[考試復習題庫精編合集]第一部分 銀行業(yè)監(jiān)督管理法_1

1、考試復習題庫精編合集第一部分 銀行業(yè)監(jiān)督管理法考試復習題庫精編合集第一部分 銀行業(yè)監(jiān)督管理法1、【多選題】下列選項中，哪些屬于中華人民共和目銀行業(yè)監(jiān)督管理法所稱的銀行業(yè)金融機構？()1分A、在中華人民共和國境內外設立的商業(yè)銀行B、在中華人民共和國境內設立的城市信用合作社、農村信用合作社C、國內的政策性銀行D、在中華人民共和國境內設立的金融租賃公司答案：ABC2、【多選題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理遵循的原則為()。1分A、依法原則B、公正原則C、效率原則D、監(jiān)管過程保密原則答案：ABC3、【多選題】申請設立銀行業(yè)金融機構，或者銀行業(yè)金融機構變更持有資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例以

2、上的股東的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對股東的哪些情況進行審查？()1分A、資金來源B、財務狀況C、資本補充能力和誠信狀況D、股東是否具備從事金融業(yè)務的相關經驗答案：ABC4、【多選題】金融機構應當嚴格遵守審慎經營規(guī)則，該規(guī)則主要包括下列哪些內容？()1分A、風險管理B、資本充足率C、資產質量D、損失準備金、風險集中、關聯(lián)交易、資產流動性答案：ABCD5、【多選題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據履行職責的需要，有權要求銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定報送以下何種資料和報告？()1分A、資產負債表、利潤袁B、統(tǒng)計報表C、經營管理資料D、注冊會|十師出具的審計報告答案：ABCD6、【多選題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據審慎

3、監(jiān)管的要求，可以采取下列哪些措施進行現(xiàn)場檢查？()1分A、進人銀行業(yè)金融機構進行檢查B、詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員，要求其對有關檢喪事項做出說明C、查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存D、檢查銀行業(yè)金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據的系統(tǒng)答案：ABCD7、【多選題】銀行業(yè)金融機構被責令限期改正而逾期未改正的，或者其行為嚴重危及該銀行業(yè)金融機構的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的，經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派出機構負責人批準，可以區(qū)別情形，采取下列哪些措施？（）1分A、責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務B、限制分

4、配紅利和其他收入C、限制資產轉讓D、責令控股股東轉il股權或者限制有關股東的權利答案：ABCD8、【多選題】當銀行業(yè)金融機構的行為嚴重危及該機構的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權益的，經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構或者其省一級派機構負責人批準，可以區(qū)別情況，采取下列哪些措施？（）1分A、由銀行業(yè)臨督管理機構主持會議，撤換該金融機構的董事或高級管理人員B、責令調整董事、高級管理人員C、責令其停止行使任何權利D、限制其權利的行使答案：BD9、【多選題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構在對涉嫌會融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶進行查詢時應履行何種手續(xù)？（）1分A、經周務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負

5、責人批準B、經省鍛派出機構負責人批準C、經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構部門負責人批準D、經市一級派出機構負責人批準答案：AB10、【多選題】擅自設立銀行業(yè)金融機構或者非法從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構予以取締；構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法實施以下處罰？（）1分A、沒收違法所得B、違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款C、沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款D、沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬以下罰款答案：ABC11、【多選題】銀行業(yè)金融機構有下列哪些情形之

6、一的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令政正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任t（）1分A、未經任職資格審矗任命董事、高級管理人員的B、拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的C、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的D、未按照規(guī)定進行信息披露的答案：ABCD12、【多選題】銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規(guī)以及國家有關銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的，銀行業(yè)臨督管理機構可以區(qū)別不同情形，對金融機構的董事和高級管理人員采取下列哪些措施（）1分A、直接撤換銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員B、責令銀行業(yè)金融

7、機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分C、銀行業(yè)會融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他白強責任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款D、取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作答案：BCD13、【多選題】有下列哪些情形之一的，不得擔任銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員？（）1分A、因犯有貪污、賄賂、侵占財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪等被判刑的B、擔任因經營不善破產清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經理，并對該公司、企業(yè)的破產負有個人

