiàng)中全部注明的，應(yīng)在“出票人備注”項(xiàng)中補(bǔ)全。出票人在填寫提示承兌信息時(shí)，可選擇填寫“批次號(hào)”和“出票人備注”項(xiàng)。出票人接入點(diǎn)根據(jù)提示承兌信息，組成“提示承兌申請(qǐng)報(bào)文（002）”向ecds發(fā)送。2、出票人接入點(diǎn)收到提示承兌申請(qǐng)確認(rèn)

9、的業(yè)務(wù)處理出票人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作相應(yīng)處理，并通知出票人提示承兌處理結(jié)果。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”；若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（二）ecds對(duì)提示承兌申請(qǐng)的處理ecds收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“提示承兌申請(qǐng)報(bào)文（002）”后，進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，將提示承兌信息入庫(kù)，修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”，同時(shí)向承兌人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”，向出票人接入點(diǎn)發(fā)送報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。檢查未通過(guò)的，則向出票人接

10、入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。（三）承兌人接入點(diǎn)接收提示承兌的處理承兌人接入點(diǎn)收到ecds轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”，進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌待簽收”，并根據(jù)報(bào)文中的承兌人名稱、行號(hào)和賬號(hào)字段，向承兌人展示該提示承兌申請(qǐng)報(bào)文并通知承兌人回復(fù)。若因行號(hào)、賬號(hào)、名稱或入賬信息不符原因檢查未通過(guò)的，則組成“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，向ecds發(fā)送，然后以ecds返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作處理結(jié)果。（四）承兌人回復(fù)提示承兌的處理1、承兌人回復(fù)提示承兌的業(yè)務(wù)處理承兌人可以選擇對(duì)提示承兌簽收或駁回。承兌人簽收提示承兌申請(qǐng)，應(yīng)進(jìn)行真實(shí)

11、交易背景審查，并應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 到期無(wú)條件支付承諾；（） 承兌人類別；（） 承兌人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 承兌人賬號(hào)；（） 承兌人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 承兌人簽章；（） “開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。承兌人簽收提示承兌申請(qǐng)的，第（11）項(xiàng)必須為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。承兌人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)、“承兌協(xié)議編號(hào)”項(xiàng)和“承兌人評(píng)級(jí)信息”項(xiàng)。承兌人評(píng)級(jí)信息包括：信用等級(jí)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)和評(píng)級(jí)到期日。

12、承兌人駁回提示承兌申請(qǐng)，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 承兌人類別；（） 承兌人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 承兌人賬號(hào)；（） 承兌人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 承兌人簽章；（） “開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。承兌人駁回提示承兌申請(qǐng)的，第（10）項(xiàng)必須為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。承兌人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。承兌人接入點(diǎn)根據(jù)承兌人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，向ecds發(fā)送。2、承兌人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)

13、處理承兌人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知承兌人。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，根據(jù)承兌人回復(fù)為“簽收”或“駁回”作不同處理：承兌人回復(fù)為“簽收”的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”；承兌人回復(fù)為“駁回”的，則在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。如承兌人為直接接入ecds的銀行、財(cái)務(wù)公司，在收到ecds返回的報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”后，以此報(bào)文作為承兌業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理依據(jù)，進(jìn)行相關(guān)賬務(wù)處理。（五）ecds對(duì)提示承兌回復(fù)的處理1、若ecd

14、s收到承兌人接入點(diǎn)發(fā)來(lái)的“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，則將該報(bào)文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點(diǎn)，并向承兌人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記”。檢查未通過(guò)的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時(shí)向承兌人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。2、若ecds收到承兌人接入點(diǎn)發(fā)送的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，ecds將通用回復(fù)信息入庫(kù)，同時(shí)根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”或“駁回”對(duì)票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改：承兌人簽收，ecds修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”；承兌人駁回，ecds修改票據(jù)狀態(tài)為“出票已登記”。同時(shí)ecd

15、s 向出票人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，向承兌人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。檢查未通過(guò)的，ecds保持原票據(jù)狀態(tài)不變，向承兌人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。（六）出票人接入點(diǎn)接收提示承兌回復(fù)的處理若出票人接入點(diǎn)收到“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記”。若出票人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，則將票據(jù)狀態(tài)修改為“提示承兌已簽收”；若出票人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“出票已登記”。出票人接入點(diǎn)將提示承兌回復(fù)結(jié)果通知出票人。三

