銀行分行“基礎(chǔ)管理提升年”活動實施細則

1、銀行分行“基礎(chǔ)管理提升年”活動實施細則根據(jù)項董事長、行長在中國銀行“基礎(chǔ)管理提升年”活動重要講話要求，和總行“基礎(chǔ)管理提升年”活動動員會的安排部署，結(jié)合中國銀行“基礎(chǔ)管理提升年”活動實施意見要求，為確?；顒尤〉脤嵭?，特制定分行“基礎(chǔ)管理提升年”活動實施細則，具體如下。一、指導(dǎo)思想、基本思路和工作目標(biāo)（一）指導(dǎo)思想。深入貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀，堅持以管理促經(jīng)營、以改革促發(fā)展，圍繞影響全行管理質(zhì)量、管理水平、管理效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域，長短結(jié)合，標(biāo)本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高員工素質(zhì)，著力解決管理領(lǐng)域的基礎(chǔ)性、機制性和瓶頸性問題，提升管理科學(xué)化、精細化和信

2、息化水平，進一步增強市場競爭力、風(fēng)險控制力和價值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的管理基礎(chǔ)支撐。（二）基本思路。高層推動，統(tǒng)分結(jié)合。堅持“從分行抓起、在基層見效”的原則，自上而下地梳理問題、確定重點、制訂計劃、明確措施、逐項改進提升。分行、各支行要成立活動領(lǐng)導(dǎo)小組和專業(yè)小組，由領(lǐng)導(dǎo)小組和專業(yè)小組牽頭負(fù)責(zé)活動的組織部署、督導(dǎo)檢查、評價總結(jié)，全力推進活動深入開展。全面梳理，明確任務(wù)。分行各專業(yè)小組、各支行要結(jié)合自身工作性質(zhì)、特點，按照流程銀行的要求，遵循“前中后臺各盡其責(zé)、相互制約”的原則，認(rèn)真梳理每項業(yè)務(wù)，查找與之相關(guān)的制度流程、系統(tǒng)、資源配置、崗位職責(zé)、人員管理等方面存在的問題，確定工作

3、思路，匯總形成本小組、本支行提升基礎(chǔ)管理的實施方案，將任務(wù)分解落實到具體部門和崗位。突出重點，分步實施。活動要突出公司治理、運營管理、風(fēng)險管理、績效管理、信息科技、人才隊伍等六大重點領(lǐng)域，找準(zhǔn)關(guān)鍵問題，確定重點項目，分清輕重緩急，著力解決亟需解決、長期難以解決及影響我行改革發(fā)展的基礎(chǔ)性問題。要在規(guī)定時間內(nèi)，分層次制訂實施方案，按階段、分步驟循序推進。項目驅(qū)動，注重實效。分行各專業(yè)小組、各支行要將基礎(chǔ)管理存在的突出問題，作為活動的重點項目，集中時間和精力，以項目為單位，逐個推進，確?；顒尤〉妹黠@成效。對日?；A(chǔ)管理工作和梳理出的一般性基礎(chǔ)管理問題，按現(xiàn)有的部門職能和辦事制度分工負(fù)責(zé)落實解決。（三

4、）工作目標(biāo)。活動總體目標(biāo)是通過切實解決我行發(fā)展過程中存在的突出問題，不斷夯實全行管理基礎(chǔ)，著力提升管理科學(xué)化、精細化和信息化水平，使管理更加嚴(yán)謹(jǐn)，風(fēng)險控制能力進一步提升；合規(guī)文化深入人心，全面風(fēng)險管理體系健全，以資本約束為核心的主要風(fēng)險控制指標(biāo)趕超同業(yè)水平。具體要實現(xiàn)“六個提升”和“四個明顯”：即提升精細化管理水平，提升部門履責(zé)意識，提升流程順暢程度，提升制度管理層次，提升系統(tǒng)支持能力，提升風(fēng)險控制效果。工作效率明顯提高，客戶服務(wù)明顯改善，資產(chǎn)風(fēng)險明顯降低，價值創(chuàng)造明顯增強。二、主要任務(wù)（一）進一步完善法人架構(gòu)，提升公司治理基礎(chǔ)。1強化執(zhí)行力建設(shè)。及時將管理層的決策，傳遞和傳導(dǎo)至分行各部門、各