8、責任的C、個人負有數(shù)額較大的債務并到期未清償D、已退休的某政府機構的領導人E、擔任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，負有個人責任的答案：ABCE14、【多選題】依照中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，閏務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對銀行業(yè)突發(fā)事件應當建立怎樣的崗位責任制度（）1分A、預警B、發(fā)現(xiàn)C、報告D、謹慎注意答案：BC15、【多選題】商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款，向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，此處所稱關系人是指（）。1分A、商業(yè)銀行的董事B、商業(yè)銀行的監(jiān)事C、商業(yè)銀行的管理人員D、商業(yè)銀行董事長的老同學答案：ABC16、【多選題】經國務院銀行業(yè)監(jiān)

9、督管理機構或者其省一級派出機枸負責人批準，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其哪些人員的賬戶？()1分A、只能是高級管理人員B、所有工作人員C、關聯(lián)行為人D、與該金融機構進行了違法關聯(lián)交易的股東答案：CD17、【多選題】銀行業(yè)臨督管理機構及其從事雌督管理工作的人員依法履行監(jiān)督管理職責，受法律保護。下列哪些部門不得干涉？（）1分A、地方政府B、各級政府部門C、社會團體D、個人答案：ABCD18、【多選題】下列表述正確的是（）。1分A、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據履行職責的需要設立派m機構B、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對派出機構實行統(tǒng)一領導和管理C、閏務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的派

10、出機構在國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的授權范圍內，履行監(jiān)督管理職責D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構工作人員可以在金融機構兼任職務答案：ABC19、【多選題】銀行業(yè)金融機構的哪些事項要經過國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準？（）1分A、人事任免B、銀行業(yè)金融機構的設立C、銀行業(yè)金融機構變更、終止D、銀行業(yè)金融機構的業(yè)務范圍。答案：BCD20、【多選題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，經市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以對與涉嫌違法事項有關的單位和個人采取下列哪些措施。（）1分A、詢問有關單位或者個人，要求其對有關情況做出說明B、查閱、復制有關財務會計、財產權登記等義件、資料C、對可能

11、被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存D、阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機構工作人員依法執(zhí)行檢查、調查職務的，由公安機關依法給予治安管理處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任答案：ABC21、【多選題】撤銷銀行業(yè)金融機構，必須具備下列哪些條件?（）1分A、銀行業(yè)金融機構有違法經營、經營管理不善等情形B、不予撤銷將嚴重危害會融秩序、損害公眾利益C、銀行雖未有違法經營行為，但出現(xiàn)較大損失D、銀行虧損嚴重，聲譽下降答案：AB22、【多選題】在接管、機構重組或者撤銷清算期間，終國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取下列哪些措施？（）1分A、直接

12、負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關依法阻止其出境B、申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或行對其財產設定其他權利C、限制當事人的人身自由D、申請對當事人進行扣押答案：AB23、【多選題】下列哪些部門可以凍結存款人的存款？（）1分A、公安局B、檢察院C、稅務機關D、銀監(jiān)會答案：ABC24、【多選題】中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法規(guī)定，對銀行業(yè)金融機構違法行為進行處跚的種類有哪幾種？（）1分A、責令限期改正B、沒收違法所得C、罰款D、責令停業(yè)整頓、吊銷經營許可證答案：ABCD25、【多選題】銀行、金融機構未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的，

13、怎樣進行處理（）1分A、由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以卜五十萬7亡以下罰款B、情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證C、構成犯罪的，依法追究刑事責任D、以上都不正確答案：ABC26、【多選題】銀行業(yè)金融機構拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的，怎樣進行處理？（）1分A、由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證C、構成犯罪的，依法追究刑事責任D、取消高管人員任職資格答案：ABC27、【多選題】銀行業(yè)金融機構未按照規(guī)定進行信息披露的，怎樣進行處理？（）1

14、分A、由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并處二十萬元以五十萬元以下罰款B、情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證C、構成犯罪的，依法追究刑事責任D、取消高管人員任職資格答案：ABC28、【多選題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法履行延伸調查權，有關單位相個人應當履行哪些義務，（）1分A、應當配合B、如實說明有關情況肝提提供有關文件、資料C、不得拒絕、阻礙D、不得隱瞞答案：ABCD29、【多選題】銀行業(yè)金融機構未經批準設立分支機構的，如何處理？（）1分A、由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改止B、有違法所得的，沒收違法所得C、違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰

15、款D、沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款答案：ABCD30、【多選題】銀行業(yè)金融機構未經批準變更、終止，情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，如何進行處理？（）1分A、可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證B、構成犯罪的，依法追究刑事責任C、違法所得五十萬元以上的，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款D、沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款答案：ABCD31、【多選題】銀行業(yè)金融機構違反規(guī)定從事未經批準或者未備案的業(yè)務活動的，怎樣處理？（）1分A、由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正B、有違法所得的，沒收違法所得C、違法所得五十萬元以上的，

16、并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款D、情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證答案：ABCD32、【多選題】銀行業(yè)金融機構違反規(guī)定捉高或者降低存款利率、貸款利率，情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，怎樣處理（）1分A、可以責令停業(yè)整頓或者吊銷其經營許可證B、構成犯罪的，依法追究刑事責任C、不構成犯罪的，給予經濟處罰D、處以五萬元以上二百萬元以下罰款答案：AB33、【多選題】銀行業(yè)金觸機構的下列哪些行為屬于違反審慎經營規(guī)則的行為？（）1分A、貸款調查未盡職B、資產負債比例嚴重超過標準的C、資本充足率低于8%

17、的D、存貸比例超過75%的答案：ABCD34、【多選題】以下哪項屬于中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法的立法目的？（）1分A、規(guī)范臨督管理行為B、防范和化解銀行業(yè)風險C、促進銀行業(yè)健康發(fā)展D、保護存款人和其他客戶的合法權益答案：ABCD35、【多選題】下列哪些不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)管對象？（）1分A、小額貸款公司B、村鎮(zhèn)銀行C、典當行D、融資擔保公司答案：ACD36、【多選題】銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是？（）1分A、促進銀行業(yè)金融機構實現(xiàn)效益盛大化B、維護公眾對銀行業(yè)的信心C、保持銀行業(yè)支持地方經濟的主力軍地位D、促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行答案：BD37、【多選題】下列哪些事項需報銀行業(yè)雌督管理

18、機構審查批準，（）1分A、工商銀行甘肅省分行擬在某市設立3家縣支行B、建設銀行甘肅省分行營業(yè)部因裝修需臨時遷址營業(yè)C、中國銀行甘肅省分行某營業(yè)網點需更換營業(yè)地址D、某縣農村信用聯(lián)社擬撤銷某鄉(xiāng)鎮(zhèn)信用社答案：ABCD38、【多選題】下列哪堂機構的人員全部屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構任職資格管理對象？（）1分A、大型銀行分支機構行長B、股份制商業(yè)銀行董事長、行長、監(jiān)事長C、財務公司總經理、監(jiān)事長D、農村信用聯(lián)社黨委書記、主任、監(jiān)事長答案：ABC39、【多選題】下列表述正確的是：（）1分A、銀行業(yè)金融機構應當遵守審慎經營規(guī)則B、審慎經營規(guī)劃，包括風險管理、內部控制、資本充足率、資產質量、貸款準備金、風險集中

19、、關聯(lián)交舄、資本流動性等內容C、銀行業(yè)金融機構的審慎經營規(guī)則，由法律、行政法規(guī)規(guī)定，也可以由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依照法律、行政法規(guī)制定D、未經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，任何單位或者個人不得設產銀行業(yè)金融機構或者從事銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動答案：ABCD40、【多選題】國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當在規(guī)定的期限，對下列哪些申請事項作出批準或者不批準的決定？（）1分A、銀行業(yè)金融機構的設立B、銀行業(yè)金融機構的變型、終止C、銀行業(yè)金融機構的業(yè)務范圍和增加業(yè)務范圍內的業(yè)務品種D、審查董事、高級管理人員、部門負責人的任職資格答案：ABC1、【多選題】下列表述正確的是：（）1分A、對于業(yè)務范圍和增加

20、業(yè)務范圍內的業(yè)務品種申請事項，銀行業(yè)臨督管理機構應當自收到申請文件之日起三個月內作出批準或者不批準的決定B、對于審查董事和高級管理人員的任職資格申請事項，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到申請文件之日起三十日內作出批準或者不批準的決定C、對于銀行業(yè)金融機構的變更、終止申請事項，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到申請文件之日起三個月內作出批準或者不批準的決定D、對于銀行業(yè)金融機構的設立申請事項，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到申請文件之日起六個月內，作出批準或者不批準的決定答案：ABCD2、【多選題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況采取的主要監(jiān)管方式是什么？（）1分A、窗口指導B、現(xiàn)

