信用社（銀行）關(guān)于對稽核審計(jì)工作自查的報(bào)告

1、信用社（銀行）關(guān)于對稽核審計(jì)工作自查的報(bào)告省聯(lián)社*辦事處：根據(jù)你辦轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社關(guān)于對全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)稽核審計(jì)工作進(jìn)行專項(xiàng)檢查的通知（陜農(nóng)信聯(lián)社*辦發(fā)2010*號）通知精神，*縣聯(lián)社高度重視，立即成立了以理事長為組長、班子成員為副組長、各部門經(jīng)理為成員的檢查小組，對照陜西省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作管理辦法、陜西省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)處罰規(guī)定、陜西省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作質(zhì)量控制辦法、陜西省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)工作履職問責(zé)規(guī)定及陜西省農(nóng)村信用社稽核審計(jì)現(xiàn)場操作細(xì)則等規(guī)定，于今年6月17日至6月24日對*縣信用社稽核組織體系的建立、稽核制度的貫徹和執(zhí)行落實(shí)情況以及今年、今年稽核審計(jì)工作的開展情況進(jìn)行了自

2、查，現(xiàn)將結(jié)果報(bào)告如下：一、基本情況 *信用聯(lián)社轄*個(gè)信用社、*各分社、*個(gè)營業(yè)部，共*個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)，今年末在冊正式職工*人、短期合同工*人，現(xiàn)配備專職稽核人員*人。二、自查內(nèi)容（一）制度的貫徹和執(zhí)行落實(shí)情況一是*信用聯(lián)社按照相關(guān)要求在聯(lián)社理事會下設(shè)立了稽核審計(jì)委員會，明確由監(jiān)事長分管稽核審計(jì)工作；二是設(shè)立了稽核保衛(wèi)部，監(jiān)察、稽核、保衛(wèi)合設(shè)，今年年全轄*個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)配備專職稽核人員*人，今年全轄*個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)配備專職稽核人員*人（止自查日已配備*人），其中具有中級專業(yè)資格*人、初級專業(yè)資格*人、獲得內(nèi)審人員崗位資格證書*人；三是稽核審計(jì)委員會于每年初制定當(dāng)年監(jiān)審工作計(jì)劃及要點(diǎn)，研究部署全年稽核審計(jì)工作

3、，經(jīng)常召開稽核審計(jì)工作會議，制定稽核方案，聽取工作匯報(bào)，及時(shí)批復(fù)工作計(jì)劃、稽核報(bào)告和稽核決定，向被稽核單位下達(dá)稽核意見書，對違反制度人員提出處理及整改意見；四是聯(lián)社稽核保衛(wèi)部門本著有章可循的原則，及時(shí)制定和完善了相關(guān)稽核制度，獨(dú)立有效地開展各項(xiàng)常規(guī)稽核、專項(xiàng)稽核、序時(shí)稽核、離任離崗人員審計(jì)；五是稽核經(jīng)費(fèi)列入本單位預(yù)算并據(jù)實(shí)報(bào)銷，聯(lián)社為稽核部門配備了計(jì)算機(jī)、打印機(jī)等辦公設(shè)備和綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)及信貸業(yè)務(wù)管理網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)終端，能夠滿足工作需要；六是聯(lián)社能積極組織稽核人員參加上級安排的各項(xiàng)培訓(xùn)，每年抽調(diào)基層部分業(yè)務(wù)骨干參加稽核工作實(shí)踐，儲備稽核后續(xù)力量。（二）稽核審計(jì)工作開展情況1、省聯(lián)社今年年和今年部署

