《證券投資基金》模擬題及參考答案

1、 備考2010證券投資基金模擬題及參考答案（一）一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題0.5分，答對(duì)得分，不答或答錯(cuò)不給分）1.在美國(guó)，證券投資基金一般被稱為：（ ）a.共同基金b.單位信托基金c.證券投資信托基金d.私募基金2.封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是：（ ）a.市場(chǎng)供求關(guān)系b.市場(chǎng)供求關(guān)系c.基金單位凈值d.基金單位面值3.證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是：（ ）a.監(jiān)管部門對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制b.投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。c.基金投資者通過(guò)公眾輿論監(jiān)督基金管理人和托管人的制衡機(jī)制d.基金管理人內(nèi)部相互

2、制約的制衡機(jī)制4.事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限，在存續(xù)期內(nèi)基金單位總數(shù)不變，基金上市后投資者可以通過(guò)證券市場(chǎng)買賣的一種基金類型是：（ ）a.開(kāi)放式基金b.封閉式基金c.對(duì)沖基金d.契約型基金5.發(fā)行總額不固定，基金單位總數(shù)隨時(shí)增減，沒(méi)有固定的存續(xù)期限，投資者可以按基金的報(bào)價(jià)在規(guī)定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申購(gòu)或贖回基金單位的基金是：（ ）a.開(kāi)放式基金b.封閉式基金c.對(duì)沖基金d.契約型基金6.以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)，以能帶來(lái)穩(wěn)定收入的證券為主要投資對(duì)象的證券投資基金是：（ ）a.指數(shù)基金b.成長(zhǎng)型基金c.收入型基金d.平衡型基金7.主要投資于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、銀行承兌匯票、商業(yè)本票等貨幣市場(chǎng)工具的證券投

3、資基金是：（ ）a.股票基金b.債券基金c.債權(quán)基金d.貨幣市場(chǎng)基金8.指按照某種指數(shù)構(gòu)成的標(biāo)準(zhǔn)，購(gòu)買該指數(shù)包含的證券市場(chǎng)中的全部或部分證券的基金，其目的在于達(dá)到與該指數(shù)同樣的收益水平的基金是：（ ）a.收入型基金b.成長(zhǎng)型基金c.平衡型基金d.指數(shù)型基金9.公認(rèn)設(shè)立最早的投資基金是：（ ）a.英國(guó)“海外及殖民地政府信托”b.富來(lái)明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國(guó)投資信托”c.波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”d.麥哲倫基金10.我國(guó)第一只上市交易的投資基金是：（ ）a.武漢證券投資基金b.深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金c.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金d.建業(yè)基金11.國(guó)內(nèi)第一只契約型開(kāi)放式證券投資基金是：（ ）a.基金金泰b.基金

4、開(kāi)元c.華安創(chuàng)新證券投資基金d.南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金12.根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法、開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法的規(guī)定，開(kāi)放式基金的設(shè)立主體為：（ ）a.基金持有人b.基金發(fā)起人c.基金管理人d.基金托管人13.以下投資策略屬于債券互換策略的是：（ ）a.子彈式策略b.兩極策略c.免疫互換d.稅差激發(fā)互換14.根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，擬設(shè)立基金管理公司的最低實(shí)收資本為：（ ）a.1000萬(wàn)元人民幣b.5000萬(wàn)元人民幣c.1億元人民幣d.3億元人民幣15.我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金管理人保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、記錄必須多長(zhǎng)時(shí)間：（ ）a.3年以上b.5年以上c.

5、10年以上d.15年以上16.基金清算后的剩余資產(chǎn)歸下列何者所有：（ ）a.基金發(fā)起人b.基金托管人c.基金持有人d.基金管理人17.根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值是下列哪個(gè)基金主體的義務(wù)：（ ）a.基金發(fā)起人b.基金托管人c.基金持有人d.基金管理人18.根據(jù)我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，除基金管理公司外，封閉式基金發(fā)起人的實(shí)收資本最低應(yīng)為：（ ）a.1000萬(wàn)元人民幣b.5000萬(wàn)元人民幣c.1億元人民幣d.3億元人民幣19.基金發(fā)起人就發(fā)起設(shè)立基金的權(quán)利與義務(wù)、基金募集方案等有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成一致的協(xié)議是：（ ）a.基金契約b.發(fā)起人協(xié)議

6、c.基金托管協(xié)議d.基金招募協(xié)議20.投資人接受基金契約中規(guī)定的權(quán)利與義務(wù)的依據(jù)是：（ ）a.在基金契約上簽字蓋章b.認(rèn)購(gòu)基金單位c.簽署個(gè)人授權(quán)委托書(shū)d.在基金章程上簽字蓋章21.封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的多大比例時(shí)，該基金不能成立：（ ）a.50 b.80% c.90% d.100%22.采用網(wǎng)上發(fā)行和網(wǎng)下發(fā)行相結(jié)合的方式發(fā)行封閉式基金時(shí)，調(diào)換兩種渠道的銷售額度和比例的機(jī)制稱為：（ ）a.“回?fù)軝C(jī)制”b.“回購(gòu)機(jī)制”c.“比例配售”d.“時(shí)間優(yōu)先機(jī)制”23.發(fā)行人和中介機(jī)構(gòu)簽訂合同，由中介承銷機(jī)構(gòu)買入全部基金單位，然后承銷機(jī)構(gòu)再向投資者銷售，如果未能將基金單位全部銷售出去，則

7、余下的基金單位由承銷商自己持有這種基金發(fā)行方式稱為：（ ）a.基金承銷b.基金代銷c.基金包銷d.敞開(kāi)發(fā)售24.封閉式基金采用上網(wǎng)定價(jià)方式發(fā)行時(shí)，每份基金單位發(fā)行價(jià)格為（ ） 。a.1.00元 b.1.01元 c.1.02元 d.1.03元25.根據(jù)開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定認(rèn)購(gòu)費(fèi)率不得超過(guò)申購(gòu)金額的：（ ）a.1% b.2% c.5% d.7%26.封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù)，開(kāi)放式基金每周至少有多少天為基金的開(kāi)放日：（ ）a.1 b.2 c.3 d.427.根據(jù)開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法規(guī)定：開(kāi)放式基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份

