金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)-報(bào)告書

1、學(xué)號(hào)課程設(shè)計(jì)20_20_學(xué)年第_學(xué)期題 目：金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)-第*小組教學(xué)系：經(jīng)濟(jì)與管理系專業(yè)班級(jí)：國貿(mào)1121-2指導(dǎo)教師：譚瑛學(xué)生姓名：2016年_月_日課程設(shè)計(jì)任務(wù)書學(xué)生姓名專業(yè)班級(jí)國貿(mào)1121-2指導(dǎo)教師工作單位武漢理工大學(xué)題目：金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)-第*小組初始條件:1硬件：計(jì)算機(jī)、光盤、軟盤、投影儀等實(shí)驗(yàn)設(shè)備。2軟件：windows操作系統(tǒng)；Microsoft O伍ce簡(jiǎn)體中文版。要求完成的主要任務(wù)：(包括設(shè)計(jì)計(jì)算、圖紙繪制、程序編制、說明書撰寫 等具體要求)第一部分金融面試禮儀場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)每人針對(duì)自己畢業(yè)后想從事的金融行業(yè)中具體崗位為自己設(shè)計(jì)一份 個(gè)人簡(jiǎn)歷，用于應(yīng)聘金融相關(guān)崗

2、位所用。最后完成相應(yīng)的虛擬面試環(huán)節(jié)。通過設(shè)計(jì)個(gè)人簡(jiǎn)歷來使學(xué)生達(dá)到畢業(yè)應(yīng)聘時(shí)自我剖析，自我定位準(zhǔn)確 的目的，并讓學(xué)生清楚了解金融行業(yè)中禮儀最基本的要求。要求學(xué)生詳細(xì)清晰的寫明個(gè)人情況，并針對(duì)金融相關(guān)專業(yè)與相關(guān)崗位 所需去設(shè)計(jì)自己的求職筒歷，也可根據(jù)需要另外撰寫一份求職信。要求最 終提交個(gè)人簡(jiǎn)歷”紙質(zhì)版和電子版一份，字?jǐn)?shù)不少于500字。第二部分銀行業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)該部分分為三個(gè)模塊：(1) 負(fù)債業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬：要求學(xué)生熟悉銀行柜面業(yè)務(wù)的基本流程。 涉與到的角色扮演主要有柜員、大堂經(jīng)理、營業(yè)主管、客戶等，通過負(fù)債 業(yè)務(wù)的場(chǎng)景模擬，使學(xué)生掌握柜面業(yè)務(wù)的基本知識(shí)、認(rèn)識(shí)銀行網(wǎng)點(diǎn)布置， 培養(yǎng)誠實(shí)、熱情的職業(yè)素

3、養(yǎng)，熟悉銀行柜面業(yè)務(wù)的工作流程等相關(guān)內(nèi)容。(2) 資產(chǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬：要求學(xué)生熟悉和了解信貸業(yè)務(wù)的基本流程和知識(shí)。具體又分為企業(yè)貸款、個(gè)人住房按揭貸款和汽車消費(fèi)貸款三個(gè)子 模塊。涉與到的角色扮演主要有：信貸經(jīng)理、信貸部主管、行長、客戶等。 通過資產(chǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬，使學(xué)生掌握信貸業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識(shí)和流程，了解貸 4亠 /.J 八 十 v 丄 八九 f.r 、P i.i(3) 中間業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬：要求學(xué)生完成基金代售，了解基金的基礎(chǔ) 知識(shí)，以與銀行基金認(rèn)/申購的知識(shí)和柜面知識(shí)；熟悉銀行辦理基金業(yè)務(wù) 的工作流程。涉與到的角色扮演主要有：柜員、客戶、項(xiàng)目主管等。通過 中間業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬，使學(xué)生掌握中間業(yè)務(wù)的種類，

