中級(jí)經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)復(fù)習(xí)題集第4138篇

1、-考試-學(xué)資學(xué)習(xí)網(wǎng)-押題-2019年國(guó)家中級(jí)經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)職業(yè)資格考前練習(xí) 一、單選題 1.面額為100元的債券,不支付利息貼現(xiàn)出售,期限1年,收益率為4%,則交易價(jià)格為( )元。 A、98 B、99 C、96 D、95 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第4節(jié)利率與金融資產(chǎn)定價(jià) 【答案】：C 【解析】： 本題考查到期一次還本付息債券定價(jià)。 2.我國(guó)的小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立的機(jī)構(gòu),可以經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù),但不得( ) A、發(fā)放企業(yè)貸款 B、發(fā)放涉農(nóng)貸款 C、吸收公眾存款 D、從商業(yè)銀行融入資金 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系

2、及其制度安排 【答案】：C 【解析】： 小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立,不吸收公眾存款,經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù),以有限責(zé)任公司或股份有限公司形式開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的金融機(jī)構(gòu)。 3.下列不屬于金融互換的是( ) A、貨幣互換 B、信用互換 C、利率互換 D、交叉互換 點(diǎn)擊展開答案與解析 主要的金融衍生品節(jié)4第章1：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：B 【解析】： 金融互換分為貨幣互換、利率互換和交叉互換三種類型。 4.若某投資者所持有的股票市價(jià)大于該股票每股稅后凈收益與市場(chǎng)利率的比，則該投資者應(yīng)該( )。 A、繼續(xù)持有 B、增持 C、拋出 D、繼續(xù)持有或拋出 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2

3、章第4節(jié)利率與金融資產(chǎn)定價(jià) 【答案】：C 【解析】： 若某投資者所持有的股票市價(jià)大于該股票每股稅后凈收益與市場(chǎng)利率的比，則該投資者應(yīng)該賣出該股票以獲得收益。 5.作為金融中介機(jī)構(gòu),商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)對(duì)象是( )。 A、內(nèi)控和風(fēng)險(xiǎn) B、信貸和風(fēng)險(xiǎn) C、貨幣和信用 D、資產(chǎn)和負(fù)債 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第1節(jié)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的含義 【答案】：C 【解析】： 商業(yè)銀行是以貨幣和信用為經(jīng)營(yíng)對(duì)象的金融中介機(jī)構(gòu)。 6.收購(gòu)公司通常事先與目標(biāo)公司經(jīng)營(yíng)者接觸，愿意給目標(biāo)公司提出比較公道的價(jià)格，提供較好的條件，雙方在相互認(rèn)可的基礎(chǔ)上協(xié)商制定收購(gòu)計(jì)劃的并購(gòu)方式被稱為( )。 A、白衣騎士 B、黑衣騎

4、士 C、要約收購(gòu) D、杠桿收購(gòu) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)并購(gòu)業(yè)務(wù) A ：【答案】【解析】： 本題考查白衣騎士的概念。收購(gòu)公司通常事先與目標(biāo)公司經(jīng)營(yíng)者接觸，愿意給目標(biāo)公司提出比較公道的價(jià)格，提供較好的條件，雙方在相互認(rèn)可的基礎(chǔ)上協(xié)商制定收購(gòu)計(jì)劃的并購(gòu)方式被稱為白衣騎士。 7.信托公司會(huì)計(jì)核算時(shí),( )是真正的會(huì)計(jì)主體。 A、委托人 B、受托人 C、信托公司 D、信托項(xiàng)目 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第2節(jié)信托公司的財(cái)務(wù)管理、資本管理與會(huì)計(jì)核算 【答案】：A 【解析】： 信托公司會(huì)計(jì)核算的待點(diǎn)主要有:委托人是真正的會(huì)計(jì)主體;信托公司信托業(yè)務(wù)以信托項(xiàng)目為會(huì)計(jì)核算主體。