21、場檢查C、專項督查D、非現(xiàn)場監(jiān)管答案：BD3、【多選題】下列表述正確的是：（）1分A、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當對銀行業(yè)會融機構實行并表監(jiān)督管理B、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當建立銀行業(yè)突發(fā)事什的發(fā)現(xiàn)、處置崗位責任制度C、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構對中國人民銀行提出的檢查銀行業(yè)金融機構的建議，應當自收到建議之日起十五日內予以回復D、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為答案：AD4、【多選題】國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理評級體系和風險預警機制，根據銀行業(yè)金融機構的評級情況和風險狀況，確定對其現(xiàn)場檢查的（）。1分A、范圍B、人員C、頻率D、需要采

22、取的其他措施答案：ACD5、【多選題】下列表述不正確的是：（）1分A、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動B、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布C、中國人民銀行對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和臨督D、銀行業(yè)自律組織的章程應當報地方政府備案答案：CD6、【多選題】下列表述正確的是：（）1分A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據審慎監(jiān)管的要求，可以進入任何金融機構進行檢查B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據審慎監(jiān)符的要求，uT以詢問銀行業(yè)金融機構的T作人員，要求其對有關檢查事項作出說明C、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據審慎監(jiān)管的

23、要求，可以查閱、復制銀行業(yè)金融機構與檢查事項有關的文件、資料，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料予以封存D、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據審慎監(jiān)管的要求，可以檢查銀行業(yè)金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據的系統(tǒng)答案：BCD7、【多選題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構進行現(xiàn)場檢查時，檢查人員應當出示什么手續(xù)？（）1分A、合法證件B、檢查通知書C、檢查方案答案：AB8、【多選題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構根據履行職責的需要，可以與銀行業(yè)金融機構的哪些人員進行監(jiān)督管理談話，要求其就銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動和風險管理的重大事項作出說明？（）1分A、信貸人員B、一般工作人員C、高級管理人員D、董事答案：CD9、【多選題】銀行業(yè)金

24、融機構被接管、重組或者被撤銷清算期間，經同務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，可以采取下列哪些措施？（）1分A、取消直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格B、直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員出境將對國家利益造成重大損失的，通知出境管理機關依法阻止其出境C、禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作D、申請司法機關禁止其轉移、轉讓財產或者對其財產設定其他權利答案：BD10、【多選題】銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法對銀行業(yè)金融機構進行檢查時，經設區(qū)的市一級以上銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可

25、以對與涉嫌違法事項有關的單位和個人采取下列哪些措施？()1分A、詢問有關單位或者個人，要求其對有關情況作出說明B、查閱、復制有關財務會計、財嚴權登記等文件、資料C、對可能被轉移、隱匿、毀損或者偽造的文件、資料，予以先行登記保存D、對依法采取的措施，有關單位和個人應當配合，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞答案：ABCD11、【多選題】下列表述正確的是：（）1分A、阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機構工作人員依法執(zhí)行檢查、調查職務的，由公安機關依法給予治安管理處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任B、對在中華人民共和國境內設立的政策性銀行、金融資產管理公司的監(jiān)督管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定

26、的，依照其規(guī)定C、對在中華人民共和困境內設立的外資銀行業(yè)余融機構、中外合資銀行業(yè)金融機構、外國銀行業(yè)金融機構的分支機構的監(jiān)督管理，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，依照其規(guī)定D、中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法自2021年2月1日起施行答案：ABCD12、【多選題】下列選項中的哪些選項符合中華人民共和國商業(yè)銀行法的規(guī)定？()1分A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應以擔保為主B、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應遵循資產負債比例管理的規(guī)定C、商業(yè)銀行對關系人不能發(fā)放貸款D、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款答案：ABD13、【多選題】商業(yè)銀行發(fā)放貸款，下列選項正確的是？()1分A、借款人必須提供擔保B、必須訂立書面借款合同C、必須在

