中級(jí)經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)復(fù)習(xí)題集第4530篇

1、-考試-學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)-押題-2019年國(guó)家中級(jí)經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專(zhuān)業(yè)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管的主要職責(zé)不包括( )。 A、依法審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍 B、對(duì)有違法經(jīng)營(yíng)、經(jīng)營(yíng)管理不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷(xiāo) C、開(kāi)展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關(guān)的國(guó)際交流、合作活動(dòng) D、擬訂銀行業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)我國(guó)的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其制度安排 【答案】：D 【解析】： 本題考查中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管的主要職責(zé)。合并后的中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)承擔(dān)對(duì)中國(guó)銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管職責(zé)，但不再履行擬訂銀行業(yè)、保

2、險(xiǎn)業(yè)重要法律法規(guī)草案和審慎監(jiān)管基本制度的職責(zé)。 2.凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來(lái)( )的影響。 A、利率不確定性 B、收入不穩(wěn)定性 C、證券行市不穩(wěn)定性 D、國(guó)家政策 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第1節(jié)貨幣需求理論 【答案】：A 【解析】： 本題考查凱恩斯貨幣需求函數(shù)的相關(guān)內(nèi)容。凱恩斯認(rèn)為貨幣需求量受未來(lái)利率不確定性的影響，因而不穩(wěn)定，貨幣政策應(yīng)“相機(jī)行事”。 3.經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)的證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本金要求不低于( )。 A、1000萬(wàn)人民幣 B、5000萬(wàn)人民幣 C、1億人民幣 億人民幣3、D點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)自營(yíng)證券投資、私

3、募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資 【答案】：C 【解析】： 本題考查自營(yíng)證券投資的知識(shí)。注冊(cè)資本金不低于1億人民幣、凈資本不低于5000萬(wàn)人民幣，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)的證券公司才能從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。 4.具有規(guī)模效益高、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)，但會(huì)加速銀行的壟斷與集中等特點(diǎn)的商業(yè)銀行組織制度是( )制度。 A、單一銀行 B、持股公司 C、連鎖銀行 D、分支銀行 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第2節(jié)商業(yè)銀行制度 【答案】：D 【解析】： 本題考查商業(yè)銀行分支銀行制度的特點(diǎn)。分支銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，亦兼有其優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)主要表現(xiàn)在：規(guī)模效益高、競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、易于監(jiān)管；缺點(diǎn)主要表現(xiàn)在：加速銀行的壟斷和

4、集中、管理難度大。 5.中央銀行再貼現(xiàn)政策的缺點(diǎn)是( )。 A、作用猛烈，缺乏彈性 B、政策效果很大程度受超額準(zhǔn)備金的影響 C、主動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行，而不在中央銀行 D、從政策實(shí)施到影響最終目標(biāo)，時(shí)滯較長(zhǎng) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第2節(jié)貨幣政策的目標(biāo)與工具 【答案】：C 【解析】： 本題考查再貼現(xiàn)的主要缺點(diǎn)。再貼現(xiàn)的主要缺點(diǎn)是：再貼現(xiàn)的主動(dòng)權(quán)在商業(yè)銀行，而不在中央銀行。 6.王先生現(xiàn)在有1萬(wàn)元現(xiàn)金，他想將這筆錢(qián)存入銀行，以便將來(lái)退休時(shí)使用，假設(shè)王先生還有10年退休，如果年利率為4，按復(fù)利計(jì)算，則10年后王先生退休時(shí)能拿到多少錢(qián)?( ) A、141005元 元14000、BC、1480

5、244元 D、14002元 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第1節(jié)單利與復(fù)利 【答案】：C 【解析】： 本題考查復(fù)利終值的計(jì)算。FVn=P(1+r)n=10000(1+4)10=1480244(元)。 7.一家工商企業(yè)擬在金融市場(chǎng)上籌集長(zhǎng)期資金，其可以選擇的市場(chǎng)是( )。 A、股票市場(chǎng) B、同業(yè)拆借市場(chǎng) C、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng) D、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第3節(jié)資本市場(chǎng)及其構(gòu)成 【答案】：A 【解析】： 本題考查資本市場(chǎng)的概念。資本市場(chǎng)是指以期限在一年以上的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的金融市場(chǎng)。通常，資本市場(chǎng)主要是指?jìng)袌?chǎng)和股票市場(chǎng)。選項(xiàng)A股票市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，融資期限

