2021年貿(mào)易公司融資計劃書

1、中國商業(yè)計劃書案例網(wǎng)xxx電商項目商業(yè)計劃書編制時間215年8月中國商業(yè)計劃書案例網(wǎng)目錄第一章項目概況 (1)1 項目名稱 (1)2 項目簡介 (1)3 項目核心優(yōu)勢 (1)4 戰(zhàn)略規(guī)劃 (1)5 融資方案 (1)6 財務(wù)評價 (1)第二章行業(yè)和市場分析 (2)1 我國網(wǎng)絡(luò)購物市場發(fā)展?fàn)顩r (2)1 我國網(wǎng)絡(luò)購物市場現(xiàn)狀分析 (2)2 我國大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)購物市場分析 (3)2 湖南省大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)購物市場分析 (5)3 長沙大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)購物市場分析 (5)4 大學(xué)生消費行為分析 (6)5 市場容量預(yù)測 (8)1 長沙市市場容量預(yù)測 (8)2 湖南省生活類網(wǎng)購市場容量預(yù)測 (9)3 全國生活類網(wǎng)購市場容量

2、預(yù)測 (11)6 競爭對手分析 (13)第三章產(chǎn)品與服務(wù) (15)1 項目簡介 (15)2 項目試運營情況 (15)3 xxx商城 (17)4 線下體驗店 (18)5 增值服務(wù) (19)第四章商業(yè)模式 (2)1 商業(yè)模式 (2)2 盈利模式 (2)第五章戰(zhàn)略規(guī)劃 (21)1 項目核心優(yōu)勢 (21)2 戰(zhàn)略目標(biāo) (21)第六章營銷策略 (22)1 推廣策略 (22)1 線上推廣 (22)2 線下推廣 (22)2 品牌策略 (22)3 渠道策略 (22)第七章組織結(jié)構(gòu)及管理團隊 (23)1 組織結(jié)構(gòu) (23)2 管理團隊 (23)第八章投資估算 (24)1 資金籌措方案 (24)2 資金使用計劃

3、(24)3 退出機制 (24)第九章財務(wù)預(yù)測 (25)1 財務(wù)假設(shè).錯誤!未定義書簽。2 財務(wù)預(yù)測.錯誤!未定義書簽。1 收入預(yù)測.錯誤!未定義書簽。2 成本預(yù)測.錯誤!未定義書簽。3 利潤預(yù)測.錯誤!未定義書簽。4 凈現(xiàn)金流量預(yù)測.錯誤!未定義書簽。3 財務(wù)分析.錯誤!未定義書簽。第十章風(fēng)險分析 (26)1.1 技術(shù)風(fēng)險與控制.錯誤!未定義書簽。1.2 財務(wù)風(fēng)險與控制.錯誤!未定義書簽。1.3 質(zhì)量風(fēng)險與控制.錯誤!未定義書簽。1.4 產(chǎn)品風(fēng)險與控制.錯誤!未定義書簽。第一章項目概況1 項目名稱2 項目簡介3 項目核心優(yōu)勢4 戰(zhàn)略規(guī)劃5 融資方案6 財務(wù)評價第二章行業(yè)和市場分析1 我國網(wǎng)絡(luò)購

4、物市場發(fā)展?fàn)顩r1 我國網(wǎng)絡(luò)購物市場現(xiàn)狀分析214年我國網(wǎng)購市場交易規(guī)模達(dá)到8萬億，增長47。根據(jù)國家統(tǒng)計局214年全年社會消費品零售總額數(shù)據(jù)，214年網(wǎng)購交易額大致相當(dāng)于社會消費品零售總額的1.7，年度線上滲透率首次突破1。圖 1 21-214年我國網(wǎng)購交易金額截至214年12月，我國網(wǎng)絡(luò)購物用戶規(guī)模達(dá)到61億，較213年底增加5953萬人，增長率為17%。網(wǎng)購用戶規(guī)模的快速擴張為網(wǎng)購市場的發(fā)展奠定了良好的用戶基礎(chǔ)，釋放著巨大的市場潛力。圖 2 213-214年網(wǎng)絡(luò)購物用戶規(guī)模及使用率中國互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)信息中心發(fā)布的21年中國網(wǎng)絡(luò)購物市場研究報告對網(wǎng)民購買的商品類型進行了細(xì)分，其中服裝鞋帽是網(wǎng)絡(luò)購物

