理財(cái)銷售從業(yè)資格考試題(資格班新增考題)

1、理財(cái)銷售從業(yè)資格考試題（資格 班新增考題）單選1 .最經(jīng)常使用也是最主要的洽談地點(diǎn)（客戶的辦公地點(diǎn)）2 .與客戶確認(rèn)來訪前，如果正是客戶較為繁忙的時(shí)間，也可以通過（短信）簡(jiǎn)要說明來意。3 .其他條件相同情況下，以外幣計(jì)價(jià)的債券的風(fēng)險(xiǎn)高于以本幣計(jì)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)來自于（匯率風(fēng)險(xiǎn)）4 .銀行人員應(yīng)該如何宣傳分紅保險(xiǎn)的分紅情況？（分紅是不確定的）5 .下列哪個(gè)理財(cái)產(chǎn)品可以看做是債券與期權(quán)的結(jié)合（可轉(zhuǎn)換公司債券）6 .市場(chǎng)價(jià)格為90元，期限3年，面額為100元的債券，其即期收益率為 6.67%,則其息票率為（0.06）7 .信托行為的發(fā)生必須由委托人和（受托人）進(jìn)行約定。8 .以下關(guān)于保本基金，說法錯(cuò)誤

2、的是（如果投資者提前贖回基金，依然享有保本承諾的損失）9 .老往夫婦即將退休，子女也已獨(dú)立，有豐厚的基礎(chǔ)，支出較少，那么他們處于生命周期的（家庭成熟期）10 .我行的外幣理財(cái)產(chǎn)品對(duì)于客戶來講，屬于（低）風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。11 .目前，各家銀行的個(gè)人外匯理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際上都是（結(jié)構(gòu)性存款）12 .（顧問式維護(hù)）的核心是發(fā)揮客戶經(jīng)理對(duì)客戶的顧問，咨詢，維護(hù)功能，謀求雙方的長(zhǎng)期信任與合作。13 .道德風(fēng)險(xiǎn)是指客戶經(jīng)理在追求自身利益最大化時(shí)，做出有損于（客戶利益）的行為。14 .以因保險(xiǎn)合同約定的疾病或者意外傷害導(dǎo)致工作能力喪失為給付保險(xiǎn)金條件，按約定對(duì)被保險(xiǎn)人在一定時(shí)期內(nèi)收入減少或 者中斷的健康保險(xiǎn)（失能收入損

3、失保險(xiǎn)）15 .銀行有權(quán)根據(jù)產(chǎn)品規(guī)模決定暫停接受申購(gòu)財(cái)富鑫鑫向榮，如果銀行行使該權(quán)利，將提前（2）個(gè)工作日進(jìn)行公告。16 .從外匯交易數(shù)量來看，由國(guó)際貿(mào)易而產(chǎn)生的外匯交易占整個(gè)外匯交易的比重不斷（減少）17 .以下費(fèi)用中，不屬于基金銷售過程中發(fā)生的，由投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用是（基金服務(wù)費(fèi)）18 .理財(cái)產(chǎn)品宣傳材料可以不在醒目位置提示客戶（不保證收益）19 .目前（總行）負(fù)責(zé)財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品的研發(fā)工作20 .我行理財(cái)業(yè)務(wù)資格是由（中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)）21 .全國(guó)“金雁獎(jiǎng)”營(yíng)銷評(píng)選活動(dòng)開始于（2008年）22 .商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法明確規(guī)定（個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)）是

4、指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資 顧問等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。23 .我行堅(jiān)持服務(wù)（三農(nóng)），服務(wù)中小企業(yè)，服務(wù)城鄉(xiāng)居民的大型零售商業(yè)銀行定位。24 .主要針對(duì)投保人發(fā)生疾病和意外所造成的費(fèi)用所產(chǎn)生的保險(xiǎn)需求是（緊急預(yù)備金）25 .大堂攬客作用不包括（有助于提升員工士氣）26 .受托人違反規(guī)定，利用信托財(cái)產(chǎn)為自己謀取利益的，所得利益歸入（信托財(cái)產(chǎn)）27 .下列不屬于理財(cái)顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)（存款業(yè)務(wù)）28 .客戶經(jīng)理應(yīng)該根據(jù)（客戶需求）想客戶推薦產(chǎn)品29 .在促成營(yíng)銷的話術(shù)中，用暗示啟發(fā)的手法點(diǎn)明產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)，亮點(diǎn)，只要客戶表示贊同就達(dá)到促成目的的方法是（暗示啟發(fā)法）30 .以下我行哪一種人民幣

