基金從業(yè)基金法律法規(guī)復習題集第520篇

1、2019年國家基金從業(yè)基金法律法規(guī)職業(yè)資格考前練習 一、單選題 1.基金估值核算機構從事公開募集基金估值核算業(yè)務，應當向中國證監(jiān)會申請( )。 A、登記 B、備案 C、注冊 D、核準 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第2節(jié)證券投資基金的參與主體和運作關系 【答案】：C 【解析】： 基金估值核算機構擬從事公開募集基金估值核算業(yè)務的，應當向中國證監(jiān)會申請注冊。 知識點：基金市場服務機構 2.投資基金市場營銷的( )要求基金銷售機構、基金監(jiān)管人員在開展基金營銷活動時，必須嚴格遵守基金營銷活動的監(jiān)管規(guī)定。 A、服務性 B、使用性 C、專業(yè)性 D、規(guī)范性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第21章第

2、3節(jié)銷售理論 【答案】：D 【解析】： 投資基金市場營銷的規(guī)范性要求基金銷售機構、基金監(jiān)管人員在開展基金營銷活動時，必須嚴格遵守基金營銷活動的監(jiān)管規(guī)定。 3.下列關于守法合規(guī)的說法錯誤的是( ) A、基金從業(yè)人員接受基金監(jiān)管機構的監(jiān)管 B、避免基金從業(yè)人員實施違法違規(guī)行為 C、僅需要遵守國家法律 D、避免為他人違法違規(guī)提供幫助 點擊展開答案與解析【知識點】：第5章第2節(jié)守法合規(guī) 【答案】：C 【解析】： 守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”，除了包括憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律外，主要是指規(guī)范證券投資基金領域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章，還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機構的章程

3、、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀律等行為規(guī)范。 知識點：守法合規(guī) 4.以下關于契約型基金的表述，錯誤的是( )。 A、契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設立的 B、基金投資者依法享受權利并承擔義務 C、基金投資者是基金投資的股東 D、基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第1節(jié)證券投資基金的分類標準及介紹 【答案】：C 【解析】： 契約型基金是依據(jù)基金合同設立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當事人之間權利義務的基本法律文件。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立；基金投資者自取得基金

4、份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權利并承擔義務。 5.基金托管人根據(jù)( )的指令辦理資金劃撥。 A、基金銷售機構 B、基金注冊登記機構 C、基金管理人 D、基金投資人 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第3節(jié)對基金托管人的監(jiān)管 【答案】：C 【解析】： 依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，基金托管人職責之一為按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜。 知識點：對基金托管人的監(jiān)管 6.判定構成“操縱市場”的關鍵因素是( )。 A、有誤導市場參與者的意圖 、歪曲證券價格BC、人為虛增交易量 D、誤導和干擾市場 點擊展開答案與解析 【知識點】：第5章第2節(jié)

5、誠實守信 【答案】：A 【解析】： 操縱市場，是指通過扭曲證券價格或人為控制交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構成要素包括：有誤導市場參與者的意圖；實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構成“操縱市場”的關鍵因素。 知識點：誠實守信 7.不屬于契約型私募基金合同必備條款的是( ) A、基金合同的效力、變更、解除與終止 B、當事人及權利義務 C、私募基金份額持有人大會及日常機構 D、利潤分配及虧損分擔 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第5節(jié)對非公開募集基金募集行為的監(jiān)管 【答案】：D 【解析】： 契約型私募基金合同的必備條款應包括

6、：聲明與承諾；私募基金的基本情況；私募基金的募集；私募基金的成立與備案；私募基金的申購、贖回與轉讓；當事人及權利義務；私募基金份額持有人大會及日常機構；私募基金份額的登記；私募基金的投資；私募基金的財產(chǎn)；交易及清算交收安排;私募基金財產(chǎn)的估值和會計核算；私募基金的費用與稅收；私募基金的收益分配；信息披露與報告；風險揭示；基金合同的效力、變更、解除與終止;私募基金的清算；違約責任；爭議的處理；其他事項。D項屬于公司型基金章程和合伙協(xié)議的條款。 知識點：非公開募集基金募集行 8.基金合同生效( )的基金，其基金宣傳推介材料應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年