5、8.由某一個(gè)人或某一集團(tuán)通過(guò)購(gòu)買兩家或更多的銀行多數(shù)股票的形式,形成聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的銀行組織制度稱為( )制度。 A、持股公司 B、連鎖銀行 C、分支銀行 D、單一銀行 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第2節(jié)商業(yè)銀行制度 【答案】：B 【解析】： 本題考查連鎖銀行制度的知識(shí)。連鎖銀行制度又稱為聯(lián)合銀行制度,指兩家或更多家的銀行由一個(gè)人或某一集團(tuán)通過(guò)購(gòu)買多數(shù)股票的形式,形成聯(lián)合經(jīng)營(yíng)的銀行組織制度這些被控制的銀行在法律上仍然保持其獨(dú)立性,但其經(jīng)營(yíng)政策與業(yè)務(wù)要受控股方的控制。 9.存款性金融機(jī)構(gòu)是吸收個(gè)人或機(jī)構(gòu)存款，并發(fā)放貸款的金融機(jī)構(gòu)。下列金融機(jī)構(gòu)中，屬于存款性金融機(jī)構(gòu)的是( )。 A、養(yǎng)老基金

6、B、投資銀行 C、保險(xiǎn)公司 D、信用合作社 點(diǎn)擊展開答案與解析【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第1節(jié)金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成 【答案】：D 【解析】： 本題考查金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成。存款性金融機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、儲(chǔ)蓄銀行和信用合作社等。 10.下列關(guān)于金融市場(chǎng)的表述不正確的是( ) A、金融市場(chǎng)是資金融通的市場(chǎng)，是以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和 B、金融市場(chǎng)是進(jìn)行金融資產(chǎn)交易的場(chǎng)所 C、金融市場(chǎng)反映了金融資產(chǎn)的供給者與需求者之間的供求關(guān)系 D、金融市場(chǎng)包含金融資產(chǎn)交易過(guò)程中所產(chǎn)生的各種運(yùn)行機(jī)制，其中最主要的是供給機(jī)制 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第1節(jié)金融市場(chǎng)的含義與構(gòu)成要素 【答案

7、】：D 【解析】： 金融市場(chǎng)是資金融通的市場(chǎng)，是以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其機(jī)制的總和。這個(gè)表述包含三層含義：(1)金融市場(chǎng)是進(jìn)行金融資產(chǎn)交易的場(chǎng)所。這個(gè)場(chǎng)所有時(shí)是有形的，如證券交易所：有時(shí)則是無(wú)形的，如很多交易都是通過(guò)電信網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成的看不見的市場(chǎng)進(jìn)行的。(2)金融市場(chǎng)反映了金融資產(chǎn)的供給者與需求者之間的供求關(guān)系，揭示了資金的歸集與傳遞過(guò)程。(3)金融市場(chǎng)包含金融資產(chǎn)交易過(guò)程中所產(chǎn)生的各種運(yùn)行機(jī)制，其中最主要的是價(jià)格機(jī)制。金融市場(chǎng)的存在為資金供給方和資金需求方提供了重要的融資渠道。金融市場(chǎng)為家庭、企業(yè)以及政府機(jī)構(gòu)的 11.由中國(guó)境內(nèi)公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、組織或個(gè)人以人民幣認(rèn)購(gòu)和交易的

8、普通股股票是( )。 A、F股 B、H股 C、B股 D、A股 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第3節(jié)我國(guó)的資本市場(chǎng)及其工具 【答案】：D 【解析】： 本題考查A股的概念。A股，即人民幣普通股，是由中國(guó)境內(nèi)公司發(fā)行，供境內(nèi)機(jī)構(gòu)、 組織或個(gè)人以人民幣認(rèn)購(gòu)和交易的普通股股票。12.2007年1月4日( )正式推出，中國(guó)人民銀行把它作為我國(guó)貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率和利率市場(chǎng)化改革配套基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行培育。 A、libor B、Shibor C、滬深300指數(shù) D、再貼現(xiàn)率 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第5節(jié)我國(guó)利率市場(chǎng)化的進(jìn)程 【答案】：B 【解析】： 2007年1月4日，上海銀行間同業(yè)拆放利率(