5、理財(cái)產(chǎn)品以每月為周期計(jì)算投資收益（月月升）31 . “金種子”產(chǎn)品成立之初投資起點(diǎn)是（30萬(wàn)）32 .沒有實(shí)物形態(tài)的票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行，交易及兌付的債券是（記賬式國(guó)債）33 .以下（通貨膨脹率）是引起外部營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)因素。34 .中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限惻然公司成立于（2007年3月）35 .商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，由低到高至少包括（5級(jí)）36 .（匯率風(fēng)險(xiǎn)）是代客境外理財(cái)產(chǎn)品的主要風(fēng)險(xiǎn)。37 .國(guó)債面值以人民幣（元）為單位，國(guó)債交易金額須為（百元）的整數(shù)倍38 .（意向客戶表）要以月為單位填寫保存，并隨著銷售活動(dòng)的開展每日更新，在填

6、寫時(shí)，客戶經(jīng)理需記錄“有效”客戶39 .我行金蘋果專戶人民幣理財(cái)產(chǎn)品目前針對(duì)（機(jī)構(gòu)客戶）開放40 .一般情況下，變動(dòng)收益證券比固定收益證券（收益高，風(fēng)險(xiǎn)大）41 .截止2012. 6月底，我行到期財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品未達(dá)到預(yù)期收益率的有（0）只42 .我行目前可以面對(duì)機(jī)構(gòu)客戶銷售的國(guó)債是（憑證式國(guó)債）43 .我行以下產(chǎn)品系列中，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相對(duì)居中的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品是（創(chuàng)富系列）44 .我行發(fā)行的郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品的理財(cái)資金投向不包括（股票）45 .期權(quán)聯(lián)結(jié)型理財(cái)計(jì)劃的附加收益是銀行支付的理財(cái)計(jì)劃（期權(quán)費(fèi)收益）46 .保險(xiǎn)產(chǎn)品理財(cái)產(chǎn)品不包括以下（金融期權(quán)）47 .營(yíng)銷體系建設(shè)工作的牽頭部門是（渠道管理部

7、）48 .關(guān)十個(gè)人理財(cái)說法不止確的（個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)）49 .目標(biāo)客戶是指客戶經(jīng)理通過（市場(chǎng)細(xì)分）后所確定的重點(diǎn)營(yíng)銷對(duì)象50 .假設(shè)某開放式基金于2002年1月1日成立，則基金宣傳推介材料里應(yīng)登載最近（）個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)“5 ”51 .與客戶接觸時(shí)，（事先預(yù)約）可避免吃閉門52 .人民幣理財(cái)銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，遵循以下原則不包括（公平對(duì)待客戶原則）53 .不屬于貨幣市場(chǎng)的金融工具（股票）54 .財(cái)富春鑫向榮產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（pr2）55 .目前我行外幣理財(cái)產(chǎn)品為。“非保本浮動(dòng)收益型”56 .約訪時(shí)，首選通過（撥打座機(jī)）方式聯(lián)絡(luò)客戶57 .對(duì)于那些難以直接聯(lián)系，或者不便

8、直接聯(lián)系的客戶，可以采用（引見約訪）的方法58 .賬響股票價(jià)格的因素是股票投資風(fēng)險(xiǎn)之源，其中系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)可由下列哪個(gè)銀色引起（央行調(diào)高再貼現(xiàn)率）59 .下面屬于我行發(fā)售的郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品的特征的是（風(fēng)險(xiǎn)很高）60 .中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限責(zé)任公司依法整體變更為中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限責(zé)任公司時(shí)間（2012.1. 2d61 .下列四種投資工具中，風(fēng)險(xiǎn)最低的（國(guó)庫(kù)券）62 .以下關(guān)于賬戶貴金屬業(yè)務(wù)說法不正確的是（）“5*24”63 .穿著工裝時(shí)，衣長(zhǎng)約蓋過臀部的（4/5）為宜64 .一般而言，客戶資金的投資期限越長(zhǎng)，能夠承受的投資風(fēng)險(xiǎn)越（高）65 .上海黃金交易所掛盤合約中，au （t+d）的標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)

