融資融券業(yè)務(wù)合同內(nèi)容

1、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載人中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定 的必備條款的融資融券業(yè)務(wù)合同 ( 以下簡稱“合同” ) 。合同應(yīng)由證券公司統(tǒng)一 制定、保管和與客戶簽訂。合同應(yīng)載明下列事項：1. 當(dāng)事人姓名、住所等相關(guān)信息，包括但不限于：甲方(指客戶，下同 ) ：姓名(或名稱) 、住所、法定代表人姓名、公司營業(yè) 執(zhí)照/ 個人身份證件號碼、聯(lián)系方式等。乙方( 指證券公司，下同 ) ：名稱、住所、法定代表人、聯(lián)系方式等。2. 訂立合同的目的和依據(jù)。3. 對融資融券交易所涉及的信用賬戶、融資與融券交易、擔(dān)保物、保證金 比例、維持擔(dān)保比例、強(qiáng)制平倉等專業(yè)術(shù)語進(jìn)行解釋或定義。4. 甲乙雙方的聲明與保證，

2、包括但不限于：(1) 甲方具有合法的融資融券交易主體資格，不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章 及其他規(guī)范性文件等禁止或限制從事融資融券交易的情形。乙方是依法設(shè)立的 證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)，并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn) ( 載明批準(zhǔn)文件名稱及文號 ) 。具有從事融 資融券業(yè)務(wù)的資格。(2) 甲乙雙方均自愿遵守有關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件的規(guī)(3) 甲乙雙方用于融資融券交易的資產(chǎn) (包括資金和證券，下同 ) 來源合法 甲方向乙方提供擔(dān)保的資產(chǎn)未設(shè)定其他擔(dān)保，不存在任何權(quán)利瑕疵。(4) 甲方承諾如實向乙方提供身份證明材料、資信證明文件及其他相關(guān)材 料，并對所提交的各類文件、資料、信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性和合法性

3、 負(fù)責(zé)。甲方同意乙方以合法方式對甲方的資信狀況、履約能力進(jìn)行必要的了 解，并同意乙方按照有關(guān)規(guī)定，向監(jiān)管部門、中國證券業(yè)協(xié)會、證券交易 所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等單位報送甲方的融資融券交易數(shù)據(jù)、信用證券賬戶注 冊資料及其他相關(guān)信息。(5) 甲方自行承擔(dān)融資融券交易的風(fēng)險和損失，乙方不以任何方式保證甲方 獲得投資收益或承擔(dān)甲方投資損失。(6) 甲方承諾未經(jīng)乙方書面同意，不以任何方式轉(zhuǎn)讓本合同項下的各項權(quán)利 與義務(wù)。5. 開立信用賬戶的有關(guān)內(nèi)容，包括但不限于：(1) 甲方向乙方申請開立實名信用證券賬戶，作為乙方“證券公司客戶信用 交易擔(dān)保證券賬戶”的二級賬戶，用于記載甲方委托乙方持有的擔(dān)保證券的明 細(xì)

4、數(shù)據(jù)。甲方用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有一個。 甲方信用證券賬戶與其普通證券賬戶的姓名或名稱應(yīng)當(dāng)一致。(2) 甲方按照有關(guān)規(guī)定在商業(yè)銀行開立實名信用資金賬戶，作為乙方“證券 公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”的二級賬戶，用于記載甲方交存的擔(dān)保資金 的明細(xì)數(shù)據(jù)。甲方只能開立一個信用資金賬戶。6約定融資融券特定的財產(chǎn)信托關(guān)系，具體如下：(1) 信托目的。甲方自愿將保證金 ( 含充抵保證金的有價證券，下同 ) 、融資 買人的全部證券和融券賣出所得全部資金以及上述資金、證券所生孳息等轉(zhuǎn)移 給乙方，設(shè)立以乙方為受托人、甲方與乙方為共同受益人、以擔(dān)保乙方對甲方 的融資融券債權(quán)為目的的信托。

