建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理理論

1、建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理理論 1建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本原則 建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理必須堅(jiān)持一定的原則。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的原則主要包括: 1.1整體性原則 在工程可行性研究階段(工可階段)、工程招投標(biāo)階段，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí)，應(yīng)系統(tǒng)地看待項(xiàng)目可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，預(yù)期回報(bào)水平，內(nèi)外環(huán)境等因素，綜合判斷目前及未來一段時(shí)期內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。 1.2主動(dòng)、及時(shí)、全過程原則 對于建筑工程質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)遵循主動(dòng)控制、事先控制的管理思想，根據(jù)不斷發(fā)展變化的環(huán)境條件和不斷出現(xiàn)的新情況、新問題，及時(shí)采取應(yīng)對措施，調(diào)整管理方案、并將這

2、一原則貫徹項(xiàng)目實(shí)施全過程，才能充分體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)和優(yōu)勢。雖然有些風(fēng)險(xiǎn)對全局影響不大，但在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的總體設(shè)計(jì)時(shí)，仍然必須從項(xiàng)目的全過程考慮，預(yù)先設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。 1.3綜合、系統(tǒng)、全方位原則 風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性、綜合性極強(qiáng)的工作，不僅其產(chǎn)生的原因復(fù)雜，而且后果影響面廣，所需處理措施綜合性強(qiáng)。對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)來說，不確定性不僅貫穿項(xiàng)目的全過程，而且涉及到項(xiàng)目的各個(gè)方面，項(xiàng)目由各子項(xiàng)目構(gòu)成，項(xiàng)目的目標(biāo)是多目標(biāo)性的，包括投資、進(jìn)度、質(zhì)量、安全、合同變更和索賠、生產(chǎn)成本、利稅等目標(biāo)。要全面、徹底的降低乃至消除風(fēng)險(xiǎn)因素的影響，必須采取綜合治理原則、動(dòng)員各方力量，科學(xué)分配風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，建立風(fēng)險(xiǎn)利益的

3、共同體和項(xiàng)目全方位風(fēng)險(xiǎn)管理體系，才能將風(fēng)險(xiǎn)管理的工作落到實(shí)處。如果項(xiàng)目某一方面的風(fēng)險(xiǎn)沒有有效的控制，有可能演變?yōu)檎麄€(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)方面，設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)，按照專業(yè)、規(guī)范、安全和高效的要求，實(shí)行對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的全方位控制。 1.4可行、適用、有效性原則 在項(xiàng)目實(shí)施的整個(gè)過程中，環(huán)境復(fù)雜多變，所以項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也隨時(shí)間、空間的變化而隨時(shí)可能發(fā)生變化。管理方案首先應(yīng)針對己識別的風(fēng)險(xiǎn)源，制定具有可操作的管理措施，有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理勢必消耗有限的資源，因此在選擇項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理策略和方案時(shí)，應(yīng)進(jìn)行成本效益分析，應(yīng)該使項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的費(fèi)用小于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生

4、時(shí)對項(xiàng)目參與方造成的損失，否則項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就失去了實(shí)踐意義。 1.5經(jīng)濟(jì)、合理、先進(jìn)性原則 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案涉及多項(xiàng)工作和措施，應(yīng)力求管理成本的節(jié)約，管理信息流暢、方式簡捷、提高項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理水平。 2建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的流程 風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是一個(gè)確定和度量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和管理風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過程，由風(fēng)險(xiǎn)辨識、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制等幾個(gè)步驟組成。在風(fēng)險(xiǎn)管理中，上述步驟是不斷重復(fù)進(jìn)行的，不斷的反復(fù)使得項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理達(dá)到最優(yōu)化。 2.1風(fēng)險(xiǎn)辨識 風(fēng)險(xiǎn)辨識是通過某一種途徑或幾種途徑的相互結(jié)合，對尚未發(fā)生的、潛在的、即將發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)加以系統(tǒng)地識別、歸類、整理和評估，并據(jù)此制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管