27、中國人民銀行規(guī)定的貸款利率的上下限范圍內，確定貸款利率D、期限不能超過10年答案：BC14、【多選題】商業(yè)銀行可以經營下列哪些業(yè)務？()1分A、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券B、買賣政府債券、金融債券C、買賣、代理買賣外匯D、經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務答案：ABCD15、【多選題】商業(yè)銀行辦理票據承兌、匯兌、委托收款等結算業(yè)務，應當做到()。1分A、按照規(guī)定的期限兌現(xiàn)，收付人賬B、不得壓單、壓票C、可以退票D、有關兌現(xiàn)、收付入賬期限的規(guī)定應當公布答案：ABD16、【多選題】同業(yè)拆借所拆人的資金可以用于()。1分A、發(fā)放同定資產貸款B、用于投資C、彌補票據結算、聯(lián)行匯差頭寸的不足

28、D、解決臨時性周轉資金的需要答案：CD17、【多選題】設立商業(yè)銀行的申請經審查符合規(guī)定的，申請人應當填寫正式申請表，并提交下列文件、資料：1分A、章程草案B、法定驗資機構出具的驗資證明C、持有注冊資本百分之五以上的股東的資信正明和有關資料D、營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料答案：ABCD18、【多選題】商業(yè)銀行破產時，其破產財產的分配前三位的是()。1分A、破產企業(yè)所欠稅款B、所欠職工丁資和勞動保險費用C、個人儲蓄存款的本金和利息D、破產費用答案：BCD19、【多選題】設立商業(yè)銀行分支機構，申請人應當向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構提交下列文件、資料：（）1分A、申請書，申請書應當

29、載明擬設立的分支機構的名稱、營運資金額、業(yè)務范圍、總行及分支機構所在地等B、擬任職的高級管理人員的資格證明C、營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施的資料D、法定驗資機構出具的驗資證明答案：ABC20、【多選題】商業(yè)銀行有下列變更事項之一的，應當經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準？（）1分A、變更名稱B、變更總行或者分支行所在地C、變更持有資本總額或者股份總額百分之五以上的股東D、修改章程答案：ABCD21、【多選題】商業(yè)銀行在中華人民共和國境內不得從事下列哪些行為？（）1分A、從事信托投資B、從事股票業(yè)務C、投資于非自用房地產D、向非銀行金融機構和企業(yè)投資答案：ABCD22、【多選題】以下

30、各項中，哪些是商業(yè)銀行發(fā)放貸款時必須遵守的規(guī)定？（）1分A、借款人不提供擔保的，一律不予貸款B、不得向關系人發(fā)放信用貸款和擔保貸款C、貸款銀行的貸款余額與存款余額的比例小得超過75%D、對同一借款人的貸款余額與貸款銀行資本余額的比例不得超過10%。答案：CD23、【多選題】下列商業(yè)銀行同業(yè)拆借的行為，哪些違反了法律規(guī)定（）1分A、約定拆借期限為6個月B、用拆人資金發(fā)放房地產開發(fā)項口貸款C、拆出資金為交足存款準備金之前的閑置資金D、將拆入資金用于解決臨時性周轉資金的需要答案：ABC24、【多選題】有下列情形之一的，不得擔任商業(yè)銀行的董事、高級管理人員？（）1分A、因犯有貪污、賄賂、侵占財產、挪用

31、財產罪或者破壞社會經濟秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權利的B、擔任因經營不善破產清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經理，并對該公司、企業(yè)的破產負有個人責任的C、擔任任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的D、個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償?shù)拇鸢福篈BCD25、【多選題】商業(yè)銀行辦理個人儲蓄存款業(yè)務，應當遵循的原則是（）。1分A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、為存款人保密答案：ABCD26、【多選題】商業(yè)銀行貸款，應當對借款人的哪些情況進行嚴格審查？（）1分A、借款用途B、償還能力C、還款方式D、家庭成員答案：ABC27、【多選題】商業(yè)銀行貸款，應當與借款

32、人訂立書面合同，合同應當約定（）。1分A、貸款種類B、借款用途C、余額和利率D、還款期限和還款方式E、違約責任和雙方認為需要約定的其他事項答案：varrightAnswers=0,1,2,3,4;28、【多選題】商業(yè)銀行貸款，應當遵守下列資產負債比例管理的規(guī)定：（）1分A、資本充足率不得高于百分之八B、貸款余額與存款余額的比例不得超過百分之七十五C、對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過百分之十D、流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得低于百分之二十五答案：BCD29、【多選題】商業(yè)銀行的工作人員應當遵守法律、行政法規(guī)和其他各項業(yè)務管理的規(guī)定，不得有下列哪些行為？（）1分A、