9、的實(shí)物規(guī)格為（99.95%,重量3千克的金錠）66 .下面關(guān)于上海黃金交易所的延期補(bǔ)償費(fèi)制度，說法不正確的（）“ag （a+d）67 .下列理財(cái)產(chǎn)品中，那個(gè)系列是我行最新推出的新系列產(chǎn)品（郵銀財(cái)富御享系列）68 .商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)向銷售人員提供每年不少于（20）小時(shí)培訓(xùn)69 . 2011年，郵儲(chǔ)銀行共計(jì)發(fā)行（）期外匯理財(cái)產(chǎn)品1670 .國(guó)債質(zhì)押業(yè)務(wù)正式上線后，個(gè)人客戶即可在（信貸窗口）進(jìn)行申請(qǐng)辦理71 .我行（中低端）客戶占整個(gè)客戶群的比例較大72 .郵儲(chǔ)銀行的公司客戶是指與我行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的各企事業(yè)單位及政府相關(guān)，其中以（企業(yè)單位）為主73 .某客戶認(rèn)購(gòu)日日升100000份，日日升年化收益率為

10、1.7%,持有30天贖回，此時(shí)客戶本金加收益金額約為（100140）74 .客戶甲于2010年5月1日購(gòu)買憑證式國(guó)債20100203,金額為10000元，該券種期限為 3.73%,到期一次性還本付息，該券種的計(jì)息規(guī)定如下：從購(gòu)買之日起，1年期和3年期憑證國(guó)債持有時(shí)間不滿半年不計(jì)付利息，滿半年不滿1年按0.36%計(jì)息，3年期憑證國(guó)債持有時(shí)間滿 1年不滿2年按1.71%計(jì)息。滿2年不滿3年按2.52%計(jì)息。若客戶甲于 2010年10月1日提前兌取該筆20100203,則其自己賬戶將收到的金額為（10000）75 .下列有關(guān)保證收益型理財(cái)計(jì)劃，描述不正確的（在最低收益理財(cái)計(jì)劃中，最低收益水平是以同期

11、銀行定期利率的下限）76 .截止2011年底，我行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)累計(jì)服務(wù)客戶已達(dá)（6100萬(wàn)戶）77 .我行“天富”系列理財(cái)產(chǎn)品的投資管理人以（投資顧問）為主78 .下列我行發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品中，屬于私人銀行業(yè)務(wù)是（以上答案都不對(duì)）天富79 .客戶經(jīng)理的崗位工資實(shí)行（月薪）80 .若國(guó)債客戶要求，我行國(guó)債系統(tǒng)可為其出單，但出單卷中的后續(xù)交易均需先辦理（收單）交易后再辦理81 .可行性研究是決定能否（實(shí)施營(yíng)銷方案）的重要依據(jù)82 .下列關(guān)于結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的論述中，錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（結(jié)構(gòu)性理財(cái)計(jì)劃的收益率通常與銀行存款利率相等）83 .穿著工裝時(shí)，褲長(zhǎng)以蓋過鞋跟的（2/3）為宜84 .兼具債券和股票特性的融

12、資工具是（可轉(zhuǎn)換公司債券）85 .客戶經(jīng)理要根據(jù)不同的拜訪目的的決定會(huì)談時(shí)間，如正式商談合作事宜，則以（上班）時(shí)間為宜86 .（客戶經(jīng)理）是指我行從事客戶維護(hù)與開發(fā)，密切我行于客戶之間的相互聯(lián)系和合作，為客戶提供金融服務(wù)的專職營(yíng)銷人員87 .我國(guó)除股票以外最大的投資市場(chǎng)是（黃金市場(chǎng)）88 .從外匯交易數(shù)量來看，由國(guó)際貿(mào)易而產(chǎn)生的外匯交易占整個(gè)外匯交易的比重不斷（減少）89 .電話營(yíng)銷中，（客戶經(jīng)理的第一句話是否能夠吸引客戶）是電話營(yíng)銷繼續(xù)進(jìn)行的關(guān)鍵90 .投資于面額為100元，期限為5年，息票率為5%勺國(guó)債，若想獲得4%勺到期收益率，則應(yīng)該以什么價(jià)格入該債券。（104.45 ）91 .在銀行營(yíng)

13、業(yè)機(jī)構(gòu)向客戶銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的人員應(yīng)該是（取得保險(xiǎn)銷售資格的銀行銷售人員）92 .我行專門為客戶度身定制的人民幣理財(cái)產(chǎn)品（金蘋果系列）93 .國(guó)債業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)日為。94 .外匯期貨交易的是指在約定的日期，按照已經(jīng)鎖定的匯率，用（美元）買賣一定數(shù)量的另外一種貨幣95 購(gòu)買金蘋果理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)客戶需滿足在我行的公司系統(tǒng)中，開戶已滿（）“兩個(gè)工作日”96 .基金宣傳推介材料可以登載該基金，基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金合同生效不足（6個(gè)月）的除外97 .我國(guó)當(dāng)前的資金信托業(yè)務(wù)不包括（財(cái)產(chǎn)管理信托）98 .通常所說的股票行情，即股票價(jià)格是指（股票的市場(chǎng)價(jià)值）99 .排除國(guó)家法定節(jié)假日的情況，下面那

