銀行內控與法律合規(guī)部工作總結

1、銀行內控與法律合規(guī)部工作總結word文檔，下載后可編輯修改 內控與法律合規(guī)部工作總結 2020年，分行內控與法律合規(guī)部以“4+1”方案和若干意見為主導，做實各級治理者內控治理履職行為，加強訴訟治理助力不良清收、識別法律風險促進業(yè)務進展，全面推進我行各級內控案防與合規(guī)治理工作。 截止11月30日，共完成MAP、G-MAP數(shù)據(jù)核查7095筆，共發(fā)覺問題104個，對114家機構開展了飛翔檢查；完成銀保監(jiān)和省行下發(fā)的各類異常數(shù)據(jù)專項排查21054筆；及時糾正員工異常行為189個；共計問責696人次，其中重處理16人次。組織實施203人次的離任審計工作，其中基層機構負責人207人次、分行中層49人次、分

2、行行長室成員離任自查2人；完成自主完成觸發(fā)式RACA評估項目3個，參與省行條線部門RACA評估項目5個；新設KRI風險監(jiān)控指標2個；制度修訂4個，廢止1個；完成5條權限的機構授權調整、17個部門主任及分管行長的崗位授權調整以及配合省行梳理江陰、宜興支行升格后的權限。 一、2020年整體工作開展情況： （一）牽頭全行內控案防工作，逐步提升條線內控治理意識。 （1）以全面審計為契機，從進場前自查、現(xiàn)場檢查中的溝通交流、離場后的剖析整改，通過全流程的檢查應對，有效推動分行業(yè)務條線對業(yè)務自查，借助整改將再次推進條線的內控治理意識。一是牽頭全面審計進場之前的自查工作，做到早發(fā)覺問題、早整改；二是做實全面

3、審計現(xiàn)場檢查的協(xié)調跟蹤，催促條線做好配合，及時了解檢查進度向行領導匯報；三是強抓審計發(fā)覺問題整改降實，制定2020年無錫分行全面審計發(fā)覺問題整改工作總體方案，依托風控會審議各條線部門整改方案，全力推進全面審計問題成因剖析，指導分行部門“舉一反三”的系統(tǒng)整改，有效壓實一道防線內控案防治理工作。 （2）牽頭各業(yè)務條線內控檢查實施，結合“飛翔檢查”方式的運用，今年分行的內控檢查網(wǎng)點覆蓋率、條線部門內控檢查問題發(fā)覺率得到真正的提升，有效地推進條線內控檢查工作質效提升。在分管副行長帶領下，全年分行7個部門對轄內114家機構開展了飛翔檢查，共發(fā)覺問題27個；及時制止員工虛增“來聚財”交易、虛增商戶活躍率、

4、違規(guī)利用銀行卡套利、代客保管客戶資料等，針對檢查發(fā)覺的問題及催促整改、發(fā)起違規(guī)問責，并向分行條線部門舉行工作提示。 （二）嘗試專項數(shù)據(jù)分析，逐步自主開展員工異常交易排查。 自全面承接員工行為治理工作以來，在常態(tài)化開展員工異常行為排查的同時，2020年全轄共排查了員工2575人次，及時制止違規(guī)行為189人次。 （1）依托數(shù)據(jù)驅動機制，開展重點領域專項異常交易排查。在查深查準省行下發(fā)的各類異常數(shù)據(jù)基礎上，嘗試開展分行專項數(shù)據(jù)分析，環(huán)繞高風險業(yè)務，跟蹤員工易分期資金用途，驗證聯(lián)網(wǎng)核查未核查業(yè)務，分析員工異常貸款業(yè)務等，鎖定高風險機構、人員，深入現(xiàn)場訪談和核實，及時糾正員工擅自改變易分期資金用途，客戶

