銀行內(nèi)控與法律合規(guī)部工作總結(jié)

1、銀行內(nèi)控與法律合規(guī)部工作總結(jié)word文檔，下載后可編輯修改 內(nèi)控與法律合規(guī)部工作總結(jié) 2020年，分行內(nèi)控與法律合規(guī)部以“4+1”方案和若干意見(jiàn)為主導(dǎo)，做實(shí)各級(jí)治理者內(nèi)控治理履職行為，加強(qiáng)訴訟治理助力不良清收、識(shí)別法律風(fēng)險(xiǎn)促進(jìn)業(yè)務(wù)進(jìn)展，全面推進(jìn)我行各級(jí)內(nèi)控案防與合規(guī)治理工作。 截止11月30日，共完成MAP、G-MAP數(shù)據(jù)核查7095筆，共發(fā)覺(jué)問(wèn)題104個(gè)，對(duì)114家機(jī)構(gòu)開(kāi)展了飛翔檢查；完成銀保監(jiān)和省行下發(fā)的各類(lèi)異常數(shù)據(jù)專項(xiàng)排查21054筆；及時(shí)糾正員工異常行為189個(gè)；共計(jì)問(wèn)責(zé)696人次，其中重處理16人次。組織實(shí)施203人次的離任審計(jì)工作，其中基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人207人次、分行中層49人次、分

2、行行長(zhǎng)室成員離任自查2人；完成自主完成觸發(fā)式RACA評(píng)估項(xiàng)目3個(gè)，參與省行條線部門(mén)RACA評(píng)估項(xiàng)目5個(gè)；新設(shè)KRI風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)2個(gè)；制度修訂4個(gè)，廢止1個(gè)；完成5條權(quán)限的機(jī)構(gòu)授權(quán)調(diào)整、17個(gè)部門(mén)主任及分管行長(zhǎng)的崗位授權(quán)調(diào)整以及配合省行梳理江陰、宜興支行升格后的權(quán)限。 一、2020年整體工作開(kāi)展情況： （一）牽頭全行內(nèi)控案防工作，逐步提升條線內(nèi)控治理意識(shí)。 （1）以全面審計(jì)為契機(jī)，從進(jìn)場(chǎng)前自查、現(xiàn)場(chǎng)檢查中的溝通交流、離場(chǎng)后的剖析整改，通過(guò)全流程的檢查應(yīng)對(duì)，有效推動(dòng)分行業(yè)務(wù)條線對(duì)業(yè)務(wù)自查，借助整改將再次推進(jìn)條線的內(nèi)控治理意識(shí)。一是牽頭全面審計(jì)進(jìn)場(chǎng)之前的自查工作，做到早發(fā)覺(jué)問(wèn)題、早整改；二是做實(shí)全面

3、審計(jì)現(xiàn)場(chǎng)檢查的協(xié)調(diào)跟蹤，催促條線做好配合，及時(shí)了解檢查進(jìn)度向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)；三是強(qiáng)抓審計(jì)發(fā)覺(jué)問(wèn)題整改降實(shí)，制定2020年無(wú)錫分行全面審計(jì)發(fā)覺(jué)問(wèn)題整改工作總體方案，依托風(fēng)控會(huì)審議各條線部門(mén)整改方案，全力推進(jìn)全面審計(jì)問(wèn)題成因剖析，指導(dǎo)分行部門(mén)“舉一反三”的系統(tǒng)整改，有效壓實(shí)一道防線內(nèi)控案防治理工作。 （2）牽頭各業(yè)務(wù)條線內(nèi)控檢查實(shí)施，結(jié)合“飛翔檢查”方式的運(yùn)用，今年分行的內(nèi)控檢查網(wǎng)點(diǎn)覆蓋率、條線部門(mén)內(nèi)控檢查問(wèn)題發(fā)覺(jué)率得到真正的提升，有效地推進(jìn)條線內(nèi)控檢查工作質(zhì)效提升。在分管副行長(zhǎng)帶領(lǐng)下，全年分行7個(gè)部門(mén)對(duì)轄內(nèi)114家機(jī)構(gòu)開(kāi)展了飛翔檢查，共發(fā)覺(jué)問(wèn)題27個(gè)；及時(shí)制止員工虛增“來(lái)聚財(cái)”交易、虛增商戶活躍率、