6、在一年以上。選項(xiàng)BCD都屬于貨幣市場(chǎng)。 8.出租人為承租人提供租賃服務(wù)時(shí)收取的手續(xù)費(fèi)、財(cái)務(wù)咨詢(xún)費(fèi)、貿(mào)易傭金等費(fèi)用屬于金融租賃公司的( )。 A、債權(quán)收益 B、余值收益 C、服務(wù)收益 D、運(yùn)營(yíng)收益 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第4節(jié)金融租賃公司的資金籌集與盈利模式 【答案】：C 【解析】： 本題考查金融租賃公司的盈利模式。服務(wù)收益是指出租人為承租人提供租賃服務(wù)時(shí)收取的手續(xù)費(fèi)、財(cái)務(wù)咨詢(xún)費(fèi)、貿(mào)易傭金等費(fèi)用。 9.金融資產(chǎn)管理公司收購(gòu)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行不良貸款的主要資金來(lái)源為( )。 A、對(duì)相應(yīng)的銀行發(fā)行金融債券 、吸收社會(huì)公眾存款BC、向相應(yīng)的銀行貸款 D、財(cái)政撥款 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知

7、識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系及其制度安排 【答案】：D 【解析】： 金融資產(chǎn)管理公司是在特定時(shí)期，政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)，由政府出資專(zhuān)門(mén)收購(gòu)和集中處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)。 10.在中央銀行的一般性貨幣政策工具中,與存款準(zhǔn)備金政策相比,公開(kāi)市場(chǎng)操作的優(yōu)點(diǎn)之一是( )。 A、富有彈性,可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào) B、對(duì)商業(yè)銀行具有強(qiáng)制性 C、時(shí)滯較短,不確定性小 D、不需要發(fā)達(dá)的金融市場(chǎng)條件 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第2節(jié)貨幣政策的目標(biāo)與工具 【答案】：A 【解析】： 一般性貨幣政策工具中的公開(kāi)市場(chǎng)操作,對(duì)買(mǎi)賣(mài)證券的時(shí)間、地點(diǎn)、種類(lèi)、數(shù)量及對(duì)象可以自主、靈活地選擇,因此具有以下優(yōu)

8、點(diǎn):主動(dòng)權(quán)在中央銀行,不像再貼現(xiàn)那樣被動(dòng);富有彈性,可對(duì)貨幣進(jìn)行微調(diào),也可大調(diào),但不會(huì)像存款準(zhǔn)備金政策那樣作用猛烈;中央銀行買(mǎi)賣(mài)證券可同時(shí)交叉進(jìn)行,故很容易逆向修正貨幣政策,可以連續(xù)進(jìn)行,能補(bǔ)充存款準(zhǔn)備金率、再貼現(xiàn)這兩個(gè)非連續(xù)性政策工具實(shí)施前后的效果不足;根據(jù)證券市場(chǎng)供求波動(dòng),主動(dòng)買(mǎi)賣(mài)證券,可以起到穩(wěn)定證券市場(chǎng)的作用。公開(kāi)市場(chǎng)操作的主要缺點(diǎn)是:從政策實(shí)施到影響最終目標(biāo),時(shí)滯較長(zhǎng);干擾 11.下列關(guān)于中央銀行業(yè)務(wù)的描述中,不屬于中央銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的是( )。 A、中國(guó)人民銀行通過(guò)貸款渠道發(fā)行人民幣 B、中國(guó)人民銀行吸收存款準(zhǔn)備金 C、中國(guó)人民銀行接受政府委托管理國(guó)庫(kù) D、中國(guó)人民銀行組織全國(guó)商業(yè)銀

