額度申報書(只改寫紅字部分)....

1、 中國建設(shè)銀行小企業(yè)額度授信（小額）申報書 一、客戶基本情況客戶名稱： 基本戶開立行:建行桓仁縣支行所屬集團(tuán)名稱（如有）：企業(yè)規(guī)模：中小型；小型；微小型信用評級：a+評級有效期截止日：2011-07-08已持續(xù)經(jīng)營年限：1年以下（含）；1-3年（含）；3年以上在建行開戶年限：3個月以下（含）；3個月以上1年以下（含）；1年以上；新客戶在我行貸方結(jié)算比例：。實(shí)際控制人或主要股東的從業(yè)經(jīng)歷（為自然人的填寫）：企業(yè)成立客戶不良記錄情況：通過查詢企業(yè)征信系統(tǒng)，該客戶無信用違約記錄、無商業(yè)違約記錄、無稅收、海關(guān)、工商、法院、環(huán)保等部門提供的不良記錄。近期重大事項(xiàng)披露：無?？蛻裟壳肮蓹?quán)結(jié)構(gòu)主要股東名稱股東

2、實(shí)際投資金額持股比例（）投資時間股東主營業(yè)務(wù) 4500000902004.7.8切削工具制造洪宇男 500000102004.7.8歷史上客戶股權(quán)結(jié)構(gòu)變動是否頻繁：否；是。請說明近兩年股權(quán)變化情況：無?？蛻艚鼉赡暝诮ㄐ邪l(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況介紹：客戶近兩年在建行無信貸業(yè)務(wù)發(fā)生。目前在金融機(jī)構(gòu)信貸余額： 797萬元目前在我行信貸余額（折算前）：0 萬元二、授信方案經(jīng)辦行：建行桓仁縣支行經(jīng)辦人： 經(jīng)營主責(zé)任人： 經(jīng)營主責(zé)任人職務(wù)和部門：桓仁支行行長是否新增：是；否是否存量信貸客戶：是；否所在行業(yè)屬性：1393制造業(yè)金屬制品業(yè)金屬工具制造切削工具制造行業(yè)政策：支持類；維持類；控制類；國家政策和監(jiān)管要求明確

3、限制或退出的行業(yè) 該客戶所屬行業(yè)為金屬制品業(yè)，根據(jù)建總函（2009）345號文件規(guī)定，屬于我行小企業(yè)客戶的支持類行業(yè)。_適用于公司條線管理的中小型、小型、微小型企業(yè)單戶風(fēng)險敞口3000萬以下（含）的額度授信。客戶是否需有權(quán)行核準(zhǔn)：否；是，核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)：本溪分行小企業(yè)中心 核準(zhǔn)文號：（2010）年第（bxxqy-029）號 申報行小企業(yè)不良貸款率：0.26 %申報行近三年純新發(fā)放小企業(yè)貸款不良率：0 %前次額度授信到期日：授信總額度（折算前）：870 萬元授信總額度（折算后）：870萬元額度授信期限：1 年授信品種額度分類本次授信額度情況原授信額度情況授信額度（折算前）授信額度（折算后）擔(dān)保方式原授

4、信額度（折算前）原授信額度（折算后）授信余額折算后余額擔(dān)保方式成長之路流動資金貸款額度87000008700000抵押擬申請授信額度中是否存在承諾性額度：否；是，承諾性額度_ 萬元，幣種_ ，信貸品種包括_ 。是否存在可循環(huán)額度：否；是，可循環(huán)額度_ _ 萬元，_ _幣種 ，信貸品種包括 _ _。額度串用原則：不串用。授信金額合理性分析： 成立于2004年7月，是本溪地區(qū)唯一一家生產(chǎn)特種鋼具的民營企業(yè)，現(xiàn)主營業(yè)務(wù)是生產(chǎn)各程型號的冷拔鋼絲、鋸條片、切削工具等。該公司屬于制造業(yè)金屬制品業(yè)金屬工具制造切削工具制造。該公司已通過了環(huán)保部門的環(huán)評批復(fù)，產(chǎn)品通過了中國產(chǎn)品協(xié)會的aaa級21315質(zhì)量信用等

