內(nèi)蒙古自治區(qū)小額信貸協(xié)會(huì)規(guī)章制度

1、內(nèi)蒙古小額信貸協(xié)會(huì)內(nèi)控制度第一章 總 則第一條 為確保內(nèi)蒙古小額信貸協(xié)會(huì)依法合規(guī)認(rèn)真履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)、宣傳職能，強(qiáng)化內(nèi)部管理，提高協(xié)會(huì)工作人員素質(zhì)，提升行業(yè)整體形象，促進(jìn)小額信貸行業(yè)健康發(fā)展。根據(jù)內(nèi)蒙古小額信貸協(xié)會(huì)章程等規(guī)定，特制定本制度。 第二條 內(nèi)蒙古自治區(qū)小額信貸協(xié)會(huì)內(nèi)控制度是自治區(qū)小額信貸協(xié)會(huì)和工作人員共同遵守的行為準(zhǔn)則和制度規(guī)范,是對(duì)工作人員及其所在單位進(jìn)行監(jiān)督檢查的依據(jù)。 第三條 建立內(nèi)控制度的目的是促進(jìn)自治區(qū)小額信貸協(xié)會(huì)各項(xiàng)工作的科學(xué)化和規(guī)范化，防范管理漏洞，提高管理效率，促進(jìn)自治區(qū)小額信貸協(xié)會(huì)所有工作人員認(rèn)真履行崗位職責(zé)，完成各項(xiàng)工作任務(wù)。 第四條 內(nèi)蒙古自治區(qū)小額信

2、貸協(xié)會(huì)內(nèi)控制度遵循以下原則： （一）制約性原則。自治區(qū)小額信貸協(xié)會(huì)各崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制約。 （二）全面性原則。內(nèi)控制度應(yīng)涵蓋自治區(qū)小額信貸協(xié)會(huì)所有部門、崗位和人員。 （三）有效性原則。內(nèi)控制度應(yīng)有效識(shí)別和防范管理風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)各項(xiàng)管理活動(dòng)規(guī)范進(jìn)行。 （四）公平性原則。內(nèi)控制度不依附于任何個(gè)人意志，所有自治區(qū)小額信貸協(xié)會(huì)工作人員必須遵守內(nèi)控制度的各項(xiàng)要求。 （五）合理性原則。內(nèi)控制度應(yīng)與小額信貸協(xié)會(huì)工作特點(diǎn)相適應(yīng)，根據(jù)內(nèi)蒙古自治區(qū)小額信貸協(xié)會(huì)實(shí)際情況，在綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)損失、機(jī)構(gòu)自身?xiàng)l件和可操作性的前提下，以合理的成本、恰當(dāng)?shù)拇胧┖头椒▽?shí)施。第二章 內(nèi)控制度的基本內(nèi)容第五條 內(nèi)控制度的基本內(nèi)

3、容包括：協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)及部門職責(zé)、文件及運(yùn)行管理、印章管理、檔案管理、辦公電話管理規(guī)定、對(duì)外宣傳接待工作管理規(guī)定、保密工作制度等。第一節(jié) 協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)及部門職責(zé) 第六條協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)工作職責(zé) 一、協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)工作職責(zé) 會(huì)長(zhǎng)為協(xié)會(huì)的法定代表人，履行下列職責(zé)： （一）召集和主持理事會(huì)（或常務(wù)理事會(huì)）； （二）檢查會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、常務(wù)理事會(huì)會(huì)議決議的落實(shí)情況； （三）代表本協(xié)會(huì)簽署有關(guān)重要文件； （四）組織、領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會(huì)的各項(xiàng)重大工作。 二、副會(huì)長(zhǎng)工作職責(zé) （一）協(xié)助會(huì)長(zhǎng)開展協(xié)會(huì)工作； （二）協(xié)助會(huì)長(zhǎng)檢查會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、常務(wù)理事會(huì)會(huì)議決議的落實(shí)情況； （三）協(xié)助會(huì)長(zhǎng)組織、領(lǐng)導(dǎo)協(xié)會(huì)的各項(xiàng)重大工作。 三、協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)工作職責(zé)

4、 （一）主持協(xié)會(huì)秘書處開展日常工作，組織實(shí)施協(xié)會(huì)的年度工作計(jì)劃； （二）協(xié)調(diào)協(xié)會(huì)內(nèi)部機(jī)構(gòu)開展工作； （三）提名秘書處各部門主要負(fù)責(zé)人，提請(qǐng)常務(wù)理事會(huì)決定； （四）提出秘書處工作人員的聘用名單，報(bào)會(huì)長(zhǎng)決定； （五）簽發(fā)協(xié)會(huì)的日常文件； （六）處理其他日常事務(wù)。 四、協(xié)會(huì)副秘書長(zhǎng)工作職責(zé) （一）協(xié)助秘書長(zhǎng)開展協(xié)會(huì)秘書處日常工作，具體組織實(shí)施協(xié)會(huì)的年度工作計(jì)劃； （二）協(xié)助秘書長(zhǎng)協(xié)調(diào)協(xié)會(huì)內(nèi)部機(jī)構(gòu)開展工作； （三）協(xié)助秘書長(zhǎng)處理其他日常事務(wù)。 五、監(jiān)事長(zhǎng)工作職責(zé) （一）主持監(jiān)事會(huì)會(huì)議； （二）列席理事會(huì)會(huì)議； （三）主持監(jiān)事會(huì)開展工作。 第七條 協(xié)會(huì)秘書處內(nèi)設(shè)部門工作職責(zé)按照精干高效、循序漸進(jìn)的原則，

5、在協(xié)會(huì)開辦之初，秘書處暫設(shè)一室二部，即辦公室、聯(lián)絡(luò)部、服務(wù)部，專職公司人員初步設(shè)置5-8人，副秘書長(zhǎng)1-2人，每個(gè)部室1-2人、人員采取公開招聘方式確定。今后，將隨著工作的開展，適時(shí)調(diào)整內(nèi)設(shè)部室即工作人員結(jié)構(gòu)和數(shù)量。一、辦公室主要工作職責(zé)（3人）（一）協(xié)助秘書長(zhǎng)、副秘書長(zhǎng)開展秘書處工作；（二）協(xié)調(diào)秘書處各部門的日常工作；（三）組織起草協(xié)會(huì)年度工作計(jì)劃、工作總結(jié)及其他綜合文字材料；（四）負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)的會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等會(huì)議組織及會(huì)務(wù)工作；（五）制定內(nèi)部規(guī)章制度并監(jiān)督實(shí)施；（六）公文審核、文件運(yùn)轉(zhuǎn)、檔案管理等；（七）秘書處人事、黨務(wù)及行政管理工作；（八）編制協(xié)會(huì)年度預(yù)算、決算方案，負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)的財(cái)

6、務(wù)管理；（九）會(huì)員的組織發(fā)展工作、會(huì)費(fèi)收取和會(huì)籍管理；（十）負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)印章管理；（十一）負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)物資管理； （十二）秘書處辦公后勤保障；（十三）社團(tuán)事務(wù)方面的聯(lián)系、協(xié)調(diào)；（十四）負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)秘書處各部門之間及與有關(guān)部門的關(guān)系；（十五）組織協(xié)會(huì)對(duì)外聯(lián)絡(luò)接待；（十六）負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)簡(jiǎn)報(bào)及會(huì)刊的編輯工作；（十七）秘書處的安全保衛(wèi)工作；（十八）領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項(xiàng)。二、服務(wù)部主要工作職責(zé)（2人）（一）組織起草各項(xiàng)自律和維權(quán)制度及有關(guān)規(guī)章制度；（二）制定從業(yè)人員道德行為準(zhǔn)則，推動(dòng)小額信貸從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;（三）組織會(huì)員簽訂自律公約及其實(shí)施細(xì)則，建立自律公約執(zhí)行情況檢查和披露制度，督促會(huì)員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)；（四）組織會(huì)

7、員制定維權(quán)公約，開展行業(yè)維權(quán)調(diào)查，促進(jìn)制止各種侵權(quán)行為，促進(jìn)會(huì)員加強(qiáng)債權(quán)維護(hù)和風(fēng)險(xiǎn)管理，維護(hù)小額信貸行業(yè)合法權(quán)益；（五）依據(jù)章程或行規(guī)行約，組織制定行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，推動(dòng)實(shí)施并監(jiān)督會(huì)員執(zhí)行，提高行業(yè)服務(wù)水平；（六）負(fù)責(zé)會(huì)員單位相關(guān)信息資料的收集、整理，并為會(huì)員單位及有關(guān)部門提供信息服務(wù)；（七）組織對(duì)小額信貸行業(yè)市場(chǎng)及有關(guān)熱點(diǎn)、難點(diǎn)、焦點(diǎn)問(wèn)題調(diào)查，為政府有關(guān)部門提供決策依據(jù)；（八）調(diào)查核實(shí)會(huì)員單位違規(guī)行為并提出處理意見(jiàn)；（九）接受內(nèi)蒙古自治區(qū)金融辦委托，對(duì)有關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行調(diào)查，并提出初步處理意見(jiàn)；(十)接受會(huì)員委托向有關(guān)部門反映情況和訴求，調(diào)解會(huì)員間糾紛；(十一)受理會(huì)員、公眾等有關(guān)投訴，組織或協(xié)