9、行進(jìn)行資金清算 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第1節(jié)中央銀行的業(yè)務(wù) 【答案】：D 【解析】： 貨幣:中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)是中央銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)主要有發(fā)行,經(jīng)理或代理國(guó)庫(kù);集中存款準(zhǔn)備金。 12.在管理上，對(duì)境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬，是( )離岸金融中心的特點(diǎn)。 A、倫敦型 B、紐約型 C、避稅港型 D、巴哈馬型 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第5節(jié)離岸金融市場(chǎng)概述 【答案】：B 【解析】： 本題考查紐約型離岸金融中心的特點(diǎn)。紐約型中心的特點(diǎn)是：歐洲貨幣業(yè)務(wù)包括市場(chǎng)所在國(guó)貨幣的非居民之間的交易；管理上對(duì)境外貨幣和境內(nèi)貨幣嚴(yán)格分賬。 13.按照資產(chǎn)定價(jià)理論，

10、會(huì)引起非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的因素是( )。 A、宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變動(dòng) B、稅制改革 C、政治因素 D、公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第4節(jié)資產(chǎn)定價(jià)理論 【答案】：D 【解析】： 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指包括公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等在內(nèi)的特有風(fēng)險(xiǎn)，它們可由不同的資產(chǎn)組合予以降低或消除，屬于可分散風(fēng)險(xiǎn)。 14.在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財(cái)政政策中，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是( )。 A、政府投資、行政事業(yè)費(fèi) B、福利支出、行政事業(yè)費(fèi) C、福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼 D、政府投資、財(cái)政補(bǔ)貼 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第3節(jié)通貨膨脹及其治理 【答案】：C 【解析】：

11、轉(zhuǎn)移性支出，行政事業(yè)費(fèi)等。包括政府投資、購(gòu)買(mǎi)性支出，本題考查緊縮性的財(cái)政政策。包括各種福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼等。 15.在國(guó)際儲(chǔ)備結(jié)構(gòu)管理中，力求降低軟幣的比重，提高硬幣的比重，是著眼于( )。 A、國(guó)際儲(chǔ)備總量的適度 B、國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化 C、外匯儲(chǔ)備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化 D、外匯儲(chǔ)備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第3節(jié)我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備及其管理 【答案】：D 【解析】： 外匯儲(chǔ)備貨幣結(jié)構(gòu)的優(yōu)化：為了追求安全性，需要將外匯儲(chǔ)備的貨幣結(jié)構(gòu)與未來(lái)外匯支出的貨幣結(jié)構(gòu)相匹配，從而在未來(lái)的外匯支出中，將不同儲(chǔ)備貨幣之間的兌換降低到最低限度；為了追求盈利性，需要盡量提高儲(chǔ)備貨幣中硬幣的

12、比重，降低儲(chǔ)備貨幣中軟幣的比重。 16.關(guān)于信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。 A、信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的對(duì)象必須是委托投資銀行代理證券交易的客戶(hù) B、投資銀行對(duì)所提供的信用資金承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) C、投資銀行提供信用經(jīng)紀(jì)服務(wù)的目的在于吸引客戶(hù)從而獲得更多的傭金 D、有融資和融券兩種業(yè)務(wù)類(lèi)型 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 【答案】：B 【解析】： 投資銀行對(duì)所提供的信用資金不承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)，以客戶(hù)的資金和證券擔(dān)保。 17.與傳統(tǒng)的外匯儲(chǔ)備管理模式相比，積極的外匯儲(chǔ)備管理更突出資產(chǎn)的( )。 A、安全性 B、盈利性 C、公平性 D、流動(dòng)性 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第3節(jié)我

13、國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備及其管理 【答案】：B 【解析】： 本題考查外匯儲(chǔ)備的管理模式。積極的外匯儲(chǔ)備管理模式在滿(mǎn)足安全性和流動(dòng)性的前提 下，更為突出盈利性。18.中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。 A、是商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人 B、監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機(jī)構(gòu) C、通過(guò)商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量 D、為政府提供貸款 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第1節(jié)中央銀行的性質(zhì)與職能 【答案】：A 【解析】： 本題考查中央銀行的職能。中央銀行的職能包括：發(fā)行的銀行、政府的銀行、銀行的銀行、管理金融的銀行。其中，中央銀行是銀行的銀行，指中央銀行通過(guò)辦理存、放、匯等項(xiàng)業(yè)務(wù)，做商業(yè)銀行與其