5、級評審認(rèn)證。2008年該公司的技術(shù)中心被本溪市政府市經(jīng)委認(rèn)定為方市級企業(yè)技術(shù)中心。該公司生產(chǎn)用的主要原料是外購冶煉重熔后的鋼錠，經(jīng)過鍛造、修磨、退火、化驗(yàn)、拔絲、軋鋼、機(jī)械加工等工藝，生產(chǎn)出各種型號的鋼絲及鋸條片等半成品。產(chǎn)品出售后，經(jīng)過所購單位的深加工，生產(chǎn)出梅花鉆、絲鉆、錐鉆等鉆頭和銑齒后的鋸條、鋼帶等最終產(chǎn)品。目前該公司已簽和在談項(xiàng)目合同額已達(dá)9723多萬元，（請寫明合同對方具體名稱及金額）包括本溪鋼鐵（集團(tuán)）路橋建設(shè)工程有限公司、東北特鋼集團(tuán)大連特殊鋼制品公司、浙江溫嶺夏國有鋸業(yè)公司、浙江東方工具制造有限公司、江西貝利工具制造有限公司、河北冶金科技股份有限公司、哈爾濱量具刃具廠、長春明

6、洋刀具有限公司等。特別是該公司與本溪鋼鐵（集團(tuán)）路橋建設(shè)工程有限公司于上月簽訂了516萬元的鋼帶購銷合同。本溪鋼鐵（集團(tuán)）路橋建設(shè)工程有限公司屬于本鋼集團(tuán)的下游企業(yè)，本溪分行為其授信10000萬元，而該公司成為本溪鋼鐵（集團(tuán)）路橋建設(shè)工程有限公司的上游企業(yè)，并有長期合作意向，發(fā)展?jié)摿^大。該公司與東北特鋼集團(tuán)大連特殊鋼制品有限公司簽訂了總金額達(dá)8085萬元的三年期特殊鋼產(chǎn)品購銷合同，預(yù)計該客戶2010年度的產(chǎn)品銷售收入將達(dá)到3800萬元左右。為了完成訂單計劃，企業(yè)需儲備大量的原材料。但因在2008年至2009年間，公司為了適應(yīng)科技環(huán)保型發(fā)展企業(yè)的時代步伐，對原來能源煤消耗較大、廢氣廢渣排放量較

7、大、空氣污染相對較嚴(yán)重的設(shè)備進(jìn)行技術(shù)改造，技術(shù)改造的投資除了從銀行貸款外（財務(wù)報表上體現(xiàn)長期借款797萬元），占用了企業(yè)的大部分流動資金，所以造成企業(yè)的流動資金出現(xiàn)缺口，本次向我行申請870萬元流動資金貸款，全部用于該客戶的生產(chǎn)經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)。根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營特點(diǎn)及資金周轉(zhuǎn)情況，該公司的產(chǎn)品從外購、生產(chǎn)、銷售、回收貨款等過程大約需要四個月左右的周轉(zhuǎn)期。根據(jù)銀監(jiān)會文件，結(jié)合公司歷年及當(dāng)前結(jié)營狀況、財務(wù)狀況、原材料市場形勢、上游市場、公司銷售政策、結(jié)算方式等因素，預(yù)測公司的有關(guān)財務(wù)指標(biāo)為：（1）存貨周轉(zhuǎn)天數(shù)61天，應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)74天，預(yù)付帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)10天，預(yù)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)13天，應(yīng)付帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)

8、25天，企業(yè)上年度銷售收入2911萬元，上年銷售利潤率6%，預(yù)計銷售收入年增長率25%；（2）測算公司營運(yùn)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)為3.36次，計算該公司營運(yùn)資金量為1020萬元；（3）目前該公司短期借款余額為零，預(yù)計公司未來貨幣資金平均余額在150萬元左右，綜上測算該公司新增流動資金貸款額度870萬元。我行擬對其授信870萬元流動資金貸款，以滿足企業(yè)的正常生產(chǎn)經(jīng)營周轉(zhuǎn)，該公司資金需求合理。 自成立以來，經(jīng)過幾年的艱苦創(chuàng)業(yè)，公司的生產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)濟(jì)效益得到了長足的發(fā)展。2010年企業(yè)仍然保持著良好的發(fā)展態(tài)勢，1-8月份公司已簽訂的合同金額已達(dá)9723多萬元，特別是與東北特鋼集團(tuán)大連特殊鋼制品有限公司簽訂了總金

