某農(nóng)村商業(yè)銀行員工違規(guī)行為經(jīng)濟(jì)處罰實(shí)施細(xì)則

1、農(nóng)村商業(yè)銀行員工違規(guī)行為經(jīng)濟(jì)處罰實(shí)施細(xì)則第一章 總 則第一條 為加強(qiáng)內(nèi)部管理，提高經(jīng)營管理水平，糾正違規(guī)操作行為，根據(jù)江蘇農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司員工違規(guī)行為處理暫行辦法的規(guī)定，制定本細(xì)則。第二條 本細(xì)則適用于本行員工發(fā)生違規(guī)行為，情節(jié)較輕，尚不構(gòu)成紀(jì)律處分，或已構(gòu)成紀(jì)律處分又并處經(jīng)濟(jì)處罰的情形。第三條 本行各職能部門對照相應(yīng)行為和本細(xì)則相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)，對相關(guān)責(zé)任人或責(zé)任單位作出經(jīng)濟(jì)處罰的書面通知，并告知被處罰人或被處罰單位申請復(fù)審的期限和部門。第四條 經(jīng)濟(jì)處罰分：罰款、扣減績效收入、賠償經(jīng)濟(jì)損失。罰款款項(xiàng)、經(jīng)濟(jì)損失賠償款項(xiàng)的集中管理部門為財務(wù)會計(jì)部，由財務(wù)會計(jì)部建立監(jiān)督臺賬，并接受稽核部門的審計(jì)監(jiān)

2、督。績效收入扣減款項(xiàng)由人力資源部依據(jù)作出處罰部門的書面通知，扣減相應(yīng)人員的績效考核款項(xiàng)，并建立監(jiān)督臺賬。作出經(jīng)濟(jì)處罰處理的職能部門應(yīng)建立經(jīng)濟(jì)處罰臺賬，定期與財務(wù)會計(jì)部、人力資源部核對。第二章 處罰標(biāo)準(zhǔn)第一節(jié) 信貸業(yè)務(wù)管理第五條 在貸款申請調(diào)查過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)經(jīng)濟(jì)處罰。1、沒有執(zhí)行借款人申請面談制度的，有一筆扣客戶經(jīng)理200元。2、借款申請審批表信息填寫不全的，有一份扣客戶經(jīng)理100元。3、沒有按規(guī)定進(jìn)行雙人調(diào)查而發(fā)放貸款的，有一次（筆）扣客戶經(jīng)理、審批的行長各300元。第六條 在貸款審查發(fā)放過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)經(jīng)濟(jì)處罰。1、簽訂貸款合同及

3、相關(guān)資料時，未執(zhí)行當(dāng)事人面簽制度的，有一筆扣客戶經(jīng)理300元。2、沒有按總行及職能部門要求使用制式合同發(fā)放貸款的，有一筆扣客戶經(jīng)理500元。3、借據(jù)、合同要素填制不全或涂改，影響合同效力，或?qū)鶛?quán)保護(hù)產(chǎn)生不利影響的，有一筆扣責(zé)任人1000元。4、簽訂的合同有瑕疵，造成合同糾紛，影響訴訟進(jìn)程或效力的，有一次扣責(zé)任人1000元。5、對債權(quán)憑證（含合同、借據(jù)、催收通知回執(zhí)、還款協(xié)議、法律文書等）保管不善造成丟失的，有一件扣相關(guān)責(zé)任人1000元。6、發(fā)放抵押物不足值抵押貸款的，對客戶經(jīng)理處以不足值部分1%但不低于500元的罰款。7、未經(jīng)評估定價以下列財產(chǎn)抵押辦理貸款的，有一戶（筆）扣客戶經(jīng)理、審查人各

4、200元：（1）使用年限在1年以上的機(jī)器設(shè)備。（2）船舶。（3）房齡5年以上的房地產(chǎn)或雖未達(dá)5年但無購（建）置發(fā)票證明價值的。8、未經(jīng)批準(zhǔn)以下列資產(chǎn)抵押辦理貸款的，有一戶（筆）扣經(jīng)辦客戶經(jīng)理、審查人各500元：（1）單體價值凈值低于1萬元的機(jī)器設(shè)備。 （2）直接用于化工產(chǎn)品生產(chǎn)的設(shè)備（含輔助設(shè)備），羽絨生產(chǎn)設(shè)備等專用設(shè)備。（3）客戶的國有劃撥土地。（4）價值難以合理確定的財產(chǎn)。9、以機(jī)器設(shè)備抵押辦理貸款，抵押期限超過2年的，有一戶扣客戶經(jīng)理、審查人各200元。10、以應(yīng)辦理而未辦理保險的資產(chǎn)抵押辦理貸款的，有一戶扣客戶經(jīng)理50元。11、發(fā)放質(zhì)押貸款超過存單面值90%以上的，有一筆分別扣客戶經(jīng)理

5、、記賬員200元。12、質(zhì)押手續(xù)不齊全、不規(guī)范的，有一筆扣客戶經(jīng)理200元。13、由于人為原因致使質(zhì)押存單損毀、丟失造成法律糾紛而影響貸款清收的，對責(zé)任人處以貸款金額0.5%但不低于1000元的罰款，并由責(zé)任人負(fù)責(zé)清收；造成損失的，責(zé)任人承擔(dān)賠償責(zé)任。14、直接以本行股金證辦理質(zhì)押貸款的，發(fā)現(xiàn)一筆扣客戶經(jīng)理、審查人、經(jīng)辦記賬員、行長各200元。15、發(fā)放保證類自然人貸款，應(yīng)有但沒有配偶擔(dān)保的，有一筆扣客戶經(jīng)理500元。16、發(fā)放的聯(lián)保貸款超過總行規(guī)定額度的，對客戶經(jīng)理、審查人分別處以超出聯(lián)保金額1%但不低于1000元的罰款。17、未經(jīng)總行批準(zhǔn)向已滿60周歲的自然人發(fā)放貸款的，有一筆扣客戶經(jīng)理、

6、審查人各200元。第七條 在貸款貸后檢查管理過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)經(jīng)濟(jì)處罰。1、未按貸款“三查”制度規(guī)定執(zhí)行貸后跟蹤檢查的，每少一次扣客戶經(jīng)理200元；應(yīng)出具而未出具貸后檢查報告的，每少一份扣客戶經(jīng)理200元；貸后檢查報告反映失實(shí)的，有一次扣檢查人300元2、對到（逾）期貸款未按規(guī)定進(jìn)行催收或辦理其他手續(xù)的，每筆扣相關(guān)責(zé)任人200元；弄虛作假，代借款人、擔(dān)保人在催收通知書上簽字的，每筆扣相關(guān)責(zé)任人300元。第八條 違反貸款支付、用途管理的，按下列處罰標(biāo)準(zhǔn)對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰。1、貸款發(fā)放時，未按規(guī)定執(zhí)行用信申請的，有一筆扣客戶經(jīng)理200元。2、貸款發(fā)放時，未按規(guī)定執(zhí)行自

