2018年證券從業(yè)資格金融場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題

1、2018 年證券從業(yè)資格金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)模擬試題 (2) 一、單項(xiàng)選擇題 1 、因?yàn)殡娮佑?jì)算機(jī)技術(shù)與衛(wèi)星通信的應(yīng)用，各個(gè)金融市場(chǎng)和金融 機(jī)構(gòu)形成了一個(gè)全時(shí)區(qū)、全方位的世界金融市場(chǎng)，這體現(xiàn)了世界金融 市場(chǎng)的() 趨勢(shì)。 A. 證券化 B. 一體化 C. 信息化 D. 創(chuàng)新性 2 、 1979年 3月以后， ( ) 作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng) 和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。 A. 工商銀行 B. 中國(guó)銀行 C. 農(nóng)業(yè)銀行 D. 建設(shè)銀行 3 、中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”格局形成的標(biāo)志性事件是 () 。 A. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)成立 B. 中國(guó)證監(jiān)會(huì)成立 C. 中國(guó)保監(jiān)會(huì)成立 D. 中國(guó)人民銀行統(tǒng)一貨幣

2、發(fā)行權(quán) 4 、下列選項(xiàng)中，屬于資本流出的是 () 。 A. 外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少 B. 本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加 C. 本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少 D. 本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)減少 5 、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，半數(shù)以上或者持有很多于 () 股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè) 3 年以上。 A. 30% B. 40% C. 50% D. 60% 6 、() ，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定。 A. 2008 年 1 月 B. 2008 年 7 月 C. 2009 年 1 月 D. 2009 年 7 月 7 、在絕大多數(shù)國(guó)家，社保基金分為兩個(gè)層次：一是國(guó)家以 () 等形 式征收的全國(guó)性社會(huì)保障基金

3、 ; 二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金 公司管理的 () 。 A. 社會(huì)保障稅 ; 社會(huì)保險(xiǎn)基金 B. 社會(huì)保障稅 ; 企業(yè)年金 C. 社會(huì)保險(xiǎn)基金 ; 社會(huì)保障基金 D. 社會(huì)保險(xiǎn)基金 ; 企業(yè)年金 8 、關(guān)于股票性質(zhì)描述準(zhǔn)確的是 ( ) 。 A. 股票所代表的權(quán)利本來不存有 B. 股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存有為條件的 C. 股票是設(shè)權(quán)證券 D. 股票是證權(quán)證券 9 、股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易所 上市交易被區(qū)分為 () 。 A. 上市股和非上市股 B. 優(yōu)先股和普通股 C. 流通股和非流通股 D. 有限售條件股和無限售條件股 10 、股權(quán)分置改革主

4、要是消除 () 的流通制度差異。 A. 有限售條件股份和無限售條件股份 B. 國(guó)有股和外資股 C. 境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股 D. 流通股和非流通股 二、組合型選擇題 1 、外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。這說明匯率 風(fēng)險(xiǎn)具有 () 。 A. 或然性 B. 不確定性 C. 相對(duì)性 D. 隱藏性 2 、一般性貨幣政策工具包括 () 。 I. 常備借貸便利 n.公開市場(chǎng)操作 皿.再貼現(xiàn)政策 IV. 存款準(zhǔn)備金制度 a. n、皿 b. i、n、皿 C. n、皿、V d. i、n、皿、V 3 、證券交易所有 () 兩種形式。 I . 備案制 n . 注冊(cè)制 皿.會(huì)員制 V. 公司制

5、A. I、n B. 皿、V C. I、皿 D. n、V 4 、關(guān)于場(chǎng)外交易市場(chǎng)說法準(zhǔn)確的是 () . 是一個(gè)分散的無形市場(chǎng) n.采用公開競(jìng)價(jià)方式實(shí)行證券交易 皿.管理比較嚴(yán)格 IV.組織方式米用做市商制 a. i、n、v b. i、n、皿 C. I、V d. i、n 5 、新一代的經(jīng)濟(jì)思維對(duì)經(jīng)濟(jì)危機(jī)的啟示有 () 。 I. 必須建立最基本的社會(huì)福利框架，增強(qiáng)泛福利化體制 II. 必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對(duì)金融市場(chǎng) 的有效監(jiān)管體制 III. 必須大力推動(dòng)文化領(lǐng)域的市場(chǎng)化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資 IV . 經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展 A. II、 IV B. I 、 II C.

6、I 、 II 、 III D. II 、 III 6 、企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資，理應(yīng)符合下列 () 規(guī)定。 i.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購(gòu)等流動(dòng)性產(chǎn) 品及貨幣市場(chǎng)基金的比例，不低于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的 5% n.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國(guó)債、金融債、企業(yè)債等固定 收益類產(chǎn)品及可轉(zhuǎn)債、債券基金的比例，不高于投資組合企業(yè)年金基 金財(cái)產(chǎn)凈值的 95% 皿.投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例, 不高于基金凈資產(chǎn)的 20% IV. 企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔(dān)保 a. i、n、皿 b. n、皿、V C. i、n、v d. i、n、

7、皿、V 7 、經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為 () 。 I.審批 n . 注冊(cè) 皿.開戶 V. 委托 A. I、n B. 皿、V C. I、皿 D. n、V 8 、我國(guó)證券法規(guī)定，設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須符合的條件 是 () 。 I . 自有資金很多于人民幣 1 億元 II . 具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施 III . 主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格 IV . 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件 A. I 、II 、 III B. I 、II 、 IV C. II 、III 、IV D. I 、II 、 III 、IV 9 、股東權(quán)利是一種綜合權(quán)利，包括 () 等權(quán)利。 I