5、市場最熱門的銷售品類，其購買人群占76%。其次是日用百貨和電腦、通訊數(shù)碼產(chǎn)品及配件，所占比例分別為41%和43%。圖 3 213年我國網(wǎng)絡(luò)購物市場用戶購買商品品類分布2 我國大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)購物市場分析據(jù)中華人民共和國教育部統(tǒng)計，截止214年，在學(xué)研究生1877萬人，研究生招生613萬人，畢業(yè)研究生559萬人；普通高等教育本專科在校生2547萬人，招生724萬人，畢業(yè)生6537萬人。即我國接受高等教育的在校生高達(dá)27347萬人，以大學(xué)生為代表的年輕一代，不僅是我國最活躍的消費群體，而且在不久的將來也將成為我國最具消費潛能的核心消費群體。213年支付寶發(fā)布首個個性化對賬單大學(xué)生對賬單，詳細(xì)呈現(xiàn)了大學(xué)生

6、每月在網(wǎng)絡(luò)上的收支狀況、消費結(jié)構(gòu)，數(shù)據(jù)顯示，全國超過55%的在校大學(xué)生加入網(wǎng)購大軍，大學(xué)生僅網(wǎng)上月平均支出一項就達(dá)到55元。以此為依據(jù)，初步預(yù)估我國大學(xué)生的網(wǎng)購人數(shù)為1586萬人，每年網(wǎng)購的總支出184億元，市場規(guī)模巨大。從細(xì)分來看，不同性別、不同學(xué)制、不同學(xué)校、不同地域的大學(xué)生每月在網(wǎng)上的支出也存在差別。全國男大學(xué)生平均每月網(wǎng)上支出83元，遠(yuǎn)高于女生的68元；碩士及以上學(xué)歷、本科、?？粕拿吭戮W(wǎng)上支出分別為1222元、567元、484元；211高校人均支出838元，非211高校的這一金額為546元。2 湖南省大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)購物市場分析湖南省現(xiàn)有普通高等學(xué)校19所，其中本科院校36所，專科院校7所

7、，高職院校66所。據(jù)214年湖南省國民經(jīng)濟和社會發(fā)展統(tǒng)計公報統(tǒng)計，湖南省在學(xué)研究生6萬人，普通本?？圃谛Ｉ?16萬人，接受高等教育的在?？?cè)藬?shù)為12.2萬人。支付寶發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，湖南的大學(xué)生平均每月網(wǎng)上支出63元，則可推算出湖南省大學(xué)生每年的網(wǎng)上總支出約為87億元，市場容量龐大。細(xì)分來看，研究生及以上學(xué)歷的學(xué)生網(wǎng)上支出位居榜首的是湖南師范大學(xué)，人均每月支出1154元；湖南農(nóng)業(yè)大學(xué)以人均63元的支出金額位居本科學(xué)生第一；專科院校中人均每月支出排第一位的是湖南電子科技職業(yè)學(xué)院，金額為117元。3 長沙大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)購物市場分析長沙的高等教育比較發(fā)達(dá)，全市普通高校5所，其中4所211工程“重點大學(xué)”即

8、國防科學(xué)技術(shù)大學(xué)、中南大學(xué)、湖南大學(xué)和湖南師范大學(xué)，3所進入985工程，在數(shù)量上僅次于北京、上海，其中中南大學(xué)是湖南唯一的一所副部級高校。據(jù)214年長沙市國民經(jīng)濟和社會發(fā)展統(tǒng)計公報統(tǒng)計，長沙市在校研究生24萬人，增長%，普通高校在校學(xué)生575萬人，比上年增長2%。接受高等教育的在?？?cè)藬?shù)為599萬人。網(wǎng)購消費數(shù)據(jù)顯示，長沙大學(xué)生網(wǎng)購族人均年消費支出達(dá)2822元，每年的網(wǎng)購次數(shù)有35筆。長沙女大學(xué)生網(wǎng)購年均消費額為2856元，一年消費37次，男大學(xué)生的支出額是2781元，一年消費34次。計算可知，長沙大學(xué)生每年的網(wǎng)購消費金額17億左右，從學(xué)校來看，中南大學(xué)通過支付寶的網(wǎng)上消費占長沙所有大學(xué)生的1

