非法集資法規(guī)整合

1、我國(guó)對(duì)非法集資規(guī)制的法律法規(guī)整合文件名稱具體條文 內(nèi)容中華人民共和國(guó)刑法 第160條【欺詐發(fā)行股票、債券罪】在招股說(shuō)明書、認(rèn)股書、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容，發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處 第176條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處 第179條【擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪】未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，數(shù)額巨大、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處 第192條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處 第225條【非法經(jīng)營(yíng)罪】

2、違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：（）未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買賣的物品的；（二）買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及萁他法律、行政法規(guī)規(guī)定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的；（三）未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，或者非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的；（四）其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法 1998年4月 國(guó)務(wù)院第四條 本辦法所

3、稱非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；（二）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；（三）非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買賣；（四）中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知 1999年1月 銀發(fā)199941號(hào)非法集資是指的行為。它具有如下特點(diǎn)：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資；（二）承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式

4、為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形；（三）向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金；（四）以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動(dòng)的通知 1999年4月 銀發(fā)1999289號(hào)“非法集資”歸納起來(lái)主要有以下幾種：(1)通過(guò)發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。(2)對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資。(3)利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資。(4)以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資。關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問(wèn)題的通知 2007年7月 國(guó)務(wù)院辦公廳為了維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序，保護(hù)人民群眾的合法權(quán)益，促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)又好又快發(fā)展，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意，現(xiàn)就依法

5、懲處非法集資有關(guān)問(wèn)題通知如下：一、充分認(rèn)識(shí)非法集資的社會(huì)危害性，堅(jiān)決遏制非法集資案件高發(fā)勢(shì)頭二、當(dāng)前非法集資的主要形式和特征三、地方人民政府要切實(shí)擔(dān)負(fù)起依法懲處非法集資的責(zé)任，確保社會(huì)穩(wěn)定最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋 2010年12月 法釋201018號(hào)第一條 違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：（一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（二）通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開

6、宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。溫州市民間融資管理?xiàng)l例 2013年11月 浙江人大第十二條因生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)需要，自然人之間、自然人與非金融企業(yè)和其他組織之間進(jìn)行借貸，或者非金融企業(yè)之間進(jìn)行臨時(shí)調(diào)劑性借貸的，應(yīng)當(dāng)簽訂書面合同。溫州市地方金融管理部門可以制作民間借貸合同示范文本，供民間借貸當(dāng)事人使用。出借人應(yīng)當(dāng)以自有資金出借，不得非法吸收、變相吸收公眾資金或者套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金用于借貸牟取非法收入。借款的利息不得預(yù)先在本金中

7、扣除。利息預(yù)先在本金中扣除的，應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款數(shù)額返還借款并計(jì)算利息。第十三條民間借貸利率由借款人和出借人雙方協(xié)商確定；國(guó)家對(duì)利率限制有規(guī)定的，從其規(guī)定。第十四條民間借貸具有下列情形之一的，借款人應(yīng)當(dāng)自合同簽訂之日起十五日內(nèi)，將合同副本報(bào)送地方金融管理部門或者其委托的民間融資公共服務(wù)機(jī)構(gòu)備案：(一)單筆借款金額三百萬(wàn)元以上的；(二)借款余額一千萬(wàn)元以上的；(三)向三十人以上特定對(duì)象借款的。前款規(guī)定的民間借貸合同重要事項(xiàng)發(fā)生變更的，借款人應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理變更備案手續(xù)；借款人也可以將民間借貸合同履約情況報(bào)送備案。出借人有權(quán)督促借款人履行前兩款規(guī)定的備案義務(wù)，也可以自愿履行。按照本條第一款規(guī)定不需要報(bào)送備案的，借款