公司項目融資方案

1、*有限責(zé)任公司項目融資方案一、項目基本情況概述按照*與*簽訂的戰(zhàn)略合作框架協(xié)議的要求，*有限責(zé)任公司（以下簡稱*）于（ ）年（ ）月（ ）日成立，投資新建*項目。項目（可研）預(yù)計總投資（ ）億元。項目資金來源為企業(yè)自籌和銀行貸款。根據(jù)國務(wù)院關(guān)于調(diào)整固定資產(chǎn)投資項目資本金比例的通知（國發(fā)200927號）要求，*行業(yè)固定資產(chǎn)投資項目的最低資本金比例為*，為控制項目融資風(fēng)險，降低項目投資成本，*項目資本金比例預(yù)設(shè)為30，金額為*億元，項目貸款比例為70，金額為*億元。二、項目融資方案 項目（可研）資金總需求為*億元，主要通過股東增加注冊資本金和金融機構(gòu)基本建設(shè)貸款兩種方式進行籌集。其中：股東增資比例

2、為*，金額為*億元；金融機構(gòu)基本建設(shè)貸款比例為*，金額為*億元?；窘ㄔO(shè)貸款方案：（一）貸款行的選擇1、以多家銀行作為*項目貸款行。在綜合考慮整體實力，服務(wù)水平等因素的基礎(chǔ)上，初步確定以*、*、*和*作為*項目貸款行。其中以*、*為主，*和*為輔，堅持同時溝通，同時申報，同時推進、效率優(yōu)先的原則，確保項目資金需求。2、以銀團貸款的方式落實項目貸款。在*和*之中，選擇一家銀行作為牽頭行，組建針對*項目貸款協(xié)議的銀行集團，共同商定期限和條件向*提供項目融資。比較分析：第一種方式能確保*在項目融資工作中保持良好的主動性。主要的風(fēng)險是在信貸緊縮的情況下，單獨一家金融機構(gòu)提供的信貸額度可能無法滿足項目的

3、需求；第二種方式能融集數(shù)額大、期限長的資金，主要的風(fēng)險是銀團組建、談判時間過長，企業(yè)受制約程度較大。因此，為確保項目資金需求，保證企業(yè)的經(jīng)營自主性，建議采用第一種方式選擇貸款行。（二）貸款申報方式1、整體申報。該方式要求主輔項目手續(xù)全部完成審批后，將公司主輔項目整合，以項目包的形式，向金融機構(gòu)申報項目貸款金額，以實現(xiàn)項目貸款金額的一次性落實。2、逐步申報。該方式要求主項目手續(xù)完成審批后，及時向金融機構(gòu)申報項目貸款金額，輔助項目手續(xù)完成后，以主項目附屬項目的形式向金融機構(gòu)補充申報項目貸款金額，以實現(xiàn)項目貸款金額的逐步、及時落實。比較分析：第一種方式能一次性獲得金融機構(gòu)的資金支持，但需要等待審批時

4、間較長，時效性差；第二種方式能及時滿足資金需求，但項目分別申報，容易造成項目分拆的“誤判”，增加項目貸款的溝通難度。因此，從及時滿足項目資金需求的角度看，建議采用第二種方式選擇項目融資申報方式。*有限責(zé)任公司項目融資擔(dān)保方案一、項目融資情況按照*與*簽訂的戰(zhàn)略合作框架協(xié)議的要求，*有限責(zé)任公司（以下簡稱*）于 年 月 日成立，投資新建*項目。項目（可研）預(yù)計總投資*億元。項目（可研）資金需求主要通過股東增加注冊資本金和基本建設(shè)貸款兩種方式進行籌集。其中：股東增資比例為30，金額為*億元；基本建設(shè)貸款比例為70，金額為*億元。二、項目融資擔(dān)保方案 （一）集團公司擔(dān)保方式該方式由集團公司為*項目貸款提供擔(dān)保，擔(dān)保比例為100，擔(dān)保額度為*億元。（二）集團內(nèi)子公司擔(dān)保模式該方式由集團公司內(nèi)部同規(guī)模、同類型的控股子公司為*項目貸款提供擔(dān)保，按平均比例進行擔(dān)保，擔(dān)保總額度為*億元。（三）抵押借款模式該方式是*以其投資形成的固定資產(chǎn)作為抵押物，等額抵押給金融機構(gòu)，為其債務(wù)提供擔(dān)保。比較分析：由于集團公司實力雄厚，信用優(yōu)良，所以第一種方式是我公司項目貸款的首選。但由于集團公司對外擔(dān)保負擔(dān)較重，已構(gòu)成其*的實質(zhì)性障礙，因此應(yīng)充分考慮其他擔(dān)保方式的可能性。第二、三種方式能切實減輕集團公司的擔(dān)保壓力，但增加金融機構(gòu)的信貸風(fēng)險，所以金融機構(gòu)將有可能上浮*項目貸款的利息率，