16、、出票人提示收票業(yè)務(wù)處理（一）出票人發(fā)出提示收票申請(qǐng)的處理1、出票人發(fā)出提示收票申請(qǐng)的業(yè)務(wù)處理出票人在電子商業(yè)匯票票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”時(shí)，可向收款人發(fā)出提示收票申請(qǐng)。出票人選擇要提示收票的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代為填寫的提示收票申請(qǐng)信息。提示收票申請(qǐng)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 出票人賬號(hào)；（） 出票人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 出票人類別；（） 出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 出票人簽章。 出票人在填寫提示收票信息時(shí)，可選擇填寫“出票人備注”項(xiàng)。出票人接入點(diǎn)根據(jù)提示收票申請(qǐng)信息，組成“提示收票申請(qǐng)報(bào)文（003）”向ecds發(fā)送。2、出票人接入點(diǎn)收到

17、提示收票申請(qǐng)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理出票人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作相應(yīng)處理，并通知出票人提示收票申請(qǐng)?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”；若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（二）ecds對(duì)提示收票申請(qǐng)的處理ecds收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“提示收票申請(qǐng)報(bào)文（003）”后，對(duì)報(bào)文進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，將提示收票信息入庫(kù)，修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”，同時(shí)向收款人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”，向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。

18、檢查未通過(guò)的，則向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。 （三）收款人接入點(diǎn)接收提示收票申請(qǐng)的處理收款人接入點(diǎn)收到ecds發(fā)來(lái)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”，進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，則登記票據(jù)狀態(tài)為“提示收票待簽收”，并根據(jù)報(bào)文中的收款人名稱、行號(hào)和賬號(hào)字段，向收款人展示該提示收票申請(qǐng)并通知收款人回復(fù)。檢查未通過(guò)的，則組成“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，向ecds發(fā)送，然后以ecds返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作處理結(jié)果。（四）收款人回復(fù)提示收票申請(qǐng)的處理1、收款人回復(fù)提示收票申請(qǐng)的業(yè)務(wù)處理收款人可以選擇對(duì)提示收票申請(qǐng)簽收或駁回。收款人簽收提示收票申請(qǐng)，應(yīng)自行填

19、寫或確認(rèn)由其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 收款人類別；（） 收款人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 收款人賬號(hào)；（） 收款人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 收款人簽章；（） “開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。收款人簽收提示收票申請(qǐng)的，如第（10）項(xiàng)為“開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫“0”；如第（10）項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。收款人駁回提示收票申請(qǐng)，應(yīng)自

20、行填寫或確認(rèn)由其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 收款人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 收款人賬號(hào)；（） 收款人類別；（） 收款人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 收款人簽章；（） “開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。收款人駁回提示收票申請(qǐng)的，如第（10）項(xiàng)為“開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫“0”；如第（10）項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫收款人自身的電子簽名。收款人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。收款人接入點(diǎn)根據(jù)收款人的

21、回復(fù)，組成“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，向ecds發(fā)送。2、收款人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理收款人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）” 作相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知收款人。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，根據(jù)收款人回復(fù)為“簽收”或“駁回”作不同處理：收款人回復(fù)為“簽收”的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收”；收款人回復(fù)為“駁回”的，則在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（五）ecds對(duì)提示收票申請(qǐng)回復(fù)的處理1、若ecds收到收款人接入點(diǎn)發(fā)來(lái)的“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的

22、，則將該報(bào)文轉(zhuǎn)發(fā)至出票人接入點(diǎn)，并向收款人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，回滾票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”。檢查未通過(guò)的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時(shí)向收款人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。2、若ecds收到收款人接入點(diǎn)發(fā)送的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，將通用回復(fù)信息入庫(kù)，同時(shí)根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”或“駁回”對(duì)票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改：收款人簽收，ecds修改票據(jù)狀態(tài)為“提示收票已簽收”；收款人駁回，ecds修改票據(jù)狀態(tài)為“提示承兌已簽收”。同時(shí)ecds向出票人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，向收款人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼

23、為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。檢查未通過(guò)的，ecds保持原票據(jù)狀態(tài)不變，向收款人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。（六）出票人接入點(diǎn)接收提示收票申請(qǐng)回復(fù)的處理若出票人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，則將票據(jù)狀態(tài)修改為“提示收票已簽收”；若出票人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“提示承兌已簽收”。若出票人接入點(diǎn)收到“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾為“提示承兌已簽收”。出票人接入點(diǎn)將提示收票申請(qǐng)回復(fù)結(jié)果通知出票人。四、電子商業(yè)匯票未用退回的處理出票人在電子商業(yè)匯票出票信息登記成