7、主支付或受托支付相關(guān)規(guī)定的，有一筆扣客戶經(jīng)理200元。3、貸款發(fā)放時，借款人明顯違反合同和借據(jù)約定的用途使用貸款，柜面經(jīng)辦記賬員沒有及時發(fā)現(xiàn)制止的，有一筆扣經(jīng)辦記賬員50元。4、貸款發(fā)放后，客戶經(jīng)理未能及時發(fā)現(xiàn)借款人轉(zhuǎn)移借款用途，或發(fā)現(xiàn)借款人轉(zhuǎn)移借款用途未制止，或制止無效未提出處理意見向行長匯報的，有一次扣200元；客戶經(jīng)理向行長匯報后，行長不予理睬或阻止客戶經(jīng)理向總行匯報的，有一次扣行長500元。第九條 違反貸款期限、分類管理規(guī)定，按以下標(biāo)準(zhǔn)對相關(guān)責(zé)任人處罰。1、貸款期限設(shè)置明顯不合理的，有一筆扣客戶經(jīng)理200元。2、貸款展期未按規(guī)定辦理的，有一筆扣客戶經(jīng)理500元。3、貸款占用形態(tài)反映不真

8、實(shí)、分類認(rèn)定不及時，雖對貸款偏離度影響不大，有一項(xiàng)（次）扣客戶經(jīng)理300元。第十條 違反清收責(zé)任管理規(guī)定，按以下標(biāo)準(zhǔn)對相應(yīng)責(zé)任人予以處罰。1、擅自將責(zé)任清收貸款劃入崗位清收貸款管理的，有一戶（筆）扣填報人500元，并責(zé)令調(diào)回；若支行行長明知或應(yīng)知是責(zé)任清收貸款，而擅自同意將該貸款劃入崗位貸款管理的，有一戶（筆）扣行長500元，并責(zé)令調(diào)回；造成責(zé)任懸空的，由行長承擔(dān)責(zé)任清收責(zé)任。第十一條 違反信貸系統(tǒng)管理規(guī)定，按以下標(biāo)準(zhǔn)對相關(guān)責(zé)任人給予處罰。1、未按規(guī)定及時、完整、準(zhǔn)確登記、錄入、編制信貸數(shù)據(jù)信息的，雖未造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息嚴(yán)重失實(shí)的，有一項(xiàng)扣客戶經(jīng)理200元。2、離崗時未及時將已登錄的信貸操作系統(tǒng)

9、退出的，發(fā)現(xiàn)一次扣操作人員200元。第十二條 違反集體會辦制度辦理貸款，按以下標(biāo)準(zhǔn)對相應(yīng)責(zé)任人處罰。1、會辦制度未建立的，扣支行行長200元。2、假會辦、補(bǔ)會辦的，有一筆扣支行行長200元。3、會辦記錄記載不規(guī)范，不能對會辦成員責(zé)任進(jìn)行界定的，有一筆扣記錄人200元。第十三條 違反信貸檔案資料管理規(guī)定，按以下標(biāo)準(zhǔn)對相應(yīng)責(zé)任人處罰。1、建立、健全信貸臺賬、登記簿，少建一種扣主辦信貸員300元；臺賬、登記簿未序時記載或登記不全的，缺一項(xiàng)扣管理人員100元。2、不按時上報信貸報表、統(tǒng)計(jì)資料，有一次扣主辦信貸員500元。3、上報的報表、統(tǒng)計(jì)資料不正確的，有一次扣主辦信貸員300元。4、未按制度要求收集

10、客戶信息資料的，少一項(xiàng)扣客戶經(jīng)理200元。5、未按制度要求整理、裝訂信貸資料的，扣主辦信貸員500元。6、檔案資料保管不善造成缺損的，每缺損一項(xiàng)扣管理員300元。7、擅自泄露客戶商業(yè)秘密的，有一次扣責(zé)任人500元。8、未將客戶申請辦理信貸業(yè)務(wù)提供的資料與原件核對，并加蓋“與原件核對相符”戳記的，少一個扣責(zé)任人50元。第十四條 違反征信管理規(guī)定，按以下標(biāo)準(zhǔn)對相應(yīng)責(zé)任人處罰。1、辦理信貸業(yè)務(wù)時，未在征信系統(tǒng)和身份核查系統(tǒng)查詢借款人、擔(dān)保人的資信狀況和身份證真?zhèn)?，并打印作為貸款申報資料的，少一筆扣客戶經(jīng)理200元。2、對客戶提出的異議未按規(guī)定處理的，發(fā)現(xiàn)一次罰款300元。3、將信用報告用于銀行信貸登

11、記咨詢管理辦法（試行）或本行個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理實(shí)施細(xì)則規(guī)定以外的，發(fā)現(xiàn)一次罰款500元。4、查詢信用報告，需要被查詢?nèi)耸跈?quán)而未取得被查詢?nèi)耸跈?quán)的，發(fā)現(xiàn)一次罰款300元。5、查詢信用報告未按規(guī)定記載登記簿的，發(fā)現(xiàn)一次罰款200元。6、查詢個人信用報告時查詢原因使用錯誤的，發(fā)現(xiàn)一次罰款200元。7、查詢員未定期更換密碼的，發(fā)現(xiàn)一次罰款200元。8、查詢員用戶密碼設(shè)置過于簡單的，發(fā)現(xiàn)一次罰款200元。第二節(jié) 銀行承兌、貼現(xiàn)管理第十五條 在辦理銀行承兌匯票業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一，給予相關(guān)責(zé)任人一定金額的經(jīng)濟(jì)處罰：1、為客戶辦理銀行承兌匯票，客戶基礎(chǔ)資料必須收集齊全，有一戶未收集的扣經(jīng)辦人員

12、100元；收集不齊的有一戶扣經(jīng)辦人50元；2、為客戶辦理銀行承兌匯票，出票人與收款人無真實(shí)交易背景的，有一筆扣經(jīng)辦人員500元；3、以貸款或貼現(xiàn)資金直接作為銀行承兌匯票保證金的，有一筆扣經(jīng)辦人員300元；4、辦理銀行承兌匯票，未按規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)或憑證費(fèi)的，有一筆扣經(jīng)辦人員100元，并由經(jīng)辦人負(fù)責(zé)補(bǔ)收或賠償；5、敞口銀行承兌匯票產(chǎn)生銀行墊款行為的，有一筆扣客戶經(jīng)理和支行行長各500元。第十六條 在辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一，給予相關(guān)責(zé)任人一定金額的經(jīng)濟(jì)處罰：1、為客戶辦理與其前手無真實(shí)交易背景的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的，有一筆扣經(jīng)辦人員500元；2、已貼現(xiàn)的銀行承兌匯票未納入表外科目核算管理的，有一筆

