2020年年銀行行長工作總結(jié)范文

1、2020年年銀行行長工作總結(jié)范文2020年銀行行長工作總結(jié)范文2020年銀行行長工作總結(jié)范文 健全和完善內(nèi)控管理制度，是農(nóng)業(yè)銀行實現(xiàn)穩(wěn)健經(jīng)營、提高經(jīng)營 效益、防范化解風(fēng)險、確保安全發(fā)展的需要。近幾年來，我行在 內(nèi)控管理建設(shè)中，進(jìn)行了積極有效的探索，對增強(qiáng)我行業(yè)務(wù)競爭 能力，提高經(jīng)營管理水平發(fā)揮了積極的作用，取得了一些成績， 20年內(nèi)控綜合評價首次被評為一類行。但是我們也應(yīng)清醒地認(rèn)識我行內(nèi)控管理在執(zhí)行和落實上還存 在一些薄弱環(huán)節(jié)和突出的問題，制約著全行工作質(zhì)量的提升。現(xiàn) 就我行當(dāng)前和今后一段時期內(nèi)控管理工作談幾點設(shè)想。一、完善內(nèi)控主體建設(shè)建立內(nèi)控機(jī)制。要積極培育符合我行 實際的內(nèi)部控制文化，使內(nèi)

2、控意識和內(nèi)控文化滲透到每一位員工 思想深處，使內(nèi)控成為每位員工的自覺行為。熟悉自身崗位工作 的職責(zé)要求，理解和掌握內(nèi)控要點，及時發(fā)現(xiàn)問題和風(fēng)險，把這 些作為加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)的重要任務(wù)。完善風(fēng)險識別和評估體系。要認(rèn)真借鑒同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗，積 極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監(jiān)控、評價 和預(yù)警系統(tǒng)。重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)測和風(fēng)險提 示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行風(fēng)險提示制度。樹立正確的業(yè)務(wù)發(fā)展觀。要在追求盈利性的同時，重視安全 性和流動性，在追求業(yè)務(wù)高速發(fā)展同時，更重視風(fēng)險防范和內(nèi)控 建設(shè)。建立內(nèi)控信息聯(lián)絡(luò)機(jī)制。要建立完善內(nèi)部管理信息系統(tǒng)，為 內(nèi)控的設(shè)計、執(zhí)行、反饋提供信息保障。建

3、立內(nèi)控管理部門信息 聯(lián)絡(luò)和定期聯(lián)系機(jī)制，及時、真實、完整地傳遞監(jiān)管意圖、交流 信息、溝通問題。重視對管理人員的監(jiān)管。要加強(qiáng)對管理層、決策層的監(jiān)督控 制，解決控下不控上的不合理現(xiàn)象。把內(nèi)控文化建設(shè)納入高管 人員的管理，實行內(nèi)控問責(zé)制，促使其轉(zhuǎn)變觀念，發(fā)揮模范帶頭 作用。二、強(qiáng)化內(nèi)控責(zé)任落實加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。建立內(nèi)控組織機(jī)構(gòu)， 成立了以行長為組長、分管行長為副組長、各部門負(fù)責(zé)人為成員 的內(nèi)控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確職責(zé)和目標(biāo)，形成由行長負(fù)責(zé) 抓、分管領(lǐng)導(dǎo)具體抓、部門配合抓，層層抓落實的組織架構(gòu)，負(fù) 責(zé)全面組織協(xié)調(diào)、具體組織實施、擬定有關(guān)制度、內(nèi)控措施評估 和提交工作建設(shè)，切實加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，扎實采取有效措

4、施，為開 展內(nèi)控管理工作奠定堅實基礎(chǔ)。建立例會制度。全行要加強(qiáng)學(xué)習(xí)，熟練掌握各項規(guī)章制度， 做到有章可循，定期進(jìn)行風(fēng)險排查和案件分析；要晨鐘暮鼓地強(qiáng)化 防范意識，大事敵鐘，小事敲鼓，沒事敲木魚，做到警鐘長鳴。 要深刻吸取庾面典型的沉痛教訓(xùn)，未雨綢繆地完善預(yù)防措施；要加 強(qiáng)制度建設(shè)，不斷完善內(nèi)控管理制度，各部門要充分發(fā)揮指導(dǎo)、 監(jiān)督作用。強(qiáng)化部門自律監(jiān)管。業(yè)務(wù)主管部門要實施”一崗雙責(zé)”、發(fā)揮 再監(jiān)管作用，要強(qiáng)化授權(quán)管理，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，確保監(jiān)督不 流于形式；同時各業(yè)務(wù)主管部門制定確實可行的自律監(jiān)管檢查實施 方案，堅持自律監(jiān)管與自查自糾相結(jié)合、常規(guī)檢查與專項檢查相 結(jié)合，確保監(jiān)管檢查到位，不走過