7、的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。 A、6個月以上但不滿1年 B、1年以上但不滿10年 C、10年以上 D、以上都是 點擊展開答案與解析【知識點】：第22章第2節(jié)宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范 【答案】：B 【解析】： 知識點：理解宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范； 基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應當符合以下要求： 年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。1 個月以上但不滿6基金合同生效(1) 年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計 年以上但不滿基金合同生效(2)110 年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。 個完整會計年度的業(yè)績。 10年以上

8、的，應當?shù)禽d最近10基金合同生效(3) 業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的 (4) ( )義務。9.基金投資顧問機構應當履行下列 不得以任何方式承諾或保證投資收益 提供基金投資顧問服務應當有合理依據(jù) 不得泄露非公開信息 監(jiān)督基金管理人的投資運作 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析 對基金服務機構的監(jiān)管34：第【知識點】章第節(jié)C 【答案】： 【解析】： 知識點：掌握對基金服務機構的監(jiān)管內(nèi)容； 與其他金融工具相比較，開放式基金是一種10.( )。 、債權憑證AB、收益憑證 C、信用憑證 D、受益憑證 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第4節(jié)投資基金的定義 【答

9、案】：D 【解析】： 教材上冊P23：投資基金按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機構投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。 知識點：投資基金的定義 11.我國國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是( )。 A、基金金泰 B、基金開元 C、華安創(chuàng)新 D、南方穩(wěn)健 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第5節(jié)我國證券投資基金發(fā)展的五個階段 【答案】：C 【解析】： 我國國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是華安創(chuàng)新證券投資

10、基金。 12.根據(jù)證券投資基金法，當代表基金份額( )以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，該部分持有人有權自行召集。 A、3 B、5 C、10 D、20 點擊展開答案與解析 【知識點】：第20章第2節(jié)基金份額持有人的信息披露義務 【答案】：C 【解析】： 根據(jù)證券投資基金法，當代表基金份額10以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10以上的持有人有 權自行召集。13.( )在基金運作中具有核心作用。 A、基金管理人 B、基金份額持有人 C、基金銷售機構 D、證券交易所 點擊展開答案與解析 【知

11、識點】：第2章第2節(jié)證券投資基金的參與主體和運作關系 【答案】：A 【解析】： 基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。 知識點：證券投資基金的參與主體 14.基金的后臺管理運作不包括( )。 A、基金份額的銷售 B、基金會計核算和信息披露 C、基金資產(chǎn)的估值 D、基金份額的注冊登記 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第2節(jié)證券投資基金的運作 【答案】：A 【解析】： 基金的市場營銷主要涉及基金份額的募集與客戶服務，基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務價值，而基金份額的注冊登記

12、、基金資產(chǎn)的估值、會計核算、信息披露等后臺管理服務則對保障基金的安全運作起著重要的作用。 知識點：證券投資基金的運作 15.行業(yè)快速發(fā)展階段的表現(xiàn)不包括( ) A、基金業(yè)績表現(xiàn)異常出色，創(chuàng)歷史新高 B、基金業(yè)規(guī)模急速增長，基金投資者隊伍壯大 C、基金業(yè)務呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢 D、法律法規(guī)監(jiān)管體系有待完善 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第5節(jié)每個階段的特點和標志產(chǎn)品 【答案】：D ：【解析】D項表述錯誤，正確表述為構建法規(guī)體系，強化基金監(jiān)管，規(guī)范行業(yè)發(fā)展。 知識點：行業(yè)快速發(fā)展階段 16.以下關于基金銷售費用的說法，正確的是( )。 A、應在招募說明書中載明費率標準 B、代銷機構可以向投資

