銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交課件

1、銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 1 南昌商業(yè)銀行 數(shù)據(jù)倉庫交流 天正智能天正智能 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 2 議程 公司介紹公司介紹 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案 數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 .vs. 數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案 數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施 總結(jié)及建議總結(jié)及建議 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 3 議程 公司介紹公司介紹 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案 數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 .vs. 數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫

2、業(yè)務(wù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案 數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施 總結(jié)及建議總結(jié)及建議 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 4 數(shù)據(jù)倉庫不是一個產(chǎn)品！ 首先申明：數(shù)據(jù)倉庫是一個過程過程，而不是一個產(chǎn)品！ 數(shù)據(jù)倉庫的整個過程包括很多產(chǎn)品和實(shí)施服務(wù)： 平臺產(chǎn)品 數(shù)據(jù)庫 服務(wù)器 存儲 數(shù)據(jù)處理工具 ETL工具 數(shù)據(jù)質(zhì)量及數(shù)據(jù)管理工具 前端應(yīng)用工具 OLAP工具 數(shù)據(jù)挖掘工具 報表及展現(xiàn)工具 門戶等 業(yè)務(wù)應(yīng)用 自主開發(fā)（如：報表、績效考核等） 套裝軟件（如：Fair Isaac,Sungar) 備份設(shè)備 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 5 數(shù)據(jù)倉庫及信息決策演變過程 動態(tài)查詢

3、第二階段：分析第二階段：分析 為什么會發(fā)生為什么會發(fā)生? 動態(tài)查詢動態(tài)查詢 逐漸增加逐漸增加 持續(xù)數(shù)據(jù)更新和快速查詢 第四階段：操作第四階段：操作 正在發(fā)生什么正在發(fā)生什么? 持續(xù)數(shù)據(jù)更新及快持續(xù)數(shù)據(jù)更新及快 速響應(yīng)查詢速響應(yīng)查詢 第一階段：報表第一階段：報表 發(fā)生了什么發(fā)生了什么? 主要是批處理主要是批處理 預(yù)定義查詢預(yù)定義查詢 批處理 第三階段：預(yù)測第三階段：預(yù)測 將會發(fā)生什么將會發(fā)生什么? 分析預(yù)測模分析預(yù)測模 型增加型增加 分析預(yù)測 第五階段：動態(tài)數(shù)據(jù)倉庫第五階段：動態(tài)數(shù)據(jù)倉庫 希望發(fā)生什么希望發(fā)生什么? 戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)的結(jié)合戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)的結(jié)合 事件驅(qū)動事件驅(qū)動 事件驅(qū)動 Increasin

4、g Query and Workload Complexity Increasing Data Detail, Volume, Integration & Schema Sophistication 國內(nèi)商國內(nèi)商 業(yè)銀行業(yè)銀行 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 6 企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)框架 企業(yè)企業(yè) 數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 從屬數(shù)據(jù)集市從屬數(shù)據(jù)集市 業(yè)務(wù)人員業(yè)務(wù)人員 IT 用戶用戶 數(shù)據(jù)導(dǎo)入數(shù)據(jù)導(dǎo)入 析取清洗 條件 剔除家庭關(guān)系 加載 知識發(fā)現(xiàn)知識發(fā)現(xiàn) 數(shù)據(jù)挖掘數(shù)據(jù)挖掘 信息存取信息存取 工具工具 源數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù) 采集 存儲 和管理 數(shù)據(jù) 存取 IT Users Business Users

5、 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 業(yè)務(wù)系統(tǒng) 業(yè)務(wù)數(shù)據(jù) 外部數(shù)據(jù) 關(guān)系數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng) 聚集 統(tǒng)計 人工智能 神經(jīng)網(wǎng)絡(luò) 多維 可視化 EIS/DSS 電子表 對象語言 開發(fā) 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 7 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫解決方案 產(chǎn)品產(chǎn)品 可 擴(kuò) 展 數(shù) 據(jù) 倉 庫 實(shí) 施 方 法 論 全 球 項 目 管 理 方 法 論 知 識 管 理 系 統(tǒng) 方法論方法論 服務(wù)器及存儲設(shè)備服務(wù)器及存儲設(shè)備 數(shù)據(jù)庫及工具數(shù)據(jù)庫及工具 金融業(yè)邏輯數(shù)據(jù)模型金融業(yè)邏輯數(shù)據(jù)模型 LDM 經(jīng)營指標(biāo)經(jīng)營指標(biāo) 體系體系 資產(chǎn)負(fù)債資產(chǎn)負(fù)債 管理管理 利潤貢獻(xiàn)利潤貢獻(xiàn) 分析分析 客戶關(guān)系客戶關(guān)系 管理管理 信用風(fēng)險信用風(fēng)險 管理管理

6、交易人員交易人員決策人員決策人員知識工作者知識工作者 信息訪問工具信息訪問工具 預(yù)定義報表預(yù)定義報表隨機(jī)查詢隨機(jī)查詢OLAP分析分析數(shù)據(jù)挖掘數(shù)據(jù)挖掘 業(yè)務(wù)用戶業(yè)務(wù)用戶 業(yè)務(wù)用戶業(yè)務(wù)用戶 其他其他 應(yīng)用應(yīng)用 應(yīng)用系統(tǒng)應(yīng)用系統(tǒng) 業(yè)務(wù)探索業(yè)務(wù)探索 信息探索信息探索 體系結(jié)構(gòu)設(shè)計體系結(jié)構(gòu)設(shè)計 邏輯數(shù)據(jù)模型邏輯數(shù)據(jù)模型 物理數(shù)據(jù)模型物理數(shù)據(jù)模型 數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換加載數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換加載 應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā) 系統(tǒng)安裝調(diào)試系統(tǒng)安裝調(diào)試 系統(tǒng)性能測試系統(tǒng)性能測試 系統(tǒng)容量規(guī)劃系統(tǒng)容量規(guī)劃 系統(tǒng)安全規(guī)劃系統(tǒng)安全規(guī)劃 數(shù)據(jù)備份方案數(shù)據(jù)備份方案 系統(tǒng)運(yùn)行管理系統(tǒng)運(yùn)行管理 預(yù)測模型設(shè)計預(yù)測模型設(shè)計 培訓(xùn)培訓(xùn) 知識轉(zhuǎn)移知識轉(zhuǎn)移

7、專業(yè)服務(wù)專業(yè)服務(wù) 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 8 是從多個數(shù)據(jù)源收集的詳細(xì)交易數(shù)據(jù)和其他業(yè)務(wù)相是從多個數(shù)據(jù)源收集的詳細(xì)交易數(shù)據(jù)和其他業(yè)務(wù)相 關(guān)數(shù)據(jù)（包括企業(yè)內(nèi)部和外部），關(guān)數(shù)據(jù)（包括企業(yè)內(nèi)部和外部）， 并按照企業(yè)內(nèi)部的整體規(guī)則整合數(shù)據(jù)，并按照企業(yè)內(nèi)部的整體規(guī)則整合數(shù)據(jù)， 保持一定期限的歷史數(shù)據(jù)用于分析保持一定期限的歷史數(shù)據(jù)用于分析 企業(yè)級分析平臺企業(yè)級分析平臺 描述描述 基于實(shí)際的數(shù)據(jù)回答業(yè)務(wù)問題基于實(shí)際的數(shù)據(jù)回答業(yè)務(wù)問題: 從同一個數(shù)據(jù)源從同一個數(shù)據(jù)源 以任何數(shù)據(jù)粒度以任何數(shù)據(jù)粒度 從企業(yè)的整體出發(fā)從企業(yè)的整體出發(fā) 獲得真實(shí)的唯一視圖獲得真實(shí)的唯一視圖 （ single v