5、場，不留監(jiān)管盲點；監(jiān)察部門要 對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行再監(jiān)管，使監(jiān)管真正落到實處，不斷提升有效監(jiān) 管水平。落實防控措滋。在日常經(jīng)營管理中，要注重對風(fēng)險點的防 范，全行員工都應(yīng)切記”隱患險于明露，防范勝于補(bǔ)牢，責(zé)任重于 泰山“。各業(yè)務(wù)部門要真正把各項防范工作落到實處，組織“飛行 隊”加強(qiáng)內(nèi)控管理工作檢查力度，做到邊檢查、邊通報、邊整改、 邊處理。具體做到以下幾點一是指定專門專人負(fù)責(zé)各項規(guī)章制度 的具體落實、實施；二是對上級行的各項制度認(rèn)真組織學(xué)習(xí)并及時 下達(dá)貫徹；三是針對檢查存在的薄弱環(huán)節(jié)、重點部位和業(yè)務(wù)開拓中 存在的問題，制定配套的措施和實施細(xì)則；四是對以前規(guī)章制度的 執(zhí)行情況進(jìn)行綜合考核，確定重點監(jiān)控

6、部位，進(jìn)行重點檢查;五是 配備專職監(jiān)管進(jìn)行檢查輔導(dǎo)，檢查輔導(dǎo)執(zhí)行規(guī)章制度中存在的問 題和漏洞，及時反饋信息。六是抓好整改落實。對各類檢查中發(fā) 現(xiàn)的存在問題要抓好后續(xù)跟蹤檢查，認(rèn)真分析問題產(chǎn)生的根源， 做到查找重點，對癥下藥，強(qiáng)力整治。對整改不到位進(jìn)行補(bǔ)缺補(bǔ) 漏，做到正視問題，認(rèn)真對待，逐條落實，確保規(guī)范；對能整改 的，當(dāng)場予以整改；對既成事實不能整改的從中吸取教訓(xùn)，有效防 范，嚴(yán)防邊改邊犯”、”改后再犯”的現(xiàn)象;確保整改工作取得一定 成效。七是嚴(yán)格追究責(zé)任。要真正提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力，就要 強(qiáng)化責(zé)任追究，完善懲誡問責(zé)制度，對存在問題整改不到位、有 章不循、屢禁不止的責(zé)任人要從嚴(yán)處理，建立”違章

7、責(zé)任登記制度 實行嚴(yán)格懲誡。監(jiān)察部門要加大執(zhí)法監(jiān)察力度，強(qiáng)化監(jiān)督檢 查，按照責(zé)任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原則嚴(yán)肅 對違法違紀(jì)人員的查處。三、強(qiáng)化各種規(guī)章制度的執(zhí)行力強(qiáng)化檢查。要重視檢查制度 落實情況的重要性，不要等上級布置時來抓檢查，或發(fā)生案件后 進(jìn)行檢查，而是應(yīng)該要做到常規(guī)性檢查，把執(zhí)行力作為各級管理 人員的首要職責(zé)，各業(yè)務(wù)主管部門要定期制訂檢查方案，事后的 檢查結(jié)果要書面報告行領(lǐng)導(dǎo)，以此作為考核職能部室工作質(zhì)量的 主要依據(jù)。一要提髙檢查頻率。安全保衛(wèi)、信貸、會計、科技、 員工行為檢查或考評等要訂出規(guī)劃，規(guī)定多少時間必須檢查一 次。二要確保檢查質(zhì)量。檢查之前要有檢查提綱，包括內(nèi)容

