資金交易業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案

1、精品資金交易業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案一、應(yīng)急處理原則處理突發(fā)事件的原則：發(fā)現(xiàn)及時(shí)、及時(shí)上報(bào)、反應(yīng)迅速、果斷處置、協(xié)調(diào)配合、規(guī)范完整、高效穩(wěn)妥。二、預(yù)警機(jī)制進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控制度的執(zhí)行力度，完善資金交易相關(guān)規(guī)章制度，崗位責(zé)任落到實(shí)處，落實(shí)檢查和風(fēng)險(xiǎn)排查制度，組織監(jiān)測(cè)和預(yù)警，成立應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組，保持信息渠道暢通，加強(qiáng)應(yīng)急業(yè)務(wù)的演練和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，做好應(yīng)付突發(fā)事件的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作。三、突發(fā)事件的情況預(yù)測(cè)可能出現(xiàn)的突發(fā)事件可能有：交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障（包括計(jì)算機(jī)遭受病毒造成系統(tǒng)癱瘓和由于不定因素交易場(chǎng)所出現(xiàn)停電、 電路短信等情況），在 20 分鐘內(nèi)無(wú)法恢復(fù)正常影響交易業(yè)務(wù)的連續(xù)性并造成我行與交易對(duì)手的違約 ;由于交易員工作疏

2、忽造成交易失敗無(wú)法按正常程序完成當(dāng)日交易任務(wù)； 交易員在交易后臺(tái) （北京中債）中進(jìn)入應(yīng)急業(yè)務(wù)處理通道后，由于操作、信息溝通等等原因造成進(jìn)入應(yīng)急通道的業(yè)務(wù)仍然無(wú)法準(zhǔn)確、及時(shí)的操作完成。四、處置預(yù)案預(yù)案一：交易系統(tǒng)出現(xiàn)故障當(dāng)日資金交易業(yè)務(wù)不能在規(guī)定的交易時(shí)間里完成時(shí)的處置要點(diǎn)。1、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并立即向中心應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組匯報(bào)，由領(lǐng)導(dǎo)小組成員負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)相關(guān)技術(shù)部門進(jìn)行系統(tǒng)搶修。2、 在 20 分鐘內(nèi)無(wú)法修復(fù)，由領(lǐng)導(dǎo)小組組織有關(guān)業(yè)務(wù)人員對(duì)情況進(jìn)行分析后，啟動(dòng)業(yè)務(wù)應(yīng)急處理預(yù)案，及時(shí)組織實(shí)施。系統(tǒng)出現(xiàn)故障以后 .(1)交易前臺(tái)業(yè)務(wù)處理未完成的，由交易員負(fù)責(zé)與交易對(duì)手方聯(lián)系，說(shuō)明情況并告知終止當(dāng)日交易；(2)如

3、果交易前臺(tái)已經(jīng)完成操作，系統(tǒng)生成交易成交單后，那么和交易對(duì)手方的交易合同就視同成立， 我們必須在當(dāng)日履行合同約定，立即進(jìn)入后臺(tái)的應(yīng)急業(yè)務(wù)處理通道，啟用電子密押器，根據(jù)前臺(tái)交易成交單填寫應(yīng)急業(yè)務(wù)處理申請(qǐng)表， 提取準(zhǔn)確的交易要素輸入電子密押器，由電子密押器生成 16 位密碼并填寫在應(yīng)急申請(qǐng)表上， 保證應(yīng)急申請(qǐng)表中要求填寫的所有交易要素的準(zhǔn)確無(wú)誤后加蓋中心業(yè)務(wù)章及時(shí)傳真到北京中債后臺(tái)客戶中心， 并馬上電話告知中債后臺(tái)處理人員， 由他們代為處理所有后臺(tái)未完成的業(yè)務(wù)。 在進(jìn)行應(yīng)急業(yè)務(wù)處理期間必須保持與中債后臺(tái)工作人員的溝通，追蹤業(yè)務(wù)處理情況，避免再次出現(xiàn)突發(fā)情況； c：由于后臺(tái)應(yīng)急業(yè)務(wù)處理是一筆交易就要

4、生成一次密押， 如果當(dāng)日交易筆數(shù)較多， 在應(yīng)急通道中有可能出現(xiàn)業(yè)務(wù)處理不完的情況， 我們無(wú)法完成的交易流程進(jìn)入預(yù)案二的應(yīng)急流程。預(yù)案二： 進(jìn)入后臺(tái)應(yīng)急業(yè)務(wù)處理通道的業(yè)務(wù)處理不完的處置要點(diǎn)。1、如果交易結(jié)算方式是通過(guò)傳統(tǒng)方式（見(jiàn)券付款和見(jiàn)款付券）劃款或者收款，后臺(tái)交易員負(fù)責(zé)與交易對(duì)手方取得聯(lián)系，向?qū)Ψ秸f(shuō)明情況馬上進(jìn)行協(xié)商解決。（ 1）我們作為資金的收款方時(shí)，即見(jiàn)款付券的結(jié)算方式，一般這種情況我行的資金不會(huì)受到損失， 但會(huì)造成對(duì)手方質(zhì)押的債券不能及時(shí)解券， 也就是后臺(tái)的收款確認(rèn)和復(fù)核指令不能正常完成， 如果對(duì)手方當(dāng)日沒(méi)有下手交易， 雙方可以協(xié)商由我行保證在次日解券， 如果對(duì)手方當(dāng)日還有下手交易，