13、人收取基金合同未約定的手續(xù)費用 C、基金的申購費必須在申購時收取 D、對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費的，在扣除手續(xù)費后，余額可歸入風險準備金 點擊展開答案與解析 【知識點】：第22章第3節(jié)基金銷售費用具體規(guī)范 【答案】：A 【解析】： B項，基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用，未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率；C項，認購費和申購費可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式；D項，收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于05%的贖回費，并將上述贖回費全額計入

14、基金財產(chǎn)。 知識點：基金銷售費用的具體規(guī)范 17.下列說法正確的是( )。 基金行業(yè)形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)管法規(guī)體系 修改后的證券投資基金法放寬了基金管理公司股東的資格條件 修訂后的證券投資基金法加速了基金行業(yè)外包市場的發(fā)展 修訂后的證券投資基金法搭建了大資產(chǎn)管理行業(yè)基本制度框架 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第5節(jié)我國證券投資基金發(fā)展的五個階段 【答案】：D 【解析】： 知識點：了解我國證券投資基金發(fā)展的五個階段以及每個階段的特點和標志產(chǎn)品： 中國證監(jiān)會在證券投資基金法的框架下出臺了多項法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護投資者利益。其先后出臺了基金管理

15、公司管理辦法基金運作管理辦法基金銷售管理辦法基為核心的”一法六規(guī)“形成了以等六項行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件，金信息披露管理辦法比較完善監(jiān)督管理法規(guī)體系。 修訂后的證券投資基金法放寬了基金管理公司股東的資格條件. 修訂后的證券投資基金法第101條規(guī)定，“基金管理人可以委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、 18.基金管理人、基金托管人在從事證券投資基金活動時應當遵循的原則不包括( )。 A、自愿 B、公平 C、公開 D、誠實信用 點擊展開答案與解析 【知識點】：第25章第1節(jié)加強基金管理人內(nèi)部控制的重要性 【答案】：C 【解析】： 根據(jù)證券投資基金法規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金

16、財產(chǎn)，從事證券投資基金活動，應當遵循自愿、公平、誠實信用的原則，不得損害國家利益和社會公共利益。 知識點：加強基金管理人內(nèi)部控制的重要性 19.在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關要求的是( )。 A、登載基金的過往業(yè)績時，基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績 B、基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金托管人復核或者摘取自基金定期報告 C、根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預計該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準3個百分點 D、按照有關法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù) 點擊展開答案與解析 【知識點】：第22章第2節(jié)宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范和其他規(guī)范 【答案】：C 【解析】：

17、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有預測基金的投資業(yè)績等情形。 知識點：宣傳推介材料的業(yè)績登載規(guī)范 20.內(nèi)部控制必須隨著有關法律、法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等外部環(huán)境的變化及時修改或完善，這體現(xiàn)了制定內(nèi)部控制制度的( )原則。 A、審慎性 B、全面性 、適時性CD、合規(guī)性 點擊展開答案與解析 【知識點】：第25章第3節(jié)內(nèi)部控制制度概述 【答案】：C 【解析】： 基金管理公司制定內(nèi)部控制制度一般應當遵循以下原則：合法、合規(guī)性原則；全面性原則；審慎性原則；適時性原則。其中，適時性原則是指內(nèi)部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)

18、營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。 知識點：內(nèi)部控制制度概述 21.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制機制的是( )。 A、員工自律 B、風險控制制度 C、董事會領導下的審計委員會和監(jiān)督員的檢查、監(jiān)督、控制和指導 D、公司總經(jīng)理及其領導的監(jiān)察稽核部對各部門和各項業(yè)務的監(jiān)督控制 點擊展開答案與解析 【知識點】：第25章第3節(jié)內(nèi)部控制制度概述 【答案】：B 【解析】： 風險控制制度屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度，而不是基金管理人的內(nèi)部控制機制。 22.某商業(yè)銀行擬申請基金托管人資格，其應具備的條件有( )。 安全保管基金資產(chǎn)的條件 向監(jiān)管機構出具有托管能力的保證函 基金管理人出具委托其托管的委

