中級經(jīng)濟師中級金融專業(yè)復(fù)習(xí)題集第3827篇

1、2019年國家中級經(jīng)濟師中級金融專業(yè)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.根據(jù)我國商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)，商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為四個層次，第一層次為最低資本要求，其中資本充足率的最低要求為( )。 A、4 B、5 C、6 D、8 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第3節(jié)資本管理 【答案】：D 【解析】： 本題考查我國商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)的規(guī)定。根據(jù)商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)，商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為四個層次，第一層次為最低資本要求，其中資本充足率的最低要求為8。 2.關(guān)于現(xiàn)代融資租賃業(yè)務(wù)特征的說法錯誤的是( )。 A、租賃公司以租賃信用中介機構(gòu)的形式出現(xiàn) B、融資

2、租賃功能擴展到財政金融、經(jīng)營管理、銷售網(wǎng)絡(luò)、咨詢策劃等領(lǐng)域 C、承租人取得物品使用權(quán)，并將租賃信用作為一種融資手段 D、按承租人租賃物件的時間計算租金 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第3節(jié)租賃的產(chǎn)生與發(fā)展 【答案】：D 【解析】： 現(xiàn)代融資租賃與傳統(tǒng)租賃的本質(zhì)區(qū)別在于：傳統(tǒng)租賃按承租人租賃物件的時間計算租金，而現(xiàn)代融資租賃按承租人占用融資成本的時間計算租金。 3.遠期利率協(xié)議的買方是名義借款人，其訂立遠期利率協(xié)議的目的是( )。 A、提高盈利能力 B、規(guī)避利率上升的風(fēng)險 C、規(guī)避利率下降的風(fēng)險 、加快遠期利率協(xié)議流通D點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第1節(jié)金融遠期合約 【答案】：

3、B 【解析】： 本題考查遠期利率協(xié)議。遠期利率協(xié)議的買方是名義借款人，其訂立遠期利率協(xié)議的目的是規(guī)避利率上升的風(fēng)險。遠期利率協(xié)議的賣方是名義貸款人，其訂立遠期利率協(xié)議的目的是規(guī)避利率下降的風(fēng)險。 4.我國成立了具有主權(quán)財富基金性質(zhì)的中國投資公司，這是( )的舉措。 A、為我國民營企業(yè)“走出去”鋪路 B、構(gòu)建積極的外匯儲備管理模式 C、實施“藏匯于民”政策 D、遏制黃金儲備過快增長 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第3節(jié)我國的國際儲備及其管理 【答案】：B 【解析】： 本題考查我國的國際儲備及其管理。在外匯儲備管理模式和機制上，我國引進和構(gòu)建了積極的外匯儲備管理模式和機制，先后成立了中央

4、匯金公司和具有主權(quán)財富基金性質(zhì)的中國投資公司。 5.金融工具在金融市場上能夠迅速轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力是指金融工具的( )。 A、期限性 B、流動性 C、收益性 D、風(fēng)險性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第1節(jié)金融市場的含義與構(gòu)成要素 【答案】：B 【解析】： 本題考查金融工具的性質(zhì)。金融工具的流動性是指金融工具在金融市場上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力。 6.與其他金融機構(gòu)相比，商業(yè)銀行最明顯的特征是( )。 A、以營利為目的 、提供金融服務(wù)BC、吸收活期存款 D、執(zhí)行國家金融政策 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第1節(jié)金融機構(gòu)體系的構(gòu)成 【答案】：C 【解析

5、】： 本題考查商業(yè)銀行的特征。與其他金融機構(gòu)相比，吸收活期存款、創(chuàng)造信用貨幣是商業(yè)銀行最明顯的特征。 7.存款性金融機構(gòu)是吸收個人或機構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的金融機構(gòu)。下列金融機構(gòu)中，屬于存款性金融機構(gòu)的是( )。 A、養(yǎng)老基金 B、投資銀行 C、保險公司 D、信用合作社 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第1節(jié)金融機構(gòu)體系的構(gòu)成 【答案】：D 【解析】： 本題考查金融機構(gòu)體系的構(gòu)成。存款性金融機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、儲蓄銀行和信用合作社等。 8.根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標。不良資產(chǎn)率是我國衡量商業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標。它是指( )。 A、不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比 B、不良資產(chǎn)與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額