8、助調(diào)查；（十二）協(xié)會(huì)和秘書處領(lǐng)導(dǎo)交辦的事項(xiàng)；三、聯(lián)絡(luò)部主要工作職責(zé)（2人）（一）制定銀行業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法和實(shí)施細(xì)則；（二）制訂行業(yè)培訓(xùn)標(biāo)準(zhǔn)，建立行業(yè)培訓(xùn)管理體系； （三）組織培訓(xùn)大綱和教材的編寫、訂購(gòu)；（四）從業(yè)人員資格考試和相關(guān)專業(yè)培訓(xùn)，建立培訓(xùn)記錄；（五）評(píng)估教育培訓(xùn)質(zhì)量，指導(dǎo)監(jiān)督培訓(xùn)工作；（六）組織國(guó)內(nèi)外教育、培訓(xùn)和金融人才交流；（七）接受內(nèi)蒙古自治區(qū)金融辦委托的其它培訓(xùn)；（八）收集反映會(huì)員意見(jiàn)及要求，傳遞政策資訊和行業(yè)信息；（九）進(jìn)行會(huì)員業(yè)務(wù)信息統(tǒng)計(jì)、分析；（十）負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)網(wǎng)站的建設(shè)維護(hù)及管理；（十一）負(fù)責(zé)秘書處辦公自動(dòng)化以及計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)、(十二) 協(xié)會(huì)和秘書處領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項(xiàng)。第

9、二節(jié) 公文及運(yùn)行管理第八條 協(xié)會(huì)的公文是指?jìng)鬟_(dá)貫徹黨和國(guó)家的方針、政策，頒布規(guī)章制度，指導(dǎo)和商洽工作，請(qǐng)示和答復(fù)問(wèn)題，報(bào)告情況、制定計(jì)劃、交流總結(jié)經(jīng)驗(yàn)的公務(wù)文書。第九條公文運(yùn)行管理，是指包括公文擬制、辦理、管理、整理（立卷）、歸檔等一系列相互關(guān)聯(lián)、銜接有序的工作。 公文處理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持實(shí)事求是、精簡(jiǎn)、高效的原則，做到及時(shí)、準(zhǔn)確、安全。在公文處理工作中，必須嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家保密法律、法規(guī)和其它有關(guān)規(guī)定，確保國(guó)家秘密的安全。第十條 協(xié)會(huì)秘書處辦公室負(fù)責(zé)公文的歸口管理。第十一條 協(xié)會(huì)公文分為決定、公告、通知、通報(bào)、請(qǐng)示、報(bào)告、批復(fù)、函、會(huì)議紀(jì)要等。第十二條 協(xié)會(huì)的公文類別主要包括：協(xié)會(huì)發(fā)文、秘書處發(fā)文和黨務(wù)

10、類發(fā)文第十三條 公文的行文關(guān)系要正確,行文的規(guī)格要恰當(dāng)，一般不得越級(jí)行文,因特殊情況需越級(jí)行文時(shí)，應(yīng)同時(shí)抄報(bào)越過(guò)的上級(jí)。向上級(jí)單位行文，一般不得抄送同級(jí)單位或抄發(fā)下級(jí)單位;向下級(jí)單位的重要行文，應(yīng)當(dāng)同時(shí)抄報(bào)上級(jí)單位。第十四條 轉(zhuǎn)發(fā)、翻印上級(jí)單位的公文,應(yīng)征得上級(jí)單位同意,并報(bào)請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)單位、同級(jí)單位和不相隸屬單位的公文如果沒(méi)有新的要求和工作部署，一般以協(xié)會(huì)秘書處公文形式轉(zhuǎn)發(fā)。第十五條 協(xié)會(huì)的公文辦理流程分為收文、發(fā)文和歸檔三部分。其中收文過(guò)程一般分為簽收、登記、審核、分辦、承辦、傳遞、催辦和傳閱等程序；發(fā)文過(guò)程包括擬稿、核稿、會(huì)簽、簽發(fā)、校對(duì)、用印、封發(fā)等環(huán)節(jié)。第十六條 協(xié)會(huì)秘書處各

11、部門凡是收到的各級(jí)、各類文件和電報(bào)、傳真（包括個(gè)會(huì)員單位報(bào)送的正式文件和各類舉報(bào)信件）等所有收文工作，均由辦公室進(jìn)行收文辦理。第十七條 承辦部門收到交辦的公文后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)按“文件處理單”的要求辦理，并將辦理過(guò)程、時(shí)間等填寫在“文件處理單”上，不得延誤、推諉。辦結(jié)后要妥善保管好原件，以備存檔。公文傳遞過(guò)程中均應(yīng)履行登記、簽字手續(xù)。 第十八條 發(fā)文處理和運(yùn)行程序（一）擬稿。公文的草擬一般由協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)、秘書長(zhǎng)批示意見(jiàn)后，由辦公室交主辦部門負(fù)責(zé)執(zhí)筆處理公文事宜。擬寫公文應(yīng)做到情況準(zhǔn)確、條理清楚、層次分明、文字通順、書寫工整、標(biāo)點(diǎn)正確，篇幅力求簡(jiǎn)短。（三）核稿。以協(xié)會(huì)名義的發(fā)文，由秘書處各承辦部門交辦公室

12、文秘崗進(jìn)行核稿，修改后再交辦公室負(fù)責(zé)人審核，需要再進(jìn)行修改的，由承辦人修改后經(jīng)秘書長(zhǎng)核簽。要嚴(yán)格遵循“先核稿后簽發(fā)”的原則，不得未經(jīng)核稿而直接報(bào)呈會(huì)長(zhǎng)或秘書長(zhǎng)簽發(fā)。（四）簽發(fā)。一般性的公文，由協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)簽發(fā)。對(duì)于涉及協(xié)會(huì)資產(chǎn)、財(cái)務(wù)及重大業(yè)務(wù)、管理事項(xiàng)的文件、向內(nèi)蒙古自治區(qū)金融辦提供的文件，以及其它重要的法律合同和經(jīng)濟(jì)文件由會(huì)長(zhǎng)或由會(huì)長(zhǎng)授權(quán)秘書長(zhǎng)簽發(fā)。（五）用印和封發(fā)。除會(huì)議紀(jì)要外，對(duì)外發(fā)出的公文應(yīng)加蓋印章。公文用印只限于主送件和抄送、抄報(bào)件。用印由公文承辦人負(fù)責(zé)履行登記和簽批手續(xù)。蓋印后,公文由主辦部門負(fù)責(zé)封裝,并交辦公室寄發(fā),急件應(yīng)及時(shí)發(fā)出。第十九條 協(xié)會(huì)秘書處及各部對(duì)外提供的文件、資料和統(tǒng)

13、計(jì)數(shù)據(jù)，一律由會(huì)勞動(dòng)或秘書長(zhǎng)批準(zhǔn)后，由綜合部對(duì)外提供，任何部門和個(gè)人不得對(duì)外提供以上文件、資料和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。否則，由此造成的后果由其部門和個(gè)人負(fù)責(zé)，并要追究其責(zé)任。第二十條 公文辦理完畢后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中華人民共和國(guó)檔案法和其他有關(guān)規(guī)定，及時(shí)整理立卷、歸檔。個(gè)人不得保存應(yīng)當(dāng)歸檔的公文。公文原件由擬文部門整理立卷并確定保管期限、按照有關(guān)規(guī)定定期向辦公室移交。第二十一條 協(xié)會(huì)秘書處辦公室負(fù)責(zé)大事記的編寫工作。大事記是以時(shí)間為線索記載協(xié)會(huì)發(fā)生的重大事件（事實(shí)）的書面材料。大事記由協(xié)會(huì)各部門提供素材、資料和信息，綜合部擬稿，各部門負(fù)責(zé)人會(huì)簽意見(jiàn)，經(jīng)秘書長(zhǎng)核稿后送會(huì)長(zhǎng)審批。第三節(jié) 印章管理第二十二條 協(xié)會(huì)根據(jù)

14、內(nèi)設(shè)部門和機(jī)構(gòu)設(shè)置以及工作需要，經(jīng)內(nèi)蒙古民政廳社團(tuán)管理局批準(zhǔn)可以刻制協(xié)會(huì)印章、協(xié)會(huì)秘書處印章、協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)印章。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何人不得以任何理由擅自使用協(xié)會(huì)印章、秘書處印章和財(cái)務(wù)印章。第二十三條 以協(xié)會(huì)名義對(duì)外發(fā)文的工作事務(wù)，可以使用協(xié)會(huì)印章；以協(xié)會(huì)秘書處名義發(fā)文的，可使用協(xié)會(huì)秘書處印章；處理協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)，可使用協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)印章。第二十四條 使用協(xié)會(huì)印章，由會(huì)長(zhǎng)、專職副會(huì)長(zhǎng)或由會(huì)長(zhǎng)授權(quán)秘書長(zhǎng)審批；使用協(xié)會(huì)秘書處印章，由協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)或主管辦公室的副秘書長(zhǎng)審批。第二十五條 協(xié)會(huì)秘書處財(cái)務(wù)印章由辦公室會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)人員保管。對(duì)內(nèi)處理協(xié)會(huì)日常財(cái)務(wù)工作，由秘書處辦公室會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)；對(duì)外出具業(yè)務(wù)報(bào)告、報(bào)表等需要使用財(cái)務(wù)印章的，