5、(2) 信托財產(chǎn)范圍。上述信托財產(chǎn)的范圍是甲方存放于乙方“證券公司客戶 信用交易擔(dān)保證券賬戶”和“證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”內(nèi)相應(yīng)的 證券和資金，具體金額和數(shù)量以乙方“證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶” 和“證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”實際記錄的數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。(3) 信托的成立和生效。自甲乙雙方簽訂合同之日起，甲方對乙方“證券公 司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”和“證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”內(nèi) 相應(yīng)證券和資金設(shè)定的信托成立。信托成立日為信托生效日。(4) 信托財產(chǎn)的管理。上述信托財產(chǎn)由乙方作為受托人以自己的名義持有， 與甲、乙雙方的其他資產(chǎn)相互獨(dú)立，不受甲方或乙方其他債權(quán)、債務(wù)的

6、影響。(5) 信托財產(chǎn)的處分。乙方享有信托財產(chǎn)的擔(dān)保權(quán)益 ; 甲方享有信托財產(chǎn)的 收益權(quán)，甲方在清償融資融券債務(wù)后可請求乙方交付剩余信托財產(chǎn)。甲方未按 期交足擔(dān)保物或到期未償還融資融券債務(wù)時，乙方有權(quán)采取強(qiáng)制平倉措施，對 上述信托財產(chǎn)予以處分，處分所得優(yōu)先用于償還甲方對乙方所負(fù)債務(wù)。(6) 信托的終止。自甲方了結(jié)融資融券交易、清償完所負(fù)融資融券債務(wù)并終 止合同后，甲方以乙方“證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”和“證券公司 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶”內(nèi)相應(yīng)的證券和資金作為對乙方所負(fù)債務(wù)的擔(dān)保 自行解除，同時甲乙雙方之間信托關(guān)系自行終止。7. 約定甲方從事融資融券交易的保證金比例及計算公式、保證金

7、可用余額 計算公式、可充抵保證金的有價證券范圍和折算率、標(biāo)的證券范圍，并載入以 下內(nèi)容：(1) 甲方從事融資融券交易前，應(yīng)按照乙方的要求提交足額保證金 ; 保證金 提交后，乙方向甲方提供融資融券服務(wù)。甲方提交的用于充抵保證金的有價證 券應(yīng)符合證券交易所和乙方的規(guī)定。(2) 甲方提交的保證金、融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部資金及 上述資金、證券所產(chǎn)生的孳息等，整體作為擔(dān)保物，擔(dān)保乙方對甲方的融資融 券債權(quán)。(3) 乙方有權(quán)根據(jù)證券交易所的規(guī)定，確定、調(diào)整本公司標(biāo)的證券范圍、可 充抵保證金有價證券范圍及折算率。(4) 當(dāng)甲方提交的擔(dān)保物價值與其融資融券債務(wù)之間的比例超過證券交易所 規(guī)定比例

8、時，甲方可以按照證券交易所規(guī)定和合同約定，轉(zhuǎn)出超出規(guī)定比例部 分的擔(dān)保物。(5) 甲方按照前款規(guī)定提取擔(dān)保物的，應(yīng)提前 2 個交易日向乙方提出申請。8. 約定甲方從事融資融券交易的信用額度、融資融券期限、融資利率和融 券費(fèi)用及相應(yīng)的計算公式等事項，并載人以下內(nèi)容：(1) 融資融券最長期限不超過 6 個月。期限順延的，應(yīng)符合證券公司融資 融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法和證券交易所規(guī)定的情形 ; 融資融券期限從甲方實際使 用資金和證券之日起計算。(2) 融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。融資 利息和融券費(fèi)用按照甲方實際使用資金和證券的天數(shù)計算。9. 合同應(yīng)對融資融券交易的主要業(yè)務(wù)操作