8、ersion of the truth） 企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)企業(yè)分析平臺 Single Version of the Truth Integrated corporate information Application neutral Non redundant System of record for all reporting and decision making Detailed Data Summary data only help inferior tools Summary data limits and controls users Ask any question, any

9、data, any time 功能功能 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 9 體系結(jié)構(gòu)邏輯數(shù)據(jù)模型 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 10 可擴(kuò)展性 不僅僅是數(shù)據(jù)量 CUSTOMER CUSTOMER NUMBER CUSTOMER NAME CUSTOMER CITY CUSTOMER POST CUSTOMER ST CUSTOMER ADDR CUSTOMER PHONE CUSTOMER FAX ORDER ORDER NUMBER ORDER DATE STATUS ORDER ITEM BACKORDERED QUANTITY ITEM ITEM NUMBE

10、R QUANTITY DESCRIPTION ORDER ITEM SHIPPED QUANTITY SHIP DATE Simple Direct at the start Moderate Multi-table Join Regression analysis Query tool support Complex, 58-way table join 15 Pages, 37 From Clauses, 7 UNIONs, (Largest table 1 B rows, 43 minutes) 詳細(xì)數(shù)據(jù)量詳細(xì)數(shù)據(jù)量并發(fā)用戶并發(fā)用戶 模型復(fù)雜度模型復(fù)雜度查詢復(fù)雜度查詢復(fù)雜度 銀行數(shù)據(jù)倉庫

11、解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 11 數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)選擇標(biāo)準(zhǔn) 在選擇合作伙伴時應(yīng)當(dāng)考慮 是否有業(yè)內(nèi)足夠的成功案例？ 是否有成功實(shí)施過數(shù)據(jù)倉庫系統(tǒng)的專業(yè)隊伍？ 是否有該行業(yè)的豐富經(jīng)驗(yàn)？ 在選擇技術(shù)時應(yīng)當(dāng)考慮 該平臺在數(shù)據(jù)倉庫領(lǐng)域是否具有普遍成功的案例？ 系統(tǒng)的整體性能是否能夠滿足海量數(shù)據(jù)和復(fù)雜、并發(fā)查詢的要求？ 整個系統(tǒng)是否具有線性可擴(kuò)展的能力？ 整個系統(tǒng)是否具有高可靠性？ 系統(tǒng)管理是否簡單？ 系統(tǒng)是否能確保投資保護(hù)？ 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 12 廣泛的源數(shù)據(jù)支持廣泛的源數(shù)據(jù)支持 DB2 Oracle Informix Sybase SQL Server VSAM OLE

12、 DB ODBC JDBC 源數(shù)據(jù)支持 數(shù)據(jù)平臺數(shù)據(jù)平臺 源數(shù)據(jù)支持源數(shù)據(jù)支持 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 13 ETL系統(tǒng)：系統(tǒng)： 1、工具、工具 1). Teradata ETL工具工具 2). Datastage 3). Informatica 2、管理系統(tǒng)、管理系統(tǒng) 1). 調(diào)度系統(tǒng)調(diào)度系統(tǒng) 2). 數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)（數(shù)據(jù)質(zhì)量）數(shù)據(jù)管理系統(tǒng)（數(shù)據(jù)質(zhì)量） ETL產(chǎn)品 數(shù)據(jù)平臺數(shù)據(jù)平臺 ETL產(chǎn)品產(chǎn)品 運(yùn)行在運(yùn)行在HP-UX、AIX、Solaris、Windows NT/200、NCR MP-RAS、MVS 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 14 數(shù)據(jù)倉庫引擎 -

13、 數(shù)據(jù)庫系統(tǒng) RDBMS: WorldMark Platform WES/EMC Storage Tape Library 關(guān)系數(shù)據(jù)庫管理系統(tǒng) 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 15 數(shù)據(jù)倉庫管理工具 Data Warehouse Management Teradata Manager Teradata BAR Teradata Metadata Service TDQM 數(shù)據(jù)庫管理工具 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 16 數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用 - OLAP Server OLAP Server Cognos Hyperion(Essbase) Microsoft Anal

14、ysis Service MicroStrategy CA OLAP Server 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 17 數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用 - 數(shù)據(jù)挖掘工具 Teradata Warehouse Miner SAS Enterprise Miner SPSS Clementine 數(shù)據(jù)挖掘工具 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 18 數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用 信息訪問工 具 查詢工具：查詢工具： BTEQ Queryman BI套件：套件： Business Object Brio Cognos MicroStrategy Excel BI Portal: Brio, BO, Cog

15、nos, CA 信息存取工具 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 19 議程 公司介紹公司介紹 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案 數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 .vs. 數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案 數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施 總結(jié)及建議總結(jié)及建議 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 20 選擇：數(shù)據(jù)集市 vs 企業(yè)級數(shù) 據(jù)倉庫 核心核心信用卡信用卡網(wǎng)銀網(wǎng)銀信貸信貸 生產(chǎn)系統(tǒng)生產(chǎn)系統(tǒng) 數(shù)據(jù)獲取數(shù)據(jù)獲取 風(fēng)險管理風(fēng)險管理 獨(dú)立數(shù)據(jù)集市獨(dú)立數(shù)據(jù)集市 客戶關(guān)系管理客戶關(guān)系管理。 數(shù)據(jù)數(shù)據(jù) 組織組織 數(shù)據(jù)數(shù)據(jù) 訪問

16、訪問 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 21 部門級 & 企業(yè)級 “Vertical” Business Analysis OperationsLegalFinanceMarketing Distributed (Data Marts) OperationsLegalFinanceMarketing Employees Equipment Movements Locations Expenses Customers Centralized (Enterprise) “Horizontal” Business Analysis 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 22 分析

17、系統(tǒng)&業(yè)務(wù)系統(tǒng)的區(qū)別 分析系統(tǒng)分析系統(tǒng) 業(yè)務(wù)系統(tǒng)業(yè)務(wù)系統(tǒng) 交交 易易 簡簡 單單 當(dāng)當(dāng) 前前 已已 知知 靜靜 態(tài)態(tài) 業(yè)務(wù)需求業(yè)務(wù)需求 查詢查詢 時間限制時間限制 業(yè)務(wù)問題業(yè)務(wù)問題 業(yè)務(wù)環(huán)境業(yè)務(wù)環(huán)境 分分 析析 復(fù)復(fù) 雜雜 歷歷 史史 未未 知知 動動 態(tài)態(tài) 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 23 議程 公司介紹公司介紹 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案 數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 .vs. 數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案 數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施 總結(jié)及建議總結(jié)及建議 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案