15、由協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)審批。第二十六條 印章管理人對(duì)印章實(shí)行專柜保管，親自蓋印，蓋印完畢立即將印章收存入柜、加鎖，嚴(yán)禁出現(xiàn)失控現(xiàn)象。第二十七條 協(xié)會(huì)各類印章一般情況下嚴(yán)禁帶出協(xié)會(huì)使用；確需外出使用印章的，應(yīng)經(jīng)秘書長(zhǎng)批準(zhǔn)，由印章管理人親赴監(jiān)印，并于事畢將印章帶回。第二十八條 印章管理人因特殊原因不在崗時(shí)，應(yīng)提前向秘書處有關(guān)部門負(fù)責(zé)人說(shuō)明情況并履行交接手續(xù)。第四節(jié) 檔案管理第二十九條 協(xié)會(huì)檔案資料按照分別管理、集中歸檔的原則進(jìn)行。協(xié)會(huì)檔案分文書類檔案、專業(yè)類檔案。協(xié)會(huì)辦公室負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)秘書處所有檔案的管理工作。（一）文書類檔案。上級(jí)主管部門、政府相關(guān)部門下發(fā)的文件，以及協(xié)會(huì)秘書處處理的日常工作形成的通知、報(bào)告、

16、請(qǐng)示、紀(jì)要、公告、函等正式文件和工作動(dòng)態(tài)等信息資料。（二）專業(yè)類檔案。有關(guān)維權(quán)類、業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)服務(wù)類業(yè)務(wù)工作檔案，法律事務(wù)、人事、勞動(dòng)和會(huì)計(jì)等綜合類檔案。第三十條 歸檔的文書包括:（一）上級(jí)主管部門和政府相關(guān)部門下發(fā)協(xié)會(huì)的文件，協(xié)會(huì)秘書處給會(huì)長(zhǎng)和自治區(qū)金融辦等相關(guān)部門的簽報(bào)，協(xié)會(huì)與有關(guān)單位的函件、協(xié)議書、合同等；（二）協(xié)會(huì)和秘書處會(huì)議原始記錄、會(huì)議紀(jì)要、領(lǐng)導(dǎo)講話和決定(包括發(fā)布的通知、通報(bào)、機(jī)構(gòu)調(diào)整、任免、獎(jiǎng)懲以及協(xié)會(huì)的規(guī)章制度)；（三）協(xié)會(huì)或秘書處制訂的工作計(jì)劃、工作總結(jié)；（四）協(xié)會(huì)秘書處填制的統(tǒng)計(jì)資料、財(cái)務(wù)預(yù)決算；（五）國(guó)際交流文件、協(xié)議、報(bào)告和會(huì)談紀(jì)要等文件材料；（六）協(xié)會(huì)或秘書處的各類發(fā)文

17、；（七）外單位直接發(fā)送或抄送協(xié)會(huì)秘書處的各類文件；（八）其他具有保存價(jià)值的文獻(xiàn)資料、重要的專題工作材料。第三十一條 檔案的歸檔要求（一）歸檔的文件材料，按照自然形成、保持歷史聯(lián)系的原則和歸檔要求特征及文件內(nèi)容進(jìn)行歸檔。（二）卷內(nèi)按文件形成時(shí)間排列。（三）案卷標(biāo)題簡(jiǎn)明準(zhǔn)確，經(jīng)整理案卷應(yīng)確定保管期限。（四）按歸檔要求進(jìn)行裝訂、編號(hào)、填寫卷內(nèi)目錄備考表。（五）全部案卷組成后，對(duì)案卷作統(tǒng)一排列并編寫檔號(hào)，逐卷登記并填寫案卷目錄。第三十二條 協(xié)會(huì)秘書處辦公室負(fù)責(zé)文書類檔案的保管歸檔工作。負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)秘書處文件的歸檔工作。協(xié)會(huì)各部門負(fù)責(zé)各自專項(xiàng)業(yè)務(wù)檔案的歸集整理工作, 年終按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)和要求裝訂后移交協(xié)會(huì)秘書

18、處辦公室。 第三十三條 協(xié)會(huì)秘書處辦公室要建立檔案借閱“登記簿”。借閱檔案時(shí)應(yīng)辦理登記手續(xù), 確保檔案的安全與完整。 第三十四條 并及時(shí)將專項(xiàng)工作檔案移交協(xié)會(huì)秘書處保管。第三十五條 按照國(guó)家有關(guān)保密制度規(guī)定，嚴(yán)格使用、管理密級(jí)文件,絕密文件要專盒入柜管理，不得未經(jīng)批準(zhǔn)擅自復(fù)印。對(duì)需要保密的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)資料視同密級(jí)文件嚴(yán)格管理，嚴(yán)防失密、泄密事件發(fā)生。第三十六條 協(xié)會(huì)秘書處各部門每次開展專項(xiàng)工作,要指定專人完成所有文件歸檔工作，要在專項(xiàng)工作結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)按時(shí)完成檔案歸集整理和裝訂。當(dāng)年的業(yè)務(wù)檔案由各部門管理，跨年度的業(yè)務(wù)檔案移交辦公室保管。第三十七條 借閱檔案應(yīng)履行借閱手續(xù)。借檔人不得轉(zhuǎn)借、拆

19、卸、調(diào)換、污損所借的檔案，不得在文件上圈點(diǎn)、劃線和涂改，未經(jīng)批準(zhǔn)不得復(fù)印檔案。借檔人確因工作原因需復(fù)印文件或摘抄文件的，須經(jīng)辦公室負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。第三十八條 協(xié)會(huì)檔案管理人員有變動(dòng)時(shí)，必須在離職前將其所保管檔案數(shù)量和狀況交接清楚，并辦理移交手續(xù)。第五節(jié) 辦公電話使用管理規(guī)定第三十九條 協(xié)會(huì)秘書處辦公室是協(xié)會(huì)辦公電話的主管部門，負(fù)責(zé)辦公電話的配置、安裝、維修、繳費(fèi)等日常管理工作。協(xié)會(huì)各部門主要負(fù)責(zé)人對(duì)本部門的辦公電話負(fù)有管理責(zé)任。第四十條 協(xié)會(huì)秘書處辦公電話只限于公務(wù)使用。使用電話時(shí)，要提高效率，長(zhǎng)話短說(shuō)，盡量減少通話時(shí)間。不得利用辦公電話辦理私事。不準(zhǔn)收聽(tīng)各種信息臺(tái)、網(wǎng)絡(luò)信息節(jié)目等，未經(jīng)秘書長(zhǎng)批準(zhǔn)

20、不準(zhǔn)撥打國(guó)際長(zhǎng)途。第四十一條 協(xié)會(huì)秘書處各職能部門工作人員重要業(yè)務(wù)電話均要做好電話記錄。凡會(huì)員單位、轄內(nèi)小額貸款公司的電話請(qǐng)示、政策業(yè)務(wù)咨詢，有關(guān)崗位工作人員均要按照現(xiàn)行政策法規(guī)負(fù)責(zé)解答，需進(jìn)一步請(qǐng)示協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)定研究后才便于答復(fù)的，要做好詳細(xì)的電話記錄。凡上級(jí)部門、自治區(qū)各主管理部門的通知事項(xiàng)、業(yè)務(wù)聯(lián)系和咨詢答復(fù)等，均要由受話人及時(shí)做好電話記錄，以備查考。第六節(jié) 對(duì)外宣傳接待工作管理規(guī)定第四十二條 外單位來(lái)人聯(lián)系工作以及各新聞媒體采訪，由辦公室事先征得秘書長(zhǎng)和會(huì)長(zhǎng)同意后，遵循協(xié)會(huì)有關(guān)規(guī)定做出安排。會(huì)員單位來(lái)人聯(lián)系有關(guān)具體業(yè)務(wù)工作，按照業(yè)務(wù)分工由相關(guān)部門接待處理。第四十三條 上級(jí)部門或外單位向協(xié)

21、會(huì)發(fā)出的各種會(huì)議通知、邀請(qǐng)函等，統(tǒng)一由辦公室報(bào)秘書長(zhǎng)和會(huì)長(zhǎng)閱批。未經(jīng)會(huì)長(zhǎng)或副會(huì)長(zhǎng)同意，任何人不得以協(xié)會(huì)秘書處或秘書處工作人員身份接受新聞媒體采訪、向新聞媒體和其他單位透露涉及會(huì)員單位商業(yè)秘密的信息。第四十四條 協(xié)會(huì)所有外事接待活動(dòng)應(yīng)服從協(xié)會(huì)秘書處領(lǐng)導(dǎo)。外事活動(dòng)應(yīng)堅(jiān)持相互尊重的平等立場(chǎng)，既要做到友好熱情，又要注意內(nèi)外有別，保守行業(yè)機(jī)密。應(yīng)重禮儀、重實(shí)效，不講排場(chǎng)，不搞鋪張。第四十五條 外事接待活動(dòng)的主要形式為會(huì)見(jiàn)、參觀、宴會(huì)等三種形式，應(yīng)根據(jù)需要安排不同接待形式。各部門在外事活動(dòng)中，應(yīng)本著勤儉辦事的原則，外事接待費(fèi)用一般由協(xié)會(huì)費(fèi)用列支，經(jīng)會(huì)長(zhǎng)或秘書長(zhǎng)審批后，由有關(guān)部門負(fù)責(zé)人統(tǒng)一支取并控制使用。第