9、額達(dá)8085萬元的三年期（2010年3月17日至2013年3月17日，第一年金額4600萬元，第二年金額1020萬元，第三年金額2465萬元）特殊鋼制品購銷合同，預(yù)計2010年度，該公司產(chǎn)品銷售收入將達(dá)到3800萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤210萬元。2011年將實(shí)現(xiàn)銷售收入5000萬元，平均每月銷售收入420萬元，完全可以滿足我行貸款到期的償還需求，第一還款來源充足、可靠。該額度項(xiàng)下的第二還款來源為該客戶以工業(yè)廠房及辦公樓作為抵押，現(xiàn)在企業(yè)所提供的辦公樓及廠房的房屋所有權(quán)證上注明所有權(quán)人為遼寧宏達(dá)特鋼有限公司，待貸款審批后，企業(yè)承諾將房屋所有權(quán)人變更為遼寧宏興新材料科技開發(fā)有限公司，以保證我行貸款抵押的

10、有效性。辦公樓及工業(yè)廠房為2006年建成使用，建筑面積7756.65平方米，帳面原值1622.62萬元，帳面凈值1536.79萬元，評估價值1624.25萬元，我行確認(rèn)價值1536.79萬元，辦公樓及工業(yè)廠房明細(xì)如下：序號權(quán)證編號建筑物名稱結(jié)構(gòu)建成年月建筑面積確認(rèn)價值確認(rèn)單價評估價值評估單價1村房字第桓2006003號制球煅燒車間磚混2006年1月1314.928552042171.42301769622952村房字第桓2006004號煤氣站磚混2006年1月66013207362001.12139590021153村房字第桓2006005號循環(huán)水車間磚混2006年1月425.75888230

11、2086.2793877922054村房字第桓2006006號辦公樓磚混2006年1月144128836102001.12304771521155村房字第桓2006007號精煉車間磚混2006年1月68815525252256.58164088023856村房字第桓2006008號還原車間磚混2006年1月145029016202001.12306675021157村房字第桓2006009號退水車間磚混2006年1月3607817102171.4282620022958村房字第桓2006010號鍛造車間磚混2006年1月4839665382001.12102154521159村房字第桓2006

12、011號庫房磚木2006年1月7909847801245.5610408251317.510村房字第桓2006012號鍋爐房磚混2006年1月1442329471617.692462401710合計7756.651536790016242530國有土地使用權(quán)為出讓方式取得，土地出讓金已經(jīng)全部繳納，土地使用稅減半繳納且未有拖欠。土地使用面積22025平方米，帳面價值55.52萬元，評估價值443.74萬元，我行確認(rèn)價值443.74萬元，貸款本息抵押率48.19%，為了增加借款人的還款意識，增加我行貸款償還的可靠性，由遼寧宏達(dá)特鋼限公司的股東 承擔(dān)個人連帶擔(dān)保責(zé)任。該客戶系統(tǒng)評級為a+，經(jīng)我行信用

13、等級評級系統(tǒng)測算，風(fēng)險限額為13155850.74元，違約概率為1.9492%，本次授信額度為8700000元，占其風(fēng)險限額的66.13%，在風(fēng)險限額額度之內(nèi)，因此我行的授信額度是合理的。為適應(yīng)客戶發(fā)展需求，在符合信貸政策的相關(guān)規(guī)定和客戶風(fēng)險限額內(nèi)，根據(jù)企業(yè)實(shí)際需求和企業(yè)經(jīng)營情況申請流動資金貸款額度870萬元基本合理。授信期限合理性分析： 該公司目前正處于穩(wěn)定成長期，經(jīng)營狀況良好。2010年企業(yè)的訂單充足，三年期定單8085萬元，和本鋼路橋建設(shè)工程公司合同期一年，并有長期合作意向。2008年-2009年企業(yè)為了適應(yīng)科技環(huán)保型發(fā)展企業(yè)的時代步伐，對原來能源煤消耗較大、廢氣廢渣排放量較大、空氣污染