5、支行，并逐級抓好落實與推進，真正做到執(zhí)行高效、反饋順暢，不斷提升執(zhí)行力。2強化內(nèi)部監(jiān)督。深入推動促進各級部門加強盡職監(jiān)督管理，提升監(jiān)管效率、拓展監(jiān)管廣度和深度，建立重點突出、方法靈活、運作有序、制約有效、監(jiān)督有力的盡職監(jiān)督機制。持續(xù)開展整體移位檢查、內(nèi)控評價、后續(xù)跟蹤檢查以及其他各類合規(guī)檢查，注重檢查信息反饋和檢查成果利用，充分發(fā)揮檢查的警示功能和威懾效應(yīng)。3繼續(xù)推進企業(yè)文化建設(shè)。以企業(yè)文化核心理念為基礎(chǔ)，大力弘揚服務(wù)“三農(nóng)”的責(zé)任擔(dān)當(dāng)精神，履行社會責(zé)任，提升品牌價值，樹立良好的社會公眾形象。深入推進合規(guī)文化建設(shè)，繼續(xù)開展不同形式的合規(guī)文化宣講教育，引導(dǎo)員工養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣，提升合規(guī)管理水平。（二

6、）推進流程體系優(yōu)化，提升運營管理基礎(chǔ)。打造職責(zé)清晰、機制順暢、運作高效的流程體系，推動全行由部門銀行向流程銀行轉(zhuǎn)變。推進流程銀行建設(shè)。選擇部分核心流程，打造流程優(yōu)化樣板項目，形成標(biāo)準(zhǔn)模板后在全行推廣實施，逐步建立流程優(yōu)化的規(guī)范管理架構(gòu)。不斷優(yōu)化組織機構(gòu)設(shè)置。利用組織機構(gòu)改革后評價成果，對組織機構(gòu)設(shè)置進行局部調(diào)整優(yōu)化；進一步完善限時辦結(jié)制度和配套辦法，提高管理行工作效率和部門履責(zé)能力，提升條線垂直化管理能力和專業(yè)化經(jīng)營水平。完善規(guī)章制度體系建設(shè)。建立健全制度集中管理和動態(tài)更新機制，提升制度管理層次。全面清理現(xiàn)行制度，修訂、完善主體業(yè)務(wù)基本制度和操作流程，消除制度沖突和制度盲區(qū)。推進運營體系集約化

7、建設(shè)。全面推進現(xiàn)代運營體系建設(shè)，不斷完善“三大集中”系統(tǒng)功能和運行制度，大力加強推廣應(yīng)用，逐步建成“前后臺分離，后臺集中”的運營格局，進一步發(fā)揮運營體系在提升業(yè)務(wù)處理效率、防控風(fēng)險和優(yōu)化人力資源配置方面的作用。完善內(nèi)部控制體系建設(shè)。全面落實企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范及配套指引的要求，認(rèn)真梳理和自查，做好優(yōu)化改進，不斷提升內(nèi)部控制水平。推進完善產(chǎn)品創(chuàng)新機制。加強前瞻性研究，強化準(zhǔn)入管理和部門協(xié)調(diào)，提高產(chǎn)品研發(fā)效率，建設(shè)產(chǎn)品后評價支持平臺，推動實現(xiàn)“扶優(yōu)汰劣”，打造拳頭產(chǎn)品，提升產(chǎn)品整體質(zhì)量和市場競爭力。強化臨柜及后臺操作管理，不斷提升服務(wù)質(zhì)量。以提升臨柜業(yè)務(wù)效率、服務(wù)經(jīng)營轉(zhuǎn)型為目標(biāo)，夯實柜臺業(yè)務(wù)運營管

