監(jiān)管操作流程與規(guī)范

1、監(jiān)管現(xiàn)場運營操作標(biāo)準(zhǔn)目錄：一、 名詞解釋二、 現(xiàn)場操作流程三、 現(xiàn)場運營操作要求四、 質(zhì)物出入庫監(jiān)控流程五、 監(jiān)管日志填寫規(guī)范六、 監(jiān)管臺帳填寫規(guī)范七、 報表文件制作規(guī)范八、 現(xiàn)場憑證管理規(guī)范九、 監(jiān)管風(fēng)險預(yù)警信號及應(yīng)急辦法第一篇：名詞解釋一、盤點定義：指定期或臨時對庫存商品的實際數(shù)量進(jìn)行清查、清點的作業(yè)；即為了掌握貨物的流動情況（入庫、在庫、出庫的流動狀況），對倉庫現(xiàn)有物品的實際數(shù)量與保管賬上記錄的數(shù)量相核對，以便準(zhǔn)確地掌握庫存數(shù)量。目的：掌握質(zhì)押物的數(shù)量、重量及空間分布。二、首次盤點定義：基于盤點操作的功能之一，標(biāo)志監(jiān)管項目的啟動。此項操作在出具第一份質(zhì)物清單或倉單前，由我司、銀行、企業(yè)，

2、三方共同進(jìn)行，確定項目的監(jiān)管初始數(shù)量。目的：確定我司負(fù)責(zé)監(jiān)管的初始數(shù)量，臺帳的數(shù)據(jù)起點。三、物權(quán)憑證定義：貨物的權(quán)屬證明，用于確認(rèn)貨物的來源，確認(rèn)誰對該批貨物擁有所有權(quán)。目的：明確監(jiān)管貨物是否屬于銀行所有，避免項目出現(xiàn)事故時銀行權(quán)益受損。第二篇：現(xiàn)場操作流程第三篇：現(xiàn)場運營操作要求一、 首次盤點1、 盤點要求（1） 根據(jù)監(jiān)管通知書（附件1），辨識質(zhì)物品名、規(guī)格和計量單位；（2） 認(rèn)真計量、盤點，避免出現(xiàn)漏盤、重復(fù)盤點現(xiàn)象；（3） 與出質(zhì)人共同盤點，共同確認(rèn)；（4） 破損貨物要做好登記。2、 盤點步驟（1） 獲取公司出具的項目監(jiān)管通知書（附件1），知悉質(zhì)押物的品名、規(guī)格、計量單位；（2） 制作、

3、打印質(zhì)物盤點明細(xì)表 （附件2），盤點表要根據(jù)現(xiàn)場情況制作，便于盤點；（3） 根據(jù)監(jiān)管區(qū)域現(xiàn)有的庫位和盤點人員數(shù)量，劃分各盤點人所負(fù)責(zé)的盤點區(qū)域，每個盤點區(qū)域必須要有企業(yè)人員陪同；（4） 盤點: 嚴(yán)格辨識實物的品名、規(guī)格，認(rèn)真清點數(shù)量，逐一在質(zhì)物盤點明細(xì)表（附件2）上記錄，所記錄的質(zhì)物品名和規(guī)格必須和監(jiān)管通知書所標(biāo)明的一致；（5） 盤點完畢，各盤點人將盤點結(jié)果匯總，形成盤點確認(rèn)表（附件3），然后拿給出質(zhì)人簽字蓋章確認(rèn)；（6） 收集出質(zhì)貨權(quán)憑證：貨權(quán)憑證（附件4樣本）要與質(zhì)押物對應(yīng)，證明質(zhì)押物屬于企業(yè)，并且質(zhì)量和數(shù)量正確。二、 日常盤點1、 盤點要求（1） 每月底對所有質(zhì)物庫存進(jìn)行全面盤點；（2）

4、 每日上午對上一日有進(jìn)出庫的質(zhì)物庫存進(jìn)行全盤；每日下午對質(zhì)物庫存進(jìn)行抽盤，兩次盤點都要形成盤點記錄；（3） 對于有外包裝的質(zhì)物，要隨機抽取，開包裝查驗；（4） 對于盤點差異，要求企業(yè)查明原因，同時據(jù)實調(diào)賬。2、 盤點流程（1） 打印最新的賬面庫存表、貨位圖（附件5）和盤點卡（附件5）。（2） 按照貨位圖順序，逐一核實質(zhì)物品名、數(shù)量，將實盤數(shù)量記錄在盤點卡的相關(guān)欄目；（3） 盤點結(jié)束，核實差異，根據(jù)實盤數(shù)量更新臺賬和貨位圖。三、 貨位圖制作1、 制作要求（1） 圖中貨物型號、數(shù)量、分布與質(zhì)物實際情況一致；（2） 直觀，能根據(jù)貨位圖直接找到貨物；（3） 用excel表格制作，便于隨時更新。2、 制