14、個(gè)時(shí)可不是上海黃金交易所的交易時(shí)間（周五22.00 ）100穿著工裝時(shí)，褲長(zhǎng)以蓋過鞋跟的（2/3）為宜101與客戶討價(jià)還價(jià)的原則不包括 （適當(dāng)讓步）102 .不對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)造成影響的經(jīng)濟(jì)環(huán)境因素是（貨幣政策）103 .反映基金操作策略的指標(biāo)為（基金股票周轉(zhuǎn)率）104 .電話約方的目的是爭(zhēng)取（面談機(jī)會(huì)）105 .財(cái)富債券系列銷售文件不包括（理財(cái)銷售合同）106 .個(gè)人信息表填寫者是（）“客戶經(jīng)理”107 .外部營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)是指由于（）帶來的營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)“經(jīng)濟(jì)因素”108 .人民幣理財(cái)銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，遵循以下原則不包括（為客戶保密）109 .結(jié)構(gòu)性理財(cái)規(guī)劃方案不包括（遺產(chǎn)規(guī)劃）110 .下

15、列金融交易中屬于貨幣市場(chǎng)交易的項(xiàng)目是（你在銀行購(gòu)買了9800元短期國(guó)庫(kù)券）111 .我行月月升人民幣理財(cái)產(chǎn)品的申購(gòu)贖回期間是每月的（1-27）112 .衡量債券持有人按自己的需要和市場(chǎng)世界狀況靈活的轉(zhuǎn)讓債券的難易程度的指標(biāo)是（流動(dòng)性）113 .基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的檢查稽核人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情況，并于年度結(jié)束（1個(gè)季度）內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報(bào)告，予以存檔備查。114 .郵儲(chǔ)銀行的公司客戶是指我行發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系的各企事業(yè)單位及政府機(jī)關(guān)，其中以（企業(yè)單位）為主115 .客戶經(jīng)理在使用信件進(jìn)行約訪時(shí)，應(yīng)該（打?。┳约旱拿?16.2011年，我行共計(jì)發(fā)行（）期外匯產(chǎn)品“17

16、、16117 .代客境外理財(cái)產(chǎn)品的收益和風(fēng)險(xiǎn)是由（客戶）承擔(dān)118 .根據(jù)生命周期理論，個(gè)人在成熟期的理財(cái)特征為（愿意承擔(dān)一些風(fēng)險(xiǎn)，有理財(cái)規(guī)劃和目標(biāo)）119 .目前我行代銷國(guó)債業(yè)務(wù)收入不包括（密碼掛失手續(xù)費(fèi)）120 .信托的基本職能是（財(cái)產(chǎn)管理）121.2012年，財(cái)政部，人民銀行對(duì)憑債進(jìn)行改革，規(guī)定憑債僅對(duì)（個(gè)人）投資者發(fā)售，（機(jī)構(gòu)）投資者不得夠買122 .商業(yè)銀行代銷信托計(jì)劃時(shí)，承擔(dān)（代理資金收付責(zé)任）123 .下列我行發(fā)售的產(chǎn)品中，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)最高的是（金種子）124 .金融市場(chǎng)首次出售給公眾時(shí)形成的交易市場(chǎng)是（證券發(fā)行市場(chǎng)）125 .非保本浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品，保證（）126 .在生涯規(guī)劃中

17、，結(jié)婚準(zhǔn)備金，購(gòu)換房基金及創(chuàng)業(yè)基金的籌措屬于（中期理財(cái)目標(biāo)）127 .選擇公司客戶時(shí)，對(duì)于國(guó)家政策扶持，經(jīng)營(yíng)狀況良好，資金周轉(zhuǎn)正常的（朝陽(yáng)）行業(yè)可優(yōu)先選擇128 .我行金蘋果專戶人民幣理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)為（5000）萬(wàn)129 .投資者預(yù)期股票價(jià)格將上升，于是預(yù)先買入該股票，如果股票價(jià)格上升，使可以將先前買入的賣出獲利，這種交易方式（多頭交易）130 .（客戶經(jīng)理）不僅能為客戶提供專業(yè)的理財(cái)，信貸，投資等服務(wù)，而且可以為各類客戶提供更加個(gè)性化，人性化的金融解決方案131 .按照客戶獲取收益方式的不同，理財(cái)計(jì)劃可以分為保證收益型理財(cái)計(jì)劃和（）“保本浮動(dòng)收益”132 .金融市場(chǎng)的（聚斂功能）是指金融市