9、51%，湖南大學(xué)和中南林業(yè)科技大學(xué)分別以1.42%、84%的比例位居第二和第三。圖 4長沙各學(xué)校網(wǎng)購消費比例4 大學(xué)生消費行為分析上海交通大學(xué)公共關(guān)系研究中心和上海交大社會調(diào)查中心聯(lián)合發(fā)布214年中國大學(xué)生消費行為與品牌認(rèn)知調(diào)查報告，報告對我國大學(xué)生每月平均消費金額進行了統(tǒng)計。結(jié)果表明，每個月消費支出在51元到1元之間的比例最高，為4.%，其次每月消費在11-15元之間的大學(xué)生，占比3%，每月消費在151-2元、21-25元以及25元以上較高消費水平的大學(xué)生分別占比14%、7和9%，僅有%的受訪大學(xué)生每月消費處于5元及以下的較低消費水平。圖 5我國大學(xué)生每月平均消費金額報告顯示，飲食占據(jù)大學(xué)生

10、每月消費支出的一半以上，其次為日用品、衣物和社交娛樂、通信交通費用和學(xué)習(xí)培訓(xùn)費用方面的支出。飲食超5%日用品1.5%衣物6%社交娛樂7%從性別來看，男生在飲食和數(shù)碼電子產(chǎn)品上的支出占比（分別為52%和2%）明顯高于女生（分別為48%和3%）；而在日用品和衣物的費用方面，女生（分別為14%和13%）明顯高于男生（5%和2%）。圖 6男生網(wǎng)購消費支出結(jié)構(gòu)圖圖 7女生網(wǎng)購消費支出結(jié)構(gòu)圖5 市場容量預(yù)測1 長沙市市場容量預(yù)測根據(jù)增長趨勢預(yù)測219年底，長沙市接受高等教育的在?？?cè)藬?shù)將達(dá)到696萬人，假定人均消費支出年平均增長率為5%，則保守推算出219年長沙大學(xué)生在日用品方面的支出將達(dá)14億元，網(wǎng)購的

11、總消費額28億元，市場潛力巨大。圖 8 長沙市211-219年普通高校及研究生在校人數(shù)圖 9 長沙市215-219年高等教育總?cè)藬?shù)圖 1 長沙市215-219年大學(xué)生日用品及網(wǎng)購支出額2 湖南省生活類網(wǎng)購市場容量預(yù)測隨著國家高等教育穩(wěn)步發(fā)展，湖南省接受高等教育的人數(shù)也維持在一個相對穩(wěn)定的比例逐年上升。初步預(yù)估到219年底，湖南省接受高等教育的在?？?cè)藬?shù)將達(dá)到137萬人，假定人均消費支出年平均增長率為5%，則保守推算出219年湖南省大學(xué)生在日用品方面的支出為29億元，網(wǎng)購的總消費額高達(dá)129億元，市場容量極為可觀。圖 11 湖南省211-219年普通高校及研究生在校人數(shù)圖 12 湖南省215-2

12、19年高等教育總?cè)藬?shù)圖 13 湖南省215-219年大學(xué)生日用品及網(wǎng)購支出額3 全國生活類網(wǎng)購市場容量預(yù)測隨著社會主義精神文明建設(shè)的加快，我國高等教育事業(yè)一直穩(wěn)步發(fā)展，全國接受高等教育的人數(shù)也維持在一個相對穩(wěn)定的比例逐年上升。初步預(yù)估到219年底，全國范圍內(nèi)接受高等教育的在?？?cè)藬?shù)將達(dá)到3414萬人，假定人均消費支出年平均增長率為5%，則保守推算出219年全國大學(xué)生在日用品方面的支出為639億元，網(wǎng)購的總消費額高達(dá)2862億元，市場潛力無窮。圖 14 全國211-219年普通高校及研究生在校人數(shù)圖 15全國215-219年高等教育總?cè)藬?shù)圖 16全國215-219年大學(xué)生日用品及網(wǎng)購支出額6 競

