信用社（銀行）案件防控第三期柜員及客戶經(jīng)理培訓(xùn)班試題

1、信用社（銀行）案件防控第三期柜員及客戶經(jīng)理培訓(xùn)班試題姓 名工作單位及部門職 務(wù)得 分一二三四五總得分一、單項(xiàng)選擇題（20分，每題1分，每題只有一個(gè)正確答案）1、個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)在開戶與續(xù)存時(shí)的受理、審核環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)哪一個(gè)說(shuō)法是正確的（ ）a 無(wú)證件開戶 b 嚴(yán)格執(zhí)行存款“實(shí)名制” c 客戶識(shí)別 d活期存款2、下列對(duì)掛失與換折風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)的敘述哪一個(gè)是正確的（ ）a 授權(quán)審核 b密碼掛失 c 申請(qǐng)資料 d 掛失到期非存款人本人辦理補(bǔ)折（單、卡）或支取手續(xù)3、下列哪一個(gè)是抹賬與沖賬的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（ ）a 抹賬與沖賬的真實(shí)性 b 信用社工作人員通過(guò)抹賬套取重空，伺機(jī)作案 c授權(quán)復(fù)核 d修改密碼4、查詢、

2、凍結(jié)、扣劃的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)哪一個(gè)是正確的（ ）a 資金扣劃 b執(zhí)法文書公函 c執(zhí)法人員身份 d 信用社工作人員私自或者與外部人員合伙，利用查詢、凍結(jié)（解凍）、扣劃手段，挪用盜取資金5、重要空白憑證領(lǐng)用與保管的風(fēng)險(xiǎn)防控措施是哪一個(gè)（ ）a重要空白憑證領(lǐng)用、保管應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)，并定期進(jìn)行崗位輪換。 b領(lǐng)用手續(xù)。c入庫(kù)、保管與交接。d丟失。6、下列哪一個(gè)是柜員卡使用與保管的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)( )a 將柜員卡、授權(quán)卡隨意放置或交與其他員工代為保管、使用，使之成為“公用卡”，被不法分子利用，進(jìn)行非法操作 。 b卡實(shí)物。 c卡密碼。 d臨時(shí)離崗。7、尾箱保管與入庫(kù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪一個(gè)（ ）a 離崗。 b 出入庫(kù)。c營(yíng)業(yè)期

3、間柜員離開崗位時(shí)，未將現(xiàn)金、憑證、印章等人箱上鎖保管，導(dǎo)致作案員趁機(jī)盜取現(xiàn)金、重要空白憑證，盜用印章。d營(yíng)業(yè)期間柜員離開崗位時(shí)，必須將現(xiàn)金、印章、憑證等入箱上鎖保管。 8、印章停用和銷毀的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪一個(gè)（ ）a 印章的停用 b 印章的銷毀。 c停止使用的印、押（密碼代碼表）未及時(shí)收繳，銀行（信用社）工作人員利用停止使用的印章實(shí)施詐騙。 d停止使用的印、押（密押代碼表），應(yīng)及時(shí)封存、上繳業(yè)務(wù)主管部門入庫(kù)保管，不得隨意放置或丟棄。9、2009年至2011年，銀監(jiān)會(huì)案件防控三年規(guī)劃和目標(biāo)包括：（ ） a.規(guī)范 強(qiáng)化 提升 b.規(guī)范 加強(qiáng) 提升c.規(guī)范 強(qiáng)化 提高10、下面那條不是營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

4、（ ）a .柜臺(tái)（防彈玻璃）不合格 b.防尾隨門不規(guī)范c.報(bào)警設(shè)備不能正常使用d .金庫(kù)密碼、鑰匙管理不善11、atm終端對(duì)吞卡應(yīng)提供打印交易憑證功能。吞卡后打印的交易憑證應(yīng)注明（ ）等相關(guān)字樣。a、交易成功 b、該卡暫由銀行保存 c、交易失敗 d、拒絕交易12、貸款調(diào)查應(yīng)配備專職調(diào)查人員，堅(jiān)持 實(shí)地調(diào)查，屬關(guān)系人的應(yīng)寓意回避。（ ）a. 專人 c. 信貸員 b. 雙人13、銀行業(yè)作為一個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)并承擔(dān)( )、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的特殊行業(yè)。a. 風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散 b.社會(huì)義務(wù) c. 風(fēng)險(xiǎn)壓力 d.風(fēng)險(xiǎn)損失14、合規(guī)文化本質(zhì)在于注重職工的 和價(jià)值取向。( )a.自覺性 b.自律性 c.