5、作注意事項（1） 繪制監(jiān)管區(qū)域平面圖，監(jiān)管區(qū)域如為倉庫或混合倉庫，則繪制倉庫平面圖，對倉庫通道、進(jìn)出口、消防設(shè)施做重點標(biāo)示；（2） 標(biāo)識存儲區(qū)域劃分界限，如監(jiān)管區(qū)域已有現(xiàn)成的儲位劃分，則標(biāo)示現(xiàn)有儲位，如未劃分儲位，可根據(jù)監(jiān)管需要自行劃分，按照規(guī)則對儲位進(jìn)行編號：大寫英文字母+數(shù)字，如a1，當(dāng)然編號應(yīng)因地制宜；儲位劃分不宜過細(xì)，以能夠指引查找、方便繪制為宜；（3） 在各存儲區(qū)域，標(biāo)明所存放質(zhì)物的品名、型號、數(shù)量；四、 質(zhì)物出入庫監(jiān)控流程1、 監(jiān)控要求（1） 所有進(jìn)出監(jiān)管區(qū)的貨物必須經(jīng)過監(jiān)管員核實；（2） 進(jìn)出庫單證必須監(jiān)管員的簽字和企業(yè)的蓋章確認(rèn)。2、 監(jiān)控方法（1） 取得企業(yè)貨物進(jìn)出計劃，提前

6、做好工作分工；（2） 根據(jù)進(jìn)出庫單證所注明的貨物型號、數(shù)量，核實質(zhì)物實際進(jìn)出庫情況是否與單證相符，發(fā)現(xiàn)差異立即制止；（3） 進(jìn)出庫結(jié)束，監(jiān)管員與企業(yè)共同在單證上確認(rèn)；（4） 取得進(jìn)出單證留存。3、 入庫管理（1） 貨物入庫前，出質(zhì)企業(yè)提交到貨通知預(yù)報，監(jiān)管員做好入庫準(zhǔn)備工作；（2） 貨物入庫后，監(jiān)管員和企業(yè)指定倉庫人員共同盤點核定庫存 ，并在質(zhì)押貨物盤點明細(xì)表（附件2）進(jìn)行簽字確認(rèn)；（3） 監(jiān)管員對企業(yè)提供的入庫單據(jù)進(jìn)行留存作為備查，入庫單據(jù)作為入庫數(shù)據(jù)的有效憑證 。（4） 入庫操作流程4、 出庫管理（1） 提交出庫計劃：質(zhì)押貨物出庫前，出質(zhì)企業(yè)向我司監(jiān)管員提交出庫計劃，監(jiān)管員根據(jù)企業(yè)的出庫計

7、劃核對出庫數(shù)量；（2） 判定能否出庫：監(jiān)管員判定此次出庫后質(zhì)押貨物庫存高于警戒線，則企業(yè)可以進(jìn)行質(zhì)押貨物的出庫；（3） 如果判定出庫后質(zhì)押貨物的庫存降至或低于警戒庫存，監(jiān)管員允許企業(yè)進(jìn)行出庫，但必須制作預(yù)警通知書（附件6）并通過郵件的方式發(fā)送給銀行和企業(yè)，同時抄送*倉儲公司運營控制人員；（4） 監(jiān)管員將預(yù)警通知書打印出來，要求企業(yè)在預(yù)警通知書上蓋章或簽字確認(rèn)；（5） 如果出庫將導(dǎo)致質(zhì)物庫存量降至或低于最低監(jiān)管庫存量，則監(jiān)管員通知*倉儲公司運營控制人員，并告知企業(yè)及時補貨、還款，同時通知質(zhì)權(quán)銀行，終止本次出庫操作。企業(yè)贖貨或解押，根據(jù)公司指令放貨。（6） 出庫操作流程五、 監(jiān)管日志填寫規(guī)范1、