5、身份信息核實不到位等違規(guī)問題。 （2）嘗試聯(lián)動外部監(jiān)管，拓展員工異常交易排查。通過日常溝通充分取得監(jiān)管部門的支持，嘗試利用銀保監(jiān)EAST系統(tǒng)數(shù)據(jù)，開展員工異常行為排查。在此基礎上，積極配合監(jiān)管部門制定數(shù)據(jù)篩選思路，成功從監(jiān)管部門獵取員工異常交易數(shù)據(jù)，8個預警模型共計282筆。排查發(fā)覺部分員工在他行申請的貸款資金流向不合規(guī)，個別員工違規(guī)經(jīng)商等。 通過專項排查，做深做實，及時發(fā)覺苗頭性問題；及時有針對性地強化員工、特殊是關鍵崗位人員的合規(guī)教育引導，有效地防范員工從無心之過向有心之錯的進展，確保守住職業(yè)底線。 按照“4+1”風險管控方案要求，積極推廣省行員工內控信息報告系統(tǒng)，多渠道快捷收集員工內控信

6、息，嚴格執(zhí)行保密原則，為此我部協(xié)助省行開辟“員工內控信息報告系統(tǒng)”，包括員工異常行為排查系統(tǒng)和案防信息治理系統(tǒng)，案防信息治理系統(tǒng)已于11月4日投產(chǎn)使用。 （三）全面承接問責工作，逐步形成規(guī)范的問責體系。 今年以來，法規(guī)部邊學邊教，與分行各業(yè)務條線一起逐步將問責工作做全做實，通過各類審計問責、專題培訓、省分行問責檢查，逐步規(guī)范了我行問責工作；分行問責委員會平穩(wěn)運行，依法合規(guī)、扎實準確開展問責工作。同時還注重做好后半篇文章，編制案例集舉行學習巡講，共下發(fā)案例集2次，案例22篇，開展案例巡講 5場，對 1380人次舉行警示教育，做到真正“問責一個、警示一片”。 （四）內控治理深入基層，逐步夯實支行內

7、控治理基礎。 （1）嚴格降實班子基層掛鉤機制，督導各層各級關注基層內控案防。利用分行行辦會，學習基層案防聯(lián)系文件要求，協(xié)助行領導了解網(wǎng)點基本情況，及時通過聯(lián)系表了解基層內控存在的問題，收集基層對分支行的治理需求。及時將收集信息通報部門和支行，催促分支行加大對網(wǎng)點的支持和幫助。截止11月30日，分行10位行領導采取內控檢查、員工訪談、調研走訪等形式，深入106家基層機構，對網(wǎng)點負責人六必做、員工治理、客戶信息治理、現(xiàn)金治理等案防重點，舉行檢查和輔導，關懷幫助基層網(wǎng)點夯實基礎。 （2）下沉案防治理重心，深入中心支行走訪，指導中心支行更好發(fā)揮內控案防職責。分行內控與法律合規(guī)部主任室成員先后參加8家支

8、行及分行營業(yè)部內控委會議，聽取支行案防形勢通報，點評內控工作，現(xiàn)場督導中心支行依托內控委平臺，促進業(yè)務條線間的協(xié)同治理，提高中心支行整體內控案防治理。 （五）持續(xù)開展合規(guī)文化活動，逐步建筑風清氣正的文化。 為緊緊環(huán)繞銀保監(jiān)“合規(guī)文化建設提升年”、總省行“合規(guī)文化強化執(zhí)行年”要求和分行“接續(xù)奮斗、奔第一去”的工作目標，強化內控一二道防線的內控治理和協(xié)同盡職，我部制訂無錫分行“風險在心 合規(guī)同行”合規(guī)文化專題活動方案，分三個階段，依托政策制度的宣導、典型案例的教育、合規(guī)知識比賽，將合規(guī)意識融入到全行的文化基因中。通過“合規(guī)課堂”、“一把手講合規(guī)”、“合規(guī)征文競賽”、合規(guī)知識比賽等系列活動，將“人人