9、SHIBOR)正式推出，中國(guó)人民銀行把它作為我國(guó)貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率和利率市場(chǎng)化改革配套基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行培育。 13.2015年1月9日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)上海證券交易所開展( )交易試點(diǎn)。 A、國(guó)債期貨 B、上證50ETF期權(quán) C、滬深300股指期貨 D、利率遠(yuǎn)期 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第4節(jié)我國(guó)的金融衍生品市場(chǎng) 【答案】：B 【解析】： 本題考查我國(guó)的金融衍生品市場(chǎng)。2015年1月9日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式批準(zhǔn)上海證券交易所開展上證50ETF交易試點(diǎn)。經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，上海證券交易所于2015年2月9日上市交易上證50ETF期權(quán)合約品種。 14.短期融資券的發(fā)行主體是( )。 A、商業(yè)銀行

10、B、政府機(jī)關(guān) C、金融企業(yè)法人 D、非金融企業(yè)法人 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第2節(jié)我國(guó)的貨幣市場(chǎng)及其工具 【答案】：D 【解析】： 短期融資券是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)具有法人資格的非金本題考查短期融資券的概念。融企業(yè)，依照短期融資券管理辦法規(guī)定的條件和程序，在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行并約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券。 15.關(guān)于金本位制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是( )。 A、匯率單純由貨幣的含金量決定 B、貨幣供應(yīng)量取決于黃金供應(yīng)量 C、匯率制度是自發(fā)形成的固定匯率制 D、國(guó)際收支失衡存在自動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第4節(jié)國(guó)際金本位制 【答案】：A 【解析】： 本題考

11、查金本位制的相關(guān)內(nèi)容。金本位制下，市場(chǎng)匯率受供求關(guān)系變動(dòng)的影響而圍繞鑄幣平價(jià)上下波動(dòng)，波動(dòng)幅度為黃金輸送點(diǎn)。 16.首次公開發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，發(fā)行后總股本超過(guò)4億股的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的( ) A、50 B、60 C、70 D、80 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù) 【答案】：C 【解析】： 首次公開發(fā)行股票采用詢價(jià)方式的，公開發(fā)行股票后總股本4億股(含)以下的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的60；發(fā)行后總股本超過(guò)4億股的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的70。 17.在為治理通貨膨脹而采取的緊縮性財(cái)政政策

12、中，政府可以削減轉(zhuǎn)移性支出。下列支出中，屬于轉(zhuǎn)移性支出的是( )。 A、政府投資、行政事業(yè)費(fèi) B、福利支出、行政事業(yè)費(fèi) C、福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼 D、政府投資、財(cái)政補(bǔ)貼 點(diǎn)擊展開答案與解析 通貨膨脹及其治理節(jié)3第章8：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：C 【解析】： 本題考查緊縮性的財(cái)政政策。購(gòu)買性支出，包括政府投資、行政事業(yè)費(fèi)等。轉(zhuǎn)移性支出，包括各種福利支出、財(cái)政補(bǔ)貼等。 18.張先生購(gòu)買了一款理財(cái)產(chǎn)品，這款產(chǎn)品的特點(diǎn)是銀行按約定和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，不保證本金支付及收益水平。則這款理財(cái)產(chǎn)品是( )。 A、非估值型理財(cái)產(chǎn)品 B、估值型理財(cái)產(chǎn)品 C、非保本型理財(cái)產(chǎn)品 D、開放式理財(cái)產(chǎn)品 點(diǎn)擊展開

13、答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第4章第2節(jié)理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng) 【答案】：C 【解析】： 本題考查對(duì)非保本型理財(cái)產(chǎn)品概念的理解。非保本型理財(cái)產(chǎn)品是指銀行按約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，不保證本金支付及收益水平的理財(cái)產(chǎn)品。 19.清算是終結(jié)解散銀行法律關(guān)系、消滅解散銀行( )的程序。 A、經(jīng)營(yíng)資格 B、法人資格 C、存款資格 D、貸款資格 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第4節(jié)銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法 【答案】：B 【解析】： 本題考查清算的概念。清算是終結(jié)解散銀行法律關(guān)系、消滅解散銀行法人資格的程序。 20.根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，我國(guó)商業(yè)銀行的不良貸款率，即不良貸款與貸款總額