14、相對較嚴(yán)重的設(shè)備進(jìn)行更新、技術(shù)改造，改造后企業(yè)的產(chǎn)能利用率得到大幅的提高。由于企業(yè)凈利潤用于2008-2009年進(jìn)行技術(shù)、設(shè)備改造，導(dǎo)致營運(yùn)資金不足，產(chǎn)能不足，影響了企業(yè)的發(fā)展。目前公司為擴(kuò)大產(chǎn)能，提高設(shè)備利用率，完成訂單計劃，需增加原材料的購買，同時將加大往來資金的占用。2009年企業(yè)凈利潤168萬元，經(jīng)營性現(xiàn)金流量712萬元，預(yù)計2010年公司凈利潤210萬元，經(jīng)營性現(xiàn)金流量1100萬元。我行信貸資金的投入，有利于支持企業(yè)資金的良性循環(huán)，形成較為穩(wěn)定的經(jīng)營現(xiàn)金流入。根據(jù)企業(yè)合同履行期，生產(chǎn)狀況，財務(wù)狀況，為保持企業(yè)較快平穩(wěn)發(fā)展，兩年的貸款期限較符合公司的生產(chǎn)經(jīng)營狀況，企業(yè)第一年還款300萬

15、元，第二年還款570萬元，授信期限合理?？蛻糍J前承諾事項(xiàng)和放款條件：1、 在授信額度使用前，辦妥所有抵押物的抵押擔(dān)保登記手續(xù)，確保抵押有效。2、 已在我行開立一般結(jié)算賬戶，該公司承諾在我行結(jié)算量不低于80%。3、 貸款利率按基準(zhǔn)利率上浮10%，即執(zhí)行5.94%，另外按基準(zhǔn)利率上浮30%產(chǎn)生 的貸款利差收取中間業(yè)務(wù)收入，綜合收益率達(dá)到基準(zhǔn)貸款利率上浮40%。4、 企業(yè)承諾在償還我行貸款本息后，再進(jìn)行利潤分配。5、 企業(yè)承諾在償還我行貸款本息后，再償還股東借款。三、經(jīng)營活動分析制造業(yè)（客戶經(jīng)營分析見附注1）；建筑業(yè)（客戶經(jīng)營分析見附注2）；批零業(yè)（客戶經(jīng)營分析見附注3）；其他行業(yè)（客戶經(jīng)營分析見附

16、注4）。四、財務(wù)分析財務(wù)數(shù)據(jù)（萬元）2010年12月（最近一期）上一年上兩年資產(chǎn)總額銷售收入銷售利潤貨幣資金應(yīng)收賬款其他應(yīng)收款應(yīng)付帳款其他應(yīng)付款預(yù)收帳款應(yīng)付票據(jù)存貨銀行借款資產(chǎn)負(fù)債率速動比率流動比率應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)應(yīng)付帳款周轉(zhuǎn)天數(shù)（預(yù)收款+應(yīng)付款+應(yīng)付票據(jù)）/銷售收入目前客戶貨幣資金余額：1545607.04 萬元；其中各類保證金： 0萬元。賬齡分析六個月以內(nèi)六個月到1年1年及以上應(yīng)收賬款1055826.74114316.75其他應(yīng)收款110618.3825384.44應(yīng)付帳款254083.22其他應(yīng)付款493000.00457000.00五、擔(dān)保措施擔(dān)保方式：信用； 交存保證金，保證金比例：

17、_ ；客戶實(shí)際控制人或股東提供個人擔(dān)保，保證人 ：_ _ ，（個人擔(dān)保能力見附注6）；6；抵押擔(dān)保，具體見擔(dān)保評價報告；質(zhì)押擔(dān)保，見擔(dān)保評價報告； 法人保證，見擔(dān)保評價報告；其他擔(dān)保方式：_ 。六、實(shí)際控制人和主要股東 情況實(shí)際控制人或主要股東名稱1 ： 身份證號否提供個人擔(dān)保：是；否持股比例：90%從業(yè)經(jīng)歷：法人代表 ，1958年11月出生，大專學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)，從事企業(yè)經(jīng)營管理多年，先后任桓仁縣酒廠、桓仁鐵合金廠經(jīng)營廠長，桓仁特鋼廠廠長等職務(wù)，1998年開始走上自主創(chuàng)業(yè)的道路，在研究生產(chǎn)和開發(fā)特種鋼深加工產(chǎn)品多年的基礎(chǔ)上，2004年7月9日發(fā)起組建