9、環(huán)節(jié)加以約定，并載入以下內(nèi) 容：(1) 乙方根據(jù)甲方的資信狀況、擔(dān)保物價值、履約情況、市場變化、乙方財 務(wù)安排等因素，綜合確定或調(diào)整對甲方的授信額度，并向甲方提供融資融券交 易所需資金和證券。(2) 甲方應(yīng)在證券交易所及乙方規(guī)定的標(biāo)的證券范圍內(nèi)進(jìn)行融資融券交易 ; 甲方發(fā)出的超出乙方規(guī)定的標(biāo)的證券范圍的交易指令，乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行。(3) 甲方應(yīng)妥善保管信用賬戶卡、身份證件和交易密碼等資料，不得將信用 賬戶、身份證件、交易密碼等出借給他人使用。(4) 乙方為甲方建立融資融券交易明細(xì)賬，如實記載甲方融資融券交易的情 況，供甲方查詢。(5) 乙方應(yīng)對甲方的異常交易行為進(jìn)行監(jiān)控并向監(jiān)管部門、證券交易所

10、報 告，按照其要求采取限制甲方相關(guān)證券賬戶交易等措施。10. 約定甲方從事融資融券交易的維持擔(dān)保比例和計算公式、補(bǔ)倉時間、補(bǔ) 倉期限、補(bǔ)倉后應(yīng)達(dá)到的維持擔(dān)保比例以及乙方要求甲方補(bǔ)倉的通知方式。約 定內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合證券交易所的有關(guān)規(guī)定。11. 約定乙方強(qiáng)制平倉的各類情形、平倉開始與停止條件、平倉順序等事 項。合同還可以約定，如甲方逾期償還債務(wù)的，乙方將收取違約金，并明確違 約金的計算方式。合同還應(yīng)載明，若甲方擔(dān)保物被全部平倉后，仍不足以償還 甲方對乙方所負(fù)債務(wù)的，乙方有權(quán)向甲方繼續(xù)追索。12. 約定甲方清償債務(wù)的范圍、方式、期限以及債務(wù)清償后信用賬戶的處理 方式等有關(guān)事項，并載人以下內(nèi)容：(1)

11、甲方應(yīng)當(dāng)清償債務(wù)的范圍，包括向乙方借入的資金和證券、融資利息和 融券費(fèi)用、證券交易手續(xù)費(fèi)、違約金及其他相關(guān)費(fèi)用。(2) 甲方可以在約定的融資融券期限屆滿時償還對乙方所負(fù)債務(wù)，也可以在 與乙方協(xié)商后，提前償還對乙方所負(fù)債務(wù)。(3) 甲方從事融資交易的，可以選擇賣券還款或直接還款方式償還對乙方所 負(fù)債務(wù); 甲方賣出證券所得資金，應(yīng)當(dāng)首先用于償還甲方對乙方所負(fù)債務(wù)。甲方 從事融券交易的，可以選擇買券還券或直接還券的方式，償還向乙方融入的證 券。13. 約定在融資融券交易期間，當(dāng)出現(xiàn)可充抵保證金的有價證券范圍和折算 率調(diào)整，保證金比例與維持擔(dān)保比例調(diào)整，標(biāo)的證券范圍調(diào)整 ; 標(biāo)的證券暫停交 易或終止上

12、市，乙方被取消或限制融資融券交易權(quán)限，司法機(jī)關(guān)對甲方信用證 券賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或強(qiáng)制執(zhí)行措施，甲方信用證券賬戶記載的權(quán) 益被繼承、財產(chǎn)細(xì)分或無償轉(zhuǎn)讓等特殊情況時，對尚未了結(jié)的融資融券交易的 處理方式。14. 約定融資融券交易所涉及的權(quán)益處理事項，包括但不限于：(1) 合同應(yīng)約定：由乙方以自己的名義，為甲方的利益，按“證券公司客戶 信用交易擔(dān)保證券賬戶”記錄的證券，行使對證券發(fā)行人的權(quán)利。乙方行使對 證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)事先征求甲方的意見，并按照甲方意見辦理。合同還 應(yīng)明確約定乙方征求意見的具體方式。對證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請求召開證 券持有人會議的權(quán)利，參加證券持有人會議、提案、表

