銀行員工合規(guī)建設心得體會：打造銀行合規(guī)文化建設之我見

1、銀行員工合規(guī)建設心得體會：打造銀行合規(guī)文化建設之我見近年來，行堅持以人為本來構建和諧企業(yè)，用人性化的管理激發(fā)員工對企業(yè)的忠誠，提高員工自覺樹立忠誠企業(yè)的思想，推動了企業(yè)和諧目標的順利實現。行在實踐中充分認識到：合規(guī)應該成為信用社企業(yè)文化的一部分。行作為高風險行業(yè)，只有在控制好風險的基礎上才能談發(fā)展。人是金融行業(yè)經營管理的第一要素，人性的好壞，對金融業(yè)控制風險具有很大的影響，營建合規(guī)文化需要以人為本，人性管理合規(guī)化，同樣能降低風險，對促進行合規(guī)文化的建設具有重要的意義。在實際工作中，要把穩(wěn)健經營的思想根植到員工之中，使“合法合規(guī)經營、嚴格按制度辦事”成為全社員工的共識并落實到日常業(yè)務操作中去，構

2、建有自己特色的企業(yè)風險文化。一是領導班子率先垂范，嚴格按照規(guī)章制度辦事，做員工的楷模，帶動和影響全行員工。二是不斷地向員工灌輸穩(wěn)健經營、合規(guī)操作的思想，利用各種機會，如員工大會、部門會、座談會等等，使員工樹立合規(guī)經營、規(guī)范操作的意識。再就是經常性地開展法制教育和法律、法規(guī)、行規(guī)的學習活動，把學習與考核、評價相結合，強化提高合規(guī)教育學習效果。三是在激勵機制上有所創(chuàng)新，加強人性的培育，培養(yǎng)良好的職業(yè)道德和行為操守，真正做到合法、合規(guī)。面對當今金融市場激烈競爭的嚴峻形勢，不少員工的工作壓力也越來越大，有的員工不能適應快節(jié)奏、高強度的工作環(huán)境，有時難免有抱怨情緒產生。對此，行積極幫助員工正確處理工作與

3、生活的關系，在剛性的制度下體現人性化的理念，從日常的管理中關懷員工，讓他們產生對企業(yè)的歸屬感，真正體現到家的溫馨。如員工生病了，員工家中有什么困難，行領導都會及時了解到，并到他們家中或醫(yī)院去看望，同時解決存在的困難。實踐證明，這種人性化的關懷，深受員工贊同。他們說，行領導如此關心體貼我們員工的難處，我們再不好好干，干出點明堂，就是對企業(yè)不忠的表現。因為制約 所以高飛 廣闊的天空，一只風箏在纖細的風箏線的牽引下，安然而穩(wěn)健的翱翔于藍天白云之間。這是央視社會與法欄目中常常出現的廣告畫面。廣告形象地揭示了“約束，是為你飛得更高”的精髓。系于風箏和人的那根風箏線纖弱無比，但卻能在人的掌控下，引領風箏乘

4、風扶搖、直上青云，朝著更高更遠的目標不斷邁進。簡單的畫面、深刻的哲理。作為經營貨幣的高風險行業(yè)，如果沒有那根體現法理制度的合規(guī)之繩，信用社的業(yè)務發(fā)展能夠飛得更高、走得更遠 嗎？如果缺乏有約的激勵約束，信用社這輛承載著社會的重托、股民的期許、員工的幸福的高速列車，能安然依軌而行嗎？如果沒有成熟的合規(guī)文化理念的引導，行能夠實現永續(xù)經營、打造百年老店嗎？案例是生動的注解、實踐是有力的佐證，答案就在我們的身邊。從行成立伊始，始終將加強內控管理、強化風險防范列為頭等大事，成功培育了“鐵賬、鐵款、鐵規(guī)章”為代表的“三鐵文化”，以“物防、技防、人防”為主的“案防文化”等，這些不同形式的文化反映了我們各個階段

5、的工作特征，同質的文化內涵反映出我們對穩(wěn)健經營的不懈追求，也正是一代又一代信合人的努力，造就了當前工作的良好局面。但陽光之下仍有陰影，在我們的經營實踐中，違章違制的現象屢禁不止，違規(guī)違紀的情況時有發(fā)生，這些發(fā)案的誘因就是我們前行道路上的定時炸彈。如果一旦發(fā)生案件事故，損失的不僅是資金、效益等物質財富，更損害我們的社會公信力、持續(xù)競爭力等彌足珍貴的戰(zhàn)略資源?，F實的經營狀況、未來的發(fā)展要求都警醒我們，始終要堅持“合規(guī)第一、內控優(yōu)先”的指導思想，將培育和落實合規(guī)文化作為我們實現持續(xù)發(fā)展、高效發(fā)展、科學發(fā)展的有力保障。 思路決定出路、認識決定行動。文化是價值觀念和行為規(guī)范的總和。作為行的合規(guī)文化，既是

6、我們全員的世界觀和價值觀，更是我們在實際工作中必須遵守和落實的行為規(guī)范。合規(guī)文化首先是一種制度文化。要求我們要根據改革發(fā)展的實際情況和未來的發(fā)展方向，不斷地梳理制度缺陷，建立健全制度體系，保證制度覆蓋風險，保證有制可依；制度重在執(zhí)行，有制度而不執(zhí)行，比沒有制度更可怕。我們應強化制度執(zhí)行觀念，共同摒棄有章不循、有制不依的劣根文化，讓自己的一言、一行歸附于制度的規(guī)范之下。其次，合規(guī)文化是一種執(zhí)行文化。俗話說：獨善其身、兼善天下。合規(guī)文化的打造必須要有“我字當頭”的勇氣，從我做起，以每位員工自覺傳導、執(zhí)行合規(guī)文化的實際行動，使合規(guī)文化在全行蔚然成風。執(zhí)行，從我做起這是起點、從細節(jié)做起這是方法。細節(jié)關

7、系著成敗、成功取決于系統(tǒng)這一管理學至理明言，深刻地詮釋了合規(guī)文化的控制要點，我們要以精益求精、追求完善的責任心態(tài)，做足細節(jié)、做實細節(jié)、做完美的細節(jié)，以精細的局部構建完美的整體。第三，合規(guī)文化是一種系統(tǒng)文化。需要我們全員參與、持續(xù)改進。從合規(guī)文化規(guī)范的對象上看，橫跨會出、信貸、計劃、財務、存款等各個業(yè)務領域，包括前臺、保障、后勤等各類性質的工作部門；從實施的主體上看，需要包括行領導、中層干部、員工的共同努力；從時空跨度上看，是一個開放包容、持續(xù)改進、漸進完善、永無止境的運動過程，不可能一蹴而就、一勞永逸。因此，合規(guī)文化的建設，需要我們全員一心、協(xié)作配合、長抓不懈。如斯！方能筑牢我們的風險防范長城。第四，合規(guī)文化是一種和諧文化。和規(guī)才和諧。在金融系統(tǒng)發(fā)生的反面典型案例，尤如明鏡，反襯著何為榮、何為恥。正是一些同志無視制度的權威、輕視違反制度的后果，公然違反規(guī)章制度，不僅造成國有資產損失，也讓自己受到了法紀的嚴懲。輕者被罰款，稍重者被給予紀律處分，重者被除名，更有甚者身陷囹圄、妻離子散。因此，尊重制度權威、厲行合