信用社案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案1

1、xx縣農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案為了切實(shí)加強(qiáng)我縣農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作的深入開展，有效遏制各類案件的發(fā)生，根據(jù)銀監(jiān)部門的要求，結(jié)合我縣實(shí)際特制定xx縣農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案。一、進(jìn)一步提高認(rèn)識，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)做好案件專項(xiàng)治理工作是防范金融風(fēng)險管理的重要組成方面，也是農(nóng)村信用社經(jīng)營管理工作的重心，有效控制住經(jīng)營管理中的各項(xiàng)案件和操作風(fēng)險，為農(nóng)村信用社提供一個良好形象和穩(wěn)定有序的經(jīng)營環(huán)境，是農(nóng)村金融環(huán)境建設(shè)的基本要求之一。各信用社要增強(qiáng)對案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險工作重要性、現(xiàn)實(shí)意義與目的的認(rèn)識，從思想上高度重視此項(xiàng)工作 。要求各信用社要抓自查，防范和處理工作力度，把案件專項(xiàng)治理

2、和防范操作風(fēng)險工作納入重要工作的議事日程，信用社主任要親自抓、主辦會計、主辦信貸要具體抓，主任要主動擔(dān)負(fù)起應(yīng)盡的職責(zé)，把這項(xiàng)工作抓實(shí)、抓好、抓出成效，如期實(shí)現(xiàn)案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險的工作目標(biāo)，聯(lián)社將把這項(xiàng)工作作為對信用社綜合考核的主要內(nèi)容，并對這項(xiàng)工作進(jìn)行專項(xiàng)檢查、考核。聯(lián)社成立以理事長xxx任組長，主任xxx、監(jiān)事長xxx、副主任xxx任副組長，各部主任為成員的案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險工作領(lǐng)導(dǎo)小組。各信用社應(yīng)相應(yīng)成立領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)對此項(xiàng)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)工作。二、 案件專項(xiàng)治理工作目標(biāo)我縣農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作目標(biāo)是：認(rèn)真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)部門和省聯(lián)社、xx辦事處制定的一系列規(guī)章制度、辦法，

3、做到合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作，加強(qiáng)監(jiān)督檢查和各種案件的防范，規(guī)范各類業(yè)務(wù)操作規(guī)程和業(yè)務(wù)行為，全面清理全轄信用社各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立健全案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險工作的長效機(jī)制，結(jié)合“年度零發(fā)案控制工程”建設(shè)工作，力爭實(shí)現(xiàn)轄內(nèi)農(nóng)村信用社無經(jīng)濟(jì)案件、刑事治安案件發(fā)生，確保全縣信用社改革和業(yè)務(wù)發(fā)展順利實(shí)施。三、案件專項(xiàng)治理工作主要措施（一）進(jìn)一步加強(qiáng)全員案件預(yù)防意識的教育1、要求聯(lián)社各部和各社要開展安全保衛(wèi)、紀(jì)檢監(jiān)察、稽核、信貸、財務(wù)會計等專業(yè)培訓(xùn)工作和學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)中要增加案件預(yù)防與防范操作風(fēng)險的知識、方法、責(zé)任制，以及職業(yè)道德、職業(yè)操守和法制等內(nèi)容，并要進(jìn)行詳細(xì)的講解。從員工思想根源上加強(qiáng)“消防”，以管好人

4、作為出發(fā)點(diǎn)來加強(qiáng)全員案件預(yù)防和防范操作風(fēng)險的發(fā)生。2、要加大員工思想教育力度，大力宣傳和培養(yǎng)員工“盡職免責(zé)”意識，促使全體員工在業(yè)務(wù)和管理環(huán)節(jié)盡職盡責(zé)；大力提倡主人翁精神，引導(dǎo)員工不斷克服長期以來形成的不良意識和行為習(xí)慣，增強(qiáng)遵守各項(xiàng)內(nèi)控制度，加強(qiáng)崗位和員工之間相互監(jiān)督的自覺性和主動性。（二）進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，建立科學(xué)發(fā)展機(jī)制1、結(jié)合xx辦事處出臺的一系列內(nèi)控制度、辦法的修訂和完善，進(jìn)一步增強(qiáng)農(nóng)村信用社各項(xiàng)制度的覆蓋面和完備性，防止制度鏈條的斷裂。2、結(jié)合農(nóng)村信用社法人治理改革工作的要求，進(jìn)一步從農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)上加強(qiáng)內(nèi)控制度建設(shè)，實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)的完善。（三）繼續(xù)抓好簽

5、訂案件預(yù)防責(zé)任書 聯(lián)社將繼續(xù)與各社簽訂經(jīng)濟(jì)案件和刑事案件防范責(zé)任書、黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書黨員干部廉潔自律承諾書，并進(jìn)行專項(xiàng)量化考核 ，將責(zé)任逐級分解落實(shí)，直至基層信用社的每一個崗位員工。（四）繼續(xù)抓好操作風(fēng)險操控工作一是抓好各項(xiàng)內(nèi)控制度及業(yè)務(wù)操作規(guī)程的建設(shè)；二是抓好稽核再監(jiān)督制度與實(shí)際成效的發(fā)揮；三是抓好對基層信用社一線業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性監(jiān)督；四是抓好各種責(zé)任制的貫徹落實(shí)；五是抓好相關(guān)的社務(wù)公開制度執(zhí)行情況；六是抓好業(yè)務(wù)主管、重要崗位人員的輪休和強(qiáng)制休假制度；七是抓好重要崗位和敏感環(huán)節(jié)人員的八小時內(nèi)外管理；八是抓好信訪舉報制度及案件查處；九是抓好“六相符”工作；十是抓好未達(dá)與帳務(wù)差錯處理；十一是抓