8、額的多大比例，為巨額贖回：（ ）a.5% b.10% c.15% d.20%28.基金管理公司的回報(bào)主要來(lái)源于：（ ）a.自有資產(chǎn)的運(yùn)用 b.管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi) c.基金資產(chǎn)回報(bào) d.傭金29.基金管理公司董事會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有（ ） 名以上的獨(dú)立董事。a.1 b.2 c.3 d.430.基金管理公司是以（ ）為經(jīng)營(yíng)宗旨a.取信于市場(chǎng)、取信于社會(huì)”b.利益公平、信息透明c.信譽(yù)可靠、責(zé)任到位d.利益公平、信譽(yù)可靠31.在我國(guó)，根據(jù)證券投資基金管理暫行辦法及其他相關(guān)法規(guī)，單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)總值的（ ） 。a.50% b.60% c.80% d.70%32.在我國(guó)，一只證券投

9、資基金投資于國(guó)家債券的比例不得低于該基金資產(chǎn)凈值的（ ） 。a.10% b.30% c.20% d.40%33.根據(jù)我國(guó)的相關(guān)法規(guī)，在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)資金不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的（ ） 。a.50% b.40% c.30% d.20%34.我國(guó)的證券投資基金收益分配比例不得低于基金凈收益的（ ） 。a.70% b.80% c.90% d.60%35.什么是證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷的中心（ ） 。a.產(chǎn)品設(shè)計(jì) b.定價(jià) c.促銷 d.分銷36.基金產(chǎn)品的構(gòu)思來(lái)源可以分為兩類：理念導(dǎo)向型和（ ） 。a.顧客導(dǎo)向型b.營(yíng)銷導(dǎo)向型c.渠道導(dǎo)向型d.投資顧問(wèn)型37.在我國(guó)，基金日常估值由（

10、）同時(shí)進(jìn)行。a.基金托管人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)b.基金管理人與基金持有人c.基金管理人和基金托管人d.基金管理人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)38.基金買賣股票時(shí)，印花稅稅率為：a.1.0 b.1.5 c.2.0 d.2.539.對(duì)基金信息披露質(zhì)量的最低要求是：（ ）a.通俗性b.真實(shí)性c.時(shí)效性d.全面性40.封閉式基金獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易時(shí)，上市公告書(shū)中的基金財(cái)務(wù)資料報(bào)告期間終止日距上市交易日不得超過(guò)：（ ）a.30日b.60日c.90日d.120日41.開(kāi)放式基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)的報(bào)告截止日為（ ） 。a.開(kāi)放式基金成立后每年6月30日b.開(kāi)放式基金成立后每6個(gè)月的最后一日c.開(kāi)放式基金成立后每年12月31日d

11、.開(kāi)放式基金成立后每會(huì)計(jì)年度最后工作日42.與國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織（iosco）于1998年制定的證券監(jiān)管目標(biāo)與原則中關(guān)于證券監(jiān)管目標(biāo)的定義相區(qū)別，我國(guó)基金監(jiān)管目標(biāo)增加了下列哪一條：（ ）a.保護(hù)投資者b.保證市場(chǎng)的公平、效率和透明c.降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)d.推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展43.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)監(jiān)管對(duì)象所作的不定期檢查主要是指：（ ）a.不定期要求監(jiān)管對(duì)象報(bào)送相關(guān)報(bào)備材料b.隨機(jī)抽樣調(diào)查c.針對(duì)報(bào)備材料中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或接獲的舉報(bào)等對(duì)個(gè)別或部分公司及時(shí)、靈活地組織檢查d.對(duì)檢查對(duì)象報(bào)送材料的審核時(shí)間長(zhǎng)短不確定44.根據(jù)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，證券交易所向證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金交易行為月度監(jiān)控報(bào)告的時(shí)限是：（ ）a.每月終了后3個(gè)

12、工作日內(nèi)b.每月終了后5個(gè)工作日內(nèi)c.每月終了后7個(gè)工作日內(nèi)d.每月終了后10個(gè)工作日內(nèi)45.資本資產(chǎn)定價(jià)模型的提出者是：（ ）a.哈里馬科維茲b.威廉夏普c.斯蒂芬.羅斯d.尤金.法瑪46.在實(shí)際市場(chǎng)條件之下，通過(guò)適時(shí)改變長(zhǎng)期配置的資產(chǎn)權(quán)重，增加基金投資組合的獲利機(jī)會(huì)，反映了基金的短期投資決策。這稱為：（ ）a.永久性資產(chǎn)配置b.突發(fā)性資產(chǎn)配置c.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置d.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置47.在期望收益率相等的情況下，下列何種人會(huì)選擇波動(dòng)性較大的投資：（ ）a.風(fēng)險(xiǎn)中立者b.風(fēng)險(xiǎn)愛(ài)好者c.風(fēng)險(xiǎn)厭惡者d.風(fēng)險(xiǎn)變動(dòng)者48.建立在“一價(jià)原理”的基礎(chǔ)上，認(rèn)為兩種具有相同風(fēng)險(xiǎn)的證券投資組合不能以不同的期望收益

13、率出售的理論是：（ ）a.資產(chǎn)組合理論b.資本資產(chǎn)定價(jià)模型c.套利定價(jià)模型d.有效市場(chǎng)假說(shuō)49.根據(jù)行為金融學(xué)理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會(huì)導(dǎo)致：（ ）a.低估證券的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行過(guò)度交易b.對(duì)不熟悉的股票、資產(chǎn)敬而遠(yuǎn)之c.選擇過(guò)快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來(lái)d.追漲殺跌50.一般情況下,對(duì)于個(gè)人投資者而言,影響資產(chǎn)配置的最主要因素是：（ ）a.個(gè)人的生命周期b.投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況c.投資者的財(cái)務(wù)變動(dòng)狀況與趨勢(shì)d.投資者的財(cái)富凈值51.以不同資產(chǎn)類別的收益情況與投資人的風(fēng)險(xiǎn)偏好、實(shí)際需求為基礎(chǔ)，構(gòu)造一定風(fēng)險(xiǎn)水平上的資產(chǎn)比例，并保持長(zhǎng)期不變。這種資產(chǎn)配置方式是：（

14、 ）a.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置b.恒定混合策略c.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置d.投資組合保險(xiǎn)策略52.在各類資產(chǎn)的市場(chǎng)表現(xiàn)出現(xiàn)變化時(shí)，資產(chǎn)配置進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整以保持各類資產(chǎn)的投資比例不變，這種資產(chǎn)配置方式是（ ） 。a.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置b.恒定混合策略c.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置d.投資組合保險(xiǎn)策略53.當(dāng)市場(chǎng)具有較強(qiáng)的保持原有運(yùn)動(dòng)方測(cè)趨勢(shì)時(shí)，下列何種說(shuō)法正確：（ ）a.投資組合保險(xiǎn)策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略b.買入并持有策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略，進(jìn)而將優(yōu)于恒定混合策略c.恒定混合策略的效果優(yōu)于買入并持有策略，進(jìn)而將優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略d.恒定混合策略的效果優(yōu)于投資組合保險(xiǎn)策略，進(jìn)而將優(yōu)于買入并

