中級經(jīng)濟師中級金融專業(yè)復(fù)習(xí)題集第2024篇

1、-考試-學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)-押題-2019年國家中級經(jīng)濟師中級金融專業(yè)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.信托設(shè)立最常見的方式是( )。 A、仲裁 B、合同 C、遺囑 D、訴訟 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第1節(jié)信托的設(shè)立及管理 【答案】：B 【解析】： 本題考查信托的設(shè)立方式。以書面形式設(shè)立信托有兩種常見的方式：合同和遺囑。信托合同是信托設(shè)立最常見的方式。 2.在上市公司以增發(fā)新股融資時,現(xiàn)有股東按其目前所持有股份的比例優(yōu)先認購后,如果股份尚有剩余,承銷商將買進剩余股票,再轉(zhuǎn)售給其他投資者,則該新股發(fā)行的承銷方式是( )。 A、全額包銷 B、盡力推銷 C、余額包銷 D、混合推銷 點擊展開答案

2、與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù) 【答案】：C 【解析】： 余額包銷通常發(fā)生在股東行使其優(yōu)先認股權(quán)時,即需要在融資的上市公司增發(fā)新股前,向現(xiàn)有股東按其目前所持有股份的比例提供優(yōu)先認股權(quán)，在股東按優(yōu)先認股權(quán)認購股份后若還有余額,承銷商有義務(wù)全部買進這部分剩余股票然后再轉(zhuǎn)售給投資公眾。 3.我國某企業(yè)在海外投資了一個全資子公司。該子公司在將所獲得的利潤匯回國內(nèi)時，其東道國實行了嚴(yán)格的外匯管制，該子公司無法將所獲得的利潤如期匯回。此種情形說明該企業(yè)承受了( )。 、轉(zhuǎn)移風(fēng)險AB、主權(quán)風(fēng)險 C、投資風(fēng)險 D、系統(tǒng)風(fēng)險 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險的概念 【答案

3、】：A 【解析】： 本題考查轉(zhuǎn)移風(fēng)險。轉(zhuǎn)移風(fēng)險：如果與一國居民發(fā)生經(jīng)濟金融交易的他國居民為民間主體，國家通過外匯管制、罰沒或國有化等政策法規(guī)限制民間主體的資金轉(zhuǎn)移，使之不能正常履行其商業(yè)義務(wù)，從而使該國居民蒙受經(jīng)濟損失，這種可能性就是轉(zhuǎn)移風(fēng)險。 4.根據(jù)購買力平價理論，通貨緊縮的國家貨幣匯率( )。 A、升水 B、貶值 C、升值 D、貼水 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第1節(jié)匯率的決定與變動 【答案】：C 【解析】： 根據(jù)購買力平價理論，反映貨幣購買力的物價水平變動是決定匯率長期變動的根本因素。如果一國的物價水平與其他國家的物價水平相比相對上漲，即該國相對通貨膨脹，則該國貨幣對其他國

4、家貨幣貶值;反之，如果一國的物價水平與其他國家的物價水平相比相對下跌，即該國相對通貨緊縮，則該國貨幣對其他國家貨幣升值。 5.貨幣市場中交易的金融工具一般具有期限短、流動性高、對利率敏感等特點，具有( )特性。 A、貨幣 B、準(zhǔn)貨幣 C、基礎(chǔ)貨幣 D、有價證券 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第2節(jié)貨幣市場及其構(gòu)成 【答案】：B 【解析】： 本題考查貨幣市場金融工具的特點。貨幣市場中交易的金融工具一般具有期限短、流動 性高、對利率敏感等特點，具有準(zhǔn)貨幣特性。6.作為金融中介機構(gòu),商業(yè)銀行的經(jīng)營對象是( )。 A、內(nèi)控和風(fēng)險 B、信貸和風(fēng)險 C、貨幣和信用 D、資產(chǎn)和負債 點擊展開答案與解