4、以與各種中間業(yè)務(wù)辦理 的流程。要求學(xué)生按照指定的場(chǎng)景模擬內(nèi)容，根據(jù)自己模擬任職的銀行，虛擬 一名客戶，1名學(xué)生負(fù)責(zé)模擬客戶，詳細(xì)列出客戶的基本資料和需求；1 名學(xué)生負(fù)責(zé)模擬柜員或客戶經(jīng)理，針對(duì)客戶需求，為客戶提供業(yè)務(wù)介紹、 產(chǎn)品推薦、投資咨詢鋅服務(wù)；1名學(xué)生負(fù)責(zé)相應(yīng)的角色與調(diào)査分析，完成 相關(guān)業(yè)務(wù)的調(diào)查分析報(bào)告。模擬實(shí)訓(xùn)后，提交相關(guān)指定業(yè)務(wù)的調(diào)査分析報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括：所 分配的場(chǎng)景模擬業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與存在的問題以與未來的發(fā)展趨勢(shì)等。每份報(bào) 告不少于800字。商業(yè)銀行場(chǎng)景模擬任職分配表組號(hào)場(chǎng)景模擬名稱角色1角色2角色31存款業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬柜員客戶大堂經(jīng)理2企業(yè)貸款業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬信貸員客戶信貸部主管3個(gè)

5、人住房按揭貸款場(chǎng)景模 擬信貸員客戶信貸部主管4汽車消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)場(chǎng)景模 擬信貸員客戶信貸部主管5基金代售業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬柜員客戶大堂經(jīng)理6存款業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬柜員客戶大堂經(jīng)理7企業(yè)貸款業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬信貸員客戶信貸部主管8個(gè)人住房按揭貸款場(chǎng)景模 擬信貸員客戶信貸部主管9汽車消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)場(chǎng)景模 擬信貸員客戶信貸部主管10基金代售業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬柜員客戶大堂經(jīng)理第三部分金融營銷場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)以小組為單位，3人一組完成以下任務(wù)。本項(xiàng)目的教學(xué)目標(biāo)是要求學(xué)生對(duì)金融機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)、營銷、維護(hù)與 管理的基本理論與基本知識(shí)具備較為全面的了解，在工學(xué)交替、校內(nèi)模擬 練習(xí)和案例分析的基礎(chǔ)上，真正理解“以客戶為導(dǎo)向”的理念，真正掌握

6、換位思考的思維方式，努力尋求客戶與金融機(jī)構(gòu)的雙贏，為今后從事金融 服務(wù)與客戶經(jīng)理工作打下較為扎實(shí)的基礎(chǔ)。它要以現(xiàn)代金融概論、經(jīng)濟(jì)學(xué) 基礎(chǔ)、金融產(chǎn)品等課程的學(xué)習(xí)為基礎(chǔ)， 也是進(jìn)一步深化商業(yè)銀行經(jīng)營管理、金融服務(wù)與禮儀等課程的途徑。要求學(xué)生開展銀行卡營銷業(yè)務(wù)，銀行卡的類型可以是借記卡或者信用 卡，營銷對(duì)象不限。其中，借記卡是集存款、取款、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)理財(cái)于一 體的銀行卡。既可以通存通取、支付結(jié)算、存款，還兼?zhèn)潆娫掋y行、代收 代付的功能。貸記卡即常說的信用卡，透支消費(fèi)是其最大亮點(diǎn)。除此之外, 許多銀行針對(duì)特定人群推出了個(gè)性信用卡。相比借記卡，也有了更多附加 功能。如廣發(fā)銀行的真情卡、中信銀行（6019

7、98,股吧）的魔力信用卡和招 行的瑞麗聯(lián)名信用卡等。瑞麗聯(lián)名信用卡的持卡人開通信用卡就可成為瑞 麗俱樂部的會(huì)員，享受會(huì)員優(yōu)惠；廣發(fā)銀行推出過刷卡滿一定金額就可獲 贈(zèng)雙倍積分、換領(lǐng)禮品的活動(dòng)。還有銀行推出吸引年青人的信用卡，如DIY 卡、Hello kitty卡、snoopy卡等。要求學(xué)生按照指定的銀行任職，根據(jù)自己模擬任職的銀行，自選該銀 行目前正在發(fā)行的任意一種銀行卡，根據(jù)銀行卡的功能，自行確定營銷對(duì) 象，并針對(duì)自己逸定的銀行卡，設(shè)計(jì)銀行卡市場(chǎng)調(diào)査問卷，自行尋找10 位客戶完成10份問卷調(diào)查，并對(duì)回收的問卷進(jìn)行分析，撰寫杯銀行卡市場(chǎng) 營銷計(jì)劃韋（字?jǐn)?shù)500字以上）。最后，以課程設(shè)計(jì)指導(dǎo)老師作