4、違規(guī)利用銀行卡套利、代客保管客戶資料等，針對(duì)檢查發(fā)覺(jué)的問(wèn)題及催促整改、發(fā)起違規(guī)問(wèn)責(zé)，并向分行條線部門(mén)舉行工作提示。 （二）嘗試專項(xiàng)數(shù)據(jù)分析，逐步自主開(kāi)展員工異常交易排查。 自全面承接員工行為治理工作以來(lái)，在常態(tài)化開(kāi)展員工異常行為排查的同時(shí)，2020年全轄共排查了員工2575人次，及時(shí)制止違規(guī)行為189人次。 （1）依托數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)機(jī)制，開(kāi)展重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)異常交易排查。在查深查準(zhǔn)省行下發(fā)的各類(lèi)異常數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，嘗試開(kāi)展分行專項(xiàng)數(shù)據(jù)分析，環(huán)繞高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，跟蹤員工易分期資金用途，驗(yàn)證聯(lián)網(wǎng)核查未核查業(yè)務(wù)，分析員工異常貸款業(yè)務(wù)等，鎖定高風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、人員，深入現(xiàn)場(chǎng)訪談和核實(shí)，及時(shí)糾正員工擅自改變易分期資金用途，客戶

5、身份信息核實(shí)不到位等違規(guī)問(wèn)題。 （2）嘗試聯(lián)動(dòng)外部監(jiān)管，拓展員工異常交易排查。通過(guò)日常溝通充分取得監(jiān)管部門(mén)的支持，嘗試?yán)勉y保監(jiān)EAST系統(tǒng)數(shù)據(jù)，開(kāi)展員工異常行為排查。在此基礎(chǔ)上，積極配合監(jiān)管部門(mén)制定數(shù)據(jù)篩選思路，成功從監(jiān)管部門(mén)獵取員工異常交易數(shù)據(jù)，8個(gè)預(yù)警模型共計(jì)282筆。排查發(fā)覺(jué)部分員工在他行申請(qǐng)的貸款資金流向不合規(guī)，個(gè)別員工違規(guī)經(jīng)商等。 通過(guò)專項(xiàng)排查，做深做實(shí)，及時(shí)發(fā)覺(jué)苗頭性問(wèn)題；及時(shí)有針對(duì)性地強(qiáng)化員工、特殊是關(guān)鍵崗位人員的合規(guī)教育引導(dǎo)，有效地防范員工從無(wú)心之過(guò)向有心之錯(cuò)的進(jìn)展，確保守住職業(yè)底線。 按照“4+1”風(fēng)險(xiǎn)管控方案要求，積極推廣省行員工內(nèi)控信息報(bào)告系統(tǒng)，多渠道快捷收集員工內(nèi)控信

6、息，嚴(yán)格執(zhí)行保密原則，為此我部協(xié)助省行開(kāi)辟“員工內(nèi)控信息報(bào)告系統(tǒng)”，包括員工異常行為排查系統(tǒng)和案防信息治理系統(tǒng)，案防信息治理系統(tǒng)已于11月4日投產(chǎn)使用。 （三）全面承接問(wèn)責(zé)工作，逐步形成規(guī)范的問(wèn)責(zé)體系。 今年以來(lái)，法規(guī)部邊學(xué)邊教，與分行各業(yè)務(wù)條線一起逐步將問(wèn)責(zé)工作做全做實(shí)，通過(guò)各類(lèi)審計(jì)問(wèn)責(zé)、專題培訓(xùn)、省分行問(wèn)責(zé)檢查，逐步規(guī)范了我行問(wèn)責(zé)工作；分行問(wèn)責(zé)委員會(huì)平穩(wěn)運(yùn)行，依法合規(guī)、扎實(shí)準(zhǔn)確開(kāi)展問(wèn)責(zé)工作。同時(shí)還注重做好后半篇文章，編制案例集舉行學(xué)習(xí)巡講，共下發(fā)案例集2次，案例22篇，開(kāi)展案例巡講 5場(chǎng)，對(duì) 1380人次舉行警示教育，做到真正“問(wèn)責(zé)一個(gè)、警示一片”。 （四）內(nèi)控治理深入基層，逐步夯實(shí)支行內(nèi)