5、析 【知識點】：第4章第1節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的含義 【答案】：C 【解析】： 商業(yè)銀行是以貨幣和信用為經(jīng)營對象的金融中介機構(gòu)。 7.目前我國證券發(fā)行的審核制度是( )。 A、審批制 B、注冊制 C、額度制 D、核準(zhǔn)制 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第4節(jié)證券業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容 【答案】：D 【解析】： 本題考查我國證券發(fā)行的審核制度。目前我國證券發(fā)行的審核制度是核準(zhǔn)制。 8.截至2016年年底,我國外匯儲備規(guī)模為3.01萬億美元。針對外匯儲備總量過多,增過快,我國可以采取的措施是( ) A、實行外匯儲備貨幣多元化 B、實行持有的國外債券多元化 C、實行外匯儲備資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的優(yōu)化 D、鼓勵民

6、間持有外匯 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第3節(jié)我國的國際儲備及其管理 【答案】：D 【解析】： 本題考查我國的國際儲備及其管理。我國外匯儲備總量過多,增長過快,而造成此種狀況的原因是國際收支“雙順差”,因此,我國采取了針對國際收支順差的調(diào)節(jié)措施。同時,我國逐步采取藏匯于民的政策,允許和鼓勵民間持有外匯,消散具有官方性質(zhì)的外匯儲備。 支出。( )在商業(yè)銀行成本管理中，業(yè)務(wù)招待費屬于9.A、稅費 B、利息 C、補償性 D、營業(yè)外 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第3節(jié)財務(wù)管理 【答案】：A 【解析】： 本題考查商業(yè)銀行成本包含的內(nèi)容。稅費支出，包括隨業(yè)務(wù)量的變化而變化的手續(xù)費支出

7、、業(yè)務(wù)招待費、業(yè)務(wù)宣傳費及相關(guān)稅費。 10.商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運營模式區(qū)別于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)運營模式的核心是( )。 A、集中核算 B、業(yè)務(wù)外包 C、前后臺分離 D、綜合 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第2節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營的組織：業(yè)務(wù)運營 【答案】：C 【解析】： 商業(yè)銀行的新型業(yè)務(wù)運營模式的核心就是前后臺分離。具體是:前臺的營業(yè)網(wǎng)點從會計核算型向服務(wù)營銷型轉(zhuǎn)變,其主要職責(zé)是產(chǎn)品營銷、柜臺服務(wù)以及風(fēng)險控制;后臺主要負責(zé)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)運行維護,集中處理非實時業(yè)務(wù)批量交易、財務(wù)核算以及業(yè)務(wù)稽核監(jiān)督。 11.金本位制下，各國匯率決定的標(biāo)準(zhǔn)是( )。 A、鑄幣平價 B、購買力平價 C、利率平價 D、買權(quán)賣

8、權(quán)平價 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第1節(jié)匯率的決定與變動 【答案】：A 【解析】： 本題考查匯率的決定基礎(chǔ)。金本位制下，匯率的標(biāo)準(zhǔn)是鑄幣平價。 12.作為一種直接信用控制的貨幣政策工具，利率限制是指中央銀行規(guī)定( )。 、存款利率和貸款利率的下限AB、存款利率和貸款利率的上限 C、存款利率的上限和貸款利率的下限 D、存款利率的下限和貸款利率的上限 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第2節(jié)貨幣政策的目標(biāo)與工具 【答案】：C 【解析】： 本題考查利率限制的概念。利率限制是指中央銀行規(guī)定存款利率的上限，規(guī)定貸款利率的下限，以限制商業(yè)銀行惡性競爭，造成金融混亂、經(jīng)營不善而破產(chǎn)倒閉，或

9、牟取暴利。 13.我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是( )償付能力原則。 A、適度 B、自主 C、最低 D、最高 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第4節(jié)保險業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容 【答案】：C 【解析】： 本題考查保險業(yè)償付能力監(jiān)管的相關(guān)知識。我國目前對保險公司償付能力的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)適用的是最低償付能力原則。 14.在信托關(guān)系中，委托人是信托財產(chǎn)的原始所有者，其擁有的最主要權(quán)利是( )。 A、信托財產(chǎn)的授予權(quán) B、信托財產(chǎn)管理運用、處分及收支情況的知情權(quán)及要求受托人作出說明的權(quán)利 C、準(zhǔn)許受托人辭任及選任新受托人的權(quán)利 D、有變更受益人或處分信托收益權(quán)的權(quán)利 點擊展開答案與解析 【知識點