18、交 24 銀行數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用體系規(guī)劃 OLAP工具 / 數(shù)據(jù)挖掘工具 / 分析模型 數(shù)據(jù)源 數(shù)據(jù)源 數(shù)據(jù)源 銀行數(shù)據(jù)倉庫 FS-LDM 地域合約 事件組織渠道 產(chǎn)品 參與人 行銷活動 浦發(fā)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)景與目標(biāo)浦發(fā)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)景與目標(biāo) 財務(wù) 客戶資產(chǎn) 財務(wù)管理財務(wù)管理 監(jiān)管報表 總帳分析 SVA分析 財務(wù)預(yù)算與計劃 預(yù)測與場景分析 動態(tài)財務(wù)報告 盈利分析 績效管理績效管理 機(jī)構(gòu)考核 業(yè)務(wù)量考核 客戶經(jīng)理考核 風(fēng)險管理風(fēng)險管理 信息披露（BII） 市場風(fēng)險 信用風(fēng)險 操作風(fēng)險 反欺詐/反洗錢 全面風(fēng)險管理 資產(chǎn)負(fù)債管理資產(chǎn)負(fù)債管理 監(jiān)管報表 流動性管理 利率管理 資本金分配 場景分析 客戶管理客戶管理 客戶單一

19、視圖 客戶細(xì)分 目標(biāo)客戶搜索 客戶行為分析 營銷活動管理 營銷自動化 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 25 應(yīng)用功能描述 營銷活 動管理 業(yè)務(wù)功能業(yè)務(wù)功能 客戶單 一視圖 客戶 細(xì)分 客戶行 為分析 目標(biāo)客 戶篩選 客戶管理客戶管理 應(yīng)用領(lǐng)域應(yīng)用領(lǐng)域 績效管理績效管理 財務(wù)管理財務(wù)管理 風(fēng)險管理風(fēng)險管理 資產(chǎn)負(fù)債管理資產(chǎn)負(fù)債管理 全面風(fēng)險 管理 操作風(fēng)險 管理 市場風(fēng)險 管理 反欺詐與 反洗錢 監(jiān)管報表 Basel II 監(jiān)管報表利率管理流動性管理資本金分配場景分析 SVA分 析 盈利分 析 總帳分 析 監(jiān)管報表 信息披露 預(yù)測與場 景分析 財務(wù)預(yù)算 與計劃 機(jī)構(gòu)績效 考核 CR

20、M ROI 營銷自 動化 業(yè)務(wù)量 考核 客戶經(jīng)理 考核 動態(tài)財 務(wù)報告 信用風(fēng)險 管理 產(chǎn)品績效渠道績效 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 26 應(yīng)用模塊之間的相互關(guān)系 資產(chǎn)負(fù)債管理 （ALM） 風(fēng)險管理 （RISK Mgmt） 客戶管理 （CRM） 數(shù)據(jù)源 數(shù)據(jù)源 數(shù)據(jù)源 銀行數(shù)據(jù)倉庫 結(jié)果 結(jié)果 結(jié)果 客戶單一視圖 客戶行為分析 客戶細(xì)分分析 交叉分析 事件營銷分析 GAP分析方法 Duration方法 利率敏感性分析 到期日分析方法 集中度分析 違約概率模型 評分評級模型 相關(guān)分析模型 IRB 3 3 3 3 結(jié)果 分析方法舉例： 財務(wù)管理 （ FM ） 盈利分析 資金轉(zhuǎn)移計

21、價 場景分析 利潤貢獻(xiàn)度分析 報表分析 12 KPI 儀表盤 平衡計分卡 FS-LDM 地域合約 事件組織渠道 產(chǎn)品 參與人 行銷活動 財務(wù) 客戶資產(chǎn) 績效指標(biāo) 管理 平衡計分卡 報表 查詢 報表 查詢 績效 管理 報表分析 12 報表分析 12 報表分析 12 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 27 應(yīng)用功能集成 資產(chǎn)負(fù)債管理資產(chǎn)負(fù)債管理 . 客戶關(guān)系管理客戶關(guān)系管理 信用風(fēng)險管理 報表 組織利潤貢獻(xiàn)度組織利潤貢獻(xiàn)度帳戶帳戶/ /客戶客戶/ /產(chǎn)品產(chǎn)品 利潤貢獻(xiàn)度利潤貢獻(xiàn)度 BIS II 自動報表 信用風(fēng)險模型信用風(fēng)險模型資金轉(zhuǎn)移計價資金轉(zhuǎn)移計價 （FTPFTP） 基于活動成本基

22、于活動成本 （ABCABC） BIS II BIS II 報表報表 資產(chǎn)負(fù)債管理 報表 預(yù)算與計劃預(yù)算與計劃 現(xiàn)有客戶利潤貢獻(xiàn)度客戶LTV 風(fēng)險因子 BIS II 信息 資本系數(shù) 資產(chǎn)負(fù)債和凈利息 收入（按產(chǎn)品和到 期日）每月預(yù)測 凈利息收入預(yù)測 損益表和資產(chǎn)負(fù)債 表每月預(yù)測（按組 織和總帳科目） 當(dāng)月利潤，包括損益 表和資產(chǎn)負(fù)債表（按 組織和總帳科目） 當(dāng)月預(yù)算與 實(shí)際比較 當(dāng)月利潤（按帳戶） 只包括帳戶級別的成 本與收入 當(dāng)期按活動 的成本 按產(chǎn)品和帳戶特性 定義轉(zhuǎn)移計價利率 資本需求模型、歷 史分析、資本系數(shù) （按產(chǎn)品） 按產(chǎn)品風(fēng)險因子和 風(fēng)險屬性歷史分析 FTP利率 單位成本 當(dāng)月總帳

23、數(shù)據(jù) 與貢獻(xiàn)度產(chǎn)出 進(jìn)行調(diào)帳 LTV，NPV 盈利的折扣現(xiàn)值 利潤貢獻(xiàn)度分析 資產(chǎn)負(fù)債管理 信用風(fēng)險管理 客戶關(guān)系管理 銀行職能部門完成 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 28 財務(wù)管理模塊 SVA分析 盈利分析 總帳分析 監(jiān)管報表 信息披露 預(yù)測與場 景分析 財務(wù)預(yù)算 與計劃 動態(tài)財務(wù) 報告 財務(wù)管理財務(wù)管理 1 2 3 4 5 6 7 資產(chǎn)負(fù)債表 損益表 信貸收支表 其他監(jiān)管報表 資產(chǎn)負(fù)債表分析 損益表分析 現(xiàn)金流量表分析 財務(wù)指標(biāo)分析 銀監(jiān)會、人民銀行所需要的監(jiān)管報表，上市需要 或銀行自身財務(wù)信息的披露，如：資產(chǎn)負(fù)債表、 業(yè)務(wù)狀況表等。 利用銀行的總帳數(shù)據(jù)，針對三大財務(wù)報表，

24、根據(jù) 財務(wù)管理的不同要求，分別設(shè)定不同的評價分析 方式，進(jìn)行財務(wù)指標(biāo)的分析、利息收支分析、費(fèi) 用監(jiān)控分析等。 運(yùn)用一致適當(dāng)?shù)馁Y金轉(zhuǎn)移計價及成本分配的方法論，獲取真實(shí)反映客戶行為 對利潤貢獻(xiàn)度影響的詳細(xì)數(shù)據(jù)，進(jìn)行帳戶貢獻(xiàn)度的統(tǒng)計，并自下而上的統(tǒng)計 和分析客戶、機(jī)構(gòu)、產(chǎn)品、渠道的貢獻(xiàn)度，定義超越總帳之上的利潤評估方 法 。 基于盈利分析的基礎(chǔ)，將市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險進(jìn)行資本的分配， 并以此為基礎(chǔ)計算股東附加價值(SVA)，以股東附加價值建立了一個衡量 單位以確定任何的投資是否符合股東所需回報的基準(zhǔn)；無二級功能，直接 體現(xiàn)SVA值。 建立關(guān)聯(lián)模型，通過參數(shù)設(shè)置的調(diào)整，來進(jìn)行財務(wù) 數(shù)據(jù)的預(yù)算，