18、了遼寧宏達(dá)特鋼有限公司，并任執(zhí)行董事、總經(jīng)理。從事特種鋼和切削工具行業(yè)研究和領(lǐng)導(dǎo)工作12年之久，有著豐富的從管理經(jīng)驗(yàn)和領(lǐng)導(dǎo)能力。個人不良記錄情況 ：無不良貸款記錄，無信用違約記錄、無商業(yè)違約記錄、無稅收、海關(guān)、工商、法院、環(huán)保等部門提供的不良記錄。個人或家庭財產(chǎn)、負(fù)債情況 ：1、 家庭無負(fù)債：通過查詢個人征信系統(tǒng)， 于2009年11月26日在他行辦理一筆個人抵押貸款1170000元，期限2年；為他人貸款擔(dān)保600000元。2、 家庭財產(chǎn)：江城花園住宅一套，價值20多萬元。 其他需要說明的情況：無。七、客戶關(guān)聯(lián)交易（選填）客戶、客戶實(shí)際控制人或股東有無其他參股、控股企業(yè)：無有，但與該客戶未有關(guān)聯(lián)

19、交易歷史有，且目前與該客戶存在關(guān)聯(lián)交易或過往有持續(xù)關(guān)聯(lián)交易行為的請?zhí)钕旅鎯?nèi)容：關(guān)聯(lián)交易企業(yè)名稱1 ：關(guān)聯(lián)企業(yè)的主營業(yè)務(wù)：交易類型：交易情況簡述八、經(jīng)營管理意見本筆授信業(yè)務(wù)遵循我行信貸政策 ，項(xiàng)目合法合規(guī) ，授信材料完備且已對材料進(jìn)行審慎調(diào)查、核實(shí)和分析，風(fēng)險與收益匹配。其它重要意見：無經(jīng)辦人簽字：（電子化審批中可以電子簽名替代） 日期：2010-9-23經(jīng)營主責(zé)任人簽字： （電子化審批中可以電子簽名替代） 日期：2010-9-23注:財務(wù)報表、客戶類型、客戶規(guī)模等客戶基本信息、擔(dān)保評價報告、前次客戶授信額度批復(fù)信息從clpm系統(tǒng)查閱。中國建設(shè)銀行成長之路（一般授信）申報書附注附注1：制造業(yè)客戶

20、經(jīng)營分析主營產(chǎn)品：量具、刃具、切削工具、機(jī)械制加工產(chǎn)能規(guī)模：1500噸/年當(dāng)前產(chǎn)能利用率：50%關(guān)鍵生產(chǎn)設(shè)備：自有，類型包括_機(jī)械設(shè)備、運(yùn)輸設(shè)備、電子設(shè)備_，固定資產(chǎn)凈值_713.49萬元_。租賃，類型包括_ ，年租費(fèi)用共計_ 。租賃到期日_ 。其他：_ 客戶不動產(chǎn)：自有，類型包括_辦公樓及廠房_，固定資產(chǎn)凈值_1536.79_ 。租賃，類型包括_，年租費(fèi)用共計_ 。租賃到期日_ 。其他： _訂單情況：2011年訂單情況：本溪鋼鐵(集團(tuán))路橋建設(shè)工程有限公司516萬元,東北特鋼集團(tuán)大連特殊鋼制品有限公司380萬元，浙江溫嶺夏國有鋸業(yè)公司286元，浙江東方工具制造有限公司90萬元,江西貝利工具制

21、造有限公司69萬元,河北冶金科技股份有限公司230萬元,哈爾濱量具刃具廠45萬元,長春明洋刀具有限公司22萬元；特別是與東北特鋼集團(tuán)大連特殊鋼制品有限公司簽訂了總金額達(dá)8085萬元的三年期特殊鋼產(chǎn)品購銷合同。2010年該公司的訂單已飽和。用工情況 ： 公司現(xiàn)有員工65人，其中管理人員6人，專業(yè)技術(shù)人員19人。因企業(yè)發(fā)展較好，對員工在福利待遇方面也很優(yōu)厚，所以員工流失的情況較少。熟練工和技術(shù)工經(jīng)驗(yàn)豐富，人員結(jié)構(gòu)合理。經(jīng)營場所、主要生產(chǎn)設(shè)備開工及產(chǎn)能利用率情況 ： 該公司位于桓仁縣桓仁鎮(zhèn)平原村，占地22025平方米，建筑面積7756.65平方米，辦公樓一座，廠房車間六座，倉儲用房一座，煤氣站一座，