8、為虛擬客 戶，開展銀行卡營銷業(yè)務(wù)。模擬實(shí)訓(xùn)后，提交金融營銷場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)報(bào)告，報(bào)告要求包括三部分 內(nèi)容：（1）桿銀行卡市場(chǎng)調(diào)査問卷；（2）桿銀行卡市場(chǎng)營銷計(jì)劃書；（3） 好銀行卡營銷業(yè)務(wù)工作匯報(bào)，總字?jǐn)?shù)不少于800字。課程設(shè)計(jì)報(bào)告書的撰寫要求：要求學(xué)生將前期調(diào)研資料和課程設(shè)計(jì)過程整理成報(bào)告，完成課程設(shè)計(jì) 報(bào)告書的撰寫。報(bào)告以小組為單位提交，每個(gè)部分的分組要求各不相同，請(qǐng)根據(jù)老師 的分組要求，以小組為單位提交一份三報(bào)告。一份完整的課程設(shè)計(jì)報(bào)告書包括六部分： 桿個(gè)人簡(jiǎn)歷（字?jǐn)?shù)500字以上，不分組完成，每人提交一份） 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)調(diào)査分析報(bào)告（字?jǐn)?shù)800字以上，分組完成，每組提 交一份） 金融營銷場(chǎng)景

9、模擬實(shí)訓(xùn)報(bào)告（字?jǐn)?shù)800字以上，分組完成，每組提 交一份）以上報(bào)告，僅第一份報(bào)告（燈個(gè)人簡(jiǎn)歷）要求每人提交一份，并將其 裝訂在課程設(shè)計(jì)報(bào)告書中，置于最后一頁“課程設(shè)計(jì)成績(jī)?cè)u(píng)定表”的前面;以上全部?jī)?nèi)容全部要求用A4紙打印，并按照以上順序和要求裝訂提 交。時(shí)間安排:7一一學(xué)時(shí)課程內(nèi)容理論教學(xué)第一部分金融禮儀場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)1.5天第二部分銀行業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)1.5天第二部分證券業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)1.5天第四部分保險(xiǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)1.5天第五部分金融營銷場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)1天課程設(shè)計(jì)答辯或質(zhì)疑1天合計(jì)8天日期:日期:指導(dǎo)教師簽名:教研室主任簽名:金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)課程教學(xué)大綱課程名稱：金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)/

10、 Simulation Training in Financial Business Practice課程類別：專業(yè)課學(xué)時(shí)/學(xué)分：2周/2學(xué)分開課單位：經(jīng)濟(jì)與管理系國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易教研室開課對(duì)象：國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易專業(yè)（本科）逸定教材：金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)指導(dǎo)書參 考書：金融綜合業(yè)務(wù)實(shí)驗(yàn)，王俊籽，山東人民出版社，2013年。金融業(yè)務(wù)綜合實(shí)訓(xùn)教程，王英姿，吳愛民，陳艷，清華大學(xué)出版 社，2014年。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)實(shí)訓(xùn)教程，李穎，吳迪，東北財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2014 年。一、課程的性質(zhì)、目的與任務(wù)1 課程性質(zhì)：金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)是通過角色扮演模擬商業(yè)銀行、證券 公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營過程，營造真實(shí)經(jīng)營

11、的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，讓 學(xué)員體會(huì)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營場(chǎng)景，訓(xùn)練學(xué)生的實(shí)際業(yè)務(wù)能力。課程體現(xiàn)以就業(yè)為 導(dǎo)向的“崗位實(shí)訓(xùn)模式”。該實(shí)訓(xùn)可將實(shí)際工作過程與項(xiàng)目教學(xué)法、任務(wù)驅(qū) 動(dòng)教學(xué)法、案例教學(xué)法、研究式協(xié)作學(xué)習(xí)法有機(jī)結(jié)合，形成以就業(yè)為導(dǎo)向的“崗位實(shí)訓(xùn)模式”。凸顯“與現(xiàn)實(shí)工作的零距離”，開闊學(xué)生視野，擴(kuò)大知 識(shí)領(lǐng)域，改善學(xué)習(xí)環(huán)境，使學(xué)生通過實(shí)踐提高適應(yīng)金融行業(yè)工作的綜合素質(zhì), 深切感受金融理論對(duì)實(shí)踐的指導(dǎo)意義，從而深刻領(lǐng)悟?qū)嵺`與理論相結(jié)合所帶 來的成就與意義。2 課程目的：通過本課程的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生能夠養(yǎng)成良好的金融行業(yè)職業(yè) 習(xí)慣。要求學(xué)生通過構(gòu)建仿真的環(huán)境、按實(shí)際金融機(jī)構(gòu)工作的操作規(guī)范和業(yè) 務(wù)流程設(shè)置仿真的崗位

