信用社開展治理商業(yè)賄賂不正當交易行為自查自糾回頭看總結

1、信用社開展治理商業(yè)賄賂不正當交易行為自查自糾回頭看總結根據省聯(lián)社轉發(fā)省社治理商業(yè)賄賂領導小組關于開展治理商業(yè)賄賂不正當交易行為自查自糾回頭看文件的通知以及辦事處關于轉發(fā)關于開展治理商業(yè)賄賂不正當交易行為自查自糾“回頭看”文件的通知的通知精神，聯(lián)社成立治理商業(yè)賄賂不正當交易行為自查自糾“回頭看”工作領導小組，為我縣農村信用社系統(tǒng)開展商業(yè)賄賂指明了方向，提出了具體的要求與措施。為了將此項工作落到實處，聯(lián)社領導班子審時度勢，迅速在全縣掀起了開展治理商業(yè)賄賂不正當交易行為自查自糾“回頭看”活動，通過全面?zhèn)鬟_會議精神，達共識，找差距，增信心，抓落實，積極認真回顧分析自查自糾工作取得的成效，對存在的問題進

2、行了整改?，F將情況總結如下：一、“回頭看”工作在思想上取得的認識 治理商業(yè)賄賂是黨中央、國務院做出的重大決策和部署，是實現經濟社會又快又好發(fā)展的迫切需要，是建立健全懲治和預防腐敗體系的重要內容也是當前農村信用社深化改革、確保發(fā)展的保障。我社收到文件精神后，立即召開全體員工會議，要求廣大員工認真學習并進行了自查自糾,尋找存在的問題，與日常工作統(tǒng)籌兼顧，合理安排，按照方案內容、抓檢查、抓整改，扎實有效地推動治理商業(yè)賄賂工作有效開展。通過學習，大家一致認為：只有扎實開展治理商業(yè)賄賂活動，并與開展案件專項治理活動等結合起來，才能有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內控和風險管理水平，為農村信用社改革和

3、發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。二、落實組織領導，明確職責，積極落實案件治理組織體系 為了認真搞好這次治理商業(yè)賄賂不正當交易行為自查自糾“回頭看”工作，落實省聯(lián)社的通知要求，我市信用社成立了以理事長同志任組長，監(jiān)事長同志任副組長，各部室負責人為小組成員的縣農村信用社系統(tǒng)治理商業(yè)賄賂工作領導小組，具體負責組織所轄信用社開展商業(yè)賄賂治理自查自糾評估驗收工作。并采取“看”、“聽”、“訪”的形式進行評估驗收，看：就是看資料是否教育學習落實到位；聽：就是聽情況匯報看是否扎實有效；訪：就是走訪客戶是否存在有違規(guī)違紀的行為和現象。 三、結合實際，按方案認真開展自查我們圍繞“標本兼治、實行綜合治理，統(tǒng)籌謀劃部署，穩(wěn)步有序推

4、進，明確工作重點，解決突出問題，嚴格把握政策，維護發(fā)展大局”的指導原則，按照上級會議精神和自身工作實際，重點自查自糾各項制度執(zhí)行情況，包括信貸資產管理、會計結算管理、柜員授權業(yè)務管理、大額財務費用的開支、雙基工程等。檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有人員、業(yè)務領域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹。如：授權授信管理、抵押擔保、質押貸款和銀行承兌匯票、抵貸資產出售、出租管理等情況；銀企、銀銀對賬制度執(zhí)行情況、未達賬和賬款差錯查核；“印、證、押 ”管理，有價單證、重要空白憑證保管與使用，賬實的相符，會計交接的規(guī)定，會計檔案管理等進行自查。1、信貸資產管理方面 查看各營業(yè)網點的大額貸款發(fā)

5、放情況，核實貸款手續(xù)的合法性和合規(guī)性，通過走訪貸款戶或電話采訪，了解貸款過程中是否存在違反法律、法規(guī)，收受現金、財物的行為，目前沒有反映出信貸人員或審批人員有收受回扣或吃、拿、卡、要等問題。2、存款業(yè)務方面 查看各營業(yè)網點在組織存款，借各種名義，變相提高存款利率，違反職業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當交易行為。目前未發(fā)現有假借贊助費、手續(xù)費、饋贈紀念品等問題。3、基建裝修及大宗物品采購方面 營業(yè)網點金庫門、移動庫房改造、修建：年初我社擬定16個信用社營業(yè)用房進行改造、修建，向多家工程單位發(fā)出邀標書，于2007年11月7日舉行基建工程竟標會，通過現場競標，以產品質量上乘、價格適中、售后服務

6、保障確定中標單位，整個招標過程公平、公正、公開，無商業(yè)賄賂行為，整個招投標過程充分體現了公平、公正、公開的原則，中標和不中標單位無一有異議。4、 重要崗位和人員工自查方面 主要搞好“四查 ”：一查認識是否到位 。查思想認識是否到位；查是否存在“走過場 ”抱有僥幸心理等問題；二查是否有以權謀私行為。其中、查是否有索取 、收受相對人禮金 ，有價證券和支付憑證的違法違紀行為； 、查是否有兼職獲取利益的行為； 、查是否有利用職權在經營企業(yè)中參資入股或持干股謀取不當利益的行為；查是否借貸款進行鈔股及基金； 、查是否有利用職權插手干預企業(yè)生產經營活動的行為； 、查是否有利用職權，為親友子女謀取非法利益的行