18、場(chǎng)具有資金蓄水池的作用133 .我行出售的第一支人民幣理財(cái)產(chǎn)品是（創(chuàng)富 1號(hào)）134 .投資者可于開放日申購(gòu)財(cái)富鑫鑫向榮產(chǎn)品，申購(gòu)資金將于（當(dāng)日）開始計(jì)息135 .申購(gòu)新股票型理財(cái)計(jì)劃屬于（）“衍生工具聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品”136 .外匯期貨交易是指約定的日期，按照已經(jīng)確定的匯率，用（美元）買賣一定數(shù)量的另外一種貨幣。137 .經(jīng)營(yíng)信息，企業(yè)主個(gè)人信息，管理層個(gè)人信息是（公司）客戶的信息要素138 .保障型產(chǎn)品可以用相對(duì)較低的保費(fèi)獲得較高的保額，通常建議將投保人意外傷害保險(xiǎn)保險(xiǎn)額設(shè)定為自身年收入（10-20）139 .理財(cái)產(chǎn)品銷售代理保險(xiǎn)產(chǎn)品，一下那個(gè)行為不正確（重點(diǎn)推薦銀行手續(xù)費(fèi)高的理財(cái)產(chǎn)品）140

19、.我行第一支代銷信托計(jì)劃產(chǎn)品是（中信一號(hào)代銷信托計(jì)劃）141 .對(duì)于客戶經(jīng)理來講，（）是最直接且最關(guān)鍵的營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)“道德”142 .我行發(fā)行的郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品是建立在健全的內(nèi)部控制制度的基礎(chǔ)上，下列制度中不符合我行理財(cái)產(chǎn)品內(nèi)部控制規(guī)范的是（分別管理）143多選題1 .以下我行那種人民幣理財(cái)產(chǎn)品機(jī)構(gòu)客戶可以認(rèn)購(gòu)（日日升、金蘋果、）2分析客戶信息的方法一般包括（ a客戶概括分析，b客戶需求分析、c客戶價(jià)值分析）3 .信托的派生職能（社會(huì)投資、社會(huì)福利、融通資金、中介服務(wù)）4 .金蘋果人民幣專戶理財(cái)產(chǎn)品是我行針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶（資金規(guī)模大、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模要求高、流動(dòng)性高）;散步虛假信息）5 .銷售人員從事理財(cái)

20、產(chǎn)品銷售活動(dòng)中不得有（詆毀其他機(jī)構(gòu)產(chǎn)品或人員；違規(guī)接受客戶6 .客戶經(jīng)理的工彳制度包括 （a,b,c,d,e,f,g）7 .商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全（銷售人員資格考核、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)）管理制度8 .國(guó)債發(fā)行的三大渠道（銀行柜臺(tái)的國(guó)債發(fā)售、銀行間債券市場(chǎng)的國(guó)債招標(biāo)發(fā)行，交易所發(fā)行國(guó)債）9 .下列理財(cái)產(chǎn)品中具有保本性的（貨幣基金、政府性金融債券、央行票據(jù)、政府債券）10 .財(cái)富鑫鑫向榮的投資方向（國(guó)債、央票、債券回購(gòu)）11 .客戶經(jīng)理通過中介介紹有可能需要銀行服務(wù)的對(duì)象，常見（全部選擇a政府部門）12 .目前我行代銷國(guó)債包括（儲(chǔ)蓄電子、儲(chǔ)蓄憑證）13 .每次在柜面購(gòu)買 我行人民幣理財(cái)需客戶簽字的（

21、協(xié)議書，風(fēng)險(xiǎn)揭示書，產(chǎn)品說明書）14 .根據(jù)業(yè)務(wù)能力我行客戶經(jīng)理可分為（見習(xí)、高級(jí)、初級(jí)、中級(jí)、資深）15 .風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括（）16 .以下對(duì)看跌期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格的理財(cái)正確的是（）17 .分析客戶信息的方法一般包括（）18 .賣盤交易交國(guó)際上流行的外匯保證金交易缺少（）機(jī)制19 .假設(shè)某客戶想要購(gòu)買儲(chǔ)蓄銀行日日升理財(cái)產(chǎn)品，那么目前可以購(gòu)買的渠道有（柜臺(tái)、網(wǎng)銀、手機(jī)銀行客戶端）“理財(cái)規(guī)劃系統(tǒng)、電話銀行？ ？ ”20.2012年，財(cái)政部，人民銀行對(duì)憑證國(guó)債進(jìn)行改革，規(guī)定憑證式國(guó)債僅對(duì)個(gè)人投資者發(fā)售（行政機(jī)關(guān)、企事業(yè)單位，社會(huì)團(tuán)體，以上全是）等機(jī)構(gòu)不得購(gòu)買21 .投資者在購(gòu)買債券時(shí)，