10、】：第6章第1節(jié)信托的設(shè)立及管理 【答案】：A 【解析】： 本題考查信托的管理。作為信托當(dāng)事人之一，委托人是信托財產(chǎn)的原始所有者，其擁有的最主要權(quán)利是信托財產(chǎn)的授予權(quán)。 15.投資者可以在任何時候申購和贖回的基金是( )。 A、開放式基金 、封閉式基金B(yǎng)C、交易所交易基金 D、對沖基金 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第3節(jié)資本市場及其構(gòu)成 【答案】：A 【解析】： 本題考查證券投資基金的類型。開放式基金設(shè)立之后，投資者可以隨時申購和贖回基金份額，因此基金規(guī)模不固定。 16.出賣人和承租人是同一人的融資租賃業(yè)務(wù)是( )。 A、直接租賃 B、委托租賃 C、轉(zhuǎn)租賃 D、回租 點擊展開答案與解

11、析 【知識點】：第6章第4節(jié)金融租賃公司的業(yè)務(wù)運營 【答案】：D 【解析】： 本題考查回租的概念?；刈馐侵赋鲑u人和承租人是同一人的融資租賃。 17.將信托分為民事信托和商事信托的依據(jù)是( )。 A、信托利益歸屬的不同 B、受托人身份的不同 C、信托設(shè)立目的的不同 D、委托人人數(shù)的不同 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第1節(jié)信托的概念與功能 【答案】：B 【解析】： 本題考查信托的分類。根據(jù)受托人身份的不同，信托分為民事信托和商事信托。 18.( )是指期權(quán)費減去內(nèi)在價值后剩余的部分。 A、期權(quán)的內(nèi)涵價值 B、期權(quán)的合約價值 C、期權(quán)的執(zhí)行價值 D、期權(quán)的時間價值 點擊展開答案與解析【知識

12、點】：第7章第1節(jié)金融期權(quán) 【答案】：D 【解析】： 本題考查期權(quán)的時間價值。時間價值指的是期權(quán)費減去內(nèi)在價值部分以后的余值。 19.2010年8月，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布了信托公司凈資產(chǎn)管理辦法。該辦法標(biāo)志著我國信托業(yè)的監(jiān)管模式在經(jīng)歷了準(zhǔn)入監(jiān)管、業(yè)務(wù)監(jiān)管兩個階段后，進入資本監(jiān)管的新階段，行業(yè)監(jiān)管將從原先的窗口指導(dǎo)和行政調(diào)控轉(zhuǎn)變?yōu)? ) A、窗口指導(dǎo) B、行政調(diào)控 C、市場調(diào)控 D、計劃調(diào)控 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第1節(jié)信托市場及其體系 【答案】：C 【解析】： 2010年8月，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會發(fā)布了信托公司凈資產(chǎn)管理辦法，建立了以凈資產(chǎn)為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系，

13、加強信托公司風(fēng)險監(jiān)管。該辦法標(biāo)志著我國信托業(yè)的監(jiān)管模式在經(jīng)歷了準(zhǔn)入監(jiān)管、業(yè)務(wù)監(jiān)管兩個階段后，進入資本監(jiān)管的新階段，行業(yè)監(jiān)管將從原先的窗口指導(dǎo)和行政調(diào)控轉(zhuǎn)變?yōu)槭袌稣{(diào)控。 20.廠商系融資租賃公司的服務(wù)對象主要是( )。 A、特大型企業(yè)或項目 B、母公司的特定銷售對象 C、中小企業(yè) D、第三產(chǎn)業(yè) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第3節(jié)我國融資租賃市場體系 【答案】：B 【解析】： 本題考查廠商系融資租賃公司。廠商系融資租賃公司定位于服務(wù)母公司的特定銷售對象。 21.以( ) 調(diào)控為核心的貨幣政策調(diào)控是金融宏觀調(diào)控的重要手段和內(nèi)容。 A、匯率 B、利率 C、價格 D、通脹水平 點擊展開答案與解