4、的各項(xiàng)稽核審計(jì)工作開展情況。今年、今年，*縣稽核審計(jì)部門按照省聯(lián)社具體安排部署，積極開展了各項(xiàng)專項(xiàng)稽核，其中：.今年年共組織開展了關(guān)于2007年度會計(jì)決算專項(xiàng)稽核、2006-2007年度新增貸款專項(xiàng)稽核、關(guān)于反洗錢工作專項(xiàng)稽核、關(guān)于費(fèi)用管理情況專項(xiàng)稽核、關(guān)于案件防控工作的自查等5個(gè)審計(jì)項(xiàng)目，累計(jì)檢查機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)*個(gè)，下達(dá)稽核整改通知書*次，提出稽核建議*條，對*名違反制度人員實(shí)行經(jīng)濟(jì)處罰*元，并在全轄進(jìn)行通報(bào)批評。. 今年共組織開展了關(guān)于今年年度會計(jì)決算專項(xiàng)稽核、今年第二季度案件風(fēng)險(xiǎn)排查、關(guān)于對今年年12月31日前冒名貸款專項(xiàng)檢查、今年年度負(fù)債效益專項(xiàng)稽核、關(guān)于對今年1至6月末冒名貸款專項(xiàng)檢查、今

5、年第三季度案件風(fēng)險(xiǎn)滾動排查、今年第四季度案件風(fēng)險(xiǎn)滾動排查、依法合規(guī)經(jīng)營大檢查等8個(gè)審計(jì)項(xiàng)目，累計(jì)檢查機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)*個(gè)，下達(dá)稽核整改通知書*次，提出稽核建議*條，對*名違反制度人員實(shí)行經(jīng)濟(jì)處罰*元。并對稽核整改落實(shí)情況進(jìn)行了后續(xù)跟蹤檢查。2、常規(guī)稽核、序時(shí)稽核、專項(xiàng)稽核、離崗離任審計(jì)工作開展情況。一是聯(lián)社每年年初制定當(dāng)年稽核工作管理、考核辦法和細(xì)則，將全縣*個(gè)營業(yè)機(jī)構(gòu)劃分為多個(gè)責(zé)任片區(qū)，落實(shí)稽核人員分片負(fù)責(zé)，明確責(zé)任，嚴(yán)格紀(jì)律要求，堅(jiān)持規(guī)范統(tǒng)一，實(shí)行量化計(jì)分考核，保證了各項(xiàng)稽核工作有效、有序開展。二是稽核審計(jì)人員均按照稽核工作程序和要求開展工作，做到稽核時(shí)有計(jì)劃、有通知、有方案、有報(bào)告；上報(bào)時(shí)不隱瞞

6、、不規(guī)避、不拖延、不失真；稽核后有建議、有處罰、有整改、有復(fù)查，使我縣稽核審計(jì)工作基本覆蓋了全縣信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營和內(nèi)控管理的各個(gè)方面，其中：.今年年組織開展了綜合業(yè)務(wù)和內(nèi)部管理大檢查，檢查機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)*個(gè)，提出意見建議*條；開展序時(shí)稽核*社次，提出意見建議*條；對*名涉及崗位變動人員進(jìn)行了離崗離任審計(jì)，提出意見建議*條。. 今年組織開展了序時(shí)稽核*社次，提出意見建議*條；對*名涉及崗位變動人員進(jìn)行了離崗離任審計(jì)，提出意見建議*條。三、存在的不足及今后的措施一是稽核審計(jì)人員未按要求配備財(cái)務(wù)、信貸、電子技術(shù)三類人員；二是稽核人員對新業(yè)務(wù)、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)了解掌握不全面，稽核檢查的深度和糾正問題的力度不夠，業(yè)務(wù)技能有待提高；三繼續(xù)再教育落實(shí)不全面，稽核審計(jì)人員持證上崗比例低，未制定稽核審計(jì)人員后續(xù)培訓(xùn)計(jì)劃。針對對以上問題，我們將積極采取應(yīng)對措施：一是抓好稽核隊(duì)伍建設(shè)，充實(shí)稽核力量，從基層社選拔精業(yè)務(wù)、懂管理的年輕人充實(shí)稽核隊(duì)