農村信用社上半年案防情況匯報

1、農村信用社上半年案防情況匯報xx年上半年，我們認真貫徹全國銀行業(yè)案件專項治理第九次工作會議精神；進一步加大案件專項治理工作力度，防范和化解案件風險。切實把握突出“二個重點”（控制綜合業(yè)務系統案件和信貸系統案件發(fā)生）、落實“三個堅持”（堅持檢查從嚴；堅持追責從嚴；堅持防堵從嚴）、取得“四項成效”（降低案件發(fā)生率；降低新案發(fā)生率；提高自查案件率；提高成功堵截率）的案防工作的指導思想；全面開展了“制度落實年”活動，逐步完善了“十大聯動”機制。從而規(guī)范各項業(yè)務經營活動，達到了預期的工作目的、實現了全轄案件零發(fā)生。我們的具體做法：一、主要成績和工作做法強督導，確保系統經營環(huán)境的正常有序聯社牢牢把握“案件

2、專項治理常規(guī)化管理操作風險防范長效機制的建設”這一主線，狠抓了案防各項具體工作措施的落實，取得了較好的效果。、抓員工行為排查，防經營道德風險。我們嚴格按省聯社員工不良行為排查管理實施辦法的要求，堅持每月對員工經辦業(yè)務、行為表現、思想動態(tài)等方面，采取調查、座談等方式進行排查，對照標準排查出重點人18人；在對重點人員的管理上，實行“一幫一”的幫教，幫助其樹立正確的人生觀和紀律觀念，促其轉化；現已有4人不良行為得以轉化從而解除重點人監(jiān)控。對一時難以轉化人員采取誡勉談話、調離崗位、離崗待崗等不同的方式進行了管理與處理。所管理的重點人在監(jiān)控期間沒有出現違規(guī)違紀行為，有效地防范了員工道德風險。2、抓業(yè)務風

3、險管理，防經營操作案件。重點抓了現金管理、貸款業(yè)務和存款業(yè)務等三大易發(fā)風險業(yè)務的控管工作。（1）對現金業(yè)務安全風險的控制：一是認真落實“四個一”與“五個一”制度；二是強化對節(jié)日安全檢查；三是組織專門的案件專項治理檢查。（2）對貸款類案件風險的控制：一是認真做好信貸資產的五級分類，二是狠抓小額農貸基礎工作，三是強化對信貸風險管理系統的管理與操作風險的防范，四是梳理相關信貸產品管理及操作規(guī)程，五是強調責任落實及違規(guī)處理，六是強化對信貸資金的會計出口把關。（3）對存款類業(yè)務案件的控制：一是強化綜合業(yè)務系統操作風險的防范；二是進一步落實崗位輪換、親緣回避、銀企對賬等制度，突出防止存款不入賬及盜用客戶資

4、金等問題的發(fā)生。3、開展“制度落實年”活動，促約束機制到位。按照省聯社要求，制訂了“制度落實年”活動實施方案，層層成立了領導小組及工作專班，明確學習的目標、方法及各階段的學習任務，并提出了相應的工作要求，建立了適度的活動問責機制。確保了“制度落實年”活動在全市信用社有序開展。上半年共學習規(guī)章制度54個，修訂規(guī)章制度7個，廢除規(guī)章制度3個，辦活動?？?7個，集中組織學習10次，人數達5700余人次；通過活動的開展，員工執(zhí)行制度、按規(guī)操作自覺性得到了增強，互相約束與監(jiān)督意識明顯提高，經營中違規(guī)行為比去年同期有較大幅度下降。4、強化案防責任，落實了各項案防措施。一是簽訂案全防范責任狀。逐級落實案件防

5、范責任制，層層簽訂xx年度案防工作責任狀；二是制定防案處置預案。制定xx市農村信用社案件突發(fā)事件緊急處置預案，明確應急處置方式、工作流程、報告路徑、工作措施、責任劃分及相關要求，形成一套專項處置程序；三是建立案防分析制度。按月召開案防形勢分析會議，認真分析案件防范和業(yè)務管理工作中存在的問題，提出相應的整改措施；四是建立完善案件和重大問題報告制度。二、重檢查，促案件治理措施的執(zhí)行落實堅持檢查從嚴，加大內部審計工作力度。、組織開展了七大項目的審計：開展了xx年財務會計決算真實性、網上資金營運及中間業(yè)務、信用社財務費用；xx年度高管人員離任及經濟責任審計；xx年4月以前10萬-100萬元（不含）到期