14、他金融機(jī)構(gòu)的最后貸款人。 19.信托設(shè)立最常見(jiàn)的方式是( )。 A、仲裁 B、合同 C、遺囑 D、訴訟 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第1節(jié)信托的設(shè)立及管理 【答案】：B 【解析】： 本題考查信托的設(shè)立方式。以書(shū)面形式設(shè)立信托有兩種常見(jiàn)的方式：合同和遺囑。信托合同是信托設(shè)立最常見(jiàn)的方式。 20.若一國(guó)或某一貨幣區(qū)的居民可以在國(guó)際收支的所有項(xiàng)目下，自由地把本國(guó)貨幣與外國(guó)貨幣相兌換。則該國(guó)實(shí)現(xiàn)了( )。 A、貨幣完全可兌換 B、經(jīng)常項(xiàng)目可兌換 C、資本項(xiàng)目可兌換 D、貨幣部分可兌換 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第6節(jié)貨幣可兌換 【答案】：A 【解析】： 自由地把本國(guó)貨幣與外國(guó)貨

15、若一國(guó)或某一貨幣區(qū)的居民可以在國(guó)際收支的所有項(xiàng)目下，幣相兌換，則該國(guó)實(shí)現(xiàn)了貨幣完全可兌換。 21.商業(yè)銀行跟蹤借款人信用狀況的變化屬于( )。 A、信用風(fēng)險(xiǎn)的事前管理 B、操作風(fēng)險(xiǎn)的流程管理 C、信用風(fēng)險(xiǎn)的事中管理 D、操作風(fēng)險(xiǎn)的制度管理 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)的管理 【答案】：C 【解析】： 本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)。信用風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程管理包括事前管理、事中管理和事后管理。在事中管理階段中，商業(yè)銀行關(guān)注的重點(diǎn)是貸款不要被挪用、貸款是否被有效使用、跟蹤借款人信用狀況的變化、出現(xiàn)異常及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施。 22.信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立( )。 A、良好的公

16、司治理機(jī)制 B、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系 C、信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制策略 D、完善的財(cái)務(wù)稽核機(jī)制 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第2節(jié)信托公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)與管理 【答案】：B 【解析】： 本題考查信托公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范。信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立符合公司戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。 23.在投資銀行的主要業(yè)務(wù)中，把資金投向蘊(yùn)藏著較大失敗風(fēng)險(xiǎn)的高技術(shù)開(kāi)發(fā)領(lǐng)域，以期成功后取得高資本收益的一種商業(yè)投資行為稱(chēng)為( )。 A、風(fēng)險(xiǎn)投資 B、項(xiàng)目融資 C、資產(chǎn)證券化 D、兼并收購(gòu) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)自營(yíng)證券投資、私募股權(quán)和風(fēng)險(xiǎn)投資 【答案】：A ：【解析】風(fēng)險(xiǎn)投資是

17、把資金投向蘊(yùn)藏著較大失敗風(fēng)險(xiǎn)的高技術(shù)開(kāi)發(fā)領(lǐng)域，以期成功后取得高資本收益的一種商業(yè)投資行為。 24.某股票的每股預(yù)期股息收入為每年4元，如果市場(chǎng)年利率為10，則該股票的每股市場(chǎng)價(jià)格應(yīng)為( )元。 A、20 B、30 C、40 D、50 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第4節(jié)利率與金融資產(chǎn)定價(jià) 【答案】：C 【解析】： 25.金融市場(chǎng)客體是指( )。 A、金融市場(chǎng)中介 B、金融市場(chǎng)價(jià)格 C、金融工具 D、金融市場(chǎng)參與者 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第1節(jié)金融市場(chǎng)的含義與構(gòu)成要素 【答案】：C 【解析】： 本題考查金融市場(chǎng)客體的概念。金融市場(chǎng)客體即金融工具，是指金融市場(chǎng)上的交易對(duì)象或