9、都是唯一一道防線、每道防線都是最后一道防線”的合規(guī)理念傳遍全轄，提升全行各級人員合規(guī)案防意識。 （1）“一把手講合規(guī)”壓實主體責任。在1月份第一期風控會上，分行陳新宏行長為全行治理人員上了一堂“合規(guī)課”，要求 分行各級負責人親自召集“一把手講合規(guī)”，展示一把手案防主體責任，旗幟鮮亮地傳導合規(guī)理念，大力弘揚合規(guī)價值觀，并指出要堅固樹立規(guī)矩意識、嚴守授權有限的底線，要堅守合規(guī)文化、把規(guī)章制度立在前面，要有敢于亮劍的精神、要堅定同違規(guī)行為做斗爭，要堅定用最嚴格的制度管好風險。分行各支行、網(wǎng)點負責人，積極利用支行內控委會議、內控案防例會，講合規(guī)、論合規(guī)，更好地將合規(guī)意識植入人心。 （2）“合規(guī)課堂”詮

10、釋合規(guī)底線。在伍曉玲副行長指導下，制訂“風險在心、合規(guī)同行”專題活動方案，并選取轄內內控合規(guī)重點支行濱湖支行召開主題教育活動啟動會，伍曉玲副行長以“堅決從嚴治行理念，堅守合規(guī)操作底線，切實打造紀律嚴明、風清氣正的合規(guī)文化”的啟動詞，啟動全行合規(guī)文化系列活動。通過分行各種形式、各個主題的“合規(guī)課堂”，并邀請無錫銀保監(jiān)來我行舉行監(jiān)管政策的培訓，為全轄約5000人次剖析違規(guī)案例，詮釋合規(guī)底線。 （3）“征文及知識比賽”打造合規(guī)文化氛圍。為更好地打造合規(guī)文化氛圍，我行進行了全員參與“學問責制度，做合規(guī)員工”合規(guī)征文比賽、“合規(guī)知識比賽”、“學法律 明法理 知敬畏 守底線”專項警示暨普法教育知識比賽活動

11、，并選拔了10篇征文、22名選手參與省行組織的征文評比及“知識比賽總決賽”，在兩次知識比賽中均獲得集體二等獎。通過做實合規(guī)文化教育的每個環(huán)節(jié)，真正帶領全轄營造紀律嚴明、風清氣正的合規(guī)文化氛圍。 （六）創(chuàng)新工作流程，科技賦能助力，提升反洗錢治理質效 （1）創(chuàng)新工作流程，提升條線部門反洗錢履職能力。面對對公客戶反洗錢治理職責不清、相關部門分工不明的困擾，2020年我部創(chuàng)新反洗錢工作機制，在省轄系統(tǒng)領先將信息科技部納入反洗錢工作小組，利用工作小組例會機制，現(xiàn)場解決條線部門反洗錢治理、檢查數(shù)據(jù)采集問題，理順條線部門治理范圍，有效提升條線部門反洗錢履職能力。 （2）推進反洗錢部分集中上收，主動為基層減負

12、提效。一是領先在省轄系統(tǒng)實現(xiàn)了網(wǎng)點每日大額填補工作集中上收至分行法規(guī)部，有效減負基層。二是為確保集中上收后反洗錢工作質量，法規(guī)部制作了表單格式操作手冊，明確規(guī)定動作和操作規(guī)范，實現(xiàn)系統(tǒng)操作按圖索驥化，方便反洗錢治理新人的固化操作，有效提升反洗錢工作實效。 （3）牽頭條線部門推進降實監(jiān)管關注重點問題自查整改工作。為有效壓落潛在的監(jiān)管處罰風險，我部召開多次反洗錢委員會和工作小組會議，配合分行個人數(shù)字金融部篩選、采集個人客戶聯(lián)網(wǎng)核查不一致數(shù)據(jù)，為條線部門進一步開展檢查提供有力的技術支撐；協(xié)助公司金融部采集客戶受益所有人穿透三層以上客戶明細，幫助條線部門在省行無法提供數(shù)據(jù)支撐的情況下，先前對股權機構復

13、雜客戶開展排查、整改，有效提升條線部門反洗錢自查工作質效。 （4）強化整改驗證，有效提升自查整改質量。為做實自查整改，有效提升客戶信息質量，我部強化監(jiān)管自查整改驗證，對省行條線部門下發(fā)的自查整改數(shù)據(jù)，逐條開展驗證。對驗證發(fā)覺的問題，及時通報條線，催促整改，夯實整改效果。同時，我部在驗證過程中強化合理化驗證，針對商戶不合理的整改，我部及時驗證，及時發(fā)覺，在催促條線部門重新整改的同時，制作警示案例，提示各機構依據(jù)客戶實際情況，擬定相應的整改、管控從事，實施有效、合理管控，有效幸免監(jiān)管處罰。 （5）全員培訓與專項檢查相結合，提高反洗錢技能。2020年，省行開展了“反洗錢與制裁合規(guī)培訓”，我部會同條線