7、控治理基礎(chǔ)。 （1）嚴(yán)格降實(shí)班子基層掛鉤機(jī)制，督導(dǎo)各層各級(jí)關(guān)注基層內(nèi)控案防。利用分行行辦會(huì)，學(xué)習(xí)基層案防聯(lián)系文件要求，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)了解網(wǎng)點(diǎn)基本情況，及時(shí)通過(guò)聯(lián)系表了解基層內(nèi)控存在的問(wèn)題，收集基層對(duì)分支行的治理需求。及時(shí)將收集信息通報(bào)部門(mén)和支行，催促分支行加大對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的支持和幫助。截止11月30日，分行10位行領(lǐng)導(dǎo)采取內(nèi)控檢查、員工訪談、調(diào)研走訪等形式，深入106家基層機(jī)構(gòu)，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人六必做、員工治理、客戶信息治理、現(xiàn)金治理等案防重點(diǎn)，舉行檢查和輔導(dǎo)，關(guān)懷幫助基層網(wǎng)點(diǎn)夯實(shí)基礎(chǔ)。 （2）下沉案防治理重心，深入中心支行走訪，指導(dǎo)中心支行更好發(fā)揮內(nèi)控案防職責(zé)。分行內(nèi)控與法律合規(guī)部主任室成員先后參加8家支

8、行及分行營(yíng)業(yè)部?jī)?nèi)控委會(huì)議，聽(tīng)取支行案防形勢(shì)通報(bào)，點(diǎn)評(píng)內(nèi)控工作，現(xiàn)場(chǎng)督導(dǎo)中心支行依托內(nèi)控委平臺(tái)，促進(jìn)業(yè)務(wù)條線間的協(xié)同治理，提高中心支行整體內(nèi)控案防治理。 （五）持續(xù)開(kāi)展合規(guī)文化活動(dòng)，逐步建筑風(fēng)清氣正的文化。 為緊緊環(huán)繞銀保監(jiān)“合規(guī)文化建設(shè)提升年”、總省行“合規(guī)文化強(qiáng)化執(zhí)行年”要求和分行“接續(xù)奮斗、奔第一去”的工作目標(biāo)，強(qiáng)化內(nèi)控一二道防線的內(nèi)控治理和協(xié)同盡職，我部制訂無(wú)錫分行“風(fēng)險(xiǎn)在心 合規(guī)同行”合規(guī)文化專題活動(dòng)方案，分三個(gè)階段，依托政策制度的宣導(dǎo)、典型案例的教育、合規(guī)知識(shí)比賽，將合規(guī)意識(shí)融入到全行的文化基因中。通過(guò)“合規(guī)課堂”、“一把手講合規(guī)”、“合規(guī)征文競(jìng)賽”、合規(guī)知識(shí)比賽等系列活動(dòng)，將“人人

9、都是唯一一道防線、每道防線都是最后一道防線”的合規(guī)理念傳遍全轄，提升全行各級(jí)人員合規(guī)案防意識(shí)。 （1）“一把手講合規(guī)”壓實(shí)主體責(zé)任。在1月份第一期風(fēng)控會(huì)上，分行陳新宏行長(zhǎng)為全行治理人員上了一堂“合規(guī)課”，要求 分行各級(jí)負(fù)責(zé)人親自召集“一把手講合規(guī)”，展示一把手案防主體責(zé)任，旗幟鮮亮地傳導(dǎo)合規(guī)理念，大力弘揚(yáng)合規(guī)價(jià)值觀，并指出要堅(jiān)固樹(shù)立規(guī)矩意識(shí)、嚴(yán)守授權(quán)有限的底線，要堅(jiān)守合規(guī)文化、把規(guī)章制度立在前面，要有敢于亮劍的精神、要堅(jiān)定同違規(guī)行為做斗爭(zhēng)，要堅(jiān)定用最嚴(yán)格的制度管好風(fēng)險(xiǎn)。分行各支行、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，積極利用支行內(nèi)控委會(huì)議、內(nèi)控案防例會(huì)，講合規(guī)、論合規(guī)，更好地將合規(guī)意識(shí)植入人心。 （2）“合規(guī)課堂”詮