5、要繼續(xù)將債券質(zhì)押給下家， 我行就要負(fù)擔(dān)一定的連帶責(zé)任， 由于連帶責(zé)任造成對(duì)手方的損失賠償由交易雙方視當(dāng)時(shí)情況而定， 賠償金額的協(xié)商必須報(bào)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組，再由領(lǐng)導(dǎo)小組分級(jí)上報(bào)總行審定。（ 2）我們作為資金的付款方時(shí)，即見(jiàn)券付款結(jié)算方式。也就是后臺(tái)的第三方指令確認(rèn)、付款確認(rèn)和復(fù)核指令不能正常完成， 一般這種方式如果不違約， 我行就必須在當(dāng)日對(duì)手方質(zhì)押的債券未凍結(jié)的情況下將資金劃出， 就出現(xiàn)了信用風(fēng)險(xiǎn)， 如果采取違約的方式， 我行將支付對(duì)方違約金， 應(yīng)急業(yè)務(wù)發(fā)生后究竟采取任何一種方式都必須報(bào)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組， 再由領(lǐng)導(dǎo)小組分級(jí)上報(bào)總行，我中心再根據(jù)總行處理意見(jiàn)進(jìn)行相應(yīng)的操作流程。2、如果交易結(jié)算是通過(guò)券款

6、對(duì)付的方式劃款或者收款（ 1）如果是我行到期收回資金，后臺(tái)不需要做指令確認(rèn)，資金和債券同時(shí)到達(dá)賬戶， 應(yīng)急處理時(shí)我們只需要負(fù)責(zé)催促交易對(duì)手在交易有效時(shí)間內(nèi)劃款即可。（ 2）如果我行是劃出資金，后臺(tái)的第三方指令確認(rèn)不能正常完成， 資金就不能到達(dá)對(duì)方賬戶， 此時(shí)只能采取臨時(shí)改變交易結(jié)算方式才能確保不會(huì)違約與交易對(duì)手方， 但同時(shí)我行就必須在當(dāng)日對(duì)手方質(zhì)押的債券未凍結(jié)的情況下將資金劃出， 就出現(xiàn)了信用風(fēng)險(xiǎn)，如果采取違約的方式，我行將支付對(duì)方違約金，應(yīng)急業(yè)務(wù)發(fā)生后究竟采取任何一種方式都必須報(bào)應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組， 再由領(lǐng)導(dǎo)小組分級(jí)上報(bào)總行， 我中心再根據(jù)總行處理意見(jiàn)進(jìn)行相應(yīng)的操作流程。預(yù)案三：由于交易員工作疏忽

7、造成頭寸匡算錯(cuò)誤的處置要點(diǎn)。1、隨時(shí)監(jiān)測(cè)頭寸，盡早發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，以便及時(shí)采取補(bǔ)救措施。2、發(fā)現(xiàn)當(dāng)日頭寸不足時(shí).（1）在前臺(tái)交易還未點(diǎn)成交之前，由交易員馬上與交易對(duì)手方取得聯(lián)系，說(shuō)明情況并告知終止當(dāng)日交易；（ 2）如果交易前臺(tái)已經(jīng)完成操作，系統(tǒng)生成交易成交單后，那么和交易對(duì)手方的交易合同就視同成立， 我們必須在當(dāng)日履行合同約定，采取以下補(bǔ)救措施：a:立即將情況上報(bào)中心應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組， 領(lǐng)導(dǎo)小組成員迅速組織力量進(jìn)一步調(diào)查核實(shí)相關(guān)情況， 視情況定奪啟用方案， 主要補(bǔ)救措施有： 交易員在資金市場(chǎng)上進(jìn)行正回購(gòu)交易融入資金彌補(bǔ)頭寸不足；通過(guò)同業(yè)間拆借市場(chǎng)拆借資金彌補(bǔ)頭寸不足；b:如果交易當(dāng)日出現(xiàn)市場(chǎng)資金緊張的情

8、況不能確保在有限的時(shí)間內(nèi)借到資金， 難以獨(dú)立組織完成應(yīng)急處理工作， 需要與其他部門進(jìn)行協(xié)調(diào)配合時(shí)，由中心領(lǐng)導(dǎo)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，尋求援助，主要由兩個(gè)融資渠道： 與我行長(zhǎng)期合作的企業(yè)客戶聯(lián)系通過(guò)臨時(shí)組織對(duì)公存款以彌補(bǔ)頭寸的不足； 平時(shí)就做好準(zhǔn)備向本地的法人銀行機(jī)構(gòu)發(fā)出邀請(qǐng)?jiān)谖倚虚_(kāi)立同業(yè)存放賬戶， 以便我行出現(xiàn)頭寸緊張時(shí)籌措資金。c:如果上述兩種補(bǔ)救方式未能實(shí)施，我們只能采用違約的方式 確保不去占用人行準(zhǔn)備金，也就是交易后臺(tái)絕不能點(diǎn)成交指令。最終出現(xiàn)我行與交易對(duì)手違約的事實(shí)， 按照銀行間債券市場(chǎng)主協(xié)議的規(guī)定， 我行應(yīng)支付對(duì)方交易金額萬(wàn)分之二的罰息和推遲劃款產(chǎn)生的利息， 最好是通過(guò)友好協(xié)商達(dá)成對(duì)方的諒解并盡量減少和挽回我行的經(jīng)濟(jì)損失。（五）事后處置1、妥善保管應(yīng)急處理業(yè)務(wù)的相關(guān)資料，存檔備查。2、針對(duì)應(yīng)急業(yè)