7、為； 、查是否有利用職權，收受相對人貴重禮品的行為； 、查是否有到企業(yè)“吃拿卡要報 ”的行為； 、對可能參與“黃、賭、毒 ”以及有經商辦企業(yè) 、從事未報告的股票買賣 、不正常交友等問題和現象的員工，要進行重點排查 。三查管理制度是否完善和落實 。查內部管理機制是否建立健全等問題 。四查自糾是否主動 、堅決 。排查中未發(fā)現人員有不正當交易行為?？偟膩砜矗?一是大部份員工事業(yè)心較強，辦事沒有疲沓拖拉現象，辦事公道正派，沒有辦事馬虎，敷衍了事、辦事相互推諉情況； 二是組織觀念強，遇事及時向領導報告，按時上下班，在上班時幾乎沒有上班串崗、溜崗、外出辦私事現象；三是各部室人員都能遵守紀律，有事請假，很少

8、有遲到早退現象，沒有發(fā)生發(fā)現打牌賭博問題；四是各部室工作認真，肯專業(yè)務、講究辦事效率，講究服務態(tài)度和服務質量，沒有發(fā)生過門難進、臉難看和事難辦的問題，個別網點經辦人員與誤會的客戶發(fā)生磨擦時，能通過耐心的溝通、解釋，取得了理解。四、把握重點認真整改。在這次“回頭看”自查自糾工作中，制定了整改措施，扎實進行了整改。針對自查中發(fā)現的不正當苗頭，制定了整改措施，明確了整改重點，落實了整改責任。各信用社在總結經驗教訓，端正經營思想，規(guī)范經營行為，完善內部管理制度上，做到了嚴格自律。強化了對部室和信用社負責人和信貸人員的管理及監(jiān)督，特別是針對管理中存在的問題，進一步加大了管理力度。一是健全制度，發(fā)揮好表率

9、作用。為提高干部職工的理論學習及自身素質，完善對黨員干部有效的管理和監(jiān)督機制，特別是對手中握有各種權力的領導干部實行嚴格教育、嚴格管理、嚴格監(jiān)督。特制定了中共文山縣農村信用合作聯(lián)社黨委中心學習組學習制度、黨委議事規(guī)則，并經常組織網點人員開展各項政治理論和業(yè)務法規(guī)、條例的學習，努力提高政治思想素質和業(yè)務水平，增強政治敏銳性，建立健全各項規(guī)章制度，用制度管人，用制度約束人，按章辦事，嚴明紀律，依法管理。二是加強合規(guī)文化、廉政文化和商業(yè)道德建設。要求員工社樹立誠信經營、公平競爭的意識和行為規(guī)范，提高廣大從業(yè)人員對不正當交易行為和商業(yè)賄賂危害性的認識，改變和糾正商業(yè)賄賂是“潤滑劑”、“潛規(guī)則”等錯誤觀

10、念，營造良好的企業(yè)文化氛圍，為我社健康發(fā)展、合規(guī)經營提供保障。五、我社將圍繞以下方面深入持續(xù)開展好治理工作。1、加強思想政治教育。把商業(yè)賄賂治理工作與員工教育和法紀教育活動有機地結合起來，充分認識商業(yè)賄賂治理工作，是貫徹落實科學發(fā)展觀的必然要求，是大力推進從嚴治社的客觀要求，也是全面實現我縣農村信用社業(yè)務健康發(fā)展的現實要求，把治理商業(yè)賄賂工作長期堅持下去。2、加強內控制度的監(jiān)督力度。我們要在以后的工作中，繼續(xù)開展自查、排查、自糾，通過督辦分析成因、做到警鐘常嗚，從而用現實案例進一步推動治理商業(yè)賄賂工作。立足實際，把握重點的開展治理商業(yè)賄賂工作，加強與社會的聯(lián)系，擴大監(jiān)督覆蓋率；精心組織，究出重

11、點，建立健全嚴密的內控制度，嚴格責任追究。把加強我縣農村信用社系統(tǒng)員工日常行為規(guī)范管理工作，督促把現行的各項規(guī)章制度落實到位、執(zhí)行到位，從源頭上防止商業(yè)賄賂行為的發(fā)生。3、進一步完善信息反饋制度，嚴格責任追究。加強信息反饋與溝通，實行社務公開、民主參予、集體決策、依章操作。圍繞上述內容我們要繼續(xù)健立和完善各項制度。把治理商業(yè)賄賂與信用社體制改革和業(yè)務發(fā)展緊密結合起來。在治理商業(yè)賄賂的活動中，結合改革統(tǒng)一法人的要求，繼續(xù)加強信用社經營成果和輪崗人員的經濟責任經辦業(yè)務的審計，加強對他們的監(jiān)督管理。對審計反映出來的會計、財務、信貸等方面的問題提出明確的整改意見，制定切實可行的整改方案，督促出現問題的的員工認真整改落實到位，并對問題的直接責任人和相關責任人進行依規(guī)依紀經濟處罰和責任追究，從內控制度上加強管理和監(jiān)督力度。我縣農村信用社對職工敏感的各種問題實行事前公示制，形成黨內黨外，至上而下的監(jiān)督網絡，切實做到