8、填寫要求（1） 據(jù)實填寫：根據(jù)每日巡庫盤點、出入庫及突發(fā)事件的實際發(fā)生情況填寫相關(guān)內(nèi)容；（2） 填寫及時：對于影響質(zhì)物安全的事項，當(dāng)班監(jiān)管員要在事項處理完畢后第一時間填寫監(jiān)管日志，對于日常情況，當(dāng)班監(jiān)管員要在每日18點或交接班時將監(jiān)管日志填寫完整；（3） 填寫完整：監(jiān)管日志所涉及的要素，必須填寫完整；每日一頁，不得遺漏?？瞻椎胤接眯本€劃掉。（4） 日志的填寫要規(guī)范，不得隨意涂改，需要修改的地方用紅筆斜線劃掉，然后簽上監(jiān)管員姓名，記錄數(shù)據(jù)要有計量單位并有監(jiān)管通知書一致，賬目填寫人明確。2、 填寫步驟及示例（1） 項目啟動，準(zhǔn)確填寫項目信息，包括項目名稱、日志本號、啟動日期。圖例（2） 每天填寫監(jiān)

9、管工作日志、監(jiān)管員按照監(jiān)管日志所列明的要素，每日上午、下午和晚上對監(jiān)管區(qū)域進(jìn)行巡查，并認(rèn)真如實記錄。圖例六、 監(jiān)管臺帳填寫規(guī)范1、 制作要求（1） 登賬有據(jù)：臺帳的依據(jù)是監(jiān)管員與出質(zhì)人共同確認(rèn)的進(jìn)出庫單據(jù)。（2） 記錄及時：每日18點或按照出質(zhì)人工作日截止時間，完成臺帳和報表更新。（3） 數(shù)據(jù)真實：臺賬記錄的進(jìn)出庫數(shù)據(jù)要與貨物實際進(jìn)出庫量一致。（4） 信息完整：每筆進(jìn)出庫所對應(yīng)的憑證號、提送貨人摘要等關(guān)鍵信息要在賬本上記錄完整。（5） 臺帳填寫要規(guī)范，不得出現(xiàn)隨意涂改、記錄數(shù)據(jù)沒有計量單位，賬目填寫人不明確等錯誤。（6） 臺賬修改的地方必須用紅筆劃掉，然后寫上正確數(shù)據(jù)。（7） 臺賬必須連貫，沒

10、有出入庫的日期也要填寫。2、 臺賬注意要點（1） 臺賬封面注明“銀行項目質(zhì)押物臺賬”；（2） 按照質(zhì)物品名首英文字母的排序，排列質(zhì)物的記賬順序，以便于查詢；（3） 根據(jù)初次盤點數(shù)量，錄入各質(zhì)物的明細(xì)賬，包括出入庫數(shù)量和結(jié)存數(shù)量，上一次結(jié)存數(shù)量作為下次的期初數(shù)量；（4） 根據(jù)盤點數(shù)量，匯總質(zhì)物的總賬；（5） 根據(jù)月度、每日盤點差異，對臺賬進(jìn)行調(diào)整，確保賬實相符。3.臺賬制作 由于各監(jiān)管點的監(jiān)管物外在形態(tài)，大小，屬性各不相同，各監(jiān)管點臺賬要根據(jù)質(zhì)押物現(xiàn)場的實際情況（品類，規(guī)格，計量單位等）制作，要能準(zhǔn)確反映質(zhì)押物情況。七、 報表文件制作規(guī)范1、 制作要求（1） 報表數(shù)據(jù)要與盤點數(shù)據(jù)、出入庫單證信息

11、一致（2） 報表格式要根據(jù)現(xiàn)場質(zhì)押物情況做調(diào)整，以求準(zhǔn)確反映質(zhì)押物情況。（3） 要結(jié)合貨位圖填寫報表2、 電子報表 公司電子報表軟件系統(tǒng)正在建設(shè)，電子報表以目前現(xiàn)有的格式，方式向公司傳送。八、 現(xiàn)場憑證管理規(guī)范1、 存檔憑證的種類（1） 監(jiān)管憑證：質(zhì)押通知書、解押通知書、核價通知書；（2） 操作單證：質(zhì)物進(jìn)出庫單證、每日盤點記錄、每月盤點記錄。2、 存檔要求（1） 將質(zhì)押貨物主要原始單證和資料留存建檔，保證原始單證資料要求盡量齊全；（2） 每日將出入庫單據(jù)和各類單據(jù)檔案分類整理，及時做好歸檔工作；（3） 每月末將上月文件、檔案記錄妥善整理，及時做好歸檔工作；（4） 運營控制人員或片區(qū)主管定期對每月的項目巡查資料和檔案進(jìn)行回收。（5） 監(jiān)管員將監(jiān)管現(xiàn)場的所有文件、檔案記錄須統(tǒng)一存放在監(jiān)管辦公室的文件柜或抽屜內(nèi)，