金融專業(yè)證券實(shí)習(xí)報告精選

1、金融專業(yè)證券實(shí)習(xí)報告精選（ 一 ） 根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一教學(xué)安排 , 完成大三的專業(yè)實(shí)習(xí)；（ 二 ） 對于證券公司發(fā)展現(xiàn)狀、存在的問題進(jìn)行調(diào)查并加 以分析給出合理應(yīng)對方法；深入掌握證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程 , 進(jìn)一步 深化對證券市場的認(rèn)識提高專業(yè)知識及工作能力；（ 四 ） 將課本上學(xué)到的相關(guān)知識運(yùn)用到實(shí)踐中, 并學(xué)會如何分析和處理實(shí)際工作中遇到的問題。（ 一 ） 實(shí)習(xí)單位情況介紹 國泰君安陜西分公司是國泰君 安證券股份有限公司設(shè)在陜西地區(qū)的分支機(jī)構(gòu)。分公司位于 西安市環(huán)城南路 112 號，目前下轄有西安環(huán)城南路證券營業(yè) 部、西安東關(guān)正街證券營業(yè)部兩個營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。經(jīng)過多年來全 方位客戶服務(wù)與市場營

2、銷，在陜西地區(qū)各層次的客戶中都擁 有一定的影響力，不論經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)濟(jì)效益、管理水平和服 務(wù)品牌等均在當(dāng)?shù)厝讨忻星懊钱?dāng)?shù)刈罹吒偁幜Φ淖C 券營業(yè)部之一。投資銀行業(yè)務(wù)方面：先后承銷并推薦了西飛 國際、航天動力、寶鈦股份、金花股份、標(biāo)準(zhǔn)股份、寶光股 份等 13 家上市公司， 占陜西上市公司家數(shù)總和的 38%，募集 資金億元 ，位居陜西業(yè)內(nèi)第一。另外，陜西分公司還為十 余家企業(yè)的股份制改革提供了輔導(dǎo)和財務(wù)顧問工作，為陜西 省的經(jīng)濟(jì)建設(shè)做出了突出貢獻(xiàn)。近年來在創(chuàng)新業(yè)務(wù)方面一直 是區(qū)域內(nèi)同行業(yè)的標(biāo)桿，于 XX 年先后獲批開展融資融券業(yè) 務(wù)及期貨 IB 業(yè)務(wù)。同時與當(dāng)?shù)囟嗉毅y行積極合作啟動區(qū)域 內(nèi)首家

3、“銀證聯(lián)名卡”的發(fā)行推廣，進(jìn)一步加深了金融行業(yè) 的共同發(fā)展。實(shí)習(xí)崗位介紹1客服部實(shí)習(xí)：通過對營業(yè)部存量客戶回訪發(fā)現(xiàn)客戶 需求服務(wù)客戶從而促成新增及銷售。2交易部實(shí)習(xí)：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如開 戶，轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料、變更三方存管 銀行等等，需對客戶業(yè)務(wù)辦理進(jìn)行必要指導(dǎo)。3營銷團(tuán)隊(duì)實(shí)習(xí) : 在營銷團(tuán)隊(duì)實(shí)習(xí)時的工作就比較單一， 無論是去銀行駐點(diǎn)與客戶面對面的交流還是回公司以后與 客戶的電話溝通，都以唯一的營銷為目的。雖然工作目的比 較單一，但是要想成功的營銷客戶也是需要付出相當(dāng)?shù)呐?才能取得成效。每天的晨會是公司一直堅持的一項(xiàng)政策，在晨會上，我 們可以及時快捷的了解國家的

4、宏觀經(jīng)濟(jì)政策、財經(jīng)要聞、以 及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，以及國 泰君安證券分析師所提供的市場分析報告。在晨會結(jié)束后，就正式開始了我一天的工作。 實(shí)習(xí)期間，我接觸的主要工作有： 開戶開戶是證券公司最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此在柜臺實(shí)習(xí)時學(xué)習(xí)掌握了開戶的整個業(yè)務(wù)流程，獨(dú)立辦理柜臺業(yè)務(wù)指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡 等。柜臺的工作還包括客戶資料的歸檔整理，客戶資料包括 開戶申請書、 三方存管銀行、 風(fēng)險測評表、 客戶資料變更表， 及客戶身份證、銀行卡、股東卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作 大致包括以下三個方面內(nèi)容：核查各項(xiàng)業(yè)務(wù)單據(jù)的填寫簽字以及蓋章； 把每位客戶當(dāng)天