13、扣經(jīng)辦記賬員、會計(jì)主管各200元；3、辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)必須先查詢，查詢查復(fù)書到位后方可辦理，如有違反，有一筆扣經(jīng)辦人員200元；4、貼現(xiàn)稅票金額不足或合同金額不足的，有一筆扣經(jīng)辦人員200元；5、未在貼現(xiàn)企業(yè)稅票上加蓋“已貼現(xiàn)xx萬元”戳記的，有一筆扣經(jīng)辦人員200元；6、貼現(xiàn)資金直接流向前手或出票人的，有一戶扣經(jīng)辦人員500元；7、貼現(xiàn)企業(yè)資料不完整的，有一筆扣經(jīng)辦人員100元；8、貼現(xiàn)資料要素不全、涂改或不完整的，有一筆扣經(jīng)辦人員100元。第三節(jié)資產(chǎn)風(fēng)險管理第十七條 在不良貸款管理工作中，因工作不到位，清收、管理不力的，按以下標(biāo)準(zhǔn)對責(zé)任人進(jìn)行處罰。1、未按規(guī)定發(fā)出逾期貸款催收通知書并取得書面回

14、執(zhí)的，有一次扣客戶經(jīng)理200元。2、未按要求對不良貸款采取訴訟或仲裁方式清收的，有一筆扣客戶經(jīng)理500元。3、未經(jīng)總行擅自與借款人、擔(dān)保人簽訂豁免全部或部分貸款本息的，由相應(yīng)責(zé)任人對擅自豁免的部分承擔(dān)賠償責(zé)任。4、對訴訟（執(zhí)行）、仲裁貸款的資料保管不當(dāng)，缺一項(xiàng)扣責(zé)任保管人員500元。5、收回貸款后不及時入賬的，對相關(guān)責(zé)任人處以1000元的罰款。6、對已經(jīng)具備清收條件的已中止、終結(jié)執(zhí)行、已核銷和已被央行票據(jù)置換的不良貸款，沒有采取積極有效的措施進(jìn)行清收處置的，對客戶經(jīng)理處以每戶1000元的罰款。第四節(jié) 抵債資產(chǎn)管理第十八條 違反抵債資產(chǎn)管理規(guī)定，按以下標(biāo)準(zhǔn)對相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處罰。1、接收的抵債資產(chǎn)

15、必須手續(xù)不完備、資料不齊全的，對相關(guān)責(zé)任人處以每項(xiàng)400元罰款。 2、具備資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)過戶條件而未及時過戶的，給予相關(guān)責(zé)任人1000元罰款。3、未按規(guī)定要求建立抵債資產(chǎn)臺賬的，處以相關(guān)責(zé)任人500元罰款；抵債資產(chǎn)臺賬要素記載不完整或錯誤的，給予相關(guān)責(zé)任人200元罰款。4、未明確資產(chǎn)管理責(zé)任人的處以支行行長1000元罰款。5、因人員調(diào)動，未及時指定新的資產(chǎn)管理責(zé)任人并進(jìn)行相關(guān)資料交接的，給予支行行長1000元罰款。6、未按季對抵債資產(chǎn)進(jìn)行核對檢查并做好檢查記錄的，每少一次扣責(zé)任人200元。7、未經(jīng)批準(zhǔn)擅自將抵債資產(chǎn)自用的，扣批準(zhǔn)人1000元。8、擅自將抵債資產(chǎn)出借，給予支行行長和責(zé)任人各1000元罰

16、款。9、資產(chǎn)接收、處置未按抵債資產(chǎn)管理辦法的規(guī)定及時進(jìn)行賬務(wù)處理的，處以相關(guān)責(zé)任人400元罰款。 10、不按時報送抵債資產(chǎn)報表和資產(chǎn)租賃報表的，每次扣責(zé)任人100元，錯報一次，扣責(zé)任人200元，少報一次，扣責(zé)任人200元。11、未按非信貸資產(chǎn)五級分類要求建立抵債資產(chǎn)五級分類臺賬的，處以相關(guān)責(zé)任人500元的罰款。抵債資產(chǎn)五級分類臺賬未按季進(jìn)行形態(tài)調(diào)整的處以相關(guān)責(zé)任人200元罰款。12、由于主觀原因未及時催收租金的，每次給予相關(guān)責(zé)任人200元、支行行長400元的罰款。第五節(jié)存款業(yè)務(wù)管理第十九條 在辦理存款業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員相應(yīng)罰款：1、未按規(guī)定辦理對公現(xiàn)金通存業(yè)務(wù)的，每

17、筆處以罰款 200元。2、為不在本機(jī)構(gòu)開戶的客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，辦理5萬元以上通存業(yè)務(wù)時，沒有登記客戶身份基本信息并留存有效身份證復(fù)印件的，每筆處以罰款50元。3、未按“存款實(shí)名制”規(guī)定辦理個人賬戶開立的，每筆處以罰款100元。第二十條 在儲蓄存款（含銀行卡）管理過程中有下列行為之一的給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰。1、違反規(guī)定辦理掛失解掛、凍結(jié)解凍、止付解付以及扣劃、 掛失補(bǔ)開等業(yè)務(wù)的，每次處以罰款 100 元。2、長期不動戶支取時，未要求客戶提供相關(guān)手續(xù)或憑證上無會計(jì)主管簽字的，每筆處以罰款100 元。3、未及時辦理質(zhì)押物止付手續(xù)的，每筆處以罰款200 元。4、定期存款提前支取

18、或憑證件支取，不認(rèn)真審核客戶身份證件、不登記證件名稱或號碼，取款人未簽字確認(rèn)的，每筆處以罰款 50 元。第六節(jié) 會計(jì)、出納管理第二十一條 在會計(jì)核算過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰。1、憑證使用錯誤，一次責(zé)任人扣50元。2、受理的客戶憑證要素不全、填寫不正確或不規(guī)范，每筆處以罰款50元。受理過期、遠(yuǎn)期或無日期的票據(jù)，每筆分別對責(zé)任人處以罰款50元。3、賬務(wù)核算達(dá)到“八相符”，有一項(xiàng)不符扣當(dāng)事人100元，（內(nèi)外賬核對不屬支行錯誤的不扣分）。4、未及時調(diào)整逾期貸款和逾期3個月以上呆滯貸款的，造成賬據(jù)不符的，發(fā)現(xiàn)一筆扣記賬員50元。5、利隨本清貸款、通知存款、教育儲蓄利息計(jì)算應(yīng)加強(qiáng)