14、之比不得超過(guò)( )。 A、5 B、8 C、10 D、15 點(diǎn)擊展開答案與解析 銀行業(yè)監(jiān)管的主要內(nèi)容與基本方法節(jié)4第章9：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：A 【解析】： 本題考查不良貸款率的指標(biāo)。不良貸款率，即不良貸款與貸款總額之比，不得高于5。 21.我國(guó)成立了具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司，這是( )的舉措。 A、為我國(guó)民營(yíng)企業(yè)“走出去”鋪路 B、構(gòu)建積極的外匯儲(chǔ)備管理模式 C、實(shí)施“藏匯于民”政策 D、遏制黃金儲(chǔ)備過(guò)快增長(zhǎng) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第3節(jié)我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備及其管理 【答案】：B 【解析】： 本題考查我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備及其管理。在外匯儲(chǔ)備管理模式和機(jī)制上，我國(guó)引進(jìn)和構(gòu)建了積

15、極的外匯儲(chǔ)備管理模式和機(jī)制，先后成立了中央?yún)R金公司和具有主權(quán)財(cái)富基金性質(zhì)的中國(guó)投資公司。 22.我國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備的鮮明特征是( )。 A、總量增長(zhǎng)迅速，結(jié)構(gòu)變化顯著 B、結(jié)構(gòu)變化顯著，特別提款權(quán)占比提高 C、結(jié)構(gòu)變化顯著，黃金儲(chǔ)備占比提高 D、結(jié)構(gòu)變化顯著，儲(chǔ)備頭寸占比提高 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第3節(jié)我國(guó)的國(guó)際儲(chǔ)備及其管理 【答案】：A 【解析】： 我國(guó)國(guó)際儲(chǔ)備的鮮明特征是總量增長(zhǎng)迅速、結(jié)構(gòu)變化顯著。 23.二手車市場(chǎng)上的次品車問(wèn)題說(shuō)明的是( )。 A、交易成本問(wèn)題 B、信息不對(duì)稱問(wèn)題 C、金融自由化問(wèn)題 D、金融約束問(wèn)題 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第1節(jié)金融機(jī)構(gòu)的

16、性質(zhì)與職能 【答案】：B ：【解析】在金融交易做出決策時(shí)，時(shí)常存在因不了解交易的對(duì)方而導(dǎo)致信息不對(duì)稱。二手車市場(chǎng)上的次品車問(wèn)題，說(shuō)明的就是信息不對(duì)稱問(wèn)題。 24.我國(guó)回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng)買斷式回購(gòu)的交易期限由回購(gòu)雙方自行商定但最長(zhǎng)不得超過(guò)( )天。 A、1 B、60 C、91 D、365 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第2節(jié)我國(guó)的貨幣市場(chǎng)及其工具 【答案】：D 【解析】： 買斷式回購(gòu)的期限為1天到365天(教材上的1天到91天是錯(cuò)誤的，詳見官方出的教材勘誤) 25.2015年，中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)不再設(shè)置( )。 A、存款利率浮動(dòng)上限 B、貸款利率浮動(dòng)下限 C、回購(gòu)協(xié)議利率上限 D

17、、同業(yè)拆借利率下限 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第5節(jié)我國(guó)利率市場(chǎng)化的進(jìn)程 【答案】：A 【解析】： 2015年，中國(guó)人民銀行對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)不再設(shè)置存款利率浮動(dòng)上限，我國(guó)的利率管制時(shí)代宣告終結(jié)。 26.下列貨幣政策工具中，通過(guò)調(diào)節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)而對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各個(gè)方面都產(chǎn)生影響的是( )。 A、利率限制 B、窗口指導(dǎo) C、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù) D、證券市場(chǎng)信用控制 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第2節(jié)貨幣政策的目標(biāo)與工具 【答案】：C ：【解析】本題考查貨幣政策工具。貨幣政策工具主要有一般性貨幣政策工具和選擇性貨幣政策工具。一般性貨幣政策工具也稱為貨幣政策的總

