信用社票據(jù)貼現(xiàn)利率定價辦法

1、信用社票據(jù)貼現(xiàn)利率定價辦法（討論稿）為提高*農村信用聯(lián)社票據(jù)收益，提高票據(jù)質量，增加票據(jù)流動性，防范票據(jù)風險，實現(xiàn)利潤最大化，特制定本辦法。一、 利率定價原則。堅持利率公開、公平、公正的原則，堅持同一類型票據(jù)同一利率原則。二、 利率定價依據(jù)。利率定價以票據(jù)市場（河北金融票據(jù)網）報價為基準，同時參考（中國票據(jù)網）轉貼現(xiàn)報價及資金價格（上海銀行間同業(yè)拆放市場利率shibor）和其它金融機構利率定價,確定我聯(lián)社票據(jù)貼現(xiàn)基礎利率。三、 票據(jù)貼現(xiàn)利率嚴格執(zhí)行面談、面簽制度，嚴防人為道德風險。四、 利率定價分類。利率定價按承兌行和票面金額進行分類，具體如下：（一）按承兌行劃分1、銀行承兌匯票按承兌行將票據(jù)

2、劃分為三類：中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、中國銀行、中國建設銀行、交通銀行、招商銀行、中信銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國民生銀行、中國光大銀行、興業(yè)銀行、華夏銀行、廣東發(fā)展銀行、深圳發(fā)展銀行、恒豐銀行、浙商銀行、渤海銀行等17家銀行為一類銀行，地方性城市商業(yè)銀行為二類銀行，農村信用社、農村商業(yè)銀行及村鎮(zhèn)銀行為三類銀行。2、一類銀行、二類銀行、三類銀行同類型票面金額的貼現(xiàn)利率的高低關系如下一類銀行二類銀行三類銀行。3、二類銀行、三類銀行簽發(fā)的同類型票面金額的貼現(xiàn)利率與一類銀行簽發(fā)的同類型票面金額的貼現(xiàn)利率差額分別不低于0.1和0.2。4、一類銀行的利率定價可在基礎利率的-0.3至0.2之間浮動。（二

3、）按票面金額劃分：1、銀行承兌匯票按照單張票據(jù)金額劃分為三類：100萬元以內（不含）、100萬元至500萬元（不含）和500萬元以上。2、100萬元以內（不含）、100萬元至500萬元（不含）和500萬元以上同類承兌銀行簽發(fā)的票據(jù)的貼現(xiàn)利率高低關系如下：100萬元以內（不含）100萬元至500萬元（不含）500萬元以上。3、票面金額為100萬元以內（不含）、100萬元至500萬元（不含）同類型銀行承兌的單張票據(jù)與票面金額500萬以上（含）的同類型銀行承兌的單張票據(jù)的貼現(xiàn)利率差額分別不低于0.2和0.1。4、單張票面金額在500萬（含）以上的票據(jù)的利率定價可在基礎利率的-0.3至0.3之間浮動。五、多筆票據(jù)組合而成的貼現(xiàn)業(yè)務，其利率執(zhí)行各票面的加權利率。六、資金營運中心在執(zhí)行當天利率時，