19、復(fù)核，發(fā)生差錯未能及時糾正的每筆扣記賬員、復(fù)核員各50元。6、錯用賬簿種類一本扣50元，賬簿登記不及時的每次扣責(zé)任人50元，內(nèi)容不完整、復(fù)核未簽章（包括微機(jī)打印出的各種賬薄）、賬務(wù)記載不規(guī)范一處扣50元。7、簽發(fā)支票未使用碳素墨水或墨汁扣記賬員50元，漏折角驗(yàn)印發(fā)現(xiàn)一次扣經(jīng)辦人100元，不驗(yàn)小印扣經(jīng)辦人50元，印鑒不符扣經(jīng)辦200元。8、支行上報總行的各種會計(jì)報表應(yīng)及時、真實(shí)、完整。如發(fā)現(xiàn)有弄虛作假行為的分別扣行長、會計(jì)主管500元。會計(jì)主管經(jīng)辦的各種報表相互不一致的有一項(xiàng)扣50元。錯報、少報或遲報的，有一項(xiàng)扣會計(jì)主管50元，報表少一項(xiàng)內(nèi)容扣會計(jì)主管50元.9、通過應(yīng)解匯款科目違規(guī)辦理，支取現(xiàn)

20、金業(yè)務(wù)的每筆扣經(jīng)辦人200元，造成后果的另行處理；應(yīng)解匯款逾期兩個月以上未處理的扣責(zé)任人50元。10、未根據(jù)原始憑證進(jìn)行記賬，采用分筆或并筆記賬的，對經(jīng)辦人每筆處以罰款 100 元。11、受理憑證缺少客戶簽章或客戶簽章與預(yù)留印鑒不符，票據(jù)背書不正確的，每發(fā)現(xiàn)一次處以罰款 50 元。12、未按規(guī)定辦理錯賬沖正業(yè)務(wù)的，每筆處以罰款 50 元。13、未按規(guī)定辦理改密、寫磁、修改支取方式、換證以及補(bǔ)登折業(yè)務(wù)的，對責(zé)任人每次處以罰款 100 元。14、掛失申請書內(nèi)容填寫不全或不規(guī)范的，每筆處以罰款50 元。15、會計(jì)科目或內(nèi)部賬戶使用錯誤，每筆處以罰款50 元。16、內(nèi)部自制憑證使用錯誤或填制不規(guī)范，自

21、制憑證上無會計(jì)主管簽字，對經(jīng)辦人每筆處以罰款 50 元。17、凡需要客戶簽字確認(rèn)的憑證或申請書(現(xiàn)金存取款憑條、 掛失申請書等)未經(jīng)客戶簽字確認(rèn)的，每筆處以罰款50元。18、送交操作風(fēng)險控制中心的傳票缺少業(yè)務(wù)報表、清單，對責(zé)任人每次處以罰款50元，缺少重要憑證或重要票據(jù)的，對責(zé)任人每次處以罰款100 元。19、業(yè)務(wù)印章日期更換不及時，每發(fā)現(xiàn)一次處以罰款50元。20、送交的自制憑證或打印憑證，字跡模糊不清（以掃描后的影像為準(zhǔn)），影響監(jiān)督人員監(jiān)督的，每次處以罰款 50 元。21、未按規(guī)定打印業(yè)務(wù)憑證的或未按整理順序規(guī)定整理傳票的，每筆處以罰款50元。22、多聯(lián)式憑證(如稅單、匯劃補(bǔ)充報單、結(jié)算業(yè)務(wù)

22、申請書、進(jìn)賬單、借據(jù)附件等)未逐聯(lián)撕開，或?qū){證折疊、卷成一卷，破損的傳票未用膠帶紙粘貼完整，每發(fā)現(xiàn)一次處以罰款50元。23、傳票內(nèi)夾帶大頭針、回形針等各種金屬物，每發(fā)現(xiàn)一次處以罰款50元。24、辦理大額現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)未按規(guī)定摘錄存取款人、戶主的有效身份證件號碼的，每筆處以罰款 50 元。25、貸款借據(jù)有關(guān)要素填寫不正確、不完整或存在涂改現(xiàn)象， 每筆處以罰款50元。26、送交操作風(fēng)險控制中心監(jiān)督的傳票未填寫整理核對清單，或整理核對清單上的張數(shù)與實(shí)際傳票張數(shù)不符的，傳票上錯（漏） 蓋號碼戳記，或號碼覆蓋了傳票的有效要素，影響操作風(fēng)險控制中心監(jiān)督的，處以罰款50 元。27、傳票包未加鎖封包或未按規(guī)

23、定傳遞的，每發(fā)現(xiàn)一次處以罰款100元。28、信件未按規(guī)定傳遞，造成信件丟失，未造成后果的，每次罰款100元，造成后果的，對責(zé)任人處以罰款2000元。29、操作風(fēng)險控制中心發(fā)出的差錯通知單2個工作日(從發(fā)出日次日算起，例假日順延)內(nèi)未回復(fù)的，每筆處以罰款50元。30、傳票未及時送交操作風(fēng)險控制中心，對網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)主管每次處以罰款50元。第二十二條 在會計(jì)出納內(nèi)控制度、辦法、操作流程執(zhí)行過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰。1、未按年制訂會計(jì)、出納工作計(jì)劃的扣會計(jì)主管100元，未成立會計(jì)規(guī)范化創(chuàng)建小組的扣會計(jì)主管50元。2、未建立業(yè)務(wù)規(guī)章學(xué)習(xí)制度的扣會計(jì)主管100元，每月業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)達(dá)不到兩

24、次的，少一次扣會計(jì)主管50元。3、未建立健全崗位責(zé)任制和相應(yīng)的考核制度扣會計(jì)主管100元，建立不全的少一個崗位扣會計(jì)主管50元，未按規(guī)定考核的少一次扣會計(jì)主管50元。4、崗位設(shè)置不合理或業(yè)務(wù)分工不明確的每項(xiàng)扣會計(jì)主管50元。5、會計(jì)出納人員臨時離柜不按規(guī)定辦理交接的，有一次扣當(dāng)事人200元。6、柜員違反規(guī)定辦理本人存取款業(yè)務(wù)的，每次處以罰款200元。7、負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)授權(quán)柜員不得從事面向客戶、賬戶的具體業(yè)務(wù)操作，發(fā)現(xiàn)一次扣當(dāng)事人100元。8、授權(quán)（審批）人未按規(guī)定在憑證上授權(quán)簽字（審批）的， 每筆對授權(quán)人（審批人）處以罰款 50 元。9、大額現(xiàn)金支取未填寫大額現(xiàn)金支取審批表的，或大額現(xiàn)金支取未按規(guī)定