12、，通過角色扮演、協(xié)同工作以與角色輪換以讓學(xué)生從 大體上把握當(dāng)金融機(jī)構(gòu)面對(duì)不斷變化的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境時(shí)的經(jīng)營之道，并系統(tǒng) 了解金融機(jī)構(gòu)相關(guān)崗位所需的技能,同時(shí)使學(xué)生在校期間就養(yǎng)成按金融機(jī)構(gòu) 業(yè)務(wù)流程和規(guī)定實(shí)施內(nèi)部控制、防范風(fēng)險(xiǎn)的良好職業(yè)習(xí)慣。3.教學(xué)任務(wù)：本課程的教學(xué)任務(wù)是通過課程設(shè)計(jì)來驗(yàn)證和使用理論教學(xué)的 基本理論，通過體驗(yàn)式實(shí)踐演練和模擬，加強(qiáng)學(xué)生創(chuàng)造能力的培養(yǎng)，讓學(xué)生 清楚崗位(角色)的任務(wù)，使學(xué)生學(xué)會(huì)在實(shí)踐中發(fā)現(xiàn)問題、提煉問題，概括 問題、解決問題的綜合實(shí)力，訓(xùn)練學(xué)生的實(shí)際業(yè)務(wù)操作能力，為學(xué)生走向社 會(huì)提供一個(gè)理論結(jié)合實(shí)際的實(shí)訓(xùn)環(huán)境，提升學(xué)生綜合就業(yè)能力。二、課程設(shè)計(jì)內(nèi)容與基本要求第一部分金

13、融面試禮儀場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)每人針對(duì)自己畢業(yè)后想從事的金融行業(yè)中具體崗位為自己設(shè)計(jì)一份個(gè) 人簡(jiǎn)歷，用于應(yīng)聘金融相關(guān)崗位所用。最后完成相應(yīng)的虛擬面試環(huán)節(jié)。通過設(shè)計(jì)個(gè)人簡(jiǎn)歷來使學(xué)生達(dá)到畢業(yè)應(yīng)聘時(shí)自我剖析，自我定位準(zhǔn)確的 目的，并讓學(xué)生清楚了解金融行業(yè)中禮儀最基本的要求。要求學(xué)生詳細(xì)清晰的寫明個(gè)人情況，并針對(duì)金融相關(guān)專業(yè)與相關(guān)崗位所 需去設(shè)計(jì)自己的求職簡(jiǎn)歷，也可根據(jù)需要另外撰寫一份求職信。要求最終提 交“枠個(gè)人簡(jiǎn)歷”紙質(zhì)版和電子版一份，字?jǐn)?shù)不少于500字。第二部分銀行業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)該部分分為三個(gè)模塊：(1) 負(fù)債業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬：要求學(xué)生熟悉銀行柜面業(yè)務(wù)的基本流程。涉 與到的角色扮演主要有柜員、大堂經(jīng)理、營

14、業(yè)主管、客戶等，通過負(fù)債業(yè)務(wù) 的場(chǎng)景模擬，使學(xué)生掌握柜面業(yè)務(wù)的基本知識(shí)、認(rèn)識(shí)銀行網(wǎng)點(diǎn)布置，培養(yǎng)誠 實(shí)、熱情的職業(yè)素養(yǎng)，熟悉銀行柜面業(yè)務(wù)的工作流程等相關(guān)內(nèi)容。(2) 資產(chǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬：要求學(xué)生熟悉和了解信貸業(yè)務(wù)的基本流程和 知識(shí)。具體又分為企業(yè)貸款、個(gè)人住房按揭貸款和汽車消費(fèi)貸款三個(gè)子模塊。 涉與到的角色扮演主要有：信貸經(jīng)理、信貸部主管、行長、客戶等。通過資 產(chǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬，使學(xué)生掌握信貸業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識(shí)和流程，了解貸款的分類 和各種貸款政策與相關(guān)規(guī)則。(3) 中間業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬：要求學(xué)生完成基金代售，了解基金的基礎(chǔ)知 識(shí)，以與銀行基金認(rèn)/申購的知識(shí)和柜面知識(shí)；熟悉銀行辦理基金業(yè)務(wù)的工 作流程。涉與