18、交易標(biāo)的物。 26.關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的說(shuō)法錯(cuò)誤的是( ) A、完善的信息系統(tǒng) B、職責(zé)分離、相互制約的部門(mén)和崗位設(shè)置 C、審慎經(jīng)營(yíng)的理念和內(nèi)部控制的文化氛圍 D、橫向的授權(quán)與審批制度 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第4節(jié)建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制機(jī)制 【答案】：D 【解析】： 以合理的成本實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)，商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模、內(nèi)部控制的目標(biāo)。從內(nèi)部控制的角度看，成功的銀行在內(nèi)部控制上一般具有以下共同的特征：(1)審慎經(jīng)營(yíng)的理念和內(nèi)部控制的文化氛圍；(2)職責(zé)分離、相互制約的部門(mén)和崗位設(shè)置；(3)縱向的授權(quán)與審批制度；(4)系統(tǒng)內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)活動(dòng)融為一體的控制活動(dòng)；

19、(5)完善的信息系統(tǒng)。 27.20世紀(jì)80年代以來(lái)，我國(guó)大多數(shù)年份出現(xiàn)國(guó)際收支( )。 A、雙順差 B、雙逆差 C、經(jīng)常項(xiàng)目順差，資本項(xiàng)目逆差 D、資本項(xiàng)目順差，經(jīng)常項(xiàng)目逆差 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第2節(jié)我國(guó)的國(guó)際收支不均衡及其調(diào)節(jié) 【答案】：A 【解析】： 20世紀(jì)80年代以來(lái)，我國(guó)大多數(shù)年份國(guó)際收支為順差，而且是經(jīng)常項(xiàng)目收支和資本項(xiàng)目收支同時(shí)順差即“雙順差”。 28.根據(jù)( )的不同，金融市場(chǎng)可分為公開(kāi)市場(chǎng)和議價(jià)市場(chǎng)。 A、交易期限 B、交易性質(zhì) C、交割時(shí)間 D、成交與定價(jià)方式 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第1節(jié)金融市場(chǎng)的類(lèi)型 【答案】：D 【解析】： 本題考

20、查金融市場(chǎng)的類(lèi)型。根據(jù)成交與定價(jià)方式的不同，金融市場(chǎng)可分為公開(kāi)市場(chǎng)和議價(jià)市場(chǎng)。 29.我國(guó)上海銀行間同業(yè)拆放利率( Shibor)是由信用等級(jí)較高的數(shù)家銀行組成報(bào)價(jià)行確定的一個(gè)算術(shù)平均利率,其確定依據(jù)是報(bào)價(jià)行( ) A、報(bào)出的回購(gòu)協(xié)議利率 B、持有的國(guó)庫(kù)券收益率 C、報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率 D、報(bào)出的外幣存款利率 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 我國(guó)利率市場(chǎng)化的進(jìn)程節(jié)5第章2：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：C 【解析】： 本題考查我國(guó)上海銀行間同業(yè)拆放利率的知識(shí)。上海銀行間同業(yè)拆放利率(shibor)是由信用等縵較高的銀行組成報(bào)價(jià)團(tuán)自主報(bào)出的人民幣同業(yè)拆出利率計(jì)算確定的算術(shù)平均利率,是單利、無(wú)擔(dān)保、批發(fā)性利率。

21、 30.根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)，商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為四個(gè)層次，第一層次為最低資本要求，其中資本充足率的最低要求為( )。 A、4 B、5 C、6 D、8 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第3節(jié)資本管理 【答案】：D 【解析】： 本題考查我國(guó)商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)的規(guī)定。根據(jù)商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)，商業(yè)銀行資本充足率監(jiān)管要求分為四個(gè)層次，第一層次為最低資本要求，其中資本充足率的最低要求為8。 31.張先生購(gòu)買(mǎi)了一款理財(cái)產(chǎn)品，這款產(chǎn)品的特點(diǎn)是銀行按約定和實(shí)際投資收益情況向客戶(hù)支付收益，不保證本金支付及收益水平。則這款理財(cái)產(chǎn)品是( )。 A、非估值型理財(cái)產(chǎn)品