14、析【知識點】：第2章第5節(jié)我國利率市場化的進程 【答案】：B 【解析】： 以利率調(diào)控為核心的貨幣政策調(diào)控是金融宏觀調(diào)控的重要手段和內(nèi)容。自1998年起，我國貨幣政策調(diào)控逐步由直接調(diào)控向間接調(diào)控轉(zhuǎn)變。2012年金融業(yè)發(fā)展和改革“十二五”規(guī)劃明確要求“完善市場化的間接調(diào)控機制，逐步增強利率、匯率等價格杠桿的作用，推進貨幣政策從以數(shù)量型調(diào)控為主向以價格型調(diào)控為主轉(zhuǎn)型”。近年來，中國人民銀行積極創(chuàng)新，陸續(xù)推出了常備借貸便利、中期借貸便利、抵押補充貸款等新型貨幣政策工具，并探索常備借貸便利利率發(fā)揮利率走廊上限的作用，加快建設(shè)適應(yīng)市場需求的利率形成和調(diào)控機制。與此同時。中國人民銀行還不 22.保險公司與投

15、保人、被保險人及受益人通過保險合同建立的主體間的權(quán)利義務(wù)去律關(guān)系,適用保險( )法律規(guī)范 A、商事 B、刑事 C、民事 D、行政 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第4節(jié)保險業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容 【答案】：C 【解析】： 保險公司與投保人、被保險人及受益人通過保險合同建立的主體間的權(quán)利義務(wù)法律關(guān)系,適用保險民事法律規(guī)范。 23.金融工具在金融市場上能夠迅速轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力是指金融工具的( )。 A、期限性 B、流動性 C、收益性 D、風(fēng)險性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第1節(jié)金融市場的含義與構(gòu)成要素 【答案】：B 【解析】： 本題考查金融工具的性質(zhì)。金融工具的流動性是指

16、金融工具在金融市場上能夠迅速地轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金而不致遭受損失的能力。 收購公司通常事先與目標(biāo)公司經(jīng)營者接觸，愿意給目標(biāo)公司提出比較公道的價格，提供24.較好的條件，雙方在相互認可的基礎(chǔ)上協(xié)商制定收購計劃的并購方式被稱為( )。 A、白衣騎士 B、黑衣騎士 C、要約收購 D、杠桿收購 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)并購業(yè)務(wù) 【答案】：A 【解析】： 本題考查白衣騎士的概念。收購公司通常事先與目標(biāo)公司經(jīng)營者接觸，愿意給目標(biāo)公司提出比較公道的價格，提供較好的條件，雙方在相互認可的基礎(chǔ)上協(xié)商制定收購計劃的并購方式被稱為白衣騎士。 25.我國的公開市場操作中，中國人民銀行向一級交易商賣出有價證券

17、，并約定在未來特定日期買回有價證券，這種交易行為稱為( )。 A、現(xiàn)券買斷 B、現(xiàn)券賣斷 C、正回購 D、逆回購 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第2節(jié)我國的貨幣政策 【答案】：C 【解析】： 我國貨幣政策工具中的正回購是指中國人民銀行向一級交易商賣出有價證券，并約定在未來特定日期買回有價證券的交易行為，是從市場收回流動性的操作，正回購到期則為向市場投放流動性的操作。逆回購是指中國人民銀行向一級交易商購買有價證券。并約定在未來特定日期將有價證券賣給原一級交易商的交易行為，為向市場上投放流動性的操作，逆回購到期則為從市場收回流動性的操作。 26.在銀行業(yè)監(jiān)管中，現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)是( )檢查。