25、審批備案的，每筆處以罰款50 元。10、抹賬業(yè)務(wù)未按規(guī)定辦理的每發(fā)現(xiàn)一次處以罰款 50元。11、存貸款對賬單按規(guī)定發(fā)出并及時收回，同時進(jìn)行登記，對收回率達(dá)不到90%的每少五個百分點(diǎn)扣100元，不及時登記的有一戶扣責(zé)任人50元。對賬單上印鑒與預(yù)留印鑒不符的發(fā)現(xiàn)一筆扣責(zé)任人50元，記賬崗與對賬崗不分離的發(fā)現(xiàn)一次扣會計(jì)主管100元。同業(yè)往來賬戶未及時核對的扣會計(jì)主管50元，賬款差錯的查核工作發(fā)現(xiàn)回原崗位處理一次扣經(jīng)辦人100元。12、應(yīng)復(fù)核而未復(fù)核的業(yè)務(wù)，以名章為依據(jù)，發(fā)現(xiàn)一筆扣當(dāng)事人50元，現(xiàn)金未做到一日三碰庫的少一次扣出納（柜員）100元，人員離崗所有現(xiàn)金、重要空白憑證和印章等不全部入箱的發(fā)現(xiàn)一

26、次扣出納（柜員）100元。13、票幣整點(diǎn)不及時的扣出納50元；傷殘券金額超過5000元不及時整點(diǎn)上解的扣出納（主出納）100元；出納錯款未按規(guī)定處理扣100元，發(fā)生空、溢庫和白條抵庫除按規(guī)定處置外，每次扣500元。發(fā)生上解現(xiàn)金差錯，除按規(guī)定處置外，每次每張另扣50元。14、每季日均余款超庫存限額的每超10萬元扣主出納100元。15、未按規(guī)定備足零鈔發(fā)現(xiàn)一次扣主出納100元，柜員無故不兌換零鈔的發(fā)現(xiàn)一次扣50元。16、柜員庫存現(xiàn)金超限日終未及時上繳主出納的，對柜員及會計(jì)主管（或授權(quán)人）每次處以罰款 100 元。17、每日營業(yè)終了，會計(jì)主管未組織對所有柜員的庫存現(xiàn)金進(jìn)行復(fù)點(diǎn)或換人復(fù)點(diǎn)的，對會計(jì)主管

27、每次罰款 100 元；營業(yè)終了柜員錢箱未進(jìn)行換人復(fù)核的，發(fā)現(xiàn)一次扣責(zé)任人50元。18、會計(jì)主管負(fù)責(zé)信用社網(wǎng)點(diǎn)的檢查輔導(dǎo)，每月不少于一次，少檢查輔導(dǎo)一次扣會計(jì)主管100元，檢查內(nèi)容不全面少一項(xiàng)扣會計(jì)主管50元。第七節(jié) 結(jié)算、聯(lián)行管理第二十三條 在賬戶管理和辦理結(jié)算業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰。1、違反人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法規(guī)定，在銀行結(jié)算賬戶的開立和使用中存在以下情況的，對經(jīng)辦人及相關(guān)責(zé)任人每筆處以100元罰款：（1）為同一存款人在同一營業(yè)機(jī)構(gòu)開立多個基本賬戶和一般賬戶的；（2）明知是公款而私存的；（3）賬戶管理中存在未及時報備或送人民銀行核準(zhǔn)的；（4）注冊驗(yàn)資賬戶

28、未能成功驗(yàn)資而要求撤資的，未按規(guī)定辦理銷戶手續(xù)的。（5）未執(zhí)行新開賬戶“自正式開立之日起三個工作日方可辦理付款業(yè)務(wù)”規(guī)定的；（6）未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱、法定代表人的。（7）在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中開立單位銀行結(jié)算賬戶名稱與預(yù)留銀行印鑒不符的，未按規(guī)定辦理印鑒掛失、更換業(yè)務(wù)的。（8）結(jié)算賬戶銷戶時，未按照規(guī)定辦理的。2、印鑒卡未及時進(jìn)行建庫或變更的，對責(zé)任人每次處以罰款50 元。3、新開單位結(jié)算賬戶或單位結(jié)算賬戶重要信息變更，未按規(guī)定及時將有關(guān)資料送達(dá)操作風(fēng)險控制中心進(jìn)行集中管理的，對責(zé)任人每戶處以罰款50元。4、辦理聯(lián)行往賬業(yè)務(wù)，記賬錄入內(nèi)容與原始憑證內(nèi)容不一致的，或未根據(jù)原始憑證確認(rèn)往賬信息的，

29、對經(jīng)辦人每筆處以罰款100 元。5、印、押（編押機(jī)）、證、機(jī)未按規(guī)定使用和保管的，扣行長、會計(jì)主管各500元，對不按規(guī)定管理、使用、交接的發(fā)現(xiàn)一次扣責(zé)任人200元。6、違反規(guī)定幫助他人規(guī)避有關(guān)制度辦理業(yè)務(wù)的，每筆處以200元的罰款。7、錯（漏）計(jì)利息、罰息、賠償金以及收費(fèi)的，除按規(guī)定賠償損失外，每筆處以罰款50元。8、未按規(guī)定向清算中心報告簽發(fā)單筆金額200萬元(含)以上匯票和匯出單筆金額500萬（含）以上資金，每次扣經(jīng)辦人和會計(jì)主管各100元,如金額較大,因此造成聯(lián)社存人行款項(xiàng)透支的,每次扣經(jīng)辦人和會計(jì)主管各500元。9、繳收銀行承兌匯票保證金不足的，按不足部分的1%對經(jīng)辦記賬員、記賬復(fù)核員

30、予以處罰，處罰金額不低于每筆500元。匯票保證金按客戶建立分戶賬監(jiān)督管理，少一戶扣經(jīng)辦記賬員、會計(jì)主管各100元。10、簽發(fā)銀行匯票錯誤，不按期解付銀行匯票，或解付超過有效期限、背書不正確或不規(guī)范的匯票（本票）的，對責(zé)任人每筆處以罰款100 元。11、銀行匯票（本票）未用退回，未按有關(guān)規(guī)定辦理的，對經(jīng)辦人每筆處以罰款50元。12、未嚴(yán)格執(zhí)行“誰的錢進(jìn)誰的賬、由誰支配”的結(jié)算原則， 對經(jīng)辦人和責(zé)任人每筆處以500元的罰款。13、未逐筆勾對聯(lián)行往賬業(yè)務(wù)清單（登記簿），造成客戶資金不能按時到賬的，每次處以罰款100元。第八節(jié) 重要空白憑證、有價單證管理第二十四條 違反重要空白憑證管理規(guī)定，按以下標(biāo)準(zhǔn)

31、處罰。1、重要空白憑證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的，發(fā)現(xiàn)一次扣責(zé)任人100元2、重要空白憑證作廢未切角的，或作廢號碼未粘貼，未加蓋作廢戳記的，對經(jīng)辦人每筆處于罰款50元。3、當(dāng)日未及時銷號或跳號使用重要憑證的，每筆處以罰款50元。4、單位購買重要空白憑證，未按規(guī)定辦理的每次處以罰款50 元。5、現(xiàn)金調(diào)撥單或重要空白憑證領(lǐng)用單上缺領(lǐng)用人簽章，每筆處以罰款50元。6、出售給客戶的重要空白憑證未加蓋單位賬號、開戶行名稱戳記；轉(zhuǎn)賬支票未加蓋12位大額支付行號章的，每次處以罰款50元。7、重要空白憑證保管使用未按規(guī)定執(zhí)行的有一次扣當(dāng)事人200元， 第二十五條 違反有價單證管理規(guī)定，按以下標(biāo)準(zhǔn)給予相關(guān)責(zé)