24、功后，收款人對(duì)提示收票申請(qǐng)進(jìn)行回復(fù)前，可以對(duì)票據(jù)狀態(tài)處于“出票已登記”、“提示承兌已簽收”的電子商業(yè)匯票作未用退回處理（ecds稱撤票）。（一）出票人發(fā)出撤票申請(qǐng)的處理出票人選擇需要辦理未用退回的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代為填寫的撤票申請(qǐng)信息。撤票申請(qǐng)信息包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 出票人賬號(hào)；（） 出票人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 出票人類別；（） 出票人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 出票人簽章。出票人接入點(diǎn)根據(jù)撤票申請(qǐng)信息，組成“撤票申請(qǐng)報(bào)文（004）”，向ecds發(fā)送。（二）ecds對(duì)撤票申請(qǐng)的處理ecds收到出票人接入點(diǎn)發(fā)送的“撤票申請(qǐng)報(bào)文（004）”后，進(jìn)行

25、檢查。檢查通過(guò)的，ecds將撤票申請(qǐng)信息入庫(kù)，修改票據(jù)狀態(tài)為“票據(jù)已作廢”，同時(shí)向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，如之前已作出了出票保證、提示承兌、承兌保證等票據(jù)行為，ecds同時(shí)向承兌人接入點(diǎn)、保證人接入點(diǎn)發(fā)送“通用業(yè)務(wù)通知報(bào)文（041）”。檢查未通過(guò)的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，并向出票人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。（三）出票人接收撤票結(jié)果的處理若出票人接入點(diǎn)收到報(bào)文處理碼為“成功”的 “通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢”。若出票人接入點(diǎn)收到報(bào)文處理碼為“失敗”的 “通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀

26、態(tài)不變。出票人接入點(diǎn)將撤票結(jié)果通知出票人。（四）出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點(diǎn)接收撤票結(jié)果的處理出票保證人、承兌人、承兌保證人接入點(diǎn)收到“通用業(yè)務(wù)通知報(bào)文（041）”后，將票據(jù)狀態(tài)更改為“票據(jù)已作廢”并通知出票保證人、承兌人、承兌保證人。第三章轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務(wù)處理企業(yè)之間基于商品交易、債權(quán)債務(wù)清償或其他合法事由，可辦理電子商業(yè)匯票轉(zhuǎn)讓背書業(yè)務(wù)。轉(zhuǎn)讓背書應(yīng)遵守以下規(guī)則：1、背書人和被背書人必須是企業(yè)；2、票據(jù)在提示付款期后，不得進(jìn)行轉(zhuǎn)讓背書；3、票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項(xiàng)。一、背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的處理（一）背書人發(fā)出轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的業(yè)務(wù)處理背書人在電子商業(yè)匯票處于以下?tīng)顟B(tài)時(shí)，可向被背書人發(fā)出

27、轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)：1、 提示收票已簽收；2、 轉(zhuǎn)讓背書已簽收；3、 質(zhì)押解除已簽收；4、 回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回已簽收。背書人選擇要轉(zhuǎn)讓背書的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代為填寫的轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)信息。轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)日期；（） 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；（） 背書人名稱；（） 背書人類別；（） 背書人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 背書人賬號(hào)；（） 背書人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 被背書人名稱；（） 被背書人賬號(hào)；（） 被背書人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 背書人簽章。背書人在填寫轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)信息時(shí)，還可選擇填寫“背書人備注”項(xiàng)。背書人接入點(diǎn)根據(jù)轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)信息，組成

28、“轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)報(bào)文（010）”，向ecds發(fā)送。（二）背書人接入點(diǎn)收到申請(qǐng)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理背書人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作相應(yīng)處理，并通知背書人轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”；若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。二、ecds對(duì)轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的處理ecds收到背書人接入點(diǎn)發(fā)送的“轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)報(bào)文（010）”，進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，將轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)信息入庫(kù)，修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”，同時(shí)向被背書人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”，向背書人接入點(diǎn)返回

29、報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。檢查未通過(guò)的，則向背書人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。三、被背書人接入點(diǎn)接收轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的處理被背書人接入點(diǎn)收到ecds轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”，進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“背書待簽收”，并根據(jù)報(bào)文中的被背書人名稱、行號(hào)和賬號(hào)字段，向被背書人展示該轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)并通知被背書人回復(fù)。檢查未通過(guò)的，則組成“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，向ecds發(fā)送。然后以ecds返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作處理結(jié)果。四、被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的處理（一）被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的業(yè)務(wù)處理被背書人可以選擇