6、之比 C、不良貸款與貸款總額之比 D、不良貸款與風(fēng)險資產(chǎn)總額之比 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：A 【解析】： 本題考查不良資產(chǎn)率的概念。不良資產(chǎn)率是不良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比。 9.首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者獲得配售后，應(yīng)當(dāng)按時足額繳付認購資金。網(wǎng)上投資者連續(xù)12個月內(nèi)累計出現(xiàn)3次中簽后未足額繳款的情形時，( ) 個月內(nèi)不得參與新股 申購。A、3 B、6 C、9 D、12 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù) 【答案】：B 【解析】： 首次公開發(fā)行股票，網(wǎng)下和網(wǎng)上投資者獲得配售后，應(yīng)當(dāng)按時足額繳付認購資金。

7、網(wǎng)上投資者連續(xù)12個月內(nèi)累計出現(xiàn)3次中簽后未足額繳款的情形時，6個月內(nèi)不得參與新股申購。 10.我國的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立的機構(gòu),可以經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù),但不得( ) A、發(fā)放企業(yè)貸款 B、發(fā)放涉農(nóng)貸款 C、吸收公眾存款 D、從商業(yè)銀行融入資金 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第3節(jié)我國的金融機構(gòu)體系及其制度安排 【答案】：C 【解析】： 小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會組織投資設(shè)立,不吸收公眾存款,經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù),以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式開展經(jīng)營活動的金融機構(gòu)。 11.費雪方程式對貨幣需求分析的側(cè)重點與劍橋方程式存在差異,費雪方程式強

8、調(diào)的是貨幣的( )。 A、儲藏手段功能 B、交易手段功能 C、資產(chǎn)功能 D、價值尺度功能 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第1節(jié)貨幣需求理論 【答案】：B 【解析】： 費雪方程式與劍橋方程式的差異之一就是:對貨幣需求分析的側(cè)重點不同。費雪方程式而劍橋方程式強調(diào)貨幣作為一側(cè)重于商品交易量對貨幣的需求；強調(diào)貨幣的交易手段功能，種資產(chǎn)的功能，側(cè)重于收入的需求。 12.2015年，中國人民銀行對商業(yè)銀行等金融機構(gòu)不再設(shè)置( )。 A、存款利率浮動上限 B、貸款利率浮動下限 C、回購協(xié)議利率上限 D、同業(yè)拆借利率下限 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第5節(jié)我國利率市場化的進程 【答案】：A

9、【解析】： 2015年，中國人民銀行對商業(yè)銀行等金融機構(gòu)不再設(shè)置存款利率浮動上限，我國的利率管制時代宣告終結(jié)。 13.20世紀50年代初，( ) 理論奠定了現(xiàn)代有價證券組合理論的基礎(chǔ)，也被看作分析金融學(xué)的發(fā)端，同時對后來的現(xiàn)代證券組合理論研究產(chǎn)生了重大影響。 A、無套利 B、一般均衡 C、效用 D、投資組合 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第1節(jié)金融工程概述 【答案】：D 【解析】： 20世紀50年代以前，金融學(xué)作為經(jīng)濟學(xué)的一個分支，研究大多依賴于經(jīng)驗分析，也沒有在分析中引入系統(tǒng)的數(shù)量分析方法。但在這一階段，美國經(jīng)濟學(xué)家歐文費雪提出的凈現(xiàn)值法及馮諾依曼、摩根斯坦提出的效用理論為后來的金融