10、釋合規(guī)底線。在伍曉玲副行長(zhǎng)指導(dǎo)下，制訂“風(fēng)險(xiǎn)在心、合規(guī)同行”專題活動(dòng)方案，并選取轄內(nèi)內(nèi)控合規(guī)重點(diǎn)支行濱湖支行召開(kāi)主題教育活動(dòng)啟動(dòng)會(huì)，伍曉玲副行長(zhǎng)以“堅(jiān)決從嚴(yán)治行理念，堅(jiān)守合規(guī)操作底線，切實(shí)打造紀(jì)律嚴(yán)明、風(fēng)清氣正的合規(guī)文化”的啟動(dòng)詞，啟動(dòng)全行合規(guī)文化系列活動(dòng)。通過(guò)分行各種形式、各個(gè)主題的“合規(guī)課堂”，并邀請(qǐng)無(wú)錫銀保監(jiān)來(lái)我行舉行監(jiān)管政策的培訓(xùn)，為全轄約5000人次剖析違規(guī)案例，詮釋合規(guī)底線。 （3）“征文及知識(shí)比賽”打造合規(guī)文化氛圍。為更好地打造合規(guī)文化氛圍，我行進(jìn)行了全員參與“學(xué)問(wèn)責(zé)制度，做合規(guī)員工”合規(guī)征文比賽、“合規(guī)知識(shí)比賽”、“學(xué)法律 明法理 知敬畏 守底線”專項(xiàng)警示暨普法教育知識(shí)比賽活動(dòng)

11、，并選拔了10篇征文、22名選手參與省行組織的征文評(píng)比及“知識(shí)比賽總決賽”，在兩次知識(shí)比賽中均獲得集體二等獎(jiǎng)。通過(guò)做實(shí)合規(guī)文化教育的每個(gè)環(huán)節(jié)，真正帶領(lǐng)全轄營(yíng)造紀(jì)律嚴(yán)明、風(fēng)清氣正的合規(guī)文化氛圍。 （六）創(chuàng)新工作流程，科技賦能助力，提升反洗錢(qián)治理質(zhì)效 （1）創(chuàng)新工作流程，提升條線部門(mén)反洗錢(qián)履職能力。面對(duì)對(duì)公客戶反洗錢(qián)治理職責(zé)不清、相關(guān)部門(mén)分工不明的困擾，2020年我部創(chuàng)新反洗錢(qián)工作機(jī)制，在省轄系統(tǒng)領(lǐng)先將信息科技部納入反洗錢(qián)工作小組，利用工作小組例會(huì)機(jī)制，現(xiàn)場(chǎng)解決條線部門(mén)反洗錢(qián)治理、檢查數(shù)據(jù)采集問(wèn)題，理順條線部門(mén)治理范圍，有效提升條線部門(mén)反洗錢(qián)履職能力。 （2）推進(jìn)反洗錢(qián)部分集中上收，主動(dòng)為基層減負(fù)

12、提效。一是領(lǐng)先在省轄系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了網(wǎng)點(diǎn)每日大額填補(bǔ)工作集中上收至分行法規(guī)部，有效減負(fù)基層。二是為確保集中上收后反洗錢(qián)工作質(zhì)量，法規(guī)部制作了表單格式操作手冊(cè)，明確規(guī)定動(dòng)作和操作規(guī)范，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)操作按圖索驥化，方便反洗錢(qián)治理新人的固化操作，有效提升反洗錢(qián)工作實(shí)效。 （3）牽頭條線部門(mén)推進(jìn)降實(shí)監(jiān)管關(guān)注重點(diǎn)問(wèn)題自查整改工作。為有效壓落潛在的監(jiān)管處罰風(fēng)險(xiǎn)，我部召開(kāi)多次反洗錢(qián)委員會(huì)和工作小組會(huì)議，配合分行個(gè)人數(shù)字金融部篩選、采集個(gè)人客戶聯(lián)網(wǎng)核查不一致數(shù)據(jù)，為條線部門(mén)進(jìn)一步開(kāi)展檢查提供有力的技術(shù)支撐；協(xié)助公司金融部采集客戶受益所有人穿透三層以上客戶明細(xì)，幫助條線部門(mén)在省行無(wú)法提供數(shù)據(jù)支撐的情況下，先前對(duì)股權(quán)機(jī)構(gòu)復(fù)