22、鍋爐房一座。瑞士進(jìn)口直讀光譜儀一臺，機(jī)械加工設(shè)備若干。公司年生產(chǎn)能力1500噸/元，產(chǎn)能利用率50%。公司對生產(chǎn)設(shè)備進(jìn)行技術(shù)改造后，產(chǎn)能利用率將大幅提高。上下游市場分析 ： 上游市場分析：該公司生產(chǎn)用的原料主要是外購冶煉重熔后的鋼錠，主要供貨單位為大連永寶特鋼工具有限公司、大連萬芳金屬制品有限公司、哈爾濱鑫鐵工業(yè)股份有限公司、四川樂山市華中冶鍛有限公司。該公司與上游企業(yè)的結(jié)算方式主要以現(xiàn)金結(jié)算為主，企業(yè)應(yīng)付賬款余額較小。以上原材料均供貨渠道穩(wěn)定 下游市場分析：產(chǎn)品主要銷往本溪鋼鐵（集團(tuán)）路橋建設(shè)工程有限公司、東北特鋼集團(tuán)大連特殊鋼制品有限公司、河北冶金科技股份有限公司、浙江東方工具制造有限公司

23、、江西貝利工具有限公司、以及上海、浙江溫嶺、江蘇鎮(zhèn)江常州等地，反映良好，用戶滿意。2010年，由于經(jīng)濟(jì)危機(jī)復(fù)蘇后，訂單較上年有所增加；產(chǎn)品價格的回升，使同比訂單利潤率上升了7.3%，產(chǎn)品銷售前景良好。 該公司與上下游客戶有著良好的合作伙伴關(guān)系，供應(yīng)及銷售渠道順暢，誠信度較高。 結(jié)算方式的變化：無客戶生產(chǎn)資質(zhì)變化：無客戶經(jīng)營指標(biāo)（單季或月）上月上二月上三月趨勢異常說明用電量（度）160000146000175000主營產(chǎn)品單位用電量151515用水量（噸）15151515主營產(chǎn)品單位用水量.001.001.001.001增值稅413846代繳個人所得稅0000客戶經(jīng)營指標(biāo)（單月）上個月上二月上三

24、月趨勢異常說明出貨量（金額）664.2608736進(jìn)貨量（金額）330325475海關(guān)進(jìn)出口報關(guān)量（金額）0000我行貸方結(jié)算量50050050015003個月短期償債能力預(yù)測本月未來1個月未來2個月未來3個月預(yù)計的現(xiàn)金銷售收入7508007003000到期的應(yīng)收類帳款12090160200退稅預(yù)計返還0000到期的應(yīng)付類帳款200280350560預(yù)計工資性支出322630125預(yù)期的水電費(fèi)支出112102122400稅費(fèi)預(yù)計支出10090110350到期的銀行債務(wù)0000客戶其他可還款資金來源：附注2：建筑業(yè)客戶經(jīng)營活動分析客戶施工資質(zhì)及等級：施工總承包， _級；專業(yè)承包， _級；勞務(wù)分包

25、， _級企業(yè)資質(zhì)證書中允許的施工類別：_ 。所具有的專業(yè)施工資質(zhì)：_客戶近兩年施工業(yè)績：關(guān)鍵施工設(shè)備：自有，類型包括_ ，固定資產(chǎn)凈值_ 。租賃，類型包括_ ，年租費(fèi)用共計_ 。租賃到期日_ 。其他： _客戶不動產(chǎn)：自有，類型包括_ ，固定資產(chǎn)凈值_ 。租賃，類型包括_ ，年租費(fèi)用共計_ 。租賃到期日_ 。其他： _工程技術(shù)人員數(shù)量、專業(yè)資質(zhì)類別、資質(zhì)等級和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)：在手工程及合同金額： 客戶施工能力飽和度分析：客戶經(jīng)營策略：1、目前的工程承接方式： 2、客戶經(jīng)營活動主要區(qū)域：3、客戶主要施工類別和收入占比：4、經(jīng)營多元化發(fā)展情況：5、客戶拓展和關(guān)系維護(hù)：客戶當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)競爭情況： 主要的結(jié)算方式