10、工程學(xué)打下了堅實的基礎(chǔ)這是金融學(xué)的描述性階段。20世紀50年代初，哈里馬克維茨提出投資組合理論，奠定了現(xiàn)代有價證券組合理論的基礎(chǔ)，也被看作分析金融學(xué)的發(fā)端，同時對后來的現(xiàn)代證券組合理論研究產(chǎn)生了重大影響。不久，金融學(xué)在研究方法上從經(jīng)濟學(xué)中獨立出來。其后，“無套利”分析、現(xiàn)代套期保值理論、資本資產(chǎn) 14.根據(jù)證券公司監(jiān)督管理條例，證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的( )。 A、20 B、30 C、25 10、D點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第4節(jié)證券業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容 【答案】：B 【解析】： 根據(jù)證券公司監(jiān)督管理條例，證券公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過證券公

11、司注冊資本的30。 15.信托公司會計核算時,( )是真正的會計主體。 A、委托人 B、受托人 C、信托公司 D、信托項目 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第2節(jié)信托公司的財務(wù)管理、資本管理與會計核算 【答案】：A 【解析】： 信托公司會計核算的待點主要有:委托人是真正的會計主體;信托公司信托業(yè)務(wù)以信托項目為會計核算主體。 16.通過分散化投資，投資者不可以分散掉( )。 A、個體風(fēng)險 B、非系統(tǒng)性風(fēng)險 C、系統(tǒng)性風(fēng)險 D、公司風(fēng)險 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第1節(jié)金融工程概述 【答案】：C 【解析】： 本題考查金融工程管理風(fēng)險的方式。金融工程管理風(fēng)險的方式主要有分散風(fēng)險和轉(zhuǎn)

12、移風(fēng)險。通過分散化投資，投資者可以分散掉個體風(fēng)險，但無法分散掉證券組合中的系統(tǒng)性風(fēng)險。 17.需求拉上的通貨膨脹可以理解為( )。 A、過少的貨幣追求過多的商品 B、過多的貨幣追求過少的商品 C、過多的貨幣追求過多的商品 D、過少的貨幣追求過少的商品 點擊展開答案與解析【知識點】：第8章第3節(jié)通貨膨脹及其治理 【答案】：B 【解析】： 本題考查考生對需求拉上通貨膨脹的理解。需求拉上的通貨膨脹可以通俗地表述為“過多的貨幣追求過少的商品”。 18.我國的公開市場操作中，中國人民銀行向一級交易商賣出有價證券，并約定在未來特定日期買回有價證券，這種交易行為稱為( )。 A、現(xiàn)券買斷 B、現(xiàn)券賣斷 C、

13、正回購 D、逆回購 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第2節(jié)我國的貨幣政策 【答案】：C 【解析】： 我國貨幣政策工具中的正回購是指中國人民銀行向一級交易商賣出有價證券，并約定在未來特定日期買回有價證券的交易行為，是從市場收回流動性的操作，正回購到期則為向市場投放流動性的操作。逆回購是指中國人民銀行向一級交易商購買有價證券。并約定在未來特定日期將有價證券賣給原一級交易商的交易行為，為向市場上投放流動性的操作，逆回購到期則為從市場收回流動性的操作。 19.銀行承兌匯票是( )工具。 A、信用衍生 B、資本市場 C、利率衍生 D、貨幣市場 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第2節(jié)貨幣市場及

14、其構(gòu)成 【答案】：D 【解析】： 本題考查貨幣市場的工具。貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、回購協(xié)議市場、商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、短期政府債券市場和大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場等。銀行承兌匯票市場屬于貨幣市場，所以，銀行承兌匯票屬于貨幣市場工具，答案選D。 20.金融機構(gòu)所持流動資金不能正常履行已存在的對外支付義務(wù)，從而導(dǎo)致違約或信譽下降，從而蒙受財務(wù)損失的風(fēng)險屬于( )。 、流動性風(fēng)險AB、匯率風(fēng)險 C、信用風(fēng)險 D、交易風(fēng)險 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險的概念 【答案】：A 【解析】： 本題考查流動性風(fēng)險。流動性風(fēng)險表現(xiàn)為流動性短缺，主要現(xiàn)象是金融機構(gòu)所持有的現(xiàn)金資產(chǎn)

