保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員評(píng)等辦法

1、 業(yè)務(wù)人員評(píng)等辦法第一條：主旨為落實(shí)業(yè)務(wù)人員重視第一次危險(xiǎn)選擇觀念，達(dá)到提升契約質(zhì)量及售后服務(wù)的目的，特訂立本辦法。第二條：定義業(yè)務(wù)人員評(píng)等共分以下五類，各類業(yè)務(wù)人員基本評(píng)等分?jǐn)?shù)為75分，其適用之最低評(píng)等標(biāo)準(zhǔn)分?jǐn)?shù)為：特一類：88分（含）以上第一類：83分（含）至87分第二類：78分（含）至82分第三類：61分（含）至77分第四類：60分以下第三條：評(píng)等考核標(biāo)準(zhǔn)業(yè)務(wù)人員類別以下列標(biāo)準(zhǔn)考核處理：1.評(píng)等分?jǐn)?shù)：如無(wú)第4款所列特殊事由，于任職正式業(yè)務(wù)員（業(yè)務(wù)專員或業(yè)務(wù)襄理）周年日之次月10日，每年定期加3分最高以94分為限。2.繼續(xù)率：每年4月初定期評(píng)估，依個(gè)人最近一年25個(gè)月累計(jì)主附約保費(fèi)繼續(xù)率相較

2、于當(dāng)時(shí)全公司之25個(gè)月累計(jì)主附約保費(fèi)繼續(xù)率（）為調(diào)整，其相關(guān)調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)如下：(1)(+2%)個(gè)人繼續(xù)率 (+5%)，經(jīng)手人類別最高限第一類。(2)個(gè)人繼續(xù)率 (+2%)，經(jīng)手人類別最高限第二類；惟(+2%)低于70%時(shí)，以70%為下限。3.附加險(xiǎn)醫(yī)療理賠率：每年4月初定期評(píng)估，標(biāo)準(zhǔn)如下： (1)附加險(xiǎn)醫(yī)療理賠率 100%以上；未達(dá)200%者，經(jīng)手人類別最高以第一類為限。(2)附加險(xiǎn)醫(yī)療理賠率 200%以上者，經(jīng)手人類別最高以第二類為限。(3)附加險(xiǎn)醫(yī)療理賠率 300%以上者，不分經(jīng)手人類別，一律停止生調(diào)權(quán)，并俟附加險(xiǎn)醫(yī)療理賠率低于300%時(shí)，始予恢復(fù)。(4)附加險(xiǎn)醫(yī)療理賠率定義：（所有招攬件最近

3、一年的附加險(xiǎn)醫(yī)療理賠支出加總所有招攬件最近一年的附加險(xiǎn)醫(yī)療純保費(fèi)收入加總）。4.特殊事由： (1)減分降類-發(fā)生第八條減分降類項(xiàng)目表之事實(shí)者，立即減分或調(diào)降類別。(2)停權(quán)-發(fā)生第八條減分降類項(xiàng)目表中之停權(quán)事由者、第四類業(yè)務(wù)人員一律停止生調(diào)權(quán)。5.業(yè)務(wù)人員因繼續(xù)率或附醫(yī)療理賠率而遭調(diào)降類別者，爾后每月調(diào)整，若有改善者，依業(yè)務(wù)人員評(píng)分調(diào)升回適當(dāng)類別。第四條：各類業(yè)務(wù)人員晉級(jí)與降類標(biāo)準(zhǔn)符合下列晉級(jí)標(biāo)準(zhǔn)者，得晉升一級(jí)類別。發(fā)生下列降類標(biāo)準(zhǔn)者，調(diào)降至應(yīng)屬類別。經(jīng)手人類別 晉級(jí)標(biāo)準(zhǔn)降類標(biāo)準(zhǔn) 特一類88分（含）以上1.評(píng)分未達(dá)各類最低評(píng)等標(biāo)準(zhǔn)2.發(fā)生第八條減分降類項(xiàng)目表之降類事由。第一類 83分（含）至8

4、7分且繼續(xù)率(+ 5%)第二類 78分（含）至82分且(+2%)個(gè)人繼續(xù)率 (+5%) 第三類 61分（含）至77分且個(gè)人繼續(xù)率 (+2%)第四類 1 評(píng)等分?jǐn)?shù)為60分以下.。2.降第四類滿一年后，得向所屬審查處申請(qǐng)?zhí)岢稣{(diào)升原類別，經(jīng)抽查其壹年內(nèi)招攬件無(wú)異?？烧{(diào)回原任類別低一類之招攬資格。 已遭降第四類之業(yè)務(wù)人員，如一年內(nèi)再犯有降第四類之事由者，一律轉(zhuǎn)交個(gè)險(xiǎn)市場(chǎng)部依相關(guān)辦法查處。第五條：養(yǎng)成人員、業(yè)務(wù)員、行政人員適用評(píng)等1養(yǎng)成人員（有展業(yè)證者）一律適用第三類經(jīng)手人（評(píng)等分?jǐn)?shù)75分）；若未發(fā)生減分降類事由者，另于任職正式業(yè)務(wù)員（業(yè)務(wù)專員或業(yè)務(wù)襄理）之次月10日加3分。2行政人員納入評(píng)等（試用人員