22、應(yīng)當(dāng)從以下哪方面考慮債券的風(fēng)險(xiǎn)（利率風(fēng)險(xiǎn)，違約風(fēng)險(xiǎn)，通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，在投資風(fēng)險(xiǎn)，提前贖回風(fēng)險(xiǎn)）22 .風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估依據(jù)至少應(yīng)當(dāng)包括（財(cái)務(wù)狀況，投資經(jīng)驗(yàn)，投資目的，收益預(yù)期，風(fēng)險(xiǎn)偏好）23 .銷售人員應(yīng)該基本具備的知識(shí)和技能（）24 .下列是通過間接法獲取客戶信息的途徑有（）“銀行留存，問卷調(diào)查，客戶在辦理業(yè)務(wù)”25 .投資者購(gòu)買財(cái)富鑫鑫向榮，計(jì)算收益的日期包括（） “申購(gòu)當(dāng)日，本金及收益到賬日，權(quán)益登記日，贖回確認(rèn) 日”26 .個(gè)人客戶選擇有（）的本行客戶及其他行的個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶“有較大利潤(rùn)貢獻(xiàn)，具有開發(fā)潛力，有較好忠誠(chéng)度”27 .分析客戶信息的方法一般包括（客戶的概括、）“價(jià)值。需求”28

23、.判斷題1我行發(fā)現(xiàn)的第一只現(xiàn)金管理工具是日日升（錯(cuò)）2 .客戶經(jīng)理不準(zhǔn)將客戶信息帶離銀行 （對(duì)）3 .信托計(jì)劃能夠運(yùn)用于包括資本市場(chǎng)、貨幣市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)在內(nèi)的廣闊領(lǐng)域（對(duì)）4 .上海黃金交易所引用了限倉(cāng)制度來調(diào)節(jié)實(shí)物供需矛盾。（錯(cuò)）（對(duì)）5 .善于提問可以準(zhǔn)確而有效地了解到客戶的真正需求，從而為客戶提供他們所需的產(chǎn)品和服務(wù)6 .財(cái)富系列理財(cái)產(chǎn)品沒有期限超過1年的產(chǎn)品（錯(cuò)）7 .在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資方向和方式，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由風(fēng)險(xiǎn)銀行承擔(dān)。（錯(cuò)）8 .我行采取任何一支債券為銷售我行外幣理財(cái)產(chǎn)品所募集的資金投資作匹配。（錯(cuò)）9在系統(tǒng)中認(rèn)購(gòu)

24、金蘋果理財(cái)產(chǎn)品的流程與機(jī)構(gòu)客戶認(rèn)購(gòu)我行其他理財(cái)產(chǎn)品的流程基本一樣（對(duì)）10 .經(jīng)客戶簽字確認(rèn)的銷售文件，商業(yè)銀行和客戶雙方均應(yīng)留存。（對(duì)）11 .郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品是由我行自助運(yùn)作的新系列產(chǎn)品。（錯(cuò)）12 .要想準(zhǔn)確的尋找到目標(biāo)客戶，首先就要了解客戶有哪些需求。（對(duì)）13 .市場(chǎng)發(fā)生重大變化導(dǎo)致投資比例暫時(shí)超出浮動(dòng)區(qū)間且可能對(duì)客戶預(yù)期收益產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向客戶進(jìn)行信息披露。（對(duì)）14 .義務(wù)性支出也稱為強(qiáng)制性支出，是收入中必須優(yōu)先滿足的支出，在家庭理財(cái)上，主要包括日常生活基本開銷，貸款分期還款額，續(xù)期保費(fèi)支出等（對(duì)）15期貨的保證金交易制度使得其信用風(fēng)險(xiǎn)比價(jià)格因素相同的遠(yuǎn)期的高（錯(cuò)）