25、并以此調(diào)整計劃值；通過經(jīng)營過程中 監(jiān)控計劃的完成情況和年末計劃執(zhí)行結(jié)果的分析， 反饋調(diào)整預(yù)算模型并建立起全面的財務(wù)監(jiān)管體系。 財務(wù)預(yù)算 財務(wù)計劃執(zhí)行監(jiān)控 執(zhí)行過程分析 年末計劃執(zhí)行分析 利用What-If的功能，建立業(yè)務(wù)量、收益的預(yù)測模 型，并可以假設(shè)不同的經(jīng)營狀態(tài)下的收益狀況。 業(yè)務(wù)規(guī)模預(yù)測 收益預(yù)測 利用分戶帳數(shù)據(jù)和內(nèi)部費(fèi)用所關(guān)聯(lián)的分戶帳數(shù)據(jù)，動態(tài)根據(jù)需要生成財務(wù) 報告 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 29 績效管理模塊 績效管理績效管理 機(jī)構(gòu)考核 業(yè)務(wù)量 考核 客戶經(jīng)理 考核 產(chǎn)品績效 渠道績效 1 2 3 4 5 根據(jù)平衡計分卡的原理，建立以財務(wù)、客戶、流 程、員工四個構(gòu)

26、面組成的績效考核的指標(biāo)體系， 分析和控制銀行及下轄機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理的效率，并 對指標(biāo)進(jìn)行詳細(xì)的分析和預(yù)警提示。 儀表盤 平衡計分卡 KPI管理與分析 存貸款業(yè)務(wù) 國際結(jié)算業(yè)務(wù) 卡業(yè)務(wù) 資金運(yùn)營業(yè)務(wù) 其他中間業(yè)務(wù) 以客戶經(jīng)理為考核的出發(fā)點(diǎn)，對客戶經(jīng)理所服務(wù) 的客戶帶來的收益、風(fēng)險損失以及不良貸款清收 額度等綜合評估客戶經(jīng)理工作的績效。 產(chǎn)品分布分析 產(chǎn)品貢獻(xiàn)度分析 新產(chǎn)品捆綁銷售策略 了解不同地區(qū)分銷渠道的業(yè)務(wù)量、容量和利用率 ，作為分銷渠道管理與部署的決策參考，以及制 定經(jīng)營績效評估的標(biāo)準(zhǔn)。 以業(yè)務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，分析各業(yè)務(wù)經(jīng)營的規(guī)模、收益 、風(fēng)險以及收益、風(fēng)險、規(guī)模是否均衡。 客戶經(jīng)理工作量評估 客戶

27、經(jīng)理收益評估 客戶經(jīng)理貢獻(xiàn)度 了解產(chǎn)品在地區(qū)、網(wǎng)點(diǎn)、客戶細(xì)分、到期日的分 布情況，指定產(chǎn)品的經(jīng)營績效評估標(biāo)準(zhǔn)，以及設(shè) 計新產(chǎn)品捆綁銷售方案。 渠道的業(yè)務(wù)量分析 渠道容量分析 渠道利用率分析 渠道分布分析 渠道收益與成本 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 30 風(fēng)險管理模塊 全面風(fēng)險 管理 操作風(fēng)險 管理 市場風(fēng)險 管理 反欺詐與 反洗錢 監(jiān)管報表 Basel II 信用風(fēng)險 管理 風(fēng)險管理風(fēng)險管理 1 2 3 4 5 6 市場風(fēng)險暴露值計算 關(guān)聯(lián)進(jìn)入其它功能 基于Basel II協(xié)議所規(guī)定的要求，進(jìn)行銀行自 身信息的披露，滿足央行、銀監(jiān)會及其他相關(guān) 管理部門監(jiān)管的要求。 進(jìn)行市場風(fēng)

28、險暴露值的計算，并建立與資產(chǎn)負(fù) 債管理中流動性管理、利率管理模塊的關(guān)聯(lián)， 評估和衡量目前銀行所承擔(dān)的流動性風(fēng)險、利 率風(fēng)險，以及這些風(fēng)險暴露的變化及原因。 衡量和評估銀行目前面臨的信用風(fēng)險值，同時 建立信用風(fēng)險的監(jiān)控管理模塊，根據(jù)資產(chǎn)業(yè)務(wù) 的貸前、貸中、貸后三個環(huán)節(jié)的不同特性，建 立全面監(jiān)管體系。 信用風(fēng)險暴露值計算 信用風(fēng)險控制 衡量和評估銀行目前面臨的操作風(fēng)險值，并設(shè) 定異常交易特征及時預(yù)警和提示可能的違規(guī)操 作，并與后督管理相結(jié)合，進(jìn)行交易差錯管理 異常交易預(yù)警 后督差錯檢查 非現(xiàn)場稽核 設(shè)定和維護(hù)欺詐、洗錢交易特征模型，根據(jù)模 型自動預(yù)警可能性的洗錢和欺詐交易，并對已 經(jīng)發(fā)生的欺詐、洗

29、錢交易的分布特點(diǎn)進(jìn)行分析 ，反饋修改欺詐、洗錢交易特征模型。 定義欺詐、洗錢交易模型 可能性欺詐、洗錢交易預(yù)警 欺詐、洗錢交易分布分析 全面計算和評估銀行和其管理的各分支機(jī)構(gòu)目前所暴露的各類風(fēng)險值 ，并利用不同的分析方法，進(jìn)行風(fēng)險的全面管理。計算組合風(fēng)險， VAR，RAROC等。 流動性報表 利率敏感性報表 資本充足率報表 其他監(jiān)管報表 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 31 資產(chǎn)負(fù)債管理模塊 監(jiān)管報表 利率管理 流動性管 理 資本金分 配 場景分析 資產(chǎn)負(fù)債管資產(chǎn)負(fù)債管 理理 1 2 3 4 5 資產(chǎn)負(fù)債管理模塊是進(jìn)行綜合的缺口管理，讓資產(chǎn)負(fù)債在流動性、到期、 利率敏感性等基礎(chǔ)上

30、保持結(jié)構(gòu)匹配，并在可承擔(dān)的風(fēng)險暴露下，獲得更 高的收益；滿足資產(chǎn)負(fù)債管理模塊定義的所有上報的監(jiān)管報表都被涵蓋 在此。 利用資金結(jié)構(gòu)方法和到期分布方法評估目 前的經(jīng)營狀態(tài)是否存在流動性風(fēng)險，并匡 算目前流動缺口值。 包括利率敏感性管理、匯率管理和產(chǎn)品定 價三方面的全面綜合的利率管理。 針對銀行資本金的管理模塊，了解資本金 的來源分布已經(jīng)針對風(fēng)險資本進(jìn)行計算， 衡量和評估資本金的分配。 利用What-If的功能，根據(jù)對未來利率變化 的各種預(yù)測，分析和評估目前的資金和利率 結(jié)構(gòu)下產(chǎn)生的影響 ，從而獲取是否需要通 過策略控制調(diào)整資金和利率結(jié)構(gòu)的信息。 資本管理 資本充足管理 資本結(jié)構(gòu)決策模型 資本計劃