15、到的角色扮演主要有：柜員、客戶、項(xiàng)目主管等。通過中間業(yè) 務(wù)場(chǎng)景模擬，使學(xué)生掌握中間業(yè)務(wù)的種類，以與各種中間業(yè)務(wù)辦理的流程。要求學(xué)生按照指定的場(chǎng)景模擬內(nèi)容，根據(jù)自己模擬任職的銀行，虛擬一 名客戶，1名學(xué)生負(fù)責(zé)模擬客戶，詳細(xì)列出客戶的基本資料和需求；1名學(xué) 生負(fù)責(zé)模擬柜員或客戶經(jīng)理，針對(duì)客戶需求，為客戶提供業(yè)務(wù)介紹、產(chǎn)品推 薦、投資咨詢等服務(wù)；1名學(xué)生負(fù)責(zé)相應(yīng)的角色與調(diào)查分析，完成相關(guān)業(yè)務(wù) 的調(diào)査分析報(bào)告。模擬實(shí)訓(xùn)后，提交相關(guān)指定業(yè)務(wù)的調(diào)査分析報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括：所分 配的場(chǎng)景模擬業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與存在的問題以與未來的發(fā)展趨勢(shì)等。每份報(bào)告不 少于800字。商業(yè)銀行場(chǎng)景模擬任職分配表組 號(hào)場(chǎng)景模擬名稱角色

16、1角色2角色31存款業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬柜員客戶大堂經(jīng)理2企業(yè)貸款業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬信貸員客戶信貸部主管3個(gè)人住房按揭貸款場(chǎng)景模擬信貸員客戶信貸部主管4汽車消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬信貸員客戶信貸部主管5基金代售業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬柜員客戶大堂經(jīng)理6存款業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬柜員客戶大堂經(jīng)理7企業(yè)貸款業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬信貸員客戶信貸部主管8個(gè)人住房按揭貸款場(chǎng)景模擬信貸員客戶信貸部主管9汽車消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬信貸員客戶信貸部主管10基金代售業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬柜員客戶大堂經(jīng)理第三部分證券業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)以小組為單位，3人一組完成以下任務(wù)。本項(xiàng)目的教學(xué)目標(biāo)是通過“證券市場(chǎng)整體走勢(shì)分析”、“證券市場(chǎng)板塊 熱點(diǎn)分析”、“個(gè)股選擇和走勢(shì)研判”、“實(shí)時(shí)行

17、情解析”、“投資策略” 等情境模擬，使學(xué)生具備從事客戶經(jīng)理、分析師、證券管理員、等崗位的基 本知識(shí)、基本規(guī)程、基本技能和綜合技能，在教學(xué)中突出對(duì)學(xué)生的業(yè)務(wù)規(guī)程 的教學(xué)和訓(xùn)練，并結(jié)合基本業(yè)務(wù)點(diǎn)的訓(xùn)練，增強(qiáng)學(xué)生證券投資分析實(shí)際操作 能力的培養(yǎng)，以提高學(xué)生的崗位適應(yīng)能力，為學(xué)生實(shí)習(xí)打下良好的基礎(chǔ)，畢 業(yè)后能夠勝任相關(guān)工作。要求學(xué)生按照指定的證券公司任職，根據(jù)自己模擬任職的證券公司，虛 擬一名客戶，1名學(xué)生負(fù)責(zé)模擬客戶，詳細(xì)列出客戶的基本資料和投資需求; 1名學(xué)生負(fù)責(zé)模擬客戶經(jīng)理，針對(duì)客戶需求，為客戶提供業(yè)務(wù)介紹、產(chǎn)品推 薦、投資咨詢等服務(wù)；1名學(xué)生負(fù)責(zé)投資分析，針對(duì)客戶需求，為客戶提供 證券投資分析

