銀行個人自查報告

1、個人工作自查報告為改善工作質(zhì)量， 提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為， 從而加強廉政風(fēng)險防控的力度， 聯(lián)社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進行自查， 從思想道德上、 崗位職責(zé)上、業(yè)務(wù)流程上、制度機制上等方面進行自查自糾、查漏補缺。下面是我對本職工作進行的總結(jié)及反思。一、思想道德方面本人能夠自覺地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。自入社以來通過深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、 廉政文化培訓(xùn)了解了廉政風(fēng)險防控的必要性； 經(jīng)案例防范實務(wù)學(xué)習(xí)， 以典型案件為反面教材也充分認(rèn)識到案件的嚴(yán)重危害性。二、崗位職責(zé)方面能夠服從領(lǐng)

2、導(dǎo)工作安排， 認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度和操作規(guī)程，對待工作有責(zé)任心和全局意識， 同時在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)，能按時、按質(zhì)完成；同時能夠自覺努力學(xué)習(xí)， 不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平， 不停地進行知識更新，認(rèn)真履行自己的責(zé)任和義務(wù)。三、業(yè)務(wù)流程方面在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)， 管理好電腦， 保管好柜員卡及密碼， 堅持當(dāng)時記帳、 按日軋帳、 總分核對。 辦理存取款、 轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領(lǐng)取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記，大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等

3、業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認(rèn)真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管。四、制度機制方面能夠按照國家金融法令， 有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例， 具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，即使調(diào)撥和上解現(xiàn)金；能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報；嚴(yán)格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定， 妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。五、廉政風(fēng)險防控措施加強銀行員工的廉政風(fēng)險防控意識， 定期參加培訓(xùn)。 加強制度基礎(chǔ)建設(shè)，完善會計內(nèi)控制度?；鶎有袘?yīng)根據(jù)總行的規(guī)章制度，在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上， 結(jié)合各自實際情況對現(xiàn)有業(yè)務(wù)制度進行清理， 在全面綜合考慮各項業(yè)務(wù)特點的基礎(chǔ)上， 建立統(tǒng)一的、 標(biāo)準(zhǔn)的柜員崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)操作流程。 對每項業(yè)務(wù)的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)精品資料計，并通過授權(quán)和制約機制在操作上落實。例如，加強不同崗位、不同部門、不同機構(gòu)間的人員交換與交流。對同一個客戶的業(yè)務(wù)服務(wù)，不