31、 利潤分配管理 資金結(jié)構(gòu)分析 流動性缺口 資金缺口管理 到期分布 頭寸匡算 利率敏感性分析 匯率管理 外匯資金缺口 產(chǎn)品定價 資本管理 利率缺口估算 資金到期估算 匯率變化 外匯資金缺口估算 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 32 客戶管理模塊 1 2 3 4 5 6 客戶管理客戶管理 營銷活動 管理 客戶單一 視圖 客戶細(xì)分 客戶行為 分析 目標(biāo)客戶 篩選 CRM ROI 營銷自動 化 7 以客戶號為唯一索引，將散落在各系統(tǒng)中的客戶信息 和客戶在銀行中的全部往來進(jìn)行整合并統(tǒng)一展示。包 括客戶基本信息、帳戶信息、結(jié)算信息、交易信息、 擔(dān)保信息、授信信息、產(chǎn)品信息等。 根據(jù)定義相應(yīng)的

32、指標(biāo)和給定的條件，對目標(biāo)客戶進(jìn)行 搜索和選擇。 計算并跟蹤每一次市場營銷活動對每一個客戶所帶來的ROI（投資回報率 ），并據(jù)此調(diào)整溝通和營銷活動計劃，優(yōu)化客戶關(guān)系的管理。 分析型CRM與操作型CRM的有機(jī)集成，集成銀行各種 渠道，使?fàn)I銷活動執(zhí)行自動化。 根據(jù)不同的營銷計劃的目標(biāo)，選擇不同的營銷策略 活動，針對銀行各種策略活動管理，對活動對象、 活動的內(nèi)容，成本等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)的管理。 基于客戶的交易行為數(shù)據(jù)為分析的主體，了解特定客 戶群體對分銷渠道的偏好程度，以及使用產(chǎn)品的情況 、對產(chǎn)品的需要、購買傾向等。 個人客戶信息 公司客戶信息 同業(yè)客戶信息 客戶關(guān)懷管理 重點(diǎn)客戶管理 風(fēng)險客戶管理 異動

33、客戶管理 劃分具有同質(zhì)的客戶群體，并根據(jù)客戶細(xì)分群體的不 同特征進(jìn)行不同的營銷活動。 機(jī)構(gòu)客戶細(xì)分 對公客戶細(xì)分 個人客戶細(xì)分 卡客戶細(xì)分 客戶輪廓分析 產(chǎn)品交叉銷售分析 百分比分析 渠道偏好分析 營銷活動規(guī)劃 營銷活動定義 營銷活動執(zhí)行 營銷活動評估 渠道接口定義 渠道集成 營銷自動化 業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)部門 功能模塊功能模塊 行 長 計劃 財務(wù) 資 產(chǎn) 負(fù) 債 審 計 部 門 風(fēng) 險 部 門 信 貸 部 門 人 事 部 門 公 司 業(yè) 務(wù) 機(jī) 構(gòu) 業(yè) 務(wù) 個 人 業(yè) 務(wù) 房貸 部門 銀 行 卡 國 際 業(yè) 務(wù) 經(jīng)營快報經(jīng)營快報經(jīng)營快報經(jīng)營快報 財務(wù)管理財務(wù)管理 監(jiān)管報表監(jiān)管報表 總賬分析總賬分析

34、 盈利分析盈利分析 SVASVA分析分析 財務(wù)預(yù)算與計財務(wù)預(yù)算與計 劃劃 預(yù)測與場景分預(yù)測與場景分 析析 動態(tài)財務(wù)報告動態(tài)財務(wù)報告 績效管理績效管理 機(jī)構(gòu)績效考核機(jī)構(gòu)績效考核 業(yè)務(wù)量考核業(yè)務(wù)量考核 客戶經(jīng)理考核客戶經(jīng)理考核 風(fēng)險管理風(fēng)險管理 風(fēng)險監(jiān)管報表風(fēng)險監(jiān)管報表 市場風(fēng)險市場風(fēng)險 信用風(fēng)險信用風(fēng)險 應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系 業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)部門 功能模塊功能模塊 行 長 計劃 財務(wù) 資 產(chǎn) 負(fù) 債 審 計 部 門 風(fēng) 險 部 門 信 貸 部 門 人 事 部 門 公 司 業(yè) 務(wù) 機(jī) 構(gòu) 業(yè) 務(wù) 個 人 業(yè) 務(wù) 房貸 部門 銀 行 卡 國 際 業(yè) 務(wù) 資產(chǎn)負(fù)債資產(chǎn)負(fù)債 管理

35、管理 監(jiān)管報表監(jiān)管報表 流動性管理流動性管理 利率管理利率管理 資本金分配資本金分配 場景分析場景分析 客戶管理客戶管理 客戶單一視圖客戶單一視圖 客戶細(xì)分客戶細(xì)分 目標(biāo)客戶搜索目標(biāo)客戶搜索 客戶行為分析客戶行為分析 營銷活動管理營銷活動管理 應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系（續(xù)）應(yīng)用功能與業(yè)務(wù)部門的關(guān)系（續(xù)） 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 35 應(yīng)用功能集成演示 關(guān)鍵績效指標(biāo)管理 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 37 客戶信息與客戶關(guān)系管理系統(tǒng) r 總體目標(biāo)總體目標(biāo) 建立以客戶為中心的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)倉庫和客戶信息文件，分期分批 實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)系管理各個應(yīng)用模塊，逐步實(shí)現(xiàn)銀行以客戶

36、為中心的客 戶信息管理、客戶分析管理、分銷渠道管理、利潤成本管理、客戶 細(xì)分、績效管理、客戶關(guān)系優(yōu)化、先進(jìn)的市場營銷和風(fēng)險管理，最 終實(shí)現(xiàn)以客戶為中心的差異化服務(wù)(One to One Marketing)。 r 近期目標(biāo)近期目標(biāo) * 構(gòu)造以客戶為中心的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺（EDW） * 實(shí)現(xiàn)客戶單一視圖、客戶信息管理和客戶分析體系（CIM） * 進(jìn)行市場營銷和營銷活動管理，集成現(xiàn)有渠道，實(shí)現(xiàn)營銷自 動化，做到真正的客戶關(guān)系管理（CRM）。 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 38 目標(biāo)客戶搜索 第一期第二期第三期 以客戶為中心的中央數(shù)據(jù)倉庫（EDW） 客戶細(xì)分分析 客戶單一視圖 營銷活動管

37、理 事件式營銷數(shù)據(jù)挖掘模型 客戶傾向模型 客戶評分模型 CIM/CRM系統(tǒng)總體規(guī)劃 客戶信息管理 營銷活動規(guī)劃 渠道集成與營銷活動自動化 探索熟悉期探索熟悉期 客戶全面了解 產(chǎn)生報表/分析 發(fā)掘業(yè)務(wù)知識發(fā)掘業(yè)務(wù)知識 客戶/產(chǎn)品/渠道/機(jī)構(gòu)基本分析與定位 理解客戶及產(chǎn)品生命周期 客戶利潤貢獻(xiàn)度 建立分析崗位/激勵制度 客戶重大事件分析 客戶評級 建立運(yùn)營模式建立運(yùn)營模式 事件式營銷客戶保留機(jī)制 自動化活動管理機(jī)制 客戶滿意度/忠誠度評價 關(guān)鍵績效指標(biāo) 差異化定價與服務(wù) 傾向評分 客戶生命周期 客戶接觸點(diǎn)系統(tǒng) 數(shù) 據(jù) 業(yè) 務(wù) 應(yīng) 用 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 39 客戶信息管理