25、16 .我行第一只全國(guó)發(fā)行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品是創(chuàng)富1號(hào)（錯(cuò)）17 .公司客戶選擇要考慮客戶所在的行業(yè)，業(yè)務(wù)類型，經(jīng)營(yíng)狀況，并通過對(duì)外部環(huán)境和自身?xiàng)l件的分析，根據(jù)所掌握資源的種類、性質(zhì)、程度以及所服務(wù)客戶的類型進(jìn)行綜合評(píng)定。（對(duì)）18 .財(cái)富鑫鑫向榮每日開放時(shí)間為早 9點(diǎn)至晚5點(diǎn)（錯(cuò)）19 .轉(zhuǎn)介紹不僅是一種非常有效和高效的客戶拓展方法。（對(duì)）20 .信用掛鉤型理財(cái)計(jì)劃的特點(diǎn)是投資收益與指定的相關(guān)信用主體的信用掛鉤，如果在投資期內(nèi)相關(guān)信用主體沒有發(fā)生信用違約事件，則投資者沒有任何收益（對(duì)）21 .和客戶交往，選擇適宜的禮品，在適當(dāng)?shù)臅r(shí)間，適當(dāng)?shù)膱?chǎng)合送給客戶，能夠?qū)﹄p方的交往起到潤(rùn)滑的作用。（對(duì)）2

26、2 .客戶經(jīng)理如果一味的阻止客戶提出拒絕理由，會(huì)引起客戶更大的不滿（對(duì)）23 .市場(chǎng)組合的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)等于市場(chǎng)組合的期望收益率與無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率的差（對(duì)）24銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開辦代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證（對(duì)）25 .善于捕捉和抓住一切成交的機(jī)會(huì)往往比一個(gè)完美的推介展示來的更為直接和有效（對(duì)）26 .電話調(diào)查是直接獲取客戶信息的途徑（對(duì)）27 .營(yíng)銷關(guān)系中，最高居次應(yīng)該是將產(chǎn)品與客戶在知識(shí)結(jié)構(gòu)上建立穩(wěn)固的關(guān)系，使客戶成為長(zhǎng)期忠實(shí)的消費(fèi)者（對(duì)）28 .每種貨幣的每個(gè)合約的金額是可以根據(jù)投資者的要求而改變。（錯(cuò)）29 .最后時(shí)限法就是利用人們怕買不到的心里，人們常對(duì)越是得不到，買不到的東西，越想

27、得到它，買到它。（對(duì)）30 .優(yōu)先股的收益率是固定的，所以其風(fēng)險(xiǎn)與同一公司發(fā)行的公司債券的風(fēng)險(xiǎn)相同（錯(cuò)）31 .客戶在我行辦理“理財(cái)類業(yè)務(wù)簽約”業(yè)務(wù)后，必須同時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估（錯(cuò)）32 .商業(yè)銀行根據(jù)相關(guān)法律和國(guó)家政策規(guī)定，需要對(duì)已約定的收費(fèi)項(xiàng)目、條件。標(biāo)準(zhǔn)和方式進(jìn)行調(diào)整時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn) 行信息披露后方可調(diào)整，客戶不接受的，不允許客戶按照銷售文件的約定提前贖回理財(cái)產(chǎn)品（錯(cuò)）33 .不得通過電視、電臺(tái)渠道進(jìn)行具體理財(cái)品的宣傳（對(duì)）34 .公司破產(chǎn)時(shí)，公司債券的清償順序于優(yōu)先股是并列的（錯(cuò)）35 .商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本制作和發(fā)放的管理，宣傳銷售文本應(yīng)當(dāng)有商業(yè)銀行總行統(tǒng)

28、一管理和授權(quán)，分支 機(jī)構(gòu)可以照情況制作和分發(fā)宣傳銷售文本（錯(cuò)）36 .保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶與銀行共同承擔(dān)，并 依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益水平的理財(cái)計(jì)劃（錯(cuò)）37 .我行專門為客戶度身定制的人民幣理財(cái)產(chǎn)品是財(cái)富御享系列（錯(cuò)）38 .非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶支付收益，而且并不保證客戶本金安全的 理財(cái)計(jì)劃。（對(duì)）39 .投資者購(gòu)買股票最主要的目的是獲得資產(chǎn)的保值，免受通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)（錯(cuò)）40 .可行性研究是覺得是否實(shí)施營(yíng)銷方案的重要依據(jù)（對(duì)）41 .投資者購(gòu)買股票時(shí)，若開出的價(jià)格