8、、要 求、檢查人員組成、目的要求等，檢查之后要有書面總結(jié)。三要突出風(fēng)險點檢查。全面檢查是需要的，但更重要的是應(yīng) 找準(zhǔn)風(fēng)險點，多搞一些突擊性的、專題性的、帶有苗頭性的、針 對性的檢查。嚴(yán)格問責(zé)。重獎之下必有勇夫，而重罰之下，必將使違規(guī)者 付出昂貴的代價，使之不敢違規(guī)。其內(nèi)容主要有業(yè)務(wù)主管部門有 無按規(guī)定組織本專業(yè)制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查，其方案和檢查質(zhì)量 結(jié)果，問題的整改情況的落實情況如何;檢查組人員有無做和事佬 情況，有無該查而不查，有無應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)，有無發(fā)現(xiàn)了未作 報告、未要求其進(jìn)行整改等情況。通過問責(zé)，對制度執(zhí)行不到位的，要提出批評。如造成損失 的，則視其損失情況進(jìn)行責(zé)任追究。同時，對制度執(zhí)

9、行有力的同 志要及時進(jìn)行表彰以弘揚(yáng)正氣。實施倒查。實踐表明各類問題大多暴露在基層，在操作人 員，但往往根在各級管理層，在于管理層管理不力，制度執(zhí)行力 不強(qiáng)。所以，執(zhí)行力的實施內(nèi)容應(yīng)加上實施嚴(yán)格的責(zé)任倒查制 度，建立檢查人員對檢查事實要負(fù)事實責(zé)任，以提髙檢查人員的 責(zé)任心和檢查質(zhì)量；各業(yè)務(wù)主管部門未加強(qiáng)管理、未按規(guī)定組織各 類檢查、未及時組織整改，而延誤時機(jī)造成損失的要倒查其責(zé) 任。定期輪崗。輪崗工作是銀監(jiān)會和上級行業(yè)管理部門的要求， 是案件專項治理的強(qiáng)制性要求，是防范各類風(fēng)險暴露和各種陳年 老帳的有效途經(jīng)，也是鍛煉人才、培養(yǎng)復(fù)合型人員的有效途經(jīng)。 由于我行員工無論何種崗位，都有一定的職權(quán)，所以

10、輪崗應(yīng)該是 全員的輪崗，但關(guān)鍵崗位的輪崗尤其必要。輪崗除了暴露問題外，也能約束有關(guān)人員違規(guī)的不良心態(tài)的 產(chǎn)生。信貸人員的輪崗，可以是管片管戶的輪崗，也可以是跨網(wǎng) 點輪崗。四、強(qiáng)化合規(guī)管理增強(qiáng)合規(guī)意識。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項 核心的風(fēng)險管理活動，是為適應(yīng)股份制改革和現(xiàn)代商業(yè)銀行公司 治理的需要。目前，我行內(nèi)控管理還存在諸多薄弱環(huán)節(jié)，迫切需 要增強(qiáng)合規(guī)意識，實施合規(guī)管理，有利于確立我行風(fēng)險管理核 心。開展合規(guī)管理是員工增強(qiáng)自我保護(hù)意識和能力的需要。全面 增強(qiáng)合規(guī)管理，以有效識別、防范和化解風(fēng)險為目的，避免因不 遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則而可能遭受法律制裁，監(jiān)管處罰，重大財 務(wù)損失風(fēng)險和聲譽(yù)損失風(fēng)險，確保

11、各項業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。加強(qiáng)合規(guī)評價。只有加強(qiáng)合規(guī)評價，才能及時發(fā)現(xiàn)各級行執(zhí) 行合規(guī)管理的好壞。合規(guī)評價的內(nèi)容主要由組織合規(guī)、權(quán)限合 規(guī)、制度合規(guī)、監(jiān)督合規(guī)和安全合規(guī)五個方面組成。組織合規(guī)主要評價崗位責(zé)任制度、學(xué)習(xí)制度、報告制度、休 假制度、回避制度等。權(quán)限合規(guī)主要評價執(zhí)行上級權(quán)限管理規(guī) 定、授權(quán)制度、各崗位權(quán)限。制度合規(guī)主要評價嚴(yán)格執(zhí)行各項規(guī) 章制度、依法合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作。監(jiān)督合規(guī)主要評價各級領(lǐng)導(dǎo) 履行檢查制度、主管人員落實檢查制度情況。安全合規(guī)主要評價 經(jīng)營安全的結(jié)果，防止各類案件的發(fā)生。提升合規(guī)管理水平。強(qiáng)化規(guī)章制度的學(xué)習(xí)和執(zhí)行，正確運(yùn)用 規(guī)章制度和合規(guī)操作。構(gòu)建合規(guī)管理平臺，把制度執(zhí)行落實