14、部門對反洗錢集中上收人員進行專題培訓并對各支行舉行巡回現(xiàn)場培訓，舉辦反洗錢專兼職人員執(zhí)行力強化培訓，仔細降實總省行要求的全員線上培訓和測試工作。另外環(huán)繞監(jiān)管檢查關注重點問題及關鍵風險領域，我部對全轄開展反洗錢專項檢查，抽樣驗證關鍵風險操縱執(zhí)行情況（新增對公客戶受益所有人識別有效性與資料保存完整性、有權機關查凍扣客戶觸發(fā)式重檢合規(guī)性以及個人代辦業(yè)務身份識別合規(guī)性）及基層執(zhí)行類問題自查整改情況，評價支行洗錢與制裁合規(guī)風險管控能力，防范重大合規(guī)風險。 （七）加強法律事務治理，做好風險防范工作 （1）做好規(guī)范治理，明確零售貸款重大訴訟案件治理要求，進一步完善外聘律師治理制度。2020年，我部制定了無錫

15、分行零售貸款重大訴訟案件治理工作規(guī)范，并要求合作律所在代理案件時提交訴訟風險告知書，將案件存在的訴訟風險（基礎業(yè)務材料存在瑕疵而反映出業(yè)務缺陷的，或我行的訴訟請求可能得不到法院全部支持的）書面告知我行。此舉充分發(fā)揮了律師的專業(yè)能力，為我行訴訟案件多設置了一條“警戒線”，有利于提高我行不良案件勝訴率。 （2）做好風險防范工作。做好合同簽署風險防范工作，我部牽頭邀請風險治理部、公司金融部、普惠金融事業(yè)部、消費金融部開展合同面簽合規(guī)治理問題的討論會。同時，我部在全轄開展了合同面簽自查整改工作；做好新法宣傳工作，積極迎接“民法典”時代的到來，我行通過分發(fā)宣傳冊、網(wǎng)點滾動屏等方式舉行了切實有效的宣傳，邀

16、請無錫中院審監(jiān)庭庭長為我行全轄各條線人員開展民法典講座，法官以“民法典時代商業(yè)銀行的風險變化與應對”為主題，為我行帶來了一場專業(yè)的法律培訓活動，提高了我行員工的法律素質，提升了風險防范意識；積極做好法律風險識別與化解工作，及時識別合同審查、不良貸款案件及被告類案件訴訟過程中發(fā)覺的風險點并提出化解措施，有效防范法律風險可能對銀行利益造成的傷害。 二、2020年工作的不腳： （一）“4+1”風險管控方案及內控案防若干意見降實待推進 在省行“4+1”方案降地實施中，我行的部分工作推進不夠迅速，且亮點不多。 （二）、部分治理規(guī)范未形成工作機制、工作模式固化。 今年省行制訂了“飛翔檢查”的規(guī)范，分行按要

17、求成立了我行的檢查專家?guī)欤_展了“飛翔檢查”。但從檢查效果來看，問題發(fā)覺率不高，且未有高風險問題發(fā)覺。 （三）、承接工作有效性不腳，治理需要進一步細化。 在我行的員工行為排查工作上，僅按要求舉行了定期的排查，但排查方式較為單一，且有些問題未能及時發(fā)覺。 三、2021工作思路： （一）逐步完善激勵機制 （1）積極向分行爭取資源，制定內控案防專項激勵方案。通過方案，激勵分支行治理層、基層機構、廣闊員工主動關懷內控合規(guī)工作，逐漸形成“全員合規(guī)”模式。 （2）細化日常考核評價。將部門日常工作逐步形成治理表單，一方面做好對分支行內控工作的及時通報，另一方面更直觀地反映部門、支行的內控合規(guī)治理水平，用好績