19、托函 基金托管人出具委托其托管的委托函 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第3節(jié)對基金托管人的監(jiān)管 【答案】：A 【解析】： 知識點：掌握對基金托管人的監(jiān)管內(nèi)容； 擔任基金托管人，應當具備下列條件：凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關規(guī)定；設有專門的基金托管部門；取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)；有安全保管基金財產(chǎn)的條件；有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金托管業(yè)務有關的其他設施；有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。 23.基金管理人應當在招募說明書及基金份

20、額發(fā)售公告中載明以下信息內(nèi)容( )。 A、基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標準 B、以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平 C、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關基金銷售費用的信息事項 D、以上都是 點擊展開答案與解析 【知識點】：第22章第3節(jié)基金銷售費用具體規(guī)范 【答案】：D 【解析】： 知識點：掌握銷售費用其他規(guī)范； 基金管理人應當在招募說明書及基金份額發(fā)售公告中載明以下有關基金銷售費用的信息內(nèi)容：基金銷售費用收取的條件、方式、用途和費用標準；以簡單明了的格式和舉例方式向投資人說明基金銷售費用水平；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他有關基金銷售費用的信息事項。 24.投資合規(guī)性風險是指基

21、金管理人( )違反相關法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。 A、投資業(yè)務人員 B、經(jīng)理層 C、董事 D、股東 點擊展開答案與解析 【知識點】：第26章第4節(jié)投資合規(guī)性風險 【答案】：A 【解析】： 知識點：理解合規(guī)風險的種類和主要管理措施： 投資業(yè)務是基金管理人的核心業(yè)務，投資運作部門也在基金管理人內(nèi)部組織體系中具有特殊的地位。投資合規(guī)性風險是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內(nèi)部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。 25.以下哪項文件沒有對基金管理人的法定職責進行具體規(guī)定？( ) A、證券投資基金銷售管理辦法 B、證券投資基金信息披露管理辦法 C、公開募集證券投資基金運作管理辦法

22、D、基金管理公司投資管理人員管理指導意見 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第3節(jié)對基金管理人的監(jiān)管 【答案】：D 【解析】： 中國證監(jiān)會發(fā)布的證券投資基金銷售管理辦法公開募集證券投資基金運作管理辦法證券投資基金信息披露管理辦法等規(guī)章，對于上述法定職責規(guī)定了具體的要求，公開募集基金的基金管理人履行職責應當遵守這些規(guī)定。 知識點：對基金管理人的監(jiān)管 26.基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)的因素不包括( )。 A、基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例 B、基金的歷史規(guī)模和持倉比例 C、基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度 D、基金成立以來有無虧損情況 點擊展開答案與解析 【知識點】

23、：第22章第4節(jié)基金產(chǎn)品或者服務風險評價 【答案】：D 【解析】： 基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；基金的歷史規(guī)模和持倉比例；基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度；基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。 27.基金銷售渠道審慎調(diào)查至少包括以下( )方面。 基金代銷機構對基金管理人進行審慎調(diào)查 基金管理人對基金代銷機構進行審慎調(diào)查 調(diào)查、評價的方法、標準和流程應盡量客觀準確并有合理的理論依據(jù) 應優(yōu)先根據(jù)公開披露的信息A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析 【知識點】：第22章第4節(jié)基金銷售渠道審慎調(diào)查 【答案】：D 【解析】： 知識點：

24、理解基金銷售適用性渠道審慎調(diào)查的要求； 基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調(diào)查。具體包括以下四個方面： (1)基金代銷機構通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。 (2)基金管理人通過對基金 28.在我國，基金管理人只能由依法設立的( )擔任。 A、基金管理公司 B、商業(yè)銀行 C、基金監(jiān)督機構 D、自律

25、組織 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第2節(jié)證券投資基金的參與主體和運作關系 【答案】：A 【解析】： 在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。 29.以下措施中，屬于反洗錢合規(guī)性風險管理措施的是( )。 A、從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和客戶資金劃轉 B、對宣傳推介材料進行合規(guī)審核 C、建立信息披露風險責任制 、每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況D點擊展開答案與解析 【知識點】：第26章第4節(jié)反洗錢合規(guī)性風險 【答案】：A 【解析】： 根據(jù)基金管理公司風險管理指引(試行)第三十七條，反洗錢合規(guī)性風險管理措施主要有：(1)建立風險導向的反洗錢防控體

