銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)

1、銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)我國目前商業(yè)銀行理財經(jīng)理的流動性較大,如何針對商業(yè)銀行理財經(jīng)理進(jìn)行培訓(xùn)和管理是諸多商業(yè)銀行面臨的難點問題。 今天給大家?guī)砹算y行理財經(jīng)理工作總結(jié)，希望能夠幫助到大家。銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇一今天， 我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。 這是一次難得的鍛煉、提高自己的機(jī)會。我叫于崴，現(xiàn)年 28 歲，大專文化程度，中級理財師職稱。 20xx 年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所、城區(qū)支行、渾江大街支行，從事柜員崗、個人業(yè)務(wù)顧問、個人客戶經(jīng)理崗位。 現(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職。 7 年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業(yè)務(wù)， 也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關(guān)系，曾

2、被評為優(yōu)秀柜員、巾幗建工標(biāo)兵。今天，我競聘對私客戶經(jīng)理一職。第一、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認(rèn)識。我國加入 wto 以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖，迅速和國際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。 銀行客戶經(jīng)理制也同時應(yīng)運而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求?？梢哉f，客戶經(jīng)營的好， 銀行的貸款回收就能得到保證， 銀行的效益也就能隨之提高 ;客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來源。誰贏得了客戶，誰就贏得了市場，贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。 建立以客戶為中心， 滿足客戶的各種金融服務(wù)需求， 提高服務(wù)質(zhì)量， 推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場為先

3、導(dǎo)，以客戶為中心，滿足客戶多元化、層次化金融需求， 追求更加直接、 明確的效益和風(fēng)險控制目標(biāo)的新型營銷服務(wù)體制。 客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、 溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)， 為銀行拓展信貸營銷， 為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確、 有效的信息的重要職責(zé)。 我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。第二、 如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔(dān)任客戶經(jīng)理一職， 我將從以下幾個方面開展工作：一、 認(rèn)真學(xué)習(xí)， 與時俱進(jìn)， 樹立市場觀念、 客戶觀念、 營銷觀念，為全方位對客戶服務(wù)打定堅實的基礎(chǔ)。 我計劃這一年加強(qiáng)六項內(nèi)容的學(xué)習(xí)。二是強(qiáng)化對金融政策和法

4、律法規(guī)的學(xué)習(xí)， 為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù)。 銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排， 按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作。二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營銷，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容、特色，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù)， 使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用 ;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù)，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易 ;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務(wù)，行使金融顧問的職責(zé)，密切與客戶的關(guān)系，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。三、分析研究市場，加強(qiáng)對客戶的研究，建立客戶資料檔案，

5、根據(jù)客戶的實際狀況， 客觀、 公正地評價客戶等級， 不斷調(diào)整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金、財務(wù)信息，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險變化情況、收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài)，及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場調(diào)研和分析， 掌握轄區(qū)客戶特點和結(jié)構(gòu)， 進(jìn)行市場細(xì)分;比較分析各類客戶市場的特點， 對確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場提出意見和建議 ;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見。四、以客戶為中心，加強(qiáng)內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效率。客戶經(jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系

6、， 同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門， 共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效率。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦，易事快辦，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客戶。五、監(jiān)控客戶風(fēng)險，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài)、經(jīng)營行為等，切實防范風(fēng)險，提高經(jīng)營管理水平。六、求真務(wù)實，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。對工作不拖、不等、不靠、不推，不但用力去做工作，而且用心去做工作。在對客戶服務(wù)的同時，大力弘揚信用風(fēng)氣，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中，既熱情洋溢， 又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的 建行人 形象。靠誠信守諾留

7、住客戶，靠特色服務(wù)贏得客戶，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。以上報告如有不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正。之，如果這次競聘成功， 我將嚴(yán)格履行自己的諾言， 以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面。如果不能，說明我的工作能力還有待提高，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí)，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇二大家好 !我是來自#支行的#，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。我今年 28 歲， 20xx 年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作。 20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。

8、于今年 11 月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。 這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。 下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。一、 首先我對銀行理財工作非常感興趣， 同時也是一個工作勤勉和善于學(xué)習(xí)的人，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過20xx 年底開始的股市牛市以來， 客戶對個人理財方面開始有很大的需求， 但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏， 這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)， 來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶。二、我曾?jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間，積極做好優(yōu)

9、質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。 我深信， 在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作。三、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求， 根據(jù)不同類型的客戶， 而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么， 我們就要給他什么。 讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四、 如果這次能夠競聘成功， 我將從以下幾個方面來加強(qiáng)1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強(qiáng)理財知識 。不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品， 得不到客戶的信服， 任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā)。其

10、次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù)， 我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去， 為我行創(chuàng)造效益。 我們每天都會面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù)。 通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握， 為客戶提供合理建議。這種營銷，既立足當(dāng)前，更著眼于未來。善待客戶，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值。2、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火， 我們就一擁而上都賣這個， 而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避。只注重短期效應(yīng)， 比如在去年的基金銷售中， 個別行就存在這種情況。針對這種情況， 我將著重于組合理財產(chǎn)品和

11、手段， 由對客戶的深入了解開始， 然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力， 量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段， 讓其獲得更大的收益， 從而提升客戶對我個人，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來， 從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。4、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向，強(qiáng)化投資規(guī)劃、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平，適應(yīng)新形勢的需要。各位領(lǐng)導(dǎo)， 以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識， 希望能夠得到大家的認(rèn)同， 同時希望能夠給我這個機(jī)會讓我來展

12、示自己， 為我行創(chuàng)造更大的效益。銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)篇三轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了， 在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下， 我從一個法學(xué)專業(yè)出生的學(xué)生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工。20xx年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作， 靜心回顧這一年的工作生活， 我感覺收獲頗豐，現(xiàn)將這一年的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高素質(zhì)我今年二月份從西崗分理處調(diào)到棲霞山支行從事客戶經(jīng)理工作， 以前對資產(chǎn)業(yè)務(wù)接觸比較少， 并且各項業(yè)務(wù)變化比較多， 這就需要我靜下心來重新學(xué)習(xí)信貸業(yè)務(wù)知識， 在我到崗理清思路后， 我自覺加強(qiáng) 各種金融產(chǎn)品的理論知識學(xué)習(xí)，提高自己對我行金融產(chǎn)

13、品的理解，并 在較短時間內(nèi)熟悉信貸業(yè)務(wù)，在領(lǐng)導(dǎo)和師傅們的幫助下，很快就上手 了。我想只有自己對業(yè)務(wù)掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務(wù)。作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)， 客戶經(jīng) 理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶與我行聯(lián)系的樞 紐，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學(xué)習(xí)和進(jìn)步的地方， 一方面要熟悉 自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要 明白客戶需求什么，尤其是后一方面，明白了客戶的需求，才能去有 的放矢的服務(wù)客戶。在加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的同時，我還積極認(rèn)真學(xué)習(xí)政治理論，提高自身 政治素質(zhì)。作為一名中國民主建國會會員，我時時刻刻嚴(yán)格要求自己， 作為參政黨成員，我積極擁護(hù)中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，并積極參與建言獻(xiàn) 策，努力學(xué)習(xí)中國共產(chǎn)黨的先進(jìn)性文件，認(rèn)真踐行黨的群眾路線。二、腳踏實地、勤奮工作作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇，任勞任怨。我的工作主要是銀 行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風(fēng)險，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細(xì)心，觀察要仔細(xì)， 調(diào)查要屬實，報告要認(rèn)真，分析要專業(yè)，在維護(hù)好存量客戶的同時要 努力挖掘新的客戶，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求， 在 優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個