8、理基礎(chǔ)；鞏固網(wǎng)點文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)導(dǎo)入成果，建立健全網(wǎng)點文明標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)長效機制，改進服務(wù)質(zhì)量，著力提升我行的美譽度。（三）深化三農(nóng)事業(yè)部改革，提升三務(wù)管理基礎(chǔ)。抓好基層經(jīng)營的標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范。以信貸業(yè)務(wù)和柜臺業(yè)務(wù)為重點，分行制定統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，創(chuàng)建“無不良、無差錯、無投訴”先進單位和崗位，定期檢查和評比。落實信貸業(yè)務(wù)貸款“三查”，農(nóng)戶貸款實現(xiàn)雙人實地調(diào)查，確保資金到戶，防止客戶經(jīng)理擠占挪用。落實柜臺業(yè)務(wù)銀企對賬，按規(guī)定管理“印、押、證”，嚴(yán)禁混崗操作。繼續(xù)完善三農(nóng)事業(yè)部核算規(guī)則。要按照“分得開、算得準(zhǔn)、講得清、信得過”的要求，進一步改進三農(nóng)事業(yè)部核算規(guī)則，提升三農(nóng)事業(yè)部管理精細化水平。進一步完善縣級支行組織構(gòu)架和

9、管理方式。明確分行派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理、獨立審批人、營運主管的職能定位，確保管理、考核、獎罰到位；逐步確定農(nóng)戶貸款客戶經(jīng)理的最大管戶數(shù)量，提高農(nóng)戶貸款精細化管理，更多地借助技術(shù)手段，以非現(xiàn)場監(jiān)督為主，監(jiān)控三務(wù)。（四）強化全面風(fēng)險體系建設(shè)，提升風(fēng)險管理基礎(chǔ)。建立健全風(fēng)險管理的長效機制，切實增強風(fēng)險管理綜合能力。1深化全面風(fēng)險管理理念，促進業(yè)務(wù)有效發(fā)展。推進全面、全程、全員的風(fēng)險管理，確保全行風(fēng)險管理從決策、執(zhí)行、監(jiān)督等方面的高效運轉(zhuǎn)。結(jié)合經(jīng)濟發(fā)展方式的轉(zhuǎn)變，主動適應(yīng)、促進和推動經(jīng)濟轉(zhuǎn)型，有效增強風(fēng)險管控能力和風(fēng)險抵御能力。加強行業(yè)研究，強化風(fēng)險提示和預(yù)警，完善準(zhǔn)入退出機制。發(fā)揮風(fēng)險監(jiān)管工具的導(dǎo)向和杠

10、桿作用，完善管理指標(biāo)體系，實現(xiàn)風(fēng)險管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的有機結(jié)合。2完善風(fēng)險管理組織架構(gòu)，明確風(fēng)險管理職責(zé)。加強風(fēng)險管理組織體系建設(shè)，健全風(fēng)險管理垂直組織體系，下沉風(fēng)險管理重心，強化風(fēng)險管理的獨立性；完善風(fēng)險管理橫向組織體系，明確前中后臺在風(fēng)險管理中的職責(zé)分工，加強部門聯(lián)動，切實構(gòu)建風(fēng)險管理的“三道防線”；進一步提高委員會運行效率，充分發(fā)揮委員會在研究審議風(fēng)險管理重大事項方面的作用。3全面推行風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理派駐工作，不斷完善運作機制。充實風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理隊伍，并由各支行指定專職人員協(xié)助派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理工作。重點解決編制設(shè)置、績效考核、崗位等級和權(quán)利保障等突出問題，從體制、機制上確保派駐風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理履職到位