15、不足、其他資產(chǎn)不能在不蒙受損失的情況下迅速變現(xiàn)，不能以合理成本迅速借入資金等。在這種情況下，金融機構(gòu)所持流動資金不能正常履行已存在的對外支付義務(wù)，從而導(dǎo)致違約或信譽下降，蒙受財務(wù)損失。 21.在美國的次貸危機中，很多依靠從銀行借入次級貸款來購買住房的人，到期不能還本付息。這種情形對于發(fā)放次級貸款的銀行而言，屬于該銀行承受的( )。 A、流動性風(fēng)險 B、操作風(fēng)險 C、法律風(fēng)險 D、信用風(fēng)險 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險的概念 【答案】：D 【解析】： 信用風(fēng)險是指債務(wù)人或交易對手未能履行合約所規(guī)定的義務(wù)，或信用質(zhì)量發(fā)生改變而影響金融產(chǎn)品價值，從而給債權(quán)人或金融商品持有人造

16、成經(jīng)濟損失的風(fēng)險。狹義的信用風(fēng)險是指因交易對手無力履行合約而造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險，即違約風(fēng)險。廣義的信用風(fēng)險則是指由于信用因素，金融機構(gòu)的實際收益結(jié)果與預(yù)期目標發(fā)生背離，金融機構(gòu)在經(jīng)營活動中遭受損失或獲取額外收益的一種可能性。 22.2007年1月4日( )正式推出，中國人民銀行把它作為我國貨幣市場基準利率和利率市場化改革配套基礎(chǔ)設(shè)施進行培育。 A、libor B、Shibor C、滬深300指數(shù) D、再貼現(xiàn)率 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第5節(jié)我國利率市場化的進程 B ：【答案】【解析】： 2007年1月4日，上海銀行間同業(yè)拆放利率(SHIBOR)正式推出，中國人民銀行把它作為我國貨

17、幣市場基準利率和利率市場化改革配套基礎(chǔ)設(shè)施進行培育。 23.如果與一國居民發(fā)生經(jīng)濟金融交易的他國居民為政府或貨幣當(dāng)局，政府或貨幣當(dāng)局為債務(wù)人，不能如期足額清償債務(wù)，而使該國居民蒙受經(jīng)濟損失，這種可能性就是( )。 A、主權(quán)風(fēng)險 B、政治風(fēng)險 C、轉(zhuǎn)移風(fēng)險 D、社會風(fēng)險 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險的概念 【答案】：A 【解析】： 本題考查主權(quán)風(fēng)險的概念。如果與一國居民發(fā)生經(jīng)濟金融交易的他國居民為政府或貨幣當(dāng)局，政府或貨幣當(dāng)局為債務(wù)人，不能如期足額清償債務(wù)，而使該國居民蒙受經(jīng)濟損失，這種可能性就是主權(quán)風(fēng)險。因此正確答案為A。 24.在( )階段,商業(yè)銀行要進行貸款風(fēng)險分類

18、。 A、信用風(fēng)險的事前管理 B、操作風(fēng)險的流程管理 C、信用風(fēng)險的事中管理 D、操作風(fēng)險的制度管理 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險的管理 【答案】：C 【解析】： 本題考查信用風(fēng)險的管理相關(guān)知識。信用風(fēng)險的管理包括機制管理和過程管理。其中過程管理又包括事前管理、事中管理和事后管理。在事中管理階段,商業(yè)銀行要進行貸款風(fēng)險分類。 25.在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險保護買方向信用風(fēng)險保護賣方定期支付固定費用或一次性支付保險費，當(dāng)信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是( )。 A、信用違約互換(CDO) B、信用違約互換(CDS