18、量調(diào)節(jié)工具。它通過(guò)調(diào)節(jié)貨幣和信貸的供給影響貨幣供應(yīng)的總量，進(jìn)而對(duì)于經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的各個(gè)方面都產(chǎn)生影響。主要包括存款準(zhǔn)備金政策、再貼現(xiàn)政策和公開市場(chǎng)操作。 27.如果某證券的值為15，若市場(chǎng)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)水平為10，則該證券的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)水平為( )。 A、5 B、15 C、50 D、85 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第2章第4節(jié)資產(chǎn)定價(jià)理論 【答案】：B 【解析】： 本題考查資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。通常用于衡量單個(gè)證券風(fēng)險(xiǎn)的是它的值，證 28.連續(xù)競(jìng)價(jià)的成交價(jià)格決定原則是( )。 A、最高買進(jìn)申報(bào)與最低賣出申報(bào)相同 B、價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先 C、收益最大化 D、邊際成本與邊際收益相等 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)

19、點(diǎn)】：第5章第2節(jié)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) 【答案】：A 【解析】： 本題考查連續(xù)競(jìng)價(jià)。連續(xù)競(jìng)價(jià)的成交價(jià)格決定原則是最高買進(jìn)申報(bào)與最低賣出申報(bào)相同。 29.當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，看漲期權(quán)的買方會(huì)選擇( )。 A、放棄合約 B、執(zhí)行期權(quán) C、延長(zhǎng)期權(quán) D、終止期權(quán) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第4節(jié)主要的金融衍生品 【答案】：B ：【解析】本題考查看漲期權(quán)的相關(guān)知識(shí)。對(duì)于看漲期權(quán)的買方來(lái)說(shuō)，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格高于合約的執(zhí)行價(jià)格時(shí)，看漲期權(quán)的買方會(huì)行使期權(quán)，取得收益。 30.將信托分為民事信托和商事信托的依據(jù)是( )。 A、信托利益歸屬的不同 B、受托人身份的不同 C、信托設(shè)立目的的不同 D、委托

20、人人數(shù)的不同 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第1節(jié)信托的概念與功能 【答案】：B 【解析】： 本題考查信托的分類。根據(jù)受托人身份的不同，信托分為民事信托和商事信托。 31.信托公司管理辦法規(guī)定，信托公司如果不能按期開業(yè)，可以( )。 A、申請(qǐng)延期1次。延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月 B、申請(qǐng)延期1次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)6個(gè)月 C、申請(qǐng)延期2次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月 D、申請(qǐng)延期2次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)6個(gè)月 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第2節(jié)信托公司的設(shè)立、變更與終止 【答案】：A 【解析】： 信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。其中，信托公司的籌建期為自批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月；未能按期

21、籌建的，可申請(qǐng)延期1次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。同時(shí)，信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開業(yè)；不能按期開業(yè)的，可申請(qǐng)延期1次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。 32.信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立( )。 A、良好的公司治理機(jī)制 B、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系 C、信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制策略 D、完善的財(cái)務(wù)稽核機(jī)制 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第2節(jié)信托公司面臨的風(fēng)險(xiǎn)與管理 【答案】：B ：【解析】本題考查信托公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范。信托公司控制信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的核心在于建立符合公司戰(zhàn)略定位和發(fā)展方向的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。 33.一家工商企業(yè)擬在金融市場(chǎng)上籌集長(zhǎng)期資金，其可以選擇的市場(chǎng)是( )。 A、股

22、票市場(chǎng) B、同業(yè)拆借市場(chǎng) C、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng) D、回購(gòu)協(xié)議市場(chǎng) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第3節(jié)資本市場(chǎng)及其構(gòu)成 【答案】：A 【解析】： 本題考查資本市場(chǎng)的概念。資本市場(chǎng)是指以期限在一年以上的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的金融市場(chǎng)。通常，資本市場(chǎng)主要是指?jìng)袌?chǎng)和股票市場(chǎng)。選項(xiàng)A股票市場(chǎng)屬于資本市場(chǎng)，融資期限在一年以上。選項(xiàng)BCD都屬于貨幣市場(chǎng)。 34.通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開小額股權(quán)融資的活動(dòng)是( )。 A、網(wǎng)絡(luò)借貸 B、股權(quán)眾籌融資 C、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售 D、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第5節(jié)互聯(lián)網(wǎng)金融的模式 【答案】：B 【解析】： 本題考查互聯(lián)網(wǎng)金融模式。股權(quán)眾籌