11、。強化貸后管理和重點領(lǐng)域信貸風(fēng)險管控。大力調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，突出貸后風(fēng)險及房地產(chǎn)、鋼鐵、水泥和政府融資平臺等領(lǐng)域信貸風(fēng)險管理，提升信貸精細化管理水平和風(fēng)險管控能力。強化自我糾錯機制建設(shè)。各行、各部門以盡職監(jiān)督工作為主線，運用多種手段、多種形式開展檢查監(jiān)督，加大自查自糾力度，形成機制，自我規(guī)范經(jīng)營管理行為，全面提升自我管控能力。建立案件風(fēng)險排查長效機制。繼續(xù)開展案件風(fēng)險排查，保持案防高壓態(tài)勢；合理配置資源，強化對金庫、營業(yè)網(wǎng)點和自助設(shè)備的日常監(jiān)控管理，落實營業(yè)網(wǎng)點和自助設(shè)備巡檢制度，充實營業(yè)網(wǎng)點案防力量，提高基層一線案防能力，嚴(yán)防大案要案，確保我行安全運營。（五）樹立科學(xué)的價值導(dǎo)向，提升績效管理基礎(chǔ)

12、。健全戰(zhàn)略與價值導(dǎo)向的績效管理體系和資源配置機制，提升全行價值創(chuàng)造能力和可持續(xù)發(fā)展能力。完善管理會計體系建設(shè)。按總行要求，逐步擴大管理會計應(yīng)用范圍，不斷改進管理會計模型，提升信息平臺數(shù)據(jù)采集和加工質(zhì)量，建立分部門、分產(chǎn)品、分機構(gòu)的科學(xué)業(yè)績核算體系。優(yōu)化預(yù)算與績效管理體系。建立戰(zhàn)略導(dǎo)向，價值統(tǒng)領(lǐng)，以機構(gòu)為核心、部門為補充的“條塊結(jié)合”多維預(yù)算與績效考核體系，實現(xiàn)預(yù)算、績效考核和發(fā)展戰(zhàn)略的充分對接。建立績效管理后評價機制，加強全過程績效管理，不斷提高績效引導(dǎo)的針對性和有效性。深化資源配置機制改革。建立資源配置與預(yù)算、績效考核的協(xié)調(diào)聯(lián)動機制，突出戰(zhàn)略和價值導(dǎo)向，充分發(fā)揮資源配置的保障和激勵作用。繼續(xù)

13、推進資源配置改革創(chuàng)新，全面完成分行財務(wù)集中改革，進一步提高會計核算質(zhì)量；推進落實人民幣全額資金管理體制改革，建立健全統(tǒng)一的內(nèi)部資金價格體系，正確引導(dǎo)分支行切實提高資金營運效率。（六）加強科技治理機制建設(shè)，提升信息科技基礎(chǔ)。強化信息科技對經(jīng)營管理的支持力，著力打造信息化銀行。確保信息系統(tǒng)安全運行。完善一體化生產(chǎn)運行體系，加大信息科技風(fēng)險綜合防控力度，大力推行信息安全和it服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化管理；強化生產(chǎn)運行隊伍建設(shè)，充實和穩(wěn)定運行隊伍，進一步樹立“科學(xué)發(fā)展、追求卓越”的進取觀和工程師文化，提升運行人員整體素質(zhì)和工作能力，保障系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運行。推進新一代核心銀行系統(tǒng)建設(shè)。堅持“急用先行，分步實施”

14、原則，根據(jù)總行統(tǒng)一部署，逐步推廣應(yīng)用以為核心的信息系統(tǒng)，增強對經(jīng)營管理流程架構(gòu)的系統(tǒng)支持和承載能力，提升科技對于業(yè)務(wù)拓展的支撐和引領(lǐng)作用。著眼當(dāng)前，優(yōu)化各條線管理信息系統(tǒng)，整合提升功能，提高管理系統(tǒng)的協(xié)調(diào)性和智能化、自動化水平，增強對決策的技術(shù)保障。夯實科技發(fā)展基礎(chǔ)。開展分行機房規(guī)范與達標(biāo)工程，依據(jù)中國銀行分行機房達標(biāo)工程工作方案，力爭在2-3年內(nèi)，實現(xiàn)分行機房全面達標(biāo)，基本解決分行機房目前存在的安全隱患，提升分行機房對全行信息系統(tǒng)架構(gòu)的運行保障能力。 （七）深化人力資源改革，提升人才隊伍基礎(chǔ)。不斷完善人力資源管理，培養(yǎng)造就大批優(yōu)秀人才。全面優(yōu)化人力資源結(jié)構(gòu)。推進三大序列、四支隊伍、十類人才體