13、雜客戶開(kāi)展排查、整改，有效提升條線部門(mén)反洗錢(qián)自查工作質(zhì)效。 （4）強(qiáng)化整改驗(yàn)證，有效提升自查整改質(zhì)量。為做實(shí)自查整改，有效提升客戶信息質(zhì)量，我部強(qiáng)化監(jiān)管自查整改驗(yàn)證，對(duì)省行條線部門(mén)下發(fā)的自查整改數(shù)據(jù)，逐條開(kāi)展驗(yàn)證。對(duì)驗(yàn)證發(fā)覺(jué)的問(wèn)題，及時(shí)通報(bào)條線，催促整改，夯實(shí)整改效果。同時(shí)，我部在驗(yàn)證過(guò)程中強(qiáng)化合理化驗(yàn)證，針對(duì)商戶不合理的整改，我部及時(shí)驗(yàn)證，及時(shí)發(fā)覺(jué)，在催促條線部門(mén)重新整改的同時(shí)，制作警示案例，提示各機(jī)構(gòu)依據(jù)客戶實(shí)際情況，擬定相應(yīng)的整改、管控從事，實(shí)施有效、合理管控，有效幸免監(jiān)管處罰。 （5）全員培訓(xùn)與專項(xiàng)檢查相結(jié)合，提高反洗錢(qián)技能。2020年，省行開(kāi)展了“反洗錢(qián)與制裁合規(guī)培訓(xùn)”，我部會(huì)同條線

14、部門(mén)對(duì)反洗錢(qián)集中上收人員進(jìn)行專題培訓(xùn)并對(duì)各支行舉行巡回現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)，舉辦反洗錢(qián)專兼職人員執(zhí)行力強(qiáng)化培訓(xùn)，仔細(xì)降實(shí)總省行要求的全員線上培訓(xùn)和測(cè)試工作。另外環(huán)繞監(jiān)管檢查關(guān)注重點(diǎn)問(wèn)題及關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，我部對(duì)全轄開(kāi)展反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查，抽樣驗(yàn)證關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)操縱執(zhí)行情況（新增對(duì)公客戶受益所有人識(shí)別有效性與資料保存完整性、有權(quán)機(jī)關(guān)查凍扣客戶觸發(fā)式重檢合規(guī)性以及個(gè)人代辦業(yè)務(wù)身份識(shí)別合規(guī)性）及基層執(zhí)行類(lèi)問(wèn)題自查整改情況，評(píng)價(jià)支行洗錢(qián)與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控能力，防范重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。 （七）加強(qiáng)法律事務(wù)治理，做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作 （1）做好規(guī)范治理，明確零售貸款重大訴訟案件治理要求，進(jìn)一步完善外聘律師治理制度。2020年，我部制定了無(wú)錫

15、分行零售貸款重大訴訟案件治理工作規(guī)范，并要求合作律所在代理案件時(shí)提交訴訟風(fēng)險(xiǎn)告知書(shū)，將案件存在的訴訟風(fēng)險(xiǎn)（基礎(chǔ)業(yè)務(wù)材料存在瑕疵而反映出業(yè)務(wù)缺陷的，或我行的訴訟請(qǐng)求可能得不到法院全部支持的）書(shū)面告知我行。此舉充分發(fā)揮了律師的專業(yè)能力，為我行訴訟案件多設(shè)置了一條“警戒線”，有利于提高我行不良案件勝訴率。 （2）做好風(fēng)險(xiǎn)防范工作。做好合同簽署風(fēng)險(xiǎn)防范工作，我部牽頭邀請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)治理部、公司金融部、普惠金融事業(yè)部、消費(fèi)金融部開(kāi)展合同面簽合規(guī)治理問(wèn)題的討論會(huì)。同時(shí)，我部在全轄開(kāi)展了合同面簽自查整改工作；做好新法宣傳工作，積極迎接“民法典”時(shí)代的到來(lái)，我行通過(guò)分發(fā)宣傳冊(cè)、網(wǎng)點(diǎn)滾動(dòng)屏等方式舉行了切實(shí)有效的宣傳，邀

