豐收新股申購(gòu)人民幣理財(cái)產(chǎn)品

1、“豐收1號(hào)”新股申購(gòu)人民幣理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書（個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者）特別提示：本理財(cái)計(jì)劃并非無(wú)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。余杭農(nóng)村合作 銀行將按照產(chǎn)品說(shuō)明書的約定，本著盡職勤勉的原則管理和 運(yùn)用投資者的理財(cái)資金。理財(cái)計(jì)劃相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)由投資者 承擔(dān)，相關(guān)的投資收益由投資者獲得。余杭農(nóng)村合作銀行不 對(duì)投資者的理財(cái)本金和收益進(jìn)行保證。1、基本條款介紹余杭農(nóng)村合作銀行新股申購(gòu)人民幣理財(cái)產(chǎn)品基本條款產(chǎn)品類型非保本浮動(dòng)收益型投資幣種人民幣規(guī)模1-4.5億元期限12個(gè)月理財(cái)計(jì)劃成立日2007年9月20日理財(cái)計(jì)劃到期日2008年9月20日理財(cái)認(rèn)購(gòu)面值1元預(yù)期年投資預(yù)期收益率（扣 除理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用后）4-12%，12%以上不封頂投

2、資目標(biāo)通過(guò)資金信托投資于國(guó)內(nèi)證券市場(chǎng)上的新 股（含首次公開(kāi)發(fā)行和增發(fā)）、一級(jí)市場(chǎng)發(fā)行 的可轉(zhuǎn)換公司債、可分離交易轉(zhuǎn)債券的網(wǎng) 上申購(gòu)，間歇資金可用于銀行存款和交易 所逆回購(gòu)。股票申購(gòu)及上市出售策略在信托財(cái)產(chǎn)優(yōu)先支付完顧問(wèn)費(fèi)和銷售費(fèi)用 后，將由信托公司擔(dān)任受托人具體負(fù)責(zé)新 股申購(gòu)的操作；申購(gòu)成功/獲得配售的股票 將在上市/股票限售期結(jié)束的第一個(gè)交易 日出售理財(cái)本金和收益的支付理財(cái)產(chǎn)品到期時(shí)，一次性分配收益和支付 本金提前終止如果中國(guó)證監(jiān)會(huì)暫停新股發(fā)行，則信托提 前終止理財(cái)計(jì)劃管理人余杭農(nóng)村合作銀行理財(cái)計(jì)劃銷售機(jī)構(gòu)余杭農(nóng)村合作銀行資金信托受托人中信信托投資有限公司證券經(jīng)紀(jì)商中國(guó)國(guó)際金融有限公司產(chǎn)品的

3、主要風(fēng)險(xiǎn)提示流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn):不提供理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日之前 的贖回機(jī)制，投資者在理財(cái)期限內(nèi)沒(méi)有提前終 止權(quán);市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn):受各種市場(chǎng)因素、宏觀政策因 素等的影響，理財(cái)計(jì)劃所投資的資金信托獲配 新股上市后可能跌破申購(gòu)價(jià)，導(dǎo)致理財(cái)收益下 降甚至本金損失；受托人信用風(fēng)險(xiǎn):本理財(cái)計(jì) 劃所投資的信托項(xiàng)下受托人如違背信托合同 約定、處理信托事務(wù)不當(dāng)導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)損失 的，由受托人負(fù)責(zé)賠償；政策風(fēng)險(xiǎn)：理財(cái)計(jì)劃存 續(xù)期間，新股申購(gòu)政策、發(fā)行方式等發(fā)生變化， 可能會(huì)影響資金信托的收益，進(jìn)而可能會(huì)影響 理財(cái)計(jì)劃收益。理財(cái)計(jì)劃管理費(fèi)余杭農(nóng)村合作銀行0.1%。投資顧問(wèn)費(fèi)中國(guó)國(guó)際金融有限公司 0.3%2、認(rèn)購(gòu)2.1認(rèn)購(gòu)期間：200

4、7 年9月10 日- 2007 年9月20日，可提前結(jié)束。2.2認(rèn)購(gòu)期間內(nèi)投資者先到先得，認(rèn)購(gòu)期間募集資金累 計(jì)金額達(dá)到1億元后，管理人有權(quán)酌情停止接受認(rèn)購(gòu)，認(rèn)購(gòu) 期間提前結(jié)束。2.3認(rèn)購(gòu)期間，認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)日管理人營(yíng)業(yè)場(chǎng)所規(guī)定的交易 截止時(shí)點(diǎn)之后不得撤銷認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。2.4認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)金額2.4.1個(gè)人投資者5萬(wàn)元，高于認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)金額以人民幣1000元的整數(shù)倍遞增。2.4.2機(jī)構(gòu)投資者50萬(wàn)元,高于認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)金額以人民幣 10萬(wàn)元的整數(shù)倍遞增。2.5認(rèn)購(gòu)價(jià)格：每份理財(cái)份額人民幣1元。2.6理財(cái)計(jì)劃管理費(fèi)：0.1%。2.7投資顧問(wèn)費(fèi)：0.3%3、投資收益分配3.1預(yù)期年投資收益率：根據(jù)對(duì)歷史數(shù)據(jù)的模擬和對(duì)未來(lái)新