12、到操 作層面，將合規(guī)風(fēng)險發(fā)生的概率降到最低。加強(qiáng)對制度和操作合 規(guī)性的監(jiān)督和再監(jiān)督，主要是對各業(yè)務(wù)主管部門及人員進(jìn)行自 查、檢查、督促是否執(zhí)行各項制度的落實，監(jiān)督保障部門及人員 應(yīng)強(qiáng)化再監(jiān)督管理職能。建立存在問題的整改機(jī)制、重視違規(guī)問 題的后續(xù)檢查，突出抓好存在問題的整改。建立部門合規(guī)協(xié)作機(jī) 制，強(qiáng)化部門之間的協(xié)調(diào)配合與互動，確保合規(guī)管理的效率與質(zhì) 量。五、改進(jìn)內(nèi)控激勵和考評制度實現(xiàn)激勵與風(fēng)險約束的平衡。 內(nèi)部控制是對內(nèi)部各職能部門及工作人員的業(yè)務(wù)活動進(jìn)行風(fēng)險監(jiān) 控、制度管理和相互制約的方法和措施。內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為 實現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實施一系列制度程序和方法，對風(fēng)險 進(jìn)行事前防范、事

13、中控制、事后監(jiān)督和糾正的動態(tài)過程和機(jī)制。 建立科學(xué)的激勵與約束機(jī)制的重點應(yīng)該是以建立薪酬與經(jīng)營績效 和個人業(yè)績相聯(lián)系的機(jī)制為原則，建立科學(xué)合理的分層面績效評 價體系的基礎(chǔ)上，對工作人員實行與其業(yè)績相掛鉤的多維激勵機(jī) 制。實現(xiàn)激勵方式多樣化。激勵供給方式要克服過去單一的物質(zhì) 激勵，而是要采取物質(zhì)激勵和精神激勵相結(jié)合。為全體員工提供 各種必要的保障。物質(zhì)激勵是除績效工資，獎金外，還包括各種 補(bǔ)貼、假期、培訓(xùn)機(jī)會、辦公、生活等方面的福利。精神激勵是 要將農(nóng)行在業(yè)務(wù)經(jīng)營管理凝聚的企業(yè)理念轉(zhuǎn)化為全行員工的共同 價值觀和精神家園，讓個人的成長與農(nóng)行的發(fā)展生死相依，讓每 個員工樂在其中。實現(xiàn)激勵考核以積分結(jié)

14、果為重要依據(jù)。推行全員違規(guī)積分考 核制度，根據(jù)中國農(nóng)業(yè)銀行員工違返規(guī)章制度處理辦法、中國農(nóng) 業(yè)銀行審計處罰處理暫行辦法以及總行關(guān)于案件防范工作指引等 有關(guān)制度規(guī)定制定，對單位、部門或員工違反各種規(guī)章制度，但 不足以按照其他各種處理辦法進(jìn)行處理的輕微違規(guī)行為進(jìn)行積 分。在積分對象上從柜臺人員，擴(kuò)大到營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、會計主 管、客戶經(jīng)理等各崗位人員，使每一項次違規(guī)違章都留下痕跡。 在一年的積分考核周期內(nèi)，根據(jù)不同類別人員不同的總積分標(biāo) 準(zhǔn)，分別給予相應(yīng)的處理。六、提高整體風(fēng)險防控能力加強(qiáng)對領(lǐng)導(dǎo)干部合規(guī)經(jīng)營意識和 能力的培訓(xùn)。每年都要制定合規(guī)教育學(xué)習(xí)活動方案，采取自學(xué)和 集中學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式，有計劃