18、 A、風(fēng)險性 B、合規(guī)性 C、有效性 D、適宜性 點擊展開答案與解析 銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法節(jié)4第章9：第【知識點】【答案】：B 【解析】： 銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法包括：非現(xiàn)場監(jiān)督。非現(xiàn)場監(jiān)督建立在對單個銀行并表的基礎(chǔ)上，包括審查和分析各種報告和統(tǒng)計報表。現(xiàn)場檢查?，F(xiàn)場檢查包括合規(guī)性和風(fēng)險性檢查兩大方面。合規(guī)性檢查永遠是現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)。除了銀行監(jiān)管機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查外，還可以委托外部力量來實施現(xiàn)場檢查。并表監(jiān)管。并表監(jiān)管包括境內(nèi)外業(yè)務(wù)、表內(nèi)外業(yè)務(wù)和本外幣業(yè)務(wù)。監(jiān)管評級。銀行機構(gòu)評級是用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)來識別和度量風(fēng)險。 27.通貨緊縮是指( )。 A、物價水平的全面持續(xù)上漲 B、物價水平的全面持

19、續(xù)下跌 C、生產(chǎn)成本的全面持續(xù)上漲 D、生產(chǎn)成本的全面持續(xù)下跌 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第3節(jié)通貨緊縮及其治理 【答案】：B 【解析】： 本題考查通貨緊縮的概念。通貨緊縮是指物價水平的全面持續(xù)下跌。 28.證券發(fā)行完一段時間后，為了使該證券具備良好的流通性，投資銀行常以( )身份買賣證券，以維持其承銷的證券上市流通后的價格穩(wěn)定。 A、證券經(jīng)紀(jì)商 B、證券交易商 C、證券自營商 D、證券做市商 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第1節(jié)投資銀行的功能 【答案】：D 【解析】： 本題考查證券交易中投資銀行所扮演的角色。證券發(fā)行完以后的一段時間內(nèi)，為了使該證券具備良好的流通性，投資銀

20、行常以證券做市商的身份買賣證券，以維持其承銷的證券上市流通后的價格穩(wěn)定。 29.某離岸金融中心將離岸金融業(yè)務(wù)與國內(nèi)金融業(yè)務(wù)分開，對居民的存放業(yè)務(wù)與對非居民的業(yè)務(wù)分開，該中心屬于( )。 A、倫敦型中心 B、紐約型中心 、開曼型中心CD、避稅港型中心 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第5節(jié)離岸金融市場概述 【答案】：B 【解析】： 本題考查離岸金融中心的類型。紐約型中心是指對居民的存放業(yè)務(wù)與對非居民的業(yè)務(wù)分開，離岸金融業(yè)務(wù)與國內(nèi)金融業(yè)務(wù)分開，又稱為分離型中心。 30.一年期零息債券的票面金額為100元，如果現(xiàn)在購買價格為92元，則到期收益率為( )。 A、8 B、10 C、87 D、11

21、2 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第3節(jié)到期收益率 【答案】：C 【解析】： 零息債券不支付利息，折價出售，到期按照債券面值兌現(xiàn)。P= 31.本幣貶值以后，以外幣計價的出口商品與勞務(wù)的價格下降，以本幣計價的進口商品與勞務(wù)的價格上漲，從而( )。 A、刺激出口和進口，減少經(jīng)常項目逆差 B、限制出口和進口增加經(jīng)常項目逆差 C、刺激出口，限制進口,減少經(jīng)常項目逆差 D、限制出口，刺激進口，增加經(jīng)常項目順差 點擊展開答案與解析 【知識點】：第10章第1節(jié)匯率的決定與變動 【答案】：C 【解析】： 本題考查本幣貶值的影響。本幣貶值以后，以外幣計價的出口商品與勞務(wù)的價格下降，所以會使本國出口的商品