33、利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反圍家規(guī)定收受各種名義的同扣、手續(xù)費B、利用職務上的便利，貪污、挪用、侵占本行或者客戶的資金C、違反規(guī)定徇私向親屬、朋友發(fā)放貸款或者提供擔保D、在其他經濟組織兼職答案：ABCD30、【多選題】商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款，向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件，所稱關系人足指（）。1分A、商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務人員及其近親屬B、前項所列人員投資或者擔任高級管理職務的公司、企業(yè)和其他經濟組織C、銀行工作人員D、公務員答案：AB31、【多選題】國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有權依照商業(yè)銀行法的規(guī)定，隨時對商業(yè)銀行的哪些情況進

34、行檢查監(jiān)督？（）1分A、存款B、貸款C、結算D、果賬答案：ABCD32、【多選題】商業(yè)銀行應當按照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的要求提供下列哪些信息？（）1分A、財務會計資料B、業(yè)務合同C、有關經營管理方面的其他信息D、職工收入明細答案：ABC33、【多選題】商業(yè)銀行法規(guī)定，被接管的商業(yè)銀行出現(xiàn)下列哪些情形的，接管終止。()1分A、接管決定規(guī)定的期限屆滿或者國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構決定的接管延期屆滿B、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行已恢復正常經營能力C、接管期限屆滿前，該商業(yè)銀行被合并或者被依法宣告破產D、有權機關決定答案：ABC34、【多選題】商業(yè)銀行有下列哪些情形的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令

35、改正，并視其情節(jié)輕重分別處以罰款、沒收非法所得直至依法追究刑事責任。（）1分A、未經批準設立分支機構B、未經批準分立、合并或者違反規(guī)定對變更事項不報批C、違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當手段，吸收存款，發(fā)放貸款D、出租、出借經營許可證答案：ABCD35、【多選題】商業(yè)銀行有下列哪些情形的，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構責令改正，并視其情節(jié)輕重分別處以罰款、沒收非法所得直至依法追究刑事責任（）1分A、未經批準買賣、代理買賣外匯B、未經批準買賣政府債券或者發(fā)行、買賣金融債券C、違反國家艦定從事信托投資和證券經營業(yè)務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業(yè)投D、向關系人發(fā)放信用貸款或者發(fā)

36、放擔保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件答案：ABCD36、【多選題】根據中華人民共和國商業(yè)銀行法規(guī)定，下列說法正確的是（）。1分A、商業(yè)銀行在中華人民共和國境內設立分支機構，應當按照規(guī)定撥付與其經營規(guī)模相適應的營運資金額B、經批準設立的商業(yè)銀行分支機構，由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構頒發(fā)營業(yè)執(zhí)照C、更換董事、高級管理人員時，應當報經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查其任職資格D、商業(yè)銀行的分立、合并，應當經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構審查批準答案：ACD37、【多選題】根據中華人民共和國商業(yè)銀行法規(guī)定，下列說法正確的是（）。1分A、商業(yè)銀行的組織形式、組織機構全部適用中華人民共和國公司法的規(guī)定B、商業(yè)

37、銀行依法開展業(yè)務，不受任何單位和個人的十涉C、商業(yè)銀行開展業(yè)務，應當遵守法律、行政法規(guī)的有關規(guī)定，不得損害國家利益、社會公共利益D、未經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣答案：BCD38、【多選題】中華人民共和國商業(yè)銀行法對存款人的保護規(guī)定有()。1分A、對個人儲蓄存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除B、對單位存款，商業(yè)銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外；有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外C、商業(yè)銀行應當按照中國人民銀行規(guī)定