18、效考核工具，推進全行內控治理水平的提升。 （二）持續(xù)提升內控檢查治理 （1）一二道防線協(xié)同機制 重新檢視全年內控檢查計劃，催促一道防線抓住重點業(yè)務、重點領域、關鍵節(jié)點制定計劃；二道防線協(xié)同配合，持續(xù)提升數(shù)據(jù)分析運用能力，優(yōu)化數(shù)據(jù)篩選辦法與分析頻率，結合“飛翔檢查”這一利器，推進我行內控檢查有效性。 （2）規(guī)范支行檢查工作 1、規(guī)范MAP核查標準。加大對MAP核查質量通報，協(xié)同各業(yè)務條線多維度開展平臺核查質量檢查，定期召開核查工作交流會，逐個模型規(guī)范MAP核查標準，并積極推進條線MAP模型的優(yōu)化。通過核查、抽查、規(guī)范、優(yōu)化四個階段，發(fā)揮好監(jiān)控平臺日常核查對我行內控治理的基礎作用。 2、規(guī)范支行內

19、控治理固定動作。每月收集中心支行內控固定運作情況情況，持續(xù)參與支行內控委會議，加大分行部門對基層網(wǎng)點的走訪頻率；催促支行、網(wǎng)點做實做細員工日常排查，壓實中心支行內控治理責職，有效遏制風險隱患。 （三）持續(xù)強化反洗錢治理 1、壓緊壓實責任，抓好重點工作降實。 內控與法律合規(guī)部強化反洗錢工作的牽頭治理職責，加強工作統(tǒng)籌，把握重點，抓進度、抓配合、促整改；各條線部門要以本條線突出問題的整改管理為重點，結合總省行統(tǒng)一部署，要強化源頭管控，做實強化反洗錢事前、事中和事后的全流程嵌入式治理，有效識別、操縱和緩釋相關業(yè)務的洗錢風險。 加強對管轄支行的反洗錢工作治理，法規(guī)部會同條線部門對接好管轄支行的反洗錢牽

20、頭聯(lián)系人和集中上收人員，加強內部培訓和工作指導，有效提升業(yè)務機構反洗錢工作質效。 2、創(chuàng)新辦法，實現(xiàn)反洗錢重難點問題的解決突破 反洗錢涉及多個系統(tǒng)和海量數(shù)據(jù)，分行法規(guī)部、各業(yè)務條線部門要分析監(jiān)管關注重點和基層網(wǎng)點需求，借助科技力量開辟智能工具，有效提升工作效能，切實做到基層減負。創(chuàng)新治理模式，主動探究實踐定制式培訓、送教上門、以查代訓等檢查和培訓辦法，做到牽頭有力、推動有效。 3、及時掌握監(jiān)管動態(tài)，降實監(jiān)管要求 分行法規(guī)部及業(yè)務條線部門應加強與無錫人行溝通，了解最新監(jiān)管動態(tài)、對專項工作的要求、重點關注的洗錢類型等信息，及時降實監(jiān)管提出的工作要求。對無錫本地發(fā)生訴訟的洗錢案件，以及查詢裁判文書網(wǎng)等外網(wǎng)獲悉的洗錢案件信息，如發(fā)覺洗錢案件涉及我行客戶/賬戶，應立即舉行行內各部門信息共享、共商對策，并開展觸發(fā)式重檢和以案倒查工作。 （四）細化法律事務工作 1、加強對訴訟流程的治理，加快案件發(fā)展。 一是定期制作對公案件簡報、被訴案件簡報、再審案件簡報、監(jiān)控類訴訟案件報表，列明案件基本信息、承辦人信息、訴訟清收發(fā)展等內容，及時通報全轄，使案件訴訟清收進程公開化、透明化，實現(xiàn)多方共同監(jiān)管；對重大復雜案件，及時會同條線部門、案發(fā)機構、代理律師溝通案情、協(xié)商對策。二是監(jiān)督各機構降實案件實行紅黃線分級治理制度，以申請執(zhí)行時光長短劃分紅黃案件，結合律師代理案件更換機制，對以黃色標注的案件，指令