13、爭對手分析當(dāng)今時代，電子商務(wù)浪潮席卷全球, 電商已經(jīng)成為新一代零售業(yè)乃至第一產(chǎn)業(yè)和第二產(chǎn)業(yè)的重要交易平臺。伴隨著網(wǎng)絡(luò)購物市場的日益火爆，面向網(wǎng)購主力軍大學(xué)生的網(wǎng)購細(xì)分市場也逐漸開始發(fā)展壯大。本項目大學(xué)生特賣電商的競爭對手主要有俺來也、優(yōu)品庫等網(wǎng)站，競爭對手的優(yōu)劣勢以及與本項目的競爭關(guān)系如下表所示網(wǎng)站名稱優(yōu)勢劣勢與本項目競爭關(guān)系俺來也全業(yè)務(wù)延伸，構(gòu)建大學(xué)生生態(tài)文化社區(qū)承諾商品在29分鐘內(nèi)送到手并免運費缺乏核心競爭優(yōu)勢產(chǎn)品價格優(yōu)勢不夠凸顯不具有產(chǎn)品細(xì)分市場的優(yōu)勢湖南省范圍內(nèi)，目前只開拓了長沙市場優(yōu)品庫專一化經(jīng)營，主營大學(xué)生電子通信產(chǎn)品已經(jīng)擁有一定的大學(xué)生客戶資源產(chǎn)品價格優(yōu)勢不夠凸顯初期在主營業(yè)務(wù)上

14、沒有沖突后期本項目將根據(jù)發(fā)展方向決定是否進入大學(xué)生電子通信產(chǎn)品市場淘寶網(wǎng)市場份額占比最大，知名度高，客戶基礎(chǔ)雄厚，人流量大作為綜合性電商平臺，商品種類齊全并且數(shù)量繁多利用平臺上海量的數(shù)據(jù)，對用戶購買行為做相對全準(zhǔn)入門檻低，商品的質(zhì)量問題層出不窮，成為用戶的最大痛點。信息量龐大，用戶不能在短時間迅速獲得有價值的信息，用戶體驗度相對較差在目標(biāo)客戶群方面有較大的重合度相較于淘寶五大類目（女鞋、男鞋、女裝、男裝、箱包），日用品類目的交易份額占比并不重是項目初期的主要競爭對面的定性分析，實現(xiàn)精準(zhǔn)營銷無法完全保證的售后服務(wù)手。由此可見，本項目憑借一手價格、過硬的品質(zhì)、快速配送、線下體驗店與大學(xué)生服務(wù)互動的

15、優(yōu)勢，將在長沙乃至湖南省當(dāng)?shù)氐拇髮W(xué)生生活類網(wǎng)購市場贏得一席之地。第三章產(chǎn)品與服務(wù)1 項目簡介xxx電商秉承“高性價、富質(zhì)感”的宗旨，融入創(chuàng)新的理念，以提升大學(xué)生生活品質(zhì)為導(dǎo)向，在探索和整合guild模式的基礎(chǔ)上，提煉出適宜本項目的高性價比校園活動作為推廣的主要亮點。平臺致力于為大學(xué)生提供經(jīng)濟實惠、品質(zhì)過硬、新潮有趣、時尚美觀的日用品。項目采用“線上電商平臺+線下體驗店”的銷售模式，通過與上游供貨商直接對接，為大學(xué)生提供高質(zhì)低價的商品，并輔以線下服務(wù)，打造高性價比的大學(xué)生特賣電商平臺。2 項目試運營情況平臺通過一段時間的試運營，收效頗豐。并且始終遵循“追求完美，盡善盡美”的服務(wù)理念，在試運營期間