15、持有策略54.采用下列何種策略時(shí)，股價(jià)上升買入股票，股價(jià)下跌賣出股票（ ） 。a.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置b.恒定混合策略c.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置d.投資組合保險(xiǎn)策略55.在風(fēng)險(xiǎn)-收益二維平面上，不考慮做空機(jī)制，由風(fēng)險(xiǎn)證券a和無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券b建立的證券組合一定位于。（ ）a.連接a和b的直線上b.連接a和b的直線的延長(zhǎng)線上c.連接a和b的曲線上，且該曲線凹向原點(diǎn)d.連接a和b的曲線上，且該曲線凸向原點(diǎn)56。采用下列何種策略時(shí)，股價(jià)上升賣出股票，股價(jià)下跌賣入股票（ ） 。a.戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置 b.恒定混合策略 c.戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置 d.投資組合保險(xiǎn)策略57.在下列幾種股票價(jià)格中，道氏理論認(rèn)為（ ） 最為重要。a.開(kāi)盤(pán)價(jià)

16、b.收盤(pán)價(jià)c.全天最高價(jià)d.全天最低價(jià)58.下列針對(duì)有效市場(chǎng)假說(shuō)的看法中，基本分析流派贊同哪一種：（ ）a.市場(chǎng)是強(qiáng)有效的b.市場(chǎng)是次強(qiáng)有效的c.市場(chǎng)未達(dá)到弱有效程度d.市場(chǎng)未達(dá)到次強(qiáng)有效程度59.某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價(jià)格為98.5元，5月1日到期，采取單利計(jì)算，則到期收益率為：（ ）a.9% b.1.5% c.6% d.3%60.關(guān)于到期收益率計(jì)算方法和現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率法不正確的敘述是：（ ）a.現(xiàn)實(shí)收益率來(lái)源于投資者自己對(duì)未來(lái)市場(chǎng)收益率的預(yù)期和再投資的計(jì)劃，可以得出比內(nèi)含收益率更接近投資者實(shí)際情況的復(fù)利收益率b.在現(xiàn)實(shí)復(fù)利收益率的計(jì)算中，每位投資者對(duì)未來(lái)利率的預(yù)測(cè)與投資計(jì)

17、劃等各不相同，所以很難得出市場(chǎng)普遍認(rèn)可的結(jié)論c.到期收益率計(jì)算簡(jiǎn)便，易于進(jìn)行比較，在交易與報(bào)價(jià)中可操作性較強(qiáng)d.市場(chǎng)收益率曲線波動(dòng)平緩且票息較低時(shí)，到期收益率潛在的誤差較大二、不定項(xiàng)選擇題（共60題,前20題每題1分，后40題每題0.5分，共40分）。1.下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法，那些是正確的：（ ）a.募集對(duì)象固定b.可以上市交易c.監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行審批制d.監(jiān)管機(jī)構(gòu)一般實(shí)行備案制e.不允許公開(kāi)進(jìn)行宣傳2.關(guān)于雨傘基金，下列哪些說(shuō)法是正確的：（ ）a.母基金之下可以設(shè)立若干個(gè)子基金b.各子基金獨(dú)立進(jìn)行投資決策c.投資者可以根據(jù)需要在子基金之間轉(zhuǎn)換，無(wú)需支付轉(zhuǎn)換費(fèi)用d.目前中國(guó)國(guó)內(nèi)沒(méi)有雨傘基金e

18、.目前國(guó)內(nèi)的系列基金即屬雨傘基金3.我國(guó)基金業(yè)發(fā)展歷程中，出現(xiàn)過(guò)一些公司型基金，下列哪些屬于公司型基金：（ ）a.武漢證券投資基金b.深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金c.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金d.天驥基金e.藍(lán)天基金4.公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是：（ ）a.上市交易資格不同。公司型基金不可上市交易，契約型基金可上市交易b.法律形式不同。公司型基金是依公司法或相關(guān)法律成立的，具有法人資格；契約型基金不具有法人資格，是虛擬公司c.投資者的地位不同。公司型基金的投資者既是基金持有人又是公司的股東，可以參加股東大會(huì)，行使股東權(quán)利，契約型基金的投資者對(duì)基金所做的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)。d.贖回特征不同。公司

19、型基金不可自由贖回，契約型基金可以自由贖回托管機(jī)構(gòu)不同。公司型基金無(wú)須托管，契約型基金必須具備托管人5.我國(guó)證券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，基金持有人應(yīng)當(dāng)履行下列哪些義務(wù)：（ ）a.遵守基金契約b.交納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用c.承擔(dān)基金虧損或者終止的有限責(zé)任d.不從事任何有損基金及其他基金持有人利益的活動(dòng)等e.出席或者委派代表出席基金持有人大會(huì)6.申請(qǐng)開(kāi)辦開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：（ ）a.設(shè)有專門管理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的部門b.有足夠的熟悉開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)的專業(yè)人員c.有便利、有效的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)d.有安全、高效的辦理開(kāi)放式基金單位認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回

20、業(yè)務(wù)的e.必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行7.出現(xiàn)下列哪些情況時(shí)，基金管理人將被取消管理資格：（ ）a.規(guī)定比例的投資人要求更換b.托管人要求更換c.監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求更換d.基金管理人解散、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)e.所管理的基金資產(chǎn)縮水幅度達(dá)到20%以上8.按基金運(yùn)作不同階段的身份和性質(zhì)，基金發(fā)起人可以歸類為：（ ）a.基金投資人b.基金托管人c.基金管理人d.基金監(jiān)管人e.基金登記人9.基金契約的主要內(nèi)容包括：（ ）a.基金設(shè)立與基金投資目標(biāo)b.基金投資決策c.基金信息披露d.基金終止規(guī)定e.基金當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)10.募集期結(jié)束，封閉式基金募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的80時(shí)，基金發(fā)起人應(yīng)