5、評(píng)等分?jǐn)?shù)75分，轉(zhuǎn)正為正式人員之次月10日加3分），但不考慮其保費(fèi)綜合繼續(xù)率。行政人員系指：總公司（含各分支機(jī)構(gòu)）、及服務(wù)中心各級(jí)人員、營(yíng)銷單位（個(gè)險(xiǎn)、銀保、團(tuán)險(xiǎn)）之處經(jīng)理、營(yíng)銷總監(jiān)（助理總監(jiān)）、營(yíng)銷督導(dǎo)、（助理）育成督導(dǎo)等。第六條：業(yè)務(wù)顧問(wèn)適用評(píng)等1. 業(yè)務(wù)顧問(wèn)不參與本辦法之評(píng)定，其免體檢額度及生調(diào)權(quán)比照其直屬主管。2. 但若發(fā)生符合“業(yè)務(wù)人員評(píng)等減分降類項(xiàng)目表”認(rèn)定之事項(xiàng)的，直接反映給其直屬主管。第七條：各類別業(yè)務(wù)人員適用免體檢限額年齡 類別 18-39歲 40-49歲 50-54歲55歲 以上特一類6萬(wàn)4萬(wàn)15萬(wàn)一律體檢第一類 5萬(wàn) 萬(wàn) 1萬(wàn) 一律體檢第二類 4萬(wàn) 2萬(wàn) 5萬(wàn) 一律體檢第

6、三類 3萬(wàn) 1萬(wàn)一律體檢一律體檢 第四類 一律體檢及調(diào)查員生調(diào) 注1：本表為一般標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范，各險(xiǎn)如有另外規(guī)定，依相關(guān)規(guī)定辦理。注2：經(jīng)手人本人以自己為被保險(xiǎn)人之投保件，其免體檢額度可放寬比照第一類標(biāo)準(zhǔn)（經(jīng)手人若為特一類，則依特一類標(biāo)準(zhǔn)）（前述經(jīng)手人系指正式任用之內(nèi)、外勤人員且未曾因招攬不實(shí)而依業(yè)務(wù)人員評(píng)等辦法減分降類者，不含試用、養(yǎng)成人員及業(yè)務(wù)顧問(wèn)等。） 第八條：業(yè)務(wù)人員評(píng)等減分降類項(xiàng)目表建檔原因代碼減分（降類）項(xiàng)目減分停權(quán)降類特殊處理解除件1既往癥非屬癌癥或重大疾病者3既往癥屬癌癥、重大疾病者61年招攬不實(shí)件提供不實(shí)核保信息或招攬異常情形（含集團(tuán)件、投保同業(yè)高額醫(yī)療等）61年外觀明顯機(jī)能障礙（

7、缺損）、明顯智能不足者或體格明顯超過(guò)標(biāo)準(zhǔn)而未確實(shí)填寫者61年招攬住院中投保件未告知、配偶或親屬帶病投保未告知降第四類同說(shuō)明 4申請(qǐng)理賠給付同時(shí)受理新契約而未告知（由同一經(jīng)手人送件）3未親晤投保人、被保人（生調(diào)）61年投、被保人住所（居住地非營(yíng)業(yè)轄區(qū)）31年7未經(jīng)公司允許,濫用公司體檢資源者3代簽名查獲次61年同說(shuō)明2查獲次61年降一類查獲次降第四類服務(wù)不實(shí)件不實(shí)辦理保全變更6嚴(yán)重者轉(zhuǎn)稽核室查處（同說(shuō)明 1）因業(yè)務(wù)員疏失,未辦妥保險(xiǎn)事務(wù)，造成保戶申訴者2保單簽收回條逾11天未回（以保單件數(shù)計(jì)）2保單簽收回條逾31天未回（以保單件數(shù)計(jì)）6其它招攬件二年內(nèi)發(fā)生重大疾病、病故、因病長(zhǎng)期看護(hù)等理賠件3業(yè)

8、務(wù)人員本人理賠浮濫或與保戶串聯(lián)惡用理賠資源屬實(shí)永久停權(quán)降4類嚴(yán)重者轉(zhuǎn)稽核室查處（同說(shuō)明 1）說(shuō)明：1、如有經(jīng)稽核室查明，嚴(yán)重?fù)p害公司及保戶權(quán)益者，建議撤銷業(yè)務(wù)人員展業(yè)證處分2、代簽名范圍與次數(shù)之認(rèn)定：(1)代簽名范圍：經(jīng)手人本人代簽名或經(jīng)手人受理非保戶親自簽名之文件（含密被保險(xiǎn)人件）。(2)代簽名次數(shù)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，以代簽申請(qǐng)書的份數(shù)為基礎(chǔ)。代簽一份以一次計(jì)算。同一次申辦事項(xiàng)以一次計(jì)算。(3)保戶授權(quán)經(jīng)手人代為處理其個(gè)人相關(guān)事務(wù)者，須符合事前取得保戶親 自簽名授權(quán)書之授權(quán)程序。且一份授權(quán)書以申辦一件事項(xiàng)為限。3、業(yè)務(wù)人員與生調(diào)者若非同一人，生調(diào)權(quán)之停止亦適用于生調(diào)者。 4、親屬包含【配偶、子女（養(yǎng)子女）、父母（養(yǎng)父母）、配偶之父母（養(yǎng)父母）】。5、凡主管人員（含主任及處經(jīng)理以上）發(fā)生減分事由者，一律加重處分，其減分按2倍計(jì)。6、特殊處理代號(hào)統(tǒng)一改為“”，凡有注記“”者，表示3年內(nèi)若有累犯，第2次扣分為2倍。7、凡違反本辦法第七條各