支付結(jié)算工作總結(jié)

1、恒豐銀行南通分行2014年支付結(jié)算總結(jié)2014年是恒豐銀行南通分行立足南通，加速發(fā)展的一年，是我 行新核心系統(tǒng)上線的一年，也是人行大小額支付系統(tǒng)更新?lián)Q代的一 年。回顧一年的工作，我行能嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和上級(jí)行各項(xiàng)支付結(jié) 算制度，力求在辦理每筆業(yè)務(wù)時(shí)能做到規(guī)范準(zhǔn)確、快速迅捷，同時(shí)在 對(duì)農(nóng)村支付結(jié)算環(huán)境的改善方而做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。具體地說有以下幾 點(diǎn)：一、賬戶管理方面。我行由營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)單位結(jié)算賬戶的開銷戶及變更工作，嚴(yán)格按人 民銀行的規(guī)定要求開戶單位提交相關(guān)有產(chǎn)證件，并審核提交的登記證 書是否按規(guī)定進(jìn)行了年檢，是否在營(yíng)業(yè)期限范圍內(nèi)；對(duì)符合人行規(guī)定 的方可受理，并與存款人簽訂結(jié)算協(xié)議，對(duì)基木戶、臨時(shí)戶

2、及專用支 現(xiàn)戶均通過人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開戶許可證，對(duì)一般戶開戶能及時(shí)通知其 基本戶開戶行，并能將存款人相關(guān)信息準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地提交人行 賬戶管理系統(tǒng)并能按人行和總行要求由專人對(duì)開戶資料妥善保管。對(duì) 不符合規(guī)定的單位堅(jiān)決不允許開戶，能按照人民銀行的規(guī)定對(duì)長(zhǎng)期未 發(fā)生業(yè)務(wù)的單位戶轉(zhuǎn)入久懸戶管理并設(shè)臺(tái)賬與其卬鑒卡一起專門保 管。二、反洗錢工作方面。我行在成立初期就己成立專門的反洗錢工作小組，并由分行分管 行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，指導(dǎo)落實(shí)本支行反洗錢工作；設(shè)立了反洗錢崗位，落實(shí) 由固定的人員負(fù)責(zé)反洗錢具體工作。基礎(chǔ)臺(tái)賬健全，我行每季至少組 織一次對(duì)員工反洗錢方面的培訓(xùn)，并記錄在冊(cè)，建立了完整的工作臺(tái) 賬。大額現(xiàn)金的

3、支取，能按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，對(duì)不符合規(guī)定或與 單位經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模不符的不得辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，并嚴(yán)格 執(zhí)行上級(jí)和的審批制度。我行落實(shí)專人進(jìn)行大額交易數(shù)據(jù)補(bǔ)錄工作， 并能準(zhǔn)確及時(shí)通過總行向人民銀行報(bào)送大額和可疑交易。我行能夠嚴(yán) 格按人行有關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，對(duì)不符合規(guī)定的一律不得將單位資金轉(zhuǎn) 入個(gè)人帳戶。三、日常支付結(jié)算工作。我行臨柜人員在收到客戶提交的票據(jù)和結(jié)算憑證時(shí)，能按照有關(guān) 規(guī)定，對(duì)票據(jù)和結(jié)算憑證的基本要素，記載事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真審核，審核 無誤后，才將票據(jù)各要素逐一錄入電腦，并由復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核。對(duì) 于未使用支付密碼的單位支票及現(xiàn)金支票逐筆通過驗(yàn)卬系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn) 卬，確保每一筆票據(jù)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確

4、性。隨著二代大額和小額支付系統(tǒng)的 全而上線，我行能夠按照人行的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真做好大額和小額支付 系統(tǒng)的會(huì)計(jì)核算工作。對(duì)于掛賬業(yè)務(wù)能與發(fā)起行及時(shí)聯(lián)系，查明原因 后由主管審批做掛賬入賬或退匯處理，并能及時(shí)準(zhǔn)確做好查詢和查復(fù) 工作，做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實(shí)處理”。四、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。1、嚴(yán)格執(zhí)行“密、壓（押）、證”三分管制度我行會(huì)計(jì)人員分工明確合理，能做好印章、卬鑒卡和重要空白憑 證的保管使用工作，專人保管，柜員離崗或休假時(shí)能垂直交接由營(yíng)業(yè) 部主管進(jìn)行監(jiān)交并簽章確認(rèn)；平時(shí)上班時(shí)做到人離章收，人離機(jī)退， 中午和營(yíng)業(yè)終了必須入庫（柜）保管并有交接手續(xù)。柜員密碼定期進(jìn) 行修改，并做到口

5、令不公開、柜員不串用。2、做好銀企對(duì)賬工作我分行將銀企對(duì)賬做為一項(xiàng)重要工作來抓。為提高回收率，我行 建立了臺(tái)賬，對(duì)在我行開立結(jié)算賬戶的單位進(jìn)行登記，詳細(xì)記載了單 位名稱、賬號(hào)、聯(lián)系人及電話、己發(fā)和己收欄，為便于統(tǒng)計(jì)和查找還 對(duì)銀企對(duì)賬單進(jìn)行了編號(hào)。對(duì)于有未達(dá)賬的由主管查明原因與單位進(jìn) 行溝通并在對(duì)賬回執(zhí)上注明。3、做好監(jiān)督檢查工作，不斷提高結(jié)算質(zhì)量我分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)日常對(duì)營(yíng)業(yè)部進(jìn)行監(jiān)督檢查工作。計(jì)劃財(cái) 務(wù)部對(duì)日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題做好記錄，及時(shí)對(duì)柜員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。 我行營(yíng)業(yè)部在每天的晨會(huì)上由部門負(fù)責(zé)人和營(yíng)業(yè)部主管對(duì)平時(shí)業(yè)務(wù) 中的易發(fā)差錯(cuò)和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行分析，并共同商計(jì)對(duì)策和好的做法以防 止差錯(cuò)發(fā)

6、生，做到“缺什么，補(bǔ)什么”；對(duì)于一些特殊的疑難業(yè)務(wù)由 主管上級(jí)行請(qǐng)教直到將業(yè)務(wù)辦好。五、改善農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境恒豐銀行南通分行為新設(shè)機(jī)構(gòu)，仍處在對(duì)南通地區(qū)整個(gè)支付結(jié)算 環(huán)境的適應(yīng)，對(duì)南通農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境的改善的探索階段。對(duì)農(nóng) 村地區(qū)的支付結(jié)算環(huán)境的改善能做的貢獻(xiàn)有限。但我行在2014年仍 在對(duì)農(nóng)村地區(qū)的宣傳方而小有貢獻(xiàn)。2014年我行在附近小區(qū)、村鎮(zhèn)開展了反洗錢宣傳、反假貨幣宣傳、 金融知識(shí)等其他支付結(jié)算方面的宣傳。著重宣傳國(guó)家相關(guān)部門支付結(jié) 算政策、反洗錢政策、反假貨幣知識(shí)、識(shí)別假幣的方法等。普及適合 實(shí)際需要的支付服務(wù)的新產(chǎn)品和服務(wù)各類，以滿足農(nóng)村地區(qū)多層次、 全方位的需要。采取各種有效措施，促進(jìn)應(yīng)用和普及。改善農(nóng)村