2021年xxx農村社關于有價證券質押貸款自查的報告

1、精選word文檔 下載可編輯xxx農村社關于有價證券質押貸款自查的報告xxx農村信用社關于有價證券質押貸款自查的報告根據(jù)省聯(lián)社的關于開展有價證券質押貸款等自查工作的通知及轉發(fā)銀監(jiān)會辦公廳關于內控風險提示及開展內控檢查工作的通知（xxx監(jiān)發(fā)201*3號）要求，我縣聯(lián)社高度重視，由稽核監(jiān)察部負責協(xié)調業(yè)務部和財務部，于201*年1月12日至17日，對有價證券質押貸款及與有價證券相關承兌匯票業(yè)務的內控風險開展自查，現(xiàn)將自查情況報告如下一、有價證券質押貸款業(yè)務基本情況截止xxx年x月x日，我縣聯(lián)社各項貸款余額xxx萬元，其中有價證券質押貸款xx筆，余額xx萬元，有價證券質押貸款占比xxx%，全部為個人存

2、單質押貸款，五級分類均為正常類貸款。截止x年x月x日，我縣聯(lián)社沒有辦理國債質押貸款及與有價證券相關的承兌匯票質押業(yè)務。截止x年x月x日，我縣聯(lián)社個人存單質押貸款共56筆，經(jīng)交叉檢查，質押憑證應有張數(shù)為x張，應有票面金額為xxxx萬元，檔案實有張數(shù)為xx張，票面金額為xxx萬元，質押憑證應有張數(shù)及票面金額與實際數(shù)相符。二、有價證券質押貸款業(yè)務管理情況有價證券質押貸款業(yè)務的相關信貸制度執(zhí)行情況。我縣聯(lián)社嚴格按省聯(lián)社相關管理辦法執(zhí)行，認真落實貸款“三查”制度和銀監(jiān)會“三個辦法、一個指引”的要求，全面排除風險隱患，確保信貸資金安全。一是在辦理有價券質押貸款的質押手續(xù)、擔保手續(xù)時，嚴格落實“面談面簽”制

3、度；二是認真確認有價證券的資金來源，核實質押人與用款人真實情況；三是認真檢查質押貸款用途，跟蹤貸款資金流向并落實第一還款來源。有價證券質押貸款業(yè)務相關柜面業(yè)務管理和執(zhí)行情況。一是認真執(zhí)行人民幣銀行結算賬戶管理辦法、人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則及客戶身份識別聯(lián)網(wǎng)核查等有關規(guī)定，規(guī)范開戶管理及客戶識別；二是不斷加強和完善銀行結算賬戶管理，制定xxx農村信用社銀行結算賬戶管理辦法，對賬戶專管員職責、久懸未取專戶、銀行結算賬戶檔案管理及銀行結算賬戶檢查辦法等進行規(guī)范；三是加強銀企對賬管理，制定xxx農村信用社銀企對賬管理辦法，對對賬方式、頻率、時限及工作制度、對賬人員工作職責等進行規(guī)范，做到對帳

4、和記帳相分離；四是對重要空白憑證和質押有價證券實行入庫管理，網(wǎng)點負責人每月查對兩次以上（含）；五是采用手工折角驗印方式核對印鑒，嚴格執(zhí)行印鑒核驗制度。三、梳理相關業(yè)務內控制度和流程情況xxx年，我社不斷完善制度和流程的梳理與修訂，逐步建立風險防控的長效機制，制定了相關的制度x份，修訂完善相關的制度和流程x份。四、銀企對帳的情況我聯(lián)社截止xx年x月xx日，全轄對公帳戶共有xxx戶，扣除不動戶和久懸戶，應對帳的帳戶xx戶，已收回余額對帳單xxx戶，余額對帳單收回率xxx%。五、自查結論經(jīng)組織交叉自查，未發(fā)現(xiàn)對有價證券質押業(yè)務、熟人業(yè)務、關系人業(yè)務放松警惕和放松對貸款真實用途及承兌匯票真實貿易背景審

5、查的現(xiàn)象；未發(fā)現(xiàn)不法分子假冒企業(yè)辦理開戶、質押貸款業(yè)務及轉移資金的現(xiàn)象；未發(fā)現(xiàn)不法分子偽造金融票證騙取銀行資金的現(xiàn)象；未發(fā)現(xiàn)不法分子利用假擔保、假質押、假委托手續(xù)騙取銀行貸款的現(xiàn)象。擴展閱讀xx信用社關于抵質押貸款的自查報告信用社抵質押貸款風險排查整治報告根據(jù)省聯(lián)社辦公室關于組織開展抵質押貸款風險排查等三項整治活動的通知【xx農信辦發(fā)xx號】精神，xx縣農村信用社抵質押貸款風險排查整治工作方案【xx農信發(fā)xx號】的要求，我社對抵質押貸款進行逐筆排查，現(xiàn)將排查結果報告如下一、貸款概況說明我社截至xx年xx月xx日，表內留有余額的抵押貸款共計xx筆，金額合計xx萬元整，無質押貸款。以上兩筆貸款情況

6、如下1、xxx，貸款時間xxx年x月x日到xxx年x月x日，用途生意，抵押物xx房權證，xx私第xxxx號。2、xx，貸款時間xx年xx月xx日到xx年xx月xx日，用途為經(jīng)營，抵押物土地使用權，x國土資字第xx號。二、貸款真實性、合規(guī)性、合法性根據(jù)文件要求，我社對抵押貸款進行逐筆檢查，情況如下1、以上兩筆貸款均為應借款人本申請，通過本社審貸小組簽字同意，報縣聯(lián)社主管領導審批簽字同意，并到相關部門登記領取他項權證后辦理。2、以上兩筆貸款抵押物分別為居民自用樓房及xx縣政府出售土地，房屋有房產手續(xù)并經(jīng)房管局取得他項權證，土地有相關部門簽署的建設用地批準書等并經(jīng)國土資源部取得他項權證書，權屬清楚，

7、抵押物真實。3、xx戶抵押物通過xxxx東迅房地產經(jīng)紀咨詢有限公司評估(房地產咨詢報告編號xx房咨字201*【xx】第019號）。xx戶抵押物通過xx現(xiàn)有土地價格估算。4、以上兩筆貸款抵押物與貸款審批抵押物相一致，兩筆貸款均先登記后放款。合同到期日期均在他項權證書抵押存續(xù)期限范圍內。5、到xx年xx月xx日止抵押物均未有被挪用、處等情況。6、其他情況說明，xx戶借款合同借款期限為xx年11月xx日至xx年xx月xx日，簽定日期為xx年xx月xx日。實際貸款發(fā)放日期為xx年xx月xx日，借據(jù)日期為xx年12月xx日至xx年xx月xx日。我社按照文件要求，對轄區(qū)內抵、質押貸款進行了逐筆核查，未發(fā)現(xiàn)有工作人員違規(guī)進行虛假抵押，逆程序放款等情況。今后的工作中，將進一步加強業(yè)務技能培養(yǎng)和思想道德素質修養(yǎng)，改進不足、引以為戒，樹立起正確的工作態(tài)度及責任心，認真做好貸前調查、貸時審查、貸后檢查及催收等工作，把好每一道關口，加大