22、四十六條 外事會(huì)談是外事接待活動(dòng)的重要內(nèi)容之一。重要會(huì)談應(yīng)安排記錄人員，會(huì)談后應(yīng)及時(shí)整理會(huì)談紀(jì)要，交秘書處辦公室保管。如會(huì)談中產(chǎn)生新問(wèn)題、重大問(wèn)題，應(yīng)及時(shí)向會(huì)長(zhǎng)、秘書長(zhǎng)匯報(bào)。第四十七條 外事接待須服從協(xié)會(huì)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，對(duì)外表態(tài)口徑統(tǒng)一。對(duì)外承諾事項(xiàng)均應(yīng)事先經(jīng)協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)或授權(quán)。個(gè)人不得擅自代表協(xié)會(huì)對(duì)外表態(tài)和對(duì)外聯(lián)系。參加外事活動(dòng)的人員應(yīng)著正裝，保持整潔，舉止文明。尊重來(lái)賓國(guó)家的宗教和風(fēng)俗習(xí)慣。第七節(jié) 保密工作制度第四十八條 協(xié)會(huì)秘書處工作人員應(yīng)依法保守國(guó)家秘密和會(huì)員單位商業(yè)秘密。協(xié)會(huì)對(duì)工作人員進(jìn)行經(jīng)常性的保密教育和檢查，落實(shí)各項(xiàng)保密措施，使全體工作人員知悉各項(xiàng)保密制度和有關(guān)保密事項(xiàng)。第四十九條 凡

23、關(guān)系國(guó)家安全和利益，依照法定程序確定，在一定時(shí)間內(nèi)只限一定范圍的人員知悉的事項(xiàng)，屬于國(guó)家秘密。協(xié)會(huì)有關(guān)責(zé)任人應(yīng)對(duì)涉及國(guó)家秘密的文件、簡(jiǎn)報(bào)、資料、稿件、會(huì)議記錄等按照有關(guān)保密規(guī)定確定密級(jí)及保密期限，并按規(guī)定標(biāo)明密級(jí)和保密期限。保密期限自制發(fā)之日起算。第五十條 協(xié)會(huì)保密工作接受內(nèi)蒙古自治區(qū)金融辦和有關(guān)政府部門的指導(dǎo)和監(jiān)督。第五十一條 涉及國(guó)家秘密的文件、資料和其他物品（以下簡(jiǎn)稱密件）的制作、收發(fā)、傳遞、復(fù)制、保存和銷毀，有關(guān)工作人員都要嚴(yán)格保密，不得以任何方式泄露。協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)參加有關(guān)會(huì)議領(lǐng)取的涉及國(guó)家秘密的文件、資料，一律由協(xié)會(huì)秘書處辦公室登記造冊(cè)后統(tǒng)一保管。第五十二條 協(xié)會(huì)各部門及個(gè)人工作中涉及的

24、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)應(yīng)嚴(yán)格按要求保守國(guó)家秘密和相關(guān)商業(yè)秘密。未經(jīng)授權(quán)，任何部門和個(gè)人不得泄露會(huì)員單位統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)及客戶統(tǒng)計(jì)信息。第五十三條 秘書處工作人員在對(duì)外交往與合作中應(yīng)保持高度的警惕性，堅(jiān)持內(nèi)外有別的原則，防止外國(guó)情報(bào)人員刺探、套取我國(guó)家機(jī)密。應(yīng)嚴(yán)格遵守外事保密紀(jì)律，不得向外國(guó)團(tuán)組和人士透露國(guó)家秘密事項(xiàng)。陪同外賓參觀、游覽、參加宴會(huì)等，不得攜帶國(guó)家秘密文件、資料。第五十四條 協(xié)會(huì)每年進(jìn)行一次保密檢查，重點(diǎn)檢查保密環(huán)境、文件保管情況、保密規(guī)章制度等。第三章 內(nèi)控制度執(zhí)行情況監(jiān)督 第五十五條 協(xié)會(huì)秘書處要定期不定期對(duì)秘書處內(nèi)設(shè)各職能部門、各崗位及盟市分會(huì)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查和檢查。第五十六條 內(nèi)控檢查的

25、主要內(nèi)容（一）現(xiàn)行政策法規(guī)執(zhí)行情況；（二）協(xié)會(huì)各部門各崗位履行工作職責(zé)情況；（三）公文及運(yùn)行管理情況；（四）各類印章管理和使用情況；（五）各種檔案管理情況； （六）辦公電話使用管理規(guī)定執(zhí)行情況；（七）對(duì)外宣傳接待工作管理規(guī)定執(zhí)行情況；（八）保密工作制度執(zhí)行情況；（九）其它規(guī)章制度執(zhí)行情況。第五十七條 內(nèi)控檢查人員應(yīng)認(rèn)真負(fù)責(zé)，實(shí)事求是，秉公辦事，客觀公正的對(duì)各部門、各崗位內(nèi)控制度執(zhí)行情況作出評(píng)價(jià)。并將經(jīng)被查部門有關(guān)人員確認(rèn)的檢查結(jié)果以書面形式報(bào)告協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)。第五十八條 對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的違反有關(guān)規(guī)定，特別是情節(jié)比較嚴(yán)重的，要進(jìn)行嚴(yán)肅處理，并報(bào)內(nèi)蒙古自治區(qū)金融辦。第五十九條 協(xié)會(huì)秘書處各職能部門及盟市分

26、會(huì)均應(yīng)積極配合內(nèi)控度檢查人員的工作，如實(shí)提供有關(guān)材料，不得隱瞞歪曲事實(shí)，不得防礙檢查工作。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題有權(quán)提出不同看法，并將有關(guān)說(shuō)明和證明材料提交檢查人員參考，也可向協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)反映意見(jiàn)。第四章 附 則第六十條 本制度由內(nèi)蒙古小額信貸協(xié)會(huì)秘書處負(fù)責(zé)解釋。第六十一條 本制度自2009年 月 日起執(zhí)行。內(nèi)蒙古小額信貸協(xié)會(huì)協(xié)會(huì)會(huì)議制度為實(shí)現(xiàn)內(nèi)蒙古小額信貸協(xié)會(huì)協(xié)會(huì)機(jī)關(guān)辦公程序科學(xué)化、規(guī)范化，提高會(huì)議效率和質(zhì)量，根據(jù)內(nèi)蒙古小額信貸協(xié)會(huì)章程等規(guī)定，結(jié)合協(xié)會(huì)機(jī)關(guān)工作實(shí)際，特制定本制度。第一條 秘書處負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)和秘書處各類會(huì)議的組織和服務(wù)工作。協(xié)會(huì)召開的會(huì)議主要有：會(huì)員大會(huì)、會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)議、理事會(huì)、常務(wù)理事會(huì)、

27、秘書長(zhǎng)辦公會(huì)議、秘書處全體人員會(huì)議、協(xié)會(huì)專業(yè)工作會(huì)議、專題座談會(huì)等。第二條 會(huì)員大會(huì)：會(huì)員大會(huì)每三年召開一次。因特殊情況需提前或延期換屆的，須由理事會(huì)表決通過(guò)，報(bào)內(nèi)蒙古金融辦審查并經(jīng)內(nèi)蒙古民政廳批準(zhǔn)同意。但延期換屆最長(zhǎng)不超過(guò)1年。會(huì)員大會(huì)主要研究協(xié)會(huì)章程第十四條規(guī)定的事項(xiàng)。會(huì)員大會(huì)需有三分之二以上會(huì)員參加方能召開。其決議須經(jīng)到會(huì)會(huì)員半數(shù)以上表決通過(guò)方能生效。具有重大影響的決議，須經(jīng)到會(huì)會(huì)員三分之二以上表決通過(guò)方能生效。特殊情況下，會(huì)員大會(huì)可采取通訊方式對(duì)議案進(jìn)行表決。第三條 會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)議：會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)議由會(huì)長(zhǎng)召集主持，視情況決定召開，參加人員為副會(huì)長(zhǎng)、秘書長(zhǎng)、副秘書長(zhǎng)和其他有關(guān)人員。會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)議

28、主要內(nèi)容為研究決定召開重要會(huì)議、重大事項(xiàng)變更、調(diào)整協(xié)會(huì)工作的目標(biāo)和任務(wù)；提出年度工作計(jì)劃；研究決定人事、外事等工作事項(xiàng)；研究部署其他重要事項(xiàng)。第四條 理事會(huì)：理事會(huì)每年至少召開一次會(huì)議，情況特殊的，也可采用通訊形式召開。根據(jù)會(huì)長(zhǎng)、秘書長(zhǎng)或三分之二以上的理事提議，可以召開臨時(shí)理事會(huì)。理事會(huì)主要研究協(xié)會(huì)章程第十八條規(guī)定的事項(xiàng)。理事會(huì)須有三分之二以上理事出席方能召開，其決議須經(jīng)到會(huì)理事三分之二以上表決通過(guò)方能生效。第五條 常務(wù)理事會(huì)：在理事會(huì)閉會(huì)期間常務(wù)理事會(huì)行使第十八條第一、三、五、六、七、八、九項(xiàng)的職權(quán)，對(duì)理事會(huì)負(fù)責(zé)。常務(wù)理事會(huì)至少半年召開一次會(huì)議，情況特殊的也可采用通訊形式召開。常務(wù)理事會(huì)會(huì)議

29、需有三分之二以上常務(wù)理事出席方能召開，其決議須經(jīng)到會(huì)常務(wù)理事成員三分之二以上表決通過(guò)方能生效。第六條 秘書長(zhǎng)辦公會(huì)議： 秘書長(zhǎng)辦公會(huì)議由秘書長(zhǎng)召集主持，每月至少召開一次。參加人員為秘書長(zhǎng)、副秘書長(zhǎng)其他有關(guān)人員。主要內(nèi)容為研究協(xié)會(huì)確定的工作目標(biāo)的具體實(shí)施措施，制定工作計(jì)劃；傳達(dá)文件和領(lǐng)導(dǎo)重要講話精神；適時(shí)修訂協(xié)會(huì)的各項(xiàng)規(guī)章制度；對(duì)各類重要會(huì)議進(jìn)行部署，聽(tīng)取有關(guān)部門重要工作和重大活動(dòng)進(jìn)展情況匯報(bào)；研究部署秘書處工作。第七條 秘書處全體人員例會(huì)：秘書處全體人員例會(huì)由秘書長(zhǎng)或副秘書長(zhǎng)召集主持，于每月第一周周一召開。也可根據(jù)工作需要隨時(shí)組織召開，全體工作人員參加。主要內(nèi)容為貫徹、學(xué)習(xí)上級(jí)重要文件、傳達(dá)領(lǐng)