19、) (CDO) 、債務(wù)擔(dān)保憑證CD、債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第4節(jié)主要的金融衍生品 【答案】：B 【解析】： 本題考查信用違約互換。信用違約互換(CDS)是最常用的一種信用衍生品。合約規(guī)定，信用風(fēng)險保護買方向信用風(fēng)險保護賣方定期支付固定的費用或者一次性支付保險費，當(dāng)信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分。 26.在金融衍生品市場上，以風(fēng)險對沖為主要交易目的的市場參與者是( )。 A、套期保值者 B、投機者 C、套利者 D、經(jīng)紀人 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第4節(jié)金融衍生品市場概述 【答案】：A 【解析】： 本題考

20、查套期保值者的概念。套期保值者又稱風(fēng)險對沖者，他們從事衍生品交易是為了減少未來的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險。 27.清算是終結(jié)解散銀行法律關(guān)系、消滅解散銀行( )的程序。 A、經(jīng)營資格 B、法人資格 C、存款資格 D、貸款資格 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：B 【解析】： 本題考查清算的概念。清算是終結(jié)解散銀行法律關(guān)系、消滅解散銀行法人資格的程序。 28.在商業(yè)銀行成本管理中，固定資產(chǎn)折舊屬于( )支出。 A、稅費 B、利息 C、補償性 、營業(yè)外D點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第3節(jié)財務(wù)管理 【答案】：C 【解析】： 本題考查商業(yè)

21、銀行財務(wù)管理中的成本管理。商業(yè)銀行的成本主要包括五個方面，即利息支出、經(jīng)營管理費用、稅費支出、補償性支出、營業(yè)外支出。其中補償性支出包括固定資產(chǎn)折舊、無形資產(chǎn)攤銷、遞延資產(chǎn)攤銷等。 29.假設(shè)某公司于3年前發(fā)行了5年期的浮動利率債券?，F(xiàn)在利率大幅上漲，公司要支付高昂的利息，為了減少利息支出，該公司可以采用( )。 A、貨幣互換 B、跨期套利 C、跨市場套利 D、利率互換 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險的管理 【答案】：D 【解析】： 通過做利率互換交易把不利于自己的固定利率或浮動利率轉(zhuǎn)換為對自己有利的浮動利率或固定利率，通過做遠期利率協(xié)議提前鎖定自己的借款利率水平，通過做

22、利率上限、利率下限和利率上下限鎖定借方最高成本、貸方最低收益和借貸最高成本與最低收益的區(qū)間。 30.中國人民銀行法規(guī)定，“中國人民銀行應(yīng)當(dāng)組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算事項，提供清算服務(wù)?！边@體現(xiàn)了中央銀行( )的職能。 A、發(fā)行的銀行 B、政府的銀行 C、銀行的銀行 D、管理金融的銀行 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第1節(jié)中央銀行的性質(zhì)與職能 【答案】：C 【解析】： 本題考查中央銀行的職能。中央銀行作為“銀行的銀行”，履行以下幾項職責(zé)：集中保管存款準備金、充當(dāng)最后貸款人、主持全國銀行間的清算業(yè)務(wù)、組織外匯頭寸拋補業(yè)務(wù)。 。( )關(guān)

23、于證券私募發(fā)行的優(yōu)點表述不正確的是31.A、簡化了發(fā)行手續(xù) B、節(jié)省發(fā)行費用 C、較少受到法律法規(guī)約束 D、發(fā)行價格和交易價格會比較高 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù) 【答案】：D 【解析】： 私募發(fā)行的發(fā)行價格和交易價格可能會比較低，不利于籌資者。 32.下列關(guān)于金融市場的表述不正確的是( ) A、金融市場是資金融通的市場，是以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其機制的總和 B、金融市場是進行金融資產(chǎn)交易的場所 C、金融市場反映了金融資產(chǎn)的供給者與需求者之間的供求關(guān)系 D、金融市場包含金融資產(chǎn)交易過程中所產(chǎn)生的各種運行機制，其中最主要的是供給機制 點擊展開答