30、對(duì)轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)簽收或駁回。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容： （） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 被背書人類別；（） 被背書人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 被背書人賬號(hào)；（） 被背書人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 被背書人簽章；（） “開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。被背書人開(kāi)戶行、開(kāi)戶財(cái)務(wù)公司可以根據(jù)協(xié)議約定代被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)。被背書人簽收轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的，如第（10）項(xiàng)為“開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫“0”；如第（10）項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽

31、章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代為填寫的以下內(nèi)容： （） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 被背書人類別；（） 被背書人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 被背書人賬號(hào)；（） 被背書人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；（） 回復(fù)日期；（） 被背書人簽章；（） “開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。被背書人開(kāi)戶行、開(kāi)戶財(cái)務(wù)公司可以根據(jù)協(xié)議約定代被背書人回復(fù)轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)。被背書人駁回轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)的，如第（10）項(xiàng)為“

32、開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫“0”；如第（10）項(xiàng)為“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)，則第（9）項(xiàng)填寫被背書人自身的電子簽名。被背書人根據(jù)需要可在電子商業(yè)匯票上選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。被背書人接入點(diǎn)根據(jù)被背書人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，向ecds發(fā)送。（二）被背書人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理被背書人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知被背書人。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則根據(jù)被背書人回復(fù)為“簽收”或“駁回”作不同處理：被背書人回復(fù)為“簽收”的，則修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽

33、收”；被背書人回復(fù)為“駁回”的，則在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。五、ecds對(duì)轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)回復(fù)的處理（一）ecds收到被背書人接入點(diǎn)發(fā)來(lái)的“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，則將該報(bào)文轉(zhuǎn)發(fā)至背書人接入點(diǎn)，并向被背書人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)前的狀態(tài)。檢查未通過(guò)的，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變，同時(shí)向被背書人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。（二）ecds收到被背書人接入點(diǎn)發(fā)送的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，將

34、通用回復(fù)信息入庫(kù)，同時(shí)根據(jù)回復(fù)標(biāo)記為“簽收”或“駁回”對(duì)票據(jù)狀態(tài)進(jìn)行更改：若被背書人簽收，則ecds修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”；若被背書人駁回，則ecds回滾票據(jù)狀態(tài)至轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)前的狀態(tài)。同時(shí)ecds向背書人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，向被背書人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。檢查未通過(guò)的，ecds保持原票據(jù)狀態(tài)不變，向被背書人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。六、背書人接入點(diǎn)接收轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)回復(fù)的處理若背書人接入點(diǎn)收到“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)前的狀態(tài)。若背書人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“簽

35、收”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，則修改票據(jù)狀態(tài)為“轉(zhuǎn)讓背書已簽收”；若背書人接入點(diǎn)收到回復(fù)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”， 則將票據(jù)狀態(tài)回滾至轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)前的狀態(tài)。背書人接入點(diǎn)將轉(zhuǎn)讓背書申請(qǐng)回復(fù)結(jié)果通知背書人。第四章 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)處理貼現(xiàn)應(yīng)遵守以下規(guī)則：1、貼出人必須為企業(yè)，貼入人必須為接入行、接入財(cái)務(wù)公司、被代理行、被代理財(cái)務(wù)公司；2、貼現(xiàn)必須在票據(jù)到期日之前完成；3、票據(jù)未記載“不得轉(zhuǎn)讓”事項(xiàng)。一、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的處理（一）貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申請(qǐng)的處理1、貼出人發(fā)出貼現(xiàn)申請(qǐng)的業(yè)務(wù)處理當(dāng)企業(yè)持有的票據(jù)為以下?tīng)顟B(tài)時(shí)，可向銀行、財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)貼現(xiàn)。1. 提示收票已簽收；2. 轉(zhuǎn)讓背書已簽收；3.

36、質(zhì)押解除已簽收；4. 回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回已簽收。出票人選擇要貼現(xiàn)的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代為填寫的貼現(xiàn)申請(qǐng)信息。貼現(xiàn)申請(qǐng)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 貼現(xiàn)種類；（） 貼現(xiàn)申請(qǐng)日期；（） 貼現(xiàn)利率；（） 貼現(xiàn)實(shí)付金額；（） 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；（） 線上清算標(biāo)記；（） 貼現(xiàn)資金入賬行號(hào)、賬號(hào)；（） 貼出人類別；（） 貼出人名稱；（） 貼出人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 貼出人電子簽名；（） 貼出人賬號(hào)；（） 貼出人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 貼入人名稱；（） 貼入人賬號(hào)；（） 貼入人開(kāi)戶行行號(hào)。其中第（9）項(xiàng)貼現(xiàn)資金入賬行號(hào)和賬號(hào)必須為貼出人真實(shí)有效的開(kāi)戶銀行行號(hào)和對(duì)應(yīng)的賬