16、，根據(jù)運營情況及用戶的反饋意見，不斷進行平臺功能的完善和商品供應(yīng)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，以期為更好的打入大學(xué)生日用品網(wǎng)購市場做準(zhǔn)備。圍繞guild模式展開的校園推廣活動，是項目營銷的主要賣點和亮點。本項目通過對guild模式的提煉，已經(jīng)實踐了三種通過精煉并加以改良的校園活動（營銷類、宣傳類、興趣類），全部獲得成功并且成果超過預(yù)期。通過低成本、高性價比的學(xué)?；顒樱瑢崿F(xiàn)了精確粉絲的爆發(fā)性增長。案例1、營銷類活動以商品供應(yīng)商（不需要提供任何贊助費用）的身份參加師大商學(xué)院組織的營銷大賽（培養(yǎng)學(xué)生銷售能力的比賽），銷售小組共15組，時間一天半。通過在宣講會上向1多名選手宣傳平臺產(chǎn)品，最后共有13個小組選擇本平臺的產(chǎn)

17、品，并且在接下來的1天半中，銷售了9元的產(chǎn)品（沒有任何的促銷下，只耗費了2元左右的人力成本）。2、宣傳類活動在農(nóng)大的國際學(xué)院進行試點，贊助學(xué)院的知識競賽，贊助費為平臺產(chǎn)品（價值3元），以此獲得給會場8個左右的同學(xué)推廣的機會，并利用書簽的形式做了推廣，發(fā)出5張書簽，當(dāng)天成功獲得1多人的公眾號粉絲和32個訂單（12元左右），推廣成本價僅為35元，推廣效果明顯。興趣類活動以xxx的名義申請到了學(xué)?；顒?，舉辦了xxx草地音樂節(jié)。由于場地的限制，既定計劃是3人左右，活動舉辦的時候，僅展示了4分鐘就拿到5份申請，并且直接得到了琴行的贊助，省去了設(shè)備的費用，只需花費1元的人力成本，活動即大獲成功。并且根據(jù)同

18、學(xué)的反饋意見，大多數(shù)人希望多舉辦類似活動。3 xxx商城xxx商城作為線上電商平臺，主要進行大學(xué)生日常消費品的銷售。考慮到大學(xué)生的消費能力有限，商城以“價格”和“品質(zhì)”為導(dǎo)向，主要選擇價格適中、經(jīng)濟實惠的產(chǎn)品，并且為了保證產(chǎn)品的質(zhì)量夠硬、價格夠低，采取與生產(chǎn)廠家直接對接的形式，既保證了產(chǎn)品的貨物來源，又省去了中間環(huán)節(jié)不必要的經(jīng)銷費用，從而實現(xiàn)了產(chǎn)品銷售過程中真正的高性價比。平臺將以消費者需求為導(dǎo)向，根據(jù)市場情況及時調(diào)整商品結(jié)構(gòu)，從而實現(xiàn)與消費者需求的無縫對接?，F(xiàn)階段平臺銷售的商品根據(jù)種類初步劃分為六個板塊，當(dāng)季新品、生活日用、收納清潔、棉紡寢飾、學(xué)習(xí)文具、創(chuàng)意禮品。當(dāng)季新品當(dāng)季新品板塊主要是針對剛上架的新品進行密集且集中的宣傳，利用該板塊將新品快速推介給客戶，以求盡快打響新品的知名度。生活日用生活日用板塊展示的商品主要是大學(xué)生日常生活中常用的日用品，如牙刷、杯子、雨傘、臺燈、加濕器、鬧鐘等其他生活相關(guān)產(chǎn)品。收納清潔收納清潔板塊包括清潔和收納兩方面，主要產(chǎn)品包括起泡球、除臭劑、垃圾桶、收納箱、收納盒等。棉紡寢飾棉紡寢飾板塊主要提供和大學(xué)生寢室生活相關(guān)的特色商品，如樓梯墊、床簾、壁紙、坐墊等。學(xué)習(xí)文具學(xué)習(xí)文具板塊進行學(xué)習(xí)用品的展示，并根據(jù)大學(xué)生日常需求，分為文件整理、書簽貼紙、學(xué)習(xí)用具等三類用品。創(chuàng)意禮品結(jié)合大學(xué)生追趕潮流的心理設(shè)置創(chuàng)意禮品板塊，提供有新意、有特色