22、在國際市場上更有競爭力，從而可以刺激出口。以本幣計價的進口商品與勞務(wù)的價格上漲，商品進口價格上升，所以會使進口減少。出口的增加和進口的減少，使經(jīng)常項目逆差減少或者增加經(jīng)常項目順差。 32.根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列不屬于不良貸款的是( ) 、關(guān)注類貸款A(yù)B、次級類貸款 C、損失類貸款 D、可疑類貸款 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：A 【解析】： 目前采用的貸款五級分類方法，是根據(jù)風(fēng)險發(fā)生的可能性，將貸款劃分為正常、關(guān)注、次級、可疑、損失五個等級。不良貸款是五級分類的后三類，即次級類貸款、可疑類貸款和損失類貸款。 33.最典型的間

23、接金融機構(gòu)是( )。 A、證券公司 B、商業(yè)銀行 C、投資銀行 D、保險公司 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第1節(jié)金融機構(gòu)的類型 【答案】：B 【解析】： 本題考查間接金融機構(gòu)。商業(yè)銀行是最典型的間接金融機構(gòu)。 34.名義利率和實際利率是按照( )來劃分的。 A、利率的決定方式 B、利率的真實水平 C、借貸主體的不同 D、計算利率的期限單位 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第1節(jié)利率概述 【答案】：B 【解析】： 按利率的真實水平劃分。利率可分為名義利率與實際利率。 35.在信用衍生品中，如果信用風(fēng)險保護買方向信用風(fēng)險保護賣方定期支付固定費用或一次性支付保險費，當(dāng)信用事件發(fā)生時，

24、賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分，則該種信用衍生品是( )。 (CDO) 、信用違約互換AB、信用違約互換(CDS) C、債務(wù)擔(dān)保憑證(CDO) D、債務(wù)擔(dān)保憑證(CDS) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第4節(jié)主要的金融衍生品 【答案】：B 【解析】： 本題考查信用違約互換。信用違約互換(CDS)是最常用的一種信用衍生品。合約規(guī)定，信用風(fēng)險保護買方向信用風(fēng)險保護賣方定期支付固定的費用或者一次性支付保險費，當(dāng)信用事件發(fā)生時，賣方向買方賠償因信用事件所導(dǎo)致的基礎(chǔ)資產(chǎn)面值的損失部分。 36.( )即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券，發(fā)行

25、結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人，承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險。 A、余額包銷 B、混合推銷 C、盡力推銷 D、全額包銷 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù) 【答案】：C 【解析】： 盡力推銷，也稱代銷。盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人，按照規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人承銷商不承擔(dān)發(fā)行風(fēng)險。采用這種方式時投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費。 37.下列不屬于商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則的是( ) A、流動性原則 B、政策性原則 C、效益性原則 D、安全性原則 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第1節(jié)

26、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的原則和關(guān)系 【答案】：B 【解析】： 商業(yè)銀行以安全性、流動性和效益性為經(jīng)營原則。 為使資本充足率與商業(yè)銀行面對的主要風(fēng)險更加緊密地聯(lián)系在一起，巴塞爾協(xié)議在最低38.資本要求中，提出( )。 A、外部評級法 B、流動性狀況評價法 C、內(nèi)部評級法 D、資產(chǎn)安全狀況評級法 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第2節(jié)金融風(fēng)險管理的國際規(guī)則：”巴塞爾協(xié)議 與巴塞爾協(xié)議 【答案】：C 【解析】： 巴塞爾協(xié)議在最低資本要求中，提出內(nèi)部評級法，使資本充足率與銀行面對的主要風(fēng)險更緊密地聯(lián)系在一起。 39.在經(jīng)營管理過程中，商業(yè)銀行采取各種措施對風(fēng)險可能造成的損失加以彌補，這種風(fēng)險管理策略