5、理計(jì)劃方案和措施，付諸實(shí)施。從工程風(fēng)險(xiǎn)識別的定義可知，工程風(fēng)險(xiǎn)識別的兩個(gè)環(huán)節(jié)包括:一是查找風(fēng)險(xiǎn)源;二是找出風(fēng)險(xiǎn)因素向風(fēng)險(xiǎn)事故轉(zhuǎn)化的條件。 要對項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)完整、確定的識別是非常困難的，西方發(fā)達(dá)國家由于對風(fēng)險(xiǎn)的研究起步早，在實(shí)踐中己經(jīng)形成了風(fēng)險(xiǎn)識別的一整套的技術(shù)手段和方法。美國的管理學(xué)會向所有的企業(yè)和經(jīng)理人員提供“潛在損失一覽表”，并且附有指南。一些發(fā)達(dá)國家的保險(xiǎn)協(xié)會和風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會也定期提供風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告，其中包括新的潛在風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)識別的新的理論與方法。一些大型企業(yè)和專業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司或項(xiàng)目咨詢公司還制訂有自己的風(fēng)險(xiǎn)管理手冊，這一切均為做好風(fēng)險(xiǎn)辨識提供了良好的基礎(chǔ)。工程風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)辨識方法很多，

6、這些方法可以分成定性和定量兩類： 2.1.1定性的分析方法包括:資料法、詢問法、實(shí)地觀察法、情景分析法、安全檢查表法、專家調(diào)查法。專家調(diào)查法是最常用的風(fēng)險(xiǎn)識別方法，是指通過對多位相關(guān)專家的反復(fù)咨詢、反饋，確定影響項(xiàng)目投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素，然后制成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素估計(jì)調(diào)查表，然后再由專家和相關(guān)工作人員對各風(fēng)險(xiǎn)因素在項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)出現(xiàn)的可能性以及風(fēng)險(xiǎn)因素出現(xiàn)后對項(xiàng)目投資的影響程度進(jìn)行定性估計(jì)，最后通過對調(diào)查表的統(tǒng)計(jì)整理和量化處理獲得各風(fēng)險(xiǎn)因素的概率分布和對項(xiàng)目投資可能的影響結(jié)果。專家調(diào)查法主要包括德爾菲法和頭腦風(fēng)暴法。 2.1.2定量的分析方法包括:綜合集成法、ahp法、wbsrbs法和cim法。 2.2

7、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì) 在風(fēng)險(xiǎn)管理中，若要客觀合理地提出風(fēng)險(xiǎn)處置方案，僅憑借風(fēng)險(xiǎn)辨識的結(jié)果是不充分的，還必須弄清楚風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)率、風(fēng)險(xiǎn)期望損失等。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是指運(yùn)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析方法，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程，以分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)率及風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生對項(xiàng)目造成的損害程度。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是一個(gè)將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的不確定性量化，用概率來評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)潛在影響的過程。對工程項(xiàng)目來說，險(xiǎn)估計(jì)是指對建設(shè)過程中將會出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響過程進(jìn)行恰如其分的分析。這個(gè)過程不僅是項(xiàng)目實(shí)施階段風(fēng)險(xiǎn)管理對策選擇的重要依據(jù)，而且也是項(xiàng)目決策的重要依據(jù)。 工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的重要內(nèi)容之一就是對風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生概率的估計(jì)，而概率估計(jì)的理論基礎(chǔ)是大數(shù)定律。大數(shù)定律闡述了大量隨機(jī)現(xiàn)象的平均結(jié)果呈現(xiàn)出穩(wěn)定性的規(guī)律。只要被觀察的風(fēng)險(xiǎn)單位足夠多，就可以估測損失發(fā)生的概率和損失的嚴(yán)重程度。 在進(jìn)行工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)時(shí)，通常是根據(jù)相關(guān)歷史資料和同期類似工程的風(fēng)險(xiǎn)狀況來估計(jì)目標(biāo)工程的風(fēng)險(xiǎn)，這一估計(jì)過程的理論基礎(chǔ)就是類似原理。類推定理主要起源于辯證法世界存在普遍聯(lián)系的原理，認(rèn)為很多事件的存在和發(fā)展伴隨著其他事件的存在和發(fā)展，因而他們之間存在著相似關(guān)系。在工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)中，往往缺乏風(fēng)險(xiǎn)損失的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，根據(jù)類推原理，借鑒整體或局部類似工程的風(fēng)險(xiǎn)損失統(tǒng)計(jì)資料，可以估計(jì)目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)載體的風(fēng)險(xiǎn)狀況。 建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本對策可以分為風(fēng)