16、請(qǐng)無(wú)錫中院審監(jiān)庭庭長(zhǎng)為我行全轄各條線人員開(kāi)展民法典講座，法官以“民法典時(shí)代商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)變化與應(yīng)對(duì)”為主題，為我行帶來(lái)了一場(chǎng)專業(yè)的法律培訓(xùn)活動(dòng)，提高了我行員工的法律素質(zhì)，提升了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)；積極做好法律風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與化解工作，及時(shí)識(shí)別合同審查、不良貸款案件及被告類(lèi)案件訴訟過(guò)程中發(fā)覺(jué)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并提出化解措施，有效防范法律風(fēng)險(xiǎn)可能對(duì)銀行利益造成的傷害。 二、2020年工作的不腳： （一）“4+1”風(fēng)險(xiǎn)管控方案及內(nèi)控案防若干意見(jiàn)降實(shí)待推進(jìn) 在省行“4+1”方案降地實(shí)施中，我行的部分工作推進(jìn)不夠迅速，且亮點(diǎn)不多。 （二）、部分治理規(guī)范未形成工作機(jī)制、工作模式固化。 今年省行制訂了“飛翔檢查”的規(guī)范，分行按要

17、求成立了我行的檢查專家?guī)?，開(kāi)展了“飛翔檢查”。但從檢查效果來(lái)看，問(wèn)題發(fā)覺(jué)率不高，且未有高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題發(fā)覺(jué)。 （三）、承接工作有效性不腳，治理需要進(jìn)一步細(xì)化。 在我行的員工行為排查工作上，僅按要求舉行了定期的排查，但排查方式較為單一，且有些問(wèn)題未能及時(shí)發(fā)覺(jué)。 三、2021工作思路： （一）逐步完善激勵(lì)機(jī)制 （1）積極向分行爭(zhēng)取資源，制定內(nèi)控案防專項(xiàng)激勵(lì)方案。通過(guò)方案，激勵(lì)分支行治理層、基層機(jī)構(gòu)、廣闊員工主動(dòng)關(guān)懷內(nèi)控合規(guī)工作，逐漸形成“全員合規(guī)”模式。 （2）細(xì)化日?？己嗽u(píng)價(jià)。將部門(mén)日常工作逐步形成治理表單，一方面做好對(duì)分支行內(nèi)控工作的及時(shí)通報(bào)，另一方面更直觀地反映部門(mén)、支行的內(nèi)控合規(guī)治理水平，用好績(jī)

18、效考核工具，推進(jìn)全行內(nèi)控治理水平的提升。 （二）持續(xù)提升內(nèi)控檢查治理 （1）一二道防線協(xié)同機(jī)制 重新檢視全年內(nèi)控檢查計(jì)劃，催促一道防線抓住重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)制定計(jì)劃；二道防線協(xié)同配合，持續(xù)提升數(shù)據(jù)分析運(yùn)用能力，優(yōu)化數(shù)據(jù)篩選辦法與分析頻率，結(jié)合“飛翔檢查”這一利器，推進(jìn)我行內(nèi)控檢查有效性。 （2）規(guī)范支行檢查工作 1、規(guī)范MAP核查標(biāo)準(zhǔn)。加大對(duì)MAP核查質(zhì)量通報(bào)，協(xié)同各業(yè)務(wù)條線多維度開(kāi)展平臺(tái)核查質(zhì)量檢查，定期召開(kāi)核查工作交流會(huì)，逐個(gè)模型規(guī)范MAP核查標(biāo)準(zhǔn)，并積極推進(jìn)條線MAP模型的優(yōu)化。通過(guò)核查、抽查、規(guī)范、優(yōu)化四個(gè)階段，發(fā)揮好監(jiān)控平臺(tái)日常核查對(duì)我行內(nèi)控治理的基礎(chǔ)作用。 2、規(guī)范支行內(nèi)