37、號(hào)，貼出人真實(shí)有效的開(kāi)戶銀行行號(hào)可為第（15）項(xiàng)“貼出人開(kāi)戶行行號(hào)”或第（18）項(xiàng)“貼入人開(kāi)戶行行號(hào)”。若第（9）項(xiàng)和第（18）項(xiàng)開(kāi)戶行行號(hào)一致，則不能選擇線上清算方式。貼現(xiàn)申請(qǐng)時(shí)，貼出人還需填寫交易合同編號(hào)和發(fā)票號(hào)碼。若無(wú)交易合同編號(hào)，則登記交易合同名稱。若有多張發(fā)票且難以在“發(fā)票號(hào)碼”項(xiàng)中全部注明的，應(yīng)在“貼出人備注”項(xiàng)中補(bǔ)全。若貼現(xiàn)種類為回購(gòu)式貼現(xiàn)，貼現(xiàn)申請(qǐng)信息還包括：（） 貼現(xiàn)贖回開(kāi)放日；（） 貼現(xiàn)贖回截止日；（） 貼現(xiàn)贖回利率；（） 貼現(xiàn)贖回金額。其中第（1）、（2）項(xiàng)為必填項(xiàng)，第（3）、（4）項(xiàng)為選填項(xiàng)。貼出人可選擇填寫“批次號(hào)”和“貼出人備注”項(xiàng)。各個(gè)日期的關(guān)系為：貼現(xiàn)申請(qǐng)日貼現(xiàn)

38、贖回開(kāi)放日=貼現(xiàn)贖回截止日票據(jù)到期日。貼現(xiàn)贖回開(kāi)放日至貼現(xiàn)贖回截止日為貼現(xiàn)贖回開(kāi)放期。貼出人接入點(diǎn)根據(jù)貼出人的貼現(xiàn)申請(qǐng)，組成“貼現(xiàn)申請(qǐng)報(bào)文（011）”，向ecds發(fā)送。2、貼出人接入點(diǎn)收到貼現(xiàn)申請(qǐng)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理貼出人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”通知貼出人貼現(xiàn)申請(qǐng)?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)待簽收”。若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（二）ecds對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)的處理ecds收到貼出人接入

39、點(diǎn)發(fā)送的 “貼現(xiàn)申請(qǐng)報(bào)文（011）”后，進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，則將貼現(xiàn)申請(qǐng)信息入庫(kù)，修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)待簽收”。同時(shí)向貼出人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)”，并向貼入人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文(034)”。檢查未通過(guò)的，則向貼出人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)”，并保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（三）貼入人接入點(diǎn)接收貼現(xiàn)申請(qǐng)的處理貼入人接入點(diǎn)收到ecds轉(zhuǎn)發(fā)的 “通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”后，進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，則根據(jù)報(bào)文中的貼入人名稱、行號(hào)和賬號(hào)字段，向

40、貼入人展示該貼現(xiàn)申請(qǐng)并通知貼入人回復(fù)。同時(shí)修改票據(jù)狀態(tài)，如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)待簽收”；如果是回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)待簽收”。檢查未通過(guò)的，則組成“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，向ecds發(fā)送，然后以ecds返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”作處理結(jié)果。（四）貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請(qǐng)的處理1、貼入人回復(fù)貼現(xiàn)申請(qǐng)的業(yè)務(wù)處理貼入人可以選擇對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)簽收或駁回。若貼入人簽收該貼現(xiàn)申請(qǐng)，應(yīng)對(duì)交易背景的真實(shí)性進(jìn)行審查，并應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息。回復(fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 貼現(xiàn)回復(fù)日期；（） 標(biāo)記為“簽收”的回復(fù)標(biāo)記；

41、（） 貼入人類別；（） 貼入人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 貼入人電子簽名；（） 貼入人賬號(hào)；（） 貼入人開(kāi)戶行行號(hào)；（） “開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。貼入人簽收貼現(xiàn)申請(qǐng)的，第（10）項(xiàng)必須填寫為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。 貼入人可以選擇填寫“貼現(xiàn)協(xié)議編號(hào)”和“回復(fù)人備注”項(xiàng)。若貼入人駁回該貼現(xiàn)申請(qǐng)，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代為填寫的回復(fù)信息。回復(fù)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 貼現(xiàn)回復(fù)日期；（） 標(biāo)記為“駁回”的回復(fù)標(biāo)記；（） 貼入人類別；（） 貼入人組織機(jī)構(gòu)代碼；（） 貼入人電子簽名；（） 貼入人賬