6、好印押證管理；十二是抓好帳外經(jīng)營，小金庫查處力度；十三是計算機(jī)和安全保衛(wèi)工作。（五）切實(shí)加強(qiáng)“年度零發(fā)案控制工程”建設(shè)工作，實(shí)現(xiàn)零發(fā)案目標(biāo)，要著重做好以下工作：1、各社要按市辦事處 xx農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)工作意見的要求，做好農(nóng)村信用社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全設(shè)施設(shè)備三年達(dá)標(biāo)建設(shè)工作的規(guī)劃。2、聯(lián)社進(jìn)一步促進(jìn)各社加強(qiáng)對內(nèi)控制度執(zhí)行和基礎(chǔ)工作的領(lǐng)導(dǎo)和督促。經(jīng)常深入基層，檢查、分析、評估員工執(zhí)行各項(xiàng)內(nèi)控制度的自覺性、有效性和基礎(chǔ)工作管理狀況，及時發(fā)現(xiàn)問題和隱患，采取整改補(bǔ)救措施。做到：一要規(guī)范。按照有關(guān)制度要求的程序和方法規(guī)范地開展各類檢查，帶頭遵守制度，不隨意行事。二要過細(xì)。善于從細(xì)微處發(fā)現(xiàn)問題，注重細(xì)節(jié)，防

7、微杜漸。三要動手。認(rèn)真填寫各類檢查登記簿，并簽署評價和處理意見。四是落實(shí)。定期召開聯(lián)社內(nèi)控和基礎(chǔ)工作分析會議，匯總情況，分析隱患，添加措施，及時整改。3、聯(lián)社將按照關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村信用社內(nèi)控管理工作的意見（x農(nóng)信行管發(fā)2005111號）要求，做好信貸、財務(wù)、計算機(jī)、安全保衛(wèi)等方面的內(nèi)控管理工作，進(jìn)一步落實(shí)住社制度、鑰匙保險柜制度等規(guī)章制度。4、進(jìn)一步規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作和管理流程。要求對各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作進(jìn)行整體流程分析，補(bǔ)充缺陷，做到嚴(yán)密性和規(guī)范化。5、認(rèn)真執(zhí)行定期輪崗、交流和強(qiáng)制休假制度。結(jié)合本信用社的具體情況，形成規(guī)范的固定制度確定下來。6、切實(shí)加強(qiáng)貸款本息全面核對工作，對公存款和票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查整

8、改工作，對職工及其家屬違規(guī)經(jīng)商辦企業(yè)、違規(guī)發(fā)放關(guān)系人貸款等違規(guī)行為進(jìn)行清理和查處工作，強(qiáng)化案件風(fēng)險排查力度。一是積極采取行之有效的措施圓滿完成貸款本息全面核對工作，著力解決冒名、頂名貸款和收貸、收息不入帳問題，排除案件隱患，有效遏制道德風(fēng)險。二是查處違法違規(guī)發(fā)放關(guān)系戶貸款和人情貸款行為。三是糾正職工經(jīng)商辦企業(yè)違規(guī)行為。對查出的違法違規(guī)行為，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定在分清責(zé)任基礎(chǔ)上進(jìn)行追究，從源頭上有效遏制案件的發(fā)生。四、認(rèn)真做好案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險的貫徹執(zhí)行和總結(jié)報告工作各社要做好案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險計劃和實(shí)施方案，制定工作目標(biāo)與措施，明確具體工作事項(xiàng)，將案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險工作實(shí)施

9、方案上報聯(lián)社。做好案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險工作的階段性總結(jié)報告和年度總結(jié)報告工作，各社要在一、二、三季度末前形成季度工作總結(jié)，四季度末前形成年度工作總結(jié)，并填寫好報表上報聯(lián)社?？偨Y(jié)報告內(nèi)容應(yīng)包括組織領(lǐng)導(dǎo)情況、采取的計劃措施、對方案的具體貫徹實(shí)施情況、具體檢查工作情況、發(fā)現(xiàn)問題與處理措施、取得成效和經(jīng)驗(yàn)等。在總結(jié)的基礎(chǔ)上形成案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險自我體系的工作方法，作為長效工作機(jī)制。聯(lián)社將適時組織案件專項(xiàng)治理的專項(xiàng)檢查，具體檢查方式另行通知，各社自查一律以書面資料為依據(jù)。主要檢查內(nèi)容：一是對農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險工作的具體組織領(lǐng)導(dǎo)和開展情況；二是對本實(shí)施方案提出的工作是否逐一落實(shí)；三是在案件專項(xiàng)治理工作中，對防范操作風(fēng)險的13個重要內(nèi)容方面的檢查監(jiān)督情況；四是在案件專項(xiàng)治理和防范風(fēng)險的工作中，發(fā)現(xiàn)案件與事故的處理情況，發(fā)現(xiàn)其他重大問題及處理情況，以及采取的措施與成效；五是在案件專項(xiàng)治理和防范操作風(fēng)險的工作中，取得的工作成績與經(jīng)驗(yàn)。附件：1、xx縣農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理情況統(tǒng)計表 2、xx縣農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作成效情況統(tǒng)計表 3、xx縣農(nóng)村信用社繼續(xù)開展案件專項(xiàng)治理和防范風(fēng)險工作統(tǒng)計表582011年xx縣農(nóng)村信用社繼續(xù)