18、。模擬實(shí)訓(xùn)后，要求學(xué)生提交證券業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)報(bào)告，報(bào)告要求包括 三部分內(nèi)容：（1）客戶資料分析；（2）客戶經(jīng)理工作匯報(bào)；（3）證券投 資分析報(bào)告，總字?jǐn)?shù)不少于800字。實(shí)訓(xùn)小組模擬任職分配表組號(hào)商業(yè)銀行證券公司保險(xiǎn)公司1農(nóng)業(yè)銀行中信證券中國人壽2工商銀行海通證券中國人保3中國銀行廣發(fā)證券中國太平4建設(shè)銀行招商證券新華保險(xiǎn)5招商銀行國泰君安中國平安6交通銀行國信證券泰康保險(xiǎn)7興業(yè)銀行華泰證券太平洋保險(xiǎn)8中信銀行銀河證券合眾人壽9民生銀行中信建投中德安聯(lián)10郵政儲(chǔ)蓄銀行光大證券中國信誠第四部分保險(xiǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)以小組為單位，3人一組完成以下任務(wù)。要求學(xué)生分析各小組指定的保險(xiǎn)公司人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的情

19、況，找出該公司 的人壽業(yè)務(wù)產(chǎn)品與其他公司的產(chǎn)品相比，其優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在哪些方面，并找出與 社會(huì)保險(xiǎn)中養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的區(qū)別，撰寫一份“燈公司人壽產(chǎn)品分析”的相關(guān) 分析報(bào)告。根據(jù)指定保險(xiǎn)公司的人壽產(chǎn)品業(yè)務(wù)，選擇以下任意一個(gè)主題情景，包括 “資源開拓一客戶資源拓展與客戶篩選技巧”、“介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品 線 成金電話溝通技巧”、“說服客戶一一化解客戶拒絕的技巧”、“銷售拜訪 陌生拜訪的交談技巧”、“攻克客戶化解難題客戶疑義的技巧”、“把握時(shí)機(jī)一保證成交促成簽約的技巧”、“服務(wù)至上一一靠服務(wù)去創(chuàng)造 業(yè)績(jī)的技巧”、“抓住大客戶一一開拓高額保單的技巧”，進(jìn)行情景模擬， 并完成一份保險(xiǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬報(bào)告，字?jǐn)?shù)800字以上，報(bào)

20、告要求記錄保險(xiǎn)業(yè) 務(wù)場(chǎng)景模擬的主題、對(duì)話、營銷目的、營銷手段等。要求學(xué)生按照分配的情景模擬案例，分飾不同角色，通過模擬仿真的環(huán) 境，按照保險(xiǎn)從業(yè)者的職業(yè)道德和職業(yè)行為規(guī)范去分析完成各項(xiàng)任務(wù)，最后 提交保險(xiǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬報(bào)告，以增強(qiáng)學(xué)生的保險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)，培養(yǎng)學(xué)生掌握保 險(xiǎn)推銷技巧，提高保險(xiǎn)推銷過程中客戶溝通的能力。第五部分金融營銷場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)以小組為單位，3人一組完成以下任務(wù)。本項(xiàng)目的教學(xué)目標(biāo)是要求學(xué)生對(duì)金融機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)、營銷、維護(hù)與管 理的基本理論與基本知識(shí)具備較為全面的了解，在工學(xué)交替、校內(nèi)模擬練習(xí) 和案例分析的基礎(chǔ)上，真正理解“以客戶為導(dǎo)向”的理念，真正掌握換位思 考的思維方式，努力尋求客戶

21、與金融機(jī)構(gòu)的雙贏，為今后從事金融服務(wù)與客 戶經(jīng)理工作打下較為扎實(shí)的基礎(chǔ)。它要以現(xiàn)代金融概論、經(jīng)濟(jì)學(xué)基礎(chǔ)、金融 產(chǎn)品等課程的學(xué)習(xí)為基礎(chǔ)，也是進(jìn)一步深化商業(yè)銀行經(jīng)營管理、金融服務(wù)與 禮儀等課程的途徑。要求學(xué)生開展銀行卡營銷業(yè)務(wù)，銀行卡的類型可以是借記卡或者信用卡, 營銷對(duì)象不限。其中，借記卡是集存款、取款、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)理財(cái)于一體的銀 行卡。既可以通存通取、支付結(jié)算、存款，還兼?zhèn)潆娫掋y行、代收代付的功 能。貸記卡即常說的信用卡，透支消費(fèi)是其最大亮點(diǎn)。除此之外，許多銀行 針對(duì)特定人群推出了個(gè)性信用卡。相比借記卡，也有了更多附加功能。如廣 發(fā)銀行的真情卡、中信銀行（601998,股吧）的魔力信用卡和招行的