38、的存款利率的上下限，確定存款利率，并予以公告D、商業(yè)銀行應當保證存款本金和利息的支付，不得拖延、拒絕支付存款本金和利息答案：ABCD39、【多選題】中華人民共和國商業(yè)銀行法對財務會計的規(guī)定有()。1分A、商業(yè)銀行應當依照法律和同家統(tǒng)一的會計制度，建立、健全本行的財務、會計制度B、商業(yè)銀行應當依照國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定，建立、健全本行的財務、會計制度C、商業(yè)銀行應當按照國家有關規(guī)定，真實記錄并全面反映其業(yè)務活動和財務狀況D、編制年度財務會計報告，及時向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構、中國人民銀行和國務院財政部門報答案：CD40、【多選題】商業(yè)銀行下列業(yè)務哪些要報經批準？（）1分A、商業(yè)銀行

39、的同業(yè)拆借B、商業(yè)銀行發(fā)行金融債券C、商業(yè)銀行向關系人發(fā)放擔保貸款D、商業(yè)銀行到境外借款答案：BD1、【多選題】中華人民共和國商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行工作人員的哪些行為，尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分？（）1分A、將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的B、沒有拒絕單位或個人強令要求其發(fā)放貸款或者提供擔保C、利用職務上的便利，索取、收受賄賂D、違反國家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費答案：BCD2、【多選題】商業(yè)銀行應當按照規(guī)定向國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構、中國人民銀行報送的報表有（）。1分A、資產負債表B、利潤表C、其他財務會計報表和資料D、統(tǒng)計報喪和資料答案：ABCD3、【多選題】與中華人民共和

40、國企業(yè)破產法的規(guī)定相比較，中華人民共和國商業(yè)銀行法對商業(yè)銀行破產的規(guī)定有哪些特殊之處？（）1分A、僅以不能清償?shù)狡趥鶆諡槠飘a原因B、破產宣告前須經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構同意C、清算組成員須包括國務院銀行業(yè)監(jiān)督符理機構的人員D、破產清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應當優(yōu)先支付個人儲蓄存款的本息答案：ABCD4、【多選題】商業(yè)銀行違反中華人民共和同商業(yè)銀行法規(guī)定的，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構可以區(qū)別不同情形，對董事、高級管理入員的處分正確的是()。1分A、取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格B、禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限

41、直至終身從事銀行業(yè)工作C、尚不構成犯罪的，對直接負責的蕈事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處D、酌情處理答案：ABC5、【多選題】哪些商業(yè)銀行原則上適用中華人民共和國商業(yè)銀行法？（）1分A、投資銀行B、外資商業(yè)銀行C、中外合資商業(yè)銀行D、外國商業(yè)銀行分行答案：BCD6、【多選題】哪些機構辦理存款、貸款和結算等業(yè)務適用中華人民共和國商業(yè)銀行法？（）1分A、財務公司B、城市信用合作社C、農村信用合作社D、信托公司答案：BC7、【多選題】中華人民共和國商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，借款人應當提供擔保，商業(yè)銀行應當對保證人的哪些資信條件進行嚴格審查9()1分A、償還能力B、抵押物、質物的權

42、屬和價值C、實現(xiàn)抵押權、質權的可行性D、借款人的人品答案：ABC8、【多選題】以下哪些屬于商業(yè)銀行的經營范同（）。1分A、代收電費B、代理保險費C、辦理聯(lián)行結算D、保險咨詢服務答案：ABC9、【多選題】制定中華人民共和國商業(yè)銀行法的目的是（）。1分A、為了保護商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權益B、規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產質量C、加強監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運行D、維護金融秩序，促進社會主義市場經濟的發(fā)展答案：ABCD10、【多選題】商業(yè)銀行的經營原則是（）。1分A、穩(wěn)健性B、安全性C、持續(xù)性D、效益性答案：BD11、【多選題】商業(yè)銀行的經營方式為（）。1分A、自主經營B、自擔風險

43、C、自負盈虧D、自我約束答案：ABCD12、【多選題】商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循的原則是（）。1分A、平等B、自愿C、公平D、誠實信用答案：ABD13、【多選題】根據中華人民共和國商業(yè)銀行法規(guī)定，下列哪些行為是違法的，（）1分A、個人自行持有美元B、香港匯豐銀行上海分行以歐元在中國境內計價結算C、一家城商行因為經營問題轉讓其外匯賬戶D、擅自對外提供擔保答案：BCD14、【多選題】中華人民共和國商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，借款人應當提供擔保。這里的“擔?！保话銇碚f，包含了()的方式。1分A、保證B、抵押C、質押D、銀行保函答案：ABC15、【多選題】列哪些法律對商業(yè)銀行的經營許可證管