22、 B、估值型理財(cái)產(chǎn)品 C、非保本型理財(cái)產(chǎn)品 D、開(kāi)放式理財(cái)產(chǎn)品 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第2節(jié)理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) 【答案】：C 【解析】： 本題考查對(duì)非保本型理財(cái)產(chǎn)品概念的理解。非保本型理財(cái)產(chǎn)品是指銀行按約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶(hù)支付收益，不保證本金支付及收益水平的理財(cái)產(chǎn)品。 32.國(guó)際貨幣基金組織認(rèn)為,貨幣可兌換的含義主要是指( ) A、貨幣對(duì)內(nèi)可兌換 B、資本項(xiàng)目可兌換 C、經(jīng)常項(xiàng)目可兌換 、完全可兌換D點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第6節(jié)貨幣可兌換 【答案】：C 【解析】： 本題考查貨幣可兌換的含義。國(guó)際貨幣基金組織認(rèn)為的貨幣可兌換主要是指經(jīng)常項(xiàng)目可兌換,而不是完

23、全可兌換。 33.公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于( ) 家。 A、5 B、10 C、15 D、20 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷(xiāo)業(yè)務(wù) 【答案】：B 【解析】： 公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于10家；公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于20家。 34.中國(guó)人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時(shí)，向其發(fā)放貸款，因此是( )。 A、銀行的銀行 B、發(fā)行的銀行 C、結(jié)算的銀行 D、政府的銀行 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第1節(jié)金融市場(chǎng)的含義與構(gòu)成要素 【答案】：A 【

24、解析】： 本題考查中央銀行的職責(zé)。中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。 35.中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的中央銀行，享有貨幣發(fā)行的壟斷權(quán)，因此它是( )。 A、政府的銀行 B、壟斷的銀行 C、銀行的銀行 D、發(fā)行的銀行 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 我國(guó)的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其制度安排節(jié)3第章3：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：D 【解析】： 本題考查中國(guó)人民銀行的性質(zhì)。中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的中央銀行，享有貨幣發(fā)行的壟斷權(quán)，它是發(fā)行的銀行。 36.現(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是( )。 A、基于利潤(rùn)最大化的管理 B、基于投入產(chǎn)出的最大化管理 C、基于價(jià)值的管理 D、基于核心資本的效率管理 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)

25、】：第4章第3節(jié)財(cái)務(wù)管理 【答案】：C 【解析】： 本題考查商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理?，F(xiàn)代商業(yè)銀行財(cái)務(wù)管理的核心是基于價(jià)值的管理。 37.我國(guó)負(fù)責(zé)監(jiān)管期貨市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)是( )。 A、中國(guó)人民銀行 B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì) C、中國(guó)證監(jiān)會(huì) D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)我國(guó)的金融調(diào)控監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其制度安排 【答案】：C 【解析】： 依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理中履行下列職責(zé)：垂直領(lǐng)導(dǎo)全國(guó)證券期貨監(jiān)管機(jī)構(gòu)，對(duì)證券期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。 38.某公司進(jìn)入金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行交易，如果目的是為了減少未來(lái)的不確定性，降低風(fēng)險(xiǎn)，則該公司屬于( )。 A、套期保值者

26、 B、套利者 C、投機(jī)者 D、經(jīng)紀(jì)人 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第4節(jié)金融衍生品市場(chǎng)概述 A ：【答案】【解析】： 本題考查對(duì)套期保值者概念的理解。套期保值者又稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖者，他們從事衍生品交易是為了減少未來(lái)的不確定性，降低甚至消除風(fēng)險(xiǎn)。 39.1999年7月以后，根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法，目前我國(guó)的經(jīng)紀(jì)類(lèi)證券公司能從事的證券業(yè)務(wù)是( )。 A、承銷(xiāo) B、發(fā)行 C、自營(yíng)買(mǎi)賣(mài) D、交易中介 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系及其制度安排 【答案】：D 【解析】： 本題考查經(jīng)紀(jì)類(lèi)證券公司所能從事的證券業(yè)務(wù)。經(jīng)紀(jì)類(lèi)證券公司只能從事證券經(jīng)紀(jì)類(lèi)業(yè)務(wù)，即它只能充當(dāng)證券