26、：上個授信期內(nèi)我行月均貸方結(jié)算量：上個授信期內(nèi)保函累計開出金額：投標(biāo)保函信貸證明履約保函其他保函各家銀行其中：建行工程質(zhì)量保證金余額（截至申報日）： （萬元）保證金占工程合同金額的一般比例范圍：客戶經(jīng)營指標(biāo)（單季或月）上季度或月上二季或月上三季度或月趨勢異常說明營業(yè)稅及附加代繳個人所得稅3個月短期償債能力預(yù)測本月未來1個月未來2個月未來3個月預(yù)計的現(xiàn)金銷售收入到期的應(yīng)收類帳款退稅預(yù)計返還到期的應(yīng)付類帳款預(yù)計工資性支出預(yù)期的水電費(fèi)支出稅費(fèi)預(yù)計支出到期的銀行債務(wù)客戶其他可還款資金來源：附注3：批發(fā)、零售業(yè)客戶經(jīng)營活動分析客戶營業(yè)場所：自有，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量：_ ，總面積：_ 平方米，固定資產(chǎn)凈值_ 萬

27、元。租賃，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量：_ ，總面積：_ 平方米，年租費(fèi)用共計_ ，租賃到期日_ 。其他： _營業(yè)場所的地址：客戶經(jīng)營策略：1、客戶經(jīng)營重點(diǎn)和收入占比： 2、客戶經(jīng)營活動主要區(qū)域：3、經(jīng)營多元化發(fā)展情況：4、客戶拓展和關(guān)系維護(hù)：客戶當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)競爭情況： 結(jié)算方式：1、 與零散供貨商結(jié)算方式： 2、 與主要供貨商結(jié)算方式的變化：3、與下游客戶結(jié)算方式的變化：主要經(jīng)營指標(biāo)采取無賒銷現(xiàn)金結(jié)算可提供賒銷帳期在30天以內(nèi)可提供賒銷帳期在30天以上前次授信期內(nèi)交易規(guī)模300萬人民幣以上的上游供貨商數(shù)量前次授信期內(nèi)新發(fā)展的上游供貨商數(shù)量近三個月交易規(guī)模300萬人民幣以上的上游供貨商數(shù)量前次授信期內(nèi)交易規(guī)模30

28、0萬人民幣以上的下游客戶數(shù)量前次授信期內(nèi)新發(fā)展的下游客戶數(shù)量近三個月交易規(guī)模300萬人民幣以上的下游客戶數(shù)量客戶經(jīng)營指標(biāo)（單季或月）上季度或月上二季或月上三季度或月趨勢異常說明增值稅代繳個人所得稅客戶經(jīng)營指標(biāo)（單月）上個月上二月上三月趨勢異常說明 進(jìn)貨量（金額）出貨量（金額）海關(guān)進(jìn)出口報關(guān)量（金額）我行貸方結(jié)算量供貨商進(jìn)場或攤位出租情況：1、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、可使用攤位數(shù)量和使用率： 2、近兩年費(fèi)用收取情況。3個月短期償債能力預(yù)測本月未來1個月未來2個月未來3個月預(yù)計的現(xiàn)金銷售收入到期的應(yīng)收類帳款退稅預(yù)計返還到期的應(yīng)付類帳款預(yù)計工資性支出預(yù)期的水電費(fèi)支出稅費(fèi)預(yù)計支出 到期的銀行債務(wù)客戶其他可還款資金來源：附注4：其他行業(yè)客戶經(jīng)營活動分析客戶不動產(chǎn)：自有，類型包括_ ，固定資產(chǎn)凈值 _。租賃，類型包括_ ，年租費(fèi)用共計 _。租賃到期日_ 。其他：_ 客戶經(jīng)營重點(diǎn)和收入占比： 客戶經(jīng)營活動區(qū)域