24、案與解析 【知識點】：第1章第1節(jié)金融市場的含義與構(gòu)成要素 【答案】：D 【解析】： 金融市場是資金融通的市場，是以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其機制的總和。這個表述包含三層含義：(1)金融市場是進行金融資產(chǎn)交易的場所。這個場所有時是有形的，如證券交易所：有時則是無形的，如很多交易都是通過電信網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成的看不見的市場進行的。(2)金融市場反映了金融資產(chǎn)的供給者與需求者之間的供求關(guān)系，揭示了資金的歸集與傳遞過程。(3)金融市場包含金融資產(chǎn)交易過程中所產(chǎn)生的各種運行機制，其中最主要的是價格機制。金融市場的存在為資金供給方和資金需求方提供了重要的融資渠道。金融市場為家庭、企業(yè)以及政府機構(gòu)的 3

25、3.20世紀80年代以來，我國大多數(shù)年份出現(xiàn)國際收支( )。 A、雙順差 B、雙逆差 C、經(jīng)常項目順差，資本項目逆差 D、資本項目順差，經(jīng)常項目逆差 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第2節(jié)我國的國際收支不均衡及其調(diào)節(jié) A ：【答案】【解析】： 20世紀80年代以來，我國大多數(shù)年份國際收支為順差，而且是經(jīng)常項目收支和資本項目收支同時順差即“雙順差”。 34.我國在2013年推出的金融衍生品是( )。 A、股指期貨 B、國債期貨 C、利率互換 D、債券遠期 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第4節(jié)我國的金融衍生品市場 【答案】：B 【解析】： 本題考查我國的金融衍生品市場。2013年9

26、月6日，國債期貨正式上市交易。所以，2013年推出的金融衍生品是國債期貨，答案選B。 35.如果某投資者擁有一份期權(quán)合約，使其有權(quán)在某一確定時間內(nèi)以確定的價格購買相關(guān)的資產(chǎn)，則該投資者是( )。 A、看跌期權(quán)的賣方 B、看漲期權(quán)的賣方 C、看跌期權(quán)的買方 D、看漲期權(quán)的買方 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第4節(jié)主要的金融衍生品 【答案】：D 【解析】： 本題考查看漲期權(quán)的概念?？礉q期權(quán)的買方有權(quán)在某一確定的時間或確定的時間之內(nèi),以確定的價格購買相關(guān)資產(chǎn)。 36.我國回購協(xié)議市場買斷式回購的交易期限由回購雙方自行商定但最長不得超過( )天。 A、1 B、60 C、91 D、365 點擊展

27、開答案與解析 【知識點】：第1章第2節(jié)我國的貨幣市場及其工具 D ：【答案】【解析】： 買斷式回購的期限為1天到365天(教材上的1天到91天是錯誤的，詳見官方出的教材勘誤) 37.在匯率制度中，管理浮動的本質(zhì)特征是( )。 A、各國維持本幣對美元的法定平價 B、官方或明或暗地干預(yù)外匯市場 C、匯率變動受黃金輸送點約束 D、若干國家的貨幣彼此建立固定聯(lián)系 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第1節(jié)匯率制度 【答案】：B 【解析】： 本題考查浮動匯率制度的相關(guān)知識。管理浮動是官方或明或暗地干預(yù)外匯市場，使市場匯率在經(jīng)過操縱的外匯供求關(guān)系作用下相對平穩(wěn)波動的匯率制度。 38.影響融資租賃每期租