5、股發(fā)行頻率、上市收益率 的預(yù)測(cè)，年投資收益率落在 4%12 %區(qū)間的概率為90% 但歷史測(cè)算不代表未來(lái)業(yè)績(jī)，預(yù)期收益也不構(gòu)成收益承諾， 實(shí)際投資收益以到期后的實(shí)際分配為準(zhǔn)。3.2投資收益計(jì)算：3.2.1理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日年收益率的計(jì)算：理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日年收益率 =（ 理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日的理財(cái)份額凈值理財(cái)份額面值）X100% +理財(cái)計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù)X 365。 理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日的理財(cái)份額凈值指理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期 日的理財(cái)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值 （尚未扣除 7.2 條中規(guī)定的業(yè)績(jī)費(fèi) ）與 理財(cái)總份額之比。理財(cái)計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù)為理財(cái)計(jì)劃成立日 到理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日之間的天數(shù)（算頭不算尾 ）。3.2.2 若理

6、財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日年收益率低于或等于 4% ，投資者的實(shí)際投資收益 =理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日年收益率X理 財(cái)份額X理財(cái)份額面值X理財(cái)計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù)+365。3.2.3 若理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日年收益率高于 4% ，投資者 的實(shí)際投資收益 =4%+（ 理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日年收益率 -4%） X60% X理財(cái)份額X理財(cái)份額面值X理財(cái)計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù) *365。324理財(cái)份額的計(jì)算：理財(cái)份額=本金認(rèn)購(gòu)份額，本 金認(rèn)購(gòu)份額=認(rèn)購(gòu)凈額/理財(cái)份額面值，認(rèn)購(gòu)凈額=認(rèn)購(gòu)金額 認(rèn)購(gòu)費(fèi)。3.2.5 適用的節(jié)假日調(diào)整慣例：修正的延后。即如遇中 國(guó)法定節(jié)假日，延后至節(jié)假日后的第一個(gè)工作日，如果該工 作日落入不同的日歷月份，則前

7、移至節(jié)假日前的最后一個(gè)工 作日。3.3 投資者資金到賬日：理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日后的 5個(gè)工作日內(nèi)。理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日和資金到賬日之間，不計(jì)利4、理財(cái)本金和收益的支付4.1 本理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日后一次性支付理財(cái)本金和收4.2 理財(cái)本金和收益到賬日為理財(cái)計(jì)劃到期日后的 5 個(gè) 工作日之內(nèi)，期間不計(jì)利息。4.3 理財(cái)本金和收益以理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日的現(xiàn)金財(cái)產(chǎn) 為限進(jìn)行支付。5、申購(gòu)與贖回5.1 本理財(cái)計(jì)劃認(rèn)購(gòu)期結(jié)束后至到期日之前，不辦理申 購(gòu)。投資者無(wú)權(quán)追加投資。5.2 本理財(cái)計(jì)劃到期日之前，不辦理贖回。投資者無(wú)權(quán) 提前終止。6、理財(cái)計(jì)劃的成立6.1 理財(cái)計(jì)劃成立的條件：認(rèn)購(gòu)期屆滿，募集資金累計(jì) 金額超

8、過(guò) 1億元 （含1億元 ），且擬投資的資金信托在理財(cái)計(jì)劃 成立日當(dāng)日或之前成立。6.2 理財(cái)計(jì)劃不能成立的條件：認(rèn)購(gòu)期結(jié)束時(shí)，若認(rèn)購(gòu) 期內(nèi)募集資金累計(jì)金額低于 1 億元，或擬投資的資金信托在 理財(cái)計(jì)劃成立日不能成立，則本理財(cái)計(jì)劃不成立。本理財(cái)計(jì) 劃不成立時(shí)，將投資者認(rèn)購(gòu)資金連同認(rèn)購(gòu)期間利息在認(rèn)購(gòu)期 結(jié)束后 5 個(gè)工作日內(nèi)退還投資者。7、理財(cái)計(jì)劃費(fèi)用7.1 固定費(fèi)用：固定費(fèi)用包括理財(cái)計(jì)劃管理費(fèi)和投資顧 問(wèn)費(fèi)。理財(cái)計(jì)劃成立后，固定費(fèi)用按照認(rèn)購(gòu)凈額總額的 0.40 一次性計(jì)提并支付給相關(guān)機(jī)構(gòu) （余杭農(nóng)村合作銀行 0.10 ；中國(guó)國(guó)際金融有限公司 0.30 ）7.2 業(yè)績(jī)費(fèi)7.2.1 理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期