30、導(dǎo)指示或會(huì)議精神；進(jìn)行政治思想、政策時(shí)事等宣傳教育；通報(bào)協(xié)會(huì)理事會(huì)、秘書處決定的重要事項(xiàng)；討論研究秘書處工作和各項(xiàng)規(guī)章制度；總結(jié)研究部署秘書處日常工作。第八條 上述各類會(huì)議均由秘書處統(tǒng)一組織安排。會(huì)議決定事項(xiàng)的落實(shí)由協(xié)會(huì)秘書處辦公室負(fù)責(zé)督辦。會(huì)議基本程序是：(一)會(huì)議召開前，秘書處根據(jù)確定的會(huì)議議題,制定會(huì)議計(jì)劃，準(zhǔn)備有關(guān)會(huì)議材料，明確參加人員，確定會(huì)議時(shí)間和地點(diǎn)，制發(fā)會(huì)議預(yù)算和會(huì)議通知。(二)會(huì)議召開時(shí)，秘書處按照有關(guān)工作規(guī)則和議事程序組織會(huì)議；并指定專人負(fù)責(zé)會(huì)議記錄，按年度進(jìn)行歸檔。(三)會(huì)議結(jié)束后，秘書處負(fù)責(zé)整理會(huì)議決議、會(huì)議紀(jì)要并制發(fā)公文，負(fù)責(zé)議定事項(xiàng)的督辦、檢查和落實(shí)。 第九條 協(xié)會(huì)

31、專業(yè)工作會(huì)議和專題座談會(huì)：協(xié)會(huì)專業(yè)工作會(huì)議和專題座談會(huì)，一般由相關(guān)職能部門承辦。秘書長(zhǎng)、分管副秘書長(zhǎng)及秘書處有關(guān)工作人員參加；確有必要時(shí)，可請(qǐng)會(huì)長(zhǎng)和副會(huì)長(zhǎng)參加。各部門組織召開的各種專業(yè)工作會(huì)議、專題座談會(huì)應(yīng)提前做好準(zhǔn)備工作，明確會(huì)議議題，準(zhǔn)備會(huì)議材料，落實(shí)會(huì)務(wù)安排。并提前半個(gè)月提出會(huì)議計(jì)劃(會(huì)議名稱、內(nèi)容、時(shí)間、地點(diǎn)、會(huì)期、人數(shù)、經(jīng)費(fèi)預(yù)算等)，報(bào)秘書長(zhǎng)審定后，由主辦部門具體負(fù)責(zé)會(huì)議的籌備和組織工作。第十條 協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)參加的重要公務(wù)活動(dòng)，包括出席有關(guān)會(huì)議或簽字儀式、會(huì)見(jiàn)來(lái)訪客人等，由秘書處負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)安排。第十一條 各職能部門工作人員參加有關(guān)會(huì)議、公出等公務(wù)活動(dòng)，須通過(guò)簽報(bào)形式，事先向秘書長(zhǎng)請(qǐng)示；會(huì)議

32、及公出活動(dòng)結(jié)束后，應(yīng)向秘書長(zhǎng)報(bào)告。必要時(shí)由秘書長(zhǎng)向會(huì)長(zhǎng)請(qǐng)示報(bào)告。內(nèi)蒙古小額信貸協(xié)會(huì)協(xié)會(huì)公文運(yùn)行管理辦法為加強(qiáng)內(nèi)蒙古小額信貸協(xié)會(huì)協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱協(xié)會(huì))公文管理，規(guī)范確保公文處理及文書工作規(guī)范化、制度化，提高協(xié)會(huì)機(jī)關(guān)公文工作效率，根據(jù)國(guó)家有關(guān)規(guī)定和內(nèi)蒙古小額信貸協(xié)會(huì)內(nèi)控制度的要求，特制定本辦法。第一條 協(xié)會(huì)的公文是指?jìng)鬟_(dá)貫徹黨和國(guó)家的方針、政策，頒布規(guī)章制度，指導(dǎo)和商洽工作，請(qǐng)示和答復(fù)問(wèn)題，報(bào)告情況、制定計(jì)劃、交流總結(jié)工作經(jīng)驗(yàn)的公務(wù)文書。第二條 本制度所稱公文處理，是指包括公文擬制、辦理、管理、整理（立卷）、歸檔等一系列相互關(guān)聯(lián)、銜接有序的工作。第三條 公文處理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持實(shí)事求是、精簡(jiǎn)、高效的原則，做

33、到及時(shí)、準(zhǔn)確、安全。在公文處理工作中，必須嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家保密法律、法規(guī)和其它有關(guān)規(guī)定，確保國(guó)家秘密的安全。第四條 秘書處辦公室負(fù)責(zé)協(xié)會(huì)公文的歸口管理。第一節(jié) 協(xié)會(huì)公文常用種類第五條 協(xié)會(huì)公文分以下八種:（一）決定：指會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)、秘書長(zhǎng)會(huì)議對(duì)重要事項(xiàng)或重大行動(dòng)做出決策的文件。（二）公告：用于向內(nèi)蒙古范圍內(nèi)外宣布的重要事項(xiàng)或者法定事項(xiàng)。（三）通知：指轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)主管部門和不相隸屬單位的公文；發(fā)布行業(yè)公約、規(guī)則和規(guī)章制度；部署工作，要求會(huì)員單位辦理和有關(guān)單位需要周知或共同執(zhí)行的事項(xiàng)。（四）通報(bào)：“通報(bào)”適用于表彰先進(jìn),批評(píng)錯(cuò)誤,告知情況。（五）報(bào)告、請(qǐng)示：“報(bào)告”適用于向上級(jí)單位匯報(bào)工作，反映情況，

34、提出意見(jiàn)或建議，回復(fù)上級(jí)單位的詢問(wèn)。“請(qǐng)示”適用于向上級(jí)單位請(qǐng)求指示、批準(zhǔn)。（六）批復(fù)：適用于答復(fù)請(qǐng)示事項(xiàng)。（七）函：適用于不相隸屬的機(jī)構(gòu)之間相互商洽工作、詢問(wèn)和答復(fù)問(wèn)題；向平級(jí)主管部門請(qǐng)示批準(zhǔn)事項(xiàng)、報(bào)告情況、報(bào)送材料和辦理報(bào)備事宜和答復(fù)審批事宜；也適用于請(qǐng)會(huì)員單位協(xié)助工作。（八）會(huì)議紀(jì)要：適用于記載和傳達(dá)會(huì)議情況和議定事項(xiàng)。第二節(jié) 協(xié)會(huì)公文類別第六條 協(xié)會(huì)的公文類別主要包括：（一）協(xié)會(huì)發(fā)文1、協(xié)會(huì)正式發(fā)文：主要用于向內(nèi)蒙古金融辦和自治區(qū)各有關(guān)部委、主管部門請(qǐng)示、報(bào)告工作；向各會(huì)員單位印發(fā)決定、規(guī)章、制度、辦法等重要文件。其文種為決定、通知、通報(bào)、報(bào)告、請(qǐng)示、意見(jiàn)等。2、協(xié)會(huì)發(fā)函：主要用于與各

35、會(huì)員單位等平行單位以及不相隸屬單位商洽、溝通有關(guān)事項(xiàng)。3、會(huì)議紀(jì)要：主要用于記載會(huì)長(zhǎng)辦公會(huì)議、秘書長(zhǎng)辦公會(huì)議等會(huì)議的議定事項(xiàng)或決議。（二）秘書處發(fā)文1、協(xié)會(huì)秘書處正式發(fā)文：是協(xié)會(huì)發(fā)文的補(bǔ)充形式。主要用于對(duì)內(nèi)蒙古金融辦交辦事項(xiàng)的回復(fù)；轉(zhuǎn)發(fā)不相隸屬機(jī)構(gòu)的文件及協(xié)會(huì)各專業(yè)工作會(huì)議紀(jì)要、領(lǐng)導(dǎo)講話(摘要)、工作要點(diǎn)；與自治區(qū)有關(guān)政府部門、各會(huì)員單位商洽工作、批復(fù)問(wèn)題、協(xié)會(huì)內(nèi)部需要以公文形式協(xié)調(diào)處理的事項(xiàng)等。主要文種為通知、通報(bào)、請(qǐng)示、報(bào)告、批復(fù)。2、秘書處發(fā)函：主要用于與各會(huì)員單位等平行單位以及不相隸屬單位商洽、溝通有關(guān)事項(xiàng)或回復(fù)意見(jiàn)，答復(fù)有關(guān)建議等。第三節(jié) 公文格式第七條 協(xié)會(huì)公文格式一般包括以下內(nèi)容