21、承擔(dān)下列責(zé)任：（ ）a.承擔(dān)全部募集費(fèi)用b.30天內(nèi)將所募集資金退還基金投資人c.30天內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基金投資d.30個(gè)工作日內(nèi)將所募集資金的銀行同期活期存款利息退還基e.30個(gè)工作日內(nèi)將所募集資金產(chǎn)生的金融機(jī)構(gòu)同業(yè)存款利息退還基金投資人11.基金清算小組成員由下列哪些人員組成：（ ）a.基金發(fā)起人、管理人、托管人b.具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師c.基金持有人d.具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師e.中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員2.開(kāi)放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)指：（ ）a.基金登記b.存管c.清算d.交收e.交易13.基金管理公司收取的管理費(fèi)和基金業(yè)績(jī)報(bào)酬直接取決于（ ） 。

22、a.所管理的基金資產(chǎn)規(guī)模b.基金投資取得的業(yè)績(jī)c.基金管理公司對(duì)基金資產(chǎn)的運(yùn)作和管理能力d.對(duì)基金持有人提供的產(chǎn)品及相關(guān)服務(wù)e.基金管理公司投入的資本金規(guī)模14.從公司股權(quán)結(jié)構(gòu)來(lái)看，我國(guó)基金管理公司可大致分為以下幾種：（ ）a.隸屬于保險(xiǎn)公司的基金管理公司b.隸屬于商業(yè)銀行的基金管理公司c.由國(guó)內(nèi)證券公司或信托投資公司絕對(duì)或相對(duì)控股的基金管理公司d.獨(dú)立存在、私人持股的基金管理公司e.由發(fā)起人股東采取平均持股形式設(shè)立的基金管理公司15.基金管理公司在董事會(huì)中引進(jìn)一定比例的獨(dú)立董事主要目的在于：（ ）a.在制度上制衡大股東的力量b.監(jiān)督公司經(jīng)營(yíng)層嚴(yán)格履行契約承諾，強(qiáng)化內(nèi)控機(jī)制c.切實(shí)保護(hù)基金投資

23、者的合法權(quán)益d.提高投資決策水平提高管理水平16.基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)是：（ ）a.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則b.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益c.確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)d.確保股東獲得投資收益e.確?；鸪钟姓攉@得收益17.優(yōu)化基金管理公司的法人治理結(jié)構(gòu)的具體思路和舉措包括：（ ）a.建立和完善獨(dú)立董事制度b.建立有效的激勵(lì)和約束機(jī)制c.強(qiáng)化基金托管人的職責(zé)d.建立發(fā)行與管理的分工制度e.公募發(fā)行基金份額18.根據(jù)有關(guān)規(guī)定和行業(yè)特點(diǎn)，基金管理公司治理結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合以下要求：（ ）a.堅(jiān)持以基金持有人利益最大化和提高公司效益

24、為基本準(zhǔn)則b.使股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)營(yíng)層之間的職責(zé)明確，相互協(xié)助、又相互制衡c.基金持有者結(jié)構(gòu)分散d.實(shí)行獨(dú)立董事制度，并保證獨(dú)立董事充分發(fā)揮作用e.建立完善的內(nèi)部監(jiān)督和控制機(jī)制19.發(fā)起設(shè)立基金是指基金管理公司為基金批準(zhǔn)成立前所做的一切準(zhǔn)備工作，包括：（ ）a.基金品種的設(shè)計(jì)b.簽署基金成立的有關(guān)法律文件c.提交申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金的主要文件d.申請(qǐng)的審核與批準(zhǔn)e.基金的銷售20.基金會(huì)計(jì)的特殊性體現(xiàn)在（ ）等方面。a.會(huì)計(jì)主體是證券投資基金b.突破了會(huì)計(jì)確認(rèn)的實(shí)現(xiàn)原則c.基金的會(huì)計(jì)披露內(nèi)容更豐富d.采用公允價(jià)值計(jì)量屬性e.逐日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值并計(jì)算基金資產(chǎn)凈值21.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告可以分為

25、（ ）。a.年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告b.半年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告c.季度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告d.旬財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告e.月度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告22.在我國(guó)，基金的會(huì)計(jì)核算由（ ）負(fù)責(zé)。a.證券公司b.中國(guó)證券登記結(jié)算公司c.基金管理公司d.基金托管人e.商業(yè)銀行23.營(yíng)銷部門的日常工作就是以產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、改進(jìn)為中心任務(wù)；確定產(chǎn)品價(jià)格；在目標(biāo)市場(chǎng)宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)；將產(chǎn)品銷往市場(chǎng)。便構(gòu)成了“4個(gè)p”，即:（ ）a.產(chǎn)品（product）b.價(jià)格（price）c.促銷（promotion）d.地點(diǎn)（place）e.員工（people）24.營(yíng)銷計(jì)劃是指對(duì)有助于公司實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略總目標(biāo)的營(yíng)銷戰(zhàn)略做出決策。每一類業(yè)務(wù)、產(chǎn)品或品牌都需要

26、一個(gè)詳細(xì)的營(yíng)銷計(jì)劃.產(chǎn)品或品牌計(jì)劃應(yīng)包括以下幾個(gè)部分：（ ）a.計(jì)劃實(shí)施概要b.市場(chǎng)營(yíng)銷現(xiàn)狀c.威脅和機(jī)會(huì)d.目標(biāo)和問(wèn)題e.市場(chǎng)營(yíng)銷和戰(zhàn)略25.證券投資基金的產(chǎn)品管理包括：（ ）a.產(chǎn)品的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)b.基金品牌管理c.基金產(chǎn)品線的延伸d.基金售后服務(wù)e.基金信息管理26.在海外，開(kāi)放式基金的銷售主要分為：（ ）a.直銷式b.中介商代銷式c.渠道分銷d.銀行直銷e.保險(xiǎn)公司包銷27.基金持有人費(fèi)用包括（ ）。a.申購(gòu)費(fèi)用b.紅利再投資費(fèi)用c.轉(zhuǎn)換費(fèi)d.贖回費(fèi)e.托管費(fèi)28.基金管理人雖然必須按規(guī)定對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，但遇到下列特殊情況，可以暫停估值。這些情況包括（ ） 。a.基金投資所涉及的證券交