13、決的權(quán)利，配售股份的 認(rèn)購權(quán)利，請求分配投資收益的權(quán)利等。(2) 合同應(yīng)約定：以證券形式分配投資收益的，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將分派 的證券記錄在“證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶”內(nèi)，并相應(yīng)變更甲方信 用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù) ; 以現(xiàn)金形式分配投資收益的，由證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將分 派的資金劃入“證券公司信用交易資金交收賬戶” ; 乙方在以現(xiàn)金形式分派的投 資收益到賬后，通知商業(yè)銀行對甲方信用資金賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)進(jìn)行變更。(3) 合同應(yīng)約定：甲方融人證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人分配投資收 益、向證券持有人配售或者無償派發(fā)證券、發(fā)行證券持有人有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的證 券的，甲方在償還債務(wù)時，應(yīng)當(dāng)按照合同約定，向

14、乙方支付與所融入證券可得利益相等的證券或資金。合同還應(yīng)明確約定甲方對乙方進(jìn)行補(bǔ)償?shù)木唧w方式、數(shù)量、金額。約定的補(bǔ)償方式、數(shù)量、金額應(yīng)公平合理。(4) 合同應(yīng)約定：甲方及其一致行動人通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持 有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量合計達(dá)到規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相 應(yīng)的報告、信息披露或者要約收購義務(wù)。上述事務(wù)由甲方承擔(dān)辦理責(zé)任。15. 載明通知與送達(dá)的有關(guān)事項，包括但不限于：(1) 甲方詳細(xì)聯(lián)絡(luò)方式，例如：通信地址、郵政編碼、指定聯(lián)絡(luò)人 ( 應(yīng)當(dāng)為 甲方本人或通過書面授權(quán)指定的聯(lián)絡(luò)人 ) 、固定電話號碼、傳真號碼、移動電話 號碼、電子信箱等。合同還應(yīng)約定，甲方聯(lián)絡(luò)方式變更時，

15、通知乙方的方式和 時間。(2) 乙方履行各項通知義務(wù)的方式，如自行簽領(lǐng)書面通知、電子郵件通知、 郵寄書面通知、電話通知、公告通知等。合同還應(yīng)約定，乙方以上述方式發(fā)出 通知后，間隔多長時間，視為該通知已經(jīng)送達(dá)甲方。(3) 乙方向甲方提供對賬服務(wù)的方式，如網(wǎng)站或電話交易系統(tǒng)查詢、發(fā)送電 子自 5 件查詢、郵寄對賬單查詢等。乙方向甲方提供的對賬單，應(yīng)載明如下事 項：甲方授信額度與剩余可用授信額度；甲方信用賬戶資產(chǎn)總值、負(fù)債總 額、保證金比例、保證金可用余額與可提取金額、擔(dān)保證券市值、維持擔(dān)保比 例;每筆融資利息與融券費(fèi)用、償還期限，融資買人和融券賣出的委托價格、 數(shù)量、金額。16. 明確載入因火災(zāi)、地震等不可抗力，非因乙方自身原因?qū)е碌募夹g(shù)系統(tǒng) 異常事故，政策法規(guī)修改，法律法規(guī)規(guī)定的其他情形等因素，導(dǎo)致合同任何一 方不能及時或完全履行合同，免除其相應(yīng)責(zé)任的條款。17. 約定導(dǎo)致合同終止的各種具體情形，包括但不限于：(1) 甲方死亡或喪失民事行為能力 ;(2) 甲方被人民法院宣告進(jìn)入破產(chǎn)程序或解散：(3) 乙方被證券監(jiān)管機(jī)關(guān)取消業(yè)務(wù)資格、停業(yè)整頓、責(zé)令關(guān)閉、撤銷 ;(4) 乙方被人民法院宣告進(jìn)入破產(chǎn)程序或解散 ;(5) 其他法定或者約定的合同終止情形。合同還應(yīng)約定，出現(xiàn)以上情形時尚未了結(jié)