36、: 秘密等級(jí)、保密期限、緊急程度、發(fā)文機(jī)關(guān)標(biāo)識(shí)、發(fā)文字號(hào)、簽發(fā)人、標(biāo)題、主送機(jī)關(guān)、正文、附注說(shuō)明、成文日期、印章、附注、附件、主題詞、抄送機(jī)關(guān)、內(nèi)部發(fā)送、印發(fā)機(jī)關(guān)和印發(fā)日期等。第八條 密級(jí)劃分。公文的秘密等級(jí)分為三級(jí)：絕密、機(jī)密、秘密。對(duì)涉及保密事項(xiàng)的公文，應(yīng)根據(jù)中國(guó)人民銀行國(guó)家秘密范圍和管理規(guī)定，確定秘級(jí)和保密期限，并標(biāo)注在稿頭紙的右上角，其中“絕密”、“機(jī)密”級(jí)公文還應(yīng)當(dāng)標(biāo)明份數(shù)序號(hào)。第九條 緊急程度。對(duì)涉及緊急事宜的公文，應(yīng)根據(jù)公文送達(dá)的時(shí)間要求在稿頭紙的右上角標(biāo)注緊急程度。緊急公文應(yīng)根據(jù)緊急程度分別標(biāo)明：“特急”、“急件”兩級(jí)。公文緊急程度確定由主辦部門提出意見(jiàn)，由綜合部確認(rèn)。第十條

37、發(fā)文機(jī)關(guān)標(biāo)識(shí)。標(biāo)明公文制發(fā)機(jī)關(guān)的字樣，應(yīng)當(dāng)使用發(fā)文機(jī)關(guān)全稱或規(guī)范化簡(jiǎn)稱。聯(lián)合行文，主辦機(jī)關(guān)排列在前。第十一條 發(fā)文字號(hào)。發(fā)文字號(hào)一般包括機(jī)關(guān)代字、年份、順序號(hào)。聯(lián)合發(fā)文，只標(biāo)明主辦機(jī)關(guān)發(fā)文字號(hào)。協(xié)會(huì)發(fā)文、協(xié)會(huì)秘書處發(fā)文由辦公室統(tǒng)一編號(hào)，協(xié)會(huì)秘書處發(fā)文編號(hào)樣式自行編號(hào)。上行文應(yīng)注明簽發(fā)人、會(huì)簽人姓名。其中“請(qǐng)示”應(yīng)注明聯(lián)系人的姓名和電話。第十二條 標(biāo)題。公文標(biāo)題由相關(guān)介詞（如“關(guān)于”、“對(duì)”）、內(nèi)容摘要和文種詞構(gòu)成。公文標(biāo)題應(yīng)準(zhǔn)確、簡(jiǎn)練地概括公文的主要內(nèi)容。正確規(guī)范公文種類，一般不用標(biāo)點(diǎn)符號(hào)，但標(biāo)題中的法規(guī)、規(guī)章名稱要加書名號(hào)。第十三條 閱知范圍。閱知范圍包括主送機(jī)關(guān)、抄送機(jī)關(guān)和內(nèi)部發(fā)送單位。1

38、、主送機(jī)關(guān)是公文的主要受理對(duì)象，即需按照公文內(nèi)容答復(fù)事項(xiàng)、辦理工作的單位。2、抄送機(jī)關(guān)是除主送機(jī)關(guān)外需執(zhí)行或知曉公文內(nèi)容的其它單位或主送機(jī)關(guān)的相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)或管理機(jī)關(guān)。3、公文有兩個(gè)以上的主送機(jī)關(guān)或抄送機(jī)關(guān)時(shí)，主送機(jī)關(guān)或抄送機(jī)關(guān)應(yīng)按照級(jí)別高低或與公文內(nèi)容聯(lián)系的緊密程度順序排列。4、內(nèi)部發(fā)送單位為公文制發(fā)機(jī)關(guān)內(nèi)部需要了解公文內(nèi)容的單位。5、公文閱知單位的名稱應(yīng)使用全稱或規(guī)范化簡(jiǎn)稱、統(tǒng)稱。第十四條 附件。公文的附件是隨公文正文發(fā)出的文字材料及表格。公文如有附件，應(yīng)依次注明附件順序和名稱。第十五條 印章。公文除“會(huì)議紀(jì)要”以外，應(yīng)當(dāng)加蓋印章。聯(lián)合上報(bào)的公文，由主辦機(jī)關(guān)加蓋印章；聯(lián)合下發(fā)的公文，發(fā)文機(jī)關(guān)都應(yīng)

39、加蓋印章。公文印章應(yīng)上不壓正文，下壓成文年、月、日中的4-7個(gè)字，蓋出的印章要端正、清晰。第十六條 成文日期。成文日期以負(fù)責(zé)人簽發(fā)的日期為準(zhǔn)，聯(lián)合行文以最后簽發(fā)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人簽發(fā)日期為準(zhǔn)。第十七條 主題詞。主題詞是用于文獻(xiàn)的分類和檢索的標(biāo)識(shí)符號(hào)。公文主題詞由表現(xiàn)公文內(nèi)容歸屬、主題內(nèi)容的詞或詞組和表現(xiàn)公文形式特點(diǎn)的詞或詞組構(gòu)成。標(biāo)引公文主題詞要按照“先內(nèi)容后形式”的順序排列詞目。由類別詞、內(nèi)容詞、文種詞、歸屬詞組成。每一公文標(biāo)引主題詞的數(shù)量一般不超過(guò)5個(gè)詞或詞組。其中只有一個(gè)文種詞，一個(gè)歸屬詞。平行文或下行文歸屬詞可以省略，簡(jiǎn)報(bào)、信息等文獻(xiàn)資料沒(méi)有文種詞。第十八條 公文中各組成部分的標(biāo)識(shí)，按照中國(guó)人

40、民銀行公文格式執(zhí)行。公文用紙采用國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)A4型（210mm197mm）,左側(cè)裝訂，張貼公文用紙大小，根據(jù)實(shí)際需要確定。第四節(jié) 公文辦理和運(yùn)行程序第十九條 協(xié)會(huì)的公文辦理流程分為收文、發(fā)文和歸檔三部分。其中收文過(guò)程一般分為簽收、登記、審核、分辦、承辦、傳遞、催辦和傳閱等程序；發(fā)文過(guò)程包括擬稿、核稿、會(huì)簽、簽發(fā)、校對(duì)、用印、封發(fā)等環(huán)節(jié)。第二十條 收文辦理和運(yùn)行程序協(xié)會(huì)秘書處各部門凡是收到的各級(jí)、各類文件和電報(bào)、傳真（包括個(gè)會(huì)員單位報(bào)送的正式文件和各類舉報(bào)信件）等所有收文工作，均由協(xié)會(huì)秘書處辦公室進(jìn)行收文辦理。（一）簽收。簽收公文時(shí)應(yīng)當(dāng)逐件核對(duì)公文的名稱、號(hào)碼、件數(shù)、附件等。如有不符，要及時(shí)向發(fā)文機(jī)

41、關(guān)查詢并采取相應(yīng)的處理措施。急件應(yīng)注明簽收的具體時(shí)間。（二）登記。公文辦理過(guò)程中就公文的特征和辦理情況進(jìn)行記載。對(duì)于主管部門、相關(guān)部委的批示件，各會(huì)員單位抄送協(xié)會(huì)的機(jī)密級(jí)以上文件都應(yīng)登記。登記時(shí)間應(yīng)將公文標(biāo)題、密級(jí)、發(fā)文字號(hào)、發(fā)文機(jī)關(guān)、主送機(jī)關(guān)、份數(shù)、收發(fā)文日期及辦理情況逐項(xiàng)填寫清楚。（三）審核。收到需要辦理的公文，辦公室應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核。審核的重點(diǎn)是：是否應(yīng)由本單位辦理；是否適合行文規(guī)則；涉及其他部門職權(quán)的事項(xiàng)是否已協(xié)商、會(huì)簽；文種使用、公文格式是否規(guī)范。（四）分辦。綜合部根據(jù)公文種類和內(nèi)容，結(jié)合協(xié)會(huì)各部門分工，對(duì)公文提出初步分辦意見(jiàn)。1、主管部門的正式文件、批示件，加“文件處理單”， 辦公室根

42、據(jù)文件的重要程度提出初步意見(jiàn)，報(bào)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)閱批，有批示后，按批示辦理。各會(huì)員單位請(qǐng)求協(xié)會(huì)答復(fù)、商談工作的公文，加“文件處理單”， 辦公室提請(qǐng)秘書長(zhǎng)提出意見(jiàn)，然后進(jìn)入公文審核和簽批程序；特殊情況可先報(bào)協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)批示。2、各會(huì)員單位主送給協(xié)會(huì)的報(bào)告，由辦公室加注處理意見(jiàn)后，分送協(xié)會(huì)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和有關(guān)部門。協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)有批示后，按批示辦理。3、相關(guān)部委和各會(huì)員單位抄送協(xié)會(huì)的文件，送協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)參閱。4、簡(jiǎn)報(bào)、參閱資料、信息材料和情況反映等，呈送秘書長(zhǎng)閱示后，按其內(nèi)容分送相關(guān)部門參閱。（五）承辦1、承辦部門收到交辦的公文后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)按“文件處理單”的要求辦理，并將辦理過(guò)程、時(shí)間等填寫在“文件處理單”上，不得延誤、