15、系建設(shè)，深化干部人事制度改革，加大競爭性選拔干部力度，提高選人用人的科學(xué)化和精細化水平，加強多層次精細化的人才培訓(xùn)和鍛煉，提升人力資源使用效能和隊伍整體素質(zhì)。創(chuàng)新人才管理機制。健全優(yōu)化人員引進、流動、退出三大機制，擴大人才引進范圍，促進人才合理流動，真正落實崗位序列體系，搭建“多通道”發(fā)展平臺，增強人力資源活力，促進各方面人才不斷涌現(xiàn)。加強員工行為管控。認(rèn)真研究員工行為規(guī)律，綜合利用教育、績效、薪酬、職業(yè)發(fā)展、違規(guī)處罰和積分、心理疏導(dǎo)等激勵和約束的方式手段，引導(dǎo)和規(guī)范員工行為，從機制上調(diào)動基層員工愛崗敬業(yè)的積極性，提升員工職業(yè)素養(yǎng)和忠誠度。對照員工行為守則，進一步細化基層崗位員工的行為標(biāo)準(zhǔn)，明

16、確員工在工作崗位上的行為規(guī)范。注意加強會計監(jiān)管員、客戶經(jīng)理、風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理、運營主管等重點崗位員工的管控，落實崗位職責(zé)的履行。構(gòu)建科學(xué)的薪酬分配體制。全面完成薪酬分配機制改革，制定以崗位價值為基礎(chǔ)，以市場為導(dǎo)向，充分激勵和有效約束相結(jié)合的崗位工資制度，基本完成崗位薪酬體系落地工作，提升薪酬的對外競爭力和對干部員工的激勵效果。三、活動安排活動具體分為準(zhǔn)備動員、全面梳理、改進提升、總結(jié)評價四個階段。時間安排如下：（一）準(zhǔn)備動員。4月份，成立領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一部署工作開展。各專業(yè)小組牽頭部門組織開展調(diào)研，5月20日前制定各專業(yè)小組工作方案；5月下旬，分行內(nèi)控合規(guī)部根據(jù)9個專業(yè)小組工作方案匯總制定分行實施方

17、案。（二）全面梳理。月份，分行各專業(yè)小組、各支行按照實施細則要求，認(rèn)真梳理查出崗位、部門、條線、單位基礎(chǔ)管理存在的問題，深入調(diào)查研究，并采取多種形式，對問題梳理準(zhǔn)不準(zhǔn)、全不全、實不實開展大討論，達成共識后以問題梳理為基礎(chǔ)，制訂具體實施方案，明確重點項目，改進計劃、責(zé)任部門和崗位、目標(biāo)任務(wù)、標(biāo)準(zhǔn)要求、實施時間和具體工作措施。各支行對本行無法解決的問題要及時上報分行。分行專業(yè)小組負(fù)責(zé)梳理、審查、匯總各支行上報的問題，會同相關(guān)支行提出解決意見，突出問題要納入本小組實施方案，對分行無法解決的問題要及時上報總行。（三）改進提升。至11月份，分行各專業(yè)小組、各支行根據(jù)各自實施方案的安排和要求，推進計劃執(zhí)行