5、業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項(xiàng)單據(jù)資料掃描到各 個業(yè)務(wù)科目目錄下；理清相關(guān)的客戶業(yè)務(wù)資料，按順序裝入檔案袋； 按客戶號將客戶檔案袋歸檔整理保存至檔案室。1. 開戶流程 當(dāng)所有的準(zhǔn)備工作完成時，便開始了證券賬戶的開立。具體操作如下： 開立股東賬戶卡，通過已填寫的相對應(yīng)的申請表，可開 立滬深 A股、 B股、基金、三板的股東賬戶卡。開立資金賬戶。投資者本人攜帶身份證、股東賬戶卡及 一家同名銀行儲蓄卡， 如實(shí)填寫協(xié)議書， 辦理上海指定交易， 開通電話委托、網(wǎng)上交易、手機(jī)炒股等業(yè)務(wù)，并預(yù)留六位數(shù) 字的交易密碼和資金密碼。簽署第三方存管協(xié)議。投資者選擇一家銀行作為存管銀 行，簽署協(xié)議， 對應(yīng)同名結(jié)算賬戶作為唯一的資金存

6、取賬戶?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金銀轉(zhuǎn)證或證轉(zhuǎn)銀操作。交易委托。2. 其他業(yè)務(wù)與此同時，客戶可能需要在柜臺辦理其他業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托 管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的 開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我一大部分的 時間用在指導(dǎo)客戶如何填寫各類資料，以確保資料填寫的正 確性，并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作 效率。同時學(xué)習(xí)老員工的經(jīng)驗(yàn)，在與客戶交流的過程中不斷 的鍛煉和提升自己。3. 開戶資料的整理與歸檔客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請 書、客戶資料變更表，及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡 復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容：理清相關(guān)的客戶

7、資料，并及時核對下當(dāng)天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的 各項(xiàng)單據(jù)，確保完整性和準(zhǔn)確性。如果有什么缺失，一定要 及時的給予糾正。把經(jīng)過整理的客戶資料按編碼的順序裝入客戶檔案袋， 然后存放到相應(yīng)編碼的檔案柜子里；有時候還需要把當(dāng)天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的 復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。整理客戶資料在實(shí)習(xí)中占了一定分量的工作。這是一個 簡單但相當(dāng)繁瑣的的過程，需要細(xì)心和耐心；客戶資料檔案 的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。客戶服務(wù)在客服部工作主要就是通過對營業(yè)部存量客戶回訪發(fā) 現(xiàn)客戶需求服務(wù)客戶從而促成新增及銷售。這個工作看起來 很簡單，其實(shí)對于我們這些剛進(jìn)入社會的大學(xué)生來說，由于 社會經(jīng)驗(yàn)的匱乏，在實(shí)際工作中也有許多困難。在客服工作 每天 9 點(diǎn)之后都會安排一定的時間學(xué)習(xí)當(dāng)日財經(jīng)要聞及國泰 君安內(nèi)部市場趨勢指南，為自己的專業(yè)知識做積累。一般從 9 點(diǎn)半開始打客戶回訪電話，為客戶提供簡單的咨詢服務(wù)， 與客戶進(jìn)行交流溝通。具體的回訪電話分為離職客戶經(jīng)理客 戶回訪、有效戶回訪以及無效戶回訪。每一項(xiàng)回訪客服都有 具體的客戶回訪話術(shù)，除了在回訪過程中發(fā)現(xiàn)客戶需求服務(wù) 客戶，而且要通過回訪電話與客戶有效溝通最終促成新增客 戶以及產(chǎn)品銷售。在對客戶進(jìn)行回訪工作的同時，積極