44、理使用作出了明文規(guī)定？（）1分A、人民銀行法B、銀行業(yè)監(jiān)督管理法C、商業(yè)銀行法D、公司法答案：BC16、【多選題】商業(yè)銀行的分立、合并，適用下列哪些法律的規(guī)定（）。1分A、人民銀行法B、商業(yè)銀行法C、公司法D、銀行業(yè)監(jiān)督管理法答案：BC17、【多選題】商業(yè)銀行的下列（）行為有可能被吊銷金融許可證？1分A、白取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過六個月未開業(yè)的B、開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)六個月以上的C、未經批準設立分支機構的D、違反規(guī)定同業(yè)拆借的答案：ABCD18、【多選題】中華人民共和國商業(yè)銀行法對商業(yè)銀行工作人員泄露國家秘密、商業(yè)秘密作出了處理規(guī)定，這里的國家秘密按照等級分為()。1分A、絕密B、機密C

45、、秘密D、其他答案：ABC19、【多選題】中華人民共和國商業(yè)銀行法對商業(yè)銀行工作人員泄露國家秘密、商業(yè)秘密做了處理規(guī)定，泄露國家秘密的方式包括()：1分A、打電話通知B、私下發(fā)出電子郵件C、復印了原蛤件D、交付了有關實物答案：ABCD20、【多選題】中華人民共和國商業(yè)銀行法禁止商業(yè)銀行工作人員利用職務上的便利發(fā)生挪用的違法行為違法挪用主要包括()等幾種行為。1分A、挪用商業(yè)銀行或者客戶資金歸個人使用或者貸給他人，數(shù)額較大、超過3個月未還的B、雖未超過3個月，但數(shù)額較大，進行營利活動的C、用挪用資金進行賭博的D、挪用客戶資金進行證券投資的答案：ABCD21、【多選題】商業(yè)銀行工作人員不得利用職務

46、上的便利，發(fā)生下列（）的違法行為？1分A、索取現(xiàn)金B(yǎng)、收受回扣C、收取購物券D、索要禮物答案：ABCD22、【多選題】中華人民共和國商業(yè)銀行法禁止借款人采取欺詐手段騙取貸款，下列（）屬于欺詐手段？1分A、編造引進項目B、使用虛假經濟合同C、提供重復擔保D、使用虛假證明文件答案：ABCD23、【多選題】未經國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準，不得擅自設立商業(yè)銀行。擅自設立商業(yè)銀行的犯罪特征有（）。1分A、犯罪主體不確定，既可能是單位，也可能是個人B、犯罪所侵犯的客體是國家對商業(yè)銀行的審批管理制度C、行為人客觀上實施了非法設立商業(yè)銀行D、行為人預謀設立商業(yè)銀行答案：ABC24、【多選題】下列（）業(yè)務屬于

47、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)管范圍？1分A、清算業(yè)務B、銀行承兌匯票C、代理保險D、再貼現(xiàn)答案：BC25、【多選題】下列（）業(yè)務屬于國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)管范圍？1分A、結算業(yè)務B、清算業(yè)務C、外匯業(yè)務D、同業(yè)拆借E、貼現(xiàn)答案：varrightAnswers=0,4;26、【多選題】商業(yè)銀行的破產，適用以下哪此主要法律規(guī)定？（）1分A、中華人民共和國破產法B、中華人民共和周公司法C、中華人民共和閆商業(yè)銀行法D、中華人民共和國民事訴訟法答案：ABC27、【多選題】中華人民共和國商業(yè)銀行法第四十九條規(guī)定：商業(yè)銀行的營業(yè)時間應當方便客戶，并予以公告?！盃I業(yè)時間應當方便客戶”有以下含義（）：1分A、營業(yè)時間的固定性B、節(jié)假日定時定點保留一些服務網點C、遇到特殊情況不得不臨時變動營業(yè)時間要提前及時公告D、不得擅自停止或縮短營業(yè)時間答案：ABCD28、【多選題】商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，要遵守哪些法律（）1分A、中華人民共和國商業(yè)銀行法B、中華人民共和圍公司法C、中華人民共和周證券法D、中華人民共和國中國人民銀行法答案：ABC29、【多選題】下列哪些法律對商業(yè)銀行的