43、推諉。辦結(jié)后要妥善保管好原件，以備存檔。2、特急件按要求時(shí)限辦理；急件應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)辦完；一般件應(yīng)在57個(gè)工作日內(nèi)辦完。辦理難度大和涉及幾個(gè)單位的，應(yīng)積極主動(dòng)，盡早完成；確有困難的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以說(shuō)明。3、各會(huì)員單位口頭或電話向協(xié)會(huì)相關(guān)部門商洽工作的事項(xiàng)，屬主管部門職責(zé)范圍可以答復(fù)的事項(xiàng)，承辦部門可直接答復(fù)各會(huì)員單位。凡涉及其他部門業(yè)務(wù)范圍的事項(xiàng)，承辦部門應(yīng)當(dāng)主動(dòng)與有關(guān)部門協(xié)商辦理。凡以協(xié)會(huì)名義答復(fù)的事項(xiàng)，承辦部門應(yīng)當(dāng)提出意見(jiàn)并代擬文稿，送秘書長(zhǎng)審閱，視情況履行請(qǐng)示或?qū)徟掷m(xù)。4、承辦部門對(duì)不屬于本部門職權(quán)范圍或者不適宜由本部門辦理的公文，應(yīng)由本部門負(fù)責(zé)人及時(shí)簽注意見(jiàn)，退回辦公室。5、承辦部門

44、的辦理意見(jiàn)首頁(yè)，統(tǒng)一用“內(nèi)蒙古小額信貸協(xié)會(huì)”文頭紙，減少“白頭文”現(xiàn)象。（六）傳遞1、辦公室對(duì)公文提出初步分辦意見(jiàn)后，分送協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)或相關(guān)部門（登記收文簿）。2、承辦部門將呈報(bào)協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的“簽報(bào)”送辦公室，辦公室登記編號(hào)后送協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)，再根據(jù)協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)或秘書長(zhǎng)的批示（辦公室要登錄領(lǐng)導(dǎo)批示）分送相關(guān)部門。3、公文傳遞過(guò)程中均應(yīng)履行登記、簽字手續(xù)。（七）催辦。辦公室對(duì)公文的承辦情況進(jìn)行督促檢查。對(duì)重要的批辦件和要求限時(shí)辦結(jié)的急件，要及時(shí)了解情況，適時(shí)催辦。（八）傳閱。辦公室根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)批示、部門分工和公文內(nèi)容，將公文送有關(guān)部門閱知。辦理公文的傳閱，應(yīng)限定傳閱時(shí)間，隨時(shí)掌握去向，避免漏傳、誤傳和延誤。第二十一條

45、 發(fā)文處理和運(yùn)行程序（一）擬稿。公文的草擬一般由協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)、秘書長(zhǎng)批示意見(jiàn)后，由辦公室交主辦部門負(fù)責(zé)執(zhí)筆處理公文事辦公室核稿、核批手續(xù)。擬寫公文應(yīng)做到情況準(zhǔn)確、條理清楚、層次分明、文字通順、書寫工整、標(biāo)點(diǎn)正確，篇幅力求簡(jiǎn)短。擬寫公文中的人名、地名、數(shù)字要準(zhǔn)確、規(guī)范。 要求上級(jí)單位批轉(zhuǎn)的公文，應(yīng)代批轉(zhuǎn)公文的上級(jí)單位擬寫批轉(zhuǎn)文摘。公文中同一人員、機(jī)構(gòu)、地點(diǎn)的稱謂要前后一致，使用簡(jiǎn)稱的，一般先用全稱,并注明簡(jiǎn)稱。 公文中的數(shù)字，除成文時(shí)間、部分結(jié)構(gòu)層次序數(shù)和詞、詞組、慣用語(yǔ)等作為詞素的數(shù)字必須用漢字外，應(yīng)當(dāng)使用阿拉伯?dāng)?shù)字。公文的日期應(yīng)當(dāng)寫具體的年、月、日。 公文中結(jié)構(gòu)層次序數(shù),第一層為“一”,第二層為

46、“（一)”,第三層為“1”,第四層為“（1）”。次序?yàn)榈谝粚雍偷谌龑拥男驍?shù)后有標(biāo)點(diǎn)，第二層和第四層的序數(shù)后沒(méi)有標(biāo)點(diǎn)。 擬稿后，公文主辦單位應(yīng)按規(guī)定填寫發(fā)文稿紙。 （二）會(huì)簽。公文的內(nèi)容如涉及其它單位的業(yè)務(wù),應(yīng)辦理會(huì)簽。會(huì)簽單位如對(duì)文稿有不同意見(jiàn)應(yīng)附以說(shuō)明。經(jīng)會(huì)簽單位領(lǐng)導(dǎo)簽字或加蓋會(huì)簽單位公章后，會(huì)簽意見(jiàn)方具有效力。（三）核稿。以協(xié)會(huì)名義的發(fā)文，由秘書處各承辦部門交辦公室文秘崗進(jìn)行核稿，修改后再交綜合部負(fù)責(zé)人審核，需要再進(jìn)行修改的，由承辦人修改后經(jīng)秘書長(zhǎng)核簽。要嚴(yán)格遵循“先核稿后簽發(fā)”的原則，不得未經(jīng)核稿而直接報(bào)呈會(huì)長(zhǎng)或秘書長(zhǎng)簽發(fā)。核稿時(shí)，對(duì)文稿如有較大的改動(dòng)，應(yīng)征求相關(guān)人員的意見(jiàn)。如不一致,

47、由秘書處辦公室向秘書長(zhǎng)說(shuō)明。（四）簽發(fā)。一般性的公文，由協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)簽發(fā)。對(duì)于涉及協(xié)會(huì)資產(chǎn)、財(cái)務(wù)及重大業(yè)務(wù)管理事項(xiàng)的文件、向金融辦提供的文件，以及其它重要的法律合同和經(jīng)濟(jì)文件由會(huì)長(zhǎng)或由會(huì)長(zhǎng)授權(quán)秘書長(zhǎng)簽發(fā)。簽批公文應(yīng)使用鋼筆或簽字筆，簽批人員需注明具體意見(jiàn)并寫上姓名和時(shí)間。（五）打印。公文定稿后，主辦單位應(yīng)將公文原稿及發(fā)文稿紙和U盤同時(shí)送交辦公室，由辦公室統(tǒng)一安排打印，打印后的原稿和發(fā)文稿紙由綜合部留存歸檔。需要復(fù)印、裝訂的，交由辦公室文印崗進(jìn)行，必要時(shí)承辦人應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。秘書處各部門需要留存的文件，一律保存正文。（六）校對(duì)。校對(duì)一般由承辦人員或擬稿人負(fù)責(zé)，校對(duì)時(shí)承辦人應(yīng)將原稿或上一次校對(duì)稿一并附

48、送有關(guān)人員校對(duì)或?qū)徍?。校?duì)應(yīng)有三校，如發(fā)現(xiàn)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)修改過(guò)的原稿有錯(cuò)誤，校對(duì)人員無(wú)權(quán)直接刪、改，應(yīng)及時(shí)請(qǐng)示簽發(fā)領(lǐng)導(dǎo)處理。明顯的錯(cuò)字、誤字、漏字也應(yīng)及時(shí)詢問(wèn)撰稿人進(jìn)行修改。（七）用印。除會(huì)議紀(jì)要外，對(duì)外發(fā)出的公文應(yīng)加蓋印章。公文用印只限于主送件和抄送、抄報(bào)件。用印由公文承辦人負(fù)責(zé)履行登記和簽批手續(xù)。（八）封發(fā)。蓋印后,公文由主辦部門負(fù)責(zé)封裝,并交辦公室寄發(fā)，急件應(yīng)及時(shí)發(fā)出。協(xié)會(huì)秘書處及各部對(duì)外提供的文件、資料和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，一律由會(huì)長(zhǎng)或秘書長(zhǎng)批準(zhǔn)后，由辦公室對(duì)外提供，任何部門和個(gè)人不得對(duì)外提供以上文件、資料和統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。否則，由此造成的后果由其部門和個(gè)人負(fù)責(zé)，并要追究其責(zé)任。第二十二條 文件運(yùn)轉(zhuǎn)和程序

49、（一）各部門呈報(bào)的請(qǐng)示、報(bào)告總結(jié)、計(jì)劃等文件,如需報(bào)呈會(huì)長(zhǎng)或秘書長(zhǎng)批示，需送至秘書處辦公室登記，送秘書長(zhǎng)或副秘書長(zhǎng)批閱報(bào)會(huì)長(zhǎng)批示后,由秘書處辦公室登記,再傳給呈文部門。 （二）有關(guān)國(guó)家宏觀政策、法規(guī)和上級(jí)主管部門的要求、或涉及全局性的文件，秘書處辦公室要在收到文件的當(dāng)天送秘書長(zhǎng)閱批；秘書長(zhǎng)在文件處理單上批注轉(zhuǎn)呈會(huì)長(zhǎng)閱批，秘書處辦公室即派專人報(bào)送會(huì)長(zhǎng)閱批。（三）對(duì)于涉及協(xié)會(huì)具體業(yè)務(wù)又急需批辦的文件,由秘書處辦公室負(fù)責(zé)人在文件處理單上批注呈秘書長(zhǎng)閱示即送秘書長(zhǎng)；秘書長(zhǎng)向有關(guān)承辦部門批辦后，再由承辦部門報(bào)送會(huì)長(zhǎng)傳閱。（四）協(xié)會(huì)秘書處及各部門的接收傳真一律由秘書處固定傳真電話接收，由辦公室專人負(fù)責(zé)登記

50、并傳送。第五節(jié) 公文的歸檔第二十三條 公文辦理完畢后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)中華人民共和國(guó)檔案法和其他有關(guān)規(guī)定，及時(shí)整理立卷、歸檔。個(gè)人不得保存應(yīng)當(dāng)歸檔的公文。第二十四條 公文原件由擬文部門整理立卷并確定保管期限、按照有關(guān)規(guī)定定期向辦公室移交。第二十五條 聯(lián)合辦理的公文，原件由主辦機(jī)關(guān)整理立卷、歸檔，其他機(jī)關(guān)保存復(fù)制件或其他形式的公文副本。第二十六條 協(xié)會(huì)工作人員調(diào)離工作崗位時(shí)，應(yīng)將本人暫存、借用的公文按照有關(guān)規(guī)定移交、清退。第二十七條 擬制、修改和簽批公文，書寫及所用紙張和字跡材料必須符合存檔要求。第六節(jié) 公文的管理第二十八條 公文應(yīng)由辦公室統(tǒng)一收發(fā)、審核、用印、歸檔和銷毀。第二十九條 黨中央、國(guó)務(wù)院的文