23、融資主要是指通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)形式進(jìn)行公開小額股權(quán)融資的活動(dòng)。 35.在債券基金的久期分析中，債券基金的久期等于基金組合中( )。 A、期限最長(zhǎng)債券的久期 B、各債券久期的中位數(shù) C、各債券的投資比例與對(duì)應(yīng)債券久期的加權(quán)平均 D、各債券久期的簡(jiǎn)單平均 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第5章第3節(jié)證券投資基金的類別 【答案】：C ：【解析】債券基金的久期等于基金組合中各個(gè)債券的投資比例與對(duì)應(yīng)債券久期的加權(quán)平均。與單個(gè)債券的久期一樣，債券基金的久期越長(zhǎng)，凈值的波動(dòng)幅度就越大，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)就越高。 36.假定某商業(yè)銀行原始存款為1000萬(wàn)元，法定存款準(zhǔn)備金率為20，超額存款準(zhǔn)備金率為2，現(xiàn)金漏損率為5，

24、則派生存款總額為( )萬(wàn)元。 A、5000 B、4000 C、4546 D、3704 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第2節(jié)多倍存款創(chuàng)造 【答案】：D 【解析】： 本題考查多倍存款創(chuàng)造。派生存款總額=1000(20+2+5)3704(萬(wàn)元)。 37.有關(guān)金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別，描述正確的是( )。 A、融資租賃公司的租賃物為固定資產(chǎn) B、融資租賃公司可以吸收非銀行股東3個(gè)月(含)以上定期存款，經(jīng)營(yíng)正常后可進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng) C、金融租賃公司按照“風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不得超過(guò)凈資產(chǎn)總額的10倍”的要求進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，在實(shí)際運(yùn)作中，這個(gè)指標(biāo)通常由出資人按照市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)考慮和確定 D、金融租賃公司屬于

25、金融業(yè)中的其他金融業(yè)，而融資租賃公司屬于租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)中的租賃業(yè) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第4節(jié)金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別 【答案】：D 【解析】： 金融租賃公司與融資租賃公司的區(qū)別：行業(yè)劃分不同。金融租賃公司屬于金融業(yè)中的其他金融業(yè)，融資租賃公司屬于租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè)中的租賃業(yè)。因此，金融租賃公司是非銀行金融機(jī)構(gòu)，而融資租賃公司是非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)。業(yè)務(wù)內(nèi)容不同。金融租賃公司可以發(fā)行金融債券融資，可以吸收非銀行股東3個(gè)月(含)以上定期存款，經(jīng)營(yíng)正常后可進(jìn)入同業(yè)拆借市場(chǎng)；融資租賃公司只能從股東處借款，不能吸收股東存款，也不能進(jìn)入銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)。租賃標(biāo)的物范圍不同。金融租賃公

26、司的租賃物為“固定資產(chǎn)”，融資租賃企業(yè)開展融資租賃業(yè)務(wù)以權(quán)屬清晰、真實(shí)存在且 38.金融資產(chǎn)管理公司收購(gòu)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行不良貸款的主要資金來(lái)源為( )。 、對(duì)相應(yīng)的銀行發(fā)行金融債券AB、吸收社會(huì)公眾存款 C、向相應(yīng)的銀行貸款 D、財(cái)政撥款 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第3章第3節(jié)我國(guó)的金融機(jī)構(gòu)體系及其制度安排 【答案】：D 【解析】： 金融資產(chǎn)管理公司是在特定時(shí)期，政府為解決銀行業(yè)不良資產(chǎn)，由政府出資專門收購(gòu)和集中處置銀行業(yè)不良資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)。 39.公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于( ) 家。 A、5 B、10 C、15 D、20 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)

27、】：第5章第2節(jié)證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù) 【答案】：B 【解析】： 公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股(含)以下的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于10家；公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股以上的，有效報(bào)價(jià)投資者的數(shù)量不少于20家。 40.假定某商業(yè)銀行吸收到1000萬(wàn)元的原始存款，然后貸放給客戶，法定存款準(zhǔn)備金率為12，超額準(zhǔn)備金率為3，現(xiàn)金漏損率為5，則存款乘數(shù)是( )。 A、50 B、67 C、10 D、20 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第2節(jié)多倍存款創(chuàng)造 【答案】：A 【解析】： 本題考查存款乘數(shù)的計(jì)算。 二、多選題 。( )貨幣政策中介目標(biāo)承擔(dān)的功能主要有1.A、補(bǔ)充功能 B、測(cè)度功能 C、傳導(dǎo)功能 D、