27、易所遇法定節(jié)假日暫停營(yíng)業(yè)b.基金投資所涉及的證券交易所因其它原因暫停營(yíng)業(yè)c.因不可抗力致使基金管理人與基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資d.因特殊情形致使基金管理人與基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資e.基金持有人要求暫?；鸸乐禃r(shí)29.基金作為一個(gè)營(yíng)業(yè)主體主要涉及的稅收包括（ ） 。a.營(yíng)業(yè)稅b.消費(fèi)稅c.增值稅d.印花稅e.所得稅30.基金收益分配方式一般有（ ）。a.分配基金單位b.現(xiàn)金分紅c.股票分紅d.分紅再投資e.暫不分紅31.通過(guò)強(qiáng)制性信息披露，迫使隱藏的信息得以及時(shí)和充分地公開(kāi)，可以消除下列問(wèn)題：（ ）a逆向選擇b.道德風(fēng)險(xiǎn)c.基金投資風(fēng)險(xiǎn)d.基金價(jià)格波動(dòng)性e.基金折價(jià)現(xiàn)象32.基金托管人

28、的信息披露義務(wù)有：（ ）a.將基金契約報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審核批準(zhǔn)b.復(fù)核基金年度報(bào)告、中期報(bào)告、投資組合報(bào)告c.復(fù)核開(kāi)放式基金公開(kāi)說(shuō)明書(shū)d.編制并公告臨時(shí)報(bào)告書(shū)e.按規(guī)定出具基金業(yè)績(jī)和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行33.下列哪些文件屬基金定期報(bào)告：（ ）a.公開(kāi)說(shuō)明書(shū)b.年度報(bào)告c.中期報(bào)告d.投資組合報(bào)告e.基金資產(chǎn)凈值公告34.基金監(jiān)管目標(biāo)中，降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指：a.基金管理機(jī)構(gòu)及其它相關(guān)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)時(shí)，監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)盡量減輕危機(jī)對(duì)整個(gè)市場(chǎng)造成的沖擊。（ ）b.要求基金管理機(jī)構(gòu)滿足資本充足率和一定的運(yùn)營(yíng)條件以及其他謹(jǐn)慎要求c.要求投資者將風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過(guò)度的

29、風(fēng)險(xiǎn)行為d.基金管理機(jī)構(gòu)倒閉時(shí)客戶可以免遭損失或者整個(gè)系統(tǒng)免受牽連e.完全消除風(fēng)險(xiǎn)35.我國(guó)基金監(jiān)管的手段包括：（ ）a.法律手段b.政治手段c.行政手段d.經(jīng)濟(jì)手段e.教育手段36.關(guān)于基金管理公司發(fā)起設(shè)立的“好人舉手”制度，其主要原則是：（ ）a.基金管理公司的主要發(fā)起人應(yīng)當(dāng)是依法設(shè)立的證券公司或信托投資公司，其他市場(chǎng)信譽(yù)較好、運(yùn)作規(guī)范的機(jī)構(gòu)也可以作為發(fā)起人參與基金管理公司的設(shè)立b.基金管理公司可以采取有限責(zé)任公司也可以采取股份有限公司的組織形式；基金管理公司采用股份有限公司方式的，應(yīng)當(dāng)以發(fā)起方式設(shè)立c.符合證券投資基金管理暫行辦法第二十四條規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金管理公司，除需按有關(guān)規(guī)

30、定提交申請(qǐng)材料外，還應(yīng)當(dāng)按要求做好有關(guān)工作d.申請(qǐng)人提交自律承諾書(shū)的日期到其提出基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日的時(shí)間間隔原則上應(yīng)不少于12個(gè)月e.受理基金管理公司的設(shè)立申請(qǐng)前，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將向證券交易所37.根據(jù)關(guān)于基金管理公司在境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)有關(guān)問(wèn)題的通知的規(guī)定，我國(guó)基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)包括：（ ）a.分公司b.營(yíng)業(yè)部c.辦事處d.代表處e.分理處38.基金管理公司股東出資轉(zhuǎn)讓時(shí)，受讓方擬成為第一大股東的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（ ）a.實(shí)收資本不少于三億元b.經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)不良記錄c.屬于依法設(shè)立的證券公司、信托投資公司d.最近三年連續(xù)盈利e.中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其它條件39.基金支

31、運(yùn)作費(fèi)有以下幾類（ ）。a.營(yíng)銷費(fèi)用b.過(guò)戶費(fèi)c.交易傭金d.其他手續(xù)費(fèi)40.我國(guó)對(duì)基金賬戶股票賬戶和資金賬戶的規(guī)定包括（ ）。a.每個(gè)身份證只允許開(kāi)設(shè)一個(gè)基金賬戶，已開(kāi)設(shè)股票賬戶的者，不可以再開(kāi)設(shè)基金賬戶b.投資者必須持本人身份證到戶口所在地開(kāi)戶機(jī)構(gòu)辦理開(kāi)設(shè)基金賬戶的手續(xù)，不得由他代辦，也不可以在異?地開(kāi)設(shè)基金賬戶c.投資者的一個(gè)資金賬戶只能對(duì)應(yīng)一個(gè)股票賬戶或基金賬戶；一個(gè)股票賬戶或基金賬戶只能對(duì)應(yīng)一個(gè)資金賬戶d.基金賬戶不得用于買賣股票，股票賬戶可以用于買賣基金41.我國(guó)基金交易的委托特點(diǎn)有（ ）。a.基金單位的買賣采用三公原則、價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則b.基金交易委托以標(biāo)準(zhǔn)手?jǐn)?shù)為單位進(jìn)

32、行，價(jià)格變化單位為0.01元c.在證券市場(chǎng)的營(yíng)業(yè)日可以隨時(shí)委托買賣基金單位d.基金的實(shí)行t1交割制度42.目前我國(guó)個(gè)人投資者投資基金可以免征的稅收包括（ ）。a.營(yíng)業(yè)稅b.印花稅c.個(gè)人所得稅d.其他稅收43.基金從證券市場(chǎng)中取得的收入包括（ ）。a.買賣股票債券的減價(jià)收入b.債券的利息收入c.股票的股息紅利收入d.其他收入44.理公司設(shè)立的組織機(jī)構(gòu)有（ ）。a.股東會(huì)b.董事會(huì)c.監(jiān)事會(huì)d.工會(huì)45.基金的運(yùn)作流程包括（ ）。a.投資決策b.投資的執(zhí)行與調(diào)整c.投資執(zhí)行結(jié)果評(píng)估與報(bào)告d.基金的結(jié)算46.基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)包括投資風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)（ ）等a.監(jiān)察風(fēng)險(xiǎn)b.信托風(fēng)險(xiǎn)c.市場(chǎng)