5、合規(guī)性 d.專業(yè)性15、修改客戶信息風(fēng)險(xiǎn)的防控措施是哪一個(gè)（ ）a客戶身份識(shí)別 b申請(qǐng)資料 c授權(quán)復(fù)核 d加強(qiáng)事后監(jiān)督，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)修改客戶信息業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)檢查16、柜員卡發(fā)放的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是哪一個(gè)（ ）a 發(fā)放對(duì)象。 b 權(quán)限控制。c 非柜員或非正式員工持有柜員卡，使與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)人員進(jìn)入業(yè)務(wù)系進(jìn)行操作，導(dǎo)致安全隱患。d不得向非柜員或非正式員工發(fā)放柜員卡，柜員與柜員卡必須對(duì)應(yīng)，一人一號(hào)、一人一卡、一卡一密，嚴(yán)禁混崗。 17、尾箱核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施是哪一個(gè)（ ）a 現(xiàn)金。 b抵（質(zhì)）押物權(quán)證。c柜員之間不得私自借用現(xiàn)金，必須通過(guò)現(xiàn)金調(diào)撥程序調(diào)繳現(xiàn)金，保證尾箱現(xiàn)金賬賬、賬款相符。d違反現(xiàn)金管理和財(cái)務(wù)管理規(guī)

6、定，用白條、發(fā)票、已簽發(fā)的股金證、應(yīng)收賬款等抵庫(kù)。18、常見的信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括 和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。( )a.外部欺詐 b.違約風(fēng)險(xiǎn) c.法律風(fēng)險(xiǎn) d.道德風(fēng)險(xiǎn)19、貸款發(fā)放風(fēng)險(xiǎn)防范，要認(rèn)真執(zhí)行審批意見，落實(shí)各項(xiàng) 和風(fēng)險(xiǎn)控制措施后方可發(fā)放貸款。（ ）a. 支付方式 b. 貸款用途 c.提款條件20、貸款“三個(gè)辦法”均強(qiáng)調(diào)加強(qiáng) ，有助于提升信貸管理質(zhì)量。（ ）a.貸前管理 b.貸后管理 c. 貸時(shí)審查二、多項(xiàng)選擇題（20分，每題2分，少選、多選均不得分）1、信用社安全保衛(wèi)工作制度要求營(yíng)業(yè)期間營(yíng)業(yè)人員要熟知（ ）。a、安全制度 b、報(bào)警電話 c、防范應(yīng)急措施 d、業(yè)務(wù)知識(shí)2、銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹哪些原則。

7、( )a.全面 b.審慎 c.有效 d.獨(dú)立3、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)要樹立的合規(guī)文化理念包括：( )a.合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 b.合規(guī)從高層做起 c.合規(guī)人人有責(zé) d.主動(dòng)合規(guī) e.有效互動(dòng)4、貸后管理主要風(fēng)險(xiǎn)是信貸資金未按規(guī)定合同,規(guī)定 使用，挪作他用對(duì)借款人 、 和經(jīng)營(yíng)狀況的惡化。（ ）a. 管理 b.用途 c.擔(dān)保人財(cái)務(wù)狀況 d.資信狀況5、借款合同應(yīng)符合中華人民共和國(guó)合同法的規(guī)定，明確約定各方當(dāng)事人的誠(chéng)信承諾和貸款資金的用途 、 、 、 等。（ ）a. 支付對(duì)象 b. 支付金額 c. 支付條件 d. 支付方式 e. 委托支付6. 風(fēng)險(xiǎn)處理的方法主要有：( )a.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) b.預(yù)防風(fēng)險(xiǎn) c. 分散風(fēng)

8、險(xiǎn)d. 轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) e.承擔(dān)與補(bǔ)救措施。7、尾箱核對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)是（ ）a、違反現(xiàn)金管理和財(cái)務(wù)管理規(guī)定，用白條、發(fā)票、已簽發(fā)的股金證、應(yīng)收賬款等抵庫(kù)。b、尾箱現(xiàn)金賬款不符，柜員利用假幣調(diào)換現(xiàn)金尾箱中的真幣，或直挪用、盜用尾箱現(xiàn)金。c、柜員之間不得私自借用現(xiàn)金，必須通過(guò)現(xiàn)金調(diào)撥程序調(diào)繳現(xiàn)金，保證尾箱現(xiàn)金賬賬、賬款相符。d、每日營(yíng)業(yè)終了，主管或指定專人對(duì)柜員尾箱卡把核對(duì)現(xiàn)金，對(duì)整把現(xiàn)金進(jìn)行翻查，并逐份清點(diǎn)重要空白憑證。8、個(gè)人儲(chǔ)蓄開戶與續(xù)存環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)有哪幾個(gè)（ ）a、無(wú)證件開戶 b、證件不符或代理開戶手續(xù)不全 c 、假證件開戶 d 、批量開戶9、貸款發(fā)放防范風(fēng)險(xiǎn)措施，應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的放款管理部門或崗位，