42、號(hào)；（） 貼入人開(kāi)戶行行號(hào)；（） “開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代理回復(fù)簽章”的代理回復(fù)標(biāo)識(shí)或“票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。貼入人駁回貼現(xiàn)申請(qǐng)的，第（10）項(xiàng)必須填寫為 “票據(jù)當(dāng)事人自己簽章”的非代理回復(fù)標(biāo)識(shí)。 貼入人可以選擇填寫“回復(fù)人備注”項(xiàng)。貼入人接入點(diǎn)根據(jù)貼入人的回復(fù)，組成“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，向ecds發(fā)送。2、貼入人接入點(diǎn)收到回復(fù)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理貼入人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的不同報(bào)文進(jìn)行相應(yīng)處理，并通知貼入人。（）貼入人簽收貼現(xiàn)申請(qǐng)的：線上清算若貼入人接入點(diǎn)收到ecds返回的報(bào)文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報(bào)文（036）”，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報(bào)文作為資金和票據(jù)的賬務(wù)處理依據(jù)。

43、如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果是回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收”。若貼入人接入點(diǎn)收到ecds返回的報(bào)文處理碼為“失敗”（“已撤銷”、“拒絕”）的“線上清算結(jié)果通知報(bào)文（036）”，則在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。若貼入人接入點(diǎn)收到ecds返回的報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。線下清算若貼入人接入點(diǎn)收到ecds返回的報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報(bào)文作為賬務(wù)處理依據(jù)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果是回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收”。若貼入人接入點(diǎn)收

44、到ecds返回的報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（）貼入人駁回貼現(xiàn)申請(qǐng)的：貼入人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”通知貼入人貼現(xiàn)申請(qǐng)回復(fù)的處理結(jié)果，并在行內(nèi)系統(tǒng)作相應(yīng)記錄。（五）ecds對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)回復(fù)的處理1、若ecds收到貼入人接入點(diǎn)發(fā)送的“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，則進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，則將該報(bào)文轉(zhuǎn)發(fā)至貼出人接入點(diǎn)，并向貼入人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請(qǐng)前的狀態(tài)。檢查未通過(guò)的，則向貼入人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，保持原票據(jù)狀態(tài)不變。2、若ec

45、ds收到貼入人接入點(diǎn)發(fā)送的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，則進(jìn)行檢查。檢查未通過(guò)的，則向貼入人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，并保持原票據(jù)狀態(tài)不變。檢查通過(guò)的，則判斷回復(fù)標(biāo)記。（1）回復(fù)標(biāo)記為“簽收”的，則對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)回復(fù)進(jìn)行相應(yīng)的處理。線上清算a) 大額支付系統(tǒng)處于日間狀態(tài)ecds將貼現(xiàn)申請(qǐng)回復(fù)信息入庫(kù)，修改票據(jù)狀態(tài)。如果是買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收待清算”；如果是回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收待清算”。同時(shí)，ecds向大額支付系統(tǒng)發(fā)送“即時(shí)轉(zhuǎn)賬支付報(bào)文(cmt231)”。若大額支付系統(tǒng)清算成功，則大額支付系統(tǒng)向貼入人開(kāi)戶行和貼出人開(kāi)戶行所屬

46、大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送 “即時(shí)轉(zhuǎn)賬借貸通知報(bào)文(cmt232)”，并向ecds發(fā)送報(bào)文處理碼為“已清算”的“大額或即時(shí)轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報(bào)文(cmt253)”，ecds根據(jù)cmt253報(bào)文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果為回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收”。同時(shí)，ecds向貼出人接入點(diǎn)和貼入人接入點(diǎn)發(fā)送報(bào)文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報(bào)文（036）”。若貼入人大額支付系統(tǒng)清算賬戶資金不足，則大額支付系統(tǒng)將該筆業(yè)務(wù)作排隊(duì)處理，大額支付系統(tǒng)向貼入人開(kāi)戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者發(fā)送“即時(shí)轉(zhuǎn)賬排隊(duì)通知報(bào)文(cmt233)”，同時(shí)向ec

47、ds發(fā)送報(bào)文處理碼為“排隊(duì)”的“大額或即時(shí)轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報(bào)文(cmt253)”， ecds根據(jù)cmt253報(bào)文修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)”；如果為回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收已排隊(duì)”。若在大額支付系統(tǒng)日終前該筆業(yè)務(wù)得到清算，則按照清算成功的流程處理。若大額支付系統(tǒng)日終仍未清算該筆業(yè)務(wù)，則退回該筆業(yè)務(wù)，大額支付系統(tǒng)向貼入人開(kāi)戶行和貼出人開(kāi)戶行所屬大額支付系統(tǒng)直接參與者分別發(fā)送“即時(shí)轉(zhuǎn)賬撤銷通知報(bào)文(cmt234)”，并向ecds發(fā)送報(bào)文處理碼為“拒絕”的“大額或即時(shí)轉(zhuǎn)賬清算結(jié)果返回報(bào)文(cmt253)”。 ecds根據(jù)cmt253報(bào)文將