26、系，合理配置資源；(2)制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權資格的認定，對有關客戶身份證明材料予以保存；(3)從嚴監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉；(4)嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控；(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風險識別和可疑交易分析機制。 30.基金份額的發(fā)售應該自收到核準文件之日起( )進行發(fā)售。 A、1個月 B、3個月 C、半年 D、兩個月 點擊展開答案與解析 【知識點】：第16章第1節(jié)基金募集的程序 【答案】：C 【解析】： 基金管理人應當自收到核準文件之日起6個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。超過6個月開始募集，原注冊的事項未發(fā)生實質(zhì)性變化的

27、，應當報國務院證券監(jiān)督管理機構備案；發(fā)生實質(zhì)性變化的，應當向國務院證券監(jiān)督管理機構重新提交注冊申請。 知識點：基金的募集程序 31.基本基金類型包括( )。 股票基金 債券基金 貨幣基金 混合基金 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第1節(jié)證券投資基金分類的實踐 【答案】：D ：【解析】知識點：掌握基金的不同分類標準和基本分類； 隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎上，根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的、于2014年8月8日正式生效的公開募集證券投資基金運作管理辦法，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中基金

28、等類別。 32.下列關于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯誤的是( )。 A、在交易所上市交易 B、基金份額可變 C、ETF最早產(chǎn)生于美國 D、有指數(shù)基金的特點 點擊展開答案與解析 【知識點】：第3章第1節(jié)證券投資基金的分類標準及介紹 【答案】：C 【解析】： 上市交易型開放式指數(shù)基金(ETF)通常又稱為交易所交易基金，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的開放式基金。ETF最早產(chǎn)生于加拿大，但其發(fā)展與成熟主要是在美國。ETF一般采用被動式投資策略跟蹤某一標的市場指數(shù)，因此具有指數(shù)基金的特點。 知識點：證券投資基金的分類標準及介紹 33.基金投資者是基金的( )。 A、所有者 B、管理者 C、

29、保管者 D、以上都是 點擊展開答案與解析 【知識點】：第2章第2節(jié)證券投資基金的參與主體和運作關系 【答案】：A 【解析】： 知識點：掌握證券投資基金的基本特點； 基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。 34.投資基金可以按照( )標準進行分類。 資金募集方式 法律形式 運作方式 投資對象A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析 【知識點】：第1章第4節(jié)投資基金的主要類別 【答案】：D 【解析】： 知識點：掌握投資基金的定義和主要類別； 投資基金按照不同的標準可以區(qū)分為多種類別，例如，按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。此外，投資基

30、金按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式；按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是以所投資的對象的不同進行區(qū)分的。 35.公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人的合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的，可以優(yōu)先使用( )予以賠償。 A、備用金 B、賬戶存款 C、風險準備金 D、法定準備金 點擊展開答案與解析 【知識點】：第4章第3節(jié)對基金管理人的監(jiān)管 【答案】：C 【解析】： 公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人的合法權益造成損失，應當承擔賠償責任的

31、，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。 36.貨幣市場基金管理暫行規(guī)定規(guī)定貨幣市場基金可以投資的金融工具包括( )。 1年以內(nèi)的銀行存款 期限在1年以內(nèi)的債券回購 期限在1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù) 剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券 A、 B、 C、 D、 點擊展開答案與解析【知識點】：第3章第4節(jié)貨幣市場基金的投資對象與貨幣市場工具 【答案】：D 【解析】： 知識點：掌握基本基金類型及其特點； 按照中國證監(jiān)會和中國人民銀行2015年頒布的貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法的規(guī)定， 貨幣市場基金應當投資于以下金融工具： 現(xiàn)金：(1) 的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；) 年1含(年以內(nèi)1期限在(2) 資產(chǎn)支持證券；非金融企業(yè)債務融資工具、的債券、 )天3