8、 . 資產(chǎn)收益 II . 交易及退股 III . 重大決策 IV . 選擇管理者 A. I 、II B. I 、II 、 III C. I 、III 、IV D. I 、II 、 III 、IV 10 、股票收益主要來自 ( ) 。 I . 股份公司 II . 股票流通 III . 利率的降低 IV . 法定存款準(zhǔn)備金率的降低 A. I 、II B. I 、II 、 III C. II 、III D. I 、II 、 III 、IV 一、單項(xiàng)選擇題參考答案 1 、準(zhǔn)確答案是： B 解析：因?yàn)殡娮佑?jì)算機(jī)技術(shù)與衛(wèi)星通信的應(yīng)用，各個(gè)金融市場(chǎng)和金 融機(jī)構(gòu)形成了一個(gè)全時(shí)區(qū)、全方位的世界金融市場(chǎng)，這體現(xiàn)了

9、世界金 融市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)。 2 、準(zhǔn)確答案是： B 解析： 1979 年 3 月，決定將中國(guó)銀行從中國(guó)人民銀行中分離出去， 作為國(guó)家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)和集中管理全國(guó)的外匯業(yè)務(wù)。 3 、準(zhǔn)確答案是： A 解析： 2003年 3月 10 日關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定，批 準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) ( 簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)” ) 。至 此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。 4 、準(zhǔn)確答案是： C 解析：資本流出主要表現(xiàn)為： (1) 外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)減少。 (2) 外國(guó) 對(duì)本國(guó)債務(wù)增加。 (3) 本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)減少。 (4) 本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn) 增加。A、B、D項(xiàng)都屬于資本流

10、入。資本流入是指外國(guó)資本流入本國(guó)， 即本國(guó)資本輸入，其主要表現(xiàn)為：外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)增加。外國(guó) 對(duì)本國(guó)的負(fù)債減少。本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加。本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn) 減少。 5 、準(zhǔn)確答案是： C 解析：資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，半數(shù)以上或者持有很多于 50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè) 3 年以上。 6 、準(zhǔn)確答案是： B 解析： 2008年 7月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布實(shí)施了證券公司合規(guī)管理試 行規(guī)定。 7 、準(zhǔn)確答案是： B 解析：在絕大多數(shù)國(guó)家，社保基金分為兩個(gè)層次：一是國(guó)家以社會(huì) 保障稅等形式征收的全國(guó)性社會(huì)保障基金 ; 二是由企業(yè)定期向員工支付 并委托基金公司管理的企業(yè)年金。 8 、準(zhǔn)確答案是：

11、D 解析：股票的性質(zhì)： (1) 股票是有價(jià)證券。 (2) 股票是要式證券。 (3) 股票是證權(quán)證券，是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，作為權(quán)利 的載體，權(quán)利是已經(jīng)存有的，所以 A選項(xiàng)錯(cuò)誤。(4)股票是資本證券， 股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，而是獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場(chǎng)上 實(shí)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本，所以 B項(xiàng)錯(cuò)誤。(5)股票是 綜合權(quán)利證券。 9 、準(zhǔn)確答案是： C 解析：股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易 所上市交易被區(qū)分為流通股和非流通股，這是我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程 中形成的特殊問題。股權(quán)分置不能適合資本市場(chǎng)改革開放和穩(wěn)定發(fā)展 的要求，必須通過股權(quán)分置改革，消

12、除非流通股和流通股的流通制度 差異。 10 、準(zhǔn)確答案是： D 解析：股權(quán)分置是指A股市場(chǎng)上的上市公司股份按能否在證券交易 所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股。股權(quán)分置改革主要是消除 流通股與非流通股的流通制度差異。 二、組合型選擇題參考答案 1 、準(zhǔn)確答案是： A 解析：外匯風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對(duì)性三大特征。 (1) 外匯風(fēng)險(xiǎn)的或然性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具 有必然性。 (2) 外匯風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的 經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是營(yíng)利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng) 濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。 (3) 外匯風(fēng)險(xiǎn)的相對(duì)性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方

13、帶來的是損失，給另一 方帶來的必然是營(yíng)利。 2 、準(zhǔn)確答案是： C 解析：一般性貨幣政策工具又稱為常規(guī)性工具，主要包括：存款準(zhǔn) 備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)。 3 、準(zhǔn)確答案是： B 解析：證券交易所有會(huì)員制和公司制兩種形式。通常絕大多數(shù)國(guó)家 采用會(huì)員制。 4 、準(zhǔn)確答案是： C 解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征： (1) 是一個(gè)分散的無形市場(chǎng) (2) 組織方 式采用做市商制 (3) 是一個(gè)擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的市場(chǎng) (4) 以議價(jià)方式實(shí)行證券交易 (5) 管理比證券交易所寬松 5 、準(zhǔn)確答案是： A 解析：新一代的經(jīng)濟(jì)思維須在四個(gè)基本維度上創(chuàng)新以應(yīng)對(duì)金融危機(jī)： 第一，必須建立最基本的

14、社會(huì)福利框架，廢除泛福利化體制 ; 第二，必 須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對(duì)金融市場(chǎng)的有效監(jiān) 管體制;第三，必須大力推動(dòng)生產(chǎn)領(lǐng)域的市場(chǎng)化，鼓勵(lì)實(shí)業(yè)投資; 第四， 經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展。 6 、準(zhǔn)確答案是： C 解析：皿項(xiàng)，投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金 的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的 30%。 7 、準(zhǔn)確答案是： B 解析：經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。 8 、準(zhǔn)確答案是： C 解析：設(shè)立證券登記結(jié)算公司理應(yīng)具備下列條件： (1) 自有資金很 多于人民幣 2億元。 (2) 具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所 和設(shè)施。 (3) 主要管理