48、票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請(qǐng)前的狀態(tài)，并向貼出人接入點(diǎn)和貼入人接入點(diǎn)發(fā)送報(bào)文處理碼為“失敗”的“線上清算結(jié)果通知報(bào)文（036）”。b)大額支付系統(tǒng)處于非日間狀態(tài)ecds保持原票據(jù)狀態(tài)不變，并向貼入人接入點(diǎn)發(fā)送報(bào)文處理碼為“失敗”的通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。線下清算的處理ecds將貼現(xiàn)申請(qǐng)回復(fù)信息入庫(kù)，修改票據(jù)狀態(tài)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果為回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收”。同時(shí)，ecds向貼出人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，并向貼入人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”。（2）回復(fù)標(biāo)記為“ 駁回”的，則向貼出

49、人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，并向貼入人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請(qǐng)前的狀態(tài)。（六）貼出人接入點(diǎn)接收貼現(xiàn)申請(qǐng)回復(fù)的處理貼出人接入點(diǎn)收到ecds發(fā)來(lái)的報(bào)文后，進(jìn)行相應(yīng)處理，并將處理結(jié)果通知貼出人。1、若貼出人接入點(diǎn)收到“清分失敗回復(fù)報(bào)文（035）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請(qǐng)前的狀態(tài)。2、若貼出人接入點(diǎn)收到標(biāo)記為“駁回”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請(qǐng)前的狀態(tài)。3、若貼出人接入點(diǎn)收到其他報(bào)文時(shí)，則按以下情況進(jìn)行處理：（1）線上清算若貼出人接入點(diǎn)收到報(bào)文處理碼為“成功”的“線上清算結(jié)果通知報(bào)文（

50、036）”，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報(bào)文作為資金和票據(jù)的賬務(wù)處理依據(jù)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為 “買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果為回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收”。若貼出人接入點(diǎn)收到報(bào)文處理碼為“失敗”（“已撤銷”、“拒絕”）的“線上清算結(jié)果通知報(bào)文（036）”，則將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請(qǐng)前的狀態(tài)。（2）線下清算若貼出人接入點(diǎn)收到標(biāo)記為“簽收”的“通用回復(fù)報(bào)文（031）”，則修改票據(jù)狀態(tài)，并以此報(bào)文作為賬務(wù)處理依據(jù)。如果為買斷式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“買斷式貼現(xiàn)已簽收”；如果為回購(gòu)式貼現(xiàn)，則票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已簽收”。（七）線上清算時(shí)，日終票據(jù)狀態(tài)仍處于“買斷式貼現(xiàn)待簽收”或“回購(gòu)式

51、貼現(xiàn)待簽收”時(shí)的業(yè)務(wù)處理對(duì)于線上清算的貼現(xiàn)申請(qǐng)，貼入人未在當(dāng)日簽收或駁回的，或ecds對(duì)貼現(xiàn)回復(fù)報(bào)文檢查失敗的，ecds在日終退回該筆業(yè)務(wù)，將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請(qǐng)前的狀態(tài)，并向貼出人接入點(diǎn)和貼入人接入點(diǎn)發(fā)送“票據(jù)狀態(tài)變更通知報(bào)文(040)”。貼出人接入點(diǎn)和貼入人接入點(diǎn)收到ecds發(fā)送的“票據(jù)狀態(tài)變更通知報(bào)文(040)”后，將票據(jù)狀態(tài)回滾至貼現(xiàn)申請(qǐng)前的狀態(tài)，并通知貼出人和貼入人。二、回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回業(yè)務(wù)的處理回購(gòu)式貼現(xiàn)在贖回開(kāi)放日日初，ecds將票據(jù)狀態(tài)修改為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已至贖回開(kāi)放日”，并向原貼出人接入點(diǎn)和原貼入人接入點(diǎn)發(fā)送“票據(jù)狀態(tài)變更通知報(bào)文(040)”。原貼出人接入點(diǎn)和原貼入人接入點(diǎn)根據(jù)