28、金多少的因素不包括( ) A、設(shè)備原價及預(yù)計殘值 B、承租人資質(zhì) C、資金成本 D、租賃手續(xù)費 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第3節(jié)租金管理 【答案】：B 【解析】： 租金的確定以耗費在租賃資產(chǎn)上的價值為基礎(chǔ)，取決于租賃市場的供求關(guān)系。融資租賃每期租金的多少，一般取決于以下三個因素：一是設(shè)備原價及預(yù)計殘值，包括設(shè)備購買價、運輸費、安裝調(diào)試費、保險費以及設(shè)備租賃期滿后出售可得的收入；二是資金成本，即租賃公司為承租企業(yè)購置設(shè)備墊付資金所應(yīng)支付的利息；三是租賃手續(xù)費，即租賃公司承辦租賃設(shè)備所發(fā)生的業(yè)務(wù)費用和必要的利潤。通常，租金總額等于上述三個因素的總和。 39.2015年1月9日，中國證監(jiān)

29、會正式批準上海證券交易所開展( )交易試點。 A、國債期貨 B、上證50ETF期權(quán) C、滬深300股指期貨 D、利率遠期 點擊展開答案與解析【知識點】：第1章第4節(jié)我國的金融衍生品市場 【答案】：B 【解析】： 本題考查我國的金融衍生品市場。2015年1月9日，中國證監(jiān)會正式批準上海證券交易所開展上證50ETF交易試點。經(jīng)證監(jiān)會批準，上海證券交易所于2015年2月9日上市交易上證50ETF期權(quán)合約品種。 40.某投資者買入一只股票的看跌期權(quán)，當(dāng)股市的市場價格低于執(zhí)行價格時，該投資者正確的選擇是( )。 A、行使期權(quán)，獲得收益 B、行使期權(quán)，全額虧損期權(quán)費 C、放棄合約，虧損期權(quán)費 D、放棄合約

30、，獲得收益 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第4節(jié)主要的金融衍生品 【答案】：A 【解析】： 本題考查金融期權(quán)。對于看跌期權(quán)的買方來說，當(dāng)市場價格低于合約的執(zhí)行價格時，他會行使期權(quán)，取得收益；當(dāng)市場價格高于執(zhí)行價格時，他會放棄期權(quán)，虧損金額為期權(quán)費。 二、多選題 1.在遠期利率協(xié)議中，若參考利率協(xié)議利率，則錯誤的是( )。 A、交割額為負 B、交割額為正 C、賣方向買方支付交割額 D、買方向賣方支付交割額 E、交割額為零 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第1節(jié)金融遠期合約 【答案】：B,C,E 【解析】： 本題考查遠期利率協(xié)議的交割。若參考利率協(xié)議利率，交割額為正，賣方向買方支付交

31、割額；若參考利率協(xié)議利率，交割額為負，買方向賣方支付交割額。 2.政策性金融機構(gòu)的職能主要包括( )職能。 A、流動性 、倡導(dǎo)性BC、選擇性 D、效益性 E、補充性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第2節(jié)政策性金融制度 【答案】：B,C,E 【解析】： 政策性金融機構(gòu)的職能包括倡導(dǎo)性職能、選擇性職能、補充性職能和服務(wù)性職能。 3.下列屬于金融債券的有( )。 A、財務(wù)公司債券 B、證券公司債券 C、短期融資券 D、中期票據(jù) E、資產(chǎn)支持證券 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第3節(jié)我國的資本市場及其工具 【答案】：A,B,E 【解析】： 金融債券包括政策性金融債券、商業(yè)銀行債券、財務(wù)

32、公司債券、證券公司債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、保險公司次級債務(wù)、資產(chǎn)支持證券等。 4.再貼現(xiàn)作為貨幣政策工具運用的前提條件有( )。 A、在金融領(lǐng)域以票據(jù)業(yè)務(wù)為融資的主要方式之一 B、再貼現(xiàn)率低于市場利率 C、再貼現(xiàn)率高于市場利率 D、商業(yè)銀行要以再貼現(xiàn)方式向中央銀行借款 E、票據(jù)融資業(yè)務(wù)發(fā)展水平低 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第2節(jié)貨幣政策的目標與工具 【答案】：A,B,D 【解析】： 本題考查再貼現(xiàn)作為貨幣政策工具運用的前提條件。再貼現(xiàn)作為貨幣政策工具運用的前提條件有：(1)在金融領(lǐng)域以票據(jù)業(yè)務(wù)為融資的主要方式之一；(2)商業(yè)銀行要以再貼現(xiàn)方式向中央銀行借款；(3