38、（CIM） 是實(shí)現(xiàn)客戶關(guān)系管理的基礎(chǔ)和起步工作，目的是建立以客戶為中心的 數(shù)據(jù)平臺，將分散在各個系統(tǒng)的客戶信息進(jìn)行采集、規(guī)范和集中管理，實(shí) 現(xiàn)客戶單一視圖，實(shí)現(xiàn)客戶信息管理、客戶細(xì)分分析和客戶行為分析體系 。 r 構(gòu)建以客戶為中心的數(shù)據(jù)平臺 r 建立客戶單一視圖 r 實(shí)現(xiàn)客戶信息管理 r 目標(biāo)客戶篩選 r 客戶細(xì)分分析 r 客戶行為分析 *客戶特性分析 *客戶忠誠度分析 *客戶性能分析 *客戶貢獻(xiàn)度分析 *客戶未來分析 *客戶產(chǎn)品分析 *客戶促銷分析 *客戶行為預(yù)測 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 40 客戶單一視圖客戶單一視圖 建立客戶單一視圖，就是利用數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)和邏輯數(shù)據(jù)模

39、型將分散在原 有業(yè)務(wù)系統(tǒng)中不一致、不完整的客戶信息進(jìn)行整合，建立基于數(shù)據(jù)倉庫 技術(shù)基礎(chǔ)上的面向市場的客戶信息文件，并了解客戶的輪廓、特征及交 易行為。包括： r 集中的客戶信息文件（CIF） r 對所有的客戶進(jìn)行集中的定義 r 唯一標(biāo)識每一個客戶 r 建立帳戶到客戶的歸戶 r 建立客戶與產(chǎn)品、交易、區(qū)域、機(jī)構(gòu)、渠道等邏輯關(guān)系 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 41 全面的客戶信息管理 CIM應(yīng)該遵循以下幾個基本的原則： 集中性 統(tǒng)一性和規(guī)范性 層次性 綜合性 客戶信息銀行資產(chǎn)客戶信息銀行資產(chǎn) 商業(yè)銀行商業(yè)銀行 任一客戶任一客戶 客戶基本情況 客戶存款總量 客戶貸款情況 客戶中間業(yè)務(wù)

40、情況 客戶代理業(yè)務(wù)情況 客戶信用情況 客戶經(jīng)理 廣 義 的 客 戶 信 息 狹義的客戶信息 CIF 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 42 全面客戶信息管理的設(shè)計全面客戶信息管理的設(shè)計 公司客戶 客戶基本情 況 客戶資產(chǎn)情 況 客戶負(fù)債情 況 客戶存款情 況 客戶貸款情 況 客戶資信狀 況 客戶信用風(fēng) 險情況 單一客戶 同業(yè)客戶 客戶 分類 個人客戶 360360度度 視角視角 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 43 CIM 系統(tǒng)功能 r 客戶信息管理客戶信息管理 * 客戶總覽 * 帳戶信息 * 資產(chǎn)信息 * 結(jié)算信息 * 擔(dān)保信息 * 授信信息 * 產(chǎn)品信息 r 客戶

41、細(xì)分分析客戶細(xì)分分析 * 機(jī)構(gòu)客戶細(xì)分 * 對公客戶細(xì)分 * 對公存款客戶細(xì)分 * 對公貸款客戶細(xì)分 * 個人客戶細(xì)分 * 個人存款客戶細(xì)分 * 個人貸款客戶細(xì)分 * 同業(yè)客戶細(xì)分 * 同業(yè)存款客戶細(xì)分 * 同業(yè)貸款客戶細(xì)分 * 卡客戶細(xì)分 r 目標(biāo)客戶搜索目標(biāo)客戶搜索 * 重點(diǎn)客戶 * 關(guān)懷客戶 * 風(fēng)險客戶 * 異動客戶 r 安全管理安全管理 * 用戶管理 * 安全管理 * 授權(quán)管理 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 44 議程 公司介紹公司介紹 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫體系結(jié)構(gòu)及技術(shù)解決方案 數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫 .vs. 數(shù)據(jù)集市數(shù)據(jù)集市 銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉

42、庫業(yè)務(wù)解決方案銀行業(yè)數(shù)據(jù)倉庫業(yè)務(wù)解決方案 數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施數(shù)據(jù)倉庫實(shí)施 總結(jié)及建議總結(jié)及建議 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 45 項目實(shí)施策略 n“想大做?。═hink Big, Start Small）” -從全行的角度進(jìn)行總體規(guī)劃 -68個月之內(nèi)搭建基礎(chǔ)數(shù)據(jù)平臺，并出初步成果 -采用循環(huán)式開發(fā)，每三個月向業(yè)務(wù)部門提供切實(shí)的 成果 n應(yīng)用先行 -解決各業(yè)務(wù)部門或分行的迫切需求 比如客戶信息管理、全行統(tǒng)一管理報表、績效考核、經(jīng)營快報等 -邊開發(fā)、邊投產(chǎn)、邊推廣、邊收益 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 46 項目實(shí)施架構(gòu) 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 技術(shù) 架構(gòu) 數(shù)據(jù) 架構(gòu) 數(shù)據(jù)質(zhì)量數(shù)據(jù)模

43、型公共維度數(shù)據(jù)接口 數(shù)據(jù)存儲 體系 數(shù)據(jù)訪問 體系 安全管理 體系 ETL 體系 財務(wù)管理 監(jiān)管報表 總賬分析 盈利分析 SVA分析 財務(wù)預(yù)算與計劃 預(yù)測與場景分析 動態(tài)財務(wù)報告 績效管理 機(jī)構(gòu)考核 業(yè)務(wù)量考核 網(wǎng)點(diǎn)考核 風(fēng)險管理 信息披露 （Basel II） 市場風(fēng)險 信用風(fēng)險 操作風(fēng)險 反欺詐/反洗 錢 全面風(fēng)險管理 資產(chǎn)負(fù)債管理 監(jiān)管報表 流動性管理 利率管理 資本金分配 場景分析 客戶管理 客戶單一視圖 客戶細(xì)分 目標(biāo)客戶搜索 客戶行為分析 營銷活動管理 營銷自動化 CRM ROI 經(jīng)營快報 統(tǒng)一管理報表 應(yīng)用 架構(gòu) 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 47 項目一期初步建