51、件，主管部門印發(fā)的公文，除絕密級(jí)和注明不準(zhǔn)翻印的以外，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可以翻印。翻印時(shí)，應(yīng)當(dāng)注明翻印機(jī)關(guān)、日期、份數(shù)和印發(fā)范圍。第三十條 公開發(fā)布協(xié)會(huì)公文，必須經(jīng)協(xié)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)。經(jīng)批準(zhǔn)公布的協(xié)會(huì)公文，與協(xié)會(huì)正式印發(fā)的公文具有同等效力。第三十一條 不具備歸檔和存查價(jià)值的公文，應(yīng)當(dāng)定期清理、收回和銷毀。銷毀秘密公文由辦公室負(fù)責(zé)組織，應(yīng)到指定場(chǎng)所由二人以上監(jiān)銷，保證不丟失、不漏銷。其中，銷毀絕密公文（含密碼電報(bào)）應(yīng)當(dāng)進(jìn)行登記。第三十二條 協(xié)會(huì)各部門和所有工作人員，一定要本著勤儉、節(jié)約的原則起草、處理公文，凡是能重復(fù)使用的紙張、物品一定要使其物盡其用。第七節(jié) 協(xié)會(huì)大事記第三十三條 大事記是以時(shí)間為線索記載協(xié)

52、會(huì)發(fā)生的重大事件（事實(shí)）的書面材料。第三十四條 大事記主要內(nèi)容包括：協(xié)會(huì)主要工作、重要會(huì)議、領(lǐng)導(dǎo)活動(dòng)、組織沿革、表彰記錄及人員培訓(xùn)情況等。第三十五條 協(xié)會(huì)秘書處辦公室負(fù)責(zé)大事記的編寫工作。第三十六條 大事記由協(xié)會(huì)各部門提供素材、資料和信息，綜合部擬稿，各部門負(fù)責(zé)人會(huì)簽意見(jiàn)，經(jīng)秘書長(zhǎng)核稿后送會(huì)長(zhǎng)審批。第三十七條 大事記的發(fā)送：協(xié)會(huì)以正式發(fā)文形式報(bào)主管部門及會(huì)員單位。第三十八條 大事記的歸檔按照本制度有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第八節(jié) 附則第三十九條 本辦法由協(xié)會(huì)秘書處負(fù)責(zé)解釋、修改。第四十條 本制度自協(xié)會(huì)秘書長(zhǎng)辦公會(huì)議審議通過(guò)之日起生效，并向理事會(huì)備案。內(nèi)蒙古小額信貸協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)管理暫行辦法第一章 總 則第一條

53、為加強(qiáng)內(nèi)蒙古小額信貸協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“協(xié)會(huì)”)財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)行為，提高資金使用效益，保障協(xié)會(huì)健康發(fā)展，依據(jù)中華人民共和國(guó)會(huì)計(jì)法、民間非營(yíng)利組織會(huì)計(jì)制度及有關(guān)規(guī)定制定本辦法。 第二條 協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)管理的基本原則是：執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和財(cái)務(wù)規(guī)章制度；堅(jiān)持勤儉辦事業(yè)的方針，正確處理事業(yè)發(fā)展需要和資金供給的關(guān)系、社會(huì)效益和經(jīng)濟(jì)效益的關(guān)系以及國(guó)家、集體和個(gè)人三者利益的關(guān)系。 第三條 協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)管理的主要任務(wù)是：合理編制財(cái)務(wù)預(yù)算，如實(shí)反映單位財(cái)務(wù)狀況；依法組織收入，努力節(jié)約支出;建立健全財(cái)務(wù)制度，加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)核算，提高資金使用效益,加強(qiáng)資產(chǎn)管理，防止資產(chǎn)流失；對(duì)單位經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行財(cái)務(wù)控制和監(jiān)督。 第四條 本制度

54、適用于內(nèi)蒙古小額信貸協(xié)會(huì)的財(cái)務(wù)活動(dòng)。 第五條 協(xié)會(huì)的財(cái)務(wù)活動(dòng)實(shí)行預(yù)算管理制度，在會(huì)長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下，由秘書長(zhǎng)負(fù)責(zé)組織實(shí)施，由秘書處統(tǒng)一管理。 第二章 預(yù)算管理 第六條 預(yù)算是指協(xié)會(huì)根據(jù)工作計(jì)劃和任務(wù)編制的年度財(cái)務(wù)收支計(jì)劃。協(xié)會(huì)預(yù)算由收入預(yù)算和支出預(yù)算組成。 第七條 協(xié)會(huì)實(shí)行收支預(yù)算、定項(xiàng)補(bǔ)助、結(jié)余留用的預(yù)算管理制度。定項(xiàng)補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)協(xié)會(huì)工作任務(wù)、發(fā)展計(jì)劃，協(xié)會(huì)經(jīng)費(fèi)狀況以及各會(huì)員單位實(shí)際情況確定。 第八條 協(xié)會(huì)應(yīng)根據(jù)預(yù)算期業(yè)務(wù)發(fā)展需要制訂工作計(jì)劃及活動(dòng)安排，并參照上期預(yù)算執(zhí)行情況編制支出預(yù)算；根據(jù)支出預(yù)算編制相應(yīng)的收入預(yù)算，保證預(yù)算收支平衡，不得出現(xiàn)赤字預(yù)算。 第九條 協(xié)會(huì)根據(jù)年度工作計(jì)劃，提出財(cái)務(wù)預(yù)

55、算方案，經(jīng)理事會(huì)審議批準(zhǔn)后執(zhí)行。 第十條 協(xié)會(huì)預(yù)算在執(zhí)行過(guò)程中，遇到重大變更事項(xiàng)需要增加或者減少支出對(duì)預(yù)算執(zhí)行影響較大時(shí)(總支出變動(dòng)比例在20以上的視為具有較大影響)，協(xié)會(huì)可以調(diào)整預(yù)算方案，并報(bào)請(qǐng)理事會(huì)批準(zhǔn)；收入部分需要調(diào)減的，由協(xié)會(huì)自行調(diào)整并報(bào)理事會(huì)備案。收入預(yù)算調(diào)整后，相應(yīng)調(diào)增或者調(diào)減支出預(yù)算。第三章 收入管理第十一條 收入是指協(xié)會(huì)為開展業(yè)務(wù)及其他活動(dòng)依法取得的非償還性資金。 第十二條 協(xié)會(huì)收入包括：(一)會(huì)費(fèi)收入，即每年繳納的會(huì)費(fèi)。協(xié)會(huì)按照各會(huì)員單位注冊(cè)資本確定會(huì)費(fèi)。(二)補(bǔ)助收入，包括協(xié)會(huì)從上級(jí)單位及各會(huì)員單位取得的定項(xiàng)補(bǔ)助。(三)其他收入，包括接受捐贈(zèng)和資助；法定范圍內(nèi)的經(jīng)營(yíng)、咨詢服

56、務(wù)收入；利息等其他正當(dāng)收入。第十三條 協(xié)會(huì)的各項(xiàng)收入全部納入單位預(yù)算,統(tǒng)一核算,統(tǒng)一管理。第四章 支出管理 第十四條 支出是指協(xié)會(huì)為開展業(yè)務(wù)及其他活動(dòng)發(fā)生的資金耗費(fèi)和損失。 第十五條 協(xié)會(huì)的支出應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)財(cái)務(wù)規(guī)章制度的規(guī)定，并按照理事會(huì)審議通過(guò)的開支范圍及開支標(biāo)準(zhǔn)列支。 第十六條 協(xié)會(huì)費(fèi)用支出實(shí)行會(huì)長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下 “一支筆”審批制度。協(xié)會(huì)內(nèi)部的財(cái)務(wù)管理要有合理的崗位分工，分別配置會(huì)計(jì)和出納人員。對(duì)預(yù)算內(nèi)的一般支出，即協(xié)會(huì)開展業(yè)務(wù)活動(dòng)及其他活動(dòng)發(fā)生的支出，包括業(yè)務(wù)活動(dòng)費(fèi)、管理費(fèi)用、籌資費(fèi)和其他費(fèi)用等，在履行必要的審核報(bào)支手續(xù)后，由有權(quán)審批人簽批后報(bào)秘書處列支。單筆業(yè)務(wù)發(fā)生金額在10萬(wàn)元以上、未在預(yù)算中列明的或雖已列明但實(shí)際單項(xiàng)費(fèi)用支出超過(guò)預(yù)算比例在20%以上，應(yīng)報(bào)請(qǐng)理事會(huì)批準(zhǔn)后由財(cái)務(wù)部門支出。協(xié)會(huì)批量購(gòu)買大宗辦公用品應(yīng)進(jìn)行招標(biāo)采購(gòu)。品種較多不便于招標(biāo)的，可采取詢價(jià)方式按審批權(quán)限審批后進(jìn)行采購(gòu)。第十七條 協(xié)會(huì)在開展非獨(dú)立核算各項(xiàng)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)遵循以支定收的原則,正確歸集實(shí)際發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用數(shù),不能歸集的,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的