28、緩沖功能 E、調(diào)節(jié)功能 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第2節(jié)貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制與中介指標(biāo) 【答案】：B,C,D 【解析】： 本題考查貨幣政策中介目標(biāo)承擔(dān)的功能。貨幣政策中介目標(biāo)有三種功能：測(cè)度功能、傳導(dǎo)功能和緩沖功能。 2.關(guān)于我國(guó)債券市場(chǎng)的說(shuō)法正確的是( ) A、我國(guó)的債券市場(chǎng)首先是從國(guó)債市場(chǎng)產(chǎn)生并逐漸發(fā)展起來(lái)的 B、交易所市場(chǎng)是債券市場(chǎng)的主體 C、交易所債券市場(chǎng)中，中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司為一級(jí)托管人 D、商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)是債券市場(chǎng)的補(bǔ)充，屬于零售市場(chǎng) E、交易所債券市場(chǎng)實(shí)行凈額結(jié)算 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第1章第3節(jié)我國(guó)的資本市場(chǎng)及其工具 【答案】：A,C,D,E 【解

29、析】： 我國(guó)的債券市場(chǎng)首先是從國(guó)債市場(chǎng)產(chǎn)生并逐漸發(fā)展起來(lái)的。銀行間市場(chǎng)是債券市場(chǎng)的主體，債券存量和債券交易量占整個(gè)市場(chǎng)的90左右。交易所市場(chǎng)是由各類社會(huì)投資者參與的零售市場(chǎng)，實(shí)行凈額結(jié)算。交易所市場(chǎng)實(shí)行兩級(jí)托管體制，其中，中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司為一級(jí)托管人，負(fù)責(zé)為交易所開立代理總賬戶。商業(yè)銀行柜臺(tái)市場(chǎng)是債券市場(chǎng)的補(bǔ)充，也屬于零售市場(chǎng)。 3.應(yīng)對(duì)通貨緊縮的政策有( )。 A、擴(kuò)大財(cái)政支出 B、增加稅收 C、放松貨幣政策 D、加快產(chǎn)業(yè)調(diào)整 E、實(shí)行從嚴(yán)的收入政策 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第3節(jié)通貨緊縮及其治理 A,C,D ：【答案】【解析】： 本題考查通貨緊縮的治理。通貨緊縮的治理

30、措施包括：(1)擴(kuò)張性的財(cái)政政策；(2)擴(kuò)張性的貨幣政策；(3)加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整；(4)其他措施。 4.一國(guó)要實(shí)現(xiàn)本國(guó)貨幣資本項(xiàng)目可兌換需要的條件有( )。 A、穩(wěn)定的國(guó)際環(huán)境 B、健全的經(jīng)濟(jì)體系 C、穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境 D、穩(wěn)健的金融體系 E、彈性的匯率制度 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第10章第6節(jié)貨幣可兌換 【答案】：C,D,E 【解析】： 本題考查資本項(xiàng)目可兌換。一國(guó)要實(shí)現(xiàn)本國(guó)貨幣資本項(xiàng)目可兌換需要的條件：(1)穩(wěn)定的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境；(2)穩(wěn)健的金融體系；(3)彈性的匯率制度。 5.下列情形中，可能會(huì)導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的有( )。 A、壟斷性大公司為獲取壟斷利潤(rùn)人為提高產(chǎn)品價(jià)格