18、，強化過程質(zhì)量控制，逐項落實工作任務(wù)。分行將組織督導(dǎo)組，督促檢查各支行活動開展情況。（四）總結(jié)評價。12月份，對活動開展情況進行階段性總結(jié)評價，按照實施意見和實施方案提出的目標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)，考核評價，對未完成任務(wù)或者差距較大的，要明確整改措施，責(zé)成相關(guān)機構(gòu)、部門認(rèn)真整改；對活動開展扎實、任務(wù)完成好的，要在全行進行表彰?？偨Y(jié)先進經(jīng)驗，為持續(xù)推進工作做好鋪墊。四、工作要求（一）高度重視，加強領(lǐng)導(dǎo)。各行領(lǐng)導(dǎo)班子和部門負(fù)責(zé)人要將活動擺上重要議事日程，高度重視，精心組織，帶頭推進活動持續(xù)開展。分行成立活動領(lǐng)導(dǎo)小組，王志勝行長任組長，王延磊副行長、于東副行長、蘭衛(wèi)東副行長、畢吉寶紀(jì)委書記任常務(wù)副組長，成員單位為

19、分行各部室主要負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在內(nèi)控合規(guī)部。領(lǐng)導(dǎo)小組主要負(fù)責(zé)活動的組織部署，協(xié)調(diào)解決跨專業(yè)小組、涉及全局、需要調(diào)動和投入人、財、物的問題以及活動中遇到的難點問題。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)公司治理、三務(wù)、對公業(yè)務(wù)、個人業(yè)務(wù)、風(fēng)險管理、資金計財、運營管理、科技產(chǎn)品、行政支持等九個專業(yè)小組，由分管行長任組長，明確牽頭部門。各專業(yè)小組負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)組內(nèi)部門在實施意見的總體框架內(nèi)，結(jié)合自身專業(yè)實際，分解制訂各條線活動具體項目，并匯總形成專業(yè)小組實施方案，明確具體項目的主辦部門和協(xié)辦部門，落實各項具體任務(wù)。各支行要參照分行模式，結(jié)合本行實際，成立相應(yīng)組織，建立工作報告機制，定期研究活動中遇到的問題，切實加強領(lǐng)導(dǎo)，扎

20、實推進活動持續(xù)開展。（二）明確標(biāo)準(zhǔn)，分層落實。實施方案要明確做什么、誰來做、如何做、做到什么程度等四項標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)容，全面分解確定分行各部門、各支行承擔(dān)的具體任務(wù)與職責(zé)，保證工作目標(biāo)、工作職責(zé)、工作標(biāo)準(zhǔn)和工作措施明確。分行各專業(yè)小組、各支行要以實施意見和具體實施方案為依據(jù)，上下同心，合力推進。分行主要負(fù)責(zé)全行性制度、流程、系統(tǒng)、產(chǎn)品、人力資源等基礎(chǔ)管理的改進提升，支行主要負(fù)責(zé)解決本行的上述基礎(chǔ)性問題，向上級行反饋制度、流程、系統(tǒng)、產(chǎn)品、人力資源等方面的執(zhí)行效果和建議，落實員工行為管理，提高本行隊伍綜合素質(zhì)和案防水平。各行、各部門間既要防止職責(zé)不清、任務(wù)脫節(jié)、出現(xiàn)盲區(qū)，也要避免任務(wù)無效疊加，重復(fù)勞動，影響效率。（三）精心組織，協(xié)調(diào)推進。要認(rèn)真組織，強化過程質(zhì)量控制，形成自我解決與上下互動、左右聯(lián)動解決相結(jié)合的機制，加強上下級、同級部門間的密切配合與協(xié)調(diào)溝通。僅涉及本部門的問題要盡快解決，跨部門、跨專業(yè)小組、跨層級的問題，要著眼于全局和系統(tǒng)化角度，消除本位主義傾向，創(chuàng)新有效形式，協(xié)調(diào)解決?；顒又杏龅降睦щy、無法解決的問題，要向上級行報告，由相應(yīng)專業(yè)小組負(fù)責(zé)研究解