15、、有步驟地學(xué)習(xí)有關(guān)法律、法 規(guī)，學(xué)習(xí)金融政策和各項規(guī)章制度，學(xué)習(xí)合規(guī)手冊和行為準(zhǔn)則， 認(rèn)真剖析農(nóng)行乃至整個金融系統(tǒng)的典型案件，向領(lǐng)導(dǎo)干部灌輸主 動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造效益的理念。開展合規(guī)宣講教育，提高廣大員工合規(guī)經(jīng)營和防范案件能 力。強(qiáng)化規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，是員工熟悉政策、規(guī)章制度，正確 運(yùn)用規(guī)章制度和合規(guī)操作的前提，把法規(guī)和準(zhǔn)則作為合規(guī)的依 據(jù)，讓廣大員工自覺遵守和執(zhí)行，才能從源頭上防范合規(guī)風(fēng)險。 學(xué)習(xí)的內(nèi)容為各個時期的政策、法規(guī)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，使員工懂得自 己在工作中有所為，有所不為蔦增強(qiáng)員工的合規(guī)操作意識，嚴(yán) 格操作程序，堅決克服”大錯不犯，小錯不斷的違規(guī)行為，防止 案件的發(fā)生。創(chuàng)新培訓(xùn)方式，提高針

16、對性和效果。培訓(xùn)方式要克服過去一 言堂的老方式，要采取靈活多樣的培訓(xùn)方式。首先針對不同的內(nèi) 容采取不同的培訓(xùn)方式。其次，要針對不同的對象采取不同的方 式。再次，要針對不同的時期采取不同的方式，從而提高培訓(xùn)效 果。七、創(chuàng)造良好的內(nèi)控環(huán)境堅持正確價值引導(dǎo)，加強(qiáng)員工政治 思想工作。思想政治工作是一切工作的生命線。任何時期都要注 重員工的政治思想工作。要加強(qiáng)對員工的世界觀、人生觀、價值 觀的教育，堅持不懈地進(jìn)行安全形勢教育、典型案例教育、規(guī)章 制度教育，通過多種形式和方法切實抓好風(fēng)險教育工作，提高全 行員工的安全防范意識和遵紀(jì)守法觀念，做到警鐘長鳴。加強(qiáng)改革政策的銜接和配套，從根本上保障員工基本權(quán)益。

17、 各級行要增強(qiáng)員工的親和力和凝聚力，要關(guān)心員、愛護(hù)員工，時 刻把員工的困難和冷暖掛在心頭，了解他的想法，傾聽他的呼 聲，掌握他們處境，全心全意解決員工工作、生活、學(xué)習(xí)等方面 的實際困難。針對當(dāng)前農(nóng)行改革、機(jī)制轉(zhuǎn)化中存在的一些矛盾和 問題，要深入實際調(diào)查研究，及時了解員工的思想動向和行為排 查，做到及時化解各種矛盾。大力倡導(dǎo)新的用人觀，激發(fā)員工積極性和能動性。人是生產(chǎn) 力中最活躍的因素，任何事情都是通過人做的。因此，要充分認(rèn) 識選人用人的重要性，要做到尊重人、培養(yǎng)人、使用人相結(jié)合。 各級領(lǐng)導(dǎo)要做到尊重知識、尊重人才，只有這樣，才能留得住人 才，通過搭建舞臺，不間斷的有效培訓(xùn)，開發(fā)員工的智慧和精神 諸能，使之最大限度地釋放能量，實現(xiàn)其價值。更要合理使用人 才，要大力推行能上能下的管理人員聘任制度、雙向選擇的崗位 競爭制度、人盡其才的內(nèi)部交流制度。從根本上穩(wěn)定人才，激發(fā) 員工的積極性和能動性。加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子建設(shè)，提高隊伍整體執(zhí)行力。各級行領(lǐng)導(dǎo)班子 既是制度的制定者，又是執(zhí)行者，既要授權(quán)，又要承擔(dān)授權(quán)產(chǎn)生 的責(zé)任，是提髙系統(tǒng)制度執(zhí)行力的重要角色。因此，領(lǐng)導(dǎo)班子要 通過營造良好的執(zhí)行文化、身體力行地執(zhí)行制度，提高下屬的執(zhí) 行力，獎勵優(yōu)秀的執(zhí)行者，嚴(yán)格監(jiān)督制度執(zhí)行等措施，提