44、議（68個月） 數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn) 技術(shù) 架構(gòu) 數(shù)據(jù) 架構(gòu) 數(shù)據(jù)質(zhì)量數(shù)據(jù)模型公共維度數(shù)據(jù)接口 數(shù)據(jù)存儲 體系 數(shù)據(jù)訪問 體系 安全管理 體系 ETL 體系 財務(wù)管理 監(jiān)管報表 總賬分析 盈利分析 SVA分析 財務(wù)預(yù)算與計劃 預(yù)測與場景分析 動態(tài)財務(wù)報告 績效管理 機(jī)構(gòu)考核 業(yè)務(wù)量考核 網(wǎng)點(diǎn)考核 風(fēng)險管理 信息披露 （Basel II） 市場風(fēng)險 信用風(fēng)險 操作風(fēng)險 反欺詐/反洗錢 全面風(fēng)險管理 資產(chǎn)負(fù)債管理 監(jiān)管報表 流動性管理 利率管理 資本金分配 場景分析 客戶管理 客戶單一視圖 客戶細(xì)分 目標(biāo)客戶搜索 客戶行為分析 營銷活動管理 營銷自動化 CRM ROI 經(jīng)營快報 統(tǒng)一管理報表 應(yīng)用 架構(gòu) 銀行

45、數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 48 邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計 系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)計 需求分析需求分析 ETL開發(fā)開發(fā) 3 3月月時間時間 物理數(shù)據(jù)庫設(shè)計物理數(shù)據(jù)庫設(shè)計 應(yīng)用開發(fā)應(yīng)用開發(fā) 數(shù)據(jù)調(diào)研數(shù)據(jù)調(diào)研 需求分析 階段 系統(tǒng)設(shè)計 階段 系統(tǒng)開發(fā) 階段 測試上線 階段 5 5月月7 7月月 業(yè)務(wù)調(diào)研業(yè)務(wù)調(diào)研 應(yīng)用模塊設(shè)計應(yīng)用模塊設(shè)計 數(shù)據(jù)導(dǎo)入數(shù)據(jù)導(dǎo)入 8 8月月 一期工作計劃初步 1 1月月 項目管理 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 49 項目組織架構(gòu)建議 應(yīng)用開發(fā)小組 項目管理辦公室 質(zhì)量保證小組 業(yè)務(wù)規(guī)范小組 項目領(lǐng)導(dǎo)小組 基礎(chǔ)設(shè)施小組 體系結(jié)構(gòu)

46、 LDM ETL 人員需求： 天正:10-12人 商行:4人左右 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 50 項目實(shí)施流程建議 信息 調(diào)研 (ID) 業(yè)務(wù) 需求 分析 應(yīng)用 功能 概要 設(shè)計 數(shù)據(jù) 倉庫 策略 開發(fā) 業(yè)務(wù)調(diào)研(BD） 業(yè)務(wù) 需求 編寫 應(yīng)用 功能 詳細(xì) 設(shè)計 應(yīng)用 開發(fā) 邏輯 數(shù)據(jù) 模型 設(shè)計 系統(tǒng) 體系 結(jié)構(gòu) 設(shè)計 物理 數(shù)據(jù) 模型 設(shè)計 ETL 開發(fā) 系 統(tǒng) 軟 硬 件 設(shè) 備 安 裝 系 統(tǒng) 管 理 與 維 護(hù) 系 統(tǒng) 測 試 與 驗(yàn) 收 項目 結(jié)束 回顧 業(yè)務(wù) 訪談 項目管理（Project Management） 需求分析 系統(tǒng)開發(fā) 系統(tǒng)設(shè)計 上線與維護(hù) 銀行

47、數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 51 項目實(shí)施流程舉例業(yè)務(wù)調(diào)研項目實(shí)施流程舉例業(yè)務(wù)調(diào)研 業(yè)務(wù)調(diào)研：業(yè)務(wù)調(diào)研： 6月13日：公司業(yè)務(wù)部 6月15日：客戶服務(wù)中心 6月17日：零售業(yè)務(wù)部（含按揭中心） 6月17日：客戶服務(wù)中心 6月18日：武漢分行（電話） 6月18日：上海分行（電話） 6月18日：北京管理部 6月19日：金融同業(yè)部 6月19日：資金管理部 6月19日：風(fēng)險管理部 6月23日：北京管理部 共共2020余場次余場次 CIM/CRM 業(yè)務(wù)調(diào)研報告 CIM/CRM 業(yè)務(wù)需求列表 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 52 項目實(shí)施流程舉例業(yè)務(wù)需求編項目實(shí)施流程舉例業(yè)務(wù)需

48、求編 寫寫 一、編寫人員要求 n各部門的資深業(yè)務(wù)人員 二、編寫前準(zhǔn)備工作 n數(shù)據(jù)倉庫基本概念培訓(xùn) n數(shù)據(jù)倉庫應(yīng)用范圍、應(yīng)用案例培訓(xùn) n業(yè)務(wù)部門內(nèi)部溝通 三、需求編寫 n 參照模板 n 確定需求大類 n 對每一個具體需求，必須描述： 目的與用途 需求詳細(xì)描述：描述內(nèi)容包括但不限于要實(shí)現(xiàn)的具體功能、涉及的指標(biāo)、查詢條件、 分析維度、統(tǒng)計口徑、計算公式、報表格式、處理周期等。 展現(xiàn)方式 數(shù)據(jù)來源 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 53 項目實(shí)施流程舉例業(yè)務(wù)需求分項目實(shí)施流程舉例業(yè)務(wù)需求分 析析 編號：編號： 名稱名稱 : : 功能類屬功能類屬 : :財務(wù)管理/資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)貸款 功能簡介功

49、能簡介: : 用途：用途： 重要性：重要性： 歷史數(shù)據(jù)要求歷史數(shù)據(jù)要求: :無 分析方式分析方式 : :固定報表/多維分析/隨機(jī)查詢 報表內(nèi)容報表內(nèi)容/ /維度：維度： 數(shù)據(jù)項數(shù)據(jù)項 : :比上季、比上月、比上旬、比上日。 數(shù)據(jù)項計算規(guī)則數(shù)據(jù)項計算規(guī)則: : 權(quán)權(quán) 限限 : : 運(yùn)行周期運(yùn)行周期 : :日、旬、月、季、年 數(shù)據(jù)源數(shù)據(jù)源 : :信貸管理系統(tǒng) 數(shù)據(jù)支持程度：數(shù)據(jù)支持程度： 分析結(jié)論：分析結(jié)論：一期實(shí)現(xiàn) 備注：備注： 業(yè)務(wù)需求分析模板：業(yè)務(wù)需求分析模板： 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 54 項目實(shí)施流程舉例業(yè)務(wù)需求分析項目實(shí)施流程舉例業(yè)務(wù)需求分析 業(yè)務(wù)需求分析方法與步

50、驟：業(yè)務(wù)需求分析方法與步驟： 數(shù)據(jù)支持 程度分析 需求確認(rèn) 需求的整 理與歸類 需求實(shí)現(xiàn) 優(yōu)先級排 定 需求分析 報告 n 召開業(yè)務(wù)需求確認(rèn) 會議（對每一個需 求提出部門） n 了解每個需求的真 實(shí)含義，包括：統(tǒng) 計口徑、解析維度、 量值，相應(yīng)數(shù)據(jù)源， 報表周期、維度層 次。 n 參照模板，將業(yè)務(wù) 需求填寫為需求清 單 n 從部門的角度對每 一個需求進(jìn)行評估 和判斷 n 需求框架確定 n 需求重新整理與歸 類 n 分析維度整理 通過對需求的分析， 總結(jié)頻繁出現(xiàn)的維 度如：機(jī)構(gòu)、區(qū)域、 品種、日期、時間 段、客戶群體、交 易渠道、交易類型、 錯誤碼等。討論每 一個維度的層次、 級別。分析維度 一