27、交易的中介，不得從事證券的承銷(xiāo)和自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)。 40.在股票投資中，由于股票價(jià)格可能下跌而給投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是( )。 A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、操作風(fēng)險(xiǎn) C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn) D、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險(xiǎn)的概念 【答案】：D 【解析】： 如果在投資期內(nèi)股票價(jià)格下降，則投資者蒙受相應(yīng)的資本損失，這種風(fēng)險(xiǎn)屬于投資風(fēng)險(xiǎn)。而投資風(fēng)險(xiǎn)又是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的一種。 二、多選題 1.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的有( )。 A、證券經(jīng)商遵照客戶(hù)委托指令進(jìn)行證券買(mǎi)賣(mài)，并承擔(dān)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) B、證券賬戶(hù)中的股票賬戶(hù)可以用于買(mǎi)賣(mài)股票，也可以買(mǎi)賣(mài)債券和基金 C、在交易委托中，與限價(jià)委托相比，市價(jià)委托的優(yōu)點(diǎn)

28、是保證及時(shí)成交 D、投資銀行通過(guò)現(xiàn)金賬戶(hù)從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) E、證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 【答案】：B,C,E 【解析】： 本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。選項(xiàng)A應(yīng)該是：證券經(jīng)紀(jì)商并不承擔(dān)交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。選項(xiàng)D應(yīng)該是：投資銀行通過(guò)保證金賬戶(hù)從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。 2.下列舉措中，能夠減少我國(guó)的國(guó)際收支順差的有( )。 A、允許我國(guó)出口企業(yè)將外匯收入存放在境外 B、放寬我國(guó)企業(yè)對(duì)外直接投資的外匯管制 C、鼓勵(lì)高科技的外資流入 D、限制低附加值的直接投資流入 E、嚴(yán)控國(guó)外投機(jī)熱錢(qián)流入 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第2節(jié)國(guó)際收支不均衡的調(diào)

29、節(jié) 【答案】：A,B,D,E 【解析】： 本題考查國(guó)際收支順差的調(diào)節(jié)。順差是出口大于進(jìn)口，收入大于支出。要減少我國(guó)的國(guó)際收支順差，就要減少出口、增加進(jìn)口；限制外資流入，鼓勵(lì)流出。 3.一國(guó)要實(shí)現(xiàn)本國(guó)貨幣資本項(xiàng)目可兌換需要的條件有( )。 A、穩(wěn)定的國(guó)際環(huán)境 B、健全的經(jīng)濟(jì)體系 C、穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境 D、穩(wěn)健的金融體系 E、彈性的匯率制度 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第6節(jié)貨幣可兌換 【答案】：C,D,E 【解析】： 本題考查資本項(xiàng)目可兌換。一國(guó)要實(shí)現(xiàn)本國(guó)貨幣資本項(xiàng)目可兌換需要的條件：(1)穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境；(2)穩(wěn)健的金融體系；(3)彈性的匯率制度。 4.下列說(shuō)法中，屬于通貨緊

30、縮標(biāo)志的有( )。 A、價(jià)格總水平持續(xù)下降 B、勞務(wù)價(jià)格越來(lái)越貴 C、社會(huì)失業(yè)率持續(xù)下降 D、經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降 、國(guó)際收麥持續(xù)順差E點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第3節(jié)通貨緊縮及其治理 【答案】：A,D 【解析】： 通貨緊縮的標(biāo)志可以從以下兩個(gè)方面把握：(1)價(jià)格總水平持續(xù)下降。這是通貨緊縮的基本標(biāo)志。(2)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率持續(xù)下降。 5.相比于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)而言，中間業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是( )。 A、不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金 B、不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) C、以接受客戶(hù)委托為前提，為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù) D、以收取服務(wù)費(fèi)(手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等)、賺取價(jià)差的方式獲得收益 E、高收益、低風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與