32、任人經(jīng)濟(jì)處罰。1、有價單證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的，扣責(zé)任人100元2、有價單證未視同現(xiàn)金管理的各責(zé)任人100元。第九節(jié)財務(wù)核算和費(fèi)用管理第二十六條 在財務(wù)核算和費(fèi)用管理過程中，有下列行為之一的，沒收違規(guī)所得，并給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰。1、年度無財務(wù)收支計(jì)劃扣會計(jì)主管100元，各項(xiàng)收支不符合政策，計(jì)算不準(zhǔn)確，計(jì)劃不全面少一項(xiàng)扣50元。2、未經(jīng)總行批準(zhǔn)少收、緩收貸款利息的有一次分別扣責(zé)任人、會計(jì)主管500元。3、未經(jīng)總行批準(zhǔn)擅自確定貸款優(yōu)惠利率的，每筆扣經(jīng)辦人和會計(jì)主管各500元。4、其他應(yīng)收款中非業(yè)務(wù)性掛賬未經(jīng)財務(wù)會計(jì)部審批的，每筆處以罰款1000元。5、費(fèi)用列支未經(jīng)財務(wù)會計(jì)部審核，列

33、支賬戶不符合財務(wù)制度規(guī)定的，每次處以罰款200元。6、未按季開展財務(wù)收支活動分析的，少一次扣會計(jì)主管100元，分析內(nèi)容簡單，分析不透徹的扣50元。7、辦理行長授意違反財務(wù)會計(jì)制度的業(yè)務(wù)，而不及時向總行匯報的，每筆扣行長500元、會計(jì)主管300元、經(jīng)辦人100元，責(zé)任重大的按規(guī)定另行處理。8、不得將固定資產(chǎn)、抵債資產(chǎn)（含在貸款科目中核算的事實(shí)抵債資產(chǎn)）租金收入，作為其他收入，違者每筆扣經(jīng)辦人和會計(jì)主管各500元。9、未經(jīng)總行批準(zhǔn)購置固定資產(chǎn)、低值易耗品的，發(fā)現(xiàn)一次扣會計(jì)生管500元。10、對盤盈、盤虧、報廢、毀損的固定資產(chǎn)、低值易耗品應(yīng)查明原因，明確責(zé)任，經(jīng)總行批準(zhǔn)后及時進(jìn)行賬務(wù)處理，未經(jīng)批準(zhǔn)的

34、發(fā)現(xiàn)一筆扣會計(jì)主管500元，賬務(wù)處理不合規(guī)的扣責(zé)任人100元。11、固定資產(chǎn)出租或租入，需經(jīng)總行批準(zhǔn)同意后方可辦理，未經(jīng)總行批準(zhǔn)的，發(fā)現(xiàn)一次扣責(zé)任人500元。12、租金收入必須取得稅務(wù)部門的納稅憑證后，方可按規(guī)定入賬,否則每筆扣經(jīng)辦人和會計(jì)主管各200元。13、固定資產(chǎn)修理費(fèi)用年終超過總行核定費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)的，發(fā)現(xiàn)一次扣會計(jì)主管500元。第十節(jié)中間業(yè)務(wù)管理第二十七條 違反中間業(yè)務(wù)管理規(guī)定，按以下標(biāo)準(zhǔn)給予相關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰：（一）代收的中間業(yè)務(wù)費(fèi)用未按規(guī)定入賬的或未足額入賬的，對責(zé)任人處以每次500元的罰款，并追繳違規(guī)所得；（二）辦理中間業(yè)務(wù)必須規(guī)范，不得與合作外公司發(fā)生業(yè)務(wù)，如有違反，對經(jīng)辦人員處以

35、每筆200元的罰款；（三）中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)由聯(lián)社統(tǒng)一管理結(jié)賬，不得私自與業(yè)務(wù)單位結(jié)賬。如有違反，對相關(guān)責(zé)任人處以每次200元的罰款；（四）不得將中間業(yè)務(wù)現(xiàn)有客戶介紹給合作外公司，如有違反，對責(zé)任人處以每次300元的罰款；（五）開立保函申請人與受益人無真實(shí)交易合同和文件的，對經(jīng)辦人員處以每筆500元的罰款。第十一節(jié)電子銀行業(yè)務(wù)管理第二十八條違反電子銀行柜臺業(yè)務(wù)操作管理規(guī)定，按以下標(biāo)準(zhǔn)給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰。1、未按規(guī)定審查客戶身份證件的，有一次扣操作人員100元；2、未按規(guī)定對客戶提供的申請資料和證件原件、復(fù)印件、印簽等進(jìn)行真實(shí)性、有效性審核的，有一項(xiàng)扣操作人員100元；3、未按規(guī)定與客戶簽署電

36、子銀行服務(wù)協(xié)議和其他相關(guān)業(yè)務(wù)表格的，有一項(xiàng)扣操作人員100元；4、未按規(guī)定審核客戶填寫的電子銀行服務(wù)協(xié)議，或協(xié)議填寫不合規(guī)、不完整、簽章不全的，有一項(xiàng)扣操作人員100元；5、未按規(guī)定要求客戶臨柜辦理開戶手續(xù)，或在客戶未簽名的情況下，將相關(guān)電子銀行產(chǎn)品交付客戶使用的，有一次扣操作人員300元；6、未按核準(zhǔn)的客戶申請資料進(jìn)行電子銀行功能設(shè)置的，有一次扣操作人員100元；7、未按規(guī)定對客戶申請資料進(jìn)行妥善保管，因泄露客戶信息引起客戶投訴的，有一次扣資料保管人員300元；8、未按規(guī)定及時處理電子銀行落地業(yè)務(wù)或故障業(yè)務(wù)，延誤客戶資金使用，引起客戶投訴的，有一次扣電子銀行營銷管理員100元；第二十九條 違

37、反銀聯(lián)pos業(yè)務(wù)管理規(guī)定，按以下標(biāo)準(zhǔn)給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰。1、為不符合發(fā)卡條件的單位或個人辦理銀行卡的，有一次扣操作人員200元；2、未按銀聯(lián)業(yè)務(wù)規(guī)則，違規(guī)發(fā)展特約商戶的，有一次扣操作人員200元；3、上報銀聯(lián)pos業(yè)務(wù)申請材料存在虛假情況的，責(zé)成收回pos機(jī)具，并處罰調(diào)查人員100元；4、銀聯(lián)pos商戶管理員對所拓展的商戶進(jìn)行不定期回訪，每年不少于4次，少一次處罰商戶管理員100元； 5、不及時維護(hù)pos設(shè)備，影響用卡環(huán)境的，有一次扣操作人員100元；6、收單商戶有違規(guī)行為，而不制止的，對支行處以每次100元的罰款；7、對裝pos機(jī)后六個月內(nèi)達(dá)不到本行交易量要求，經(jīng)本行督促后仍不撤機(jī)的，