31、 B、勞動(dòng)力和生產(chǎn)要素不能根據(jù)社會(huì)對(duì)產(chǎn)品和服務(wù)的需求及時(shí)發(fā)生轉(zhuǎn)移 C、有組織的工會(huì)迫使工資的增長(zhǎng)率超過(guò)勞動(dòng)生產(chǎn)率的增長(zhǎng)率 D、資源在各部門之間的配置嚴(yán)重失衡 E、匯率變動(dòng)引起原材料成本上升 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第3節(jié)通貨膨脹及其治理 【答案】：A,C,E 【解析】： 本題考查導(dǎo)致成本推進(jìn)型通貨膨脹的原因。選項(xiàng)BD屬于經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化導(dǎo)致的通貨膨脹。 6.投資銀行是通過(guò)中介作用來(lái)發(fā)揮其媒介資金供求的功能的，其中介作用體現(xiàn)在( )。 A、支付中介 B、期限中介 C、風(fēng)險(xiǎn)中介 D、信息中介 E、流動(dòng)性中介 點(diǎn)擊展開答案與解析 投資銀行的功能節(jié)1第章5：第【知識(shí)點(diǎn)】【答案】：B,C,D,

32、E 【解析】： 本題考查投資銀行的媒介資金供求功能。投資銀行是通過(guò)四個(gè)中介作用來(lái)發(fā)揮其媒介資金供求的功能的：(1)期限中介；(2)風(fēng)險(xiǎn)中介；(3)信息中介；(4)流動(dòng)性中介。 7.下列業(yè)務(wù)中，屬于中央銀行作為“政府的銀行”所具有的基本職責(zé)有( )。 A、代理國(guó)庫(kù) B、向商業(yè)銀行貸款 C、代理政府金融事務(wù) D、買賣外匯 E、集中保管存款準(zhǔn)備金 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第9章第1節(jié)中央銀行的性質(zhì)與職能 【答案】：A,C 【解析】： 本題考查中央銀行作為“政府的銀行”的職能。中央銀行作為政府的銀行具有以下基本職能：(1)經(jīng)理或代理國(guó)庫(kù)(2)代理政府金融事務(wù)(3)代表政府參加國(guó)際金融活動(dòng)(4)

33、充當(dāng)政府金融政策顧問(wèn)(5)為政府提供資金融通(6)作為國(guó)家的最高金融管理機(jī)構(gòu)，執(zhí)行金融行政管理職能(7)保管外匯和黃金儲(chǔ)備。 集中保管存款準(zhǔn)備金、充當(dāng)最后貸款人、組織全國(guó)銀行間的清算業(yè)務(wù)、組織外匯頭寸拋補(bǔ)業(yè)務(wù)屬于中央銀行作為“銀行的銀行”的職能，所以BDE錯(cuò)誤。 8.目前，信托公司的特別許可業(yè)務(wù)主要有( )。 A、私人股權(quán)投資信托業(yè)務(wù) B、信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù) C、企業(yè)年金信托業(yè)務(wù) D、銀行理財(cái)合作業(yè)務(wù) E、房地產(chǎn)信托業(yè)務(wù) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第2節(jié)信托公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng) 【答案】：A,B,C 【解析】： 本題考查信托公司的特別許可業(yè)務(wù)。目前，信托公司的特別許可業(yè)務(wù)主要有：私人股權(quán)

34、投資信托業(yè)務(wù)、信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)、企業(yè)年金信托業(yè)務(wù)。選項(xiàng)DE屬于信托公司的信托業(yè)務(wù)，所以不選。 的融資租賃業(yè)務(wù)。) ( 金融租賃公司主營(yíng)的融資租賃業(yè)務(wù)可進(jìn)一步分為9.A、公司自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) B、公司同其他機(jī)構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) C、公司不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) D、公司轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn) E、其他機(jī)構(gòu)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第6章第4節(jié)金融租賃公司的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng) 【答案】：A,B,C 【解析】： 金融租賃公司主營(yíng)的融資租賃業(yè)務(wù)可進(jìn)一步分為公司自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、公司同其他機(jī)構(gòu)分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)和公司不擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的融資租賃業(yè)務(wù)。 10.存款創(chuàng)造倍數(shù)的實(shí)現(xiàn)要基于假設(shè)條件，這些假設(shè)條件主要有( )。 A、固定匯率制度 B、全額準(zhǔn)備金制度 C、部分準(zhǔn)備金制度 D、券款對(duì)付結(jié)算制度 E、非現(xiàn)金結(jié)算制度 點(diǎn)擊展開答案與解析 【知識(shí)點(diǎn)】：第8章第2節(jié)多倍存款創(chuàng)造 【答案】：C,E 【解析】： 本題考查存款