33、風(fēng)險(xiǎn)d.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)47.監(jiān)察稽核的方法包括監(jiān)聽(tīng)監(jiān)視記錄抽查法，人員詢問(wèn)法和綜合分析法，（ ）等a.賬表核實(shí)法b.資料審閱法c.重點(diǎn)項(xiàng)目抽查法d.現(xiàn)場(chǎng)觀察法48.證券投資管理人必須要了解客戶，因?yàn)椋?）。a.了解客戶是證券投資管理者制定具體的投資戰(zhàn)略與投資策略的不可或缺的前提和基礎(chǔ)b.不同客戶具有不同的財(cái)務(wù)與稅收狀況，對(duì)未來(lái)收入和支出現(xiàn)金流的預(yù)期不同c.不同的客戶具有不同的承受能力d.不同客戶受到的投資法律法規(guī)限制不同49.證券投資管理者在認(rèn)識(shí)自己的過(guò)程中，需要回答的兩個(gè)根本性問(wèn)題是（ ）。a.“人是滯能夠戰(zhàn)勝市場(chǎng)”b.“人是否應(yīng)與市場(chǎng)和諧相處”c.“調(diào)進(jìn)是否永遠(yuǎn)是對(duì)的”d.“收益是否與風(fēng)險(xiǎn)一致

34、”50.績(jī)效評(píng)估的核心是（ ）。a.考察并評(píng)價(jià)管理者是否承受了預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)b.考察并評(píng)價(jià)是否獲利了預(yù)期的收益c.考察并評(píng)價(jià)管理者的綜合表現(xiàn)d.考察并評(píng)價(jià)管理的資金規(guī)模51.影響資產(chǎn)管理的客戶特征可以分為（ ）。a.風(fēng)險(xiǎn)承受能力b.投資限制c.稅收狀況d.資金規(guī)模52.養(yǎng)基金制定投資政策的程序，一般需要考慮到（ ）。a.考慮基金的風(fēng)險(xiǎn)容忍度投資目標(biāo)等因素b.確定總體資產(chǎn)配置可以選擇資產(chǎn)類型及目標(biāo)c.確定投資管理結(jié)構(gòu)并選擇外部資產(chǎn)管理人d.養(yǎng)老基金委員會(huì)在基金整體資產(chǎn)配置和外部資產(chǎn)管理三個(gè)層面上分別進(jìn)行評(píng)估，掌握基金資產(chǎn)的投資績(jī)效并作出相應(yīng)調(diào)整53.資產(chǎn)管理人所提供的市場(chǎng)服務(wù)主要包括（ ）。a.公開(kāi)

35、信息披露b.客戶理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)c.投資選擇d.內(nèi)幕信息披露54.資產(chǎn)管理人所提供的信息披露服務(wù)的內(nèi)容可能包括（ ）。a.歷史業(yè)績(jī)與風(fēng)險(xiǎn)狀況b.目前投資方向與投資內(nèi)容c.對(duì)市場(chǎng)的預(yù)期d.資產(chǎn)管理人的重大變更55.資產(chǎn)管理人的重大改變a.對(duì)大型機(jī)構(gòu)客戶，針對(duì)客戶特征進(jìn)行深入研究并提出相應(yīng)的投資理財(cái)方案b.以基金等形式面對(duì)一般的中小投資者時(shí)，可以協(xié)助客戶分析自身的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險(xiǎn)承受能力c.以基金等形式面對(duì)一般的中小投資者時(shí)，提供包括多種金融產(chǎn)品的綜合性投資方案d.以基金等形式面對(duì)一般的中小投資者時(shí)，在實(shí)施過(guò)程中給予客戶有時(shí)的支持56.根據(jù)投資理念與投資戰(zhàn)略的不同，在信息管理上的表現(xiàn)也不同，表現(xiàn)為：（

36、）a.在信息悼念與初步整理階段，資產(chǎn)管理人需要根據(jù)投資理念與投資戰(zhàn)略，確定其信息悼念的范圍與重點(diǎn)b.在信息加工處理的階段，資產(chǎn)管理人的目標(biāo)以及所選擇的具體方式與投資理念密切相關(guān)c.不同投資理念下對(duì)信息的合理儲(chǔ)存方式也不同d.信息的儲(chǔ)存使信息能夠在更長(zhǎng)時(shí)間內(nèi)有效地為資產(chǎn)管理過(guò)程服務(wù)57.下列關(guān)于定量投資與定性投資的說(shuō)法中，正確的是（ ）。a.定量投資對(duì)于信息管理的要求較高b.定量投資對(duì)于信息管理的要求較低c.定性投資對(duì)于信息管理的要求較高d.定性投資對(duì)于信息管理的要求較低58.當(dāng)利率上升時(shí)，則（ ）。a.債券價(jià)格會(huì)上升b.債券價(jià)格會(huì)下降c.經(jīng)濟(jì)通常會(huì)發(fā)行緊縮d.經(jīng)濟(jì)通常會(huì)發(fā)生膨脹59.資本資產(chǎn)定

37、價(jià)模型與套利定價(jià)模型的區(qū)別在于（ ）。a.資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)最多但模型本身簡(jiǎn)單，將影響風(fēng)險(xiǎn)的因子歸為市場(chǎng)b.套利定價(jià)模型假設(shè)少，模型復(fù)雜，需評(píng)估多個(gè)因子及其參數(shù)c.套利定價(jià)模型無(wú)法識(shí)別支配資產(chǎn)預(yù)期收益率的因子d.套利定價(jià)模型在歷史數(shù)據(jù)處理與分析中表現(xiàn)的優(yōu)于資本資產(chǎn)定價(jià)模型60.歷史數(shù)據(jù)法中有關(guān)歷史數(shù)據(jù)包括（ ）。a.各類型資產(chǎn)的收益率數(shù)據(jù)b.以標(biāo)準(zhǔn)差衡量的風(fēng)險(xiǎn)水平數(shù)據(jù)c.不同類型資產(chǎn)之間的風(fēng)險(xiǎn)水平數(shù)據(jù)d.預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)三、 判斷題 （共60題,每題0.5分，共30分）1.基金一定是非法人機(jī)構(gòu).（ ）a正確 b.錯(cuò)誤2.契約型基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系，而公司型基金不運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系.（ ）a正確 b.