38、對支行處以每戶500元的罰款，并責(zé)成終止收單，收回pos機(jī)具；8、對無故延長客戶清算資金到賬的，對支行處以每次100元的罰款；9、對5129交易維護(hù)不準(zhǔn)確的，對支行處以每次100元的罰款；10、對pos收單業(yè)務(wù)操作流程不熟悉，影響收單業(yè)務(wù)發(fā)展的，對支行處以每次100元的罰款；11、對因營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)失職，造成無法收回pos機(jī)具的，損失部分，由收單營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)照價賠償；12、對特約商戶提出的查詢、查復(fù)未及時答復(fù)處理或故意刁難商戶的，對操作人員處以每次100元的罰款。第十二節(jié) 銀行卡、自助銀行業(yè)務(wù)管理第三十條 違反銀行卡業(yè)務(wù)管理規(guī)定，按以下標(biāo)準(zhǔn)給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰。1、未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作的，有

39、一次扣操作人員100元；2、辦理存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時，未按受理要求進(jìn)行操作的，有一次扣操作人員100元；3、在能正常辦理業(yè)務(wù)情況下，未按要求開通有關(guān)銀行卡功能和提供服務(wù)的，有一次扣操作人員100元；4、不及時清算銀行卡資金或出現(xiàn)差錯未及時進(jìn)行調(diào)整的，有一次扣操作人員100元；5、制卡人員泄露制卡密碼或制卡信息未造成嚴(yán)重后果的，或?qū)⒅瓶C(jī)具未按業(yè)務(wù)及機(jī)具管理規(guī)定辦理交接手續(xù)而臨時交他人代管的，有一次扣操作人員100元；6、未按規(guī)定對atm機(jī)的運(yùn)行狀況和維護(hù)情況進(jìn)行記錄的，有一次扣操作人員100元；7、atm機(jī)出現(xiàn)故障，未及時上報或故意隱瞞不報的，有一次扣操作人員100元；8、atm設(shè)備正常，無故不

40、開機(jī)的，有一次扣操作人員100元；9、未及時進(jìn)行加鈔、更換流水打印紙等，影響正常使用的，有一次扣行長500元，扣操作人員250元；10、發(fā)生atm機(jī)吞卡，未按規(guī)定及時進(jìn)行登記、處理的，有一次扣操作人員100元；11、atm機(jī)發(fā)生長短款，未按規(guī)定登記和進(jìn)行賬務(wù)處理的，有一次扣操作人員100元；12、atm機(jī)現(xiàn)鈔管理未嚴(yán)格遵守現(xiàn)金出納制度規(guī)定，上、下鈔箱、清點(diǎn)現(xiàn)金未實(shí)行雙人操作、換人復(fù)點(diǎn)的，有一次扣操作人員100元；13、對atm機(jī)等自助設(shè)備的監(jiān)控影像資料未按要求調(diào)閱和管理，有一次扣操作人員100元；14、atm機(jī)保險柜密碼和相關(guān)鑰匙未分開管理的，atm機(jī)加密用a、b密鑰未分開管理的，備用鑰匙未封

41、裝簽章入庫保管并進(jìn)行登記，有一次扣操作人員100元；第十三節(jié) 計(jì)算機(jī)設(shè)備管理第三十一條 違反計(jì)算機(jī)設(shè)備管理規(guī)定，按以下標(biāo)準(zhǔn)給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰。1、發(fā)現(xiàn)記賬員自制憑證上機(jī)操作一次扣記賬員100元，無憑證記賬的一筆扣當(dāng)事人200人。2、未按規(guī)定要求及時打印、裝訂各種會計(jì)報表的，少一種報表扣責(zé)任人50元，打印不完整的發(fā)現(xiàn)一次扣責(zé)任人50元。3、應(yīng)打印的相關(guān)憑證因系統(tǒng)原因未能打印成功，無相關(guān)說明的，對責(zé)任人每次處以罰款 50 元。第三十二條 在計(jì)算機(jī)設(shè)備管理過程中，有下列行為之一的，發(fā)現(xiàn)一次扣責(zé)任人300元，造成設(shè)備損壞的，責(zé)任人負(fù)責(zé)原價賠償：1、未按規(guī)定程序操作計(jì)算機(jī)設(shè)備的；2、將設(shè)備擅自帶回

42、家中使用或擅自租借給其他單位或個人使用；3、對故障設(shè)備，違反規(guī)定擅自拆卸的，或設(shè)備出現(xiàn)故障，未按規(guī)定登記的；4、除計(jì)算機(jī)、終端、打印機(jī)等設(shè)備外，將其他電器設(shè)備插在ups輸出線路電源插座上。第三十三條 在計(jì)算機(jī)操作過程中，有下列行為之一的，發(fā)現(xiàn)一次扣有關(guān)責(zé)任人員500元：1、操作員在離開操作機(jī)器時，未退出所操作的業(yè)務(wù)系統(tǒng)；2、每日業(yè)務(wù)終了，未按規(guī)定進(jìn)行日終機(jī)構(gòu)簽退就關(guān)機(jī)下班的；3、在業(yè)務(wù)用機(jī)上使用非業(yè)務(wù)用軟盤、優(yōu)盤等數(shù)據(jù)源的；4、信貸及主辦會計(jì)業(yè)務(wù)用機(jī)上安裝、使用與業(yè)務(wù)無關(guān)的軟件的。第十四節(jié) 安全保衛(wèi)第三十四條 支行有下列情形之一的，對支行行長處以每項(xiàng) 200元的罰款。1、未加強(qiáng)規(guī)章制度學(xué)習(xí)，不

43、及時傳達(dá)學(xué)習(xí)上級安全保衛(wèi)工作文件、規(guī)章制度和會議精神，每月少于兩次對員工的安全防范教育的。2、未建立安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，消防工作領(lǐng)導(dǎo)小組、處置金融突發(fā)案件領(lǐng)導(dǎo)小組，并做到分工明確，責(zé)任到人的。3、未建立健全各項(xiàng)安全保衛(wèi)制度及工作職責(zé)，金融突發(fā)案件處置預(yù)案、安全保衛(wèi)考核辦法的。4、未及時與員工簽訂安全防范責(zé)任狀、四鄰單位聯(lián)防協(xié)議，安全領(lǐng)導(dǎo)小組每月不能正常活動一次的。5、未能加強(qiáng)對物防和技防設(shè)施的管理和維護(hù)，對未發(fā)現(xiàn)各種防范設(shè)施出現(xiàn)故障或知道出現(xiàn)故障不及時通知保衛(wèi)部門的。6、未按總行的文件要求，擅自讓外來人員進(jìn)入營業(yè)區(qū)的。第三十五條 在安全保衛(wèi)工作中，有以下情形之一的，對當(dāng)事人處以每次200元的