52、收到的“票據(jù)狀態(tài)變更通知報(bào)文(040)”，將票據(jù)狀態(tài)修改為“回購(gòu)式貼現(xiàn)已至贖回開(kāi)放日”，并通知原貼出人和原貼入人。（一）原貼入人發(fā)出回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)的處理1、原貼入人發(fā)出回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)的業(yè)務(wù)處理原貼入人自贖回開(kāi)放日起，至贖回截止日止，可對(duì)處于“回購(gòu)式貼現(xiàn)已至贖回開(kāi)放日”狀態(tài)的電子商業(yè)匯票發(fā)起回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)。原貼入人選擇要求原貼出人贖回的電子商業(yè)匯票，應(yīng)自行填寫或確認(rèn)由其開(kāi)戶機(jī)構(gòu)代為填寫的回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)信息?；刭?gòu)式貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)信息應(yīng)包括以下內(nèi)容：（） 電子票據(jù)號(hào)碼；（） 票據(jù)金額；（） 貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)日期；（） 貼現(xiàn)贖回利率；（） 貼現(xiàn)贖回實(shí)付金額；（） 不得轉(zhuǎn)讓標(biāo)記；（） 線上清算

53、標(biāo)記；（） 原貼入人電子簽名；（） 原貼入人賬號(hào)；（） 原貼入人開(kāi)戶行行號(hào)；（） 原貼入人類別；（） 原貼入人組織機(jī)構(gòu)代碼。原貼入人可選擇填寫“批次號(hào)”和“原貼入人備注”項(xiàng)。原貼入人選擇線下資金清算方式且原貼入人接入點(diǎn)為接入財(cái)務(wù)公司的，需在“原貼入人備注”項(xiàng)中填寫其資金入賬信息，包括原貼入人開(kāi)戶行行號(hào)、原貼入人賬號(hào)和原貼入人聯(lián)系電話。在回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、回購(gòu)式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)贖回、再貼現(xiàn)、提示付款、逾期提示付款業(yè)務(wù)中，接入財(cái)務(wù)公司或通過(guò)接入財(cái)務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)作為收款方，其填寫的資金入賬信息應(yīng)遵循以下規(guī)則：入賬行行號(hào)和賬號(hào)必須以“&”開(kāi)始，以“&”結(jié)束，入賬行行號(hào)和賬號(hào)之間以“”分割，備注字段中

54、不得出現(xiàn)用作其他用途的“&”符號(hào)，例如入賬行行號(hào)為“102100012345”，賬號(hào)為“1234567890”，聯(lián)系電話為“58881234”，則在備注中填寫“&1021000123451234567890&電話58881234”。若接入財(cái)務(wù)公司或通過(guò)接入財(cái)務(wù)公司辦理業(yè)務(wù)的企業(yè)未按上述要求填寫入賬信息，則付款方可以不受理該票據(jù)業(yè)務(wù)申請(qǐng)。原貼入人接入點(diǎn)根據(jù)原貼入人的申請(qǐng)，組成“回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)報(bào)文（012）”，向ecds發(fā)送。2、原貼入人接入點(diǎn)收到申請(qǐng)確認(rèn)的業(yè)務(wù)處理原貼入人接入點(diǎn)根據(jù)ecds返回的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”通知原貼入人回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)?zhí)幚斫Y(jié)果。若收到報(bào)文處理碼為“成功”的“通

55、用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則修改票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回待簽收”。若收到報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文（033）”，則保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（二）ecds對(duì)回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)的處理ecds收到原貼入人接入點(diǎn)發(fā)送的“回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)報(bào)文（012）”后，進(jìn)行檢查。檢查通過(guò)的，則將回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)信息入庫(kù)，修改票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回待簽收”。同時(shí)，向原貼入人接入點(diǎn)返回報(bào)文處理碼為“成功”的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)”，并向原貼出人接入點(diǎn)轉(zhuǎn)發(fā)“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文(034)”。檢查未通過(guò)的，則向原貼入人接入點(diǎn)發(fā)送報(bào)文處理碼為“失敗”的“通用確認(rèn)報(bào)文(033)”，保持原票據(jù)狀態(tài)不變。（三）原貼出人接入點(diǎn)接收回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)的處理原貼出人接入點(diǎn)收到ecds轉(zhuǎn)發(fā)的“通用票據(jù)轉(zhuǎn)發(fā)報(bào)文（034）”，根據(jù)報(bào)文中的原貼出人名稱、行號(hào)和賬號(hào)字段，向原貼出人展示該回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)并通知原貼出人回復(fù)。同時(shí)修改票據(jù)狀態(tài)為“回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回待簽收”。（四）原貼出人回復(fù)回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回申請(qǐng)的處理1、原貼出人回復(fù)回購(gòu)式貼現(xiàn)贖回