27、為( )。 A、風(fēng)險抑制 B、風(fēng)險對沖 C、風(fēng)險轉(zhuǎn)移 D、風(fēng)險補償 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第3節(jié)風(fēng)險管理 【答案】：D 【解析】： 本題考查商業(yè)銀行風(fēng)險管理的主要策略。商業(yè)銀行常用的風(fēng)險管理策略有六種，即風(fēng)險預(yù)防、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險對沖、風(fēng)險抑制和風(fēng)險補償。其中，風(fēng)險補償是指商業(yè)銀行采取各種措施對風(fēng)險可能造成的損失加以彌補。 40.在經(jīng)濟學(xué)中,充分就業(yè)并不等于社會勞動力100%就業(yè),通常將( )排除 A、摩擦性失業(yè)和自愿失業(yè) B、摩擦性失業(yè)和非自愿失業(yè) C、周期性失業(yè)和自愿失業(yè) D、摩擦性失業(yè)和周期性失業(yè) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第2節(jié)貨幣政策的目標(biāo)與工具

28、【答案】：A ：【解析】充分就業(yè)是指有能力并愿意參加工作者，都能在較合理的條件下，隨時找到適當(dāng)?shù)墓ぷ鳌＝?jīng)濟學(xué)中的充分就業(yè)并不等于社會勞動力的100% 就業(yè)，通常是將兩種失業(yè)排除在外:一是摩擦性失業(yè)，即由短期內(nèi)勞動力供求失調(diào)或季節(jié)性原因而造成的失業(yè);二是自愿失業(yè)，即工人不愿意接受現(xiàn)行的工資水平而造成的失業(yè)。 二、多選題 1.融資租賃合同中，出租人的義務(wù)包括( )。 A、及時支付貨款 B、收取貨款 C、購買租賃物 D、租賃期滿取得租賃物所有權(quán) E、對租賃標(biāo)的物及供貨方的選擇權(quán) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第3節(jié)融資租賃合同 【答案】：A,C 【解析】： 出租人的權(quán)利與義務(wù)包括：購買租賃物

29、的義務(wù)；在租期內(nèi)享有租賃物的所有權(quán)；按合同規(guī)定收取租金的權(quán)利；合同期滿，若承租人不續(xù)租或留購，有收回租賃資產(chǎn)的權(quán)利；根據(jù)租賃合同及時支付貨款；保證租期內(nèi)承租人對租賃物的充分使用權(quán)。 (融資租賃合同涉及三方當(dāng)事人：為租賃交易提供資金融通的出租人、選擇租賃物并支付租金的承租人，為出租人提供租賃物的供應(yīng)商(出賣人)。這里的出租人支付貨款義務(wù)是指出租人向租賃物的供應(yīng)商支付貨款) 2.貨幣市場基金不得投資于以下金融工具( )。 A、股票 B、現(xiàn)金 C、可轉(zhuǎn)換債券 D、剩余期限超過397天的債券 E、流通受限的證券 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第3節(jié)證券投資基金的類別 【答案】：A,C,D,E

30、【解析】： 本題考查貨幣市場基金不得投資的金融工具。按照貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法以及其他有關(guān)規(guī)定，貨幣市場基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具：(1)現(xiàn)金；(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的(4)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券：其他具有良好流動性的貨幣市場工具。貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票；(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；(3)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個 3.存款創(chuàng)造倍數(shù)的實現(xiàn)要基于假設(shè)條件，這些假設(shè)條件主要有( )。 A、固定匯率制

31、度 B、全額準(zhǔn)備金制度 C、部分準(zhǔn)備金制度 D、券款對付結(jié)算制度 E、非現(xiàn)金結(jié)算制度 點擊展開答案與解析 【知識點】：第8章第2節(jié)多倍存款創(chuàng)造 【答案】：C,E 【解析】： 本題考查存款創(chuàng)造倍數(shù)的條件。存款創(chuàng)造倍數(shù)基于兩個假設(shè)：一是部分準(zhǔn)備金制度，二是非現(xiàn)金結(jié)算制度。 4.按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融機構(gòu)劃分為不同的類型。金融機構(gòu)的類型主要有( )。 A、直接金融機構(gòu)與間接金融機構(gòu) B、存款性金融機構(gòu)與非存款性金融機構(gòu) C、銀行與非銀行金融機構(gòu) D、政策性金融機構(gòu)與商業(yè)性金融機構(gòu) E、國有金融機構(gòu)和非國有金融機構(gòu) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第1節(jié)金融機構(gòu)的類型 【答案】：A,C,D