38、錯(cuò)誤3.在實(shí)踐中，基金持有人難以集中開(kāi)會(huì)，基金組織只是一種名義上的存在.（ ）a正確 b.錯(cuò)誤4.在公司型基金中,基金資本是指基金公司在工商注冊(cè)登記的資本數(shù)量（ ）a正確 b.錯(cuò)誤5.基金證券的發(fā)和地，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費(fèi).（ ）a正確 b.錯(cuò)誤6.“武漢證券投資基金”“深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金”等在1991年10月成立的基金成為中國(guó)第一批投資基金。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤7.在實(shí)行開(kāi)放式基金的條件下，由于基金證券上市而基金資金主要投資于股市，所以，基金成為二級(jí)市場(chǎng)資金的單純供給者。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤8.在基金管理中要求，在收益目標(biāo)已定的條件下努力使投資風(fēng)險(xiǎn)最小，以確保收益目標(biāo)

39、的實(shí)現(xiàn)。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤9.證券基金是間接投資工具。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤10.基金理財(cái)?shù)闹饕瓌t是由基金經(jīng)理人決定的。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤11.基金管理人受托經(jīng)營(yíng)基金資產(chǎn)，其基本職責(zé)在于謀取高于股市收益的投資回報(bào)。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤12.對(duì)基金托管人的資格核準(zhǔn)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)全權(quán)負(fù)責(zé)。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤13.基金托管銀行應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的托管部門專門從事基金托管業(yè)務(wù)。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤14.證券交易所會(huì)員轉(zhuǎn)讓席必須有關(guān)管理規(guī)定由交易所審批。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤15.基金管理公司董事會(huì)中獨(dú)立董事的人數(shù)不應(yīng)多于公司最大委派的董事人數(shù)。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤16.基金管理公司作為基金發(fā)

40、起人，要求實(shí)收資本不少于1億元，有3年以上從事證券投資經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利記錄。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤17.基金管理公司采取股份股份有限公司的組織形式的，應(yīng)當(dāng)以發(fā)起方式成立。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤18.證券公司信托投資公司作為基金發(fā)起人，要求實(shí)收資本不少3億元，有3年以上從事證券投資經(jīng)驗(yàn)和連續(xù)盈利記錄。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤19.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金管理公司的人在證券交易所開(kāi)戶并從事權(quán)益類證券投資活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)向證券交易所提交自律承諾書(shū)，承諾嚴(yán)格規(guī)范其證券投資活動(dòng)。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤20.中國(guó)證監(jiān)會(huì)在正式受理開(kāi)業(yè)申請(qǐng)之日起60個(gè)工作日內(nèi)做出是否批準(zhǔn)的決定，并以書(shū)面形式通知申請(qǐng)人。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤21

41、.基金管理人可以使用不屬于基金名下的資金買賣證券。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤22.基金管理人可以將本基金投資于其他基金。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤23.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司由證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一在指定報(bào)刊上向社會(huì)公告，公告費(fèi)用由被公告的基金管理公司支付。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤24.基金持有人所持有的每份基金單位都有一票表決權(quán)。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤25.代表基金份額30%以上的基金持有人出席時(shí)，基金持有人大會(huì)才可以召開(kāi)。否則，召集應(yīng)當(dāng)將會(huì)議推遲至少15個(gè)工作日后重新召開(kāi)并再次進(jìn)行公告。當(dāng)出席會(huì)議的基金持有人所代表的基金份額達(dá)到15%以上時(shí)，即可以重新召開(kāi)。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤26.封閉式基金的募集期限是3

42、個(gè)月，而開(kāi)放式基金的募集期為6全月。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤27.法律意見(jiàn)書(shū)是指具有從事證券法律業(yè)務(wù)資格的律師事務(wù)所及其選題對(duì)發(fā)起人資格發(fā)起人協(xié)議基金契約托管協(xié)議招募說(shuō)明書(shū)基金管理公司章程擬委任的基金管理人和托管人資格本次發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件發(fā)起人主要財(cái)務(wù)狀況等問(wèn)題出具法律意見(jiàn)。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤28.基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是委托人受益人與受托人之間的關(guān)系。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤29.封閉式基金募集期限已滿時(shí)，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的50%時(shí)，該基金不得成立。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤30.開(kāi)放式基金在批準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)凈銷售額少于2億元時(shí)，該基金不得成立。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤3

43、1.公募發(fā)行必須請(qǐng)證券經(jīng)紀(jì)商或集團(tuán)銷售基金。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤32.在包銷方式下，證券機(jī)構(gòu)只需盡最大努力推銷基金，并不對(duì)基金的銷售狀況承擔(dān)任何責(zé)任。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤33.目前我國(guó)上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行結(jié)束后，上交所和深交所按各參加上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行的證券營(yíng)業(yè)部的實(shí)際認(rèn)購(gòu)量，將該筆手續(xù)費(fèi)自動(dòng)劃轉(zhuǎn)到各證券營(yíng)業(yè)部賬戶。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤34.或有遞延銷售費(fèi)可以表示未投資金額的百分比或者作為贖回金額的百分比。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤35.封閉式基金發(fā)行時(shí)要規(guī)定基金的發(fā)行總額和發(fā)行期限，發(fā)行總額認(rèn)滿，不管是否到期或者發(fā)行到期發(fā)行總額未滿，基金都進(jìn)行封閉，不再接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤36.基金年費(fèi)

44、的費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)一般為資產(chǎn)凈值的0.2%，逐日累計(jì)計(jì)提，按月支付。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤37.我國(guó)目前基金交易傭金為成效金額的0.25%，不足5元的按5元收取。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤38.基金的利潤(rùn)分配政策要由基金經(jīng)理人制定。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤39.對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金單位的減價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤40.基金管理公司以發(fā)行基金方式募集資金不屬于營(yíng)業(yè)稅的征稅范圍，不征收營(yíng)業(yè)稅。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤41.更換基金托管人是由基金管理公司的董事會(huì)決定的事項(xiàng)。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤42.投資者從基金分配中獲利的股票的股息紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基

45、金派發(fā)股息紅利利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤43.基金在資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)可能遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)被稱為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤44.從長(zhǎng)期看，資本市場(chǎng)參與者從證券投資管理過(guò)程中獲利的是與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平一致的正常收益，而不是超額收益，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)本身被消除了。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤45.在契約中沒(méi)有明確斤定制姿程度及受其影響的風(fēng)險(xiǎn)收益狀況時(shí)，投資管理人才能自主決定投資分散化的程度。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤46.在決定資產(chǎn)配置過(guò)程中，資產(chǎn)管理人必須受制于投資者的資產(chǎn)負(fù)債狀況。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤47.資產(chǎn)選擇過(guò)程是指資產(chǎn)管理人在資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，確定自身投資策略，并據(jù)此構(gòu)造投資