6、未收回貸款；借新還舊、展期貸款專項以及全市員工個人責任貸款等專項審計活動。2、突擊開展了“四項”專項檢查：一是組織科技、審計、財務部門對全市綜合業(yè)務系統操作情況進行了檢查。二是由財務、信貸等部門級成專班開展了貸款借據專項清理。三是由財務部門對“?？ā卑l(fā)行情況進行了檢查。四是對各社股金整改進行督導檢查。堅持防堵從嚴，強化規(guī)范操作整改問題。、在對現金業(yè)務安全風險的控制上著重解決了存單抵庫；“一日三碰庫”制度執(zhí)行不到位；金庫鑰匙不能平行交接；庫存現金超限額；金庫設置不當；守庫值班登記不規(guī)范；單人值班守庫；大額現金不及時入庫及支付手續(xù)不規(guī)范；現金調運等九個方面的問題。2、對貸款類案件風險的控制上著重解

7、決了貸前調查不實；抵押不合規(guī)；違規(guī)展期及借新還舊；貸后管理不到位；不按合同約定按期結息；發(fā)放手續(xù)不規(guī)范；貸款責任不明確；聯保不合規(guī)；逆程序發(fā)放貸款等九個方面的問題。3、對存款類業(yè)務案件的控制上重點解決了綜合業(yè)務系統的網點人員配備不足；授權管理不嚴；柜員密碼管理執(zhí)行不到位；柜員營業(yè)期間離開時不執(zhí)行柜員簽退；員工持有多個操作代號；不嚴格執(zhí)行定期對賬等六大問題。（三）堅持追責從嚴，嚴肅查處違規(guī)行為。上半年，我們充分發(fā)揮各職能部門管理作用，狠抓了違規(guī)違紀苗頭的查處，對違規(guī)操作行為、小額農貸基礎工作不力、現金管理不到位、案件治理工作的各項措施搞形式主義等涉及的責任人及時進行了處理。共處理違規(guī)違紀人員57

8、人次，其中：行政記大過處分2人，行政記過處分6人，行政警告處分2人，通報批評47人，給予違規(guī)人員罰款8470元；扣收xx年績效工資元。對xx年度到期未收回貸款相關責任人234人，下達書面通知責令其在崗清收和限期收回；對審計界定個人責任貸款人員119人責令其在崗清收和限期收回。有力地扼制了可能出現的嚴重違規(guī)違紀甚至違法行為的出現，杜絕了案件的發(fā)生。二、下半年案件專項治理工作措施xx年上半年，我們在防案控險上做了一些工作，取得了一定成績。仍存在一些不足之處，主要表現在對案件形勢的分析還不夠深入；注重了檢查與處理、對員工后續(xù)的思想動態(tài)回訪不夠全面；注重了即時審計，忽略了后續(xù)審計等。我們將按銀監(jiān)局和省

9、聯社案防工作會議精神，繼續(xù)深入搞好案件防范工作。開展“制度落實年”活動及員工警示教育工作。按照聯社“制度落實年”活動方案，集中時間組織對制度的學習，加大案例剖析力度和違規(guī)違紀查處力度，組織開展自查自、和檢查驗收工作。同時認真開展員工警示教育工作；確?；顒邮盏叫ЧＭ晟啤笆舐搫印睓C制。一是針對票據業(yè)務案件高發(fā)，實行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯動，禁止自開自貼和自管保證金的做法；二是一線業(yè)務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動；三是基層主任的定期交流輪崗與會計主管的委派制并行與聯動；四是重要崗位的強制性休假與崗位審計緊密銜接聯五是激勵基層員工署名揭發(fā)違法違紀問題與對員工保護制度的配套建設聯動；六是貸款三查的盡職調查與三查檔案妥善保管責任制的配套建設聯動；七是完善審計體制，充實審計隊伍，提升工作質效與加強對審計問責制度建設的配套和聯動；八是查案、破案與處分適時、到位的雙重考核制度建設聯動；九是案件查處和相應的信息披露的制度建設聯動；十是對基層操作風險管控獎懲并舉的激勵約束機制建設聯動。抓好對重點人的排查。組織人員對重點人的行為表現、思想動態(tài)及所經手的業(yè)務進行了全方位的檢查與摸排，確保重點人的行為處于時時監(jiān)控管理之內。抓好“四個一”、