9、日后進(jìn)行投資收益分配時(shí)，若 理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日年收益率低于或等于 4%（按照3.2.1 計(jì) 算），理財(cái)計(jì)劃管理人不收取業(yè)績(jī)費(fèi)。7.2.2 理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日后進(jìn)行投資收益分配時(shí)，若 理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日年收益率高于 4%（ 按照 3.2.1 計(jì)算 ），按 照“（理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期日年收益率-4%） X40% X理財(cái)計(jì)劃份額X理財(cái)份額面值X理財(cái)計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù)+365 ”計(jì)提業(yè)績(jī)費(fèi)并支付給理財(cái)計(jì)劃管理人和受托人 ;8、提前終止8.1 若新股申購(gòu)政策或市場(chǎng)發(fā)生重大變化導(dǎo)致理財(cái)計(jì)劃 投資目的不能實(shí)現(xiàn)，為保護(hù)投資者利益，理財(cái)計(jì)劃管理人有 權(quán)提前終止本理財(cái)計(jì)劃。8.2 理財(cái)計(jì)劃所投資的資金信托若提前終止，理

10、財(cái)計(jì)劃 將提前終止。理財(cái)計(jì)劃管理人將于提前終止日的第二個(gè)工作 日，通過(guò)余杭農(nóng)村合作銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)布相關(guān)信息公告。8.3 理財(cái)計(jì)劃管理人對(duì)外公告的提前終止日，為本理財(cái) 計(jì)劃的實(shí)際到期日。8.4 理財(cái)計(jì)劃提前終止時(shí)，投資收益和理財(cái)本金的計(jì)算 和支付按照第 3 、 4 、8條的規(guī)則執(zhí)行。8.5 理財(cái)計(jì)劃提前終止時(shí)，業(yè)績(jī)費(fèi)的計(jì)算和支付方式按 照 7.2 條執(zhí)行8.6 理財(cái)計(jì)劃提前終止時(shí)， 按照 7.1 條已經(jīng)提取的固定費(fèi) 用不再返還。9、風(fēng)險(xiǎn)揭示 投資者投資本理財(cái)可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：9.1 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：受各種市場(chǎng)因素、宏觀政策因素等的影 響，理財(cái)計(jì)劃所投資的資金信托獲配新股上市后可能跌破申 購(gòu)價(jià)，導(dǎo)致理財(cái)

11、收益下降甚至本金損失。9.2 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：本理財(cái)計(jì)劃不提供理財(cái)計(jì)劃實(shí)際到期 日之前的贖回機(jī)制，投資者在理財(cái)期限內(nèi)沒(méi)有提前終止權(quán)。9.3 受托人風(fēng)險(xiǎn) 風(fēng)險(xiǎn)：本理財(cái)計(jì)劃所投資的信托項(xiàng)下受托人如違背信托合同 約定、處理信托事務(wù)不當(dāng)導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)損失的，由受托人負(fù) 責(zé)賠償。9.4 政策風(fēng)險(xiǎn)：理財(cái)計(jì)劃存續(xù)期間，新股申購(gòu)政策、發(fā) 行方式等發(fā)生變化，可能會(huì)影響資金信托的收益，進(jìn)而可能 會(huì)影響理財(cái)計(jì)劃收益。10 、風(fēng)險(xiǎn)防范和控制措施10.1 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制：理財(cái)計(jì)劃管理人將密切 跟蹤證券市場(chǎng)走勢(shì)和資金市場(chǎng)狀況，及時(shí)調(diào)整資產(chǎn)配置，控 制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)限制理財(cái)計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資范圍，嚴(yán)格按投 資原則進(jìn)行投資運(yùn)作。

12、10.2 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制：理財(cái)計(jì)劃管理人要求 銷售機(jī)構(gòu)在投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)提醒投資者注意本理財(cái)計(jì)劃在實(shí) 際到期日之前不提供贖回，須合理進(jìn)行投資規(guī)劃。10.3 受托人風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制：理財(cái)計(jì)劃管理人根據(jù) 過(guò)往業(yè)績(jī)和資質(zhì)、相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的資格評(píng)定等條件，嚴(yán)格、 審慎地選擇受托人，并根據(jù)信托資金保管人提供的信息監(jiān)督 信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作。 信托受托人承諾專戶專用， 按季披露信息10.4 政策風(fēng)險(xiǎn)的防范和控制：理財(cái)計(jì)劃管理人將密切 關(guān)注新股申購(gòu)的相關(guān)政策變化，在相關(guān)政策發(fā)生重大變化， 對(duì)理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)生重大影響時(shí)，理財(cái)計(jì)劃管理人將提前終止理 財(cái)計(jì)劃，以保障投資人的利益。11 、信息公告11.1 理財(cái)計(jì)劃成立后，理財(cái)計(jì)劃管理人將在每季度第 一個(gè)月初的 10 個(gè)工作日