44、罰款。 1、未執(zhí)行三人當(dāng)班、二人臨柜制度，中途脫崗、值班未按時到崗的。2、未按規(guī)定做好設(shè)防、撤防工作，未按規(guī)定每月對報警系統(tǒng)進(jìn)行測試的。3、未在營業(yè)間監(jiān)控下進(jìn)行箱包交接，箱包送達(dá)后網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)前未入庫保管的。4、營業(yè)期間聯(lián)動門未正常關(guān)鎖，防衛(wèi)器械、消防器材未按規(guī)定和要求擺放或丟失的。5、每天不對監(jiān)控屏面進(jìn)行查看和登記、或發(fā)現(xiàn)問題不向行長匯報的。6、未對機(jī)房、電器線路、辦公設(shè)備、atm機(jī)安全運(yùn)行情況進(jìn)行定期檢查的。7、兼職安全員未對各種安全資料進(jìn)行收集、整理、歸檔、裝訂成冊并建好各種臺賬的。第三十六條 提解人員有下列行為之一的，給予每次200元的罰款。1、上班時未穿防彈衣、戴鋼盔、佩帶工號牌的。2、

45、在與庫房和網(wǎng)點(diǎn)交接包時未在監(jiān)控范圍內(nèi)實(shí)行雙人同進(jìn)、同出、同簽字的。5、私自讓無關(guān)人員搭車、私有物品的。6、私自讓駕駛?cè)藛T停車、離車或改變行車路線和未按規(guī)定上下車的。7、押運(yùn)車輛未按規(guī)定停在監(jiān)控范圍內(nèi)實(shí)行倉門對接的。8、現(xiàn)金、款箱未按規(guī)定入車倉保管的和倉門未及時關(guān)閉鎖定的。9、收發(fā)信件、箱包送錯或丟失的。10、由于人為因素使箱包損壞而影響交接工作的。第十五節(jié)檔案、印章、保密管理第三十七條 違反檔案、印章、保密管理規(guī)定，按以下標(biāo)準(zhǔn)給予有關(guān)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰。1、會計(jì)賬、表按規(guī)定整理、裝訂、歸檔，違反規(guī)定一次扣50元。2、未按規(guī)定遵守會計(jì)檔案調(diào)閱制度的，每次扣會計(jì)主管100元。3、分理處已使用的賬表等

46、會計(jì)檔案，未抄列清單上交管轄行或賬表散失的，對當(dāng)事人處以每件100元的罰款。第十六節(jié) 對賬管理第三十八條 違反對賬管理制度，按以下標(biāo)準(zhǔn)對相關(guān)人員予以處罰。1、對賬人員在對賬工作中弄虛作假，虛列或代簽詢證函的，每發(fā)現(xiàn)一筆，扣相關(guān)對賬小組成員每人200元，虛報對賬數(shù)量的，按所虛報的數(shù)量對對賬小組成員處以每人每筆100元的罰款。2、對賬人員未執(zhí)行雙人對賬制度的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)對對賬人員處以每人100元的罰款并扣減對賬業(yè)務(wù)量。3、對賬人員與對賬客戶發(fā)生沖突，造成惡劣影響的，對相關(guān)人員處以500元的罰款。4、對賬人員接受對賬客戶的吃請或禮物的，對相關(guān)人員處以500元的罰款。5、發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)貸款不報告的，對對賬

47、人員處以每人1000元的罰款。第十七節(jié) 其 他第三十九條 違反“營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)”，按以下標(biāo)準(zhǔn)給予相應(yīng)責(zé)任人罰款。1、健立健全的衛(wèi)生值班制度，營業(yè)間內(nèi)外、辦公區(qū)域、網(wǎng)點(diǎn)院落、食堂等保持地面整潔，無紙屑、果皮、煙頭、痰跡、雜物，無衛(wèi)生死角；物品擺放有序；桌椅干凈整潔，無損壞，材料堆放整齊，煙灰缸及時清理；門窗、各類標(biāo)識、附屬設(shè)施、atm機(jī)等要經(jīng)常擦拭、清掃，保持整潔。如有違反，發(fā)現(xiàn)一處（次）罰衛(wèi)生值班人員100元，無衛(wèi)生值班制度罰所在支行行長200元。2、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)名稱、營業(yè)時間統(tǒng)一格式，懸掛在醒目位置，對外公示的營業(yè)時間如發(fā)生變化應(yīng)及時調(diào)整。燈箱、招牌、廣告、霓虹燈、門頭射燈等無損壞，保持正常使

48、用。營業(yè)場所懸掛橫幅應(yīng)整潔、規(guī)范，無卷邊。需要張貼的宣傳材料，除特別要求外，一律貼在戧牌或宣傳欄內(nèi)，不得亂貼亂掛。戧牌擺放整齊，內(nèi)容更新及時，不可出現(xiàn)過期業(yè)務(wù)宣傳資料。如有違反，發(fā)現(xiàn)一處（次）罰所在支行行長100元。3、通道進(jìn)出通暢，車輛停放整齊，門口三米范圍內(nèi)衛(wèi)生保持干凈，雨、雪天氣要在營業(yè)廳門外鋪設(shè)防滑地墊，如有違反，發(fā)現(xiàn)一處（次）罰所在支行行長50元。4、大堂內(nèi)如放置鮮花和綠色植物要及時更換、保養(yǎng)、保潔，無枯枝死杈、葉面無灰塵，保持生機(jī)盎然；填單區(qū)域空白單據(jù)應(yīng)分類擺放整齊，簽字筆應(yīng)書寫流暢，提供老花鏡、印盒、驗(yàn)鈔儀等物品；各營業(yè)窗口的標(biāo)識、業(yè)務(wù)導(dǎo)示牌應(yīng)統(tǒng)一字體和規(guī)格，標(biāo)明各窗口辦理業(yè)務(wù)的類別。牌面要整潔美觀、無殘缺、懸掛、擺放統(tǒng)一。如有違反，發(fā)現(xiàn)一處（次）罰所在支行行長50元。5、柜臺、桌椅、辦公機(jī)具等整齊整潔,不搭掛物品，無灰塵、無涂抹、無損傷，擺放有序。柜臺桌面，除工作必需品外，其他私人物品一律不準(zhǔn)擺放，確保客戶視線以內(nèi)無雜物和私人物品。如有違反，發(fā)現(xiàn)一處（次）罰相關(guān)責(zé)任人100元。6、自助服務(wù)區(qū)外應(yīng)配備聯(lián)社標(biāo)記和24小時自助服務(wù)燈箱，相關(guān)標(biāo)識要齊全，應(yīng)標(biāo)識求助電話和24小時服務(wù)的96