9、對(duì)提交的的提款申請(qǐng)要認(rèn)真進(jìn)行審核，逐項(xiàng)審查提款條件的落實(shí)情況，主要包括 、 、 、 、貸款用途、資信狀況、支付方式、貸后管理等。（ ）a.支付辦法 b.擔(dān)保權(quán)利 c.貸款合同 d.貸款額度 e.貸款期限10、案件防控中，起著至關(guān)重要內(nèi)控制度的四項(xiàng)制度包括：（ ）a、干部交流。b、崗位輪換、c、強(qiáng)制休假、d、親屬回避、e、案件防控聯(lián)席會(huì)議。f、信訪舉報(bào)。三、判斷題：（20分，每題1分，在每題后的括號(hào)內(nèi)劃或）1、違規(guī)在重要空白憑證上蓋業(yè)務(wù)印章和經(jīng)辦人名章，造成案件隱患是重要空白憑證使用風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。（ ）2、安全保衛(wèi)工作的基本任務(wù)是防盜竊、防搶劫、防詐騙、防破壞、防災(zāi)害事故、防計(jì)算機(jī)犯罪、防洗錢，維護(hù)

10、正常的工作秩序，保障職工人身和資金財(cái)產(chǎn)安全。（ ）3、庫(kù)房鑰匙管理，堅(jiān)持“庫(kù)匙分管，平行交接”原則。一名管庫(kù)員只能掌管一把鑰匙（密碼），不得接觸另一把鑰匙（密碼）。替班人員可以隨意接替任意一把鑰匙。（ ）4、辦理社內(nèi)往來(lái)業(yè)務(wù)，記賬、對(duì)賬、授權(quán)崗位應(yīng)嚴(yán)格分開、相互制約，不得混崗操作；并加強(qiáng)“四項(xiàng)制度“的落實(shí)。是案件風(fēng)險(xiǎn)防控措施（ ）。5、外部評(píng)級(jí)不能直接作為授信依據(jù)。( ) 6、授信工作人員未按規(guī)定實(shí)行關(guān)系人回避，不影響評(píng)級(jí)的真實(shí)性。（ ）7、在農(nóng)村信用社的公司治理中，經(jīng)營(yíng)層是最高決策機(jī)構(gòu)。（ ）8、按照有關(guān)規(guī)定實(shí)現(xiàn)關(guān)系人回避制度，相關(guān)人員可以參與對(duì)關(guān)系人的評(píng)級(jí)、授信。（ ）9、貸款支付要求貸款

11、人依法加強(qiáng)貸款用途管理，通過(guò)加強(qiáng)貸款發(fā)放和支付審核，增加貸款人受托支付等手段，健全貸款發(fā)放與支付的管理，減少貸款挪用的風(fēng)險(xiǎn)。（ ）10、押運(yùn)員未將尾箱送人柜臺(tái)區(qū)，或柜員在運(yùn)鈔車未到達(dá)前將尾箱送出柜臺(tái)區(qū)等候是尾箱保管與入庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。（ ）11、掛失代理人手續(xù)不全或他人使用虛假、偽造身份證件假冒客戶辦理掛失是掛失、換折與修改客戶信息業(yè)務(wù)防控措施。（ ）12、虛假申請(qǐng)（騙領(lǐng)）欺詐是指使用虛假或冒用他人身份獲取銀聯(lián)卡進(jìn)行欺詐交易。（ ）13、內(nèi)控制度的四項(xiàng)制度包括崗位輪換制度。（ ）14、2009年至2011年，銀監(jiān)會(huì)三年規(guī)劃和目標(biāo)包括規(guī)范、強(qiáng)化和提升。（ ）15、在2005年度，銀監(jiān)會(huì)提出了防范操作風(fēng)險(xiǎn)的“十三條意見”、案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制的“十項(xiàng)措施”、“十個(gè)聯(lián)動(dòng)建設(shè)”。（ ）16、復(fù)核、授權(quán)人對(duì)抹帳或沖賬業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合規(guī)性審查把關(guān)不嚴(yán)、不細(xì)、致使復(fù)核、授權(quán)控制環(huán)節(jié)流于形式，造成經(jīng)辦人員侵占、挪用客戶或信用社資金，是抹賬、沖賬業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。（ ）17、記賬、對(duì)賬人員可以相互兼崗、混崗、業(yè)務(wù)也可以“一手清”。（ ）18、收貸收息不入賬，截留挪用信貸資金是貸款收回的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)。（ ）19、加強(qiáng)事后監(jiān)督，對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)修改客戶信息業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)