29、比較高而且時(shí)間上比較早，就有更大的可能購(gòu)得股票（對(duì)）42 .市場(chǎng)發(fā)生重大變化導(dǎo)致投資比例暫時(shí)超出浮動(dòng)區(qū)間且可能對(duì)客戶預(yù)期收益產(chǎn)說重大影響（對(duì)）43 .市場(chǎng)利率下降，投資者就不愿加大投資，對(duì)債券需求減少，債券價(jià)格下降（錯(cuò)）44 .轉(zhuǎn)介紹不僅是一種非常有效和高效的客戶拓展方法，還極有助于維系客戶，擴(kuò)大銷售范圍（對(duì)）45 .財(cái)富鑫鑫向榮收益計(jì)算方法，預(yù)期期末收益= 贖回理財(cái)本金*對(duì)應(yīng)預(yù)期最高年化收益率*實(shí)際存續(xù)天數(shù)/365 （對(duì)）46 .信托可以因受托人破產(chǎn)而終止（對(duì)）47 .我行于大型商業(yè)銀行相比，代理貴金屬業(yè)務(wù)的交易手續(xù)費(fèi)較低（對(duì)）48 .循循善誘發(fā)的目的是客戶從“需要作出大的選擇”誘導(dǎo)到“僅僅

30、做的一個(gè)小選擇上來（對(duì)）49 .我行全部天富系列產(chǎn)品都應(yīng)用了cppi保本策略（錯(cuò)）50 .郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品是由我行自主運(yùn)作的新系列產(chǎn)品（錯(cuò)）51 .信托計(jì)劃能夠運(yùn)用于包括資本市場(chǎng)，貨幣市場(chǎng)和產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)在內(nèi)的廣闊領(lǐng)域（對(duì)）52 .總行從2008年期開展全國(guó)“金鷹獎(jiǎng)”營(yíng)銷評(píng)選活動(dòng)，促進(jìn)郵儲(chǔ)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展（錯(cuò)）53 .對(duì)于某些產(chǎn)品，客戶經(jīng)理如果能夠提出一些優(yōu)惠方案，客戶往往易于接受，這叫優(yōu)惠誘導(dǎo)法（對(duì)）54 .根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)定，客戶在我行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受評(píng)測(cè)有效期為基金6個(gè)月，理財(cái)12個(gè)月（對(duì)）55 .金融資產(chǎn)的期望收益率是過期各期實(shí)際收益率的平均值（錯(cuò)）56 .正面溝通難以繼續(xù)時(shí)，最好

31、不要直接了當(dāng)一開口就讓別人買產(chǎn)品，而應(yīng)該旁敲側(cè)擊（對(duì)）57 .在通貨膨脹期間，儲(chǔ)蓄類理財(cái)產(chǎn)品的實(shí)際收益空間率可能是負(fù)的（對(duì)）58 .目標(biāo)客戶是指客戶經(jīng)理通過客戶分類后所確定的重點(diǎn)營(yíng)銷對(duì)象（錯(cuò)）59 .我行的銷售外幣理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)嚴(yán)格遵守風(fēng)險(xiǎn)最小化原則（錯(cuò)）60 .客戶經(jīng)理是我行從事產(chǎn)品的研發(fā)，買點(diǎn)分析，市場(chǎng)定位，推廣方案策劃等工作提供業(yè)務(wù)支撐的管理人員（錯(cuò)）61 .如果客戶預(yù)期市場(chǎng)未來利率水平仍將進(jìn)一步降低，那么理財(cái)經(jīng)理可以建設(shè)客戶購(gòu)買期限較長(zhǎng)的理財(cái)產(chǎn)品已規(guī)避收益下行帶來的損失（對(duì)）62 .營(yíng)銷策劃方案是通過前期調(diào)查，幫助客戶正確的識(shí)別需求，滿足期望，實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)景和達(dá)到目標(biāo)的方法和措施（對(duì)）63 .個(gè)人客戶購(gòu)買“金種子”人民幣理財(cái)茶農(nóng)的上限時(shí)100萬(wàn)人民幣（對(duì)）64 .保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃屬于保證收益理財(cái)計(jì)劃的一種（錯(cuò)）65 .債券是有債務(wù)人向債權(quán)人出具的在約定的時(shí)間承擔(dān)還本付息義務(wù)的書面憑證。（對(duì)）66 .我行月月升人民幣理財(cái)產(chǎn)品的目標(biāo)客戶為機(jī)構(gòu)客戶（錯(cuò)）67 .結(jié)構(gòu)性金融衍生產(chǎn)品通常是傳統(tǒng)金融工具和衍生工具的結(jié)合（對(duì)）68 .電話調(diào)查是直接獲取客戶信息的途徑（對(duì)）69 .銀行不可以代客投資于商品類投資衍生產(chǎn)品，對(duì)沖基金以及國(guó)際公認(rèn)評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)bb級(jí)以下的證券（錯(cuò)）、70 .客戶贊同金融產(chǎn)品的價(jià)值時(shí)是提出成交