22、瑞麗聯(lián)名 信用卡等。瑞麗聯(lián)名信用卡的持卡人開通信用卡就可成為瑞麗俱樂部的會(huì) 員，享受會(huì)員優(yōu)惠；廣發(fā)銀行推出過刷卡滿一定金額就可獲贈(zèng)雙倍積分、換 領(lǐng)禮品的活動(dòng)。還有銀行推出吸引年青人的信用卡，如DIY卡、Hello kitty 卡、snoopy卡等。要求學(xué)生按照指定的銀行任職，根據(jù)自己模擬任職的銀行，自選該銀行 目前正在發(fā)行的任意一種銀行卡，根據(jù)銀行卡的功能，自行確定營銷對(duì)象， 并針對(duì)自己選定的銀行卡，設(shè)計(jì)銀行卡市場(chǎng)調(diào)査問卷，自行尋找10位客戶 完成10份問卷調(diào)査，并對(duì)回收的問卷進(jìn)行分析，撰寫桿銀行卡市場(chǎng)營銷計(jì)劃 書（字?jǐn)?shù)500字以上）。最后，以課程設(shè)計(jì)指導(dǎo)老師作為虛擬客戶，開展銀 行卡營銷業(yè)務(wù)

23、。模擬實(shí)訓(xùn)后，提交金融營銷場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)報(bào)告，報(bào)告要求包括三部分內(nèi) 容：（1）杯銀行卡市場(chǎng)調(diào)査問卷；（2）枠銀行卡市場(chǎng)營銷計(jì)劃書；（3） 桿銀行卡營銷業(yè)務(wù)工作匯報(bào)，總字?jǐn)?shù)不少于800字。課程設(shè)計(jì)報(bào)告書的撰寫要求：要求學(xué)生將前期調(diào)研資料和課程設(shè)計(jì)過程整理成報(bào)告，完成課程設(shè)計(jì)報(bào) 告書的撰寫。報(bào)告以小組為單位提交，每個(gè)部分的分組要求各不相同，請(qǐng)根據(jù)老師的 分組要求，以小組為單位提交一份報(bào)告。一份完整的課程設(shè)計(jì)報(bào)告書包括六部分： 桿個(gè)人簡(jiǎn)歷（字?jǐn)?shù)500字以上，不分組完成，每人提交一份） 商業(yè)銀行業(yè)務(wù)調(diào)査分析報(bào)告（字?jǐn)?shù)800字以上，分組完成，每組提交 一份） 證券業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)報(bào)告（字?jǐn)?shù)800字以上，分組完成，每組提交 一份） 保險(xiǎn)業(yè)務(wù)場(chǎng)景模擬報(bào)告（字?jǐn)?shù)800字以上，分組完成，每組提交一份） 金融營銷場(chǎng)景模擬實(shí)訓(xùn)報(bào)告（字?jǐn)?shù)800字以上，分組完成，每組提交 一份）以上報(bào)告，僅第一份報(bào)告（桿個(gè)人簡(jiǎn)歷）要求每人提交一份，并將其裝 訂在課程設(shè)計(jì)報(bào)告書中，置于最后一頁“課程設(shè)計(jì)成績(jī)?cè)u(píng)定表”的前面；第 二至第五份報(bào)告，全部要求分組提交，每組在封面上寫明自己的小組編號(hào)和 成員姓名、班級(jí)、學(xué)號(hào)，然后將第二至第五份報(bào)告，按照順序裝訂成冊(cè)，統(tǒng) 一提交。以上全部?jī)?nèi)容全部要求用A4紙打印，并按照以上順序和要求裝訂提交。三、學(xué)時(shí)分配進(jìn)度要求學(xué)時(shí)課程內(nèi)容f ii-一一 一一理論教學(xué)第一部分金融禮儀場(chǎng)景