33、)再貼現(xiàn)率低于市場利率。 。) ( 下列說法中，屬于通貨緊縮標志的有5.A、價格總水平持續(xù)下降 B、勞務(wù)價格越來越貴 C、社會失業(yè)率持續(xù)下降 D、經(jīng)濟增長率持續(xù)下降 E、國際收麥持續(xù)順差 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第3節(jié)通貨緊縮及其治理 【答案】：A,D 【解析】： 通貨緊縮的標志可以從以下兩個方面把握：(1)價格總水平持續(xù)下降。這是通貨緊縮的基本標志。(2)經(jīng)濟增長率持續(xù)下降。 6.目前在我國，可申請從事基金銷售的機構(gòu)主要有( )。 A、證券公司 B、擔(dān)保公司 C、商業(yè)銀行 D、證券投資咨詢機構(gòu) E、基金注冊登記機構(gòu) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第3節(jié)證券投資基金的參與

34、主體 【答案】：A,C,D 【解析】： 目前可申請從事基金銷售的機構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)。 7.一國之所以可以運用貨幣政策調(diào)解國際收支不均衡，是因為貨幣政策對該國國際收支可以產(chǎn)生( )等調(diào)節(jié)作用。 A、需求效應(yīng) B、結(jié)構(gòu)效應(yīng) C、價格效應(yīng) D、利率效用 E、供給效應(yīng) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第2節(jié)國際收支不均衡的調(diào)節(jié) 【答案】：A,C,D 【解析】： 三個方面： 緊的貨幣政策對國際收支的調(diào)節(jié)作用主要有本題考查貨幣政策的相關(guān)知識。一是產(chǎn)生需求效應(yīng)；二是產(chǎn)生價格效應(yīng)；三是產(chǎn)生利率效應(yīng)。 8.基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其委托財產(chǎn)應(yīng)

35、當(dāng)用于下列投資( )。 A、股票 B、債券 C、證券投資基金 D、中央銀行票據(jù) E、P2P 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第4節(jié)基金管理公司的主要業(yè)務(wù) 【答案】：A,B,C,D 【解析】： 本題考查基金管理公司特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。2012年6月修訂的基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法自2012年11月1日起施行，該試點辦法對基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進行了重新規(guī)范。其中一條規(guī)定就是委托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：股票、債券、證券投資基金、中央銀行票據(jù)、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券、商品期貨及其他金融衍生品。 9.信用違約互換市場在美國次貸危機中暴露出來的缺陷有( )。 A、同時在交易所和柜臺進行交易 B、缺乏監(jiān)管 C、市場操作不透明 D、沒有統(tǒng)一的清算報價系統(tǒng) E、全球化程度低 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第4節(jié)主要的金融衍生品 【答案】：B,C,D 【解析】： 本題考查信用違約互換的缺陷。由于信用違約互換市場上幾乎都是柜臺交易，缺乏政府監(jiān)管，沒有一個統(tǒng)一的清算和報價系統(tǒng)，也沒有保證金要求，市場操作不透明，這就給投資者帶來了巨大的交易風(fēng)險。在美國次貸危機爆發(fā)后，這一隱患也開始被人們所意識到。 10.以下屬于信托特別許可業(yè)務(wù)的是( )。 A、基礎(chǔ)設(shè)施信托業(yè)務(wù) B、房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù) C、證券投資信托業(yè)務(wù) D、信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù) 、企業(yè)年金信托