31、解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第2節(jié)中間業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) 【答案】：A,B,C,D 【解析】： 相比于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)而言，中間業(yè)務(wù)具有以下特點(diǎn)：不運(yùn)用或不直接運(yùn)用銀行的自有資金；不承擔(dān)或不直接承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：以接受客戶(hù)委托為前提，為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)；以收取服務(wù)費(fèi)(手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等)、賺取價(jià)差的方式獲得收益；種類(lèi)多、范圍廣，在商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)收入中所占的比重日益上升。 6.目前，解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論主要有( )。 A、預(yù)期理論 B、分割市場(chǎng)理論 C、流動(dòng)性溢價(jià)理論 D、古典利率理論 E、可貸資金理論 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第2節(jié)利率的期限結(jié)構(gòu) 【答案】：A,B,C 【解析】： 本題考查利率期限結(jié)構(gòu)的理論。目

32、前，主要有三種理論解釋利率的期限結(jié)構(gòu)，即預(yù)期理論、分割市場(chǎng)理論和流動(dòng)性溢價(jià)理論。 7.互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融的( ) 、數(shù)字化AB、碎片化 C、網(wǎng)絡(luò)化 D、信息化 E、一體化 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第5節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融的概念及特點(diǎn) 【答案】：A,C,D 【解析】： 互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融的數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化、信息化。 8.在國(guó)際貨幣體系中，現(xiàn)行牙買(mǎi)加體系的內(nèi)容有( )。 A、國(guó)際間資本的自由流動(dòng) B、浮動(dòng)匯率制合法化 C、黃金非貨幣化 D、擴(kuò)大特別提款權(quán)的作用 E、擴(kuò)大對(duì)發(fā)展中國(guó)家的融資 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第4節(jié)牙買(mǎi)加體系 【答案】：B,C,D,E 【解析】： 本題考

33、查牙買(mǎi)加體系的內(nèi)容?！把蕾I(mǎi)加協(xié)議”規(guī)定：(1)浮動(dòng)匯率合法化； (2)黃金非貨幣化；(3)擴(kuò)大特別提款權(quán)的作用；(4)擴(kuò)大發(fā)展中國(guó)家的資金融通且增加會(huì)員國(guó)的基金份額。 9.“流動(dòng)性”好的金融資產(chǎn)，其特征有( )。 A、價(jià)格穩(wěn)定 B、購(gòu)買(mǎi)力強(qiáng) C、不兌現(xiàn) D、還原性強(qiáng) E、可隨時(shí)出售、轉(zhuǎn)讓 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第2節(jié)貨幣層次 【答案】：A,D,E 【解析】： 本題考查具有“流動(dòng)性”的金融資產(chǎn)的特征。所謂流動(dòng)性是指某種金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金或現(xiàn)實(shí)購(gòu)買(mǎi)力的能力?！傲鲃?dòng)性”好的金融資產(chǎn)，價(jià)格穩(wěn)定，還原性強(qiáng)，可隨時(shí)在金融市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓、出售。 。) ( 與傳統(tǒng)的定期存單相比，大額可轉(zhuǎn)讓定期存單具有的特點(diǎn)包括10.A、不記名，且可在市場(chǎng)上流通并轉(zhuǎn)讓 B、一般面額固定且較大 C、可提前支取，但會(huì)損失一些利息收入 D、不可提前支取，只能在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓 E、利率一般低于同期限的定期存款利率 點(diǎn)擊展開(kāi)答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第2節(jié)貨幣市場(chǎng)及其構(gòu)成 【答案】：A,B,D 【解析】： 本題考查大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)。大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的特點(diǎn)有：(1)不記名，且可在市場(chǎng)上流通并轉(zhuǎn)讓。(2)一般面額固定且較大。(3)大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取，只能在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓。(4)利率既有固定的，也有浮動(dòng)的，一般高于同期限的定期存