19、控治理固定動(dòng)作。每月收集中心支行內(nèi)控固定運(yùn)作情況情況，持續(xù)參與支行內(nèi)控委會(huì)議，加大分行部門(mén)對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的走訪頻率；催促支行、網(wǎng)點(diǎn)做實(shí)做細(xì)員工日常排查，壓實(shí)中心支行內(nèi)控治理責(zé)職，有效遏制風(fēng)險(xiǎn)隱患。 （三）持續(xù)強(qiáng)化反洗錢(qián)治理 1、壓緊壓實(shí)責(zé)任，抓好重點(diǎn)工作降實(shí)。 內(nèi)控與法律合規(guī)部強(qiáng)化反洗錢(qián)工作的牽頭治理職責(zé)，加強(qiáng)工作統(tǒng)籌，把握重點(diǎn)，抓進(jìn)度、抓配合、促整改；各條線部門(mén)要以本條線突出問(wèn)題的整改管理為重點(diǎn)，結(jié)合總省行統(tǒng)一部署，要強(qiáng)化源頭管控，做實(shí)強(qiáng)化反洗錢(qián)事前、事中和事后的全流程嵌入式治理，有效識(shí)別、操縱和緩釋相關(guān)業(yè)務(wù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。 加強(qiáng)對(duì)管轄支行的反洗錢(qián)工作治理，法規(guī)部會(huì)同條線部門(mén)對(duì)接好管轄支行的反洗錢(qián)牽

20、頭聯(lián)系人和集中上收人員，加強(qiáng)內(nèi)部培訓(xùn)和工作指導(dǎo)，有效提升業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作質(zhì)效。 2、創(chuàng)新辦法，實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)重難點(diǎn)問(wèn)題的解決突破 反洗錢(qián)涉及多個(gè)系統(tǒng)和海量數(shù)據(jù)，分行法規(guī)部、各業(yè)務(wù)條線部門(mén)要分析監(jiān)管關(guān)注重點(diǎn)和基層網(wǎng)點(diǎn)需求，借助科技力量開(kāi)辟智能工具，有效提升工作效能，切實(shí)做到基層減負(fù)。創(chuàng)新治理模式，主動(dòng)探究實(shí)踐定制式培訓(xùn)、送教上門(mén)、以查代訓(xùn)等檢查和培訓(xùn)辦法，做到牽頭有力、推動(dòng)有效。 3、及時(shí)掌握監(jiān)管動(dòng)態(tài)，降實(shí)監(jiān)管要求 分行法規(guī)部及業(yè)務(wù)條線部門(mén)應(yīng)加強(qiáng)與無(wú)錫人行溝通，了解最新監(jiān)管動(dòng)態(tài)、對(duì)專項(xiàng)工作的要求、重點(diǎn)關(guān)注的洗錢(qián)類(lèi)型等信息，及時(shí)降實(shí)監(jiān)管提出的工作要求。對(duì)無(wú)錫本地發(fā)生訴訟的洗錢(qián)案件，以及查詢裁判文書(shū)網(wǎng)等外網(wǎng)獲悉的洗錢(qián)案件信息，如發(fā)覺(jué)洗錢(qián)案件涉及我行客戶/賬戶，應(yīng)立即舉行行內(nèi)各部門(mén)信息共享、共商對(duì)策，并開(kāi)展觸發(fā)式重檢和以案倒查工作。 （四）細(xì)化法律事務(wù)工作 1、加強(qiáng)對(duì)訴訟流程的治理，加快案件發(fā)展。 一是定期制作對(duì)公案件簡(jiǎn)報(bào)、被訴案件簡(jiǎn)報(bào)、再審案件簡(jiǎn)報(bào)、監(jiān)控類(lèi)訴訟案件報(bào)表，列明案件基本信息、承辦人信息、訴訟清收發(fā)展等內(nèi)容，及時(shí)通報(bào)全轄，使案件訴訟清收進(jìn)程公開(kāi)化、透明化，實(shí)現(xiàn)多方共同監(jiān)管；對(duì)重大復(fù)雜案件，及時(shí)會(huì)同條線部門(mén)、案發(fā)機(jī)構(gòu)、代理律師溝通案情、協(xié)商對(duì)策。二是監(jiān)督各機(jī)構(gòu)降實(shí)案件實(shí)行紅黃線分級(jí)治理制度，以申請(qǐng)執(zhí)行時(shí)光長(zhǎng)短劃分紅黃案件，結(jié)合律師代理案件更換機(jī)制，對(duì)以黃色標(biāo)注的案件，指令