32、【解析】： 按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融機構(gòu)劃分為不同的類型。金融機構(gòu)的類型主要有：直接金融機構(gòu)與間接金融機構(gòu)、銀行與非銀行金融機構(gòu)、政策性金融機構(gòu)與商業(yè)性金融機構(gòu)，按照金融機構(gòu)所經(jīng)營金融業(yè)務(wù)的基本特征及其發(fā)展趨勢，金融機構(gòu)可以分為存款性金融機構(gòu)、投資性金融機構(gòu)、契約性金融機構(gòu)和政策性金融機構(gòu)。 5.凱恩斯認為,流動性偏好的動機包括( )。 A、交易動機 B、生產(chǎn)動機 C、儲蓄動機 D、預(yù)防動機 、投機動機E點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第2節(jié)幾種利率決定理論 【答案】：A,D,E 【解析】： 本題考查流動性偏好理論的知識，貨幣需求的變動取決于公眾的流動性偏好，其流動性偏好的動機包括交易

33、動機、預(yù)防動機和投機動機。 6.貨幣政策中介目標(biāo)承擔(dān)的功能主要有( )。 A、補充功能 B、測度功能 C、傳導(dǎo)功能 D、緩沖功能 E、調(diào)節(jié)功能 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第2節(jié)貨幣政策的傳導(dǎo)機制與中介指標(biāo) 【答案】：B,C,D 【解析】： 本題考查貨幣政策中介目標(biāo)承擔(dān)的功能。貨幣政策中介目標(biāo)有三種功能：測度功能、傳導(dǎo)功能和緩沖功能。 7.金融租賃公司主營的融資租賃業(yè)務(wù)可進一步分為( )的融資租賃業(yè)務(wù)。 A、公司自擔(dān)風(fēng)險 B、公司同其他機構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險 C、公司不承擔(dān)風(fēng)險 D、公司轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險 E、其他機構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險 點擊展開答案與解析 【知識點】：第6章第4節(jié)金融租賃公司的業(yè)務(wù)運營 【答案】

34、：A,B,C 【解析】： 金融租賃公司主營的融資租賃業(yè)務(wù)可進一步分為公司自擔(dān)風(fēng)險、公司同其他機構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險和公司不擔(dān)風(fēng)險的融資租賃業(yè)務(wù)。 8.金融工程相比傳統(tǒng)風(fēng)險管理的優(yōu)勢在于( )。 A、更高的準(zhǔn)確性和時效性 B、綜合性 、低成本CD、靈活性 E、延展性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第7章第1節(jié)金融工程概述 【答案】：A,C,D 【解析】： 本題考查金融工程的優(yōu)勢。金融工程相比傳統(tǒng)風(fēng)險管理的優(yōu)勢：(1)更高的準(zhǔn)確性和時效性。(2)低成本。(3)靈活性。 9.金融工具的風(fēng)險一般來源于( )。 A、信用風(fēng)險 B、聲譽風(fēng)險 C、操作風(fēng)險 D、政策風(fēng)險 E、市場風(fēng)險 點擊展開答案與解析 【知識點】

35、：第1章第1節(jié)金融市場的含義與構(gòu)成要素 【答案】：A,E 【解析】： 本題考查金融工具的性質(zhì)。金融工具的風(fēng)險一般來源于兩個方面：一是信用風(fēng)險；二是市場風(fēng)險。 10.貨幣政策的基本特征包括( )。 A、貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策 B、貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總需求的政策 C、貨幣政策是直接調(diào)控政策 D、貨幣政策主要是間接調(diào)控政策 E、貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟政策 點擊展開答案與解析 【知識點】：第9章第2節(jié)金融宏觀調(diào)控與貨幣政策概述 【答案】：A,B,D,E 【解析】： 本題考查貨幣政策的基本特征。貨幣政策的基本特征有：(1)貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策。(2)貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總需求的政策。(3)貨幣政策主要是間接調(diào)控政策。(4)貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟政策