46、組合的過(guò)程。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤48.信息管理的重點(diǎn)是識(shí)別市場(chǎng)定價(jià)的無(wú)效區(qū)間。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤49.定量投資是通過(guò)建立一套完整的投資決策系統(tǒng)甚至包括投資執(zhí)行系統(tǒng)，按照完整的規(guī)則體系完成投資決策的制定以如入無(wú)人之境客，因而具有較高的科學(xué)性。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤50.資產(chǎn)管理人包括內(nèi)部資產(chǎn)管理人和外部資產(chǎn)管理人，二者在本質(zhì)上是有差別的。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤51.在資本資產(chǎn)定價(jià)模型中，投資人的偏好與風(fēng)險(xiǎn)承受能力表現(xiàn)為資產(chǎn)在無(wú)風(fēng)險(xiǎn)證券與市場(chǎng)投資組合上的比例劃分上。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤52.資產(chǎn)混合管理戰(zhàn)略也可以稱為捷徑式資產(chǎn)配置策略，批一個(gè)中期過(guò)程，投資期13年之間，而不包括投資期在1年

47、內(nèi)的短期過(guò)程。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤53.違約風(fēng)險(xiǎn)模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的違約風(fēng)險(xiǎn)與借款利率之間的關(guān)系。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤54.對(duì)資產(chǎn)配置的理解必須建立在對(duì)機(jī)構(gòu)投資者資產(chǎn)和負(fù)債問(wèn)題的本質(zhì)對(duì)普通股票和固定收入證券的投資循環(huán)特征等多方面問(wèn)題的深刻理解基礎(chǔ)之上。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤55.多樣化投資的最低限制是按照市場(chǎng)價(jià)值比例持有每種金融資產(chǎn)。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤56.買入并持有資產(chǎn)配置策略是消極型的策略，在市場(chǎng)發(fā)生變化時(shí)不采取行動(dòng)，其支付模式為曲線。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤57.當(dāng)股票價(jià)格保質(zhì)單方向持續(xù)運(yùn)動(dòng)時(shí)，恒定混合策略的表現(xiàn)劣于買入并持有策略，而投資組合保險(xiǎn)策略的表現(xiàn)優(yōu)于買入并持

48、有策略。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤58.對(duì)市場(chǎng)流動(dòng)性要求最高的是投資組合保險(xiǎn)策略，它需要在市場(chǎng)上遺失時(shí)賣出而市場(chǎng)上漲時(shí)買入。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤59.傭金與雜費(fèi)屬于固定成本，有時(shí)也合稱為買賣價(jià)差，一般按照交易金額的固定比例收取。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤60.運(yùn)用戰(zhàn)術(shù)性資間配置的前提條件是資產(chǎn)管理人能夠準(zhǔn)確地預(yù)測(cè)市場(chǎng)變化并能夠有效實(shí)施戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置的投資方案。（ ）a正確 b.錯(cuò)誤參考答案：一、單項(xiàng)選擇題1.a 2.a 3.b 4.b 5.a 6.c 7.d 8.d 9.a 10.c11.c 12.c 13.d 14.a 15.d 16.c 17.d 18.d 19.a 20.c21.c 22.a

49、23.c 24.b 25.c 26.a 27.b 28.b 29.c 30.a31.c 32.c 33.b 34.c 35.a 36.b 37.c 38.c 39.b 40.a41.b 42.d 43.a 44.c 45.b 46.d 47.b 48.c 49.d 50.a51.a 52.b 53.a 54.d 55.a 56.b 57.b 58.d 59.a 60.d二、不定項(xiàng)選擇題1.ade 2.abce 3.cde 4.bc 5.abcde6.abcd 7.abcd 8.ac 9.abcde 10.abc11abde 12.abcd 13.abcd 14.ce 15.abc16.abc

50、17.abcd 18.abde 19.abcd 20.abcde21.abce 22.cd 23.abcd 24.abcde 25.abc26.ab 27.abcd 28.abcd 29.ade 30.abd31.ab 32.abcde 33.bcde 34.abcd 35.acd36.abcde 37.ac 38.abcde 39.bcd 40.abcd41.abcd 42.abc 43.abc 44.abd 45.abcd46.abcd 47.ab 48.abc 49.abcd 50.abcd51.abc 52.abcd 53.abc 54.abcd 55.abcd56.abcd 57.a

51、d 58.bc 59.abcd 60.abc三、判斷題1.b 2.b 3.a 4.a 5.a 6.a 7.b 8.a 9.b 10.b11.b 12.b 13.a 14.a 15.b 16.b 17.a 18.a 19.a 20.b21.b 22.b 23.a 24.a 25.a 26.b 27.a 28.a 29.b 30.a31.b 32.a 33.b 34.a 35.a 36.b 37.a 38.b 39.b 40.a41.a 42.b 43.b 44.a 45.b 46.a 47.b 48.a 49.a 50.a51.a 52.a 53.a 54.b 55.a 56.b 57.a 58

52、.b 59.b 60.a相關(guān)鏈接：備考2010證券投資基金模擬題及參考答案（二）一、單項(xiàng)選擇題（共60題，每題0.5分，答對(duì)得分，不答或答錯(cuò)不給分）1. 證券投資交易的買賣價(jià)差越小，投資人為達(dá)成交易所需要付出的成本和代價(jià)（ ）。a.越大b.不變c.越小d.不能判定2. （ ） 是基金市場(chǎng)交易價(jià)格的價(jià)值基礎(chǔ)，基金的市場(chǎng)價(jià)格以這為中心上下波動(dòng)。a.基金面值b.基金的發(fā)行價(jià)格c.1.01元d.基金單位的資產(chǎn)凈值3. 債券收益與市場(chǎng)利率的關(guān)系是（ ）。a.同方向b.無(wú)關(guān)c.反方向d.無(wú)確定關(guān)系4. 契約型基金管理人的管理費(fèi)，是指基金管理人根據(jù)（ ） 所獲得的管理運(yùn)作基金的報(bào)酬。a.基金契約b.基金章程c.基金信托契約d.基金托管契約5. 一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是（ ）。a.投資決策委員會(huì)b.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)c.董事會(huì)d.基金持有人大會(huì)6. 基金持有人大會(huì)表決時(shí)，基金持有人表決權(quán)的決定方式是（ ）。a.所持每份基金單位有一票b.基金持有人每人一票c.作