51、覽表c n 根據(jù)業(yè)務(wù)需求的 緊迫程度 n 根據(jù)數(shù)據(jù)的支撐 情況 n 從宏觀和微觀上 排定應(yīng)用的優(yōu)先 級 一期實(shí)現(xiàn)？ 二期實(shí)現(xiàn)？ 未來實(shí)現(xiàn)？ n 重新整理修正后 的業(yè)務(wù)需求 n 撰寫業(yè)務(wù)需求分 析報告 n 在數(shù)據(jù)調(diào)研的基礎(chǔ) 上，分析需求對數(shù) 據(jù)的要求，判斷數(shù) 據(jù)的支持程度： 完全滿足 部分滿足 沒有數(shù)據(jù) n 數(shù)據(jù)決定了需求實(shí) 現(xiàn)的可能性，也決 定了需求實(shí)現(xiàn)的優(yōu) 先級 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 55 項目實(shí)施流程舉例數(shù)據(jù)調(diào)研項目實(shí)施流程舉例數(shù)據(jù)調(diào)研 債券管理系統(tǒng) 銀證通系統(tǒng) 客服中心 ATM系統(tǒng) 銀聯(lián)前置 個人消費(fèi)系統(tǒng) 分行系統(tǒng) 手工數(shù)據(jù) 數(shù)據(jù)調(diào)研：數(shù)據(jù)調(diào)研： 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 票

52、據(jù)系統(tǒng) 保理系統(tǒng) 國際結(jié)算 個貸系統(tǒng) 個人實(shí)盤外匯買賣 開放式基金代銷 網(wǎng)銀系統(tǒng) 資金拆借系統(tǒng) 3030余種系統(tǒng)余種系統(tǒng) 300300多種報表多種報表 業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)字典 數(shù)據(jù)源分析報告 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 56 項目實(shí)施流程舉例項目實(shí)施流程舉例 體系結(jié)構(gòu)與邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計體系結(jié)構(gòu)與邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計 l 系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè)系統(tǒng)體系結(jié)構(gòu)設(shè) 計計 前端工具選型 系統(tǒng)組件設(shè)計 數(shù)據(jù)導(dǎo)入體系設(shè)計 信息存取體系設(shè)計 數(shù)據(jù)管理體系設(shè)計 安全體系設(shè)計 運(yùn)行與管理體系設(shè)計 系統(tǒng)容量規(guī)劃 系統(tǒng)配置 l 邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計邏輯數(shù)據(jù)模型設(shè)計 模型框架設(shè)計 模型主題設(shè)計 代碼表整合 模型詳細(xì)設(shè)計 模

53、型審查 模型定稿 CIM/CRM 系統(tǒng) 體系結(jié)構(gòu)設(shè)計說明書 中央數(shù)據(jù)平臺 邏輯數(shù)據(jù)模型 中央數(shù)據(jù)平臺 邏輯數(shù)據(jù)模型說明書 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 57 項目實(shí)施流程舉例物理數(shù)據(jù)模型設(shè)計項目實(shí)施流程舉例物理數(shù)據(jù)模型設(shè)計 l 物理數(shù)據(jù)庫設(shè)計物理數(shù)據(jù)庫設(shè)計 數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)設(shè)計 命名規(guī)劃設(shè)計 索引設(shè)計 DDL生成 物理數(shù)據(jù)庫建立 中央數(shù)據(jù)平臺 物理數(shù)據(jù)模型 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 58 項目實(shí)施流程舉例項目實(shí)施流程舉例 數(shù)據(jù)抽取、清洗、加載與轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)抽取、清洗、加載與轉(zhuǎn)換 綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) 票據(jù)系統(tǒng) 保理系統(tǒng) 國際結(jié)算系統(tǒng) 個人信貸系統(tǒng) 個人實(shí)盤外匯買賣 開放式基金代

54、銷 網(wǎng)上銀行系統(tǒng) 資金拆借系統(tǒng) 債券管理系統(tǒng) 銀證通系統(tǒng) 客服中心 ATM系統(tǒng) / 銀聯(lián)前置 企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫企業(yè)級數(shù)據(jù)倉庫 數(shù)據(jù)抽取、清洗、 加載和轉(zhuǎn)換 源系統(tǒng)數(shù)據(jù)的抽取、清洗、加載和轉(zhuǎn)換源系統(tǒng)數(shù)據(jù)的抽取、清洗、加載和轉(zhuǎn)換 加載策略設(shè)計、ETL 流程設(shè)計、ETL任務(wù) 定制、ETL腳本開發(fā)、 ETL測試、數(shù)據(jù)導(dǎo)入 項目實(shí)施流程舉例應(yīng)用設(shè)計與項目實(shí)施流程舉例應(yīng)用設(shè)計與 開發(fā)開發(fā) l 應(yīng)用功能設(shè)計應(yīng)用功能設(shè)計 應(yīng)用概要設(shè)計 單一客戶信息管理 行業(yè)信息庫 目標(biāo)客戶搜索 客戶分析 業(yè)務(wù)查詢與統(tǒng)計 后臺管理 應(yīng)用詳細(xì)設(shè)計 系統(tǒng)界面設(shè)計 系統(tǒng)集成設(shè)計 安全管理設(shè)計 . l 應(yīng)用開發(fā)應(yīng)用開發(fā) 客戶單一視圖開發(fā)

55、 多維分析 業(yè)務(wù)查詢與統(tǒng)計 后臺管理開發(fā) 應(yīng)用集成 CIM/CRM應(yīng)用功能 模塊概要設(shè)計說明書 CIM/CRM應(yīng)用功能 詳細(xì)設(shè)計說明書 銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交銀行數(shù)據(jù)倉庫解決方案交 60 項目實(shí)施流程舉例系統(tǒng)功能測項目實(shí)施流程舉例系統(tǒng)功能測 試試 編寫系統(tǒng)功能測試手冊編寫系統(tǒng)功能測試手冊 簽署保密協(xié)議簽署保密協(xié)議 各業(yè)務(wù)部門參與系統(tǒng)功能測試各業(yè)務(wù)部門參與系統(tǒng)功能測試 12月9日 金融同業(yè)部 12月10日 客戶服務(wù)中心 12月11日 零售銀行部 12月12日 公司業(yè)務(wù)部 提交功能測試記錄提交功能測試記錄 測試記錄分析、修改應(yīng)用程序測試記錄分析、修改應(yīng)用程序 項目實(shí)施步驟總結(jié) 步驟步驟 主要活動主要活動 提交成果提交成果 0.策略開發(fā)l 數(shù)據(jù)倉庫咨詢與策略規(guī)劃數(shù)據(jù)倉庫規(guī)劃報告 1.項目管理l 項目管理 項目管理報告 2.業(yè)務(wù)調(diào)研 2.1 業(yè)務(wù)訪談 l 進(jìn)行業(yè)務(wù)講座與培訓(xùn) l 與高層/部門主管資深業(yè)務(wù)人員進(jìn)行 訪談 訪談問卷 業(yè)務(wù)訪談報告 2.2 需求編寫l 組織各業(yè)務(wù)部門編寫業(yè)務(wù)需求 業(yè)務(wù)需求編寫模板 業(yè)務(wù)需求清單 2.3 需求分析 l 業(yè)務(wù)需求分析與整理